KPMG 中国平安战略规划
某保险公司平安集团未来组织模式
麦肯锡：中国平安保险公司平安集团未来组织模式一、本文概述1、中国平安保险公司的背景和历史中国平安保险股份有限公司，简称“中国平安”，是一家起源于1988年的知名保险公司。
自成立以来，公司依托改革开放政策和自身优势，从一家地区性保险公司发展成为全国性、综合性的金融服务集团，在保险、银行、证券、资产管理等多个领域取得了显著成绩。
中国平安的历史沿革展现了其在中国保险行业的卓越地位和影响力。
起初，中国平安只是一个地区性的保险公司，但在成立后的几年里，公司迅速发展壮大。
1992年，公司获得国务院批准，更名为“中国平安保险公司”，逐步发展成为全国性的保险公司。
此后，公司不断推出创新产品和服务，满足不断变化的市场需求。
2000年，中国平安成功进入资产管理领域，进一步拓展了其业务范围。
2003年，中国平安集团旗下的平安证券有限公司获得国务院批准，成为中国首家通过重组实现分业的证券公司。
这一举措为公司的未来发展奠定了坚实的基础。
2007年，中国平安收购深圳发展银行，标志着公司开始向银行业务领域进军。
2011年，公司进一步涉足资产管理领域，成立了平安资产管理有限责任公司。
凭借着不断创新和拓展，中国平安逐渐发展成为国内金融行业的佼佼者。
2019年，中国平安位列《财富》世界500强排行榜第29位，成为中国内地第一家挺进《财富》世界500强的险企。
此外，公司在英国品牌价值研究机构Brand Finance发布的“2020年全球最具价值品牌500强排行榜”中位列第94位，品牌价值显著提升。
回顾过去，中国平安始终坚持创新、稳健、卓越的经营理念，不断探索适应市场变化和客户需求的新型组织模式。
正是这种经营理念和不断探索的精神，推动了中国平安的持续发展，使其在竞争激烈的保险行业中脱颖而出。
未来，中国平安将继续深化改革，优化组织模式，以更好地服务客户、应对市场挑战，为实现更加辉煌的明天而努力。
2、平安集团的发展历程和现状麦肯锡：中国平安保险公司平安集团未来组织模式2、平安集团的发展历程和现状中国平安保险公司平安集团（以下简称“平安”）成立于1988年，是一家以保险为核心的多元化金融服务集团。
麦肯锡给中国平安做的组织设计方案
8-9
平安石家庄分公司（寿险）组织与岗位设计方案
组织架构与岗位设计建议方案
此报告仅供中国平安保险公司内部使用。未经本公司的书面许可，其它任何机构不得擅自传阅、引用或复制。
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平安石家庄分公司（寿险）组织与岗位设计方案
部门现状及改革建议
ห้องสมุดไป่ตู้
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平安石家庄分公司（寿险）组织与岗位设计方案
办公室现状及改革建议
现 状：
现 有 人 数 ： 19人
下设：主任助理 1人
综合行政室
13人
文秘宣传室
2人
单证室
2人
改 革 目 标:
定 编 ： 14人
下设：主任助理 1人
综合行政室
10 人
其中：综合管理岗1人 单证管理岗1人 库房管理岗1人
综合事务员7人
组织与岗位设计的高层原则
组织与岗位设计流程
纲
组织与岗位设计现状与目标
要
改革建议
组织与岗位设计分析
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8-3
组织与岗位设计必须在明确的高层原则指导下进行。
组织与岗位设计高层原则
平安石家庄分公司（寿险）组织与岗位设计方案
围内有效地解决
管 47个室(岗)， 控制幅度为3.6 •总经理室控制幅度
•建立部门间、 岗位间的沟通 渠道，并使之
线和客户为工作 引导 •部门的职责制订
问题
适中，部门经理控 流程化
显示服 务一线和
制幅度稍低
中国平安详解“金融+科技”双驱动战略布局
龙源期刊网
中国平安详解“金融+科技”双驱动战略布局作者：赵英
来源：《科学导报》2018年第13期
2017年底，中国平安举行年内第二次科技开放日，首次详解了“金融+科技”双驱动战略布局，并对平安寿险业务价值做了深度解析。
未来，中国平安将以五大核心技术（生物识别、大数据、人工智能、区块链与云平台）为基础，深度聚焦金融科技与医疗科技两大领域，不断提升传统金融业务的竞争力，搭建生态圈与平台，并对外输出创新科技，致力成为世界领先的金融科技公司。
过去10年，中国平安已累计投入500多亿元用于创新科技的研发与应用。
目前，中国平安五大核心技术已广泛应用于核心金融业务的客户经营、渠道管理、客户服务和风险管控等场景中，极大提升了传统业务的价值；并成功孵化出一系列金融科技和医疗科技平台，且部分核心技术已对外输出。
平安集团常务副总经理兼首席财务执行官姚波表示，公司将持续推进“金融+科技”双驱动战略，在金融、医疗行业不断创新，提升传统金融业务的竞争力。
平安公司金融营销策划方案
平安公司金融营销策划方案一、简介平安公司作为一家领先的金融服务提供商，秉持“以人为本，风险可控”的经营理念，致力于为个人和企业客户提供全方位的金融服务。
本营销策划方案旨在提出一系列创新的金融营销策略，以进一步扩大平安公司的市场份额和提升品牌价值。
二、目标1. 提升知名度：通过整合线上线下资源，提高平安公司的知名度和影响力。
2. 扩大市场份额：通过创新的金融产品和营销策略，吸引更多的个人和企业客户。
3. 提升客户黏性：通过优质服务和个性化的金融解决方案，提高客户的满意度，增加客户粘性。
三、策略与措施市场调研与分析1. 对目标客户进行细分：通过市场调研和数据分析，了解目标客户的需求、偏好和行为习惯，对客户进行细分。
2. 竞争对手分析：通过对竞争对手的策略和产品进行分析，找出差距和优势，为制定营销策略提供参考。
品牌建设1. 宣传广告：通过电视、网络等渠道进行品牌宣传，提高品牌知名度和形象。
2. 发布研究报告：与权威机构合作，发布金融研究报告，提升公司在行业内的影响力。
3. 社交媒体营销：运用社交媒体平台，发布有价值的金融知识，提高与客户的互动和沟通。
创新金融产品1. 个性化定制：根据客户需求和风险偏好，打造个性化的金融产品，增加客户参与度。
2. 数字货币支付：积极拥抱区块链技术，推出数字货币支付服务，满足客户的新型支付需求。
3. 绿色金融产品：推出绿色投资和贷款产品，支持可持续发展和环保项目。
线上线下渠道整合1. 线上渠道：通过平台建设和应用程序开发，提供在线投资、理财和信贷服务，提高用户体验。
2. 线下渠道：加强与合作伙伴的合作，拓展线下销售渠道，为客户提供更加便捷的金融服务。
客户关系维护1. 专业金融顾问团队：建立专业的金融顾问团队，为客户提供个性化的咨询和解决方案。
2. 客户活动：定期组织客户活动，加强与客户的互动和沟通，提升客户满意度。
3. 优质售后服务：提供快速和高效的售后服务，解决客户问题，增加客户粘性。
平安银行战略规划有变化哦
平安银⾏战略规划有变化哦⼀、发展愿景中国最卓越、全球领先的智能化零售银⾏⼆、战略举措（⼀）科技引领通过技术引领、数据引领、模式引领、⼈才引领，将前沿科技全⾯运⽤于产品创新、客户服务、业务运营和风险控制等经营管理的各个领域，持续升级传统业务，创新业务模式，优化管理决策，提⾼运营效率，提升服务体验，推动全⾏整体科技能⼒进⼊股份制银⾏第⼀梯队、部分专业领域成为⾏业引领者。
⼀是技术引领。
⼀是技术引领。
构建领先技术架构，运⽤云计算和分布式技术，推动技术架构从传统集中式部署的架构，向分布式、云服务框架转型。
构建开发运维⼀体化运作体系，进⼀步提升开发与运营团队之间的协作⽔平，提升应⽤交付效率。
强化领先技术应⽤，依托集团在⼈⼯智能、⽣物识别、区块链、⼤数据等领域的核⼼技术和资源，将新技术深度植⼊⾦融服务全流程，推进领先科技与⽤户服务、产品营销、风险控制、合规管理、精细化管理等多维度的有机融合，实现数字化、智能化的业务运营和经营管理。
⼆是数据引领。
⼆是数据引领。
强化数据治理，提⾼数据质量，发挥数据价值，提升经营管理能⼒。
完善数据技术，建⽴⼤数据技术规范，完善⼤数据技术平台。
挖掘数据价值，深化数据应⽤，提⾼底层数据的标准化、标签化、颗粒化、流程⾃动化、应⽤智慧化能⼒。
推进数据赋能，在经营决策、产品服务、风险管理和精准营销等⽅⾯实现数据赋能，⽀持智慧管理、智慧经营、智慧风控和智慧销售。
三是模式引领。
完善科技治理模式，积极推进科技与业务深度融合、敏捷运作、持续创新、风三是模式引领。
险可控的治理模式。
深化敏捷化转型，建⽴敏捷与精益的双模研发体系，加深科技与业务的融合，提升产品研发迭代速度，推动交付质量与客户体验全⾯提升。
完善创新体系，在依托集团科技创新的同时，通过银⾏创新委员会、“创新车库”等机制，激发包括科技⼈员在内的全员创新活⼒。
加强安全管理，始终坚持“信息安全第⼀”原则，以运营为核⼼，实现安全管理前置化、运营场景化、流程精细化，全⾯提升全员的信息安全意识。
中国平安保险公司的市场营销策略毕业设计论文
大连工业大学艺术与信息工程学院本科毕业设计（论文）题目：中国平安保险公司的市场营销策略毕业设计（论文）原创性声明和使用授权说明原创性声明本人郑重承诺：所呈交的毕业设计（论文），是我个人在指导教师的指导下进行的研究工作及取得的成果。
尽我所知，除文中特别加以标注和致谢的地方外，不包含其他人或组织已经发表或公布过的研究成果，也不包含我为获得及其它教育机构的学位或学历而使用过的材料。
对本研究提供过帮助和做出过贡献的个人或集体，均已在文中作了明确的说明并表示了谢意。
作者签名：日期：指导教师签名：日期：使用授权说明本人完全了解大学关于收集、保存、使用毕业设计（论文）的规定，即：按照学校要求提交毕业设计（论文）的印刷本和电子版本；学校有权保存毕业设计（论文）的印刷本和电子版，并提供目录检索与阅览服务；学校可以采用影印、缩印、数字化或其它复制手段保存论文；在不以赢利为目的前提下，学校可以公布论文的部分或全部内容。
作者签名：日期：学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的论文是本人在导师的指导下独立进行研究所取得的研究成果。
除了文中特别加以标注引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写的成果作品。
对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。
本人完全意识到本声明的法律后果由本人承担。
作者签名：日期：年月日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。
本人授权大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。
涉密论文按学校规定处理。
作者签名：日期：年月日导师签名：日期：年月日摘要本文以中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称“中国平安”）为主体，从中国保险业谈起，阐述了中国保险业务快速增长，服务领域不断拓宽，市场体系的日益完善，法律法规逐步健全，监管水平不断提高，风险得到有效防范，但与发达国家相比还有比较大的差距，本文分析我国保险业发展状况并提出建议。
中国平安保险公司麦肯锡组织结构设计
• 重大制度的审批 –可以否决子公司的一些重大制度
中国平安保险公司麦肯锡组织结构设计
AIG集团的子公司分别向当地相应的监管机构汇报
日本
•香港
•举例说明
•日本大藏省
•香港保险委员会
•香港金融管理局
中国平安保险公司麦肯锡组织结构设计
•短期内将专业公司独立会导致有限的技能过度分散，给管理带来困难
•技能
•合并时状况
•分散后状况
学习改变命运,知 识创造未来
• 集团总部集中优秀人材统一
管理
• 人力资源在总部及各子公司
之间自由调配，可使资源达 到最佳配置
• 总部可通过总部与子公司间
的人员对调，及培训等方式 ，建立子公司人员技能
• 结论：平安未来应发展以集团控股、分业经营为主的组织模式
• 讨论重点：平安未来须充分发挥集团经营的优势 – 国内外金融市场的竞争会愈演愈烈，因而对成功业者在综合金融服务方面有 更高的要求 – 各国法规要求以分业为主，但同时放宽控股公司的营业范围，鼓励相互竞争 – 各类金融风险的存在给各类金融机构在风险管理方面提出很高的要求，而集 团控股模式在该方面可发挥一定优势
•集团总部 •
•各专业公司/分支 机构
•集团总部角色
• 集中管理、运作
•集团总部核心职 务
• 集团总经理
•集团控股式
•投资式
•西方范例 •技
•分
•(技能转移)
• 总部负责订定预算、
发展计划、以及主要 绩效指标
• 总部只设定集团目标
报酬，以及资本的分 配
• 一支优秀的管理队伍
平安保险战略方案4
北斗成功社区 教育音视频/电子书/实用资料文档/励志音乐影视
仅供免费试用/版权原著所有
48/56
机构班子成员KPI考核指标(续)
团险副总 银行保险副总
KPI指标 团短险健康险赔付率 团短险非健康险赔付率 团险综合开拓保费收入计划达成率 团险长期险保费收入计划达成率 团险短期险保费收入计划达成率 团险费用预算执行率
北斗成功社区 教育音视频/电子书/实用资料文档/励志音乐影视
仅供免费试用/版
2002年新增奖项，主要目的是引导规模与品质并重，同时调动内勤人员 的工作积极性。综合品质奖基数由总公司根据经营业绩及品质状况确 定。
个险
• • • • • • • • • • • • 营销标准保费计划 • 达成率 • 收展标准保费计划 • 达成率 个险综合赔付率 • 13月保费继续率 • 25月保费继续率 • 二次综合达成率 三次综合达成率 个险短期出险率 个险犹豫期退保率 个险费用预算管理系数
主要内容
经营环境分析 经营目标 经营方针与策略 行动计划 考核与激励
北斗成功社区 教育音视频/电子书/实用资料文档/励志音乐影视
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46/56
机构班子成员KPI考核指标
机构负责人 • 机构负责人要对公司全盘 工作负责,对个险、银行 保险和团险保费业务达成 和品质情况负责 • 增加个险综合赔付率指 标，强调业务品质与风险 管理，保证公司业务持续 健康快速发展 • 综合开拓保费达成作为 KPI考核指标，以确保集 团经营战略的实现 • 根据集团安排，增加市场 总体占有率指标，强调对 市场状况发展变化的关注
仅供免费试用/版权原著所有 51/56
• 综合品质奖 • 年度超额奖 • 特别奖
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1997
Colin Sharman 被委 任为毕马威国际 的 主席。 “我在毕马威 国际实施强势的扩 展战略而立志成为 世界领先的顾问公 司的关键时候得到 委任，作为一个忠 诚的国际主义者， 我对于我们全球的 事务所及员工的前 景充满信心。我充 分认识到，如果我 们团结在一起，没 有什么我们实现不 了的。”
行业 解决方案
金融 服务
高 科 技
通信及 媒体
消费品及 工业品市 场
医疗 保健
公共 服务
端到端业务解决方案
供应链管理 客户管理 知识管理
世界级的财务服务
世界一流人力资源
电子工程服务
B-to-B B-to-E B-to-C
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毕马威管理咨询概览
我们通过服务一流地客户来确立自己地信誉
KPMG
KPMG
KPMG Consulting
1897
James Marwick and Roger Mitchell 联合 建立了Marwick, Mitchell & Co.,该公 司是一家会计师事 务所，总部设在纽 约。 Nhomakorabea1911
通过与W.B. Peat & Co.——英国一家著 名的事务所合并， 开创了一个行业趋 势。这次合并是我 们第一次对客户的 需求变化作出反应 ，以支持他们的客 户在全世界的业务 需要。
[公司] 应该聘用向毕马威管理咨询这样的战略提供商… 他们愿意围绕第 一代解决方案创造聚焦战略…
福斯特研究, Christine Spivey Overby, “电子商务战略需要协助” 2000年2月
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我们全球的咨询历史
Marwick, Mitchell & Co. W.B. Peat & Co. Peat Marwick International KPMG Peat Marwick
从行业领先的业务实践模块开始设计业务流程及系统 (“To Be”) 集中精力于模拟和确认 — 贴近实际业务环境的模拟 实施BPR，调整业务流程 该方法集中于各地之间的相同流程 实施速度快、成本低
Page 7
咨询架构: 行业及解决方案
毕马威管理咨询通过6个围绕客户的行业及5个端到端业务解决方案来交付咨询建议及 价值
帮助客户取得成功 帮助他人取得成功 服务的领导 团队工作及协调 行为诚实 方向性的快速实施
很清楚，毕马威管理咨询是最快的完成重新定位，并与竞争对手拉开差距的公司。 [KPMG管理咨询] 在电子商务战略方面的技术、通信及保险都有相当的深度。
AMR研究，警惕企业应用战略，Rod Johnson, 2000年4月4日
目录
1.毕马威管理咨询背景介绍 2.毕马威管理咨询资质介绍
Oracle业务简介 世界级的财务服务
KPMG 管理咨询的优势
成功案例
3.我们对平安保险需求的理解 4.工作方法及方法论
R2I 方法论
我们的工作方法
4.毕马威管理咨询平安保险项目实施团队 5.提问与回答
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毕马威管理咨询背景介绍
1978
Peat Marwick International (PMI) 创建成功，成为在 全球范围内运营的 合伙企业。
1987
PMI 在美国及英国 市场取得主导地位 。当时在欧洲大陆 有一家叫做 Klynveld Main Goerdeler的实力相 当的荷兰事务所。 双方都认识到联手 对他们客户的战略 价值，创建了 KPMG Peat Marwick.
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毕马威管理咨询方法
传统方法
最好有
相关利益
传统方法vs. R2i 方法
R2i 方法
关键区分因素 基于行业的 独立于行业的
相关投资
相关利益
关键区分因素 基于行业的 独立于行业的
必须有
时间
=
在低回报领域 投入太多 传统
作出规划，并根据收益 进行投资
R2i
从现有的流程及系统开始，设计客户化的业务流程 及系统 (“As Is”) 分析及设计范围比较大，常常需要很多书面工作 客户化方案包，以满足现有业务实践的需要 集中精力于客户之间的差异 实施速度慢、费用高
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毕马威管理咨询概览
公司前身是“五大”审计、税务及咨询公司之一毕马威的一部分 于2000年1月份从原毕马威公司分离出来 毕马威管理咨询于2001年2月8日上市，股票代码KCIN 在全球117个办事处有10,000多名顾问 公司2001财年的收入为29亿美金 我们是基于经验的服务提供商 （我们的员工有平均13年的经验） 端到端的服务能力 我们有2,500个客户，其中60％都是财富1000强的企业
金融服务
通信及内容
公共服务
电子 软件 生命科学
CPG 及零售 工业、汽车及运 输业 化工及能源
银行业及投资 业 房地产 保险行业
通信业 内容/媒体
联邦 州及地方 教育 付款人(HC) 供应者 (HC)
产品 行业 方案
服务 行业 方案
公共 服务 方案
在每个行业内，我们都有指定的行业及解决方案（业务流程及应用系统）专家。 典型的项目团队由三类人组成，为客户提供最有的技能组合。
Page 5
毕马威管理咨询概览
毕马威管理咨询的愿景
“成为世界上最受尊敬及最有影响力的商业咨询及系统集成商，为客户创造真实的、持续的价值， 为员工提供成长机会，并为股东创造长期价值。”
我们的优势:
…以及我们的价值观支持：
行业经验 有经验的员工 创新性的结果导向的解决方案 与世界一流企业的持久关系 与市场领导者的战略联盟 全球性公司
“我们想要通过服务一流的知名客户驱动我们的业务增长。事实上，我们的未
Rand Blazer Pres. & CEO
来取决于我们向这些客户提供价值的能力。”
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我们的资质
毕马威管理咨询 Oracle 业务简介
1998
最大的全球性的专 业服务提供商。
2000
思科公司在毕马威 管理咨询投资了10 亿多美金。毕马威 管理咨询成为互联 网咨询服务的领导 者。
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毕马威管理咨询概览
毕马威管理咨询深信丰富的行业经验是为我们的客户提供世界一流服务的关键。因而，公司主要根据行业进行组织 。如下图所示。
高科技
消费品及工业 品市场