商业银行数据质量现场检查实施细则
商业银行统计数据质量管理办法
目录第一章总则 (1)第二章部门职责分工 (2)第三章数据质量控制和管理 (3)第四章数据质量检查 (4)第五章考核与评价 (5)第六章附则 (6)附件 (6)第一章总则第一条为了加强XXX银行（以下简称本行）统计数据管理，切实提高统计报表质量，根据《XXX银行数据治理工作细则》《XXX银行统计管理制度》《XXX银行统计工作实施细则》等规章制度，结合人行金融统计标准化等监管要求，制定本办法。
第二条本办法所称统计数据是指存在于各业务系统与统计报表相关的数据和通过手工采集上报的数据，主要包括：（一）各业务系统统计源数据及统计报表数据；（二）对内向总行计划财务部报送的各类报表、报告及文字说明涉及数据。
（三）对外向监管部门报送的各类报表、报告及文字说明涉及数据。
（四）对外信息披露、对外信息发布涉及数据。
（五）其他相关对外报送材料涉及数据等。
第三条本办法适用于所有分支机构、部室，本办法所称的数据关系人是指本行统计人员、参与相关业务系统录入统计源数据人员及向统计部门提供手工采集统计数据的人员。
第四条本办法所指的与统计数据上报相关的部门包括但不限于总行人力资源部、授信管理部、风险管理部、法律合规部、公司金融部、金融市场部、贸易金融部、理财业务部、个人金融部、渠道管理部、普惠金融部、网络金融部、小企业金融服务中心等。
第二章部门职责分工第五条总行计划财务部为本行统计数据质量管理的牵头部门，负责组织各分支机构和相关部室实施统计数据质量控制。
主要职责包括：（一）建立和完善统计数据质量管理相关制度，并组织实施。
（二）负责对各分支机构、相关部室上报的统计报表和相关文字材料数据进行核查，确保统计数据的准确性、完整性和及时性。
（三）负责本行各业务系统统计数据源质量管理和控制，督促分支机构和相关部室完善统计数据质量控制机制，加强数据源质量管理。
（四）负责本行统计数据标准的制定，并配合总行信息技术部及外包公司进行系统实施。
（五）负责本行对外信息披露和对外发布信息的数据质量控制。
2023年国有商业银行内部控制情况现场检查方案
2023年国有商业银行内部控制情况现场检查方案____年国有商业银行内部控制情况现场检查方案一、背景介绍近年来，国有商业银行的内部控制在金融监管部门的指导下不断加强和完善。
然而，由于金融业务的复杂性和风险性，内部控制仍然存在一定的不足。
为了评估和监督国有商业银行的内部控制情况，确保其业务运作的安全性和合规性，本方案拟就____年对国有商业银行进行一次内部控制情况的现场检查。
二、检查目标本次现场检查的目标是评估国有商业银行的内部控制体系和运作情况，确定其是否满足监管要求，发现和纠正并预防存在的风险和问题。
三、检查内容本次现场检查将着重从以下几个方面对国有商业银行的内部控制情况进行评估和分析：1. 内部控制政策和程序：评估国有商业银行内部控制政策和程序的制定和有效性，包括风险管理、审计、合规、内控流程等方面。
2. 风险管理体系：评估国有商业银行风险管理体系的完整性和有效性，包括风险识别、评估、监控和控制等方面。
3. 内部审计制度：评估国有商业银行内部审计制度的建立和运作情况，包括审计计划、程序、技术支持等方面。
4. 内部控制流程：评估国有商业银行内部控制流程的规范性和有效性，包括人力资源管理、信息技术管理、业务流程管理等方面。
5. 合规管理：评估国有商业银行合规管理的完善程度，包括反洗钱、反腐败、反恐怖融资等方面的管理措施和运作情况。
四、检查方法本次现场检查将采用以下方法进行：1. 文件审查：对国有商业银行的内部控制相关政策、制度、流程文件进行审查，包括内部控制手册、内部审计报告、合规管理文件等。
2. 现场调查：派出检查组对国有商业银行的内部控制情况进行现场调查，包括对内部控制流程的观察、采访相关人员等。
3. 数据分析：对国有商业银行的内部控制数据进行分析和比对，确定内部控制的有效性和合规性。
4. 会议讨论：与国有商业银行的相关负责人进行会议讨论，了解内部控制情况和面临的问题，提供改进建议。
五、检查结果基于文件审查、现场调查、数据分析和会议讨论等方法收集的相关资料和信息，会形成详尽的检查报告，包括以下方面的内容：1. 内部控制存在的问题和不足，包括流程不规范、风险管理不完善等方面。
XX银行现场检查管理办法
XX银行现场检查管理办法第一章总则第一条为规范现场检查管理，明确工作职责和检查流程，根据银监会《商业银行内部控制指引》、《中国银行业监督管理委员会现场检查操作规程》及本行有关规章制度，制定本办法。
第二条本办法所称现场检查系指检查组赴被检查单位营业场所、办公场地等调取相关档案、资料，并对档案、资料进行审阅、核对和分析，提出问题和处理措施的行为。
对授信业务的现场检查，必要时可延伸至被检查单位所属客户生产经营场地。
第三条本办法适用于本行具有条线管理职能的部门对分支机构开展的各类现场检查工作，包括授信业务和非授信业务现场检查。
第四条根据现场检查是否具有计划性可分为常规性现场检查、临时性现场检查和突击现场检查。
（一）常规性现场检查系指检查组根据本条线部门合规管理和风险管控的需要，有计划地对被检查单位开展的现场检查。
（二）临时性现场检查系指检查组针对被检查单位在经营和管理上出现的紧急或突发事件，组织开展的现场检查。
（三）突击现场检查系指检查组因工作需要在事前不通知被检查单位的情况下开展的现场检查。
第二章现场检查组织和职责第五条风险管理部是全行现场检查的归口管理部门，具体负责全行授信业务的现场检查工作。
非授信业务的现场检查工作由各条线自行管理和负责。
第六条各条线管理部门每年应根据工作要求，结合经营管理工作目标等实际情况，就检查对象、检查范围、检查内容及检查具体时间等制定当年现场检查工作计划，并于每年2月底前报风险管理部。
风险管理部统筹制定全年检查计划并报行长办公会审定。
各条线年度计划外组织的现场检查须报分管行领导审批，并报风险管理部备案。
第七条检查项目涉及到两个及以上部门，或者部门之间的检查项目出现重复和冲突的，由风险管理部归口统筹协调。
涉及两个及以上部门的现场检查项目，需根据检查内容和重点确定主检查部门和参与检查部门，主检查部门和参与检查部门应协调配合，联合开展检查工作。
主检查部门为现场检查牵头部门。
第八条全行所有的现场检查实行项目管理制。
商业银行数据质量现场检查实施细则
**农村商业银行数据质量现场检查实施细则第一章总则第一条为了进一步加强统计管理工作，有效防范风险，提高数据质量，促进**农村商业银行统计检查工作科学化、规范化、制度化，根据银监部门的有关规定，制定本实施细则。
第二条数据质量现场检查是指总行稽核审计部对总行统计部门或支行采取现场检查的方式，对统计部门和基层支行的数据统计管理工作、统计规章制度执行情况，统计数据的真实性、准确性、完整性以及风险防范能力等所进行的检查。
第三条数据质量现场检查的对象为本行总行数据统计相关部门及各支行。
第四条数据质量现场检查工作应遵循实效性、真实性、规范性的原则。
第五条数据质量现场检查的组织、实施由总行稽核审计部和归口管理部门负责，实行“归口管理、分级负责、统一标准、定期报告”的制度。
第二章数据质量现场检查的种类和内容第六条数据质量现场检查种类按检查内容不同分为全面检查和专项检查，全面检查是指将全部数据统计工作作为检查内容，对被查行进行的实地现场检查；专项检查是指以数据统计工作中的某一方面工作或管理情况为特定检查内容，对被查网点进行的检查。
第七条统计检查的内容和重点由总行确定，并随业务发展定期或不定期进行调整，常规性检查每季度一次，专项检查每年至少一次，数据质量现场检查的基本内容包括：（一）人民银行、银监会等外部监管机构以及省联社统计法规、统计制度的执行情况；（二）外部监管报表及数据的报送质量情况，主要内容为人民银行金融统计数据、非现场监管报表、客户风险统计和人民银行征信信息报送等（包括对统计报表执行表内、表间校验以及逻辑性、合理性检查）；（三）营业部、支行综合统计报表的数据质量（包括统计数据来源的真实性）；（四）各类统计数据的准确性、真实性、合规性情况（包括统计指标归属制度及维护、统计应用系统操作与维护、报送时限等），重点是资产质量和赢利水平数据的可靠性；（五）统计管理工作情况：包括机构、人员配备、内控制度建设、统计资料整理、统计人员素质和技能培训、统计应用系统的管理与维护、违反统计法规和工作程序的责任处理、整改措施的落实等情况；（六）统计档案的备份与管理，统计信息系统的安全性和完备性以及其他与统计工作相关的情况。
商业银行现场检查内容与方法课件
2008年以来，针对大 型银行综合经营及跨 境业务快速增长的状 况，先后组织对五家 大型银行并表，提高了 并表管理水平。
2023/8/24
17
现场检查怎么查
工作流程 方法技巧 技术支持
2023/8/24
18
现场检查怎么查
会领导
批准
实施
二
上
二
下
年度计划
银监局建议
机构监管部门 功能监管部门
2023/8/24
22
现场检查怎么查
现场检查方案
1.根据立项任务和前期调查进行综合分析的基础上，与主监管员充 分商讨，订立清晰明确的检查方案。
2.《现场检查方案》包括的主要内容： （1）制定检查方案的依据。 （2）检查的目的、对象、范围、方式、内容和时间安排、纪律要求 等。 （3）需要提交的检查报告、附表、格式要求等。 （4）检查组织方式及成员分工。 （5）本次检查依据的法规清单。 3.《现场检查方案》需经检查组组长主持，检查组讨论通过。 4.《现场检查方案》需报经检查组所属机构审定。
2023/8/24
9
现场检查查什么
监管理念－“三管一提高”
➢ 管法人，以法人机构为监管主体 ➢ 管风险，坚持以风险为主的监管内容，努力提高金融监管水平； ➢ 管内控：促进金融机构风险内控机制形成和内控效果的不断改善； ➢ 提高透明度：按照国际准则和要求，逐步提高银行业的透明度
现场检查立项突出法人中心和风险为本
2023/8/24
10
现场检查查什么
检查对象以法人为主体，由分支机构作验证
➢分行反映总行 ➢局部反映整体 ➢个案反映机制 ➢现象反映根源
➢总行重查控制力：从法人机构的组织架构、制 度安排、流程设计及信息系统等方面分析问题产 生的根源，由上至下堵塞漏洞，弥补缺陷。
银行服务质量检查细则
银行服务质量检查细则（节选）第四条服务质量检查必须坚持以下原则：（一）现场检查与非现场检查相结合的原则现场检查：是指检查人员必须到被检查单位所在地，采用适当的方法开展的检查；非现场检查：是指检查人员采用电话回访或抽看监控录像的方式对被检查单位开展的检查。
第五条服务质量检查实行“总行抽查、支行月度自查、营业网点日常管理”的方式。
第六条总行个人金融部和内审部负责全行网点的服务质量抽查工作，并纳入内控千分制考核内容，考核时间与内控千分制考核同步进行。
具体考核依据详见《农村商业银行股份有限公司网点服务管理考核办法》。
第七条支行网点服务管理考评小组负责本单位服务质量自查工作，每月度必须组织开展辖内营业网点服务质量检查。
第十条检查方式方法：（一）现场检查。
检查人员在检查现场主要采取“眼看、耳听、手摸”的方法进行。
眼看：检查人员通过观察，检查网点人员仪容仪表、行为举止是否规范、营业场所环境卫生是否整洁、办公设备摆设是否整齐、各类证照悬挂是否符合要求、利率牌是否及时更新等；耳听：检查人员通过倾听，检查网点人员接待客户用语是否文明规范，包括称谓是否得体、语态语调是否亲切温和、语速是否适中等；手摸：检查人员通过触摸，检查营业网点工作台、填单台、自助服务设备、绿色植物、供客户专用的凳椅等物品表面是否存在灰尘或污渍。
（二）调阅监控录像。
检查人员通过抽调现场监控录像, 检查网点人员落实服务规范情况。
原则上调阅时间为监控录像连续运行半个小时以上视频的画面。
第十一条检查人员进入现金服务区内前，需由被检查单位现职领导或其授权人员带入，同时向被检查单位出示经现职领导签发的《授权书》，并登记《非当班营业网点的工作人员进出二道门情况登记簿》。
第十八条各支行于每月初5个工作日内将上月度的服务质量检查情况上报总行个人金融部，年度结束后10个工作日内将上年度服务质量检查情况上报总行个人金融部。
银行工作中的数据质检步骤及要求
银行工作中的数据质检步骤及要求在现代社会中，数据质量对于银行业务来说至关重要。
银行作为金融机构，必须确保其数据的准确性和完整性，以便为客户提供安全和可靠的服务。
为此，银行工作中的数据质检步骤和要求被引入和实施。
本文将介绍银行工作中的数据质检步骤及其要求。
一、数据准备阶段数据准备是数据质检的首要步骤。
在这个阶段，银行需要明确数据质检的目标和范围，确定需要质检的数据类型，收集和整理数据样本，进行预处理和清洗。
在准备阶段，以下是银行工作中的数据质检步骤：1. 确定数据质检目标：银行应明确自身对于数据质量的要求，例如准确性、完整性、一致性等。
只有在确定了目标后，才能有针对性地进行质检。
2. 确定质检数据类型：银行经营涉及各个方面，如客户账户信息、贷款信息、资金流动情况等。
确定要检测的数据类型有助于提高效率和准确性。
3. 收集和整理数据样本：在质检之前，需要收集一定数量的数据样本，以便代表整体数据。
样本的选择要具有代表性，以确保结果的准确性。
4. 数据预处理和清洗：在进行质检之前，银行应进行数据预处理和清洗，以去除错误和异常数据，并将数据调整为统一的格式和标准，以确保后续分析和检测的准确性。
二、数据质检步骤在数据准备阶段完成后，接下来就是真正进行数据质检的步骤。
以下是银行工作中的数据质检步骤：1. 数据采集和抽样：从整体数据中，根据预设的要求和策略，进行数据采集和抽样。
采集的数据应具备代表性，以保证检测结果具有较高的可信度。
2. 数据比对和校验：将采集到的数据与已有的标准数据进行比对和校验，检查数据是否与标准数据一致，是否存在错误或缺失。
比对和校验的过程可以通过自动化工具或人工操作完成。
3. 数据完整性验证：对数据进行完整性验证，确保数据没有丢失或遗漏。
验证的方式包括检测数据是否存在缺失值、异常值或无效值等。
4. 数据准确性检查：通过对数据进行准确性检查，检测数据中是否存在错误、重复或无效信息。
可以对数据进行统计分析、逻辑验证和规则检测等方法来进行准确性检查。
商业银行数据标准管理细则
目录第一章总则 (1)第二章数据标准管理的组织与职责 (2)第三章数据标准的制定 (4)第四章数据标准的评审 (5)第五章数据标准的发布 (5)第六章数据标准的执行 (5)第七章数据标准的变更 (6)第八章数据标准管理工具和版本管理 (7)第九章责任追究 (7)第十章附则 (7)附件 (7)第一章总则第一条为规范XXX银行（以下简称本行）数据标准管理工作，推动数据标准在业务领域和技术领域的应用，提高本行整体业务运行和管理效率，提升IT实施能力，依据《XXX银行数据管理制度（暂行）》，特制定本细则。
第二条本细则所称数据标准是指针对本行各种重要数据（包括客户、产品、协议、交易、财务等主题）制定的规范性文件，以确保这些重要数据在本行内外共同使用和交换中的一致性和准确性，是数据质量管理的基础。
第三条本行数据标准分为基础明细类和指标类数据标准：（一）基础明细类数据是指日常业务开展过程中所产生的具有共同业务特征的基础性数据，并进一步划分为不同的数据主题，包括客户、产品、协议、交易、财务、渠道、地址、资产、营销及公共代码等。
（二）指标类数据是指为满足本行内部管理需要和外部监管要求，在基础类数据基础上按照统计需求和分析规则加工后的数据。
第四条数据标准的内容可以划分为业务和技术两部分：（一）业务部分内容是指从业务层面对数据的统一定义，包括数据项的业务涵义和数据项处理加工过程中应遵循的业务规则等。
（二）技术部分内容是指从技术实现层面对数据的统一规范和定义，包括字段长度、数据格式等。
第五条本行数据标准制定遵循以下原则：（一）以业务为导向：基于本行实际业务情况制定数据标准，并根据业务需求分阶段推进制定工作。
（二）全面性及完整性：数据标准立足于本行架构，覆盖未来所有相关业务。
（三）前瞻性及科学性：既满足现阶段业务需求，更应结合国内外先进经验考虑未来本行业务类型逐步发展所带来的数据标准需求。
（四）遵循外部标准：充分遵循各类成熟的外部标准，并按照国家标准、金融行业标准、行内标准和国际标准的顺序进行采纳。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
**农村商业银行
数据质量现场检查实施细则
第一章总则
第一条为了进一步加强统计管理工作，有效防范风险，提高数据质量，促进＊*农村商业银行统计检查工作科学化、规范化、制度化，根据银监部门的有关规定，制定本实施细则.
第二条数据质量现场检查是指总行稽核审计部对总行统计部门或支行采取现场检查的方式,对统计部门和基层支行的数据统计管理工作、统计规章制度执行情况,统计数据的真实性、准确性、完整性以及风险防范能力等所进行的检查。
第三条数据质量现场检查的对象为本行总行数据统计相关部门及各支行。
第四条数据质量现场检查工作应遵循实效性、真实性、规范性的原则。
第五条数据质量现场检查的组织、实施由总行稽核审计部和归口管理部门负责，实行“归口管理、分级负责、统一标准、定期报告”的制度。
第二章数据质量现场检查的种类和内容
第六条数据质量现场检查种类按检查内容不同分为全面检查和专项检查，全面检查是指将全部数据统计工作作为检查内容,对被查行进行的实地现场检查；专项检查是指以数据统计工作中的某一方面工作或管理情况为特定检查内容,对被查网点进行的检查。
第七条统计检查的内容和重点由总行确定，并随业务发展定期或不定期进行调整，常规性检查每季度一次,专项检查每年至少一次，数据质量现场检查的基本内容包括：(一）人民银行、银监会等外部监管机构以及省联社统计法规、统计制度的执行情况;
（二）外部监管报表及数据的报送质量情况，主要内容为人民银行金融统计数据、非现场监管报表、客户风险统计和人民银行征信信息报送等（包括对统计报表执行表内、表间校验以及逻辑性、合理性检查);
（三)营业部、支行综合统计报表的数据质量（包括统计数据来源的真实性）；
（四）各类统计数据的准确性、真实性、合规性情况（包括统计指标归属制度及维护、统计应用系统操作与维护、报送时限等），重点是资产质量和赢利水平数据的可靠性；
(五)统计管理工作情况：包括机构、人员配备、内控制度建设、统计资料整理、统计人员素质和技能培训、统计应用
系统的管理与维护、违反统计法规和工作程序的责任处理、整改措施的落实等情况；
（六）统计档案的备份与管理，统计信息系统的安全性和完备性以及其他与统计工作相关的情况。
第三章数据质量现场检查程序与方法
第八条总行每年将定期或不定期对各基层支行统计工作进行检查.
第九条总行组织对基层支行进行现场统计检查,每年至少一次，并成立现场检查小组。
检查组由总行分管领导担任组长,总行监管统计归口管理部门和财务会计部、稽核审计部、电子银行部、合规风险部为组员，并抽调网点统计人员参与，被抽调人员不得参加对其所在行的检查。
第十条总行在检查前将《现场检查方案》发给检查人员,使检查人员尽快熟悉和掌握检查目标、检查要点、检查程序、检查依据等内容.
第十一条检查组应严格按检查方案开展检查,检查过程中检查人员应对检查情况进行如实记录并认真填写“数据质量现场检查工作底稿".检查组和检查人员有权对被检查行使用的统计资料及数据来源进行检查和监督，任何人不得干扰和妨碍检查人员检查和做出检查结论.
第十二条检查的主要工作程序：
（一）进场会谈。
检查组介绍本次检查目的、内容、范围，检查工作安排以及对被检查行配合检查工作的要求；向有关人员了解情况,听取汇报。
（二)查阅、核查统计报表、会计报表和有关的其他业务报表、业务台账、原始凭证、登记记录、文件等。
（三)核实查证重点问题.
（四）由被检查行对《数据质量现场检查事实确认书》、工作底稿签具明确意见，予以确认。
（五）向被检查行领导反馈现场检查情况并交换意见.
（六）检查结束后五个工作日，检查组根据检查的情况填写《现场数据质量检查报告》及下发《整改通知书》给被检查行。
(七）被检查行将《现场数据质量检查报告》意见及《整改通知书》的整改内容反馈总行.
第十三条检查报告应文字简洁、明了,对被检查行的评价客观、公正，所查出的问题事实清楚、证据完整，并指明被检查行数据统计工作中存在的主要问题,提出整改措施和建议。
第十四条被检查行应根据检查报告的要求，制定具体的整改措施并认真组织整改，及时将整改情况反馈给检查组.
第十五条检查组应在检查结束后十五日内向各对行下发检查通报，检查通报应包括：检查基本情况（检查的内
容、范围、对象）、检查中发现的主要问题、下一步工作要求等.
第十六条各支行必须建立统计检查档案，每次检查后将检查工作底稿、检查报告、整改情况等资料归档保管。
第四章附则
第十七条本实施细则由＊＊农村商业银行负责解释、补充和修订.
第十八条本实施细则自下发之日起施行。