“财富人生和你同行”万能周年服务活动(上分宣导片)3.pptx
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某保险行业万能险回访活动宣导方案(ppt 43页)
赵女士的《万能保险个人保单年度报告》解读之 摘要部分1
赵**
保单号：0000***90973008 投保人姓名：赵****
被保险人姓名：赵****
服务人员姓名：谢合众
服务人员代码：1041010029964
前一报告期期末保单价值：0 本报告期末保单价值：17242.47
险种名称
险种生效日 本报告期末基本保险金额 交费方式 本报告期末保险费
风险保障费用 -3.79
存款利息
71.06
风险保障费用 -3.92
部分退保 -6000
存款利息
66.57
风险保障费用 -3.79
存款利息
57.02
风险保障费用 -3.92
存款利息
57.2
风险保障费用 -3.92
存款利息
57.38
风险保障费用 -3.79
存款利息
57.56
风险保障费用 -3.92
结算利率(年利率)
给客户提供全面保障，提高万能保单续缴率。
活动时间：08年1月-08年12月 活动内容：1、应缴日前1个月业务伙伴电话或上门提示客户预约新增
2、公司寄发万能险保单年度报告收费通知书 3、业务伙伴携带活动工具上门进行回访活动 4、请客户填写“满意度调查问卷”进行抽奖活动
活动流程
应缴日前1 月下发
务必应缴 日前办理
巩固已有的客户市场； 提升服务品质，树立服务品牌；
对客户的意义
可预约新增附险，投资保障更齐全； 续期保费初始费用降低，个人帐户价值增加； 持续交费，稳健投资，收益可观；
目录
活动背景 活动意义 活动安排 解读活动内容 提供支持
活动概况
活动主题：财富人生，和你同行 活动目的：传递公司和产品的利好信息，树立市场强势口碑。
《赢在新华 财富人生》创说会专题 共45页PPT资料
● 一个在台湾2100万人口，拥有13万从业人 员；中国13亿人口，仅150万人投入的行 业
● 一个充满机会与挑战,前程似锦的朝阳行业
公司篇
实力雄厚
新华人寿保险股份有限公司
v成立时间：2019年8月 v总部：北京 v全国性的大型保险公司 v传统保障性产品
新型人身保险产品
新华之最 傲视群雄
新华公司总资产从96年的7.7亿元，到了2019年，突破500亿元，2019年 公司总资产在两年内翻了一番，达到1000亿元，到2019年公司总资产再次翻
成功的途径中最重要的是对行业的选择
行业篇
人寿保险的起源
人寿保险的起源之一来自海上保险，15世纪后期， 欧洲的奴隶贩子把运往美洲的非洲奴隶当作货物 进行投保，后来船上的船员也可投保；如遇到意 外伤害，由保险人给予经济补偿，这些应该是人 身保险的早期形式。
在中国，保险思想的起源，可以追溯到春秋时期 孔老夫子提出的“拼三余一”——每年如能将收 获粮食的三分之一积储起来，这样连续积储 3 年， 便可存足 1 年的粮食，即“余一” 。如果不断地 积储粮食，经过 27 年可积存 9 年的粮食，就可 达到太平盛世。
发展无限畅通性的晋升渠道
资深总监
高级总监
总监
资深行销部经理
个人行销路线
高级行销部经理 行销部经理
资深客户经理
资深主任
高级客户经理
高级主任
客户经理 业务主任
正式业务员
见习业务员 培训学员
营销管理路线
富有吸引力的薪酬体系
佣金收入
• 首年佣金 • 续年佣金
其他收入
新人底薪 新人训练津贴 新人增员奖 新人成长奖 新人英才奖 ……
中国潜在巨大的保险需求
● 一个充满机会与挑战,前程似锦的朝阳行业
公司篇
实力雄厚
新华人寿保险股份有限公司
v成立时间：2019年8月 v总部：北京 v全国性的大型保险公司 v传统保障性产品
新型人身保险产品
新华之最 傲视群雄
新华公司总资产从96年的7.7亿元，到了2019年，突破500亿元，2019年 公司总资产在两年内翻了一番，达到1000亿元，到2019年公司总资产再次翻
成功的途径中最重要的是对行业的选择
行业篇
人寿保险的起源
人寿保险的起源之一来自海上保险，15世纪后期， 欧洲的奴隶贩子把运往美洲的非洲奴隶当作货物 进行投保，后来船上的船员也可投保；如遇到意 外伤害，由保险人给予经济补偿，这些应该是人 身保险的早期形式。
在中国，保险思想的起源，可以追溯到春秋时期 孔老夫子提出的“拼三余一”——每年如能将收 获粮食的三分之一积储起来，这样连续积储 3 年， 便可存足 1 年的粮食，即“余一” 。如果不断地 积储粮食，经过 27 年可积存 9 年的粮食，就可 达到太平盛世。
发展无限畅通性的晋升渠道
资深总监
高级总监
总监
资深行销部经理
个人行销路线
高级行销部经理 行销部经理
资深客户经理
资深主任
高级客户经理
高级主任
客户经理 业务主任
正式业务员
见习业务员 培训学员
营销管理路线
富有吸引力的薪酬体系
佣金收入
• 首年佣金 • 续年佣金
其他收入
新人底薪 新人训练津贴 新人增员奖 新人成长奖 新人英才奖 ……
中国潜在巨大的保险需求
泰康财富人生销售篇宣导话术60页 精品
子女教育 喜忧参半
第9页
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销售观念
都会面临的话题：养老
21世纪是长寿世纪，当平均寿命超过80岁，您是否计算过，夫妇二人60岁退休， 健康生活至80岁，仅饭费一项就需要：
10元
3顿
365天
20 年
2人
43.5万元
计划生育让“养儿防老”的观念彻底被颠覆！
今天有钱叫有财；明天有钱叫有福；今天明天都有钱，尽 享财富人生！
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第7页
销售观念
因人而异--- 找需求！
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第8页
销售观念
最容易提及的话题：教育
跨得过智力的门槛---是孩子的骄傲 跨不过财力的门槛---是父母的痛苦
5步
第24页
豁免保障
讲形态：产品特色
年年交费返，岁岁生存金
收益有保证，年度可分红
返还进帐户，复利月计息
保领二十年，终身永领钱
随时可追加，领取又灵活
豁免显人性，保障全覆盖
财富金账户，保障更全面
第25页
讲形态
总结：
让客户知道：
怎么交钱，怎么返钱，怎么领取
保的是什么？有什么功效！
唤起兴趣是关键！
第26页
讲功效
讲功效就是讲案例
我有个客户情况与你非常类似，也参加了这个计划：
现代人至60岁前的35年奋斗期里，不但要负担个人、子女、父母的各项生 活开支，还必须为退休后无收入的20年准备基本生活费。
长命百岁 未必是福
第10页
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财富人生-泰康人寿财富人生保险培训教案新人班刘竞文
60岁后保额的20% ➢ 生存类保险金累积生息账户（月复利） ➢ 一次性选择权（60岁） ➢ 60—年满79周岁的年金的保证领取20年 ➢ 终身年金的领取功能 ➢ 终身分红 ➢ 意外身故及高残豁免 ➢ 重疾的提前给付（专属产品）
产品特色
年年交费返，岁岁生存金 收益有保证，年度可分红 返还进帐户，复利月计息 保领二十年，终身永领钱 随时可追加，领取又灵活 豁免显人性，保障全覆盖 财富金帐户，规划更全面
财富人生 终身年金保险 （分红型）
课程大纲
➢万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
1 前言 2 开发背景 3 产品解析 4 案例说明 53 销售利益
前言
2009年是泰康实现三年双超完美收官之年，保费 实现670亿，增长16％；偿付能力充足率208%； 当 年投资收益达120亿元，全年投资收益率超过10%。 税后利润25亿元。
就是财富人生 。。。。。。
课程大纲
1 前言 2 开发背景 3 产品解析 4 案例说明 53 销售利益
产品解析
➢ 产品名称:
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泰康财富人生终身年金保险（分红型）
➢ 产品名称诠释： 财富人生：今天有钱是财，明天有钱是福； 今天明天都有钱，尽享财富人生；
➢ 产品口号： 财富 让人生更美好！
产品概述
财富人生: 是一款创新的终身型理财保险计划，集各类
年金产品优势于一身，具有返还快、领取久、收益 多、变现活、保障全的特点，为各个年龄段的人 群，全面解决子女教育、养老、意外、重疾、理财 等人生问题。
产品构成
险种 项目
主险/附加险 险种类别 投保年龄 保险功能 保险期间
保险责任找产品特色
产品特色
年年交费返，岁岁生存金 收益有保证，年度可分红 返还进帐户，复利月计息 保领二十年，终身永领钱 随时可追加，领取又灵活 豁免显人性，保障全覆盖 财富金帐户，规划更全面
财富人生 终身年金保险 （分红型）
课程大纲
➢万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
1 前言 2 开发背景 3 产品解析 4 案例说明 53 销售利益
前言
2009年是泰康实现三年双超完美收官之年，保费 实现670亿，增长16％；偿付能力充足率208%； 当 年投资收益达120亿元，全年投资收益率超过10%。 税后利润25亿元。
就是财富人生 。。。。。。
课程大纲
1 前言 2 开发背景 3 产品解析 4 案例说明 53 销售利益
产品解析
➢ 产品名称:
➢万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
泰康财富人生终身年金保险（分红型）
➢ 产品名称诠释： 财富人生：今天有钱是财，明天有钱是福； 今天明天都有钱，尽享财富人生；
➢ 产品口号： 财富 让人生更美好！
产品概述
财富人生: 是一款创新的终身型理财保险计划，集各类
年金产品优势于一身，具有返还快、领取久、收益 多、变现活、保障全的特点，为各个年龄段的人 群，全面解决子女教育、养老、意外、重疾、理财 等人生问题。
产品构成
险种 项目
主险/附加险 险种类别 投保年龄 保险功能 保险期间
保险责任找产品特色
完整个人财富金融管家财富的增值与守护讲座授课课件ppt
保值层：收益稳定、风险低，用于子女教育、养老及未来生活所需
基石层：应急/备用资金/风险防范基金
日常生活消费（现金账户10%）吃、穿、住、行、用、孝心基金等
保障账户20%银行存款、3-6个月家庭生活支出（理财产品）
保值账户30%
增值账户40%
回报（风险）
基本生活消费流动性强
收益凭证
收益凭证产品证券公司发行，向合格投资者发售的金融工具。约定本金和收益的偿付与特定标的相关联的有价证券。特定标的包括但不限于货币利率、基础商品、证券的价格或指数等。收益凭证结构化产品结构化产品，是指将固定收益证券特征与衍生产品特征相结合的新型金融产品。结构化产品运用金融工程工具，将若干种基础金融资产与金融衍生品相结合，以增强产品收益、或将投资者的市场预期产品化。
持之以恒 量力而行
过高的设定扣款金额会使定投计划难以坚持
三 藏金宝
通过基金份额与实物金价值换算的方式，向投资者直观换算为黄金现货价值，购买藏金宝相当于间接拥有了上海金交所的黄金持有凭证藏金宝的优势：背靠实金，跟踪金价，按克计价，一目了然每一份华安黄金ETF对应0.01克黄金投资有真金，起购门槛低，囤金很方便，费用更低廉10元起投，支持真金赎回规模第一，体量最大，跟踪金价紧密度全市场第一亚洲最大黄金ETF，持有26吨实物黄金，约76亿元a
Test1 如果你要买一套300万的房子，你有足够的现金，你会选择贷款还是一次性付款？
购房时您会选择全额付款吗？
不得不说您真的很懂生活，但是我有一套更好的方案提供给您，既让您保住房子，又能成为千万富翁！我们的方案是：100万首付买房，200万做产品组合投资。你不但房子保住了，还能多出一笔巨款！假如您能使用公积金贷款，利率是3.25%，同时您选择的产品组合平均收益为8%，那么30年后您除了拥有一套房子外，还掉贷款后还剩余1884.26万元！当然，如果使用的是商贷，您也将结余1804.46万元！
基石层：应急/备用资金/风险防范基金
日常生活消费（现金账户10%）吃、穿、住、行、用、孝心基金等
保障账户20%银行存款、3-6个月家庭生活支出（理财产品）
保值账户30%
增值账户40%
回报（风险）
基本生活消费流动性强
收益凭证
收益凭证产品证券公司发行，向合格投资者发售的金融工具。约定本金和收益的偿付与特定标的相关联的有价证券。特定标的包括但不限于货币利率、基础商品、证券的价格或指数等。收益凭证结构化产品结构化产品，是指将固定收益证券特征与衍生产品特征相结合的新型金融产品。结构化产品运用金融工程工具，将若干种基础金融资产与金融衍生品相结合，以增强产品收益、或将投资者的市场预期产品化。
持之以恒 量力而行
过高的设定扣款金额会使定投计划难以坚持
三 藏金宝
通过基金份额与实物金价值换算的方式，向投资者直观换算为黄金现货价值，购买藏金宝相当于间接拥有了上海金交所的黄金持有凭证藏金宝的优势：背靠实金，跟踪金价，按克计价，一目了然每一份华安黄金ETF对应0.01克黄金投资有真金，起购门槛低，囤金很方便，费用更低廉10元起投，支持真金赎回规模第一，体量最大，跟踪金价紧密度全市场第一亚洲最大黄金ETF，持有26吨实物黄金，约76亿元a
Test1 如果你要买一套300万的房子，你有足够的现金，你会选择贷款还是一次性付款？
购房时您会选择全额付款吗？
不得不说您真的很懂生活，但是我有一套更好的方案提供给您，既让您保住房子，又能成为千万富翁！我们的方案是：100万首付买房，200万做产品组合投资。你不但房子保住了，还能多出一笔巨款！假如您能使用公积金贷款，利率是3.25%，同时您选择的产品组合平均收益为8%，那么30年后您除了拥有一套房子外，还掉贷款后还剩余1884.26万元！当然，如果使用的是商贷，您也将结余1804.46万元！
国寿福禄双喜财富人生-如何理解家庭理财(ppt 92页)
法律
央行权威人士透露
存款保险制度原则获国务院批准
发布日期：2006-4-4 信息来源：中国经营报
央行副行长吴晓灵表示，如果银行破产 ，存款保险制度将对债权人限额赔付。
也就是说，如果一家银行关闭，国家将不会像
过去那样全额赔付，储户只能拿到一定额度以
内的赔偿，超出部分视破产机构清算的结
果而定。
……
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我国房产怪象
一是大量房子空闲，无人住
二是房价不断上涨，无钱买
？
何日能园我们的住房梦？ 房价能否被控制？ 谁在故意推高我们的房价？ 房价泡沫到底有多大？ 我们能住进廉租住房？ 我们应该租房还是买房？ 房价是否出现了拐点？
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
金10万元，保险合同终止。现在岳XX通过 骨髓移植手术现已康复。
案件二:
车祸无情，保险有情，吉祥卡赔付五万元
玉溪市陈XX，32岁，于2008年11月26日投 保路路通，所交保险费150元，2009年1月 4日在河北省保定市不幸发生车祸死亡。中 国人寿依据保险责任给付意外身故保险金 五万元。
其他
33.5
保险
国债
与
4.4
股票
71.79
现金 存款
2:8
28.5 2.2
17.3
中国
美国
资料来源：2002信息产业经济年会央行报告，美联储2002第三季度资金账户报告
大胆花钱，让钱生钱
项目 时间
30年前
30年后
涨幅
大米 0.17元 1.30元
8倍
《财富人生产品解析》PPT课件
第5页
泰康财富人生终身年金保险（分红型）
泰康人寿保险股份有限公司总公司个险事业部市场部制发
具体条款解析——根本责任
➢ 生存责任：
➢ 生存保险金：
➢ 被保险人于本合同生效之日起至年满60周 岁后的本合同的首个年生效对 应日之前， 在每一年的年生效对应日生存，我们按根 本责任保险金额的10% 向生存保险金受益 人给付生存保险金；
第8页
➢ 如果被保险人在年满79周岁后的本合同的 泰康财富人生终身年金保险（分红型）
泰康人寿保险股份有限公司总公司个险事业部市场部制发
具体条款解析——根本责任
➢ 豁免责任：
➢ 投保人意外身故豁免保险费：投保人遭受意 外伤害事故，并因该次意外伤害直接导致投 保人在该意外伤害事故发生之日起180日内身 故，那么自其身故后本合同的首个根本责任 保险费约定交纳日开场至最后一次根本责任 保险费约定交纳日止，我们豁免前述期间内 您应交纳的本合同的根本责任保险费，我们 视豁免的根本责任保险费为您已交纳的根本 责任保险费。
第10页
泰康财富人生终身年金保险（分红型）
泰康人寿保险股份有限公司总公司个险事业部市场部制发
具体条款解析——可选责任
➢ 生存责任：
➢ 生存保险金：被保险人于可选责任生效之日 起至年满59周岁后的本合同的首个年生效对 应日〔含年满59周岁后的本合同的首个年生 效对应日〕之前，在每一年的年生效对应日 生存，我们按可选责任保险金额的10% 向 生存保险金受益人给付生存保险金。
《财富人生产品解析》 PPT课件
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上海分公司
目录
✓活动背景 ✓活动意义 ✓活动安排 ✓解读活动内容 ✓提供支持
07年1月—07年12月 万能险销售额 3637万元 占个险保费总量57%
各管理部万能保费占比占比
管理部 万能保费（万） 万能占比
一管 二管 三管 郊一 郊二 筹备 合计
1273.0 484.9 659.9 505.1 239.0 475.4 3637.30
在众多理财工具中最具竞争优势；
客户关系 需要维系
市场竞争日益加剧，关爱维系客户，培养客户的忠诚度是业务员 发展之根本；
Байду номын сангаас录
✓活动背景 ✓活动意义 ✓活动安排 ✓解读活动内容 ✓提供支持
➢对公司的意义
增长续期保费，提升公司内涵价值
➢对业务员的意义
提高个人收入（续年度服务津贴（15%）
续年度服务奖金（系数0-30%））；
赵女士的《万能保险个人保单年度报告》解读之 摘要部分2
赵**
保单号：0000***90973008 投保人姓名：赵****
被保险人姓名：赵****
服务人员姓名：谢合众
服务人员代码：1041010029964
前一报告期期末保单价值：0 追加保费：20000 部分领取6000 本报告期末保单价值：17242.47
请以保全或理赔批单为准。
❖摘要中个别项目显示为0，这是与案例中赵女士的实际情况相关： 首先，在第一个保 单年度内，赵女士追加保费20000元，也发生部分领取6000元，因此有相关金额显示；其 次，该份报告反映的是赵女士这张保单第一年的状况，因此不存在前一报告期末保单价 值，因此这项数值显示为0。 ❖如果做了追加保费或部分领取，在个人保单年度报告中就会有相应列示，这也正是报 告提供个性化信息服务的体现。
保费部预发 业务伙伴以 预约新增办 保费部寄发
收费清单 新增促续缴
理
续缴通知
要求转介绍
续缴促成
防止错误解读 引发矛盾
业务伙伴上 门年报解读
运营部寄发 万能年报
目录
✓活动背景 ✓活动意义 ✓活动安排 ✓解读活动内容 ✓提供支持
解读活动内容之一 万能险保单年度报告
解读的目的
➢ 消除客户的疑虑,树立客户对产品的信心 ➢ 强化“合众保险、理赔不难”的服务品牌 ➢ 建立合众业务员专业形象 ➢ 获得转介绍的机会
险种名称
险种生效日 本报告期末基本保险金额 交费方式 本报告期末保险费
合众财富人生终身 2006-10-31
6000
年交
6000
寿险（万能型）A款
以下各项目金额均指本报告期间发生额，现金价值金额等于个人账户价值。
如果该保单有未完成的保全变更或理赔申请，则本年度报告的内容可能与保单的实际状况有出入，届时
合众财富人生终身 2006-10-31
6000
年交
寿险（万能型）A款
以下各项目金额均指本报告期间发生额，现金价值金额等于个人账户价值。
6000
如果该保单有未完成的保全变更或理赔申请，则本年度报告的内容可能与保单的实际状况有出入，
届时请以保全或理赔批单为准。
❖个人保单年度报告的内容以报告期间为准，发生在报告期间之外的变化，不在报告内反映。 ❖公司邮寄的个人保单年度报告，报告期间为上一保单年度，因此如果客户收到报告时已交 纳续期保费，在报告的“期交保险费累计”项不会体现，给客户讲解时需注意。
赵女士的《万能保险个人保单年度报告》解读之 标题部分
邮编:461670 地址:禹州市南关大禹像西南角 姓名:赵****
2007-11-01
2006-10-31 至 2007-10-31
《万能保险个人保单年度报告》从第二个保单年度开始，在每 一保单年度的第一个结算日后15个工作日内寄发给投保人。
如果客户不慎遗失或者没有收到个人保单年度报告，可以向公司申请补打， 不会影响客户任何权益。
➢ 保险费交纳情况
➢ 追加保费和部分领取情况
解读的重点内容
➢ ➢
现有保障额度 保单价值
➢ 报告期内使客户保单价值发生变化的各个事 项，例如结算保单存款利息、扣除风险保障
费用
《万能保险个人保单年度报告》模板
标题部分
请看举例说明摘要部分
保单价值 变化信息
举例：
客 户：赵**女士 投保时间：2006年10月31日 投保险种：财富人生终身寿险（万能型 ） 投保年龄：30岁 期交保费：6000元 基本保险金额：6000元 2007年10月按时交纳续期保费。11月18日，赵女士收 到合众人寿保险公司寄送的首份《万能保险个人保单 年度报告》
给客户提供全面保障，提高万能保单续缴率。
活动时间：08年1月-08年12月 活动内容：1、应缴日前1个月业务伙伴电话或上门提示客户预约新增
2、公司寄发万能险保单年度报告收费通知书 3、业务伙伴携带活动工具上门进行回访活动 4、请客户填写“满意度调查问卷”进行抽奖活动
活动流程
应缴日前1 月下发
务必应缴 日前办理
巩固已有的客户市场； 提升服务品质，树立服务品牌；
➢对客户的意义
可预约新增附险，投资保障更齐全； 续期保费初始费用降低，个人帐户价值增加； 持续交费，稳健投资，收益可观；
目录
✓活动背景 ✓活动意义 ✓活动安排 ✓解读活动内容 ✓提供支持
活动概况
活动主题：财富人生，和你同行 活动目的：传递公司和产品的利好信息，树立市场强势口碑。
61.04% 44.16% 48.40% 77.22% 59.76% 59.78% 56.87%
一年的时间过去了——我们发觉
众多优势 需要宣传
公司品牌：07年度“中国最佳雇主企业”，入围“十佳寿险公 司”； 产品优势：结算利率在高于保证利率的前提下，节节攀升，目前
高达5.78％（2008年1月1日结算数据）；
赵女士的《万能保险个人保单年度报告》解读之
交易时间 2006/11/02 2006/11/02 2006/11/02 2006/12/01 2006/12/01 2007/01/01 2007/01/01 2007/01/06 2007/01/06 2007/02/01 2007/02/01 2007/03/01 2007/03/01 2007/04/01 2007/04/01 2007/05/01 2007/05/01 2007/05/16 2007/06/01 2007/06/01 2007/07/01 2007/07/01 2007/08/01 2007/08/01 2007/09/01 2007/09/01 2007/10/01 2007/10/01
赵女士的《万能保险个人保单年度报告》解读之 摘要部分1
赵**
保单号：0000***90973008 投保人姓名：赵****
被保险人姓名：赵****
服务人员姓名：谢合众
服务人员代码：1041010029964
前一报告期期末保单价值：0 本报告期末保单价值：17242.47
险种名称
险种生效日 本报告期末基本保险金额 交费方式 本报告期末保险费
目录
✓活动背景 ✓活动意义 ✓活动安排 ✓解读活动内容 ✓提供支持
07年1月—07年12月 万能险销售额 3637万元 占个险保费总量57%
各管理部万能保费占比占比
管理部 万能保费（万） 万能占比
一管 二管 三管 郊一 郊二 筹备 合计
1273.0 484.9 659.9 505.1 239.0 475.4 3637.30
在众多理财工具中最具竞争优势；
客户关系 需要维系
市场竞争日益加剧，关爱维系客户，培养客户的忠诚度是业务员 发展之根本；
Байду номын сангаас录
✓活动背景 ✓活动意义 ✓活动安排 ✓解读活动内容 ✓提供支持
➢对公司的意义
增长续期保费，提升公司内涵价值
➢对业务员的意义
提高个人收入（续年度服务津贴（15%）
续年度服务奖金（系数0-30%））；
赵女士的《万能保险个人保单年度报告》解读之 摘要部分2
赵**
保单号：0000***90973008 投保人姓名：赵****
被保险人姓名：赵****
服务人员姓名：谢合众
服务人员代码：1041010029964
前一报告期期末保单价值：0 追加保费：20000 部分领取6000 本报告期末保单价值：17242.47
请以保全或理赔批单为准。
❖摘要中个别项目显示为0，这是与案例中赵女士的实际情况相关： 首先，在第一个保 单年度内，赵女士追加保费20000元，也发生部分领取6000元，因此有相关金额显示；其 次，该份报告反映的是赵女士这张保单第一年的状况，因此不存在前一报告期末保单价 值，因此这项数值显示为0。 ❖如果做了追加保费或部分领取，在个人保单年度报告中就会有相应列示，这也正是报 告提供个性化信息服务的体现。
保费部预发 业务伙伴以 预约新增办 保费部寄发
收费清单 新增促续缴
理
续缴通知
要求转介绍
续缴促成
防止错误解读 引发矛盾
业务伙伴上 门年报解读
运营部寄发 万能年报
目录
✓活动背景 ✓活动意义 ✓活动安排 ✓解读活动内容 ✓提供支持
解读活动内容之一 万能险保单年度报告
解读的目的
➢ 消除客户的疑虑,树立客户对产品的信心 ➢ 强化“合众保险、理赔不难”的服务品牌 ➢ 建立合众业务员专业形象 ➢ 获得转介绍的机会
险种名称
险种生效日 本报告期末基本保险金额 交费方式 本报告期末保险费
合众财富人生终身 2006-10-31
6000
年交
6000
寿险（万能型）A款
以下各项目金额均指本报告期间发生额，现金价值金额等于个人账户价值。
如果该保单有未完成的保全变更或理赔申请，则本年度报告的内容可能与保单的实际状况有出入，届时
合众财富人生终身 2006-10-31
6000
年交
寿险（万能型）A款
以下各项目金额均指本报告期间发生额，现金价值金额等于个人账户价值。
6000
如果该保单有未完成的保全变更或理赔申请，则本年度报告的内容可能与保单的实际状况有出入，
届时请以保全或理赔批单为准。
❖个人保单年度报告的内容以报告期间为准，发生在报告期间之外的变化，不在报告内反映。 ❖公司邮寄的个人保单年度报告，报告期间为上一保单年度，因此如果客户收到报告时已交 纳续期保费，在报告的“期交保险费累计”项不会体现，给客户讲解时需注意。
赵女士的《万能保险个人保单年度报告》解读之 标题部分
邮编:461670 地址:禹州市南关大禹像西南角 姓名:赵****
2007-11-01
2006-10-31 至 2007-10-31
《万能保险个人保单年度报告》从第二个保单年度开始，在每 一保单年度的第一个结算日后15个工作日内寄发给投保人。
如果客户不慎遗失或者没有收到个人保单年度报告，可以向公司申请补打， 不会影响客户任何权益。
➢ 保险费交纳情况
➢ 追加保费和部分领取情况
解读的重点内容
➢ ➢
现有保障额度 保单价值
➢ 报告期内使客户保单价值发生变化的各个事 项，例如结算保单存款利息、扣除风险保障
费用
《万能保险个人保单年度报告》模板
标题部分
请看举例说明摘要部分
保单价值 变化信息
举例：
客 户：赵**女士 投保时间：2006年10月31日 投保险种：财富人生终身寿险（万能型 ） 投保年龄：30岁 期交保费：6000元 基本保险金额：6000元 2007年10月按时交纳续期保费。11月18日，赵女士收 到合众人寿保险公司寄送的首份《万能保险个人保单 年度报告》
给客户提供全面保障，提高万能保单续缴率。
活动时间：08年1月-08年12月 活动内容：1、应缴日前1个月业务伙伴电话或上门提示客户预约新增
2、公司寄发万能险保单年度报告收费通知书 3、业务伙伴携带活动工具上门进行回访活动 4、请客户填写“满意度调查问卷”进行抽奖活动
活动流程
应缴日前1 月下发
务必应缴 日前办理
巩固已有的客户市场； 提升服务品质，树立服务品牌；
➢对客户的意义
可预约新增附险，投资保障更齐全； 续期保费初始费用降低，个人帐户价值增加； 持续交费，稳健投资，收益可观；
目录
✓活动背景 ✓活动意义 ✓活动安排 ✓解读活动内容 ✓提供支持
活动概况
活动主题：财富人生，和你同行 活动目的：传递公司和产品的利好信息，树立市场强势口碑。
61.04% 44.16% 48.40% 77.22% 59.76% 59.78% 56.87%
一年的时间过去了——我们发觉
众多优势 需要宣传
公司品牌：07年度“中国最佳雇主企业”，入围“十佳寿险公 司”； 产品优势：结算利率在高于保证利率的前提下，节节攀升，目前
高达5.78％（2008年1月1日结算数据）；
赵女士的《万能保险个人保单年度报告》解读之
交易时间 2006/11/02 2006/11/02 2006/11/02 2006/12/01 2006/12/01 2007/01/01 2007/01/01 2007/01/06 2007/01/06 2007/02/01 2007/02/01 2007/03/01 2007/03/01 2007/04/01 2007/04/01 2007/05/01 2007/05/01 2007/05/16 2007/06/01 2007/06/01 2007/07/01 2007/07/01 2007/08/01 2007/08/01 2007/09/01 2007/09/01 2007/10/01 2007/10/01
赵女士的《万能保险个人保单年度报告》解读之 摘要部分1
赵**
保单号：0000***90973008 投保人姓名：赵****
被保险人姓名：赵****
服务人员姓名：谢合众
服务人员代码：1041010029964
前一报告期期末保单价值：0 本报告期末保单价值：17242.47
险种名称
险种生效日 本报告期末基本保险金额 交费方式 本报告期末保险费