物流行业供应链金融
物流行业中的供应链金融与风险管理
物流行业中的供应链金融与风险管理在物流行业中，供应链金融和风险管理是至关重要的方面。
供应链金融是指通过金融手段来解决供应链中的资金问题，而风险管理则是为了降低供应链经营过程中可能遇到的各种风险。
供应链金融的出现，为物流企业提供了更多的资金支持，解决了物流企业因资金短缺而面临的困难。
在过去，物流企业的运作往往会因为资金链断裂而导致无法正常开展业务。
而通过供应链金融的方式，物流企业可以将自身的债权或者应收账款转让给金融机构，获得即时的资金支持，实现了资金的周转。
同时，供应链金融也为物流企业提供了更多的融资途径，不再局限于传统的银行贷款，促进了物流行业的发展。
然而，供应链金融也存在一定的风险。
首先，物流企业需要仔细评估合作的金融机构的实力和信誉，避免因选择不当而导致损失。
其次，物流企业在将债权或应收账款转让给金融机构时需要关注资金的安全性，避免出现资金挪用或其他不当行为。
另外，在供应链金融过程中，物流企业与金融机构之间的信息沟通和合作也需要密切，及时解决可能出现的问题。
为了降低供应链金融带来的风险，物流企业需要进行风险管理。
风险管理的目标是识别、评估和降低风险的可能性和影响。
在物流行业，风险管理可以从多个方面展开。
首先，物流企业需要对合作伙伴进行风险评估。
合作伙伴的财务状况、信誉以及供应能力都需要进行评估，避免因为合作伙伴的问题导致供应链金融风险的出现。
其次，物流企业需要对自身的运作风险进行评估和管理。
这包括物流企业的财务状况、资产管理能力、仓储和运输设施的安全等方面。
通过建立风险管理体系和制定相应的应对措施，物流企业可以降低因自身运作风险而导致的供应链金融风险。
此外，物流企业还可以采用保险等金融工具来降低风险。
物流行业面临的风险包括货物丢失、损坏以及自然灾害等，在运输过程中可能遇到许多不可控因素，因此选择适当的保险政策对物流企业来说是非常重要的。
综上所述，供应链金融在物流行业中的地位和作用不可忽视。
仓储物流行业的供应链金融解决方案
仓储物流行业的供应链金融解决方案供应链金融是一种基于供应链的融资方式，通过将供应链中的各个环节相互关联，利用信息技术手段提供融资服务，解决企业在生产、流通和销售过程中的资金需求。
在仓储物流行业中，供应链金融解决方案的应用能够改善企业的现金流状况，提高运营效率，降低风险。
一、货物质押融资货物质押融资是仓储物流行业中常见的供应链金融方式之一。
在这种方式下，企业将货物作为质押物，向金融机构申请融资。
金融机构根据货物的市场价值提供贷款，提供资金给企业使用。
企业可以利用这些资金满足日常运营资金需求，如采购、库存管理等。
货物质押融资的好处是，企业可以用存货来获取资金，不需要依赖其他抵押物或担保。
同时，金融机构也能通过对质押物的监管来降低风险。
然而，货物质押融资也存在一些挑战，如货物质量、库存管理等问题需要得到妥善解决。
二、仓储融资在仓储物流行业中，仓储融资是指企业将其在仓储环节中的相关费用转移给金融机构，并以此获取资金。
仓储物流企业在仓储、分拨、配送等环节中需要支付一定的费用，通过仓储融资可以将这些费用提前获得，减轻企业的负担。
仓储融资的形式多种多样，常见的包括仓储企业与金融机构签订合作协议，由金融机构提供对应费用的资金支持；或者仓储企业与金融机构合作开展供应链金融项目，通过仓储企业的流程信息获取融资服务。
三、订单融资订单融资是指供应链中的下游企业利用订单作为质押物，向金融机构融资的行为。
在仓储物流行业中，企业常常面临着订单多、资金短缺等问题，通过订单融资可以解决资金周转不畅的困难。
订单融资的基本流程是，企业将订单作为质押物，向金融机构申请融资。
金融机构根据订单的金额和可靠性，为企业提供相应的融资支持。
当订单完成并结算后，企业可以将融资款项归还给金融机构。
订单融资的优势在于解决了供应链中的资金短缺问题，降低了企业的运营风险。
但是，订单融资也存在着依赖订单的可靠性、融资利率较高等问题，需要企业谨慎选择合作伙伴和签订合同。
物流与供应链金融
物流与供应链金融随着全球经济的快速发展，物流与供应链金融作为现代经济的重要组成部分扮演着至关重要的角色。
物流是指在物质流动过程中，通过合理组织和管理，实现物流运输、货物包装、仓储等环节的有机结合，从而实现高效、安全、低成本的运输和仓储目标。
供应链金融则是指在供应链各个环节中，通过金融手段为企业提供融资、支付和风险管理等服务，以促进供应链的高效运转。
本文将重点探讨物流与供应链金融的关系以及其对现代经济的作用。
一、物流与供应链金融的关系物流与供应链金融是密不可分的关系。
物流作为供应链中不可或缺的一环，对供应链金融的实施有着直接的影响。
物流的高效运作可以降低供应链中的库存、运输和仓储成本，提高企业的资金流动性。
而供应链金融则为物流企业提供了资金支持和风险管理的工具，从而保证了物流运作的顺畅进行。
另一方面，供应链金融的发展也为物流企业带来了更多的业务机会和发展空间。
物流企业可以通过供应链金融工具为供应链中的其他企业提供融资服务，促进供应链的协同发展。
二、物流与供应链金融的作用1. 降低物流成本物流与供应链金融的结合可以有效降低物流成本。
通过供应链金融工具，物流企业可以及时获取资金，解决物流运作中的资金周转问题。
这样一来，物流企业可以优化运力、提高装载率，降低运输成本。
同时，供应链金融还可以为企业提供结算和支付服务，简化了物流运作中的付款流程，进一步降低了物流成本。
2. 提升供应链效率物流与供应链金融的结合可以提升供应链的效率。
物流企业通过供应链金融工具为供应链中的其他企业提供资金支持，帮助其提升生产能力、增加产能。
这样一来，供应链中的各个环节可以更好地协同工作，提高供应链的整体效率。
另外，供应链金融还可以提供风险管理服务，帮助企业应对供应链中的风险，进一步提升供应链的稳定性和安全性。
3. 促进企业发展物流与供应链金融的结合可以促进企业的发展。
供应链金融为物流企业提供了更多的融资渠道和财务支持，帮助企业扩大业务规模、拓展市场。
仓储物流供应链金融了解供应链金融在物流行业的应用和优势
仓储物流供应链金融了解供应链金融在物流行业的应用和优势仓储物流供应链金融：了解供应链金融在物流行业的应用和优势供应链金融在物流行业中扮演着重要的角色，它是指通过金融手段和工具，为物流企业提供融资、支付、结算、风险管理等综合金融服务，以满足其经营和发展的需求。
在仓储物流领域，供应链金融的应用和优势愈发显著，下面将详细介绍。
一、仓储物流供应链金融的应用1. 仓储物流企业融资支持仓储物流企业在日常运营中需要大量的资金支持，包括采购货物、建设仓储设施、支付人员工资等。
而供应链金融可以提供快速融资服务，帮助企业解决资金周转问题，提高运营效率。
通过应收账款质押、仓单融资等方式，仓储物流企业能够获得灵活的融资渠道，支持其业务发展。
2. 供应链金融平台建设供应链金融平台是实现金融机构与物流企业之间的信息互通和资金流动的重要平台。
通过建设供应链金融平台，可以实现资金支付、结算、融资、风险管理等业务的集中处理，提高效率和透明度。
同时，通过平台的应用，物流企业可以与金融机构直接对接，获取更多金融服务，提升企业的融资能力和风险控制能力。
3. 仓储物流保险服务仓储物流行业存在许多风险，如货物损坏、运输延误等。
供应链金融可以整合保险资源，为物流企业提供保险服务。
通过保险的投保、理赔等环节，可以保障仓储物流企业的利益，减轻其承担的风险，增强市场竞争力。
二、仓储物流供应链金融的优势1. 提高资金周转效率仓储物流企业通过供应链金融平台的应用，可以实现资金的快速循环。
通过应收账款质押、仓单融资等方式，有效缩短了企业的资金回笼周期，提高了资金周转效率，降低了企业的财务成本。
2. 降低供应链成本供应链金融可以通过整合金融资源和服务，为物流企业提供更加优惠的金融产品和服务。
通过与金融机构的合作，物流企业可以降低融资成本，减轻财务压力，提高利润水平。
同时，仓储物流企业还可以通过供应链金融平台进行采购融资，帮助企业降低采购成本，提升竞争力。
物流行业的供应链金融解决方案
物流行业的供应链金融解决方案在当今全球化经济背景下，物流行业发展迅速，成为促进商品流通和国际贸易的重要支撑。
然而，物流行业也面临着一系列的挑战，如资金短缺、供应链风险管理和效率提升等。
因此，供应链金融作为一种解决方案应运而生，为物流行业提供了一种创新的金融支持方式。
供应链金融是指基于供应链的金融活动，旨在通过金融手段解决物流行业中的资金问题，并对供应链各个环节进行融资支持。
下面将针对物流行业的供应链金融解决方案展开讨论。
一、供应商融资供应链金融可以通过供应商融资解决物流行业中的资金短缺问题。
在传统供应链模式中，供应商往往需要等待长时间才能收到货款，这加重了其运营成本和资金压力。
而通过供应链金融，供应商可以将应收账款出售给金融机构，获得即时的资金支持，有效缓解了资金短缺问题。
二、仓储物流融资物流行业涉及到仓储、运输、配送等环节，而这些环节需要大量的资金支持。
通过供应链金融，物流企业可以将其仓储物流设施作为抵押物，获得贷款或融资，用于提升仓储设施、升级交通工具以及采购先进设备，提高物流运营效率。
同时，金融机构也可以通过对物流企业的风险评估，提供适度的融资支持。
三、订单融资在物流行业中，订单融资是一种常见的供应链金融解决方案。
当供应商与买家签订合同后，供应商可以将订单作为抵押物，获得资金支持。
订单融资可以缩短供应链环节中的资金周转时间，提高货物流通的速度，降低资金压力。
四、供应链风险管理供应链金融不仅能够解决物流行业的资金问题，还能够帮助企业进行供应链风险管理。
供应链金融机构可以通过对物流企业的供应链风险评估，为其提供个性化的金融产品和服务。
例如，通过信用保险、保税物流等方式，为物流企业降低运营风险，提高商品流通的效率。
综上所述，供应链金融作为物流行业的一种解决方案，通过提供灵活的金融支持，解决了物流行业中的资金短缺问题，并对供应链各个环节进行融资支持。
同时，供应链金融还能够帮助物流企业进行风险管理，提高运营效率和降低风险。
物流行业供应链金融服务与风险控制方案
物流行业供应链金融服务与风险控制方案一、引言物流行业作为国民经济的重要组成部分，在促进商品流通、提高经济效率方面发挥着关键作用。
随着市场竞争的加剧和客户需求的多样化，物流企业面临着资金周转压力大、融资困难等问题。
供应链金融作为一种创新的金融服务模式，为物流行业提供了新的融资渠道和解决方案。
然而，供应链金融业务也伴随着一定的风险，需要采取有效的风险控制措施来保障业务的稳健发展。
二、物流行业供应链金融服务的主要模式（一）应收账款融资模式物流企业在完成货物运输或仓储服务后，形成对客户的应收账款。
金融机构基于这些应收账款为物流企业提供融资，帮助其提前获得资金，加快资金周转。
（二）存货质押融资模式物流企业将其库存货物作为质押物，向金融机构申请融资。
金融机构根据质押货物的价值和流动性，为物流企业提供相应的贷款额度。
（三）预付款融资模式当物流企业需要向上游供应商采购货物或服务时，金融机构基于物流企业与供应商之间的交易合同，为其提供预付款融资，确保物流企业能够及时获得所需的物资。
三、物流行业供应链金融服务的优势（一）解决物流企业融资难题传统融资方式往往对物流企业的资产规模、信用评级等要求较高，导致许多中小物流企业难以获得融资。
供应链金融服务基于物流企业在供应链中的业务活动和交易数据，为其提供更灵活、便捷的融资渠道。
（二）提高供应链整体效率通过供应链金融服务，物流企业能够及时获得资金支持，优化运营流程，提高服务质量，从而增强整个供应链的协同效应，提升供应链的整体竞争力。
（三）降低金融机构风险金融机构通过与物流企业及供应链上下游企业的合作，能够更全面地了解供应链的运营情况和风险状况，从而更有效地控制风险，提高资金投放的安全性。
四、物流行业供应链金融服务的风险（一）信用风险供应链中的核心企业、物流企业以及上下游企业的信用状况都可能影响供应链金融业务的风险。
如果其中一方出现信用违约，可能导致整个供应链的资金链断裂。
（二）操作风险供应链金融业务涉及多个环节和参与方，如合同签订、货物监管、资金结算等。
供应链金融在物流行业中的作用
供应链金融在物流行业中的作用供应链金融是一种通过金融手段来解决供应链中资金流动问题的方式。
在物流行业中，供应链金融起到了至关重要的作用。
它不仅为物流企业提供了融资的渠道，还为整个供应链的运转提供了支持和保障。
供应链金融为物流企业提供了融资支持。
物流企业通常需要大量的资金来购买运输工具、设备和原材料，以及支付员工工资和其他日常开支。
然而，由于物流行业的特殊性，其资金回收周期较长，现金流压力较大。
供应链金融通过与物流企业建立合作关系，为其提供融资服务，帮助其解决资金短缺的问题，保证其正常运营和发展。
供应链金融提供了风险管理和保障。
物流行业面临着许多风险，如供应商违约、运输延误、货物损坏等。
这些风险可能会导致物流企业的资金链断裂，甚至破产。
供应链金融通过为物流企业提供保险、担保和信用等服务，帮助其规避风险，保证供应链的正常运转。
同时，供应链金融还可以通过提供供应链信息共享平台，增加各方之间的透明度和信任度，进一步降低风险。
供应链金融还促进了物流行业的协同发展。
物流行业涉及到供应商、生产商、批发商、零售商等多个环节。
供应链金融通过为各个环节提供融资和风险管理服务，促进了各环节之间的协同合作。
例如，供应链金融可以为供应商提供融资支持，帮助其提前采购原材料，提高生产效率；同时，供应链金融还可以为零售商提供融资支持，帮助其扩大销售规模。
通过这种方式，供应链金融促进了整个供应链的优化和提升，提高了物流行业的效率和竞争力。
供应链金融在物流行业中发挥着重要的作用。
它为物流企业提供融资支持，帮助其解决资金短缺问题；同时，供应链金融还提供风险管理和保障，保证供应链的正常运转；此外，供应链金融还促进了物流行业的协同发展，提高了整个供应链的效率和竞争力。
可以说，供应链金融是物流行业不可或缺的一部分，将为其持续发展提供强大的支持和推动力。
仓储物流行业的供应链金融与融资解决方案
仓储物流行业的供应链金融与融资解决方案随着社会经济的不断发展，仓储物流行业在现代商业活动中起到了至关重要的作用。
然而，仓储物流企业在运营过程中常常面临着资金短缺的困扰，限制了行业的发展和扩大规模的能力。
为了解决这一问题，供应链金融与融资解决方案应运而生。
本文将介绍仓储物流行业的供应链金融与融资解决方案，并探讨其对企业发展的影响。
一、供应链金融的概念和特点供应链金融是指通过优化供应链上的各个环节，实现资金的高效流转和融资需求的满足。
其特点主要有以下几个方面：1. 多方参与：供应链金融涉及到供应商、物流企业、银行和企业等多个参与主体，形成了资金流转的多层次网络。
2. 资金优化配置：通过供应链金融，企业可以将存货资金和应收账款等流动资金转化为现金，实现资金的高效利用和优化配置。
3. 风险分散：供应链金融相对于传统的单一融资方式具有分散风险的特点，降低了企业的融资风险。
4. 信息共享：供应链金融的核心是信息共享与透明化，通过信息的共享和互通，可以减少信息不对称带来的风险。
二、仓储物流行业的供应链金融需求仓储物流企业作为供应链上的重要环节，其运营过程中存在着大量的资金需求。
主要体现在以下几个方面：1. 库存资金需求：仓储物流企业需要投入大量的资金用于购买货物、仓储设备和人力资源等，以满足企业运营的需求。
2. 应收账款融资需求：仓储物流企业在向下游企业提供服务后，常常需要等待一段时间才能收回货款，而这段时间内的资金需求对企业来说是非常关键的。
3. 供应链上游融资需求：仓储物流企业需要从上游供应商处采购货物，而这需要一定的资金支持。
三、供应链金融的解决方案为了满足仓储物流企业的融资需求，供应链金融提供了多种解决方案，包括但不限于以下几种：1. 仓单质押融资：仓储物流企业可以将持有的仓单质押给银行或金融机构，获得相应的融资支持。
仓单作为质押物具有较高的流通性和信用性，能够为企业提供足够的融资额度。
2. 应收账款质押融资：仓储物流企业将向下游企业出具的应收账款转让给银行或金融机构，获取短期融资支持。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
资产属性决定不同融资方式10
融资差异催生不同金融服务11
商业保理切入供应链金融11
融资租赁切入供应链金融13
小额贷款公司提供直接有效的融资服务15
物流企业切入供应链天然占优16
案例分析：UPS—全球供应链金融领先企业18
UPS供应链金融贡献供应链与货运业务收入主要利润19
UPS供应链金融发展历程21
占比97.25%，营业收入和利润总额贡献分别为58.61%和59.34%，销售产值贡献59.61%，成为我国经济发展的重要推动力；然而中小企业由于缺少相应的抵押资产，同时银行与企业之间信息不对称严重，经营前景不确定性大，导致银行信贷长期缺席中小企业融资市场，转而通过民间借贷满足资金融通需要，民间借贷利率高企极大榨取中小企业原本微薄的利润。以温州民间贷款为例，其利率基本在12%以上，而金融机构的加权平均利率还不足6%，中小企业采用民间资本融资其付出的成本是大企业的两倍以上。
图3：传统融资模式中银行与供应链企业的关系
资料来源：网络公开资料,长江证券研究所
图4：供应链融资模式中银行与供应链企业的关系
资料来源：网络公开资料,长江证券研究所
中小企业供需矛盾促进供应链金融产生
长期以来中小企业位于供应链环节的价值末端，资信较差、担保不足等缺陷导致中小企业融资供需矛盾突出。截止2012年末，全国规模以上中小企业家数33.43万家，数量
表6：小额贷款公司框架性文件16
表7：企业资信风险评价指标17
表8：部分物流企业供应链金融业务情况18
表9：行业重点上市公司估值指标和评级变化24
引言
根据前瞻产业研究院的统计数据，我国2015年供应链金融市场规模超过11万亿元，到
2020年规模将达到约15万亿元，再加之现阶段国家对于中小企业的大力扶持，供应链金融服务市场的发展前景将十分广阔。
图16：商业保理公司注册家数不断上升12
图17：全国工业企业的应收账款净额不断上升13
图18：融资租赁企业数量逐年增长14
图19：融资租赁合同余额14
图20：我国融资租赁渗透率仍具备较大提升空间15
图21：小贷公司实收资本16
图22：小额贷款合同余额16
图23：物流企业在供应链中的位置18
图24：UPS业务收入及增长率19
图32：UPS供应链与货运业务利润及增长率20
图33：UPS与沃尔玛合作的供应链金融模式22
图34：供应链金融业务市场规模23
表1：目前市场涉足供应链金融的企业以传统行业居多7
表2：供应链金融三种典型主导模式比较10
表3：各地商业保理试点政策全面铺开12
表4：目前存续保理融资资产证券化产品13
表5：融资租赁业监管政策红利不断14
图25：UPS供应链及货运历年收入及增长率19
图26：UPS各业务收入及占比19
图27：UPS供应链及货运业务各子业务占比20
图28：UPS货运物流业务收入及增长率20
图29：UPS货代业务收入及增长率20
图30：UPSCapital及其他业务收入及增长率20
图31：UPS供应链与货运业务收入及增长率20
UPS供应链金融优势21
投资建议22
标的企业推荐23
图表目录
图1：供应链金融市场规模4
图2：逻辑图4
图3：传统融资模式中银行与供应链企业的关系5
图4：供应链融资模式中银行与供应链企业的关系5
图5：温州民间融资利率6
图6：2011年A股（剔除金融企业）应付账款规模（单位：亿元）6
图7：制造业板块净资产收益率7
中小企业供需矛盾促进供应链金融产生5
核心企业盈利能力下滑，推动供应链金融增长6
银行利差收窄竞争加剧，供应链金融成为增长点7
供应链金融主导模式：从商业银行到核心企业再到物流企业8
商业银行主导“1+N”业务模式8
核心企业主导“M+N”业务模式9
物流企业主导“M+N”业务模式9
供应链金融融资方式及服务类型10
图8：降息周期下银行净利差变化（单位：%）8
图9：商业银行主导的“1+N”模式8
图10：核心企业主导下的供应链金融模式9
图11：物流企业主导下的供应链金融模式9
图12：应收账款融资的业务流程10
图13：融通仓融资的业务流程（以动态授信为例）11
图14：保兑仓融资的业务流程11
图15：2015年保理融资业务规模大幅增长12
图2：逻辑图
资料来源：长江证券研究所
供需矛盾催生供应链金融发展
所谓供应链，是在一个贸易闭环中，以核心企业为基础，将信息流、物流和资金流进行有效整合，将供应商、制造商、分销商、零售商和最终用户链接成一个结构化的产业组织。供应链金融是在供应链内部基础上，通过合计设计交易结构，引入第三方资金，对于供应链各个节点提供授信支持、交易结算等的金融服务。传统供应链金融的参与主体主要包括核心企业、银行和中小微企业。
图1：供应链金融市场规模
16
14
12
10
8
6
4
2
0
201520162017201820192020
市场规模YOY
4.8%
4.7%
4.6%
4.5%
4.4%
4.3%
资料来源：前瞻产业研究院,长江证券研究所
面对如此庞大的市场规模，物流企业在其中又能够扮演什么角色？什么是供应链金融服务？供应链金融服务为何能够兴起以及现阶段供应链服务的参与者和参与形式有哪些？因此本文试图通过对这些问题的解答，以及对于国外成功案例UPS的分析，寻求优质的供应链金融服务企业。
图5：温州民间融资利率
21%
20%
19%
18%
17%
16%
15%
14%
13%
12%
资料来源：wind,长江证券研究所
温州地区民间融资综合利率:1年
核心企业对于上下游企业的资金占用进一步挤压了其生存空间。据《2015科法斯中国企业信用风险报告》披露，2014年企业对于赊销更为谨慎，平均赊销期限和最长赊销期限都有所缩短，37.3%的企业给予客户120天以上的赊销期，去年同期比例为49.1%；7.5%的公司享有120天以上的平均赊销期限，去年同期比例为11.4%。
物流行业供应链金融研究
文档要点：本文档首先分析了供应链金融的主要特点以及其所产生的主要原因，对目前市场上供应链金融的主要类型，参与主体进行了多角度的分析。尤其对于参与主体物流行业目前的业务模式，以及其在供应链金融中所具有的优势，略势均做了详细的介绍，并以航空业为实际案例...
引言4
供需矛盾催生供应链金融发展5