网上银行管理制度
国有企业网上银行管理制度
国有企业网上银行管理制度第一章总则第一条为规范国有企业网上银行业务管理，提高风险控制能力，保障企业资金安全，制定本制度。
第二条国有企业网上银行是指国有企业利用信息技术手段开展金融业务的系统，包括网上转账、网上支付、网上结算等功能。
第三条国有企业网上银行管理制度适用于所有国有企业开展网上银行业务的部门和相关人员。
第四条国有企业网上银行业务管理应遵循安全、合规、高效、便利的原则，确保国有企业资金的安全。
第五条国有企业网上银行管理应遵循科学规范、规范管理、透明操作的原则，确保业务流程的规范和信息的透明。
第六条国有企业应建立健全信息安全管理体系，保障网上银行系统的安全运行。
第七条国有企业应加强对网上银行人员的培训和管理，提高其风险防范和应急处理能力。
第二章业务管理第八条国有企业网上银行业务应当按照企业具体情况制定详细操作流程和相关规范，确保每一步都符合相关法律法规和企业内部规定。
第九条国有企业网上银行账户应当采取多重验证方式，确保账户的安全性。
第十条国有企业应当建立完善的资金监控系统，实时监控资金的流动情况，及时发现异常情况。
第十一条国有企业应当对涉及网上银行交易的人员进行安全培训，提高其风险识别和应急处理的能力。
第十二条国有企业应当与银行建立稳固的合作关系，及时沟通交流，解决相关问题。
第三章风险控制第十三条国有企业网上银行风险管理应遵循风险识别、风险评估、风险控制、风险监测的原则。
第十四条国有企业应根据实际情况建立风险评估体系，及时发现并评估潜在风险。
第十五条国有企业应根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施，强化对网上银行风险的防范。
第十六条国有企业应建立风险监测机制，实时监测资金流动情况和风险变化，及时制定应对措施。
第十七条国有企业应定期对网上银行风险管理制度进行评估和修订，不断完善和提升风险管理水平。
第四章法律法规第十八条国有企业网上银行业务应遵循相关法律法规和银行业规定，保证业务的合法性和安全性。
网上银行财务管理制度
网上银行财务管理制度一、总则为规范网上银行的财务管理，保障金融安全，维护客户权益，制定本制度。
二、财务管理职责1.网上银行的财务管理职责由财务部门负责，具体职责包括财务收支管理、会计核算、财务分析等。
2.网上银行各部门应严格遵守财务管理制度，如有违反，将追究相应责任。
三、财务收支管理1.网上银行应建立健全收支管理制度，包括资金收入、资金支出、资金监管等。
2.资金收入应及时入账，确保资金流转的准确性和及时性；资金支出应按照审核程序进行，确保资金使用的合规性和合理性。
3.网上银行的资金应进行监管，确保资金的安全性和稳定性。
四、会计核算1.网上银行应建立健全会计核算制度，包括日常会计核算、月度会计核算、年度会计核算等。
2.网上银行的会计核算应符合国家相关法律法规和会计准则的规定，确保会计信息的真实性和准确性。
3.网上银行应建立完善的会计档案，确保会计资料的完整性和可审计性。
五、财务分析1.网上银行应建立财务分析制度，对财务状况进行定期分析，及时发现和解决存在的问题。
2.财务分析应包括财务指标分析、财务比率分析、财务报表分析等，综合评价网上银行财务运营情况。
3.财务分析结果应及时报告给高级管理层，为决策提供参考依据。
六、违规处理对于违反本制度的行为，将进行相应的违规处理，包括警告、暂停职务、解聘等。
七、附则1.本制度由财务部门负责解释和修订。
2.本制度自发布之日起生效。
以上为网上银行财务管理制度，在实际操作过程中，还需要根据具体情况进行细化和完善，确保财务管理的规范性和有效性。
同时，网上银行在执行财务管理制度时，还需遵守国家相关法律法规和监管机构的规定，以确保财务管理工作的合规性和稳健性。
网上银行安全管理制度
第一章总则第一条为加强网上银行业务的安全管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中华人民共和国网络安全法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有网上银行业务，包括但不限于账户查询、银行收支结算、支付指令等。
第三条网上银行安全管理应遵循以下原则：（一）安全性原则：确保网上银行系统安全稳定运行，防止黑客攻击、病毒感染等安全风险；（二）合规性原则：遵守国家相关法律法规，严格执行网上银行业务规定；（三）便捷性原则：简化业务流程，提高业务办理效率；（四）保密性原则：保护客户个人信息和交易数据，防止信息泄露。
第二章组织与管理第四条公司设立网上银行安全管理领导小组，负责网上银行安全管理的全面工作。
第五条网上银行安全管理领导小组职责：（一）制定网上银行安全管理制度；（二）监督网上银行安全管理制度执行；（三）组织网上银行安全检查；（四）处理网上银行安全事件。
第六条各部门应设立网上银行安全管理员，负责本部门网上银行安全管理工作。
第三章安全措施第七条网上银行系统安全：（一）定期对网上银行系统进行安全漏洞扫描，及时修复漏洞；（二）采用防火墙、入侵检测系统等安全设备，防止外部攻击；（三）对系统日志进行实时监控，确保系统安全运行。
第八条账户安全：（一）实行实名制，确保账户信息真实、准确；（二）采用双因素认证，提高账户登录安全性；（三）设置账户交易限额，降低风险。
第九条交易安全：（一）采用SSL加密技术，保障交易数据传输安全；（二）实行交易短信提醒，确保交易信息准确无误；（三）对异常交易进行实时监控，及时处理异常情况。
第十条数据安全：（一）对客户个人信息和交易数据进行加密存储；（二）定期备份数据，防止数据丢失；（三）对敏感数据进行脱敏处理，保护客户隐私。
第四章安全教育与培训第十一条定期对员工进行网上银行安全知识培训，提高员工安全意识。
第十二条员工应遵守网上银行安全管理制度，不得违规操作。
第五章监督与检查第十三条定期对网上银行安全管理工作进行检查，发现问题及时整改。
公司网上银行账户管理制度
第一章总则第一条为加强公司网上银行账户的管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有网上银行账户，包括但不限于企业网银、个人网银、手机银行等。
第三条公司网上银行账户管理应遵循以下原则：（一）安全性原则：确保网上银行账户安全，防止资金被盗用。
（二）合规性原则：严格遵守国家法律法规和公司内部管理制度。
（三）效率性原则：提高资金使用效率，降低财务成本。
（四）保密性原则：严格保护网上银行账户信息，防止信息泄露。
第二章账户开通与变更第四条公司网上银行账户的开通，由财务部门提出申请，经总经理批准后，由财务部门指派专人办理。
第五条账户开通时，需提供以下资料：（一）公司营业执照副本复印件；（二）法定代表人身份证复印件；（三）经办人身份证复印件；（四）其他相关证明材料。
第六条账户变更包括账户名称、账户类型、账户信息等，需由财务部门提出申请，经总经理批准后，由财务部门指派专人办理。
第三章密码与密钥管理第七条网上银行账户的登录密码、支付密码等密码信息，应由账户持有人自行设置，并定期更换。
第八条网上银行账户的数字证书（加密U盘）等密钥，由财务部门负责保管，不得外借、复制。
第九条网上银行账户的密码和密钥，应定期进行安全检查，确保其安全性。
第四章资金操作与审批第十条网上银行账户的资金操作，包括转账、支付、查询等，需按照公司内部审批流程进行。
第十一条资金操作审批流程：（一）经办人提出资金操作申请；（二）部门负责人审核；（三）财务部门复核；（四）总经理审批。
第十二条资金操作审批权限：（一）基本权限：查询账户信息、提交结算指令；（二）复核权限：对资金操作进行复核，确保合规性；（三）主管权限：审批资金操作，确保资金安全。
第五章信息安全与保密第十三条公司网上银行账户信息，包括账户名称、账户余额、交易明细等，属于公司内部敏感信息，严禁泄露。
第十四条财务部门应建立健全信息安全制度，加强对网上银行账户信息的保密管理。
公司网上银行管理制度
公司网上银行管理制度一、引言随着信息技术的高速发展和互联网的普及，网上银行成为了企业转账和财务管理的重要工具。
为了确保公司的资金安全和有效管理，制定公司网上银行管理制度是至关重要的。
本文就公司网上银行管理制度进行详细阐述，旨在规范公司内部网上银行的使用，保障公司资金安全，提高运营效率。
二、适用范围本制度适用于本公司的所有员工、职员和相关部门，包括但不限于财务部门、出纳部门以及与公司网上银行相关的其他部门。
三、管理原则1. 资金安全原则：公司网上银行资金的使用和管理必须以资金安全为首要原则，所有操作必须符合公司资金管理政策和相关法律法规。
2. 授权管理原则：公司网上银行资金操作必须严格按照授权制度进行，任何个人未经授权不得使用公司账户进行资金操作。
3. 审计监控原则：公司应建立完善的审计监控机制，对网上银行的操作进行实时监测和审计，确保操作的合规性和安全性。
四、公司网上银行的开通和使用1. 开通手续：公司网上银行的开通必须经过授权人或授权部门的批准，并填写相应的申请表格和协议。
2. 账户权限管理：根据工作职责的不同，公司应设定不同级别的账户权限，确保每位员工仅能操作与其工作相关的账户。
3. 身份验证：所有使用公司网上银行的员工必须使用专属的账号和密码登录，确保身份的真实性和安全性。
5. 信息保密：公司网上银行操作涉及大量的敏感信息，员工必须保证严格的信息保密，禁止将账号和密码提供给他人使用。
五、操作流程1. 转账操作：a) 员工需要提供转账申请，并注明转账的金额、收款方账号和用途。
b) 转账申请必须由授权人或授权部门审核，并在系统中进行相应的批准。
c) 完成转账后，须保存转账凭证和系统的转账记录。
2. 查询余额：a) 员工可以通过公司网上银行查询公司账户的余额，并了解各项资金的流动情况。
b) 查询余额的操作应由授权人或授权部门进行，并记录查询的时间和操作人员。
3. 对账核对：a) 公司应定期对账，将公司网上银行的交易记录与实际的银行账户余额进行核对，确保账目的准确性。
公司网银的管理制度
第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有使用网上银行进行资金结算的部门和人员。
第三条本制度遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行系统安全稳定运行，保障公司资金安全；2. 效率原则：提高资金结算效率，降低结算成本；3. 保密原则：保护公司商业秘密，确保信息安全。
第二章网银开通与管理第四条网银开通：1. 各部门需根据业务需求，向财务部提出开通网上银行申请；2. 财务部审核申请后，报公司分管领导核准；3. 经公司总经理签批后，由财务部指派专人在指定银行结算账户办理开通手续。
第五条网银管理：1. 财务部负责网上银行的整体管理，包括账户、密钥、权限等；2. 各部门使用网上银行进行资金结算时，应遵守本制度规定；3. 网上银行密钥、密码等信息由财务部统一管理，不得泄露给无关人员。
第三章网银业务范围与权限第六条网银业务范围：1. 账户查询：账户状态、余额、历史交易明细、票据查询等；2. 银行支付结算：内部转账、支付结算；3. 账户状态管理：网上银行对账、修改账户密码。
第七条网银权限：1. 财务部：负责网上银行的整体管理，具有最高权限；2. 会计部门：负责资金结算审核，具有复核权限；3. 出纳部门：负责资金支付，具有基本权限。
第四章网银密钥与密码管理第八条网上银行密钥分为三级：1. 财务部密钥：用于财务部进行资金结算审核和授权；2. 会计部门密钥：用于会计部门进行资金结算复核；3. 出纳部门密钥：用于出纳部门进行资金支付。
第九条密钥与密码管理：1. 密钥和密码由财务部统一管理，不得泄露给无关人员；2. 密钥和密码应定期更换，确保安全；3. 任何部门和个人不得使用他人密钥和密码。
第五章网银日常管理第十条网银日常管理：1. 各部门在使用网上银行进行资金结算时，应严格遵守本制度规定；2. 财务部应定期检查网上银行运行情况，确保系统安全稳定；3. 对发现的安全隐患，应及时整改。
企业网银管理制度范本
第一章总则第一条为加强企业网上银行业务的管理，确保企业资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于企业所有网上银行业务，包括账户管理、支付结算、资金调拨、投资理财等。
第三条企业网上银行业务的管理应遵循以下原则：（一）安全第一：确保企业资金安全，防止网络诈骗、非法侵入等风险；（二）高效便捷：提高资金使用效率，简化操作流程，方便企业员工使用；（三）责任明确：明确各部门、各岗位的职责，确保网上银行业务有序进行。
第二章网银功能开通与管理第四条企业网上银行功能开通：（一）企业财务部提出书面申请，经公司主管领导审批后，由财务部经理指定经办人员到开户银行办理；（二）经办人员按照银行要求填写开通企业网银的资料，并根据企业实际情况提出网银操作授权模式；（三）申请资料及相关事项经财务部经理批准后，由经办人到开户银行办理开通企业网银。
第五条网银账户管理：（一）企业网银账户应由财务部指定专人管理，并负责日常操作；（二）网银账户密码应定期更换，并妥善保管；（三）企业财务部应定期检查网银账户使用情况，确保资金安全。
第三章网银密钥、口令与授权管理第六条网银密钥、口令管理：（一）网银密钥、口令应定期更换，并妥善保管；（二）网银密钥、口令不得泄露给无关人员；（三）网银密钥、口令丢失或泄露时，应及时报告财务部，并按照规定程序进行更换。
第七条网银授权管理：（一）企业网银操作员分为出纳、会计、主管三个级别，分别对应基本权限、复核权限、审核权限；（二）各级别操作员应按照授权范围进行操作，不得越权；（三）财务部应定期检查网银授权情况，确保授权合理、有效。
第四章网银安全与风险防范第八条网银安全：（一）企业应加强网络安全防护，防止网络攻击、病毒侵入等风险；（二）企业财务部应定期对网银系统进行安全检查，确保系统安全稳定运行。
第九条风险防范：（一）企业应建立健全风险防范机制，提高员工风险意识；（二）企业财务部应加强对异常交易的监控，及时发现问题并采取措施；（三）企业应与开户银行保持密切沟通，共同防范风险。
单位网上银行管理制度
一、总则为加强本单位网上银行管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规和中国人民银行的规定，结合本单位实际情况，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于本单位所有使用网上银行进行业务操作的员工。
三、网上银行账户管理1.网上银行账户的开立、变更、注销等事项，由财务部门负责办理。
2.网上银行账户信息应真实、准确、完整，不得虚构、隐瞒。
3.网上银行账户密码由账户持有人自行设置，并妥善保管。
密码泄露应及时更换，并通知财务部门。
4.网上银行账户不得转借、出租、出售或用于非法用途。
四、网上银行操作管理1.网上银行操作人员应具备一定的金融知识和操作技能，熟悉网上银行操作流程。
2.网上银行操作人员应严格遵守操作规程，确保操作安全、准确。
3.网上银行操作人员在操作过程中，应确保交易信息真实、完整，不得篡改、删除。
4.网上银行操作人员应定期检查网上银行账户余额，确保账户资金安全。
五、网上银行安全管理1.网上银行操作人员应使用正版软件，不得使用非法软件。
2.网上银行操作人员应定期更新病毒库，确保计算机安全。
3.网上银行操作人员不得将计算机接入互联网，防止病毒、恶意软件入侵。
4.网上银行操作人员应定期备份网上银行操作记录，以备查询。
六、责任追究1.网上银行操作人员违反本制度，造成资金损失的，由操作人员承担相应责任。
2.网上银行操作人员因工作失误，导致账户信息泄露的，由操作人员承担相应责任。
3.财务部门违反本制度，造成资金损失的，由财务部门负责人承担相应责任。
七、附则1.本制度由财务部门负责解释。
2.本制度自发布之日起实施。
3.本制度如有未尽事宜，可根据实际情况予以补充和修改。
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网上银行管理制度
1.目的
1.1为加强集团公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。
2.适应范围
本制度适用于公司网上银行管理
3、网银功能开通
公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由公司财务部提出书面申请，经财务部长同意后，由公司财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。
4、网银相关密匙、口令的保管
4.1、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。
4.2登录口令由公司资金主管负责保管；数字证书（加密U盘）由公司财务部出纳员负责保管；短信提示须预留财务部长手机号码。
4.3、网银口令应定期进行变更。
4.4、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使用公司网银办理业务。
5、网银支付业务的办理流程
5.1财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行办理。
5.2出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，网上填制付款单据；资金主管输入登录密码进入系统，按照付款申请之内容逐笔审核；资金主管确认无误后，由财务部长发出指令进行划款；成功后
打印支付凭证。
5.3付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务主管同时在付款单上签字，方可作为入账依据。
对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。
5.4交接：因特殊原因请假的，必须书面授权并交接，同时报财务部长。
未经财务部长同意，不得更换各公司网银操作员。
6、网银的日常管理
6.1公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。
6.2、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。
6.3、专用计算机必须安装防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。
6.4、出纳员于每周供应商集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行账户，次日及时进行划拨。
7、违规责任及处罚
7.1、未按本规定第一条之规定，私自将公司银行账户开通网络支付功能的，对直接经办人给予200元罚款处理；给公司造成经济损失的，除经济赔偿外，对经办人给予500元罚款处理，并根据金额大小追究法律责任。
7.2、未按本办法第二条之规定合理、分开保管网银密码、数字证书及短信提醒指定手机的，对财务负责人给予一次性罚款200元处理，对相关责任人给予一次性100元处理；给公司造成经济损失的，除经济赔偿外，对相关责任人双倍进行处罚，并根据金额大小追究法律责任。
7.3、未按本办法第三条要求办妥审批手续，私自办理网上付款业务的，对出纳员及财务主管分别处以100元罚款处理；因审核不认真、操作失误导致汇划款项错误的，视影响大小对出纳员及财务主管分别处以200-500元罚款处理；给公司造成损失的，除经济赔偿外，对相关责任人双倍进行处罚，并根据金额大小追究法律责任。
7.4、出纳员须严格执行本办法第四条之相关规定，严禁使用专用计算机玩网络游戏及下载、存储不明文件，违者每次罚款20元；如因此使计算机感染网络病毒、造成网银账户安全隐患，每次罚款50元；造成账户密匙被盗、给公司造成损失的，落实责任后，按责任程度追究赔偿责任，并酌情处以罚款。
7.5、利用网银账户办理超出公司授权范围之外的业务，每次罚款100元；挪用、侵占等严重情形的，除全额索赔外，处以200—500元罚款并予以辞退。
8、本制度由公司财务部负责解释和修订。
9..本制度自年月日开始执行。
鞠躬尽瘁，死而后已。
——诸葛亮。