浅析中国证券公司传统业务创新趋势
证券行业的发展趋势及机遇分析
证券行业的发展趋势及机遇分析随着全球经济的不断发展和资本市场的深化，证券行业作为金融市场的核心组成部分，正面临着前所未有的机遇和挑战。
本文将围绕证券行业的发展趋势展开分析，并探讨未来的发展机遇。
一、市场国际化加速推进随着全球化进程的推进，市场国际化已成为证券行业的发展趋势之一。
过去局限于本国市场的证券公司正积极拓展海外市场，寻求更多的投资机会和多元化业务发展。
而国外证券公司也逐渐进入中国市场，加快了市场的国际化进程。
二、科技创新引领行业发展科技创新是当前证券行业的主要发展方向。
随着金融科技的快速崛起，人工智能、大数据、区块链等新技术正在引领证券行业的变革。
这些技术的应用可以提高证券市场的效率和透明度，降低交易成本，进一步推动行业的发展。
三、资本市场改革与开放资本市场改革与开放是推动证券行业发展的根本动力。
当前，我国资本市场正不断推进注册制改革，加强市场监管，提升交易制度的公平性和透明度，为证券行业的发展创造良好的环境。
同时，我国资本市场也在积极推进对外开放，吸引更多的外国投资者和机构参与，促进资本市场的国际化发展。
四、品牌建设与服务升级在激烈的市场竞争中，建立强大的品牌形象成为证券公司的重要任务。
通过品牌建设，证券公司可以提升市场竞争力，吸引更多的投资者和客户。
与此同时，证券公司还需要不断提升服务水平，通过智能化、数字化的手段提供更加便捷高效的服务，以满足不断增长的投资者需求。
五、私募基金兴起私募基金作为一种新兴的投资方式，已经在证券行业展现出强大的发展潜力。
相比公募基金，私募基金更具灵活性，可以投资更多种类的资产，为投资者提供多元化的投资机会。
未来，私募基金有望在中国证券市场中发挥更加重要的作用。
六、政策环境的变化政策环境的变化也是影响证券行业发展的重要因素。
随着政府对资本市场监管的加强，行业准入门槛的提高，一些不合规的机构将逐渐被淘汰，提高了行业整体的规范程度。
另一方面，政府对于证券行业的支持力度也在不断加大，将进一步推动证券行业的发展。
我国证券公司投资银行业务现状与创新方向
我国证券公司投资银行业务现状与创新方向其次，债券融资是证券公司投资银行业务的另一个重要方面。
随着我国债券市场的不断发展，证券公司承销的债券规模逐年增加。
证券公司通过债券分销等方式，为企业提供融资渠道，解决企业资金需求。
同时，证券公司还通过提供债券评级、债券托管等服务，提高债券市场的运作效率和风险管理水平。
此外，证券公司的投资银行业务还包括并购重组、资产证券化等方面。
证券公司通过提供并购咨询、资金筹措等服务，为企业的并购重组提供支持。
同时，证券公司还通过资产证券化等创新方式，将企业的资产转化为可交易的证券，为企业提供融资渠道，促进资本市场的发展。
在我国证券公司投资银行业务的发展过程中，也面临着一些问题和挑战。
首先是市场竞争的加剧，随着越来越多的券商涌入市场，市场竞争日益激烈。
证券公司需要通过提高服务质量、创新业务模式等方式，提升竞争力。
其次是风险管理的挑战，证券公司在投资银行业务中面临着市场风险、信用风险等多种风险。
证券公司需要建立健全的风险管理机制，加强风险监测和控制。
另外，证券公司还面临着法律法规的不完善和监管环境的改善等问题。
为了进一步发展我国证券公司的投资银行业务，未来可以从以下几个方面进行创新。
首先，加强科技创新和信息技术的应用。
随着科技的发展，证券公司可以借助人工智能、区块链等技术，提升业务效率和风控能力。
其次，加强与国际市场的联系。
随着我国金融市场的进一步开放，证券公司可以加强与国际市场的合作与交流，扩大业务范围。
再次，加强风险管理和监管。
证券公司需要加强风险管理的研究和实践，建立健全风险管理体系，同时加强监管环境的改善和完善。
综上所述，我国证券公司的投资银行业务在经过多年的发展之后，已经取得了显著的成就。
未来，证券公司需要充分利用科技创新和国际市场的机遇，加强风险管理和监管，进一步提升投资银行业务的水平和质量，为我国经济发展和金融市场的稳定做出更大贡献。
随着中国证券市场的逐渐开放和改革，证券公司的投资银行业务得到了进一步提升和发展。
证券市场的产品创新和发展趋势
证券市场的产品创新和发展趋势随着经济的发展和金融市场的日益繁荣，证券市场作为重要的融资渠道和投资工具，正不断推动产品创新和发展。
本文将探讨当前证券市场产品创新的趋势以及相关发展的预期。
一、市场需求推动产品创新随着国内经济的持续增长，投资者对不同风险收益特征的资产配置需求不断增加，这使得证券市场必须不断推出新的产品以满足需求。
例如，随着中产阶级的崛起，投资者对中高风险、中高收益的产品需求增加，因此，相关创新产品如权益类证券、资产支持证券等相继问世。
二、科技创新助推产品创新随着科技的快速发展，金融科技（FinTech）的兴起为证券市场产品创新提供了新的机遇。
以互联网、大数据、人工智能为代表的科技手段，改变了传统证券市场的运行方式和投资者的行为习惯。
例如，线上交易平台的兴起，使得证券交易更加便捷高效；智能投顾系统的引入，为投资者提供了量化分析和优化投资组合的工具。
三、市场开放推动境外产品创新随着中国资本市场的开放，境外产品在证券市场中的份额逐渐增加。
诸如沪港通、深港通等政策的推动，使得境外资产管理人、证券公司纷纷进入中国市场，为投资者带来了更多全球投资的机会。
这些境外产品的引入，不仅拓宽了投资者的选项，也促使国内资本市场面临更大的挑战，推动了自身产品创新的进程。
四、资产类别创新推动产品多样化随着资本市场的深化改革，越来越多的资产类别进入证券市场，如房地产投资信托基金（REITs）、能源基金、债权基金等。
这些新的资产类别创新为投资者提供了更多样化的投资选择，并在一定程度上丰富了证券市场的产品线。
五、绿色金融推动绿色产品创新随着全球对环境问题的日益关注，绿色金融作为一种新兴领域受到越来越多的关注。
在证券市场中，绿色债券和绿色基金等绿色金融产品的创新应运而生。
这些产品以融资环保项目为目标，旨在推动低碳经济和可持续发展，符合市场和投资者对环境保护的需求。
六、风险管理创新助力产品发展在证券市场的产品创新中，风险管理是至关重要的一个方面。
证券行业创新与变革
证券行业创新与变革随着社会的不断发展和科技的飞速进步，证券行业也面临着前所未有的挑战和机遇。
为了适应新时代的需求，证券行业必须进行创新和变革，才能在激烈的竞争中立于不败之地。
本文将从技术创新、业务模式创新以及监管创新三个方面来探讨证券行业的创新与变革。
一、技术创新1. 人工智能技术的应用人工智能技术在证券行业的应用早已不是新鲜事物，如今已经成为行业的重要推动力。
通过深度学习和大数据分析，人工智能可以实现股票市场的预测和交易策略的优化，提高交易效率和盈利能力。
2. 区块链技术的运用区块链技术的出现为证券行业带来了颠覆性的改变。
通过区块链技术，可以实现证券交易的去中心化、数据的安全性和真实性，极大地提升了交易的透明度和效率。
3. 云计算技术的发展云计算技术的应用使证券行业能够更好地管理和共享数据资源，降低了运营成本，并且可以快速部署系统和应用，提高了系统的稳定性和安全性。
二、业务模式创新1. 互联网+证券互联网+证券已经成为行业的趋势，通过互联网技术和平台的建设，证券公司可以更便捷地与客户进行沟通和交互，提供在线开户、网上交易等服务。
同时，互联网平台也为证券公司提供了更广泛的客户资源和营销渠道。
2. 金融科技创新金融科技的发展为证券行业带来了更多的机会和挑战。
通过应用金融科技，可以实现智能投顾、移动支付、大数据风控等新业务模式，提高投资者的体验和市场的效率。
3. 全球化布局随着全球化的加速推进，证券行业也需要进行全球化布局，开展境外证券业务。
通过与外国证券公司的合作，可以吸引更多的境外投资者，同时拓展自身的市场份额。
三、监管创新1. 引入合理的监管政策随着证券行业的不断发展，监管政策也需要与时俱进。
监管方应积极引入新的监管政策，适应行业创新的需求，保障市场的公平、公正和有序。
2. 提升监管技术水平通过引入监管技术创新，监管方可以更好地监测市场风险，提升监管效能。
例如，使用大数据和人工智能技术来进行风险预警和监测，及时发现和处理异常交易行为。
中国的券商发展趋势
中国的券商发展趋势
中国券商的发展趋势主要包括以下几个方面：
1. 以科技创新为驱动，加速数字化转型。
随着金融科技的不断发展，越来越多的券商开始构建数字化平台和系统，提升客户体验和交易效率，以及优化内部运营管理。
2. 不断扩大跨境业务，提高国际化水平。
随着中国资本市场对外开放的不断深化，券商也积极布局跨境业务，包括港股通、沪股通、债券通等业务，加快经济全球化进程。
3. 多元化产品和服务，满足投资者需求。
券商不仅提供传统的证券交易服务，还推出多种金融产品如基金、期货、外汇等，满足客户多样化的投资需求。
4. 加强风险管理和合规监管。
券商要建立严格的风险管理体系，加强内部控制，有效防范市场风险和操作风险。
同时也要加强合规监管，积极遵守相关法规和规定。
5. 推动资本市场长期健康发展。
券商作为资本市场的重要参与者，应推动资本市场长期健康发展，促进证券市场的稳定和健康发展，保护投资者权益，提高市场运作效率。
我国券商业务创新的基本现状与发展趋势研究
我国券商业务创新的基本现状与发展趋势研究摘要：业务创新是券商持续、快速、健康发展的必由之路，并且创新也给券商带来了现实利益，未来可以从营造创新氛围、完善激励机制和监管体系等方面，进一步调动券商创新的积极性。
关键词：券商；业务创新；趋势中图分类号：f832.5 文献标识码：a 文章编号：1001-828x（2013）08-0-02目前，我国共有证券公司114家，2013年上半年营业收入达到785.26亿元，证券行业发展迅速。
但我国券商发展受外部环境影响较大，如果市场环境不佳则其盈利能力就受到较大的冲击，必须进行业务创新，在创新中实现业务类型的多元化，这样才能实现可持续发展。
一、我国券商业务发展的基本情况总体来看，传统业务在我国券商业务中占据了主导地位，新兴业务发展迅速，但整体所占的比重不高。
在当前券商总资产、净利润不断下降的背景下，未来新兴业务将成为券商业务发展的重要保障。
1.传统业务占比维持高位长期以来，证券经纪、承销保荐、证券自营三大传统业务占据了券商业务的主要内容，在券商业务收入中的比重基本都在70%以上，部分年份甚至高达80%。
而这些传统业务中，证券经纪业务虽然有下降的趋势，但仍然占据了最大份额，2012年、2013年上半年分别占据了38.93%、43.36%。
这种传统业务的主导地位导致券商同质竞争现象较为普遍。
表1：我国券商三大传统业务营业收入单位：亿元资料来源：中国证券业协会2.新兴业务发展较快但比重偏低近年来，我国券商新兴业务发展较快，2013年上半年，券商财务顾问、投资咨询、资产管理、融资融券业务收入达到124.4亿元，占券商总收入的比重达到15.84%。
表2：我国券商部分业务发展情况资料来源：中国证券业协会二、券商业务创新的影响因素分析券商业务创新是一个系统而复杂的工作，因为一旦处理不当或者说难以控制则可能带来重大的风险，给投资人带来重大的损失，甚至引起社会矛盾。
因此，在创新过程中，必须深入把握创新的影响因素。
谈国内券商证券经纪业务的创新
在国内外学者的研究中，证券营业部经纪业务创新主要涉及服务模式创新、 技术创新和营销模式创新等方面。国内学者普遍认为，经纪业务创新是证券营业 部发展的必然趋势，而国外学者则更于研究经纪业务创新的影响因素和绩效评估。
在国内证券营业部的经纪业务中，创新已经成为业界的共识。很多营业部通 过引入互联网技术，优化客户服务，提高交易效率等方式进行创新。例如，一些 营业部利用大数据和人工智能技术，为客户提供个性化的投资组合建议，从而实 现精准营销。还有一些营业部通过开发线上服务平台，简化客户开户和交易流程， 提高客户满意度。
证券经纪业务营销策略的成功实施需要深入理解客户需求与市场动态，制定 定位明确的营销策略，运用多元化的营销手段，优化客户服务与支持，持续改进 与优化策略以及加强内部团队建设与培训。通过不断优化和创新营销策略，我们 将为证券经纪公司在激烈的市场竞争中赢得更多优势。
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此外，券商还需要加强对客户风险的评估和管理，对高风险客户进行严格的 风险提示和风险控制措施。同时，券商还需要加强对员工的风险意识和风险控制 能力的培训和教育，提高员工的风险防范意识和风险控制能力。
五、总结
综上所述，国内券商证券经纪业务的创新是适应市场变化和客户需求的重要 手段。在业务模式、产品和服务、营销模式和风险控制等方面进行不断创新和完 善，可以提高券商的核心竞争力和市场占有率。同时也可以为客户提供更好的服 务体验和投资收益。
二、制定定位明确的营销策略
在理解客户需求与市场动态的基础上，证券经纪公司需制定定位明确的营销 策略。例如，针对个人投资者，可能更注重提供便捷的交易平台、多元化的投资 选择和个性化的投资顾问服务；而针对机构投资者，可能更注重提供专业的投资 策略、深度市场分析和风险管理解决方案。
证券业年度回顾证券公司的创新业务与发展策略
证券业年度回顾证券公司的创新业务与发展策略在过去的一年里，证券业经历了许多挑战和机遇。
各个证券公司纷纷转变经营模式，推出创新的业务以应对行业变化。
本文将回顾证券业的发展情况，并分析证券公司如何采取创新的业务和发展策略以应对挑战和取得成功。
一、市场回顾和趋势分析在过去的年度中，证券市场受到了国内外经济形势的影响。
经济增长放缓、金融监管加强以及股票市场的波动性都对证券业造成了一定的冲击。
然而，随着政策的调整和市场逐渐稳定，证券行业也迎来了新的机遇。
一方面，随着中国资本市场的不断开放和深化改革，证券公司开始加大对国际市场的拓展力度。
他们积极参与债券市场、期货市场以及境外市场的投资，以提升自身的国际竞争力。
另一方面，随着科技的快速发展，新兴金融科技公司的兴起也给传统证券行业带来了巨大的冲击。
在这一背景下，证券公司不得不加快创新步伐，推出新的业务以寻求发展。
二、证券公司的创新业务1. 互联网证券交易平台随着移动互联网的普及，越来越多的投资者选择通过互联网进行证券交易。
为了满足客户的需求，许多证券公司推出了自己的互联网证券交易平台。
这些平台提供了便捷的投资服务，包括在线开户、实时行情、交易委托等功能。
通过互联网交易平台，投资者可以随时随地进行股票交易，提高了交易效率，也为证券公司带来了更多的交易量。
2. 金融衍生品服务为了提供多样化的业务和满足投资者的风险管理需求，证券公司纷纷推出金融衍生品服务。
这些服务包括期货交易、期权交易以及其他衍生产品的投资和交易。
通过提供这些衍生品服务，证券公司为客户提供了更多选择，同时也为自身带来了更多的交易机会和利润。
3. 资产管理业务随着中国资本市场的发展和人民币资产的增加，越来越多的个人和机构对资产管理服务的需求增加。
为了满足这一需求，证券公司积极推出资产管理业务，并成立专门的子公司来进行资产管理。
这些子公司提供了一系列的资产管理服务，包括证券投资基金、信托产品、私募基金等，为客户提供个性化的、专业化的资产管理方案。
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浅析中国证券公司传统业务创新趋势摘要:随着中国证券市场的发展变化和中国证券公司的日益发展,证券公司在业务发展特别是创新发展上面临着诸多机遇和挑战。
文章在分析中国证券公司传统业务存在的问题以及目前的创新业务的基础上,提出传统业务的创新趋势,同时,指出应该在创新的同时注重防范风险。
关键词: 证券公司;传统业务;创新中国证券公司作为中国证券市场的中介机构和中国金融机构的主要组成部分,在推进资本市场发展、优化资源配置、支持经济改革和加快中国现代化进程中作用格外突出。
近年来,随着中国证券市场的发展变化和中国证券公司的日益发展,证券公司在业务发展特别是创新发展上面临着诸多机遇和挑战。
1证券公司传统业务发展现状目前各证券公司的收入结构当中,经纪业务、自营业务、投资银行业务及资产管理业务为几大传统业务。
从目前的证券公司财务报告中可以看出,绝大多数证券公司的四大传统业务收入占据收入来源的90%以上。
近年来,我国证券公司传统业务的窘境日渐显现。
经纪业务佣金费率的持续下降,缺乏做空机制和市场的大幅波动使自营业务限于保守,资产管理业务相比于基金短期内还缺乏竞争力。
①经纪业务。
目前经纪业务仍是证券公司的主要业务收入来源。
近年来证券二级市场成交的活跃也为经纪业务的高增长奠定了基础,从而也为证券公司业绩提供了保证。
证券公司新设营业网点门槛的降低,将可能使证券公司之间的经纪业务竞争升级,不过考虑网点布局进度受到各种条件制约,未来两到三年内证券行业竞争格局大幅变动的可能性较小。
②自营业务。
随着近年来证券公司风险意识的不断加强以及对合规管理的日益重视,证券公司对投资风险的偏好进一步降低,转而要求稳定性增长,因此在自营投资中权益投资的比例日益下降,投资品种主要集中在固定收益类产品,这种资产构成的变化显示了证券公司渐趋稳健的自营投资策略。
③投资银行业务。
企业的融资需求以及我国资本市场的发展方向都决定了未来两年股权融资规模的增长。
④资产管理业务。
近年来证券公司集合理财产品密集发行,资产管理规模日益变大,但受到市场、资源及政策等客观因素的限制下,与基金相比短期内还缺乏竞争力,在中短期内仍难成为证券公司稳定高效的业绩增长点。
2证券公司创新业务发展现状近年来,我国证券市场在不断完善,为证券公司业务创新建立了良好的平台。
①推出创业板。
创业板的推出为证券公司直投业务提供了退出渠道,使得已在直投业务提前布局的证券公司开始进入收获阶段。
②推行融资融券业务。
融资融券业务将对证券公司的业务收入带来重要贡献。
融资融券业务增加了证券公司的佣金业务收入。
与此同时,融资融券业务也为证券公司带来利息收入。
转融通制度启动后,融资融券业务的规模将得到迅速扩大。
信用交易规模迅速扩大, 有利于扩大证券公司的客户规模,带来经纪业务交易量的增加。
③推出股指期货。
股指期货的推出将使得股票交易量翻倍扩大。
股指期货就其本身而言对提升证券公司杠杆化的程度不大,但通过保证金交易可有效放大资本市场的规模,提升流动性,促进投资者交易活性化和多元化,增加对证券公司金融服务的需求。
股指期货完善了基础金融市场,有助于实现股票市场、货币市场、外汇市场和商品期货市场的连通。
股指期货的交易成本低,易于进入,使得股指期货的市场的流动性高于现货市场。
由于期货市场与现货市场是相关联的,股指期货市场的高流动性必然改善现货市场的流动性。
我国证券行业仍未摆脱业务利润来源单一的问题,对经纪业务等传统业务的依存度高,而其他业务盈利能力欠缺。
整个证券行业系统性风险依然较大。
我国证券业务构成中,与市场波动密切相关的高风险业务占80%以上,而与市场风险相关性较小的业务如企业并购、财务顾问和咨询业务则较少涉及,导致证券公司经营业绩波幅较大,且无法进行有效控制与分散风险,从而使我国证券公司缺乏抗风险能力,巨大的系统性风险加剧了其持续发展的不确定性。
进行业务结构调整是证券公司未来发展势在必行之路,积极探索盈利模式转型,建立适应市场发展的创新模式是证券公司所必须思考的长远战略问题。
3证券公司的传统业务创新趋势3.1对经纪业务进行重组面对市场化、规范化和国际化所带来的冲击,证券公司的高利润时代已成为历史,取而代之的是市场化转型和更加激烈的专业化竞争,同质性金融服务与粗放式的经营模式需要尽快转变。
①改变经纪业务的竞争模式。
首先,将营业部由交易通道向金融超市转型。
佣金费率已经达到很低的水平,这使得营业部的交易通道的价值逐渐降低,功能逐渐弱化。
要求营业部由单纯的通道提供者向综合性服务者转变。
营业部在功能上正酝酿一场重大转变,正在被赋予更多的功能。
其次,将营业部发展为证券的批发与零售干道。
随着公司投行业务的发展,股票和债券发行、资产管理业务等创新产品将可以更多地利用自己遍布各地的营业部来完成销售任务,营业部成为统一的证券配售中心的一部分。
再次,将营业部作为证券公司各项业务开展的前沿窗口。
由于营业部是天然的与客户接触的接口,挖掘其作为证券公司部分业务前站、公关协调、战略客户服务等职能十分重要。
最后,营业部做好客户服务中心的角色。
网上交易的发展和其他金融机构的市场进入,使得有形的营业部作为一种传统中介信道的功能会逐渐弱化。
营业部将变成一个客服中心,为客户提供全面化、即时化和全时化服务。
②优化经纪业务的管理模式。
利润平均化显现了科学管理的重要性,目前,我国证券公司开始重新审视自身的管理模式,并通过流程重整、技术革新实现低成本扩张。
第一,整合内部资源,实施以客户为中心的业务流程重组,对传统经纪业务实施流程再造,实施以客户、市场为导向的流程管理第二,搭建统一的运营管理与服务支持功能性平台,构建CRM系统,加强金融电子工程建设,完善网上证券交易综合服务平台,加强集中交易系统、集中清算系统、集中监控系统、灾难备份系统等信息系统的建设,加强与银行等金融机构的合作,形成以网络为核心、各地客户服务中心为辅助的新型经纪业务经营模式。
3.2借助保荐制推动投资银行业务转型保荐制强化了证券公司的责任,给证券公司带来了巨大的挑战,同时也为投行业务的创新发展创造了难得机遇。
①优化投资银行业务流程。
保荐制对投行的综合业务能力提出更高的要求,投资银行业务应充分借鉴海外投资银行的先进经验,优化业务流程,变革组织结构,从单兵作战向团队化作战转变,确立规范化的新型投行模式。
②整合营销网络和客户资源。
保荐制使发行承销业务趋于市场化,承销风险日益放大,营销的作用逐渐显现。
证券公司应强化“以客户为中心”的服务和营销理念,转变客户服务模式。
一方面需要加强后端配售客户维护和客户开拓,另一方面需要注重与客户建立并保持长期稳定的战略伙伴关系,将工作重心逐步转移到对企业的培育和持续服务上来,为客户提供深层次、全方位服务。
③加强投行业务创新和核心竞争力。
证券发行承销业务的边际利润已经趋于降低,证券公司应及时拓展业务领域,进行业务创新,可以通过开展私募、财务顾问等具有广阔市场前景和巨大发展潜力的新型投行业务,培育企业的核心竞争力。
3.3合理发展资产管理业务证券公司与其他行业或金融业中的银行、保险、信托相比,其专业优势主要集中于证券投资能力和证券承销能力,这些都直接反映在资产管理业务上。
因此,证券公司的业务创新,应主要集中在资产管理业务的产品创新上。
证券公司资产管理业务基本是以机构客户为主,但机构投资者自身有较高的资金营运能力,资金成本高,期望收益也较高。
但个人投资者的资金成本相对较低,期望收益也较低,更适宜作为开发理财对象。
目前证券公司受托管理的资产主要是现金资产, 应积极向证券资产等其他金融资产拓展。
目前,我国证券公司资产管理总体上仍然以股票为主,应当逐步调整为以每年能产生稳定现金流的债券(国债、企业债、可转债等) 、基金为主,以少量股票为辅的投资结构。
4在创新的同时防范风险证券公司业务创新最大的特点就是对其研发实力和风险管理能力有着更高的要求。
因此,创新业务的开展将是证券公司的品牌、研发实力和资本实力的综合竞争。
证券公司要提高其风险防范能力和水平。
①处理好行业创新与风险控制的均衡关系。
中国证监会明确鼓励证券公司在有效控制风险的前提下开展业务创新,积极推动证券公司完善创新机制,提高创新能力,增强核心竞争力。
只有合理把握监督管理与公司自我约束的关系,准确处理鼓励创新与加强监管的关系,才能促进证券公司在业务创新的同时提高风险控制防范的能力。
②进一步完善证券市场的监督管理。
在促进证券公司创新活动的过程中,证券监管机关应加强行业风险管理和相关的监管措施,各证券公司应严格遵守相关法律法规,从中国证券市场实际、客户实际、公司自身实际出发,在创新活动中做到风险可测、可控、可承受。
行业创新和风险防范并举才能维护证券公司创新的自主性和积极性。
③落实证券公司的合规管理制度。
目前我国证券公司推行了合规管理制度已在公司经营管理过程中开始发挥作用。
只有将合规制度的各项要求全面、持久地落实到位。
做到主动防止违规、及时发现违规、迅速纠正违规,并严格实施违规问责制,将违规的概率和损害压缩至最小,才能及时有效地解决市场发展过程中遇到的新问题、新情况,才能持续提升我国证券公司自我管理与风险防范的能力。
④加强证券投资的教育工作。
要将投资者教育工作作为一项基础的、长期的、全员的系统性工程,在实际工作中要注重长远目标、全面发展,并将投资者教育工作纳入日常的客户服务体系,以培育理性而成熟的投资者为投资者教育的根本任务。
将投资者教育与提供适当服务相结合,充分了解客户,依据客户风险承受能力有针对性地进行投资者教育,才能切实保护投资者权益,提高证券行业风险防范水平。
参考文献:[1] 朱宝宪.投资学[M].北京:清华大学出版社,2002.[2] 陆玉.证券公司探寻适合自身发展新路[N].国际金融报,2003-12-09.[3] 吴越,邵盛.构建经纪业务新盈利模式[N].中国证券报,2004-06-18.。