公司网上银行管理制度07276
公司网上银行管理制度范文
第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全和高效运作，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有使用网上银行业务的员工。
第三条本制度依据国家相关法律法规、银行业务规定及公司实际情况制定。
第二章网银功能开通与管理第四条公司网上银行功能开通需经公司财务部门提出书面申请，经总经理批准后，由财务部门指派专人在指定银行结算账户进行办理。
第五条公司网上银行功能主要包括：账户查询、银行收支结算、转账汇款、在线支付等。
第六条公司网上银行使用人员应严格遵守以下规定：（一）使用前需熟悉网上银行各项功能及操作流程；（二）登录时需输入正确的用户名和密码，确保账户安全；（三）不得将用户名、密码等信息告知他人；（四）定期更换密码，确保账户安全；（五）操作过程中如遇异常情况，应及时联系财务部门或银行进行处理。
第三章网银安全与风险管理第七条公司网上银行安全责任：（一）财务部门负责网银账户的申请、开通、使用及安全管理工作；（二）财务主管负责保管网银登录口令；（三）财务部门定期对网银使用情况进行检查，确保账户安全。
第八条网银风险管理：（一）财务部门应定期对网银交易数据进行审核，确保交易的真实性和合规性；（二）财务部门应建立健全风险预警机制，及时发现和处理异常交易；（三）财务部门应加强对网银使用人员的培训，提高其风险防范意识。
第四章网银业务操作规范第九条网银业务操作规范：（一）出纳人员根据授权进行收支结算操作，确保操作准确无误；（二）会计人员负责复核收支结算业务，确保业务合规；（三）财务负责人对大额、异常交易进行审批；（四）财务部门定期对网银操作人员进行考核，确保操作规范。
第五章奖惩措施第十条对遵守本制度，认真履行职责，确保网银安全的人员给予表彰和奖励。
第十一条对违反本制度，造成公司资金损失或信誉受损的人员，将依法依规追究其责任。
第六章附则第十二条本制度由公司财务部门负责解释。
第十三条本制度自发布之日起施行。
注：本制度可根据公司实际情况进行调整和补充。
公司网上银行管理制度
公司网上银行管理制度一、引言随着信息技术的快速发展和金融行业的不断创新，网上银行已成为金融机构服务的重要方式之一。
为了确保公司网上银行的安全性、便利性和稳定性，我们制定了本公司网上银行管理制度，以规范员工在网上银行操作中的行为和操作流程。
二、适用范围本管理制度适用于公司所有员工在使用公司网上银行时的操作行为，包括但不限于查询账户信息、转账、电子签名、授权等操作。
三、管理原则1. 安全第一：确保公司网上银行系统的安全性是最重要的原则，任何操作都应当以保障信息安全为前提。
2. 规范操作：所有员工必须按照公司网上银行操作流程和规定进行操作，不得随意修改或绕过系统设置。
3. 严格权限控制：根据员工的职责和需要，分配合适的权限，不得越权操作。
4. 及时更新：公司应定期对网上银行系统进行升级和维护，以确保系统的稳定性和功能的完善。
四、操作规定1. 账户查询1.1 员工在使用公司网上银行查询账户信息时，需以自己的账户和密码登陆。
1.2 不得将自己的账户和密码透露给他人，不得随意允许他人代替自己查询账户信息。
1.3 如发现账户信息异常或不准确，应及时向相关部门报告并采取措施进行核实和解决。
2. 转账操作2.1 转账操作必须经过验证，包括输入动态口令等。
2.2 转账金额必须与实际情况一致，不得随意更改。
2.3 转账操作应确认收款方账户和户名与实际情况一致，防止误汇。
2.4 转账操作需记录相关信息，包括转出账户、转入账户、转账金额、时间等。
3. 电子签名3.1 在进行授权等重要操作时，员工需要使用电子签名进行验证。
3.2 员工应妥善保管自己的电子签名凭证，不得透露给他人。
3.3 如发现电子签名凭证丢失或被盗用，应及时报告相关部门进行挂失。
4. 系统安全4.1 员工应使用公司指定的安全设备或软件，保障自己的终端设备的安全性。
4.2 员工不得擅自安装非公司指定的软件或程序，防止病毒或恶意攻击。
4.3 如发现异常情况，如系统运行缓慢、页面出现错误等，应及时报告进行处理。
公司网上银行管理制度
公司网上银行管理制度公司网上银行管理制度一、总则为规范公司网上银行操作行为，提高公司资金管理水平，保护公司财产安全，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司在各大商业银行与其签约并开通网上银行业务的情况下，公司工作人员利用网上银行进行各项资金操作及管理的行为。
三、管理机构公司财务部是全公司使用网上银行的主要管理部门，负责策划、执行各项资金管理活动，并对使用公司网上银行业务的人员实施监督与管理。
四、安全管理1. 管理人员应按照授权设置网上银行使用权限，确保每位员工的权限与工作所需相符合。
2. 管理人员应定期更改管理员及普通用户的密码，并通过网络安全技术加强密码强度，防范非法窃取资金。
3. 用户在操作网上银行时，应选择安全的终端设备，避免使用不安全设备，如公共电脑、非个人电脑等。
4. 管理人员应定期对非活动账户及资金进行监测，确保账户内资金安全。
五、资金操作管理1. 操作人员在操作前应核实账号信息、操作金额等，确保操作准确性与安全性。
2. 公司应设立资金转账操作权限审批制度，确保转账操作经过审批与核实。
3. 公司应对各接口间的资金流向进行清查审核，减少资金风险。
4. 公司应规范使用网上银行转账工具，并确保其技术稳定性与安全性。
六、风险管理1. 公司应针对网上银行风险制定应对措施，控制风险并随时调整措施。
2. 对不当行为、异常操作、不当交易等行为，应及时采取预警制度，并进行实时监控。
3. 公司应妥善保存好各项审核控制文件、授权凭证等，确保操作的透明性与规范性。
七、违规处罚对于公司使用网上银行的过程中出现的违规行为，公司应进行相应的惩戒措施，具体措施如下：1. 对不遵守本制度、私自操作或授权他人操作公司账户的人员进行警告或处罚。
2. 对于未经公司批准、私自签订银行代理委托协议、商业合同等参与非法行为并对公司造成财产损失的人员，应追究责任，并采取法律手段进行维权。
3. 对于故意泄露、窜改公司网上银行账户、密码信息的人员，应依法追责并处以相应的法律制裁。
公司网上银行管理制度
公司网上银行管理制度一、引言随着信息技术的高速发展和互联网的普及，网上银行成为了企业转账和财务管理的重要工具。
为了确保公司的资金安全和有效管理，制定公司网上银行管理制度是至关重要的。
本文就公司网上银行管理制度进行详细阐述，旨在规范公司内部网上银行的使用，保障公司资金安全，提高运营效率。
二、适用范围本制度适用于本公司的所有员工、职员和相关部门，包括但不限于财务部门、出纳部门以及与公司网上银行相关的其他部门。
三、管理原则1. 资金安全原则：公司网上银行资金的使用和管理必须以资金安全为首要原则，所有操作必须符合公司资金管理政策和相关法律法规。
2. 授权管理原则：公司网上银行资金操作必须严格按照授权制度进行，任何个人未经授权不得使用公司账户进行资金操作。
3. 审计监控原则：公司应建立完善的审计监控机制，对网上银行的操作进行实时监测和审计，确保操作的合规性和安全性。
四、公司网上银行的开通和使用1. 开通手续：公司网上银行的开通必须经过授权人或授权部门的批准，并填写相应的申请表格和协议。
2. 账户权限管理：根据工作职责的不同，公司应设定不同级别的账户权限，确保每位员工仅能操作与其工作相关的账户。
3. 身份验证：所有使用公司网上银行的员工必须使用专属的账号和密码登录，确保身份的真实性和安全性。
5. 信息保密：公司网上银行操作涉及大量的敏感信息，员工必须保证严格的信息保密，禁止将账号和密码提供给他人使用。
五、操作流程1. 转账操作：a) 员工需要提供转账申请，并注明转账的金额、收款方账号和用途。
b) 转账申请必须由授权人或授权部门审核，并在系统中进行相应的批准。
c) 完成转账后，须保存转账凭证和系统的转账记录。
2. 查询余额：a) 员工可以通过公司网上银行查询公司账户的余额，并了解各项资金的流动情况。
b) 查询余额的操作应由授权人或授权部门进行，并记录查询的时间和操作人员。
3. 对账核对：a) 公司应定期对账，将公司网上银行的交易记录与实际的银行账户余额进行核对，确保账目的准确性。
公司网银的管理制度
第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有使用网上银行进行资金结算的部门和人员。
第三条本制度遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行系统安全稳定运行，保障公司资金安全；2. 效率原则：提高资金结算效率，降低结算成本；3. 保密原则：保护公司商业秘密，确保信息安全。
第二章网银开通与管理第四条网银开通：1. 各部门需根据业务需求，向财务部提出开通网上银行申请；2. 财务部审核申请后，报公司分管领导核准；3. 经公司总经理签批后，由财务部指派专人在指定银行结算账户办理开通手续。
第五条网银管理：1. 财务部负责网上银行的整体管理，包括账户、密钥、权限等；2. 各部门使用网上银行进行资金结算时，应遵守本制度规定；3. 网上银行密钥、密码等信息由财务部统一管理，不得泄露给无关人员。
第三章网银业务范围与权限第六条网银业务范围：1. 账户查询：账户状态、余额、历史交易明细、票据查询等；2. 银行支付结算：内部转账、支付结算；3. 账户状态管理：网上银行对账、修改账户密码。
第七条网银权限：1. 财务部：负责网上银行的整体管理，具有最高权限；2. 会计部门：负责资金结算审核，具有复核权限；3. 出纳部门：负责资金支付，具有基本权限。
第四章网银密钥与密码管理第八条网上银行密钥分为三级：1. 财务部密钥：用于财务部进行资金结算审核和授权；2. 会计部门密钥：用于会计部门进行资金结算复核；3. 出纳部门密钥：用于出纳部门进行资金支付。
第九条密钥与密码管理：1. 密钥和密码由财务部统一管理，不得泄露给无关人员；2. 密钥和密码应定期更换，确保安全；3. 任何部门和个人不得使用他人密钥和密码。
第五章网银日常管理第十条网银日常管理：1. 各部门在使用网上银行进行资金结算时，应严格遵守本制度规定；2. 财务部应定期检查网上银行运行情况，确保系统安全稳定；3. 对发现的安全隐患，应及时整改。
公司网上银行管理制度模版（二篇）
公司网上银行管理制度模版1.引言随着互联网技术的发展，网上银行在企业资金管理中占据着越来越重要的地位。
为了规范公司网上银行的使用和管理，提高企业资金管理的效率和安全性，制定本公司网上银行管理制度。
2.适用范围本管理制度适用于本公司内所有使用网上银行的员工和部门。
3.定义3.1 网上银行：指通过互联网进行银行业务和资金管理的系统。
3.2 网上银行管理员：负责网上银行系统的维护、权限管理和安全监控的人员。
4.网上银行开通与权限管理4.1 员工需要经过公司指定的程序进行网上银行开通申请，包括填写申请表格和提供相关证件。
4.2 网上银行权限由网上银行管理员进行管理，员工只能获得其工作需要的权限。
4.3 网上银行权限的变更、调整或撤销必须经过网上银行管理员的书面审批。
5.网上银行操作规范5.1 员工在网上银行进行操作时，应保证信息的准确性，不得随意更改或删除他人资料。
5.2 员工不得利用网上银行从事非法活动，包括但不限于洗钱、非法转账等行为。
5.3 员工应该注意保护个人账号和密码的安全，不得将其提供给他人使用。
5.4 员工在离开岗位前，应及时退出网上银行系统，确保账号不被他人滥用。
6.网上银行安全管理6.1 公司应定期对网上银行系统进行安全评估和漏洞扫描，确保系统的稳定和可靠性。
6.2 网上银行管理员应定期备份系统数据，以防意外情况发生时能及时恢复。
6.3 网上银行管理员应及时修复系统中发现的漏洞和安全隐患，并加强系统的日常监控。
7.网上银行风险控制7.1 公司应制定网上银行使用指南，对员工进行培训和教育，提高其对网上银行安全风险的认识。
7.2 公司应与合作银行建立紧密的合作关系，共同监控和控制资金的流动情况，防止异常交易的发生。
7.3 公司应与合作银行签订协议，明确双方在资金安全方面的责任和义务。
8.网上银行问题处理8.1 员工在使用网上银行过程中遇到问题，应及时与网上银行管理员进行沟通和解决。
8.2 系统故障和异常交易等紧急情况，应立即向网上银行管理员报告，以便及时采取措施防止损失扩大。
2024年公司网上银行管理制度（六篇）
2024年公司网上银行管理制度为加强公司银行账户网络支付业务的管控，结合财务管理制度要求，特制定本规定。
1. 网银功能开通公司因业务需求需开通银行账户网络查询和支付功能，需由财务部提交书面申请，经总经理审批后，由财务部指定专人于指定银行结算账户办理，其他部门人员不得兼办。
2. 网银相关密钥、口令的保管a. 网银账户应设置登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护，以保障账户资金安全。
b. 数字证书（加密U盘）由财务部出纳员负责保管，管理者所用的由保密办人员负责保管。
c. 网银口令需定期更换。
d. 不得在财务部内部电脑以外的设备上下载证书或处理公司网银业务。
3. 网银支付业务办理流程a. 财务部办理资金支付，须遵循公司资金审批程序，由经办人完成付款申请，再转交出纳员办理。
b. 出纳员审核无误后插入数字证书，根据付款申请录入划款信息，确认无误后划款。
大额划款需总经理网上审批。
c. 财务经理需全程监督出纳员的划款操作，直至划款完成并退出网银系统。
d. 出纳员在付款申请单上盖“付讫”章，并与财务经理同时在付款单上签字，作为入账依据。
银行出具的网银单据需以银行原始单据为记账凭证。
e. 特殊情况请假，需书面授权并交接。
4. 网银的日常管理a. 财务部出纳员专用计算机用于网银业务，禁止用于游戏、访问不良网站，不得擅自下载网络资源。
b. 网银账户仅限处理供应商付款、员工薪资发放等授权业务，严禁私用进行个人借贷、挪用。
c. 专用计算机需安装防火墙和杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒扫描。
d. 出纳员在供应商付款日或发薪日前一天将现金存入相关银行账户，次日及时划拨。
e. 每月结束后、次月指定日期前，出纳员打印网银交易明细，由财务经理核对无误后签字确认，作为会计档案保存。
5. 违规责任及处罚a. 违反第一条，私自开通网络支付功能的，对直接经办人罚款，并视情况追加经济赔偿和法律责任。
b. 违反第二条，未妥善保管网银密钥、数字证书的，对财务负责人和相关责任人罚款，并视情况追加经济赔偿和法律责任。
公司网上银行管理制度
第一章总则第一条为加强本公司网上银行的使用和管理，确保资金安全，提高工作效率，根据国家相关法律法规及中国人民银行的相关规定，结合本公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于本公司内部所有使用网上银行系统的员工。
第三条本制度旨在规范网上银行的操作流程，强化风险控制，确保网上银行业务的安全、高效运行。
第二章网银账户管理第四条网银账户的申请与开通：1. 各部门需向财务部提出书面申请，经部门负责人审核后报总经理批准；2. 财务部负责审核申请，并指派专人办理网银账户开通手续；3. 网银账户开通后，财务部应将账户信息通知相关部门。
第五条网银账户的权限管理：1. 网银账户分为基本权限账户和高级权限账户；2. 基本权限账户主要用于查询账户信息，高级权限账户可用于办理支付、转账等业务；3. 各部门根据实际工作需要，由财务部负责分配网银账户权限。
第三章网银操作与安全管理第六条网银操作：1. 员工在使用网银时，应遵守网上银行操作规范，确保操作流程正确；2. 操作过程中，如遇问题，应及时联系财务部寻求帮助。
第七条网银安全管理：1. 网银账户密码、数字证书等安全要素，由员工本人妥善保管，不得泄露；2. 员工登录网银时，应确保电脑系统安全，防止病毒、木马等恶意软件入侵；3. 财务部应定期对网银账户进行安全检查，发现异常情况及时处理。
第四章网银使用监督与责任追究第八条网银使用监督：1. 财务部负责对网银使用情况进行监督，确保网上银行业务合规、高效；2. 各部门应积极配合财务部开展网银使用监督工作。
第九条责任追究：1. 员工违反本制度，造成资金损失的，应承担相应责任；2. 财务部工作人员因失职、渎职导致资金损失的，应追究其相应责任。
第五章附则第十条本制度由财务部负责解释。
第十一条本制度自发布之日起施行。
注：本制度根据实际情况可进行修订和补充。
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精心整理公司网上银行管理暂行办法
为加公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。
第一条网银功能开通
系统。
四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与财务主管同时在付款单上签字，方可作为入账依据。
对于应由银行出具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原始单据作为记账凭证。
五、交接：因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。
第四条网银的日常管理
精心整理
精心整理
一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。
二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。
三、专用计算机必须安装防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。
四、出纳员于每周集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行账户，次日及时进行划拨。
五、每月终了后、次月3日前出纳员打印网银月度交易明细，由财务主管负责与相关日记账逐笔进行核对，确认无误后在账单上签字确认，作为会计档案一并保存。
精心整理。