银行保险网点经营心得
银行保险经营网点六步法心得体会24页【最新模板】
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02
工作完成具体情况
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更充沛的干劲，向我们的既定目标进发！
目录/Contents
01 02 03 04
年度工作内容概述
工作完成具体情况 成功项目详细展示 工作存在不足之处 明年工作目标计划
05
01
年度工作内容概述
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பைடு நூலகம்
5
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银行保险经营网点六步法心得体会24页
眼睛看得着的地方，就是你会到达的地方。 -----戴高乐
9
凡能推动业务发展 的方法
都是好方法！
万 一 网 制 作 收集整 理，未 经授权 请勿转 载转发 ，违者 必究
10
“网点经营六步循环法”
11
第一步，全面培训：
对所管辖的银行网点进行。培训是业务增长的 推动器，通过培训可以让领导认同你，让员工支持 你，以实际行动销售你的产品。
加强服务：银行第一、降低退单率！
万 一 网 制 作 收集整 理，未 经授权 请勿转 载转发 ，违者 必究
15
第五步，及时总结：
对于所辖网点，每周按员工业绩制出分析图表， 对比上周的业绩是上升还是下降，找出原因，自己 能解决的及时解决，不能解决的上报领导寻求帮助。
16
第六步，超前行动：
准确抓住对手的工作方向和重点及银行员工的 思想动态，想出对策，安排下一步产品销售工作。
4
怎么做 ？
保持良好的心态 积极、敬业
态度+技能+汗水=
万 一 网 制 作 收集整 理，未 经授权 请勿转 载转发 ，违者 必究
5
网点经营的根本目的：
长期稳定的发展
6
网点经营的意义
提升绩效、实现“三赢” 增强渠道合作信心、稳固开拓合作渠道 有效应对市场竞争
万 一 网 制 作 收集整 理，未 经授权 请勿转 载转发 ，违者 必究
：
感
情
投
资
20
秘
笈
经常给网点买些水果、饮料
三
等，遇到节日，买一些和节
： 物
日相应的礼物。买的东西要 新鲜、要时尚。
质
投
资
万 一 网 制 作 收集整 理，未 经授权 请勿转 载转发 ，违者 必究
银行保险网点经营
银行保险网点经营（转）视网点为本身的财富、视网点为自家的产业、视网点如本身的性命------这是银行保险的从业者的心得。
那么，什么是网点经营呢？,免费视频聊天室; 按必定的流程、步骤和办法对银行网点进行沟通、服务和管理，充足挖掘网点的潜能，使之依照公司的意图实施代理营销保险业务的进程。
网点经营原则――即又红又专红是指胜利地做人。
1、坚信银保事业；2、感谢困难，抓住机会――心态决议成败；3、永远比别人多做1%；4、有义务感和危机意识；5、站在上一个层级看问题；6、低头拉车与抬头看路；7、做人要厚道；8、学习每一个人的优点；9、真挚地辅助别人；10、展现自身建立威望；11、广交好友；12、永远创新。
专是指专业地做事。
关于“专”―专业地做事应从遵循以下原则：彰显品位、牢记好处、百密无疏、分析客户、管控目的、管理时间、坚持距离、处理危机、内部营销、炒作业务、精打细算、保险专家等。
选准突破口――重点柜员特质银行保险的业务好坏与柜员营销的专业程度的高下有绝对的关系，那么，什么样的柜员是较幻想的呢？优良柜员的特性是：1、目的明白，对鼓励计划敏感；2、不服输，“好斗”；3、年龄在28－45岁之间，老客户多，家庭有必定负担；4、销售个性化，有奇特的方式，技能很高；5、勤快、心态好，工作意愿强烈，信念充分；6、客户访问量和柜面启齿量大；7、学习才能强；8、好奇心强，乐于接受新颖事物；9、销售同业产品的高手10、网点的业务高手，影响力中心。
网点的经营策略一、选点策略：抓住重点网点、重点柜员1、网点自身在体系内的位置高；2、网点的存款量、中间业务的历史表示比拟好；3、网点的客户资源丰盛、周边小区较多；4、网点负责人积极支撑保险业务的开展；5、网点整体销售保险工作气氛非常好；6、网点人员的销售意愿和技巧强；7、其ta保险公司与该网点曾经合作事迹较好。
二、产品策略：根据实际情况，机动应用同业竞争剧烈的网点：以趸交产品为主打，帮助期缴产品销售；独家经营的网点：趸交与期交并重，趸交树立销售信念，期交树立销售技术；手续费竞争猛烈网点：以期交产品为主，抗衡手续费较高的压力；手续费竞争较弱网点：以趸交产品为主。
银行基层网点工作心得范文大全
银行基层网点工作心得范文大全这段时间以来的工作当中，我清楚的认识到了这一点，工作是自己分内的职责，我也感觉非常的好，在这方面这是我应该要有的心态，在银行工作我每天都感觉非常的有意义，确实是非常的充实，在这方面我是保持着好的心态，对我而言这些是可以进一步提高的，工作当中也是有了一些心得。
每天忙碌的工作让我感觉非常的充实，我深深的感受到了在__银行这里自己应该有什么样的心态，我也非常清楚自己应该要往什么方向努力，这方面是绝对要去做好的，作为一名银行的员工我深刻的体会到了这一点，欧近期在工作当中我不断积累工作经验，以后我也一定会继续的保持下去的，这也是一件非常有意义的事情，工作当中积累工作经验，我知道从事这份工作我需要努力进步的地方还有很多，现在回想起来确实是这样的，我真的感觉非常的有必要，总的来说在__这里还是有非常大进步的，似虽然是作为一名普通的柜员，但是我知道在这方面我是能够做的更好，在这一点上面我还需要把这份工作做的更好，工作当中认真负责，每天坚守岗位，坚持去做好自己分内的职责，学习更多的业务知识，我现在也是非常相信这一点，在这方面我也应该继续努力。
银行的工作是非常严格的，在这里要遵守的规定有很多，刚刚开始的时候我还是感觉非常的不适应，所以我也认为在这样的状态下面我需要加强对自己能力的提高，这方面我应该要有的一个明确的态度，工作当中当中认真做好细节，在这一点上面我还是应该要做的细心的一点，银行的工作是非常关键的，我清楚的意识到了这一点，接下来也需要继续保持下去，真的非常的感激，我也通过这样的方式，有了非常大的提高，工作当中我对自己是很有信心的，这个过程当中我对自己也是非常的有信心，我相信以后我还能够有更多的成长和进步，在这方面这是一定的，我也通过这样的方式有了很多的进步，我也养成了一个细心的习惯，在这方面我还是做的非常好的，我知道这也是对自己能力的一种提高，细心是非常有必要的，这也是一面银行柜员应该要有的态度，在工作当中我对也是比较有信心的，接下来我会继续做好，我也通过这样的方式，得到了非常大的提高，也会继续努力的。
银保网点经营心得体会
银保网点经营心得体会银行保险机构是现代金融服务的重要组成部分，具有着广泛的服务范围和强大的影响力。
作为一家银行保险机构的经营者，我有许多经营心得和体会，在这里我将分享其中的一些。
首先，建立良好的服务文化至关重要。
银行保险机构的服务质量直接影响着客户满意度和业务增长。
为此，我们要不断培养员工的服务意识，提高服务技能，确保客户能够得到优质、高效的服务体验。
同时，我们要注重客户反馈，及时解决问题，不断改进服务质量，让客户感受到我们的用心和诚意。
其次，创新是推动发展的重要动力。
银行保险行业的竞争日益激烈，只有不断创新才能在市场中立足。
我们要关注市场需求和客户需求的变化，积极开展产品创新和业务创新，提供更多元化的产品和服务。
同时，我们还要关注科技的发展，积极应用互联网、大数据、人工智能等新技术，提升业务效率和服务质量。
第三，合规经营是银行保险机构的底线。
银行保险行业是高度规范的行业，我们要时刻牢记合规经营的重要性，严守法律法规和监管规定，遵守商业道德和伦理规范。
我们要建立健全合规管理制度，加强内部控制和风险管理，防范和化解各类风险。
只有在合规经营的基础上，我们才能实现可持续发展。
第四，团队建设是事业成功的关键。
银行保险机构是一个合作共赢的团队，没有一个团结、高效的团队，很难取得好的业绩。
我们要注重员工培养和激励，建立良好的激励机制和培训体系，让员工能够发挥自己的潜力和才华。
同时，我们还要注重团队合作，鼓励员工之间的交流和合作，共同推动事业的发展。
最后，社会责任是银行保险机构必须承担的。
银行保险机构作为金融服务机构，要承担起促进经济发展、支持社会建设的重要责任。
我们要积极参与社会公益事业，关注社会发展的热点问题，为社会作出积极的贡献。
同时，我们还要提供优质、透明的金融服务，维护客户权益，传递正能量，树立良好的企业形象。
总之，经营一家银行保险机构需要全面考虑各个方面的因素和要素，才能取得良好的业绩和声誉。
我们要始终保持敬畏之心，不断学习和提升自己，为客户提供更好的金融服务，为社会经济发展作出更大的贡献。
银行保险学习心得体会（范文）
银行保险学习心得体会银行保险学习心得体会篇一：银行保险销售培训心得体会银行保险销售培训心得体会非常荣幸参加了省公司组织的银保销售精英综合理财技能提高培训班，首先感谢公司给了我这次销售培训的机会，作为人民人寿的一员，我十分珍惜这次培训的机会，因为它不仅是我职业生涯的加油站，更是人生道路上实现服务公司、自我价值的重要一课。
开训的第一天省公司银保彭总带来“继续搞好网点经营，用网点者坐天下，开展综合理财业务，银保借船出海”的课程，体现了公司自上而下对本次培训的重视，参加此次培训的都是来自全省分公司的精英、渠道经理，都是奋战在第一线的银邮客户经理，每位伙伴都参与和投入到培训中，时而聚精会神，时而点头微笑，时而眉头紧锁，时而奋笔疾书，时而陷入沉思,在省公司培训教务组老师的周到安排下，培训组织工作严谨有序，虽然学习紧张，二天同吃同住的生活给了大伙儿碰撞和讨论的氛围与机会，给了我们每位伙伴增进情谊的空间。
回顾这二天的课程，培训的目标和思路非常明确，围绕省公司发展“提高综合理财技能”培训工作的思路，牢记彭总的：带着使命、带着感情去、带着问题去的训勉。
教务组安排温柔漂亮且有霸气的AA老师也是这次我们的班主任带来了“公司经营理念和企业文化以及专业化销售流程”的课程，李军老师巧妙引用诸葛亮的“军井未掘，将不言渴;军灶未开，将不言饿;雨不披蓑，雪不穿裘;将士冷暖，永记我心!让我们更认识公司经营理念和“人民保险，造福人民”的企业文化。
专业化销售(推销)流程就是首先客户开拓，寻找机会约访客户恰当引导话题和客户理念沟通，让客户了解产品和建议书，顺利促成签单，完善好售后服务。
温柔的BB老师带来了人险，团险和银邮正确的投保单填写和保全。
稳重的CC老师带来了合规经营，坚持依法合理，防范经营风险;告知客户提供准确电话，公司有回访电话，以免造成不必要的麻烦。
代理银行保险业务工作心得与分享感想及体会
代理银行保险业务工作心得体会代理银行保险业务心得体会各位领导、同事以及银行保险公司的朋友们：非常感谢市行中间业务部、个人银行部与保险公司的举办的这次保险业务知识培训课，也非常荣幸能够给我与大家共同研讨如何作好保险代理业务的这个机会，我十分珍惜这次能与在座的各位领导、同事以及保险公司的朋友们进行近距离的交流和沟通。
谈不上什么经验，只是作为一名一线员工在代理银行保险业务的时候，所感受到的一点点体会和想法。
希望借此机会阐述一下个人的观点，也希望能够起个抛砖引玉的作用。
最主要的目的是想：能通过我的这种形式，能够充分调动和发挥我行广大员工的聪明才智，集思广益、广开言路，多提宝贵意见和合理化建议，以促进我行保险代销工作能够迅速开展。
一、分析一下我行保险代销工作的现状：我个人认为:我行尚处于银行保险营销的初级阶段。
为什么是初级阶段，而不是发展阶段或加速阶段呢？我们来分析一下我行现阶段的表现就知道了。
表现一：销售额度小，市场占比小。
引用市行有关资料显示：代理保险业务开展几年来，在我行虽然得到大力发展，已成为我行中间业务中最具发展空间和发展潜力的业务品种之一。
但是在XX年＃＃＃市各家商业银行及邮政储蓄代理保险保费总额近亿元，其中：工商银行销售7652万元；农业银行销售1536万元；中国银行销售1683万元；邮政储蓄销售5600万元，而我行只销售了407万元。
占比还不到%，连人家的零头都不够，今年的形势仍不乐观，上面这组数据足以说明我行代理保险业务存在的差距非常巨大。
表现二：保险代销的投放入力度不够，专业客户经理的队伍尚未建成。
根据我的了解，工行和农行的网点都专设了一个柜台，由专人进行保险业务的营销，而且是开放式的营销模式，即在柜台外面增设个柜台，可与客户近距离、手把手的接触，当面交流和沟通。
而反观我行，则多是由前台储蓄人员，隔着厚重的防弹玻璃、通过对讲机与客户讲解，连具备保险代理人资格的营销员都凤毛麟角。
这样，无论服务水平还是营销效果上看，都明显落后，很难取得客户的信任。
银保网点经营心得体会
银保网点经营心得体会一、提升服务质量，树立良好形象1.服务宗旨是：以客户满意为最终目标，尽心尽力为顾客提供优质服务。
工作人员要强化服务意识，提高服务质量，做到热情周到、主动服务，始终把服务放在首位，以贴心的服务赢得客户的信任和满意。
2.在处理客户问题和纠纷时，要正确处理客户关系，让客户感到公平、公正，增强客户信任感，减少投诉次数，树立良好的企业形象。
3.提供多元化的产品和服务，满足客户多样化的需求。
根据客户不同的需要，提供度身定制的金融服务，以增加客户黏性，促进客户的复贷和复投。
二、团队建设，提升服务品质1.加强团队管理，提升员工素质。
加强员工培训，不断提高员工的专业技能和服务意识，让员工时刻保持良好的状态，做到服务规范、态度热情，树立团队形象。
2.建立有效的绩效考核机制，激励员工积极性。
通过制定奖惩制度和绩效考核机制，激励员工积极性，调动员工工作的热情和积极性，使员工扎实工作，提高服务品质。
三、创新服务模式，提高竞争力1.将金融科技与金融服务相融合，提高金融服务效率。
顺应金融科技的发展潮流，将互联网金融、移动金融等现代化金融科技手段引入到金融服务中，提升网点金融服务的智能化、便捷化与快速化。
2.创新服务模式，提高服务品质。
开展线上线下一体化服务，推出创新产品和服务，如手机银行、网上银行、智能柜员机等，为客户提供更加便捷的金融服务体验。
四、加强风险防控，保障资金安全1.加强对客户身份的核验，避免因客户身份不明造成的资金损失。
2.加强对资金流向的监控，提高对可能欺诈行为的识别能力，及时发现和防范潜在风险。
3.加强员工的风险意识和责任心，严格执行操作程序，杜绝各种违规操作和违规行为，保障银行资金的安全。
五、加强宣传力度，树立品牌形象1.通过各种渠道提高银行品牌的知名度与美誉度，增强企业品牌的市场竞争力。
2.利用互联网营销手段，开展各项线上推广活动，提高银行品牌的网络曝光度和知名度。
3.开展公益活动，参与社会公益事业，提升银行在社会中的形象和地位。
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网点经营
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
视频大讲堂
网点经营的意义：
银行网点是我们宝贵的资产，是我们赖以生存并得 以发展壮大的根本所在。
没有网点，就没有生存之根本； 没有经营，就没有发展之源泉。
网点经营成功的标准也在与时俱进！
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
纲要
1
网点经营的误区
视频大讲堂
网点经营的方法：
网点经营的应注意的方面有很多，最核心的是： 人脉经营
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
视频大讲堂
对网点人员的经营策略
•对银行人员 •对同业人员 •对保安保洁 •对客户策略
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
对银行人员的经营策略
视频大讲堂
互相帮助 不卑不亢
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
对同业人员的经营策略
视频大讲堂
要成为立规矩的人 心中有霸气
战略上藐视，战术上重视。
竞争与合作
在对客户时绝不能互相诋毁，在对网点资源上要寸土必 争，但要避免恶性竞争。
不要赶尽杀绝
留一个已经征服的同业更安全、更省心。
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
对保安保洁的经营策略
不低人一等，更不能盛气凌人。
交利益驱使
钱图、前途、技能。
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
视频大讲堂
工作时间内网点沟通 工作时间外网点外沟通
以工作为主 以娱乐为主
以情感经营方为最高境界， 做出同业用存款都砸不动的网 点．娱乐不一定就是吃吃喝喝, 健康生活更吸引人参与.
视频大讲堂
一、信息收集 二、个人准备 三、资料准备 四、熟悉网点人员构架
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
分析你的网点
你的网点处于 什么发展阶段
视频大讲堂
你的网点是 多家还是独 家代理
知己知彼,百战不 殆,只有充分了解 和认识网点，才 能做到对症下药
你的网点所 主任是一个 什么样的人
你的网点有 多大的规模
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
视频大讲堂
网点经营的误区（二）
网点经营就是：做到先“舍”后“得”就可以了 舍得太被动了，现在的市场环境必须做到先主 动投入，通过投入创造收益。打破原有规则。 投入不再仅仅包括对某些个人的投入，而是对整 个网点的经营策略的投入，有计划有步骤。 不但投入金钱，还要投入精力，投入时间。
注意更新知识
视频大讲堂
让客户和银行认为你是最专业的，把钱交给你最放心！
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
视频大讲堂
天上的你要知道一半, 地上的你得全知道!
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
纲要
1
网点经营的误区
2
网点经营的准备
3
网点经营的核心
视频大讲堂
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
专业的形象
视频大讲堂
• 个人仪表：头发、脸部、口腔、指甲、香水等 • 男士服饰：西服、裤子、衬衣、领带、腰带、
皮鞋、袜子等
• 女士服饰：衬衣、裙子、裤子、鞋、袜子、提包、
耳环、手链、项链等
请关注:从头发丝到脚后脚的每一个细节……
可参见<商务礼仪>或拙作<决胜红上红之接触前准备>
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
视频大讲堂
资料准备:
•宣传资料：宣传单、宣传海报、相关报纸报道等 •单证准备：投保书、“银保通”出单单证、
保全作业申请书等 •展业工具：公司简介、分红报告书、理财信息、播放
光盘等视频工具等
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
专业知识及日常知识
银行的相关知识 自己的产品知识 同业的产品知识 保险的基础知识 相关的金融知识 日常的生活常识
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
视频大讲堂
网点经营的误区（三）
网点经营就是：经营好银行的人员就成功了 所有的的经营动作都是为了经营好客户资源的 的铺垫的。 严禁“滥砍滥伐”，严禁“杀鸡取卵”，严禁 “铺张浪费”。 每个客户都是你的财富源头，善待客户，善待资 源。做到经营有序，永续发展。
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
纲要
1
网点经营的误区
2
网点经营的准备
3
网点经营的核心
视频大讲堂
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
客户经理的定位：
• 管理者 （管理水平） • 宣传部长（宣传水平） • 公关经理（交际水平） • 培训经理（培训水平） • 客服经理（服务水平）
视频大讲堂
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
设卡 （布置天罗地网）
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
视频大讲堂
售后服务： •重点是及时处理客户的疑义、退保、保全等.
广义的网点售后服务不仅仅只是为办了生命 产品的客户服务！还包括了为办理银行产品 （如各级贵宾卡、信用卡、理财产品等）的 客户服务，他们将是我们的潜在客户！
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
视频大讲堂
提高期缴占比! 提高员工收入! 提高竞争能力!
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
视频大讲堂
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
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网点经营的准备
3
网点经营的核心
视频大讲堂
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
视频大讲堂
网点经营的误区（一）
网点经营就是：请请客、吃吃饭、送送礼 市场的激烈竞争对我们的专业性和职业性提出 了更高的要求。 作为双方合作的基础，业务能力和保费收入是 第一位的。 酒肉朋友不是我们的目标，事业上的相互扶持， 相互征服才是我们的目标。
对他们足够尊重 给他们小恩小惠 与他们保持距离 要他们为我所用
视频大讲堂
—— 生命人寿银行保险中心银保培训部 ——
对客户的经营策略
视频大讲堂
手段：以服务为切入点（放长线钓大鱼） 长期的服务也是有效积累客户资源的手段。
方法:改变客户的观念（转介绍是网点新的增长点） “四代单传” 目的：让客户感觉不到推销的痕迹。