网银管理制度
公司网银的管理制度
第一章总则第一条为加强公司网上银行业务的管理，确保公司资金安全、高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有使用网上银行进行资金结算的部门和人员。
第三条本制度遵循以下原则：1. 安全原则：确保网上银行系统安全稳定运行，保障公司资金安全；2. 效率原则：提高资金结算效率，降低结算成本；3. 保密原则：保护公司商业秘密，确保信息安全。
第二章网银开通与管理第四条网银开通：1. 各部门需根据业务需求，向财务部提出开通网上银行申请；2. 财务部审核申请后，报公司分管领导核准；3. 经公司总经理签批后，由财务部指派专人在指定银行结算账户办理开通手续。
第五条网银管理：1. 财务部负责网上银行的整体管理，包括账户、密钥、权限等；2. 各部门使用网上银行进行资金结算时，应遵守本制度规定；3. 网上银行密钥、密码等信息由财务部统一管理，不得泄露给无关人员。
第三章网银业务范围与权限第六条网银业务范围：1. 账户查询：账户状态、余额、历史交易明细、票据查询等；2. 银行支付结算：内部转账、支付结算；3. 账户状态管理：网上银行对账、修改账户密码。
第七条网银权限：1. 财务部：负责网上银行的整体管理，具有最高权限；2. 会计部门：负责资金结算审核，具有复核权限；3. 出纳部门：负责资金支付，具有基本权限。
第四章网银密钥与密码管理第八条网上银行密钥分为三级：1. 财务部密钥：用于财务部进行资金结算审核和授权；2. 会计部门密钥：用于会计部门进行资金结算复核；3. 出纳部门密钥：用于出纳部门进行资金支付。
第九条密钥与密码管理：1. 密钥和密码由财务部统一管理，不得泄露给无关人员；2. 密钥和密码应定期更换，确保安全；3. 任何部门和个人不得使用他人密钥和密码。
第五章网银日常管理第十条网银日常管理：1. 各部门在使用网上银行进行资金结算时，应严格遵守本制度规定；2. 财务部应定期检查网上银行运行情况，确保系统安全稳定；3. 对发现的安全隐患，应及时整改。
公司网上银行管理制度
第一章总则第一条为加强本公司网上银行的使用和管理，确保资金安全，提高工作效率，根据国家相关法律法规及中国人民银行的相关规定，结合本公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于本公司内部所有使用网上银行系统的员工。
第三条本制度旨在规范网上银行的操作流程，强化风险控制，确保网上银行业务的安全、高效运行。
第二章网银账户管理第四条网银账户的申请与开通：1. 各部门需向财务部提出书面申请，经部门负责人审核后报总经理批准；2. 财务部负责审核申请，并指派专人办理网银账户开通手续；3. 网银账户开通后，财务部应将账户信息通知相关部门。
第五条网银账户的权限管理：1. 网银账户分为基本权限账户和高级权限账户；2. 基本权限账户主要用于查询账户信息，高级权限账户可用于办理支付、转账等业务；3. 各部门根据实际工作需要，由财务部负责分配网银账户权限。
第三章网银操作与安全管理第六条网银操作：1. 员工在使用网银时，应遵守网上银行操作规范，确保操作流程正确；2. 操作过程中，如遇问题，应及时联系财务部寻求帮助。
第七条网银安全管理：1. 网银账户密码、数字证书等安全要素，由员工本人妥善保管，不得泄露；2. 员工登录网银时，应确保电脑系统安全，防止病毒、木马等恶意软件入侵；3. 财务部应定期对网银账户进行安全检查，发现异常情况及时处理。
第四章网银使用监督与责任追究第八条网银使用监督：1. 财务部负责对网银使用情况进行监督，确保网上银行业务合规、高效；2. 各部门应积极配合财务部开展网银使用监督工作。
第九条责任追究：1. 员工违反本制度，造成资金损失的，应承担相应责任；2. 财务部工作人员因失职、渎职导致资金损失的，应追究其相应责任。
第五章附则第十条本制度由财务部负责解释。
第十一条本制度自发布之日起施行。
注：本制度根据实际情况可进行修订和补充。
网上银行管理制度范本（5篇）
网上银行管理制度范本第一章总则第一条为规范银行网上银行业务的运作，保障客户的合法权益，提高服务质量，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于本行开展网上银行业务的各个部门和岗位，全体参与网上银行业务的工作人员必须遵守本管理制度。
第三条本管理制度内容包括基本规定、业务运作、安全管理、风险控制、监督检查和法律责任等方面。
第四条本行各级领导和网上银行业务管理人员应当加强对本管理制度的宣传、培训和落实，确保各项规定得到有效执行。
第二章业务运作第五条网上银行业务的服务范围包括但不限于账户查询、转账汇款、消费支付等。
第六条网上银行业务应当采取有效的身份认证方式，确保用户信息的安全性和真实性。
第七条网上银行业务应当具备良好的界面设计、操作便捷性和用户体验，提供良好的的在线帮助和指导服务。
第八条网上银行业务应当及时反馈用户操作结果，保障用户的权益和利益。
第九条网上银行业务应当建立健全的投诉处理机制，处理用户投诉和纠纷，并及时跟进解决。
第十条网上银行业务可以通过电子邮件、短信、电话等方式提供用户通知和告知服务。
第三章安全管理第十一条网上银行业务应当采用高强度的加密技术，确保数据传输和存储的安全性。
第十二条网上银行业务应当设有合理的身份验证环节，确保用户的身份信息得到真实和准确的验证。
第十三条网上银行业务应当对用户的操作行为进行监控和审计，发现异常行为及时报警和处理。
第十四条网上银行业务应当建立完善的数据备份和灾备机制，确保数据的安全可靠性。
第十五条网上银行业务应当定期进行安全漏洞扫描和风险评估，及时修复和提升系统的安全性。
第四章风险控制第十六条网上银行业务应当建立健全的风险评估和控制体系，及时识别和评估各类风险。
第十七条网上银行业务应当建立合理的授权和权限管理制度，确保用户的授权范围和权限限制。
第十八条网上银行业务应当建立完善的资金调拨和风控机制，防范非法取款和资金风险。
第十九条网上银行业务应当定期进行风险评估和应急演练，确保业务的可持续性和安全性。
网银安全管理制度
一、目的为加强公司网上银行业务的安全管理，确保公司资金安全，防范风险，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司所有使用网上银行服务的部门和个人。
三、基本原则1. 安全第一：确保网上银行系统安全稳定运行，防止各类风险事件发生。
2. 分级管理：根据业务需求，对网银操作进行分级管理，明确权限和责任。
3. 规范操作：严格执行网上银行操作规程，确保操作合规、安全。
4. 保密原则：对网银账户信息、交易记录等保密，防止信息泄露。
四、组织架构1. 网银管理部门：负责制定、修订和完善网银安全管理制度，监督网银安全工作的落实。
2. 网银操作人员：负责日常网上银行操作，遵守网银安全管理制度，确保资金安全。
3. 网银安全审计部门：负责定期对网银安全工作进行审计，发现安全隐患及时报告并督促整改。
五、网银安全管理制度内容1. 网银账户管理（1）网银账户的开通、变更、销户等手续，由网银管理部门负责审批。
（2）网银账户密码设置应符合复杂度要求，定期更换密码，并妥善保管密码。
（3）网银账户信息变更应及时更新，确保信息准确无误。
2. 网银操作权限管理（1）根据业务需求，设置不同级别的网银操作权限，明确操作人员的职责和权限。
（2）网银操作人员应严格按照权限进行操作，不得越权操作。
（3）网银操作权限的变更应经网银管理部门审批。
3. 网银安全防范措施（1）采用硬件设备、软件技术等多重安全防护措施，确保网银系统安全稳定运行。
（2）定期对网银系统进行安全检查和漏洞扫描，及时修复安全隐患。
（3）加强对网银操作人员的培训，提高安全意识。
4. 网银安全事件处理（1）发现网银安全事件，立即报告网银管理部门，并采取措施防止事件扩大。
（2）网银管理部门应及时组织调查，查明事件原因，采取措施整改。
（3）对安全事件涉及的人员，根据情节轻重，依法进行处理。
六、附则1. 本制度由网银管理部门负责解释。
2. 本制度自发布之日起施行。
通过以上网银安全管理制度，旨在提高公司网上银行业务的安全管理水平，保障公司资金安全，为公司发展提供有力保障。
网上银行管理制度(5篇)
网上银行管理制度一、用户资格与注册1．凡本行客户和注册为本行的个人客户，均可申请使用本行的网上银行服务。
2．用户必须提供真实、准确、完整的个人身份信息进行注册，并且保证所提供的信息在注册及使用中不受限制。
3．用户在注册网上银行服务时需要设置登录密码和操作密码，并承担保密责任。
用户须谨慎合理选择密码，确保其密码不被他人知晓或者猜测。
4．用户应定期更新个人信息，并在登录时确认信息的准确性，若发现信息有误或遗漏应及时通知本行进行更正。
用户向本行提供的任何信息变动，包括但不限于姓名、联系电话、地址、电子邮件等，本行可视情况修改用户信息。
二、网银账户的使用1．用户可使用网银账户进行查询账户余额、交易明细、定期存款利息计算、交易当前、历史汇率等功能。
2．用户可使用网银账户进行转账、缴费、理财及投资、信用卡还款等交易功能。
3．用户在使用网上银行进行交易时，应妥善保管账号和密码，保证交易安全。
4．用户在交易过程中应遵守法律法规、各项规章制度的规定，不得进行违法、违规交易。
三、安全管理与防范措施1．本行将采取一系列安全措施保障用户的账户信息安全，包括但不限于设置密码保护、交易验证等。
2．用户应妥善保管账号和密码，不得将账号和密码透露给他人。
3．用户应定期检查账户交易明细，如发现异常情况应及时联系银行进行处理。
4．用户应保证个人电脑、移动设备等终端设备的安全，使用正版操作系统和安全软件，及时更新操作系统和杀毒软件。
四、违规处理1．用户如发现账户被他人非法使用或其他不正常情况，应立即联系本行进行处理。
2．用户如违反本制度规定或者其他法律法规的规定，本行有权采取相应措施，包括但不限于限制用户使用网上银行服务、冻结用户账户等。
网上银行管理制度（2）某集团网上银行管理暂行办法为加强集团公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度要求，特制定本办法。
第一章网银功能开通集团各公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由各公司财务部提出书面申请，经各公司总经理核准，集团财务管理中心总经理签批后，由公司财务部指派专人在集团指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不得兼办。
公司网上银行管理办法四篇
公司网上银行管理办法四篇篇一：公司网上银行管理办法为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行。
一、适用范围本办法适用于本公司及其下属分（子）公司、控制企业、代管企业。
二、网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。
（一）集中管理：拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”并报资产财务部现金流管理中心（以下简称：现金流中心）经审批通过后方可办理后续相关手续。
（二）分级负责：开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。
（三）确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。
（四）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。
三、业务范畴：根据业务需求，各单位网上银行目前仅限于以下业务：（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。
（二）银行收支结算：内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。
（三）账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。
四、网上银行业务管理流程（一）办理网上银行业务的内部申请本公司各成员企业因业务发展需要，拟开通网上银行业务，必须提交书面申请及实施方案，就开通网银支付的事由、网银业务范围、内部相关财务人员分工、安全防范措施等要素进行详细阐述，经申请单位财务负责人签字后，提交公司现金流中心。
现金流中心负责对申请企业开通网银业务的必要性、可行性、安全性进行评估，并交公司资产财务部负责人、总会计师审批，审批通过后方可办理后续相关事宜。
（二）银企网银协议的签订经批准同意办理网上银行业务的单位，在签订网银协议前，申请单位财务经办人员与财务负责人应认真研究协议条款（包括收费标准），尤其是风险提示与责任划分，确认无误后方可在相关资料上签章。
2024年公司网上银行管理制度范文（三篇）
2024年公司网上银行管理制度范文为加强公司银行账户在网上的支付业务管理，结合公司财务规定，特制定本规程。
1. 网银功能开通公司因业务需求需开通银行账户的网络查询和支付功能，需由财务部提交书面申请，经总经理批准后，由财务部指定专人于指定银行结算账户办理，其他部门人员不得兼办。
2. 网银相关密钥、口令的保管a. 网银账户应设置登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护，以保障账户资金安全。
b. 数字证书（加密U盘）的保管，由财务部出纳员负责操作员的，保密办人员负责管理者的。
c. 网银口令需定期更换。
d. 不得在财务部内部电脑以外的设备下载证书或处理公司网银业务。
3. 网银支付业务办理流程a. 财务部办理资金支付，须遵循公司资金审批程序，由经办人完成付款申请，再转交出纳员办理。
b. 出纳员审核无误后，插入数字证书，根据申请内容录入划款信息，确认无误后划款。
大额划款需总经理网上审核。
c. 财务经理需监督出纳员的划款全程，直至划款完成并退出网银系统。
d. 出纳员在付款申请单上盖“付讫”章，并与财务经理同时在付款单上签字，作为入账依据。
银行出具的网银单据需以银行原始单据为记账凭证。
e. 特殊情况请假，需书面授权并交接。
4. 网银的日常管理a. 财务部出纳员专用计算机用于网银业务，禁止用于游戏、访问不良网站，不得擅自下载网络资源。
b. 网银账户仅限处理授权范围内的支付业务，禁止私用进行个人借贷、挪用。
c. 专用计算机需安装防火墙和杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒扫描。
d. 出纳员在供应商付款日或发薪日前一天将现金存入相关账户，次日及时划拨。
e. 每月结束后、次月____日前，出纳员打印网银月度交易明细，由财务经理核对无误后签字确认，作为会计档案保存。
5. 违规责任及处罚a. 违反第一条，私自开通网络支付功能的，对直接经办人罚款____元，造成经济损失的，除赔偿外，罚款____元，并视金额追究法律责任。
网银管理制度
网银管理制度第一章总则1.1 目的和基本原则为了规范网银业务的管理，保障网银信息安全和客户资金安全，提高网银服务质量，制定本制度。
1.2 适用范围本制度适用于本公司网银业务的管理，适用于本公司的全体员工。
1.3 定义网银：指利用互联网技术进行的银行业务网银账户：指客户在银行开设的网银账户网银服务：指银行向客户提供的网上银行业务第二章网银账户管理2.1 网银账户的开立（1）客户在银行办理开立网银账户手续时，应提交真实有效的身份证明文件和相关身份证明材料。
（2）银行应当对客户提交的申请材料进行审核，核实客户身份，并在规定时间内开立网银账户。
2.2 网银账户的管理（1）客户应当妥善保管网银账户的账号和密码，不得将账号和密码透露给他人。
（2）客户应当及时更新网银账户的信息，确保账户信息的准确性和完整性。
2.3 网银账户的挂失（1）客户发现网银账户异常时应及时向银行报告，要求挂失或冻结账户。
（2）银行应当在接到客户挂失或冻结申请后，立即采取措施进行处理，并及时通知客户。
第三章交易管理3.1 安全控制（1）银行应当采取必要的安全措施，保障网银交易的安全性和可靠性。
（2）客户应当妥善保管网银账户的账号和密码，不得使用易被猜测的密码。
3.2 交易确认（1）客户进行网银交易后，应当及时查看账户信息，确认交易情况是否正确。
（2）客户发现异常交易时，应当及时向银行报告，要求进行核查。
3.3 交易限额（1）银行应当根据客户的资金实力和交易需求设定交易限额，限制客户的交易额度。
（2）客户应当遵守银行规定的交易限额，不得擅自超出限额进行交易。
第四章系统管理4.1 系统安全（1）银行应当建立健全的信息安全管理制度，保障网银系统的安全性。
（2）银行应当定期对网银系统进行安全检查，发现漏洞及时补救。
4.2 系统更新（1）银行应当及时更新网银系统，保证系统的稳定性和性能。
（2）银行应当定期对网银系统进行维护，确保系统的正常运行。
第五章管理制度5.1 内部控制（1）银行应当建立内部控制制度，规范网银业务的管理流程。
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网上银行管理办法
为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银
行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行。
一、适用范围
本办法适用于本公司及其下属分（子）公司、控制企业、代管企业。
二、网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。
（一）集中管理：拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”并
报资产财务部现金流管理中心（以下简称：现金流中心）经审批通过后方可办理后续相关手续。
（二）分级负责：
开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。
（三）确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。
（四）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。
三、业务范畴：根据业务需求，各单位网上银行目前仅限于以下业务：
（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。
（二）银行收支结算：内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。
（三）账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。
四、网上银行业务管理流程
（一）办理网上银行业务的内部申请
本公司各成员企业因业务发展需要，拟开通网上银行业务，必须提交书面申请及实施方案，就开通网银支付的事由、网银业务范围、内部相关财务人员分工、安全防范措施等要素进行详细阐述，经申请单位财务负责人签字后，提交公司现金流中心。
现金流中心负责对申请企业开通网银业务的必要性、可行性、安全性进行评估，并交公司资产财务部负责人、总会计师审批，审批通过后方可办理后续相关事宜。
（二）银企网银协议的签订
经批准同意办理网上银行业务的单位，在签订网银协议前，申请单位财务经办人员与财务负
责人应认真研究协议条款（包括收费标准），尤其是风险提示与责任划分，确认无误后
方可在相关资料上签章。
银企双方签章结束后，申请单位必须将企业留存联作为重要资料妥善存档保管，并报现金流中心资金稽核员进行备案。
（三）网上银行的安装要求
为保证网银运行、维护与管理安全，同时明确银行与企业之间的责任，网上银行的安装必须由对应银行专业人员上门安装，严禁财务人员或外单位人员私自安装。
在网银使用过程中，因故需重装网银系统，银行出纳必须向单位财务负责人请示，经负责人同意后方可进行后续事宜。
银行出纳需建立相应网银安装日志（附件2），以便日后查询。
（四）网银业务使用要求
1、网银密匙三级管理。
本着高效和强化资金安全审核的原则，开通了网上银行进行支付的各成员企业必须按三级权限进行管理，即出纳制单、主办复核、主管审核模式。
（1）具有基本权限的网银密匙。
银行出纳：配备具有基本权限的网银密匙（设置密码）持有此网银密匙可随时上网查询账户状况，包括当日及历史交易明细、时点余额等详细信息，并且可以提交办理银行收支结算指令。
（2）具有复核权限的网银密匙。
一级复核管理员：配备具有复核权限的网银密匙（设置密码）
结算管理员必须对网上银行收支结算指令进行复核，查询网上银行收付记录，做到有效复核和监督。
（3）具有审核权限的网银密匙。
财务负责人：配备审核权限的网银密匙（设置密码）
网上银行的所有收付指令最后必须经审批授权后才能生效，即通过二级审核的方式达到最终防范资金风险的目的。
2、网上银行收付款业务管理。
（1）银行出纳根据手续齐全的有效收付凭据（如结算单）办理网上银行结算操作。
（2）一级复核管理员根据收付凭据对银行出纳网银指令进行复核。
（3）财务负责人对网银收支业务进行再次审核，经审核，完成整个网银结算程序。
3、网银操作过程中非正常业务的处理。
采用网上银行方式进行结算操作，除建立二级复核机制外，还必须强调谨慎性原则。
如
在正常操作过程中，由于网络、系统或其他原因造成收支业务出现可疑指令，应当立即与网上银行的经办行进行咨询、确认，包括形成问题的原因、解决措施，需要时间等，切不可再次操作，防止出现单笔业务重复支付的现象。
通过与银行联系，确认业务确系未支付，且挂账待处理指令消除后，方可补制业务，并按二级审核方式进行处理。
五、网银业务的维护与管理
（一）
安装了网上银行的计算机为专用计算机，非网银操作人员严禁使用，银行出纳负责对网银计算机进行日常管理与维护。
（二）
网银操作人员离开岗位时必须退出网上银行系统，并将密匙从读卡器中取出，妥善保管，一旦发现持卡人员取卡离岗后未退出网上银行系统的，按50元／次进行处罚；退出网上银行界面但未从读卡器取出密匙的，按100元／次进行处罚；未取密匙且未退出网银系统的，按200元／次进行处罚。
（三）
银行出纳、结算主办、财务负责人所管辖的网银密匙应视作财务印章进行管理，并将其密码与网银密匙分开保管。
无论日常临时工作交接还是岗位轮换，其密码必须及时修改。
每日下班前，必须将网银密匙放入保险柜内存放。
（四）不定期地对网上银行的操作、保管情况进行稽核，确保网上银行业务安全。
（五）对因操作不当，造成公司资金损失的按公司《员工违规违纪处罚条例》及相关法规进行处罚。
六、本制度由集团股份公司资产财务部负责解释。
造成账户密匙被盗、
给公司造成损失的，
落实责任后，
按责
任程度追究赔偿责任，并酌情处以罚款。
五、
利用网银账户办理超出公司授权范围之外的业务，
每次罚
款
100
元；挪用、侵占等严重情形的，除全额索赔外，处以
200
—
500
元罚款并予以辞退。
第四条
网银的日常管理
一、
公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机
器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。
二、
网银账户仅可办理供应商付款、
员工薪资发放等公司授权
范围内的资金支付业务，
严禁私自利用公司网银账户进行私人款项
拆借、挪用。
三、
专用计算机必须安装防火墙及杀毒软件，
出纳员每周至少
进行两次全盘病毒查杀。
四、
出纳员于每周供应商集中付款日或员工发薪日前一天将现
金足额存入相关银行账户，次日及时进行划拨。
五、每月终了后、次月
3
日前出纳员打印网银月度交易明细，
由财务经理负责与相关日记账逐笔进行核对，
确认无误后在账单上
签字确认，作为会计档案一并保存。