银行业金融机构安全评估应答题
银行业金融机构安全评估标准
银行业金融机构安全评估标准
银行业金融机构安全评估标准是对银行业金融机构安全性能进行评估和监测的指南，旨在确保金融机构的资金和客户信息的安全。
首先，银行业金融机构的物理安全应是评估的重点。
包括金融机构建筑物的安全性，门禁系统的完善程度，监控设备的覆盖范围等。
物理安全的评估应考虑到环境因素，确定适当的安防设备并进行长期维护。
其次，金融机构的网络安全也是评估的重要内容。
金融机构的核心业务都在互联网上进行，因此网络安全的评估尤为重要。
包括对网络架构的评估，网络设备的安全性评估，以及网络设备的管理和监测等。
网络安全评估应确保金融机构的网络系统能有效地防止外部攻击和内部非法行为，并保护客户的隐私和资金安全。
此外，金融机构的业务流程和人员安全也应被考虑在评估的范围之内。
包括对金融机构的业务流程进行评估，包括资金的流动和交易的安全性评估，以及金融机构的员工安全意识培训等。
业务流程和人员安全评估应确保金融机构的业务能够安全、稳定地进行，并避免因人为失误或不当操作造成的风险。
最后，对金融机构的灾备和风险管理进行评估也是重要的一环。
金融机构应建立完善的灾备和风险管理机制，确保在灾害或风险事件发生时能够迅速应对和恢复。
评估应包括对灾备计划和风险管理流程的评估，以及对关键业务系统和数据的备份和恢
复能力的评估。
综上所述，银行业金融机构安全评估标准应综合考虑物理安全、网络安全、业务流程和人员安全以及灾备和风险管理等方面，以确保金融机构的安全性能。
这些评估标准的制定和执行，对于维护金融机构的声誉和客户的信任是至关重要的。
（员工管理）银行业员工案防新规知识竞赛参考题库
（员工管理）银行业员工案防新规知识竞赛参考题库注意事项：此参考答案为合规部专业人员根据试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故可能会有部分遗漏，仅作参考。
此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。
案防新规知识竞赛参考题库单选题：1．《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分于（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。
A.95分（含）之上B.85分（含）之上C.80分（含）之上D.60分（含）之上2．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），且由全体人员参和，任何决策或操作均应当有案可查。
A.重要部门和岗位B.决策层C.所有的部门和岗位D.需要风险控制的岗位3．2005年3月22日引发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：A.高度重视防范操作风险的规章制度建设B.切实加强稽核建设C.坚持关联的行为管理公开制度D.积极培育良好的合规文化4．王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某于乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是：（B）A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行能够自由向乙公司发放贷款5．存款检查以3至6个月为壹个周期，于本周期收到检查的存款，应于下壹个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但壹年不得少于（A）个周期。
A.2B.3C.4D.16.银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对帐及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
A.高风险帐户B.高风险客户C.高风险部门D.高风险环节7．下列说法正确的是：（D）A.已调离柜员的柜员号能够交接和新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，能够将重空锁于小铁箱里放于桌面上，离柜干别的事情C.中午现金柜员自己清点完尾箱后能够离开现金柜出去午餐D.开户前应审核企业开户证明文件原件。
银行业金融机构安全评估办法
银行业金融机构安全评估办法银行业金融机构安全评估办法(2010年7月修订)第一条为加强对银行业金融机构内部治安保卫工作的指导，规范日常监督、检查工作，及时发现和消除安全隐患，维护单位内部安全，依据《中华人民共和国治安管理处罚法》、《企业事业单位内部治安保卫条例》等法律规定，制定本办法。
第二条本办法所称的安全评估，是指公安机关和银行业监督管理部门(以下简称银监部门)依法对银行业金融机构内部的安全防范制度、措施、人员和设施等状况进行综合评估的活动。
开展安全评估工作应与对银行业金融机构的日常安全检查工作相结合。
第三条安全评估应当依照有关法律、法规、规章和《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》、《银行业务库安全防范的要求》、《银行自助设备自助银行安全防范的规定》、《安防工程程序与要求》、《安全防范工程技术标准》等标准进行。
安全评估以两年为一个周期，每偶数年作为开展评估工作的起始年，奇数年的11月30日前完成评估，并将评估总结报上级公安机关和银监部门。
第四条安全评估工作由省级公安机关会同同级银监部门(大连、青岛、宁波、厦门、深圳等地银监局会同所在地公安机关)共同组织实施。
各省级公安机关和银监部门应根据本办法制定评估工作实施方案，培训评估人员。
开展安全评估时，应组成评估小组，成员为不少于5人的单数。
评估小组成员由公安机关、银监部门和各省级金融安全防范专家库中来自银行业金融机构的人员组成。
第五条安全评估的内容主要包括：（一）营业场所安全；（二）业务库安全；（三）自助设备、自助银行安全；（四）运钞安全；（五）消防安全；（六）计算机安全；（七）枪支弹药安全；（八）案件防范；（九）安全保卫基础工作。
第六条安全评估的方法主要有：（一）询问被评估单位安全保卫工作负责人和其他工作人员，了解安全保卫工作情况；（二）查阅、复制、调取与安全保卫工作有关的文件、资料；（三）实地查看银行业金融机构安全保卫工作制度、措施的制定和落实情况；（四）实地了解银行业金融机构安全保卫机构设置和人员配备情况；（五）实地查看测试物防、技防等安全防范设施的设置和运行情况；（六）突击检查和抽查；（七）根据需要依法采取的其他安全评估方法。
银行业金融机构安全评估标准
银行业金融机构安全评估标准银行业金融机构是国民经济的重要组成部分，其安全稳定运行对于整个金融体系和经济社会发展具有重要意义。
为了确保银行业金融机构的安全运行，需要建立一套科学合理的安全评估标准，以便及时发现并解决潜在的安全风险，保障金融机构的稳定运行。
首先，银行业金融机构的安全评估标准应包括对其组织架构和内部管理制度的评估。
这包括对金融机构的治理结构、内部控制制度、风险管理制度等方面进行全面评估，以确保金融机构内部管理的科学性和有效性。
其次，安全评估标准还应包括对金融机构的资产负债情况和资金运作的评估。
这包括对金融机构的资产负债表、资金流动性、风险敞口等方面进行评估，以确保金融机构的资金运作安全稳健。
另外，安全评估标准还应包括对金融机构的业务经营和风险管理情况的评估。
这包括对金融机构的业务结构、盈利能力、风险管理能力等方面进行评估，以确保金融机构的业务经营安全可持续。
此外，安全评估标准还应包括对金融机构的信息技术和网络安全的评估。
这包括对金融机构的信息系统安全、网络安全、数据保护等方面进行评估，以确保金融机构的信息技术和网络安全得到有效保障。
最后，安全评估标准还应包括对金融机构的风险应对和危机处理能力的评估。
这包括对金融机构的危机管理机制、风险预警能力、危机处理能力等方面进行评估，以确保金融机构在面临各种风险和危机时能够及时有效地做出反应。
综上所述，银行业金融机构安全评估标准应该是一个全面、科学、系统的评估体系，包括对组织架构和内部管理制度、资产负债情况和资金运作、业务经营和风险管理、信息技术和网络安全、风险应对和危机处理能力等方面的评估，以确保金融机构的安全稳定运行。
只有建立起科学合理的安全评估标准，才能有效地预防和化解金融风险，保障金融体系的安全稳定。
银行业金融机构安全评估办法
公安部、中国银行业监督管理委员会关于印发《银行业金融机构安全评估办法》的通知（公通字[2006]53号）各省、自治区、直辖市公安厅、局，各银监局，新疆生产建设兵团公安局：为进一步加强对银行业金融机构安全保卫工作的指导，规范日常监督、检查工作，及时发现和消除治安隐患，维护单位内部安全，公安部、银监会联合制定了《银行业金融机构安全评估办法》(以下简称《办法》)。
现印发给你们，并就有关问题通知如下：一、充分认识开展银行业金融机构安全评估活动的重要性，切实加强组织领导。
开展银行业金融机构安全评估活动，是通过量化指标，全面、客观地评价银行业金融机构营业场所、金库、运钞车、自助机具、枪支弹药管理等各项综合防范能力的一项重要举措，是贯彻执行《企业事业单位内部治安保卫条例》的具体行动。
开展好这项工作，对于督促各银行业金融机构进一步重视安全保卫工作，提高各级银行业金融机构领导及员工的安全防范意识，增强银行业金融机构整体防范能力，具有十分重要的作用。
各级公安机关、银监部门一定要高度重视，切实加强组织领导，把安全评估活动真正抓实抓好。
二、认真学习、熟练掌握有关法规、规章及标准，为安全评估打下坚实基础。
各省、自治区、直辖市公安厅、局和银监局要采取举办培训班、远程教学等多种形式，认真学习《企业事业单位内部治安保卫条例》、《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》以及《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》、《银行金库》等法规、规章和标准，全面了解监督检查的内容和要求，全面掌握相关业务知识。
同时，要加强对《办法》的宣传，督促、指导银行业金融机构对照标准，抓紧自查自纠，及时整改安全隐患，落实相关措施，为开展安全评估打下良好基础。
三、严格贯彻执行《办法》，客观评价银行业金融机构的安全状况。
安全评估活动是一项十分重要的业务工作，评估的结果直接关系到银行业金融机构的切身利益。
各地在工作中要严格对评估小组的管理，加强对参与安全评估的公安民警和银监部门干部的教育，防止发生违法违纪行为。
银行业金融机构安全评估标准
银行业金融机构安全评估标准一、营业场所安全（15分）检查方法：实地检查营业场所物防技防设施、营业场所周边状况，检查录像回放质量。
（一）物防设施（8分）扣分项总和为19分，权重0.42。
1、二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施(如安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装置等)的扣0.5分；4、场所外有围墙但未安装防止爬越的障碍物或周界报警装置的扣0.5分；主要检查围墙高度和防爬障碍物。
6、现金出纳柜台未采用砖石或钢筋混凝土结构(因楼面承重等原因经公安机关主管部门批准采用其他建筑方式的除外)，柜台高度低于800mm、宽度小于500mm的扣3分；主要检查柜台长宽。
9、现金业务柜台的台面设置或收银槽长、宽、高不符合要求的扣0.5分；收银槽长30宽20高15。
10、营业场所未建卫生设施的扣0.5分；（高月路无）11、未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣0.5分；现场测试。
12、未配备自卫器材的扣0.5分。
要检查灭火枪的使用情况。
（二）技防设施（7分）扣分项总和为17.5分，权重0.4。
1、监控设备（独秀、营业部为二级）（1）二级以上风险营业场所与外界相通的出入口未安装视频监控装置的扣1分；（2）二级以上风险营业场所现金业务区未安装监控装置的扣3分；（3）二级以上风险营业场所非现金业务区未安装监控装置，不能实时监视营业室内人员活动情况的扣1分；（4）二级以上风险营业场所现金业务区视频监控系统不能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像不能清晰显示柜员操作和客户脸部特征的扣2分；（5）二级以上风险营业场所出入口视频监控系统的回放图像不能清晰分辨出入大门人员体貌特征的扣1分；（6）录像资料保存不到30天的扣2分。
2、报警及其他技防设施（1）具备与公安110报警服务台报警联网条件尚未安装与公安机关110联网的紧急报警装置的扣3分；检查“110”和总行联网监控报警按钮。
（2）现金业务区未安装2路以上（含2路）独立防区的紧急报警装置的扣2分；三、自助设备、自助银行安全（15分）检查方法：实地检查自助设备、自助银行物防技防设施建设情况，检查监控录像回放质量等。
银行业金融机构安全评估办法
银行业金融机构安全评估办法银行业金融机构是现代经济体系中最为重要的组成部分之一，承担着重要的存款、贷款、投资、支付、清算等职责。
随着金融市场的不断发展和金融风险的不断增加，银行业金融机构的安全评估工作也成为了关注焦点。
为了确保金融稳定和客户资产安全，各国银行业金融机构纷纷制定了相应的安全评估办法。
银行业金融机构安全评估的概念银行业金融机构安全评估是指对银行业金融机构的财务状况、业务规模、风险管理、信息安全等多方面进行综合评估的一种方法。
通过安全评估，可以及时发现银行业金融机构存在的潜在风险和问题，进而采取相应的措施进行风险防范。
银行业金融机构安全评估的意义银行业金融机构安全评估具有以下重要意义：1.提高金融市场稳定性。
通过对银行业金融机构的安全评估，可以及时发现潜在风险和问题，可以采取相应的措施进行风险防范，从而提高金融市场的稳定性。
2.保护客户资产安全。
银行业金融机构作为客户资产的保管者，其安全性对客户资产安全至关重要。
通过安全评估，可以发现银行业金融机构在保管客户资产方面存在的问题，及时采取措施保护客户资产安全。
3.促进金融创新。
金融创新需要有一个安全的环境来支撑。
银行业金融机构安全评估的开展，可以促进金融机构的创新能力和创新水平的提高，从而推动金融创新的发展。
银行业金融机构安全评估的主要内容银行业金融机构安全评估的主要内容包括以下几个方面：1.财务实力评估。
包括对金融机构的资产负债表、利润表、现金流量表等财务报表进行分析评估，以了解机构的财务实力是否健康，是否能够承受市场风险。
2.风险管理评估。
包括对金融机构的风险管理体系、风险控制、风险保障等方面进行评估，以了解机构是否具有规范的风险管理和控制体系，是否能够有效保障客户利益。
3.业务管理评估。
包括对金融机构的业务范围、业务流程、业务安排等方面进行评估，以了解机构是否具有规范的业务管理体系，是否能够为客户提供优质的金融服务。
4.信息安全评估。
银行业金融机构第七轮安全评估标准
银行业金融机构第七轮安全评估标准一、前言近年来，随着信息技术的不断发展和金融行业的快速变革，银行业金融机构面临着越来越复杂的安全挑战。
为了确保金融系统的稳定和安全，我国银保监会自2016年起就开始每年组织金融机构进行安全评估，并于2022年启动了第七轮的安全评估标准。
本文将针对银行业金融机构第七轮安全评估标准进行深入探讨，以期为广大读者带来有价值的信息和启发。
二、深度评估1. 评估内容第七轮安全评估标准主要包括信息系统建设和运行管理、信息系统安全保护、网络安全管理、人员管理、物理环境和外部网络环境等内容。
这些内容涵盖了信息系统的全面安全管理，旨在提升金融机构的信息系统抗风险能力和安全保障水平。
2. 评估方法评估方法主要包括文件审核、实地检查和系统测试。
通过对金融机构的文件管理、数据存储和网络安全措施等进行审核和检查，以及对信息系统的漏洞扫描和渗透测试等方式来评估金融机构的安全风险状况。
3. 评估标准评估标准要求金融机构建立全面的信息系统安全管理制度，包括信息系统的安全策略管理、权限管理、网络安全管理、应急响应和漏洞修复等方面。
还要求金融机构针对评估结果进行整改，并定期进行安全风险评估和测试。
三、广度评估1. 行业影响银行业金融机构第七轮安全评估标准的实施，对整个金融行业的信息系统安全和风险管理都具有重大影响。
通过推动金融机构加强信息系统的安全管理和风险防范，有助于提升金融行业整体的安全水平和抗风险能力。
2. 技术创新为了满足第七轮安全评估的要求，金融机构需要不断进行技术创新和安全防护的加固。
这将促进金融机构在信息安全方面的技术升级和能力提升，同时也会催生更多的信息安全产品和解决方案。
3. 客户信任金融机构的信息系统安全直接关系到客户的资金安全和隐私保护。
第七轮安全评估标准的执行将有助于增强客户对金融机构的信任度，推动金融机构建立更加安全可靠的金融服务体系。
四、总结与回顾第七轮安全评估标准的实施，标志着我国银行业金融机构在信息安全领域迈出了新的一步。
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银行业金融机构安全评估应答题
一、填空题；
1、员工出入营业室，应先观察（有无异常情况）后出入。
如发现营业室门外有（可疑人员）或（异常情况）不得开门。
2、运钞车应按约定时间到达装款位置待命，达到运钞到点要坚持“车等款”，严禁（款等车）。
3、现金业务区的出入口应安装（防尾随联动门），实行安全柜员制的营业场所应安装（视频安防监控装置），且记录资料的保存期限不应少于（30）天。
4、消防四个能力建设：检查消除火灾隐患能力、扑救初期火灾能力、组织引导人员疏散逃生能力、消防安全知识宣传教育培训能力。
5、现金业务柜台采用（砖石）或钢筋混凝土结构。
6、营业场所二层（含二层）以下窗户应安装（金属防护栏）等防护设施。
7、单位应当根据内部治安保卫工作单位需要，设置（治安保卫）机构或者配备专兼职治安保卫人员。
8、安全检查时，必须验明“三证（工作证、身份证、介绍信）”，同时有本行（领导）或安全保卫部负责人陪同。
公安局：金融检查证
9．现金业务区应安装视频安防监控装置，应能实时监视、记录（现金）支付交易全过程；回放图像应能清晰显柜员操作及（客户）脸部特征。
视频保存期间不得少于30天。
10．安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，银行业金融机构
累计得分在（95）分（含）以上的，列为安全防范优秀单位。
11.安全保卫工作必须贯彻“预防为主、防查并举、标本兼治、保障安全”的方针和“一把手负责，实行（一票否决）”的原则。
12.计算机房内部装修材料必须使用（防火）材料，严禁在机房内配置（水喷淋）灭火系统。
13.营业期间员工应将成捆现金锁入（保险柜），不得将大宗现金放置（桌面）。
14.营业场所发生火灾时，在保证安全前提下应优先考虑首先切断（电源）以及可燃气源，抢救（现金）、账册、（重要空白凭证）以及（档案）资料。
15.火灾疏散规律是“火势（向上）人员（向下）”。
16.发生火灾时，如无法有效处理，则拨打“119”报警。
二、选择题
1．当遇到火灾时，要迅速向（ C ）逃生。
A、着火相反的方向
B、人员多的方向
C、安全出口的方向
2、高层建筑中发生火灾时，要尽快逃离火场，我们应该( B )。
A、乘坐电梯逃生
B、沿着楼梯逃生
3、电源开关应安装在什么材料的基座上？（ A ）
A、不燃材料
B、可燃材料
C、易燃材料
4、电加热设备使用时必须有人在场，离开时切断电源。
( A )
A、正确
B、错误
C、不一定
5、泡沫灭火器不能用于扑救(D )火灾。
A.塑料
B.汽油
C.煤油
D.金属钠
6、灭火器压力表用红、黄、绿三色表示压力情况，当指针指在绿色区域表示（A ）。
A、正常
B、偏低
C、偏高
7．灯具的开关、插座和照明器靠近可燃物时，应采取隔热、散热等保护措施。
（ A ）
A．正确B．错误
8、要养成良好的用火习惯，烟头等点火物未完全熄灭前不要丢入垃圾篓内。
（ A ）
A．正确B．错误
9. 使用电灯时，灯泡不要接触或靠近可燃物。
（ A ）
A．正确 B．错误
10．楼内失火应 ( A )。
A、从疏散通道逃离
B、乘坐电梯逃离
C、在现场等待救援
D、去看看是什么物质着火了
11、安全保卫工作应坚持( D )的原则。
A、预防为主、打防结合
B、安全第一、预防为主
C、打击犯罪、保障安全
D、谁主管、谁负责
12、安全保卫工作在单位评选综合性荣誉和安全责任人评先受奖、晋职晋级中实行（ B）制。
A、综合考核 B、一票否决 C、同步考核 D、单列考核
13、按照“谁主管、谁负责”的原则，（行长）是银行安全保卫工作的第一责任人
14、层层落实责任制是以（ A ）形式体现
A、签订责任书
B、层层抓落实
C、逐级负责
D、分级管理
15、工作人员营业期间进出（ A ）时，应先观察周围有无可疑人员或异常情况，不论进出时间长短都要随手关门，并严防外人尾随进入营业室内。
A、柜台二道门
B、金库门
C、营业厅大门
D、营业厅前后门
16、营业期间临柜人员要将所配备的防卫器材放在（ B ）。
A、柜台抽屉内
B、随手可取之处
C、值班守库室内
D、隐蔽难以发现的地方
17、当犯罪嫌疑人持枪抢劫时，营业人员必须保持冷静，须按（ A ）的程序处置。
A、先周旋、后藏身、再报警
B、先藏身、后周旋、再报警
C、先报警、后周旋、再藏身
D、先周旋、后报警、再藏身
18、支行每月组织职工学习不少于（ A ）次安全和法制教育。
A、1次
B、2次
C、3次
D、4次
31、报警系统要求每（ D ）至少测试一次，以测试联网报警系统是否运行正常。
A、一季度
B、一个月
C、半年
D、周
32、所有的营业网点都必须安装应急（ A ）两种报警装置，并与“110”报警指挥中心联网。
A、防抢和防盗
B、防抢和防火
C、防火和防盗
D、防诈和防盗
33、营业柜台要根据柜台的实际情况安装两个或两个以上手动的报警器按钮，按钮的位置要放在（ A ）地方。
A、隐蔽且使用方便
B、明显且随手可及
C、隐蔽且难以发现
D、柜台上显眼
三．简答题
1、发生火灾后如何报警？
火警电话是“119”，报警时，说清着火单位、地址、是什么物品起火和火势大小，报警人姓名、电话号吗，同时派人在干道口迎候消防车。
2、我行有哪些灭火器材，其用途、使用方法各是什么？
灭火器材：干粉灭火器、二氧化碳灭火器、室内消防栓；用途：干粉灭火器用于明火，二氧化碳灭火器用于电器着火；
灭火器使用方法：1、拔掉保险销2、按下压把3、对准火焰、4、向火焰根部喷射（距离火源3-5米）；
消防栓的使用方法：1、防带2、连接管带3、对准火源4、打开阀门。