公司章程范本中的公司外部融资规定
对外融资管理办法
XX有限责任公司对外融资管理办法第一条目的为规范集团及下属子公司对外融资行为，提高融资效率，降低融资成本，减少融资风险，根据相关法律法规及集团实际情况特制定本办法。
第二条融资定义2.1 本办法所称对外融资是指集团及下属子公司向外部金融机构或非金融机构进行融资的行为，具体包括流动资金贷款、固定资产贷款、项目融资贷款、金融租赁、票据融资、股权融资、保函融资、外部资金拆借等融资行为。
2.2 本办法所称融资担保是指集团及下属子公司对外融资时向融资机构提供的担保行为，包括保证、抵押、质押、留置和定金等。
第三条融资原则3.1 集团及下属子公司对外融资应遵守相关法律法规，严禁违法违规操作；3.2 对外融资要坚持“谁融资、谁使用、谁归还”的原则，不得代为融资或交叉融资；3.3 融资行为应本着科学规划、节约成本、防范风险的原则，选择合适的金额、期限、利率及担保方式有计划、有目的进行融资，防止因不当融资给集团带来风险和损失。
第四条组织和职责4.1集团董事会或授权机构（个人）是对外融资决策人，负责融资方案的最终审批决断；4.2 集团资产融资部是对外融资的归口管理部门，在集团财务总监指导下统筹规划整个集团对外融资工作；负责制定年度融资计划、审查子公司融资方案、培养集团及子公司融资能力、指导子公司具体操作、拓展融资渠道、维护融资关系。
4.3 各下属子公司财务部门负责融资计划报送并具体落实对外融资工作。
第五条融资计划管理5.1 各子公司应根据自身资金需求按年制定具体融资计划，并报集团资产融资部。
5.2 集团资产融资部根据子公司报送的融资计划制定年度融资规划，并报财务总监审核，审核后报董事会审议通过，确定全年的融资规模。
5.3 在董事会确定的融资规模内，集团资产融资部应协助各子公司根据实际情况，充分运用各方资源，制定切实有效的融资方案，并填制《 XX 集团融资方案申请表》（附件 1）报集团财务总监审核，并经有权审批人审批后开始具体实施。
《对外融资、担保管理办法》
对外融资、担保管理办法一、本办法管理范围：公司取得的金融机构贷款及其他长期与短期借款；公司对外借款；公司各种资产抵押、担保事项。
二、管理责任人（一）董事会在国有资产管理部门授权额度内批准公司对外融资事项、资产抵押和其他担保事项。
（二）公司董事长、总经理、总会计师、财务部长负责公司的金融机构贷款及其他借款管理工作，负责对外担保、抵押管理工作。
（三）集团公司对外融资、担保的主管部门设在集团公司财务部。
三、管理内容（一）对外融资1、集团公司的对外融资须经董事会在授权额度内批准，由集团公司统一对外办理，统融统还。
2、集团公司及所属分支机构、控股子公司不得擅自对外借款或将本公司款项借与其他单位；各分支机构、控股子公司之间不得相互借用资金；任何个人不得将公司资金擅自借贷给其他单位和个人。
3、委托贷款，视同短期投资进行核算，并按期计提利息，记入损益；委托贷款应按资产减值的要求，计提相应的减值准备。
（二）抵押、担保1、审批权限：董事会在国有资产管理部门的授权范围内决定公司的资产抵押和其他担保事项。
2、集团公司原则上不向控股子公司或其他单位提供借贷款担保。
特殊情况须要求相关企业提供反担保。
3、公司及所属分支机构不得擅自对外提供担保和抵押。
任何单位和个人未经授权不得擅自代公司签定担保、抵押合同，越权签定担保合同的将追究当事人责任。
4、控股子公司未经集团公司批准不得擅自抵押和对外提供担保。
5、对外提供担保后，集团公司应及时了解被担保人的债务偿还情况，尽量避免担保损失。
6、因对外提供担保、抵押而产生的或有负债，符合负债确认条件的应与其他负债项目区别作为预计负债核算，单独反映在资产负债表中，并在会计报表附注中对该项预计负债形成的原因及金额作相应披露；对不符合确认条件但对公司的财务状况和经营成果有较大影响的或有负债，应在会计报表附注中对该项或有负债形成的原因、预计产生的财务影响等作相应披露。
四、本规定自发布之日起实行，由集团公司财务部负责解释。
公司投融资管理制度模板
第一章总则第一条为加强本公司的内部控制，规避风险，提高经济效益，促进公司规范运作，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规的相关规定和《公司章程》，制定本制度。
第二条本制度所称投融资决策主要是指本公司投资、融资及资产项目的管理决策，包括：对内投资、对外投资、对外融资、重大资产重组、对外担保事项、关联交易等。
公司所有投资行为应符合国家有关法律、法规、规范性文件以及《公司章程》的规定，符合公司长远发展计划和发展战略，有利于拓展主营业务，有利于提高公司的盈利能力和抗风险能力，有利于公司的可持续发展。
第二章投资决策管理第三条对内投资是指本公司利用自有资金或银行贷款进行基本建设、技术改造、购买大型机器、设备及新项目建设等。
第四条本公司对内投资的决策程序：（一）由公司总经理指定的相关部门按照公司规划方案，结合相关部门和单位组织编制的项目可行性研究报告，提出公司固定资产投资计划；（二）按本制度规定的审批权限履行审批程序；（三）根据审批结果负责组织实施，相关部门按公司有关规定办理项目建设手续。
第五条对外投资是指本公司对外部企业、项目进行股权投资、债权投资、证券投资、产权交易（含专利等无形资产交易）、公司重组、合作联营、租赁经营、委托理财及委托贷款等。
第六条本公司对外投资的决策程序：（一）由公司总经理指定的相关部门根据公司发展战略和投资计划，对潜在投资项目进行初步筛选和评估；（二）编制投资可行性研究报告，经相关部门审核；（三）按照本制度规定的审批权限履行审批程序；（四）签订投资协议，办理投资手续。
第三章融资决策管理第七条本公司融资包括权益性融资和债务性融资。
第八条权益性融资包括但不限于公开或非公开发行股票、发行可转换公司债券、发行可交换公司债券等。
第九条债务性融资包括但不限于向银行或非银行金融机构借款、票据、信用证等。
第十条本公司融资的决策程序：（一）由公司财务部门根据公司资金需求，制定融资计划；（二）编制融资可行性研究报告，经相关部门审核；（三）按照本制度规定的审批权限履行审批程序；（四）签订融资协议，办理融资手续。
章程对外担保条模板
第一章总则第一条为规范公司对外担保行为，防范担保风险，保护公司及股东的利益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》等相关法律法规，结合本公司的实际情况，特制定本章程对外担保条款。
第二章担保范围第二条本公司对外担保的范围包括但不限于以下情形：1. 对公司股东、实际控制人及其关联方提供的担保；2. 对公司内部融资、对外投资、购置资产等事项提供的担保；3. 对公司债务融资、股权融资等资本运作提供的担保；4. 对公司下属子公司、参股公司、控股公司及其他关联企业提供担保；5. 法律法规规定的其他对外担保事项。
第三章担保决策程序第三条本公司对外担保的决策程序如下：1. 提出担保申请：担保事项涉及相关部门或个人提出书面担保申请，内容包括担保对象、担保金额、担保期限、担保方式等。
2. 审查评估：财务部门对担保事项进行财务风险评估，法律部门对担保协议进行法律审核。
3. 决策审议：担保事项提交董事会或股东大会审议，董事会或股东大会根据实际情况进行表决。
4. 签订协议：经董事会或股东大会批准后，由法定代表人或授权代表与担保方签订担保协议。
第四章担保责任第四条本公司对外担保的责任包括：1. 担保本金责任：在担保期限内，担保方应按照担保协议约定，承担相应的担保责任。
2. 利息及违约金责任：在担保期限内，担保方应按照担保协议约定，承担相应的利息及违约金责任。
3. 其他责任：担保方应按照法律法规及担保协议约定，承担其他相关责任。
第五章担保解除与终止第五条担保解除与终止的情形：1. 担保期限届满；2. 担保事项已履行完毕；3. 担保方因故无法继续履行担保责任；4. 法律法规规定的其他情形。
第六章监督与责任追究第六条公司设立对外担保监督委员会，负责对公司对外担保行为进行监督。
第七条对外担保事项发生以下情形之一的，监督委员会应立即启动责任追究程序：1. 担保决策程序违反法律法规或公司章程；2. 担保事项存在重大风险；3. 担保方未履行担保责任；4. 担保事项发生其他严重违规行为。
公司章程范本如何规定公司的借款与融资
公司章程范本如何规定公司的借款与融资公司章程是一份重要的法律文件，它规定了公司的组织结构、运营方式以及内外部各方的权责和义务。
在公司章程中，借款与融资是公司经营发展所必需的重要环节之一。
本文将就公司章程中如何规定公司的借款与融资进行探讨，以保障公司的正常运营并确保各方的利益。
一、借款规定1. 借款的目的和范围公司章程应明确借款的目的和范围。
借款可能用于公司日常经营资金周转、投资项目、设备购置等各种用途。
公司章程应详细描述这些用途，并明确哪些情况下可以进行借款，以及借款的额度限制。
2. 借款的程序和权限公司章程应确定借款的程序和权限。
包括借款的申请、审批、签订借款合同的权限，以及明确哪些具有签字权的成员可代表公司进行借款。
这有助于规范借款流程，避免未经授权的行为。
3. 借款的利息、期限和还款方式公司章程应规定借款的利息、期限和还款方式。
确定借款利率时需考虑市场利率和公司经营状况等因素，确保合理性和适应性。
同时，还应明确借款的期限和还款方式，如按月、按季度或按年等，以及借款偿还的具体要求。
4. 借款的保证、担保和违约责任公司章程应对借款的保证、担保和违约责任进行规定。
明确哪些情况下需要提供担保或保证人，以及对违约行为的惩罚和责任。
这有助于加强借款的风险控制和保障公司的利益。
二、融资规定1. 融资方式公司章程应明确公司可采用的融资方式。
如发行股票、发行债券、吸收合伙人等。
同时还应规定这些融资方式的具体条件、程序以及相关权益的分配等。
2. 融资的额度和股权结构公司章程需要规定融资的额度和相关股权结构。
明确公司可以融资的上限和下限，以及融资后各方的股权变动情况。
这有助于保护现有股东的利益，同时为潜在投资者提供明确的信息。
3. 融资条件和合同约定公司章程应明确融资的条件和合同约定。
包括投资方的要求、投资金额、投资期限、回报方式等。
同时，还应明确双方的权利义务和违约责任，确保融资的顺利进行。
4. 融资用途和监督公司章程应规定融资资金的用途和监督。
国企对外融资管理制度
国企对外融资管理制度第一章绪论第一条为了规范国企对外融资行为，保障国企生产经营安全和资金安全，促进国企持续健康发展，根据国家相关法律法规，制定本管理制度。
第二条国企对外融资是指国企向国内外金融机构、企业或个人融资，包括债务融资、股权融资等形式。
国企对外融资应符合国家产业政策和财务规定，稳健经营，勿过度融资，保证还款能力。
第三条国企对外融资管理应坚持风险可控、合规经营、谨慎选择的原则，建立科学、规范的管理制度。
第二章负责机构第四条国企应设立专门机构负责对外融资管理，明确责任分工，实行专人专岗，特别实施专有风险管理。
第五条国企对外融资管理机构的职责包括：（一）制定对外融资策略和计划，提出融资方案；（二）做好融资合同的洽谈和签订；（三）建立完善的风险防范措施，保证融资安全；（四）监督和评估对外融资项目的运营和效果；（五）定期报告对外融资情况，接受审计监督。
第六条国企对外融资管理机构由企业领导班子成员或其授权代表个人担任。
第三章融资管理流程第七条国企对外融资应遵循以下基本流程：（一）明确融资需求。
根据企业发展需要和资金需求，确定融资总额和用途。
（二）制定融资计划。
结合公司财务状况和市场环境，制定融资方案和时间表。
（三）选择融资方式。
根据企业需求和市场情况，选择适合的融资方式，如债务融资、股权融资等。
（四）洽谈签约。
与融资机构进行洽谈，达成融资协议，签订合同。
（五）融资管理。
对融资资金进行有效管理和使用，保证按时还款。
（六）风险评估。
不断评估融资项目的风险状况，做好风险控制和应对措施。
第八条国企应设立专门的融资管理小组，负责制定融资计划、协调融资工作、监督融资执行情况，并及时报告融资情况。
第四章业务操作第九条国企对外融资应遵循以下操作原则：（一）严格遵守相关法律法规，确保融资行为合法合规；（二）合理确定融资额度和期限，确保资金使用合理、高效；（三）积极与融资机构沟通合作，建立长期战略合作关系；（四）规范融资文件管理，确保融资项目留痕有据，审计监督方便；（五）建立风险评估制度，及时发现和解决风险问题，减少损失。
公司章程融资(3篇)
第1篇第一章总则第一条为规范公司融资行为，明确公司章程融资的相关事宜，保障公司、股东、债权人及其他利益相关方的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合本公司的实际情况，特制定本章程。
第二条本章程融资是指公司通过发行股票、债券等证券，向投资者募集资金的行为。
第三条本章程融资应当遵循公开、公平、公正的原则，保护投资者的合法权益，维护公司及股东的合法权益。
第四条本章程融资活动应接受中国证监会及其派出机构的监督管理。
第二章公司概况第五条公司名称：[公司名称]第六条公司住所：[公司住所]第七条公司法定代表人：[法定代表人姓名]第八条公司注册资本：[注册资本金额]元人民币第九条公司经营范围：[经营范围]第三章股东及股权结构第十条公司股东按照出资比例享有公司收益、参与公司决策和选择公司管理者的权利。
第十一条公司设立发起人股东和普通股东。
第十二条发起人股东对公司设立时出资额的认缴义务，在公司设立后不得转让。
第十三条公司设立后，普通股东可以通过购买公司发行的股票成为公司股东。
第四章股票发行第十四条公司股票分为普通股和优先股。
第十五条普通股股东享有平等的公司收益权、表决权、优先认购权等权利。
第十六条优先股股东享有优先分配公司收益和优先清算权，但不享有表决权。
第十七条公司股票发行应当符合以下条件：（一）公司符合国家产业政策和行业发展规划；（二）公司财务状况良好，盈利能力稳定；（三）公司具有良好的发展前景和投资价值；（四）公司已依法设立，具备独立法人资格；（五）公司董事、监事、高级管理人员符合任职资格；（六）中国证监会规定的其他条件。
第十八条公司股票发行方式：（一）公开发行；（二）非公开发行。
第五章债券发行第十九条公司债券分为记名债券和无记名债券。
第二十条记名债券的持有人享有优先偿还本金和利息的权利。
第二十一条无记名债券的持有人享有平等偿还本金和利息的权利。
第二十二条公司债券发行应当符合以下条件：（一）公司符合国家产业政策和行业发展规划；（二）公司财务状况良好，偿债能力较强；（三）公司具有良好的发展前景和投资价值；（四）公司已依法设立，具备独立法人资格；（五）公司董事、监事、高级管理人员符合任职资格；（六）中国证监会规定的其他条件。
融资管理制定 规章制度
融资管理制定规章制度第一章总则第一条：为了规范和加强企业的融资管理工作，保障企业健康稳定发展，根据《公司法》等相关法规，制定本规章制度。
第二条：本规章制度适用于公司内部融资管理活动，包括银行贷款、债券发行、股权融资等各类融资活动。
第三条：企业董事会负责融资管理工作的监督与决策，财务部门负责具体的融资操作执行，公司领导成员对融资工作负总责。
第四条：公司融资管理应当依法合规，风险可控，合理适度，确保融资活动的顺利进行。
第五条：本规章制度内容包括融资决策、融资申请、融资审批、融资监督等方面具体管理规定。
第二章融资决策第六条：公司在制定融资计划时，应当充分考虑公司发展战略、财务状况、市场环境等因素，从长远角度出发确定融资规模和方式。
第七条：融资决策应当经过董事会讨论并达成一致意见，重大融资决策应当提交股东大会审议。
第八条：公司应当及时向相关部门和人员通报融资决策结果，确保融资工作的顺利推进。
第三章融资申请第九条：公司各部门如需进行融资活动，应当向财务部门提出融资申请，详细填写融资申请报告。
第十条：融资申请报告应当包括融资目的、融资额度、融资用途、融资方式等内容，并经过部门负责人签署。
第十一条：财务部门对收到的融资申请报告进行初步审核，符合要求的报告提交给董事会审议。
第四章融资审批第十二条：董事会对部门提交的融资申请报告进行审议，经过充分讨论后做出是否同意的决定。
第十三条：融资审批通过后，财务部门应当按照融资方案的要求，与相关金融机构或投资者进行谈判、签订协议。
第十四条：融资协议签订后，财务部门应当及时向相关部门和人员通报融资情况，确保融资工作顺利进行。
第五章融资监督第十五条：公司应当建立健全的融资监督机制，监测融资资金的使用情况，确保融资资金用于规定的用途。
第十六条：财务部门应当每月对融资资金的使用情况进行汇总报告，向董事会和公司领导层做出汇报。
第十七条：公司应当定期进行财务审计，审计部门应当对融资活动进行审计，发现问题及时报告并提出整改意见。
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公司章程范本中的公司外部融资规定
一、引言
公司章程的制定是规范公司内外部运营、管理和发展的基本文书，
对于公司的正常运营和未来发展具有重要意义。
其中，公司外部融资
规定是公司章程中的重要内容之一，它涉及着公司资本结构、股东权
益保护等诸多方面。
本文将探讨公司章程范本中的公司外部融资规定。
二、公司章程中的公司外部融资规定的重要性
公司章程中明确公司外部融资规定的重要性在于：
1. 规范公司融资行为：公司章程中应明确外部融资渠道，如股权融资、债权融资等，以使公司在融资过程中不违背法律法规，并且保障
公司的融资行为合规有序。
2. 维护股东利益：外部融资涉及到公司股东利益的保护，章程中应
规定与融资相关的股东投资权益、优先购买权等规定，以确保公司的
外部融资活动不损害股东的权益。
3. 提高公司信誉度：公司章程是公司的法律依据，其中包含的外部
融资规定能够为外部投资者增加对公司的信任，提高公司的信誉度，
为公司获得更好的融资机会。
三、公司章程范本中的公司外部融资规定
以下是公司章程范本中常见的公司外部融资规定的内容：
1. 公司股权融资：
(1) 股权发行对象：公司章程中应明确股权发行对象范围和条件，例如可以面向公司内部股东或外部投资者发行股权。
(2) 股权认购方式：章程中可规定股权认购方式，如公开发行、定向增发等方式，并明确相关程序和流程。
(3) 股权转让限制：公司章程中应详细规定股权转让的限制条件，以维护公司股东利益和公司稳定发展。
2. 公司债权融资：
(1) 债权融资方式：公司章程应明确公司进行债权融资的方式，如发行公司债、贷款等。
(2) 债权人权益保护：章程中应明确债权人的权益保护措施，如债权人优先受偿权等规定。
(3) 债务限额：公司章程应规定公司债务的限额，以避免公司财务风险过高。
3. 其他相关规定：
(1) 股东优先购买权：公司章程中可规定股东优先购买权，以维护股东的权益。
(2) 公司信息披露：章程中应明确公司信息披露的内容和方式，以提升公司的透明度，保护投资者权益。
四、公司章程中的公司外部融资规定的修改
公司章程中的公司外部融资规定并非一成不变，随着公司发展和市场环境的变动，适时修改相应规定非常必要。
章程修改的程序需要符合法定要求，并经过公司股东的审议和表决。
五、结论
公司章程范本中的公司外部融资规定是制定公司内外部运营和管理的基本依据。
通过规范公司的外部融资行为，保护股东利益，提高公司的信誉度，公司章程中的公司外部融资规定对公司发展具有重要作用。
同时，章程需要根据实际情况进行不断的修改和完善，以适应公司发展和市场需求的变化。
通过明确的规定和有效的修改程序，公司能够更好地在外部融资中保持合规和谨慎。