合同的签署要求与审核内容培训讲义(ppt 42张)
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《合同签订培训》课件
合同要素
合同的要素包括当事人、标的、 数量、质量、价款或酬金、履行 期限、地点和方式等。这些要素 是构成合同的基本框架和内容。
合同的重要性
1 2
3
保障权益
合同可以明确双方的权利和义务，保障当事人的合法权益， 避免纠纷和损失。
规范行为
合同可以规范双方的行为，确保交易的公平、公正和合法性 ，维护市场秩序。
合同标的条款明确了交易的对象，如商品、服务或工程项目 等。在合同中，应明确标的名称、规格、型号、质量标准等 ，以确保双方对交易对象有明确的认知和共同的约定。
合同履行条款
总结词
指合同双方当事人履行合同的约定和 条件。
详细描述
合同履行条款规定了双方在合同期限 内应完成的任务、责任和义务。包括 履行时间、地点、方式、验收标准等 ，以确保双方能够按照约定履行合同 义务。
促进经济发展
合同是市场经济的基础，可以促进商品和服务的交换和流通 ，推动经济发展。
合同的种类和特点
买卖合同
买卖合同是商品交易中最常见的合同形式，包括商品的名称、数量、质量、价格、履行方式等条 款。
租赁合同
租赁合同是出租人将财产交付承租人使用、收益，承租人支付租金的合同。租赁合同的特点是标 的物的使用权转移。
合同草拟与审查
总结词
制定合同条款并审查其合法性
详细描述
根据双方需求，制定详细的合同条款，包括双方权利义务、违约责任、争议解决 方式等。同时，需要聘请专业律师或法务人员对合同条款进行审查，以确保其合 法性和合规性。
合同谈判与修改
总结词
协商合同条款并达成一致意见
详细描述
在合同草拟完成后，双方需要进行谈判，对合同条款进行讨论和修改，以达成一致意见。谈判过程中需要注重沟 通技巧和商业利益的平衡，以确保双方都能够接受合同条款。
合同的要素包括当事人、标的、 数量、质量、价款或酬金、履行 期限、地点和方式等。这些要素 是构成合同的基本框架和内容。
合同的重要性
1 2
3
保障权益
合同可以明确双方的权利和义务，保障当事人的合法权益， 避免纠纷和损失。
规范行为
合同可以规范双方的行为，确保交易的公平、公正和合法性 ，维护市场秩序。
合同标的条款明确了交易的对象，如商品、服务或工程项目 等。在合同中，应明确标的名称、规格、型号、质量标准等 ，以确保双方对交易对象有明确的认知和共同的约定。
合同履行条款
总结词
指合同双方当事人履行合同的约定和 条件。
详细描述
合同履行条款规定了双方在合同期限 内应完成的任务、责任和义务。包括 履行时间、地点、方式、验收标准等 ，以确保双方能够按照约定履行合同 义务。
促进经济发展
合同是市场经济的基础，可以促进商品和服务的交换和流通 ，推动经济发展。
合同的种类和特点
买卖合同
买卖合同是商品交易中最常见的合同形式，包括商品的名称、数量、质量、价格、履行方式等条 款。
租赁合同
租赁合同是出租人将财产交付承租人使用、收益，承租人支付租金的合同。租赁合同的特点是标 的物的使用权转移。
合同草拟与审查
总结词
制定合同条款并审查其合法性
详细描述
根据双方需求，制定详细的合同条款，包括双方权利义务、违约责任、争议解决 方式等。同时，需要聘请专业律师或法务人员对合同条款进行审查，以确保其合 法性和合规性。
合同谈判与修改
总结词
协商合同条款并达成一致意见
详细描述
在合同草拟完成后，双方需要进行谈判，对合同条款进行讨论和修改，以达成一致意见。谈判过程中需要注重沟 通技巧和商业利益的平衡，以确保双方都能够接受合同条款。
合同的签署要求与审核内容培训讲义.ppt
《信和财富个人开户申请书》- 封面
➢ 《信和财富个人开户申请书》， 一式两份，客户签署后，客户本 人保留一份，信和总公司保管一 份，客户续投无需填写
➢ 《信和财富个人开户申请书》 封面上“NO.”为《个人出借咨 询与服务协议》封面上的号码， 需客户填写在信和财富个人开户 申请书》封面上。封面上的“客 户编码”无需填写。
《信和财富个人开户申请书》- 第1页
➢ 该页面上的信息，“*” 标示的为必填项。 ➢ 页面下方“客户经 理”、“团队经理”、 “日期”需根据实际情况 填写
《信和财富个人开户申请书》- 第2页
➢ 该页面信息填写不做要求， 客户可以根据自己情况填写。
《信和财富个人开户申请书》- 第3页
➢ “甲方”、“证件类 型”、“证件号码”必填。
注：若客户使用新卡出借，需上传卡 的验证小票和复印件扫描件
6、银行卡验证小票
内部转账
－－
1、《个人出借咨询与服务协议》
资金托管
1、《信和财富个人开户申请书》 1、《个人出借咨询与服务协议》
2、《个人出借咨询与服务协议》 2、银行卡富友POS验证小票
3、客户有效身份证件正反面复印件
注：若没有做过资金托管，则需要填
➢ 3、《信和财富个人开户申请书》、《个人出借咨询与 服务协议》中凡客户签字处，必须为客户亲笔签写。且 《个人出借咨询与服务协议》第二十一条（1.4版本在第 11页）的其中风险投资知悉抄录语句必须为客户亲笔抄写。
➢ 4、《委托扣款授权书》中所有空白处，必须由客户亲 笔填写。
➢ 5、详细填写要求模板，请见下面内容：
注：有大额理财或者活动期收益调整的出借，必须签署 《补充协议》。
2
出借材料签署规范说明
事业部培训-合同拟定及审核要点 ppt课件
ppt课件
违约责任要对等
12
一、合同拟定
2、合同拟定的基本要素详解 （7）解决争议的方式： 一、双方通过协商和解； 二、由第三人进行调解； 三、通过仲裁解决；
四、通过诉讼解决。
当事人可以约定解决争议的方法，我司通用方法为先行协商，协商 不成者再向有管辖权的人民法院起诉的方式解决
ppt课件
有利于我公司利益。
（9）售后服务及附件： 售后服务条款必须按照实际我们能做到的来拟定，尤其是要关注售后 服务年限，例如合同中一定不能出现“终身免费维修”等字样。根据现 在的情况，硬件的质保不要超过1年，软件为3年。 响应时间：正常情况下工作日内24小时响应。
错误
售后服务条款合理化，不提供终身免费维修、升级 附件不是合同成立必备条件，如有需要则可以添加。
13
一、合同拟定
2、合同拟定的基本要素详解
（8）知识产权：
合同洽谈时不管使用哪一方的合同文本均要注明软件的知识 产权属于国泰安公司所有。
错误
国泰安自有软件的知识产权必须归于国泰安 所有，甲方有使用权 技术开发的知识产权，原则上也应归于国泰安 所有。
ppt课件 14
一、合同拟定
2、合同拟定的基本要素详解
ppt课件 21
2、采用关联公司来签订
一、合同拟定
6、关联公司经营范围
公司名称 湖南流通创软科技有限公司 北京国民安创业投资顾问有限公司 深圳市中宽信息咨询有限公司 开票内容 技术服务费.技术咨询费或开发服务费 培训、咨询服务发票 会议费或者会务费\咨询服务费
深圳国泰安教育技术股份有限公司
深圳市吉美文化科技有限公司 浙江国泰安教育科技有限公司 桂林市卓育智信息技术有限公司 安徽国泰安教育科技有限公司 合肥市普慧捷讯教育咨询有限公司 国泰安（嘉善）职业培训学校 深圳市南山区深职训职业培训学校
违约责任要对等
12
一、合同拟定
2、合同拟定的基本要素详解 （7）解决争议的方式： 一、双方通过协商和解； 二、由第三人进行调解； 三、通过仲裁解决；
四、通过诉讼解决。
当事人可以约定解决争议的方法，我司通用方法为先行协商，协商 不成者再向有管辖权的人民法院起诉的方式解决
ppt课件
有利于我公司利益。
（9）售后服务及附件： 售后服务条款必须按照实际我们能做到的来拟定，尤其是要关注售后 服务年限，例如合同中一定不能出现“终身免费维修”等字样。根据现 在的情况，硬件的质保不要超过1年，软件为3年。 响应时间：正常情况下工作日内24小时响应。
错误
售后服务条款合理化，不提供终身免费维修、升级 附件不是合同成立必备条件，如有需要则可以添加。
13
一、合同拟定
2、合同拟定的基本要素详解
（8）知识产权：
合同洽谈时不管使用哪一方的合同文本均要注明软件的知识 产权属于国泰安公司所有。
错误
国泰安自有软件的知识产权必须归于国泰安 所有，甲方有使用权 技术开发的知识产权，原则上也应归于国泰安 所有。
ppt课件 14
一、合同拟定
2、合同拟定的基本要素详解
ppt课件 21
2、采用关联公司来签订
一、合同拟定
6、关联公司经营范围
公司名称 湖南流通创软科技有限公司 北京国民安创业投资顾问有限公司 深圳市中宽信息咨询有限公司 开票内容 技术服务费.技术咨询费或开发服务费 培训、咨询服务发票 会议费或者会务费\咨询服务费
深圳国泰安教育技术股份有限公司
深圳市吉美文化科技有限公司 浙江国泰安教育科技有限公司 桂林市卓育智信息技术有限公司 安徽国泰安教育科技有限公司 合肥市普慧捷讯教育咨询有限公司 国泰安（嘉善）职业培训学校 深圳市南山区深职训职业培训学校
最新合同审查与签订(课件)
动行为；示范合同文本填写是否规范、合法。
③特殊原因未使用示范合同文本，自行起草的合同文
本八大提示性条款是否齐全、规范、准确
中 国 石 化 集 团江 苏 石 油 勘 探局 中国石油化工股份有限公司江苏油田分公司
一、合同签订前工作流程
（六）、合同的审查和审批。
(3)、二级单位自审程序中的几点提示 ①所有在合同审查审批表签字的人员应明确签 署意见。 ②使用合同示范文本的原则： 油田—集团公司—行业（省）—国家。 ③二级单位自审是重大、重要合同报审的必经 程序。
中 国 石 化 集 团江 苏 石 油 勘 探局 中国石油化工股份有限公司江苏油田分公司
一、合同签订前工作流程
（五）、 选择示范合同文本或起草合同。
根据谈判结果，由合同主办单位或谈判小 组与对方协商确定使用的示范合同文本或共 同起草合同文本（原则上必须使用合同示范 文本）
中 国 石 化 集 团江 苏 石 油 勘 探局 中国石油化工股份有限公司江苏油田分公司
中 国 石 化 集 团江 苏 石 油 勘 探局 中国石油化工股份有限公司江苏油田分公司
一、合同签订前工作流程
② 主办单位已验证的对方单位《企业法人营业 执照》和与履行合同标的有关的资质证书、行业 许可证书等复印件 (需加盖提供单位行政印章)；
③授权委托书、对方单位法定代表人身份证明；
资信良好的长期合作单位可一年提供一次
中 国 石 化 集 团江 苏 石 油 勘 探局 中国石油化工股份有限公司江苏油田分公司
一、合同签订前工作流程
（二）、对合同事项进行考察和资信调 查。
合同主办单位在合同订立前，要了解对 方当事人的主体资格、相应资质、技术 条件、商业信誉和履行合同的能力等情 况
中 国 石 化 集 团江 苏 石 油 勘 探局 中国石油化工股份有限公司江苏油田分公司
③特殊原因未使用示范合同文本，自行起草的合同文
本八大提示性条款是否齐全、规范、准确
中 国 石 化 集 团江 苏 石 油 勘 探局 中国石油化工股份有限公司江苏油田分公司
一、合同签订前工作流程
（六）、合同的审查和审批。
(3)、二级单位自审程序中的几点提示 ①所有在合同审查审批表签字的人员应明确签 署意见。 ②使用合同示范文本的原则： 油田—集团公司—行业（省）—国家。 ③二级单位自审是重大、重要合同报审的必经 程序。
中 国 石 化 集 团江 苏 石 油 勘 探局 中国石油化工股份有限公司江苏油田分公司
一、合同签订前工作流程
（五）、 选择示范合同文本或起草合同。
根据谈判结果，由合同主办单位或谈判小 组与对方协商确定使用的示范合同文本或共 同起草合同文本（原则上必须使用合同示范 文本）
中 国 石 化 集 团江 苏 石 油 勘 探局 中国石油化工股份有限公司江苏油田分公司
中 国 石 化 集 团江 苏 石 油 勘 探局 中国石油化工股份有限公司江苏油田分公司
一、合同签订前工作流程
② 主办单位已验证的对方单位《企业法人营业 执照》和与履行合同标的有关的资质证书、行业 许可证书等复印件 (需加盖提供单位行政印章)；
③授权委托书、对方单位法定代表人身份证明；
资信良好的长期合作单位可一年提供一次
中 国 石 化 集 团江 苏 石 油 勘 探局 中国石油化工股份有限公司江苏油田分公司
一、合同签订前工作流程
（二）、对合同事项进行考察和资信调 查。
合同主办单位在合同订立前，要了解对 方当事人的主体资格、相应资质、技术 条件、商业信誉和履行合同的能力等情 况
中 国 石 化 集 团江 苏 石 油 勘 探局 中国石油化工股份有限公司江苏油田分公司
合同的签署要求与审核内容培训讲义(ppt 42张)
4
合同审核相关内容及要求
审核要求： 1、每日截单时间为15:00.过时当日不予受理 2、每笔出借申请，当日审核不通过+撤销次数≤3次，超过 则当日不予受理。 3、审核不通过的出借申请需在30分内修正提交，否则当日 不予受理。如需信息中心进行后台数据修改，则需在当日16:00 前修改完成。
合同的签署要求与审核内容
——出借人服务部
目录
1 2 3 4
1
出借所需签署及提供的材料
出借所需签署及提供的材料
付款方式 新客户
1、《信和财富个人开户申请书》 2、《个人出借咨询与服务协议》 3、客户有效身份证件正反面复印件 1、《个人出借咨询与服务协议》
老客户
划扣
2、《委托扣款授权书》
注：若客户使用新卡出借，需上传卡 的验证小票和复印件扫描件
若选择的出借回收方式有“信 和宝”，则需要在协议第8页选择 一下收益回收方式。选择的√， 不选的打×。
《个人出借咨询与服务协议》- 第11页
风险语句抄写及客户签字， 必须为客户亲笔填写，不可 代写。 签字处必须客户亲笔签写。
《个人出借咨询与服务协议》- 第16页
签字处必须为客户亲笔签写。 客户经理、签署日期、联系 电话需根据实际情况填写。
客户姓名合同编号富友协议 POS小票、《富友-信和财富专用账户协议》
注： 1、资金托管的客户需要上传富友金账户充值页面截图，可用余额需要大 于等于出借金额才可以审核通过。该截图（如下图，两种都可以）可以 单独上传，也可以夹在其他压缩包内上传。 2、资金托管，划扣平台需要选择：富友平台。 3、《富友-信和财富专用账户协议》需要全部页面扫描上传。
注：客户划扣当日更换“出借方式、金额、银行信息、划扣平台”需 要撤销的，当日下午3点前不能提交更换后的出借申请，则当日不予划 扣。
《合同签署流程》课件
对合同草案进行审查，确保其符合法 律法规和行业标准。
根据审查结果，对草案进行必要的修 改和完善。
确定合同签署的日期和地点
确定签署合同的日期和时间，确保双方有足够的时间准备和签署合同。
确定签署合同的地点，确保签署过程的安全和保密性。
03
合同签署的正式流程
合同签署的参与人员
01
02
03
甲方
合同中的需求方或委托方 ，通常是提出要求或需要 服务的一方。
纸质签署
传统的签署方式，双方在纸质合同上 签字盖章，具有法律效力。
电子签署
随着技术的发展，电子签署方式逐渐 普及，通过电子签名技术实现合同的 签署。
合同签署的时间和地点
时间
合同签署的具体时间，通常在双方达成一致意见后进行。
地点
合同签署的具体地点，可以是双方协商确定的任何地点，通 常选择中立、方便双方到达的地点。
合同签署的法律风险
合同主体不合法风险
合同主体不具备签订合同的资格或资 质，导致合同无效或部分无效。
合同履行不合法风险
合同履行过程中存在违法行为，如虚 假宣传、欺诈等。
合同条款不合法风险
合同条款违反法律法规的强制性规定 ，如违约金过高、排他性条款等。
合同签署的商业风险
商业利益冲突风险
合同双方存在利益冲突， 导致合同无法履行或履行 不力。
商业信息泄露风险
合同签署过程中涉及商业 机密，如技术秘密、客户 信息等，存在泄露风险。
商业信誉受损风险
合同履行过程中出现违约 、纠纷等情况，影响企业 商业信誉。
合同签署的执行风险
合同履行不能风险
因不可抗力等因素导致合同无法 履行，如自然灾害、政策变化等
。
《合同签订培训》课件
3
签订合同
注意事项，避免常见签订问题，并处理签订后的事宜。
4
合同执行
解决合同执行中的问题，确保顺利执行，并总结反思。
合同起草
1 合同内容及格式安排
确保合同内容完整、清晰，并按照规定的格式编排。
2 注意条款和细节
对合同中的各项条款进行仔细审查，尤其是风险、责任和违约条款。
3 确保合同合法有效
遵守法律法规，确保合同具备法律效力，避免无效或纠纷风险。
避免签订问题
防止争议的产生，确保合同各方 的权益平衡与合理约束。
签订后的处理
妥善保管合同，建立监督机制， 及时跟进合同执行情况。
合同执行
执行问题和解决方案
及时发现和解决合同执行中 的问题，确保合同责任的履 行。
确保顺利执行
建立执行监督与反馈机制， 确保双方按照合同履行各自 义务。
总结反思
对合同执行进行总结，发现 问题并改进，提高合同执行 效率。
《合同签订培训》PPT课 件
本次培训旨在帮助参与者了解合同签订的流程、注意事项和常见问题。通过 讲解和示范，使参与者能够合理起草合同、进行有效的协商谈判、正确签订 合同并顺利执行。
合同签订流程
1
合同起草
学习合同内容及格式安排、注意条款和细节，确保合同合法有效。
2
协商谈判
准备资料，进行有效谈判，并处理谈判中出现的问题。
协商谈判
谈判前准备资料
收集必要的信息和数据，了 解对方需求和利益，做好谈 判策略。
有效的谈判技巧
运用积极沟通、合理争取、 妥协处理等技巧，达成互利 共赢的合同条款。
处理谈判问题
当谈判遇到瓶颈或冲突时， 采用合适的解决办法，妥善 处理问题。
合同审核培训PPT课件(最新,全面,系统)
5
目录
一、合同审核相关基础知识 二、常见类型合同审核要点 三、常见合同风险防范技巧
6
一、合同审核基础知识
合同主要内容
按照《合同法》第十二条，合同的内容由当事人约定，一般包括以下条款： （一）当事人的名称或者姓名和住所；（二）标的；（三）数量；（四）质量； （五）价款或者报酬；（六）履行期限、地点和方式；（七）违约责任；（八） 解决争议的方法。
目前，“营改增”细则暂未出台、全面营改增尚未正式实施，需等财务管理部门的 具体通知要求。为防止营改增正式实施后公司产生额外的税收支出，建议新签订的合同 中一律明确该合同价款为含税价，但不要明确公司承担的税种和税率。
17
（五）价款或报酬
营改增之前的审核实例：
18
（五）价款或报酬
要点二：分期支付费用的，如费用支付与工作进度挂钩，需明确工作进度。
深入业务实际，以商业思维思考问题
审核实例：乙方收到首付款后__1__天内开通甲方的企业ID，40个工作日内开通首批 学员ID。企业ID有效期为1年，每批次学员账号及合同的有效期均为1年。
问题思考：学员账号到期前，企业账号已经到期，合同如何处理？
26
（七）违约责任
概念：指合同当事人一方不履行合同义务或履行合同义务不符合合同约定所应
合同审核的目标是什么？
发现风险，提出风险防范建议，防患于未然。
2
合同文本存在的主要问题：
➢ 业务模式不清晰、不明确、不合理 ➢ 合同内容不能反映双方的真实意思 ➢ 合同内容不完整，缺少部分必备条款 ➢ 双方权利义务不对等，显失公平 ➢ 逻辑混乱、前后矛盾、相互冲突 ➢ 合同内容与背景信息相互矛盾、合同标题与正文内容不相吻合 ➢ 义务性、禁止性约定缺少制裁措施，或者制裁方式不明确 ➢ 存在大量错别字、表述歧义、指代不明等低级错误
目录
一、合同审核相关基础知识 二、常见类型合同审核要点 三、常见合同风险防范技巧
6
一、合同审核基础知识
合同主要内容
按照《合同法》第十二条，合同的内容由当事人约定，一般包括以下条款： （一）当事人的名称或者姓名和住所；（二）标的；（三）数量；（四）质量； （五）价款或者报酬；（六）履行期限、地点和方式；（七）违约责任；（八） 解决争议的方法。
目前，“营改增”细则暂未出台、全面营改增尚未正式实施，需等财务管理部门的 具体通知要求。为防止营改增正式实施后公司产生额外的税收支出，建议新签订的合同 中一律明确该合同价款为含税价，但不要明确公司承担的税种和税率。
17
（五）价款或报酬
营改增之前的审核实例：
18
（五）价款或报酬
要点二：分期支付费用的，如费用支付与工作进度挂钩，需明确工作进度。
深入业务实际，以商业思维思考问题
审核实例：乙方收到首付款后__1__天内开通甲方的企业ID，40个工作日内开通首批 学员ID。企业ID有效期为1年，每批次学员账号及合同的有效期均为1年。
问题思考：学员账号到期前，企业账号已经到期，合同如何处理？
26
（七）违约责任
概念：指合同当事人一方不履行合同义务或履行合同义务不符合合同约定所应
合同审核的目标是什么？
发现风险，提出风险防范建议，防患于未然。
2
合同文本存在的主要问题：
➢ 业务模式不清晰、不明确、不合理 ➢ 合同内容不能反映双方的真实意思 ➢ 合同内容不完整，缺少部分必备条款 ➢ 双方权利义务不对等，显失公平 ➢ 逻辑混乱、前后矛盾、相互冲突 ➢ 合同内容与背景信息相互矛盾、合同标题与正文内容不相吻合 ➢ 义务性、禁止性约定缺少制裁措施，或者制裁方式不明确 ➢ 存在大量错别字、表述歧义、指代不明等低级错误
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若客户是婴幼儿没有写字能力，出借材料填写要求如下：
1、《开户申请书》第4页、《协议书》中第11页、16页客户签字的
地方，需要有客户姓名、客户监护人姓名、客户按手印； 2、《委托扣款授权书》中只需有客户姓名，客户按手印；
4、银行卡（存折）正反面复印件 5、《委托扣款授权书》 6、银行卡验证小票
内部转账
－－
1、《信和财富个人开户申请书》 2、《个人出借咨询与服务协议》 3、客户有效身份证件正反面复印件
1、《个人出借咨询与服务协议》 1、《个人出借咨询与服务协议》 2、银行卡富友POS验证小票
资金托管
注：若没有做过资金托管，则需要填 4、银行卡正反面复印件 写《富友-信和财富专用账户协议》； 5、《富友-信和财富专用账户协议》 一个资金托管账户，只能绑定一张卡 （就是金账户开户时的银行卡） 6、银行卡富友POS验证小票
《信和财富个人开户申请书》- 第1页
该页面上的信息，“*” 标示的为必填项。 页面下方“客户经 理”、“团队经理”、 “日期”需根据实际情况 填写
《信和财富个人开户申请书》- 第2页
该页面信息填写不做要求， 客户可以根据自己情况填写。
《信和财富个人开户申请书》- 第3页
“甲方”、“证件类 型”、“证件号码”必填。
若选择的出借回收方式有“信 和宝”，则需要在协议第8页选择 一下收益回收方式。选择的√， 不选的打×。
《个人出借咨询与服务协议》- 第11页
风险语句抄写及客户签字， 必须为客户亲笔填写，不可 代写。 签字处必须客户亲笔签写。
《个人出借咨询与服务协议》- 第16页
签字处必须为客户亲笔签写。 客户经理、签署日期、联系 电话需根据实际情况填写。
3、《信和财富个人开户申请书》、《个人出借咨询与 服务协议》中凡客户签字处，必须为客户亲笔签写。且 《个人出借咨询与服务协议》第二十一条（1.4版本在第 11页）的其中风险投资知悉抄录语句必须为客户亲笔抄写。 4、《委托扣款授权书》中所有空白处，必须由客户亲 笔填写。 5、详细填写要求模板，请见下面内容：
若非首次出借客户使用的银行卡或存折之前没有做过 出借，则需提供该卡或存折的正反面复印件，及相应的验 证小票（存折无需小票）。 注：有大额理财或者活动期收益调整的出借，必须签署 《补充协议》。
2
出借材料签署规范说明
1、所有பைடு நூலகம்件用蓝黑、黑色钢笔或签字笔填写，同一套
协议文件要求使用同色笔签署，不得使用铅笔、圆珠笔填
身份证件与银行卡（存折）
身份证件、银行卡（存折）都需原件正反面复印扫描，卡背必须 由客户的亲笔签名，扫描件必须信息清楚。
《委托扣款授权书》、小票
《委托扣款授权书》，一式两份， 客户签署后，客户本人保留一份， 信和总公司保管一份，内部转账客 户无需填写。 此附件必须为彩色。
该页面所有信息必须为客户亲笔填写，签名旁边需客 户按手印，且涂改后该《委托扣款授权书》无效，需重 新填写《委托扣款授权书》。 小票需贴在《委托扣款授权书》左上角，且不得遮盖 《委托扣款授权书》中客户填写的任何信息。 如小票为存取小票等，纸张较大，则可以单独扫成一 个图片。
《信和财富个人开户申请书》- 封面
《信和财富个人开户申请书》， 一式两份，客户签署后，客户本 人保留一份，信和总公司保管一 份，客户续投无需填写
《信和财富个人开户申请书》
封面上“NO.”为《个人出借咨 询与服务协议》封面上的号码， 需客户填写在信和财富个人开户
申请书》封面上。封面上的“客
户编码”无需填写。
《个人出借咨询与服务协议》- 第5页
出借回收方式：在客户选择 的方式打√，其他打×，不可 留白。 在打√的出借方式后面，依 次写上小写、大写出借金额 意向出借起止日期为选择的 出借方式的出借周期（若选择 多种出借方式，则已出借时间 最长的为起止时间）。
《个人出借咨询与服务协议》- 第8页
《委托扣款授权书》必须彩色扫描。
《富友-信和财富专用账户协议》- 第4页
第4页所有空白信息必须填 写。涂改无效，需重新填写一 份。 “富友-信和财富专用账户 名”为客户富友POS验证手机 号 该页面所有信息必须为客 户亲自填写。签字处需要按手 印。 首次做“资金托管”的客 户需要填写《富友-信和财富 专用账户协议》，非首次做 “资金托管”则无需填写。
《信和财富个人开户申请书》- 第4页
“签字”处必须客户亲笔填 写。签署日期必填。
《个人出借咨询与服务协议》- 封面
《个人出借咨询与服 务协议》，一式三份， 客户签署后，客户本人 保留一份，信和总公司 保管两份。 其中客户签字、风险 投资知悉抄录语句必须 为客户亲笔抄写。 首页的“客户编号” 无需填写。
《个人出借咨询与服务协议》- 第1页
签署日期、地点、甲方、证件 类型、证件号为必填。
《个人出借咨询与服务协议》- 第2页
第五条“甲方的资金出借方 式”必选。上面打×，下面 打√
《个人出借咨询与服务协议》- 第3页
第六条资金出借与回收账户， 所有信息必填，且开户行信息要 精确，若没有“分行”或“支行” 信息，则空着不填写即可或把 “分行”、“支行”二字划掉。 第八条甲方回款风险的处置 方式，必选。上面打×，下面打 √
写。填写时不得使用繁体字。
2、所有文件填写的信息应真实、准确、完整，并保持
整洁，勿撕折拼凑涂改，个别重要项目如姓名、意向出借 方式、意向出借金额、账户信息一经涂改视为无效，需要
重新填写，其他事项由于笔误发生更改，则需客户本人盖
章或签名认同后方有效，否则视为无效文件；超过三个以 上事项发生涂改同样视为无效文件。凡使用小刀刮、涂改 液修改，视为无效文件。
合同的签署要求与审核内容
——出借人服务部
目录
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出借所需签署及提供的材料
出借所需签署及提供的材料
付款方式 新客户
1、《信和财富个人开户申请书》 2、《个人出借咨询与服务协议》 3、客户有效身份证件正反面复印件 1、《个人出借咨询与服务协议》
老客户
划扣
2、《委托扣款授权书》
注：若客户使用新卡出借，需上传卡 的验证小票和复印件扫描件