“全程物流”供应链金融业务模式
供应链合作模式研发(物流金融)
供应链合作模式研发（物流金融）一、物流金融的概念物流金融是指在面向物流产业运营的全过程中，在有效整合了物流、资金流、信息流的基础上，通过应用和开发诸如资金融通、信托、租赁、抵押、贴现和保险等金融服务或金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动，从而提高物流和供应链效率与效益的一系列经营活动。
物流金融是伴随着物流产业的发展而产生的，是物流与金融相结合的复合业务概念，其主要涉及三个主体：物流企业，客户和金融机构。
物流金融的体系，主要由物流融资、物流结算、物流保险3 个方面组成。
二、物流金融运作模式物流金融的运作模式是指物流金融运作的方式、方法、结构及流程的组合。
1.资本流通模式：仓单质押模式、授信融资模式、买方信贷模式、垫付贷款模式。
2.资产流通模式：替代购模式、信用证担保模式。
3.综合模式：资本流通模式和资产流通模式的结合。
三、物流金融的主要业务模式1 .托收货款业务托收货款业务是物流公司的常态业务方式，是指发货方委托专业的运输公司或第三方物流企业在将货物送达收货方并代为收取货款,并在一定时间内将货款返还发货方的一种业务模式。
这种业务模式下，物流公司可以充分利用资金的时空差距、技术限制等，积存客户一定规模的资金，在解绝客户收款困难的同时也改善了本企业的现金流。
2 .预付货款业务预付货款业务是指根据发货方的要求和委托，预先支付发货方扣除物流费用的部分或者全部货款，然后在向提货方交验货物时收取发货方的货款，最后专业的运输公司或第三方物流企业与发货方结清账款。
在此模式中，不仅涉及货物买卖的双方同时涉及了物流服务商，一般这种模式下必须明确规定发货方要无条件回购收货方拒收货物。
3 .仓单质押业务仓单质押业务是把第三方仓储企业作为质押担保人，质押企业以仓储单为质押物向金融机构申请融资，金融机构根据情况向质押企业提供金融服务的业务模式。
其不仅可以有效地规避金融机构的金融风险，还可以缓解货主企业流动资金紧张的困难，同时又能拓展仓储企业的服务功能、增加货源、提高效益。
供应链金融的服务模式与服务体系
供应链金融的服务模式与服务体系随着经济全球化的发展，供应链金融作为一种新兴的金融服务模式，正日益受到企业和金融机构的关注。
供应链金融是指通过在供应链上的各个环节为参与方提供融资、结算、风险管理等金融服务，以满足企业在供应链上的资金需求，提高供应链的运作效率和风险管控能力。
供应链金融的服务模式与服务体系是其发展的核心。
一、供应链金融的服务模式1. 应收账款融资应收账款融资是供应链金融的主要服务模式之一。
企业将自身的应收账款作为抵押物，向金融机构融资，提高企业的资金周转率，降低企业的融资成本。
2. 仓储融资仓储融资是指以存货为基础，向企业提供融资支持。
企业将存货质押给金融机构，获取资金，提高库存周转率，减少融资压力。
3. 采购融资采购融资是指金融机构通过信贷、保理等方式，为企业提供采购支持。
企业可以通过采购融资获取资金，保证采购活动的顺利进行。
4. 风险管理供应链金融还包括风险管理服务，通过应收账款保理、信用保险等方式，帮助企业降低供应链风险，保障供应链稳定运转。
二、供应链金融的服务体系1. 金融机构金融机构是供应链金融的主要参与方，包括商业银行、财务公司、保理公司等。
金融机构通过与企业建立合作关系，提供各种供应链金融服务，支持企业的发展。
2. 企业企业是供应链金融的需求主体，包括供应商、制造商、经销商等。
企业依托供应链金融服务，优化资金运作、降低融资成本、提高供应链效率。
3. 第三方服务商第三方服务商主要指供应链金融平台、技术提供商等。
他们通过互联网、大数据、区块链等技术手段，为金融机构和企业提供信息对接、数据分析、风险评估等服务。
4. 监管机构监管机构是整个供应链金融服务体系的监管者和管理者，负责监督金融机构和企业遵守相关法规、规范市场秩序，保护参与方的合法权益。
在供应链金融的服务体系中，各参与方相互合作、信息共享、风险分担，形成了一个有机的运行体系。
金融机构为企业提供融资支持，帮助企业解决资金瓶颈；企业通过优化供应链管理、降低融资成本，提高竞争力；第三方服务商借助技术手段提供信息化、智能化的服务；监管机构监督市场，保障市场秩序和金融安全。
供应链金融运行模式
供应链金融运行模式供应链金融是一种金融服务模式，旨在通过整合供应链中的各个环节，提供融资和金融服务，以改善整个供应链的资金流动性。
不同的公司和行业可能采用不同的供应链金融运作模式，以下是一些常见的供应链金融运行模式：1. 基于订单融资：-在这种模式下，金融机构根据已接受的订单为供应链中的企业提供融资。
资金用于支持生产和交付所需的原材料和资源，以确保订单能够按时履行。
一旦订单完成，销售收入用于还款。
2. 应收账款融资：-供应链中的企业通常需要等待客户支付账款，这可能导致资金周转缓慢。
应收账款融资允许企业将尚未到期的应收账款转让给金融机构，获得提前支付。
这有助于提高资金流动性，支持日常经营活动。
3. 库存融资：-通过库存融资，企业可以将库存作为抵押物，从金融机构获得融资。
这有助于减轻库存积压的财务压力，优化资金使用。
4. 供应链联盟融资：-不同供应链参与者之间建立的联盟关系可以通过共享信息和资源，提供更高效的金融服务。
联盟成员可以通过共同担保、共享风险等方式获得更有利的融资条件。
5. 区块链技术应用：-区块链技术可用于建立透明、可追溯的供应链金融平台。
通过区块链，参与者可以实现实时数据共享，提高信任度，降低融资成本，并加强对供应链中各个环节的监管。
6. 跨境供应链金融：-针对国际贸易的供应链金融模式。
在跨境贸易中，涉及不同国家的货币、法规和支付体系，跨境供应链金融可以通过解决支付、汇率风险等问题，促进国际贸易的顺利进行。
7. 数字化技术应用：-利用人工智能、大数据等数字技术，提高供应链金融的效率。
通过实时监测和分析供应链数据，金融机构可以更准确地评估风险，提供更定制化的融资服务。
这些模式可能会根据不同行业、企业规模和地域特点而有所不同。
企业可以选择适合其特定需求的供应链金融模式，以提高效益、降低风险并加速资金周转。
供应链金融的业务模式
供应链金融的业务模式供应链金融是指利用金融工具和服务，通过优化供应链各个环节的资金流动，为供应链上的各参与方提供融资、结算、垫付、保险等金融服务，以提高供应链效率和降低交易风险的一种商业模式。
供应链金融的业务模式主要包括供应链融资、供应链结算和供应链保险。
首先，供应链融资是供应链金融的核心业务，主要包括应收账款融资、预付款融资和存货融资。
应收账款融资是指供应商将其企业销售给客户所产生的尚未收回的应收账款转让给金融机构，以获取短期资金；预付款融资是指买方将采购订单款项预付给供应商，以获取折扣或提前交货的权益；存货融资是指供应商将其库存货物质押给金融机构，以获取短期资金。
通过供应链融资，不仅可以解决企业的短期资金周转问题，还可以提高企业的生产经营能力和市场竞争力。
其次，供应链结算是指通过供应链金融平台实现供应链上各参与方之间的资金结算和交易清算。
传统的供应链结算方式通常需要通过信用延期或银行汇票等手段进行，操作繁琐且风险较高。
而供应链金融则提供了在线结算和资金清算的功能，使各参与方可以通过供应链金融平台直接结算支付，减少中间环节和交易时间，提高结算速度和安全性。
最后，供应链保险是指为供应链上的各参与方提供风险保障的一种金融服务。
由于供应链上的各环节涉及多种风险，如交付延迟、质量问题、违约等，因此供应链保险可以帮助企业减轻风险，保护企业的利益。
常见的供应链保险产品包括货物运输保险、信用保险和担保保险等，通过供应链金融平台，企业可以便捷地购买和索赔这些保险产品，从而降低交易风险和损失。
综上所述，供应链金融的业务模式主要包括供应链融资、供应链结算和供应链保险。
通过优化供应链上的资金流动和风险管理，供应链金融可以提高供应链的效率、降低企业的融资成本和交易风险，进而促进供应链各方的共赢和可持续发展。
物流行业物流供应链金融服务方案
物流行业物流供应链金融服务方案第一章物流供应链金融服务概述 (2)1.1 物流供应链金融服务的定义 (2)1.2 物流供应链金融服务的重要性 (2)1.2.1 促进物流供应链的稳定发展 (2)1.2.2 优化资源配置 (2)1.2.3 提升金融服务水平 (2)1.2.4 降低金融风险 (2)1.3 物流供应链金融服务的发展趋势 (3)1.3.1 服务模式不断创新 (3)1.3.2 服务范围逐步拓展 (3)1.3.3 跨界合作日益增多 (3)1.3.4 政策支持力度加大 (3)第二章物流供应链金融服务需求分析 (3)2.1 物流企业融资需求特点 (3)2.2 物流供应链金融服务的市场需求 (3)2.3 物流供应链金融服务的发展瓶颈 (4)第三章物流供应链金融产品设计 (4)3.1 信用贷款产品 (4)3.2 质押融资产品 (5)3.3 应收账款融资产品 (5)第四章物流供应链金融风险管理与控制 (6)4.1 物流供应链金融风险类型 (6)4.2 风险管理策略 (6)4.3 风险控制措施 (6)第五章物流供应链金融服务运营模式 (7)5.1 金融服务与物流企业合作模式 (7)5.2 金融服务与电商平台合作模式 (7)5.3 物流供应链金融服务平台建设 (8)第六章物流供应链金融服务政策与法规 (8)6.1 政策支持与优惠措施 (8)6.1.1 国家层面政策支持 (8)6.1.2 地方优惠政策 (8)6.1.3 行业协会与联盟的支持 (9)6.2 物流供应链金融服务相关法规 (9)6.2.1 法律法规体系 (9)6.2.2 政策性文件 (9)6.3 监管体系与合规要求 (9)6.3.1 监管体系 (9)6.3.2 合规要求 (10)第七章物流供应链金融服务技术支持 (10)7.1 大数据技术在物流供应链金融服务中的应用 (10)7.2 块链技术在物流供应链金融服务中的应用 (10)7.3 人工智能技术在物流供应链金融服务中的应用 (11)第八章物流供应链金融服务案例解析 (11)8.1 物流企业融资案例 (11)8.2 物流供应链金融服务平台案例 (12)8.3 物流供应链金融服务创新案例 (12)第九章物流供应链金融服务市场前景与预测 (12)9.1 物流供应链金融服务市场发展趋势 (13)9.2 物流供应链金融服务市场规模预测 (13)9.3 物流供应链金融服务市场机遇与挑战 (13)第十章物流供应链金融服务发展建议 (14)10.1 政策与法规完善建议 (14)10.2 物流供应链金融服务模式优化建议 (14)10.3 物流供应链金融服务技术创新建议 (14)第一章物流供应链金融服务概述1.1 物流供应链金融服务的定义物流供应链金融服务是指在物流供应链运作过程中，金融机构针对物流企业、供应商、制造商、分销商以及最终用户等供应链各方提供的综合性金融服务。
供应链金融的三种模式
国内供应链金融风险管理手段相对 简单，而国外在风险管理方面更加 注重数据分析和模型构建。
02 供应链金融的三种主要模式
CHAPTER
应收账款融资模式
基于企业应收账款进行融资
01
企业将其应收账款作为质押物，向金融机构申请贷款，以解决
短期资金周转问题。
适用于核心企业上下游
02
该模式主要适用于供应链中核心企业的上下游企业，通过应收
缓解中小企业融资难问题
供应链金融可以基于真实交易背景为 中小企业提供融资支持，解决其融资 难、融资贵的问题。
国内外供应链金融现状对比
服务模式
国内供应链金融服务模式相对单 一，而国外供应链金融服务模式
更加多元化和个性化。
技术应用
国内供应链金融在大数据、物联网 等技术应用方面相对滞后，而国外 在这些方面的应用更加成熟和广泛 。
05 供应链金融的实践案例
CHAPTER
京东供应链金融实践
京东供应链金融平台
通过整合供应链上下游资源，为供应商和采购商提供全方位的金融 服务，包括融资、支付、结算等。
供应链数据应用
利用大数据和人工智能技术，对供应链交易数据进行深度挖掘和分 析，为风险管理、信用评估等提供有力支持。
跨界合作与创新
积极与金融机构、物流企业等跨界合作，共同推动供应链金融的创新 发展。
融生态，实现多方共赢。
其他企业供应链金融实践
苏宁供应链金融
苏宁通过搭建线上供应链金融平台，为供应商提供融资、 结算等金融服务，同时利用大数据和人工智能技术提高风 险管理水平。
顺丰供应链金融
顺丰基于其强大的物流网络和数据优势，为供应链上下游 企业提供全方位的金融服务，推动供应链协同发展。
供应链金融融资业务模式
供应链金融融资业务模式供应链金融融资业务模式1. 引言本文档旨在介绍供应链金融融资业务模式，包括其定义、特点以及应用范围。
供应链金融是一种将金融服务与供应链管理相结合的商业模式，通过为供应链上各个环节提供融资支持，促进供应链的流畅运转，实现共赢。
2. 供应链金融概述2.1 定义供应链金融是一种基于供应链贸易需求的金融服务体系，通过提供融资、支付、结算、风险管理等服务，满足供应链各参与方的资金需求，提高供应链效率和风控水平。
2.2 特点- 以供应链为基础：供应链金融服务以供应链交易为核心，将各参与方纳入金融服务体系。
- 高效融资：通过供应链金融模式，提供灵活、高效的融资渠道，满足供应链各环节的资金需求。
- 风险分散：供应链金融通过参与方的多样化和风险共担机制，降低了单一参与方的风险。
2.3 应用范围供应链金融在各行业中有广泛的应用，包括但不限于以下领域：- 贸易金融：支持进出口贸易及国内贸易的融资需求。
- 采购金融：满足企业对原材料和生产设备的融资需求。
- 销售金融：提供销售渠道融资、订单预付款等服务。
- 仓储物流金融：支持仓储、物流等环节的融资需求。
3. 供应链金融融资业务模式3.1 保兑仓模式- 定义：供应商将货物存放在仓库中，银行凭仓单提供融资，风险由供应商和银行共同承担。
- 流程：供应商将货物交至保兑仓，银行发放融资，供应商按时还款，银行解押仓单。
3.2 多级付款模式- 定义：通过银行或第三方支付机构进行多级付款，防范资金链断裂风险。
- 流程：买方将货款存入指定账户，支付机构根据交易条件进行分级付款，减少了买方和卖方的信用风险。
3.3 应收账款质押模式- 定义：企业将应收账款转让给金融机构，以获取资金流动，银行或金融机构依据应收账款提供融资服务。
- 流程：出售应收账款的企业向金融机构申请质押融资，金融机构对应收账款进行评估，提供相应的融资。
4. 附件本文档附带以下附件供参考：- 供应链金融合作协议范本- 保兑仓仓单示例- 多级付款协议样本- 应收账款质押合同模板法律名词及注释：1. 仓单：指仓库根据质物所有人或持有人的委托，向其开具的确认质或确认储物的凭证。
供应链金融模式在物流行业中的应用
供应链金融模式在物流行业中的应用随着电商的普及和物流行业的快速发展，供应链金融模式在物流行业中越来越受到关注。
供应链金融模式是一种通过金融手段来优化供应链各个环节的财务模式，从而提高效率、降低成本、减少风险的金融模式。
一、供应链金融模式的概念和特点在传统财务模式下，物流企业在货物进出口、存储中需要投入大量的资金，无形中增加了物流企业的成本。
而供应链金融模式可以让银行作为中间人，通过供应链金融服务将企业的财务风险降到最低。
供应链金融模式的核心是将企业的核心供应商纳入到金融链条中，成为银行放贷的主要依据。
供应链金融模式具有以下特点：1. 以物流企业的订单为基础，将其下游的合作伙伴纳入金融服务链条中；2. 银行将担任资金服务提供商，为企业提供低成本且便捷的融资服务；3. 订单融资和账款融资是供应链金融的两个主要方式。
二、物流供应链金融模式具体应用1. 进行贸易供应链金融模式在贸易中的应用具体指的是：银行根据企业的订单，在保证贸易的安全和可靠性前提下，为进出口企业提供融资服务。
这种方式可以大大降低银行的风险，同时也能为贸易企业提供融资工具，降低融资成本。
2. 货物配送在货物配送中，供应链金融模式主要采用票据贴现和贷款方式。
货物配送是物流企业的核心业务，而货物配送的过程往往需要大量的资金投入。
通过银行的票据贴现和贷款方式，物流企业能够更好地规避支付风险，并得到及时的资金支持。
3. 仓储管理仓储管理是物流企业发展过程中必不可少的环节。
通过供应链金融模式，物流企业能够通过银行来获得融资支持，降低仓储及库存管理的成本，提高仓储管理效率。
三、供应链金融模式的优势1. 降低资金成本供应链金融模式将企业的核心供应商纳入到金融链条中，使企业能够得到更好的融资条件和利率。
因此，相比传统财务模式，采用供应链金融模式能够显著降低企业的资金成本。
2. 降低风险通过供应链金融的订单融资和账款融资方式，企业能够获得实时的资金支持，降低业务风险和市场风险，为企业的发展提供保障。
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“全程物流”供应链金融业务模式
“全程物流”供应链金融业务模式是基于“多节点在库+在途”抵押监管下的存货融资模式。
“全程物流”模式是指，在企业自身或企业集团系统合法拥有的货物存放于多个仓储节点及/或运输过程的情况下，由银行认可的第三方物流公司对上述货物做24小时全流程封闭监管，保证总体价值高于银行授信所要求的最低价值，并在完善抵押登记的基础上，银行向企业提供融资。
该业务模式的授信依托分布于多个仓储地点和运输渠道的抵押物。
因此，第三方物流公司提供的“全程物流”核定库存现货抵押监管是该业务风险控制的关键。
案例背景
A集团公司，为国内著名的专业煤炭贸易公司。
旗下四个子公司，分别为秦皇岛公司、广州公司、阳原公司、大同公司。
上述四个公司构成了A集团公司的购销系统：广州公司在接到客户订单后，依托其余三个关联公司的力量，迅速完成从煤炭集运站发货到秦皇岛港，再通过船运到电厂码头或广州新沙港/洪圣沙港的运输过程。
A集团公司的竞争优势，集中表现为整合各子公司的资源和优势，实现了煤炭贸易从“坑口到炉口”的完整的物流供应链，最大限度地保障了货源的供应及货源的质量，并与下游客户建立了长期稳定的合作伙伴关系。
但是从另一个角度来看，从“坑口到炉口”的物流链条节点过多、运输过程复杂，导致集团库存和在途的存货总量巨大。
在这个物流供应链上，一共出现了“五个节点”和“两段运输渠道”。
五个节点分别是：大同集运站、阳原集运站、秦皇岛港专用垛位、广州新沙港、洪圣沙港，两段渠道分别是：集运站-秦皇岛港、秦皇岛港-电厂码头或广州新沙港/洪圣沙港。
近年来煤炭价格不断走高，A集团公司加大规模增加库存，以达到控制成本、增强盈利能力的目的，但是却大量占用了企业的流动资金。
深发行在考察了A集团公司的下属各子公司情况后，确定以负责销售的广州公司为借款主体，由借款人和第三方(包括秦皇岛公司、阳原公司、大同公司)共同以煤炭抵押，在中远物流有限公司对“五个节点”和“两段渠道”上的抵押物进行24小时监管并出具仓单、质物清单的前提下，向深发行申请融资。
融资方式包括流贷、银承、国内信用证等。
业务流程
1.银行、物流监管方、广州公司、秦皇岛公司、阳原公司、大同公司签订浮动抵押监管业务的六方仓储监管协议。
其中，广州公司为抵押人，秦皇岛、阳原、大同公司皆为第三方抵押人，并提供连带担保。
2.由物流监管方对“五个节点”和“两段渠道”上的存货及在途货物进行盘点，实施监管。
3.借款人出质时，银行向中远物流发出《抵押通知书》，对质押物进行查询。
物流监管方根据盘点的情况向银行出具《查复确认书》、《抵押清单》，并盖章确认。
4.借款人将《抵押清单》项下对应的货物抵押给银行，与银行签订单笔业务合同及相关法律文件。
5.银行给予借款人发放单笔授信。
6.借款人申请提货时，如高于抵押给银行的最低库存可自由提取，如低于抵押给银行的最低库存时，则须向银行补足保证金或申请还贷。
7.银行扣划相应的保证金或收贷后签发《提货通知书》。
8.物流监管方凭银行签发的《提货通知书》给予办理相关抵押物的放行手续，同时签发《提货通知书回执》并送达银行。
模式推广的市场潜力
大型企业的物流外包趋势，为“全程物流”模式创造了市场空间。
承包物流业务的第三方物流公司履行货物监管责任的便利性，为银行开展“全程物流”模式融资提供了低成本的操作条件；
大型物流企业的物流供给和服务能力迅速提高，与银行合作创新的意愿较强；
“浮动抵押”概念强化了“全程物流”模式的法律基础。
深发行已将原货押中的“质押”方式统一变更为“浮动抵押+监管”方式。
“全程物流”模式是传统“核定库存”模式的延伸，因此“浮动抵押”的引入避免了原来质押方式下质物无法特定化的瑕疵。
各方利益
对传统的本地现货质押模式进行了突破，拓展银行的业务空间；
实现了银行、客户、物流公司三方共同受益：对于企业来讲，充分盘活了沉淀于物流环节的动态价值存量，获得银行融资并且没有占用额外的担保资源。
同时，由于仓储、运输、存货管理、应收账款催收等环节都有物流公司和银行的协助和参与，企业可以更加专注于生产及销售；对于银行来讲，转移了银行风险，降低了银行监管成本，拓宽了业务渠道，形成新的利润增长点。
同时，由于监管是建立在客户物流外包战略的基础之上，因此物流和监管服务合二为一，银行在营销上更容易获得成功；对物流公司来讲，进一步提供监管的增值服务，在资源投入没有明显增加的情况下，获得了更大的综合收益。
同时，物流公司与银行合作的层次明显提升，融资服务可以作为物流公司争取企业外包业务的营销卖点。
对融资风险的控制更加灵活安全。
“全程物流”模式下，在有效的信息交流监测下，对企业的集合库存总量进行平衡管理，更能控制风险，同时可以有效减少抵押和赎货等日常操作。