中国光大银行-财富中心理财经理--时间管理与行内营销
卓越营销团队培训之理财经理的八大素养
卓越营销团队培训之理财经理的八大素养在卓越营销团队培训中，理财经理的素养对于团队的成功起着至关重要的作用。
理财经理作为团队的核心力量，需要具备一系列的专业素养，以应对市场的挑战和客户的需求。
以下是卓越营销团队培训中理财经理需要具备的八大素养。
1.专业知识素养：理财经理需要具备扎实的金融专业知识，包括财务管理、投资理论、金融市场等方面的知识。
只有掌握了专业知识，理财经理才能更好地理解市场动态，为客户提供有针对性的投资咨询。
2.沟通技巧素养：作为理财经理，与客户进行有效的沟通是至关重要的。
他们需要具备优秀的沟通技巧，能够准确理解客户需求，并将复杂的金融概念以简洁明了的方式传达给客户。
3.团队合作素养：在卓越营销团队中，每个成员的角色都不可或缺。
理财经理需要具备团队合作的素养，能够积极参与团队讨论，与其他团队成员合作，共同解决问题，实现团队目标。
4.人际关系素养：理财经理需要与各类客户打交道，因此需要具备出色的人际关系素养。
他们需要学会倾听、关心和尊重客户，建立良好的合作关系，并在客户关系维护中保持专业的态度。
5.创新思维素养：市场竞争激烈，理财经理需要具备创新思维素养，不断寻找创新的理财方案和投资产品，以满足客户多样化的需求。
只有积极创新，才能在市场中立于不败之地。
6.责任心素养：理财经理所做的每一个决策都将影响到客户的财务状况，因此理财经理需要具备高度的责任心。
他们应该始终把客户的利益放在首位，对自己的决策负责，并时刻关注客户的投资状况。
7.时间管理素养：理财经理需要处理大量的投资咨询和客户需求，因此需要具备良好的时间管理素养。
他们需要合理安排时间，高效地完成工作任务，并根据客户的需要进行灵活调整。
8.自我发展素养：在卓越营销团队中，理财经理需要保持持续学习的态度，不断提升自己的专业素养和业务能力。
他们应该积极参加培训和学习机会，不断拓展自己的知识与技能，以适应市场的快速变化。
在卓越营销团队培训中，理财经理的素养对团队的发展至关重要。
光大银行个人理财业产品现状
光大银行个人理财业产品现状作者：郭雨航来源：《科学导报·学术》2020年第28期摘要：我国经济保持了四十余年的快速稳定增长，居民可支配收入持续增加，除去生活必须花销外留存大量闲散资金，人们对投资日益重视。
如何使自己的闲散资金通过各种投资实现保值增值，并且使资金在保值增值的同时，又不至于承担太大的风险，这是普通投资者最关切的问题。
但由于大多数的居民相对比较保守且不具备专业的理论知识、缺乏投资经验，所以人们将投资重点倾向于安全性较高的银行个人理财产品上。
针对目前光大银行个人理财产品营销过程中的不足，通过对光大银行个人理财产品的宏观环境、及SWOT分析，得出了光大银行个人理财产品具有收益较高、服务优质及服务网点广泛等优势。
1.光大银行个人理财业务经营现状分析1.1光大银行个人理财业务的发展历程中国光大银行是国内最早开始个人理财业务的银行，经过几年的发展现已具有一定规模，阳光理财在社会上认知度也很高。
在普益财富发布的2013年度银行理财能力排名报告中，光大银行以优秀的各单项表现在97家商业银行中排名第一，荣登2013年度“普益标准银行理财能力排名”综合理财能力榜首。
中国光大银行持续推出了一批批优秀的理财投资产品，且十年来一直致力于理财创新，坚持以实体经济为主要投向，除因流动性管理需要的资金，全部通过债券、理财直接融资工具和其他投资工具直接投向实体企业，涵盖交通、能源、建筑等多个涉及国计民生的重要领域和部门。
自2004年初发行理财产品的这十六年来，光大银行累计发行理财产品超过5万亿元。
阳光理财填补了国内收益风险相对低、收益相对高的投资谱系，让广大百姓通过理财产品享受到了实实在在的投资回报。
2013年光大银行阳光理財为投资者实现较2012年大幅增加的收益。
光大银行创造了国内第一款债券投资理财产品、第款私募某金宝理财产品等多个国内筑。
光大银行是中国第一家开展个人资产管理业务的商业银行。
1.2中国光大银行个人理财业务的经营现状光大银行准资金市场基金资产管理产品，主要侧重于中央银行账单及存款合同，长期不购买，购买风险低的金融产品。
中国光大银行核心价值观及愿景
中国光大银行核心价值观及愿景光大银行的核心价值观是“诚信为本、创新为先、团队合作、卓越执行、和谐发展”。
“诚信为本”是指重视风险、合规经营、勇于担责、信誉至上。
诚信对于银行业至关重要，它是支持银行生存发展的基础，只有诚信的银行才能被客户和社会所认可，良好的信誉是银行无穷的财富，是宝贵的无形资产。
商业银行是通过有效管理风险而获取收益的行业，无论从内部经营要求还是外部社会影响来看，重视风险、合规经营都是商业银行经营的基本原则；“百层之台，起于垒土”，伟大的理想要依靠伟大的实践，只有人人主动承担责任，人人把银行的事当自己的事，我们的事业大厦才能日见日新。
“创新为先”是指产品创新、服务创新、管理创新、观念创新。
从金融业的行业特点和最佳实践来看，创新集中在产品、服务、管理、观念四个领域，产品创新是商业银行差异化竞争的基本手段，服务创新是建立服务品牌、培养客户忠诚度的重要手段，产品和服务的创新是商业银行的前线创新元素，是创新的外在表现；管理创新是在管理制度、流程、机制、技术上的创新，观念创新是在经营理念和文化理念上的创新，管理和观念创新是商业银行的后线创新元素，是创新的内在机理。
“团队合作”是指顾全大局、开诚布公、有效沟通、协同合作。
合作是一种良好的职业境界，一种开放的心理互动，一种沟通无障碍的生态氛围。
大局观是团队合作的前提，只有将团队的、银行的利益放在首位，才能自觉地与人合作，才能在局部利益面前超脱、超然，才能胸怀坦荡，开诚布公；为成为一家富有效率的企业，我们需要有效的上情下达，需要充分的下情上传，需要部门间、总、分、支行间通畅的、有效率的沟通，沟通使我们成为一个有机的整体，一个高效率的、透明的组织；专业化要求专业分工，以及分工基础上的专业协作，协作是一种必须，但有意识的协作将大大提高协作的效率和效果。
“卓越执行”是指领导表率、严谨高效、坚决执行、追求卓越。
在执行的问题上，首要强调领导表率作用，特别是中高层领导干部，其在执行方面富有不可推卸的管理责任；执行还意味着速度与效率，在主观认同的基础上，改善管理手段，运用计划管理、绩效管理、时间管理等科学的方法，可以有效地提高执行效率与效果，只有严谨高效，才能卓越执行；银行不缺乏制度和流程，缺乏的是对于制度、流程，甚至法律、法规的认真遵守与坚决执行，违规事件往往由此而起，因此，强调总分行的信令统一与坚决执行是卓越执行的首要条件；卓越是我们做事的终极目标，关注执行的效果，追求卓越，永无止境。
光大银行北京分行大客户市场营销策略
光大银行北京分行大客户市场营销策略第3章光大银行北京分行大客户营销现状及存在的问题分析商业银行大客户管理的组织模式传统科层制大客户管理组织模式一、科层组织模式介绍科层结构也被称为金字塔式的组织结构，是很多商业银行采用较多的一种组织结构，它的显著特点是管理层次较多、管理幅度较小。
目前我国商业银行普遍采用的是按传统的行政区域划分分支行的做法，在此基础上形成塔式组织架构模式。
在这种模式中总行将分行和支行作为独立的利润中心、本钱中心、和资源配置中心，通过总分行直接分层授权的方式，进行信息传递，同时通过银行资源市场和内部的资金来保证资源在全行范围内的有效流动。
很多商业银行对大客户的管理模式也是采用的科层式组织模式。
具体做法是第一由总行设置包括公司银行部、国际业务部、零售银行部、小企业金融中心、投资银行部、资金资本市场部等在内的各主线部门，负责制定各条线大客户的概念、分类、考查办法、营销指引大客户营销的团队管理办法、客户领导管理办法，和针对大客户推出新产品、举行总行级战略客户营销活动、规范业务制度和流程等。
风险管理部，主要负责对下属分支行的授信授权，和超过省级分行授权范围的大客户专门是集团客户的授信风险审批等工作。
在总行设置完成相应部门以后，再由一级分行按照总行的部门去设置与之相对应的各个管理部门，分行相关部门再去制定该分行辖内的各条线大客户营销和大客户管理的客户领导及团队管理办法，和大客户营销活动等，授权辖内二级分支行去开展相关业务。
第二是省内二级分行（一般是地市分行）按照总行、一级分行的部门设置情形相应也去设置公司银行部、国际业务部、零售银行部等主线部门，二级分行的部门设置通常比较精简，一相关业务线会被集中到一个部门，最后由各个支行去进行大客户开发和维护的具体工作，所以说一般情形下支行只需设置公司和零售这两个条线就可以够了，公司业务部门负责支行经营的所有对公大客户的开发和保护和公私业务联动等工作；零售业务部门负责支行经营的所有对私大客户的开发和保护等工作。
银行理财经理岗位职责
银行理财经理岗位职责银行理财经理岗位职责精选篇1（一）岗位职责针对资深客户经理或者业务量很大的高级客户经理，从提高工作效率考虑，单人或多人可以配置客户经理助理，其职责包括：1、协助客户经理与客户联络2、帮助客户经理安排工作日程3、帮助客户经理接待优质客户4、协助客户经理完成日常文书工作，包括客户信息管理、撰写理财报告、文档管理等5、帮助客户办理各类业务，前提是配置客户经理助理后，客户经理可以有更多的时间与客户交流，提升销售业绩和客户服务质量，其收益超过聘任客户经理助理产生的各种成本6、帮助客户经理组织和安排营销活动（二）岗位要求1、大学以上学历或相当工作经验，在经常与客户接触的环境中一至两年的工作经历，有销售经验者优先。
具备销售技巧和较强的服务意识，体察客户的敏感性。
具有良好的沟通及问题解决能力，能够对各种事务进行管理，组织和运作。
有团队精神2、获得银行相关专业上岗证书。
工作认真负责，作风正派，具备良好职业操守，熟悉会计、出纳、个金、银行卡、信贷、银证、基金等业务，掌握我行的产品和服务知识/ 信息以及各项规章制度，对他行产品有一定了解3、具备较强的口头表达、写作等与客户沟通的能力和人际技巧4、能够操作相应应用系统，熟练使用各类办公软件5、处于见习期的客户经理可以担任客户经理助理银行理财经理岗位职责精选篇2岗位职责：1、协助COO对各个项目进行全程对接与跟进，包括但不限于以下各项：（1）立项前，负责对接项目方进行初步沟通，收集基础材料；（2）立项后，协助部门开展工作（配合资方、对接项目方）；（3）全程跟踪项目进展情况，并及时汇报；（4）项目材料保管和归档，并对项目进行总结。
2、配合COO处理外部公共关系，负责重要客户接待及商务随行；参与公司大型公关活动的策划、组织、代表公司发言；3、协助安排各项高层会议的日程与议程，撰写和跟进落实高层会议、主题会议等公司会议纪要；4、完成领导交办的其他相关工作。
任职要求：1、本科及以上学历，两年左右工作经验，有类似高管助理（非行政类助理）经验者优先；2、有严密的逻辑思维能力、敏锐的洞察力、沟通能力，具备较强的公文写作能力，熟练使用PPT、Word等各类办公软件；3、有较强的资源整合与安排能力，具备解决复杂问题的能力、独立工作能力、工作推进能力和极强的执行力；4、具备良好的社交能力，包括政府接洽、谈判，性格活泼、聪慧、能够灵活应变；5、有咨询公司工作经验者优先。
财富中心理财经理时间管理
2.营销成本时间管理
时间成本是销售当中的主要行销管理范围内之一，很多客户经理 反应难以有空闲的时间，那么我们是真的没有时间去进行营销吗？ 答案往往是没有进行时间营销规划。
a.营销成本时间管理要规划什么？ -今天每位客户，按照其对应的级别应当给予多长时间的进行维护？ 高端客户多一些，比如每个高端客户平均30分钟，低端客户少一 些每个5分钟。 -在遇到人多的时候要避免与低端客户纠缠，可以采用回避的方式， 对那些纠缠的客户进行冷处理，超时了不补。 -在遇到后面有为高端客户或者重点客户在等的时候，以高端客户 已经提前电话预约了，你正在等他为由，将排在前面的普通的爱 纠缠的客户推开让其等待。 -计算每个打入电话的接听时间，如果到了2-3分钟的时间，应当结 束谈话内容，如果实在每办法，请使用话术“对不起先生，您的 问题需要核实一些材料可能等待的时间比较长，过一会我打回电 话给您好吗？您的电话是？您贵姓？”
5. 莫法特修习法
《圣经新约》的翻译者，詹姆斯.莫法特的书房里有3 张桌子：第一张摆着他正在翻译的《圣经》译稿；第 二张摆的是他的一篇论文的原稿；第三张摆的是他正 在写的一篇侦探小说。 莫法特的休息方法就是从一张书桌搬到另一张书桌继 续工作。“间作套种”是农业上常用的一种科学种田 方法。人们在实践中发现，连续几季都种相同的作物， 土壤的肥力就会下降很多，因为同一种作物吸收的是 同一类养分，长此以往，地利酒会枯竭。人的脑力和 体力也是这样，如果长时间持续同一工作内容，就会 产生新的优势兴奋灶，而原来的兴奋灶则得到抑制， 这样人大额脑力和体力就可以得到有效的调剂和放松。
这一方法的要求将每天需要进行的工作进行排序，并列 出1-6的最重要的事情，并依次全力完成一件事情后，再 按照顺序去完成下一件。 艾维利认为，一般情况下，如果一个人每天都能，全力 以赴的完成6件最重要的大事，那么，他一定是一位高 效率人士。
《理财经理的一天》课件
客户问题处理与反馈
及时响应客户需求
当客户提出疑问或遇到问题时，理财经理需要及 时响应，并尽快给出解决方案或解释。
汇总问题与反馈
将客户的问题与反馈进行汇总，分析出现问题的 原因，并采取相应的措施进行改进。
与上级沟通
对于无法解决的问题，理财经理需要及时与上级 沟通，寻求支持和帮助。
05
下班前工作总结
VS
目标
在下个月底前，拓展新客户数量达到10 位，提高客户满意度和忠诚度。
THANK YOU
工作完成情况评估
完成客户咨询
今天共接待了5位客户，提供了 专业的理财咨询和方案。
资产配置建议
为3位客户提供了资产配置建议 ，满足了他们的风险和收益需 求。
产品推介
向2位客户推介了一款高收益的 理财产品，得到了客户的认可 和购买。
客户关系维护
与每位客户保持良好沟通，及 时解答疑问，提高了客户满意
度。
03
产品推介与销售
产品知识学习
金融市场动态
01
了解国内外金融市场的最新动态，包括股票、债券、
基金、期货等各类投资品种的走势和趋势。
产品特性分析
02 深入研究各类理财产品的特性、风险收益特征、适用
人群等，以便为客户提供专业的建议和解决方案。
法律法规更新
03
及时掌握相关法律法规和监管政策的变化，确保业务
通过定期回访客户，理财经理可 以及时了解客户的需求变化，从 而为客户提供更加贴合其需求的
理财方案。
更新客户资料
在回访过程中，理财经理可以更新 客户的最新资料，包括财务状况、 风险偏好等，以便为客户提供更加 精准的理财建议。
增进客户信任
通过频繁的沟通与交流，理财经理 可以与客户建立更加紧密的关系， 增强客户对理财经理的信任感。
《金融营销学》中国光大银行营销策划方案范文
中国光大银行高端信用卡营销策划方案目录一、营销策划的目的 (1)二、产品介绍 (2)三、营销环境分析 (3)（一）政治法律环境分析 (4)（二）经济环境分析 (4)（三）技术环境分析 (5)（四）SWOT分析 (5)四、4PS策略 (8)（一）产品策略 (8)（二）价格策略 (9)（三）渠道策略 (9)（四）促销策略 (10)五、预期目标及费用预算 (11)（一）定量目标 (11)（二）定性目标 (11)（三）费用预算 (11)六、营销活动实施方案 (12)（一）活动主题与时间 (12)（二）活动内容 (12)（三）活动计划 (12)一、营销策划的目的（一）银行简介中国光大银行成立于1992年8月，1997年1月完成股份制改造，成为国内第一家国有控股并有国际金融组织参股的全国性股份制商业银行。
11年多来,伴随着中国经济和金融业的发展进程，光大银行不断改革创新、锐意进取，始终把自身发展与国民经济的增长紧密结合，在为社会提供优质金融服务的同时，取得了良好的经营业绩，逐步形成了与现代商业银行相适应的多元化股权结构、日益完善的公司治理与经营机制、比较先进的科技支持系统、素质较高的员工队伍、布局合理的机构网络、范围广泛的同业合作等优势。
截止2003年底，中国光大银行已在全国23个省、自治区、直辖市的36个经济中心城市拥有分支机构370多家，成为对社会有一定影响的全国性股份制商业银行。
（二）营销策划的目的此次营销策划的主要是针对光大银行的信用卡业务展开的，其主要目的是扩大光大银行的市场份额和提升信用卡的消费总额，同时树立光大银行的品牌文化和品牌形象，发展潜在客户，通过营销活动，在同行业中打造最具影响力的营销品牌，始终保持信用卡的市场竞争力和行业领先地位。
二、产品介绍中国光大银行阳光卡（借记卡）是中国光大银行为满足各界人士日益提高的个性化理财需求而开发的一种高科技多功能的电子化金融工具。
它集储蓄存款、购物转账、消费结算、联网交易、自动理财、炒股炒汇、电子商务、个人融资等多种功能于一身，具有科技含量高、结算速度快、适用范围广、安全保密性强、交易成本低等特色。