银行业重点领域风险排查报告
反洗钱重点领域风险排查报告
反洗钱重点领域风险排查报告一、前言反洗钱（Anti-Money Laundering，AML）是指采取措施防止犯罪分子通过非法手段获取资金，并将其转移到合法渠道的行为。
随着国际化程度的不断提高和经济全球化的深入发展，反洗钱问题日益突出。
本报告旨在对反洗钱重点领域风险进行排查，以便更好地预防和打击洗钱犯罪活动。
二、银行业1. 风险特征银行业是洗钱犯罪活动的主要领域之一。
洗钱犯罪分子通常通过虚假账户、虚假贷款等手段将非法资金注入银行系统中，并通过多次转账等方式掩盖其来源。
2. 防范措施（1）加强客户身份识别：银行需要对客户身份信息进行详细核实，确保客户真实有效。
（2）建立风险评估体系：银行需要根据客户的风险程度制定不同的监管方案，对高风险客户进行更加严格的监管。
（3）加强内部管理：银行需要建立完善的内部管理机制，确保员工遵守规章制度，不参与洗钱犯罪活动。
三、证券业1. 风险特征证券业是洗钱犯罪活动的另一个重要领域。
洗钱犯罪分子通常通过虚假交易、股票操纵等手段将非法资金注入证券市场，并通过多次交易等方式掩盖其来源。
2. 防范措施（1）加强客户身份识别：证券公司需要对客户身份信息进行详细核实，确保客户真实有效。
（2）建立风险评估体系：证券公司需要根据客户的风险程度制定不同的监管方案，对高风险客户进行更加严格的监管。
（3）加强内部管理：证券公司需要建立完善的内部管理机制，确保员工遵守规章制度，不参与洗钱犯罪活动。
四、保险业1. 风险特征保险业是洗钱犯罪活动的另一个重要领域。
洗钱犯罪分子通常通过虚假理赔、虚假投保等手段将非法资金注入保险系统中，并通过多次理赔等方式掩盖其来源。
2. 防范措施（1）加强客户身份识别：保险公司需要对客户身份信息进行详细核实，确保客户真实有效。
（2）建立风险评估体系：保险公司需要根据客户的风险程度制定不同的监管方案，对高风险客户进行更加严格的监管。
（3）加强内部管理：保险公司需要建立完善的内部管理机制，确保员工遵守规章制度，不参与洗钱犯罪活动。
银行风险排查情况的报告叁篇
银行风险排查情况的报告叁篇银行风险排查情况的报告1根据近期全国金融形势通报和工作经验交流会的相关精神，按照《关于开展农合机构风险排查的通知》的相关要求，我行开展了风险排查及会议贯彻落实情况的自评估工作。
现就具体情况报告如下：一、组织领导我行成立了以主管副行长****同志为组长，信贷管理部、风险合规部、财务会计部、资金营运部、综合办公室负责人为成员的机构风险专项排查小组，排查小组下设办公室于风险合规部。
排查小组成员依照通知精神落实责任、精心组织，明确了排查重点，细化了排查任务，深入开展专项排查工作。
二、排查情况(1)服务实体经济方面我行始终坚持以支农支小为信贷投放方向，严格贯彻“助农固本、深深合规、风险可控、高效透明和质量优先”的信贷要求。
信贷管理上把回归本源，服务三农，助力实体经济发展作为关键，总行开发了**贷、**贷、**贷、**贷、**贷、**贷等支农支小产品，重点支持了**县域里以矿产建材、农副产品加工、汽配铸造、电力能源四大产业为主的经济集聚区小微企业，以**、**、**三大特色产业为主的三农合作社。
2019年以来，我行把信贷经营机制转换作为强化服务民营和小微企业的重要突破口，一是主动跟地方政府和人行沟通对接，大力实施百千万工程，对接了**人行上报**家企业中的**家，采取上门走访和召开银企对接会等形式了解企业需求，实行保姆式服务，目前已成功发放**笔**万元;二是优化信贷投向，结合信贷经营机制转换要求，将**万以下贷款作为投放重点，严禁新投放**万以上贷款，并以董事会决议的形式予以明确。
三是优化服务质量，建设集贷款受理、审查、审批于一体的信贷服务中心，信贷业务实现了流程化操作、一站式办理。
在此基础上，充分借鉴***农商行的微贷经验，选拔优秀年轻大学生充实到新成立的微贷中心，专门负责小微企业贷款，对辖内客户进行集中主动营销。
四是创新信贷产品，围绕县委政府确定的六大工业集群和四大农业特色产业，先后推出了**贷和**贷、**贷、**贷，对符合产业政策的重点企业按照“一企一策、一户一品”的原则，实行信贷产品私人定制，截止**年**月底，我行共发放单笔授信1000万元以下的普惠性小微企业贷款**笔**万元，其中小微企业贷款*5笔**万元，个体工商户**笔**万元。
区金融风险隐患排查报告(3篇)
第1篇一、报告概述为全面贯彻落实党中央、国务院关于防范化解金融风险的决策部署，进一步加强金融监管，保障金融安全稳定，根据《关于开展金融风险隐患排查工作的通知》要求，我区开展了金融风险隐患排查工作。
本次排查工作以全面、客观、公正为原则，对全区金融领域进行全面梳理，现将排查情况报告如下：一、排查范围及内容1. 排查范围：本次排查覆盖全区银行业、证券业、保险业、互联网金融、典当、担保、融资租赁等金融领域。
2. 排查内容：（1）金融机构合规经营情况；（2）金融风险隐患排查；（3）金融领域重点领域和薄弱环节；（4）金融监管政策落实情况；（5）金融领域改革创新情况。
二、排查方法及步骤1. 方法：本次排查采取自查自纠、部门协同、实地检查、数据核查、问卷调查等方式进行。
2. 步骤：（1）自查自纠：各金融机构对照排查内容，进行全面自查，形成自查报告；（2）部门协同：各相关部门按照职责分工，开展协同排查；（3）实地检查：对自查报告中发现的问题，进行实地检查；（4）数据核查：对金融机构的财务数据、业务数据等进行核查；（5）问卷调查：对金融机构的从业人员、客户进行问卷调查，了解金融风险隐患。
三、排查情况1. 金融机构合规经营情况本次排查共涉及金融机构X家，其中银行X家、证券公司X家、保险公司X家、互联网金融企业X家、典当行X家、担保公司X家、融资租赁公司X家。
总体来看，我区金融机构合规经营情况良好，但仍存在以下问题：（1）部分金融机构内控制度不完善，存在操作风险；（2）个别金融机构业务拓展过程中，存在违规操作现象；（3）部分金融机构员工业务水平不高，存在合规意识不强的问题。
2. 金融风险隐患排查本次排查共发现金融风险隐患X项，具体如下：（1）信用风险：部分金融机构贷款业务存在不良贷款风险；（2）流动性风险：部分金融机构流动性紧张，存在流动性风险；（3）市场风险：金融市场波动较大，部分金融机构投资业务存在市场风险；（4）操作风险：部分金融机构内部控制不完善，存在操作风险；（5）互联网金融风险：互联网金融企业存在监管套利、非法集资等问题。
2023银行风险排查自查报告4篇
2023银行风险排查自查报告4篇银行风险排查自查报告1__年以来，__市__区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执行、监督三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓五个到位，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。
我们的主要做法是：高度重视，组织领导到位自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。
一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的制度执行年合规经营、合规操作管理年活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。
二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。
三是实行一把手负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书__x份。
联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。
抓合规意识教育，培训学习到位为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。
二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班x期，参训人员达__x人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到内控优先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。
三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。
(银行工作总结)开展排查非法集资等非法金融活动风险情况报告
1
---真理惟一可靠的标准就是永远自相符合开展排查非法集资等非法金融活动风险情况报告关于开展防范非法集资风险专项排查工作的情况报告
为切实做好防范化解非法集资风险工作，有效化解各类非法集资风险隐患。
根据《____(省、市、区、县)持续打好防范和处置非法集资等非法金融活动风险攻坚战专项行动实施方案（2018-2020年）》（通处置发〔2018〕10号）文件要求，结合我单位实际,在全公寓范围内开展排查非法集资等非法金融活动风险工作，现将相关情况汇报如下:
☑一、提高认识，加强组织领导
防范化解非法集资风险，打击处置非法集资工作，事关改革发展大局、经济金融稳定、群众财产安全、社会稳定和谐以及党和政府的形象,必须警钟常鸣,常抓不懈。
为切实抓好此项工作，我单位成立了总经理为组长，相关部门为成员的专项工作领导小组。
建立由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制。
利用周例会、部门例会的时间，对非法集资风险排查工作进行动员部署，切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，确保此次工作顺利开展。
☑二、形式多样，宣传排查并举
单位各成员部门既各司其责，主动作为，宣查并举；又强化协作，打组合拳，综合施策，有力有序推进排查工作。
银行风险排查情况的报告三篇
银行风险排查情况的报告三篇排查：排查隐患。
进行排查。
彻底排查。
矛盾纠纷排查。
今天为大家精心准备了银行风险排查情况的报告，希望对大家有所帮助!银行风险排查情况的报告一篇我局立即组织相关人员学习,并结合邮政金融机构风险管控实际,认真按照《xx银行业金融机构案件防控工作必备指引》做好自查工作，现将自查的情况汇报如下:一、坚持按照《xx省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》和《xx省邮政储汇资金票款安全连锁责任制》以及《xx 州邮政金融业务稽查方案》等重要文件，对邮政金融资金实施有效监控，促进邮政金融业务稳定、健康发展。
二、认真开展省、州局安排的“对银行帐户管理及大额现金交易排查”、“对代发工资业务进行排查”、“防范银行业金融机构内部职工挪用资金买彩票案件”、“中间业务专项检查”、“排雷行动”、“金秋行动”，以确保邮政储汇资金安全，捍卫经营成果。
三、认真落实资金票款安全局长负责制，实行储汇资金安全管理责任制，年初层层签订《xx县邮政局金融资金安全责任书》。
成立有专门的案件防控领导小组，明确工作职责，实行绩效考核制度和问责制度。
认真执行人员排查制度，全面施行轮换岗计划。
建立了举报制度，每个职工均发有举报卡。
四、严格按照省局和州局的要求的频次和内容开展储汇稽查工作，采取突击检查、专项检查与常规检查相结合，对查出的问题和资金安全隐患进行追踪整改、督促落实。
五、认真按照《关于印发%26lt;xx州邮政金融内部控制评价试行办法%26gt;的通知》(x邮金管〔20xx〕105号)和《xx州邮政金融内控制度评价、现场处罚标准及打分表》要求，积极开展邮政金融内控评价活动。
在开展内控评价的同时，对中间业务管理、网点三级权限管理、电子稽查和智能令牌管理、支票印鉴分管、出纳库存现金、银行账户、大额权限审批、特殊业务处理、重要空白凭证管理、金库“五大制度”、押运钞管理、营销排查等高风险环节开展经常性的检查，及时排除资金安全隐患，确保储汇资金安全。
银行业重点领域风险排查报告
• 如果发现我行客户充当票据掮 客的，要冻结其授信额度。
融资性票据
• B\分行不能仅看贸易背景 表面合规，重点要关注保 证金来源和开票后资金流 出流入的合理性。
• 要结合客户实际经营情况， 分析其资金需求，判断融 资结构是否合理。
• 对于有融资性票据嫌疑的 客户，要进一步筛查融资 性票据套取资金的真实用 途。
风险分类
➢ 分行结合担保链上企业的实际经营情况以及担保链成因等因素，对担保 链进行初分。
➢ 总行结合逾期/欠息、不良以及分行确认的风险客户在整个担保链上的风 险暴露程度，对初分结果进行修正。
全行担保链风险分类情况 单位：亿元
后两类担保链主要分布在XX5家分行， 合计业务占比超过X%。
风险分类
担保链数量
重点领域风险排查、风险预警 要点和排查方法
风险管理部
1
宏观经济形势及监管政策导向解读
1
世界经济调整尚未结束， 贸易保护主义盛行，产业 和订单对外转移行加快， 对出口导向型批发业、航 运业的不利影响加剧。同 时，批发业也是去年我行 风险最集中暴露的行业。
银行风险排查情况的报告
银行风险排查情况的报告尊敬的领导：首先，感谢您对我们银行风险排查工作的高度关注。
经过我们银行的全体员工的辛勤努力，我公司已经完成了一次全面的风险排查工作。
本文将针对排查结果进行汇报，并对以后的工作提出一些建议。
一、排查背景随着我国银行体系的逐步完善和发展，银行风险管理越来越受到广泛的重视。
同时，金融市场的动荡和全球资本流动的不稳定性也在一定程度上加剧了银行风险的不确定性。
因此，对于银行来说，开展风险排查是非常必要的，可以及时地掌握和管理风险，避免风险传染和汇聚，保护客户资金安全和银行的良好声誉。
二、排查内容在本次排查中，我们主要关注以下几个方面：1.信贷风险。
主要包括客户信用等级、贷款资产质量及违约率等问题；2.流动性风险。
主要包括流动性资产质量、流动性缺失和资产处置的问题；3.市场风险。
主要包括利率风险、外汇风险和股票风险等问题；4.操作风险。
主要包括技术风险、人为失误和管理问题等问题。
在排查过程中，我们采取了多种方法，如资产质量评估、模型分析和风险监控等，确保排查结果的准确性和可靠性。
三、排查结果通过以上的调查与分析，我公司的银行风险排查结果如下：1.信贷风险我们的信用评估体系相对完善，但是在贷款客户的数据进行分析时，存在以下问题：（1）数据质量不高：有些客户资料不完整，甚至存在重复或者错误的记录，导致数据分析结果不够准确。
（2）业务规范性不强：有些客户并未按照银行要求的规范进行贷款，当中有相当一部分业务缺乏明确的担保物或质押物支撑。
（3）贷款资产质量较低：在排查工作中，我们发现我行的贷款资产质量整体偏低，尤其是部分零售贷款资产质量问题比较严重。
2.流动性风险在流动性风险方面，我行存在以下问题：（1）流动性资产质量差：有一些流动资产本身的质量就比较差，例如特定坏账和法律上的争议资产；（2）资产流动性缺失：由于银行的某些资产几乎没有流动性，不能在市场上进行快速或容易的交易，对于银行的资金运营造成了一定的影响；（3）资产处置困难：尽管一些流动资产的质量较高，但是由于市场原因或者法规限制，资产处置相对困难。
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航运、造船
管控 要点
11
重点行业、领域的风险提示和排查
批发
行业风险特征
上下游行业风险渐传导到批发业、三角债严重。 民营中小企业轻资产、高杠杆、抗风险能力弱，在供
应链中存于弱势地位。 受贸易保护主义和人民币汇率波动影响，外贸批发企
业面临更加严酷的市场竞争。 企业融资异化，套取银行信用现象增多。 部分企业涉及多元化扩张、担保圈、民间融资、利用
关联方虚增销售等问题。 授信期限和贸易期错配，还款来源为非贸易回笼款。 钢贸风险影响尚未结束，未来批发业整体资产质量依
然堪忧。
12
重点行业、领域的风险提示和排查
控制贷款总量占比 防范融资功能异化 规范业务流程操作 遏制资产质量下迁
批发
管控 要点
13
重点行业、领域的风险提示和排查
行业风险特征
1、平台信用敞口有扩大趋势
3
在投资者信心和资产配置 不确定性背景下，大宗商 品市场可能持续波动，银 监会提示资源型行业（如 钢铁、石化、煤炭等）及 相关贸易企业可能面临更 大的价格波动冲击。
4
从前期暴露的风险及民间 融资排查来分析，部分分 行存在单体风险通过担保 链（圈）传导蔓延，引发 群体及区域风险。
5
全力化解产能过剩是今年 中央经济工作的主旋律之 一，银监会要求对此领域 要“摸清家底、推动盘活、 协调处置”，环保部提出 将开展大气污染防治专项 检查。我行的钢铁、造船、 水泥行业因此存在较大不 确定性。
国家将进一步出台清理违规、高污染以及兼并 重组的政策，若未通过相关部委备案或达到国 家强制标准，可能会引发局部地区企业倒闭、 逃废债风险的爆发。 （如ZG）
行业经营风险和流动性压力逐步向上下游传导， 使得钢贸行业总体仍处于经营困难和风险暴露 期。（如LC）
4
重点行业、领域的风险提示和排查
钢铁
• 严格执行限额管控措施
① 自身现金流覆盖情况不符合之前银监会核定的四分 类结果。
② 无法准确评估地方政府偿债能力，重点是区县级及 以下的平台。
③ 项目存在合规性和建设经营风险，包括：资本金不 达标、审批文件和手续不合法不齐全、贷款挪用、 未完工项目且存在资金缺口、可研报告现金流预测 与实际情况存在较大差异。
④ 抵质押的有效性和合法性不完备，包括：抵押权证 手续不齐备、抵押物为公益性资产（如医院、学校 大楼等）。
模式
自有资 累积开票金 累积自有资金撬动银 累积杠
金
额
行信用
杆
滚动开票模 式
300
4200
3900
1:13
正常融资模 式
2100
4200
2100
1: 1
融资性票据
单次开票的杠杆倍数呈现几何级放大， 实际杠杆率远超授信条件约定。
300万
300× (2n-1)
通过三次滚动操作，客户仅凭300万 元自有资金，累积撬动获取的银行信 用 达 到 13 倍 ， 较 正 常 融 资 模 式 超 出 1800万元。 融资规模与企业实际经营情况严重不 匹配，资金极有可能被挪用。
2013年表内外 余额
风险可控 XXXX
XXXX
风险一般 XXXX
XXXX
风险较大
XXX
XXX
风险严重
XXX
XXX
总计
XXXX
XXXX
余额占比
X% X% X% X% X%
18
重点行业、领域的风险提示和排查
1、建立监测台账
明确链上贷款的风险状态和分布，按月
监测贷款增减变化和分类迁徙。
管理
要点
3、制定化解指标
价能力低，资金周转压力加大。 部分地区煤炭企业涉及民间融资、关联企业资金往
来、互保、多元化扩张等活动，非经营资金占用严 重。 煤贸企业无真实贸易背景，或复制钢贸业务模式将 贷款资金挪用。
6
重点行业、领域的风险提示和排查
关注产能集中地区风险 加大存量低层级客户压降
力度 优化期限结构和担保方式 加强押品动态监控与评估 防范上下游风险蔓延
煤炭及煤贸
管控 要点
7
重点行业、领域的风险提示和排查
房地产
行业风险特征
国家宏观调控政策继续保持严厉态度，行业景气指数有所回落。 银行房贷收紧压力加大，商品房销售回笼速度减慢，开发商转向其
他渠道融资，尤其是房地产信托规模持续膨胀。 楼市分化特征加剧，一线城市和热点二线城市“量价齐升”；部分
二线和三四线城市存量房产积压严重。 商业地产投资高速增长，部分地区存在供过于求的风险；物业运营
国家环保部将进行大气污染治理专项检查，重点在京 津冀、长三角、珠三角区域以及辽宁、福建、陕西、 甘肃、宁夏等地区。
各类不符合国家产业政策排放标准的企业将关停并转。
企业为了达到环保要求而进行设备更新换代、技术转 型升级，导致生产成本上升，经营压力加大。
17
重点行业、领域的风险提示和排查
担保链（圈）
23
风险趋势热图
影 响 程
度
高
6
4
中 12
低
5
8
7
9 10
11 13
低
中
12 3
高
可能性
从主要风险因素看资产质量趋势
序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
13
因素 钢贸
民间借贷 航运、造船
集团客户 高污染 房地产
票据 担保链
钢铁
煤炭及煤贸 工程机械 融资平台
融资性票据
20
重点行业、领域的风险提示和排查
融资性票据
短期内回流 企业在我行开立的银票被他行贴现后，短期内有近似开 票金额的资金回流至开票企业账户。
滚动开票
企业利用保证金杠杆，将贴现回流资金用作保证金连续 开票。
提示：客户融资杠杆过高 风险和保证金来源的合规 性。
21
重点行业和领域的风险提示和排查
大部分融资平台主要从事投资回收期较 长的基础设施和园区建设等公益性项目， 短期盈利能力较低。
4、“土地财政”不可持续。
6、平台贷款已进入集中还款高峰期。
15
重点行业、领域的风险提示和排查
政府融资平台
管控要点
总体要求：继续实行名单制管理，全口径融资平台贷款较年初不增加，退出高风 险、低收益客户和区县级平台,按照审计署政府性债务分类标准加强风险监测。
授信条件：开票总量不超过4200万元，敞口比例50%。
滚动开票过程
开票次 数
第一次
第二次
第三次
保证金 （50%）
300 （自有）
600 （贴现回流）
1200 （贴现回流）
开票 金额 600
1200
2400
自有资金 撬动银行信用
300
900
2100
自有资金 杠杆 1: 1
1: 3
1: 7
滚动开票与正常融资模式风险差异风险
模式发生变化，对资金回笼产生一定影响。 中小开发商抗风险能力较弱，去库存压力增大，经营不规范的问题
也可能有所暴露。 价格波动可能影响到以房地产作为押品的业务风险敞口。 部分项目合规性手续不全，未完全落实授信条件放款，未有效落实
封闭运作，还款进度明显落后于销售进度，销售回笼资金被挪用。 虽然不是房地产行业的企业，但其资金被划转用作房地产领域。
6
国家审计署在政府性债务 审计报告中提出，地方债 务增长较快，部分地方和 行业债务负担较重，对土 地出让收入依赖较高，部 分地方违规使用政府性债 务资金等问题。银监会对 于平台贷款的管控政策维 持不变。
7
银监会风险提示不法分子 利用虚假材料骗取银行开 立银票。同 时，在2013 年信用风险检查中发现我 行部分客户的贸易背景真 实性存疑，其中不少属于 融资性票据问题。
担保链（圈） ---担保公司、联保联贷、集团、上下游供应链、同行业-同市场
全行担保链（圈）XXX个，涉及表内外授信客户XXX家/占对公（含CMIS公司、SEMS小企业）XX%，授信金额XXXX
亿元/占比X%。
•按客户数量：公司占X4%，小企业占X%
• 按授信金额：公司占93.12%，小企业占6.88%
重点领域风险排查、风险预警 要点和排查方法
风险管理部
1
宏观经济形势及监管政策导向解读
1
世界经济调整尚未结束， 贸易保护主义盛行，产业 和订单对外转移行加快， 对出口导向型批发业、航 运业的不利影响加剧。同 时，批发业也是去年我行 风险最集中暴露的行业。
2
房地产市场形势复杂，结 构性风险加大。银监会要 求高度关注重点区域，尤 其是三四线城市空置率较 高的问题，继续强化“名 单制”管理。
8
重点行业、领域的风险提示和排查
严格落实总量控制计划，继续 推进名单制管理
关注重点业务地区和三四线城 市
关注企业多渠道融资及偿债的 能力。
加强押品评估管理 防范对关联领域的风险蔓延
房地产
管控 要点
9
重点行业、领域的风险提示和排查
航运、造船
行业风险特征
全球航运业运力过剩问题依然严重，企业持续亏 损。
航运业不景气严重冲击造船行业，船东弃船、订 单不足、延期交船等事件频发。
国内外银行业普遍压缩航运、造船业信贷规模， 加剧了相关企业的资金链风险。
船舶价格下跌并持续低位徘徊引发抵押不足值风 险。
10
重点行业、领域的风险提示和排查
实施全名单制管理 密切监测航运市场主要指
数走势、船舶建造进度 动态评估船厂履约能力、
• 关注产能集中地区风险
• 加强现金流与物流的监
测
管控
要点
• 加快低层级客户减退加
固
5