基金销售人员从业考试培训《基金销售知识》
基金从业考试知识点汇总
基金从业考试知识点汇总一、知识概述《基金从业考试知识点》①基本定义基金从业考试的知识点涵盖了与基金相关的好多东西呢。
说实话，就是关于基金市场、基金产品、基金的管理运营以及相关法律法规这些方面的知识。
比如说基金，简单说就是大家把钱凑在一起，交给专业的人（基金经理）去投资，像买股票啊、债券啊等，然后赚了钱按比例分。
②重要程度这在基金行业那可是非常重要的。
要想在基金行业里工作，考这个证是基本要求。
就像你要开车得有驾驶证一样，没有基金从业资格证，很多和基金相关的工作你干不了。
我有个朋友本来想进一家基金公司，人家一看他没证，直接不给机会。
③前置知识在学习基金从业知识之前，最好有点金融方面的基础，像什么是股票、债券，银行储蓄怎么回事儿得大概知道。
还有基本的数学运算要熟练，毕竟计算收益、比例的时候经常用到。
比如说算个基金的收益率，如果100块钱投进去，过了一年变成110块，那收益率就是（110 - 100）÷100 =10%，得会这种简单计算。
④应用价值实际应用场景很多啊。
如果你想做理财投资，了解这些知识就知道基金是怎么运作的，选基金的时候心里就有底。
对于那些做基金销售的、基金管理的，那更是必须得掌握这些知识才能把工作干好。
二、知识体系①知识图谱基金从业知识就像一棵大树，基础知识是树干，像基金分类、基金投资组合等这些就是树枝，再细分的具体管理、营销等知识就是树叶了。
各个知识点相互关联，缺了哪一块都不行。
②关联知识那和金融市场、证券投资、银行业务这些知识都有联系。
比如说银行利率的高低会影响基金的投资策略，因为如果银行利率高，有些人可能就把钱存银行而不买基金了，基金经理就要调整投资组合。
③重难点分析重难点的话，我觉得基金的估值计算就比较难。
首先得理解各种估值方法，什么是公允价值，什么是摊余成本法等，这些概念很抽象。
关键就是要搞清楚每种估值方法的适用情况，就像给不同的人穿不同大小的鞋子，不同的基金要用合适的估值方法。
《基金销售培训》PPT课件
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２.分析目标资金和目标客户
确定目标资金 确定目标客户
短期—货币基金 中长期—股票型基金
以自己为中心，确定目标客户：亲戚，朋友，同学， 老师、熟悉客户，陌生客户、现成客户等。
以产品为中心，确定目标客户：稳健客户，激进客 户; 银行客户 , 老年人, 年青人,
个人投资量
说明：目前，在我国选择基金作为投资项目的人仅占11%，而成熟
的理财体系中， 70%的个人投资者选择基金，这说明，随着经济的迅猛 发展和市场的逐步完善，会有越来越多人选择基金作为家庭理财的组合。
这个市场空间“60%”
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2.抢占基金的市场份额——先入为主
在市场的初级阶段，谁抢到了地盘，谁就抢到了优先发展权， 因为我们“抢”到了客户！如果不抢，股市和基市将同时失去。
，会是怎么样的呢？下图为2005最优基金“广发稳健增长开放 式证券投资基金”的走势对比图。
该基金设立于2004年7月26日，06年8月21日累计净值1.754元，年化 2收021益/6/1率0 36.192％；而同期上证指数从1387.67涨到1601.15点，总涨11幅 15.38％，年化收益率为7.38％。
据证券登记结算公司的数据显示，6月份每日新增的 基金开户数2000左右，7月下旬升到了15000户，而进入8 月份已经突破20000人。投资者的理念在变。
3.竞争已经来临——与银行竞争
竞争将加快市场的
——与同业竞争
瓜分
——与基金公司竞争（直销）
4.与外资券商抗衡
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二：让我们的客户赚钱
无论怎么比，基金都有优势！
基金销售基础知识题库
基金销售基础知识题库1、若某开放式基金在招募说明书中约定在满足一定条件下每年最高分配次数为货币基金信息披露的特殊性主要体现在基金收益公告、偏离度公告等方面 与一般的基金相比，货币基金信息披露另有特殊规定，不必遵守基金信息披露的一般 规定货币基金不像一般的基金那样定期披露基金份额净值信息3、股票有不同的分类，按照股东享有权利的不同，可以分为（ A. 记名股票与不记名股票B. 普通股票与优先股票C. 有面额股票与无面额股票D. A 股与B 股（在我国的含义）4、根据根据是否可以在二级市场买卖股票，债券型基金可以分为纯债型基金与（ ）A. 偏债型基金3次，则正常运营后，该基金每年收益分配次数最少可能是（ ）。
A. 0B. 1C. 2D. 32、下列选项错误的是（）。
A. B. C. 货币基金每日分配收益，净值保持1元不变 D. ）。
B.纯债型基金C.混合型基金D.保本型基金A5、以下（）不是证券市场的作用A.解决资本供求矛盾B.实现资本结构调整C.解决资本流动性' D.解决资本盈利性要求D6、就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察.评价.报告.建议职能的,是基金销售机构的（）部门的职能？A.监察稽核部门B.法律合规部门C.财务部门D.信息技术控制部门A7、下列没有权力召开基金份额持有人大会的是（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金监管机构D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人8基金的自律组织主要有（）A.证券交易所-H B.基金行业自律组织C.律师事务所D.会计师事务所Ab9、在从事基金销售业务过程中可能涉及的违法行为有（）A.非法经营证券业务B.证券业务经营机构聘任不具有任职资格、证券从业资格的人员C.在证券交易活动中做岀虚假陈述或者信息误导D.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券Abed10、下列关于交易型开放式指数基金（ETF）申购和赎回的说法，不正确的是（）A.场内申购、赎回ETF采用份额申购和金额赎回的方式B.对ETF份额的申购、赎回申请提交后不得撤销C.场外申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式* D.场外申购、赎回ETF时，申购对价、赎回对价为现金A11、基金代销机构的发展对基金的作用（）A.拓宽了基金销售渠道B.给投资者申购.赎回基金份额提供了方便场所C.投资者能以更优惠的价格申购基金D.有助于投资者选择更适合的自身风险偏好的基金Ab12、准确性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。
基金销售人员从业考试培训《基金销售法规》
《证券投资基金运作管理办法》
《证券投资基金信息披露管理办法》
《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》
《证券投资基金销售管理办法》
《证券投资基金销售适用性指导意见》
《证券投资基金内部控制指导意见》
《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》
《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》
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销售法规》
证券市场相关主要法律
证券法： 调整范围：规范中华人民共和国境内股票、公司债券和国务院
依法认定的其他证券的发行、交易和监管活动的法律。 立法宗旨：规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，
维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发 展。 主要内容：包括“总则”、“证券发行”、“证券交易”、“上市公司 的收购”、“证券交易所”、 “证券公司”、“证券登记结算机构”、 “证券服务机构”、“证券业协会”、“证券监督管理机构”、“法律责 任”以及“附则” ，共计十二章。
保护基金投资者的合法利益 保证市场的公平、效率和透明 防范和降低系统性风险 推动基金业的规范发展
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销售法规》
基金监管原则
依法监管原则 公开、公平、公正原则 监管与自律并重原则 监管的连续性和有效性原则 审慎监管原则
证券业监管原则 1、依法监管原则
2、保护投资者利益原则
……
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销售法规》
主要基金法律法规 介绍
业高级管理人员任职管理办法》、《证券投资基金信息披露管 理办法》以及《证券投资基金托管资格管理办法》的相关内容
基金销售人员从业考试培训《基金
2023年2月25日基金从业科目二《证券投资基金基础知识》考试真题答案
2023年2月25日基金从业科目二《证券投资基金基础知识》考试真题答案I.【单选题】张先生拟用退休金购买基金，对基金选择，亲友(江南博哥)们的建议有以下4点，请你从专业角度帮助张先生做出分析，正确的是OoI.选择年初以来收益率高的II.选择基金经理从业年限长的II1选择风险调整后超额收益高的M想清楚自己的投资目标A.II、IVB.III、IVC.IRIIID.I>IkIV正确答案：B参考解析：I项，考察的时间太短；II项，基金经理的从业年限并不必然代表更高的收益率。
2.【单选题】关于财务报表，以下表述正确的是()。
I.资产负债表记载的信息为时点数，通常为会计季末、半年末或年末∏.分析资产负债表可以了解企业资产要素、偿债能力、资本结构、股东权益结构等信息III.资产负债表的基本逻辑关系一般情况下都成立，但在所有者权益为负时除外IV.资产负债表与利润表及现金流量表从不同角度记录反映企业的经营情况，相互之间关系不大A.I、HB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I.IKIV正确答案：A收起参考解笳:资产负债表之间三个会计要素的等式关系是恒成立的，故∏I错误；作.”第一会计报表”的资产负债表与企业的另外两个报表一一利润表和现金流量表密切相关，故IV错误。
3.【单选题】关于交易成本，以下说法错误的是()。
A.显性成本可以事先确定，包含佣金、税费、交易所规费三部分B.隐性成本包含买卖价差、冲击成本、机会成本、对冲费用等C.证券交易过程中的经手费、监管费、印花税等是显性成本D.冲击成本是购买流动性的成本，可以精确计量正确答案：D收起参考解析：显性成本是不包含在交易价格以内的费用支出，一般可以准确计量，也可以事先确定，又称为直接成本或价外成本。
显性成本按照收费主体划分，包含经纪商佣金、税费、交易所规费/结算所规费三个主要部分。
【A正确】隐性成本是包含在交易价格以内的、由具体交易导致的额外费用支出(相对于没有该笔交易的情形而言)，一般无法准确计量，也不能事先确定，因此往往容易被忽视。
2013年基金从业资格考试《基金销售基础知识》真题二及详解
2013年基金从业资格考试《基金销售基础知识》真题二及详解（海诺理财密训真题）一、单项选择题(共80 题，每题0.5 分)以下各小题所给出的4 个选项中，只有1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1.证券市场具有的特征不包括()A、证券市场是价值直接交换的场所B、证券市场是财产权利直接交换的场所C、证券市场是风险直接交换的场所D、证券市场是货币资金直接交换的场所2.在我国，证监会属于()管辖。
A、国家发改委C、国家证券委B、国务院D、中国人民银行3.证券自律性组织包括()。
A、证券监管机构和证券行业协会B、证券公司和证券行业协会C、证券交易所和证券业协会D、证券交易所和证券监管机构4.股票作为投资的凭证，每一股份代表公司一定数量的()。
A、资本B、收益C、所有权D、红利5.股票投资收益，不包括以下()所组成。
A、再投资收益C、公积金转增股本B、资本利得D、股息收入6.股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是()。
A、公司组织形式B、公司人员结构C、每股净资产D、供求关系7.可以公开发行股票的经济主体只有()。
A、股份有限公司C、事业单位B、有限责任公司D、个体企业8.备兑权证通常是由()发行的。
A、证券交易所B、投资银行C、上市公司D、央行9.证券发行市场是()向投资者出售证券的市场。
A、证券交易所C、其他投资者B、证券公司D、发行人10.我国《证券法》规定，公开发行股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券，必须依法报经()核准。
A、证券交易所C、公司董事会B、证券公司D、国务院证券监督管理机构11.我国《证券法》规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。
证券交易所的设立和解散，由()决定。
A、国务院B、会员大会C、中国证券业协会D、中国证监会12.基金份额持有人的权利不包括()。
A、对公幵披露信息的知情权B、对基金经营的决策权C、对基金份额的转让权D、对基金收益的享有权13.下列说法正确的是( )A、基金份额持有人有随时赎回基金份额的权利，基金管理人不得以任何理由予以拒绝B、基金份额持有人有基金收益的享有权，也承担基金亏损的有限责任C、基金份额持有人有遵守基金合同的义务，但不承担基金合同终止的义务D、基金份额持有人有基金按合同规定缴纳和支付费用的义务，其需要缴纳和支付的费用仅包括申购费和赎回费14.关于基金份额持有人，以下描述正确的是()。
2021年10月基金从业《证券投资基金基础知识》真题及答案含解析
2021年10月基金从业《证券投资基金基础知识》真题及答案含解析一、单项选择题1.有以下几项投资交易活动：Ⅰ、香港投资者通过其金互认买入内地基金份额Ⅱ、香港投资者通过其金互认卖出内地基金份额Ⅲ、某公募其金卖出股票Ⅳ、基金买入股票V、构投资者卖出基金Ⅵ、某个人投资者卖出股票按照目前的税收政策，不需要缴纳印花税的是（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V、ⅥC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V2.关于被动投资经理的行为，以下表述正确的是（）A.尝试利用基本面分析找出被低估或高估的股票B.试图复制所数的收益和风险并对其进行跟踪C.会采取技术分析并根据分析结果实时调投资组合D.常常需要通过数量方法来预测市场的总体走势3.所得免疫策略对养老基金、社保基金等机构投资者具有重要的意义，该策略最重要的特质是满足了投资者（）的需要。
A.资产凸性低于负债凹性B.以收益率最大化为首要目标C.充足的资金满足预期现金支付D.找到凸性相等的债券组合4.下列关于衍生工具的论述，错误的是（）A.远期合约是非标准化合约，是由交易双方通过谈判后签署B.期权合约的卖方有权利但没有义务去执行C.期货合约是标准化合约D.所有的金融衍生工具都可以由远期合约、期货合约、期权合约和互换合约这四种基本衍生工具构造出来5.对于股票型基金业内比较常用的业绩归因方法是（）方法A.BrinsonB.DuPontAnalysisC.EV/EBITDAD.Omdanentalanalysis6.关于即期利率与远期利率的区别，以下表述符合题意的是（）。
A.计息方式不同B.付息方式不同C.计息日起点不同D.即期利率永远大于远期利率7.私募股权投资的退出机制中，（）常用于缓解私募股权基金紧急的资金需求。
A.首次公开发行B.买壳或借壳上市C.二次出售D.投资私募股权二级市场8.关于大宗交易，以下表述错误的是（）A.大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖B.每个交易日15:00以后，上海证券交易所开始接受大宗交易C.证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额D.对于当天停牌的股票沪深交易所都不接受其大宗交易申请9.按计息方式分类，债券可以分为（）A.固定利率债券、浮动利率债券、零息债券B.固定利率债券、浮动利率债券、通胀联结债券C.息票债券、贴现债券D.息票债券、零息债券10.下列关于保险公司的说法错误的是（）。
基金销售培训课件
础。
基金产品特点和风险介绍技巧
了解基金产品
深入了解基金的投资标的、风险等级、历史业绩等方面的信息，以便向客户介绍时更加准 确、全面。
风险介绍
在介绍基金产品的同时，应向客户明确基金的风险等级和可能面临的风险，让客户有更加 全面的认识。
产品比较
通过比较不同基金产品的特点和风险等级，帮助客户更加清晰地了解自己应该选择什么样 的投资产品。
产品介绍
向投资者介绍基金的种类、投资方 向、风险等级和费率结构等。
交易受理
根据投资者的投资需求，为其办理 基金购买手续，包括确认购买金额 、购买份额、扣款方式等。
售后服务
为投资者提供持续的售后服务，包 括定期报告、信息披露、投资者教 育和投诉处理等。
02
基金基础知识
基金的定义和类型
基金定义
基金是指通过集合投资者的资金，由专业的投资机构进行管理和运作，以实现资 产的增值。
以客户需求为导向，不断提高服务质量和客 户满意度，为客户提供优质、专业的服务。
监管机构和自律组织
中国证监会
负责基金市场的监管，包括对基金销售机构的审批和监管。
中国证券业协会
证券行业的自律组织，负责对证券从业人员进行自律管理，包括对基金销售 人员的执业资格审核和管理。
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案例分析和实战演练
基金销售案例分析
2023
基金销售培训课件
目 录
• 基金销售概述 • 基金基础知识 • 基金销售的技巧和策略 • 基金销售的法律法规和职业道德 • 案例分析和实战演练
01
基金销售概述
基金销售的概念
基金销售的定义
基金销售是指基金发起人或基金管理人通过特定渠道向投资 者销售基金份额，以实现募集资金和投资者资金增值保值的 过程。
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2.基金资讯 4.互动交流 6.投资者查询
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投资者教育
三、投资者教育
（一）开展投资者教育工作的重要性
（二）
4.理解基金发展历史
（三）开展投资者教育的形式和方法
（四）开展投资者教育的保障机制
3.了解市场 5.了解基金管理公司
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第六节
基金销售活动及销售人员 行为的规范
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第四节
基金的促销手段、 营销推广及营销管理
一、基金的促销手段 二、基金的营销推广活动 三、基金营销的过程管理
大纲要求： 熟悉基金的促销手段 熟悉基金持续营销的作用和特点 熟悉基金的基本营销技巧
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基金的促销手段
一、基金的促销手段
（一）人员推销 （二）营业推广 （三）广告促销 （四）公共关系 （五）持续营销
一． 基金市场营销的含义与特征 二． 基金市场营销的意义 三． 基金市场营销的内容
大纲要求： 掌握基金市场营销的含义与特征 掌握基金市场营销的意义和主要内容 掌握基金营销的投资者分析、市场环境分析、组合设计
和过程管理
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基金市场营销的含义与特征
（一）基金市场营销的含义 基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进
一、基金销售活动的规范
（一）基金销售机构的资格管理 （二）基金销售的业务规范 （三）基金的宣传推介 （四）对基金销售费用的规范
二、基金销售人员的从业资格监管及内部管理
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基金市场营销的内容
（一）目标市场与投资者的确定
1. 分析投资者的真实需求 2. 投资者的行为特征、影响购买决策的因素
（二）营销环境的分析
1. 销售机构本身的情况 2. 影响投资者决策的因素 3. 监管机构对基金营销的监管
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基金市场营销的内容
（三）营销组合的设计 营销组合的四大要素：产品、费率、渠道和促销
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投资者分析
二、投资者分析 （一）投资者分析的意义 （二）投资者的风险收益特征分类 （三）为适合的投资者选择合适的基金 （四）基金组合投资
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投资者分析
（二）投资者的风险收益特征分类 1、评估投资者的风险收益特征 2、投资者风险收益特征分类
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投资者分析
（三）为合适的投资者选择合适的基金 《适用性指导意见》第三十条 基
1.营销目标的确立 2.制定营销策略及方案
(二) 营销计划实施过程的管理
1.销售进度跟踪 2.营销过程控制
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第五节 基金的销售流程、客户服务及投资者教育
一、基金销售的基本流程 二、基金销售的客户服务 三、投资者教育
大纲要求： 熟悉基金销售中客户服务的意义、内容和服务方式
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基金销售的基本流程
行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 基金市场营销不能简单的等同于推销基金、销售或销售促进，
而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。 （二）基金市场营销的特征
服务性 专业性 持续性
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基金市场营销的意义
（一）有利于实现公司经营目标 （二）有利于推进投资者教育工作 （三）有利于建立良好的投资者关系 （四）有利于提升公司的品牌形象
基金销售人员从业考试培训 ————基金销售基础知识
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第六章 基金的市场营销
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目录
第一节 第二节 第三节 第四节 第五节 第六节
基金市场营销概述 基金的销售渠道 投资者分析 基金的促销手段、营销推广及营销管理 基金的销售流程、客户服务及投资者教育 基金销售活动及销售人员行为的规范
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第一节 基金市场营销概述
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我国基金销售渠道的状况
截至2007年年底，我国开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证 券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系。
（一）商业银行 （二）证券公司 （三）基金管理公司直销中心 （四）网上交易 （五）利用交易所交易系统平台 （六）证券咨询机构和专业基金销售公司
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第三节 投资者分析
一、基金销售的基本流程
(一) 投资者风险测试 (二) 产品适用性分析及风险提示 (三) 提供投资咨询建议 (四) 受理基金业务申请
(五) 提供售后跟踪服务
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基金销售的客户服务
二、基金销售的客户服务
（一）客户服务的意义 （二）客户服务的内容
1.投资咨询 3.投资跟踪 5.受理投诉 （三）客户服务的方式
金销售机构应当制定基金产品和基金投 资人匹配的方法，在销售过程中由销售 业务信息管理平台完成基金产品风险和 基金投资人风险承受能力的匹配检验。
匹配方法至少应当在基金产品的 风险等级和基金投资人的风险承受能力 类型之间建立合理的对应关系，同时在 建立对应关系的基础上将基金产品风险 超越基金投资人风险承受能力的情况定 义为风险不匹配。
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基金营销的过程管理
二、基金的营销推广活动
(一) 基金营销推广活动的意义
（二）组织基金营销推广活动的流程 1.确定营销推广目标 2.选择营销推广的形式 3.制定营销推广的方案 4.组织营销推广活动的实施 5.营销推广的后续跟踪
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基金营销的过程管理
三、基金营销的过程管理
(一) 营销目标及战略的确定
（四）基金营销的管理
1. 基金销售的基本流程 2. 基金营销过程管理 3. 基金营销人员的管理 4. 营销推广活动的组织
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第二节 基金的销售渠道
一、国外基金销售渠道的状况 二、我国基金销售渠道的状况
大纲要求： 熟悉基金的销售渠道
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国外基金销售渠道的状况
（一）银行 （二）保险公司 （三）独立的投资顾问 （四）直销 （五）网上交易和基金超市 （六）机构销售
一、目标市场分析 二、投资者分析的内容
大纲要求： 掌握投资者分析的基本方法 掌握各类投资者的风险收益特征以及相对应的产品选择
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目标市场分析
（一）目标市场细分 （二）目标市场选择 1. 细分市场的规模和成长性 2. 细分市场结构的吸引力 3. 销售机构的资源 （三）目标市场定位
市场定位实质就是公司想取得的差异性竞争优势
基金产品 高投风资险人
中风险 低风险
积极型 稳健型 保守型
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投资者分析
（四）基金组合投资
1.意义：为了进一步分散风险，提高收益，按照既定的预期收益和风险程度要求精心 挑选出由一定数量的基金有机组合而成的基金产品组合。
2.基金组合投资的方法：
（1）组合投资目标的设计 （2）组合投资的配置策略 （3）组合投资的品种选择 （4）组合投资的调整策略