基金从业基金法律法规复习题集第4106篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.对证券投资基金分类有助于( )。

Ⅰ．投资者对各种基金风险收益特征的把握Ⅱ．基金管理公司公平合理比较基金业绩Ⅲ．基金研究评价机构进行基金评级Ⅳ．监管部门实施分类监管A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金分类的实践【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资比较与选择。

对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理；对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

2.下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是( )A、特别注意义务B、特别告知义务C、特别风险义务D、细化分类和管理业务>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者【答案】：C：【解析】．基金销售机构对普通投资则承担以下特别责任和要求。

1.细化分类和管理义务。

2.特别的注意义务。

3.特别告知义务。

4.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务。

5.举证责任倒置原则。

6.录音或录像要求。

知识点：普通投资者和专业投资者3.下列说法正确的是( )。

Ⅰ．货币基金适合短期投资的投资者Ⅱ．混合基金适合较为激进的投资者Ⅲ．债券基金适合追求稳定收入的投资者Ⅳ．股票基金适合长期投资的投资者A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。

股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

由于混合基金数量多、范围广，难以通过基金合同判断其风险收益特征，在实践中需要根据其比较基准、投资运作状况进行识别。

一般来说，依据资产配置的不同可以将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。

偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低，一般采用股票指数或者以股票指数为主作为业绩比较基准。

故4.关于保本基金的宣传推介，正确的是( )。

A、保本基金能保证最低收益B、保本基金与金融机构同业存款相似C、保本基金与银行存款相似D、保本基金仍存在本金损失的风险>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】：D：【解析】．基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

保本基金在保本期间开放申购的，应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间，投资者的申购金额是否保本。

5.普通投资者为专业投资者之外的投资者，具有特别保护。

下列选项中，不属于普通投资者特别保护内容的是( )。

A、信息告知B、适当性匹配C、政策红利D、风险警示>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者【答案】：C【解析】：普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

C选项错误，符合题意。

6.目前可申请从事基金销售的主要机构不包括( )。

A、证券公司B、证券投资咨询机构C、独立基金销售机构D、律师事务所>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】：D【解析】：基金销售机构包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。

目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

知识点：基金市场服务机构7.一般而言，将流通市值低于( )亿元人民币的公司划归为小盘股票。

A、1B、5C、10D、20点击展开答案与解析>>>【知识点】：第3章>第2节>股票基金的类型【答案】：B【解析】：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。

若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股票，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股票。

8.我国证券投资基金的萌芽期是指( )。

A、1985—1997年B、1998—2002年C、2003—2007年D、2008—2014年>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：A【解析】：我国证券投资基金业的发展历程有：①萌芽和早期发展时期(1985—1997年)；②试点发展阶段(1998—2002年)；③行业快速发展阶段(2003—2007年)；④行业平稳发展及创新探索阶段(2008—2014年)；⑤防范风险和规范发展阶段(2015年至今)。

9.基金投资的有价证券不包括( )。

A、股票B、货币C、艺术品D、金融衍生工具>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第4节>投资基金的主要类别【答案】：C【解析】：基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。

C项，艺术品属于投资基金的投资范围，但不是有价证券。

知识点：投资基金的主要类别10.基金管理人合规管理的目标主要包含( )。

Ⅰ．建立健全基金管理人合规风险管理体系Ⅱ．有效识别和管理合规风险Ⅲ．促进基金管理人全面风险管理体系的建设Ⅳ．确保基金管理人依法合规经营．A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第1节>合规管理的目标和基本原则【答案】：D【解析】：知识点：掌握合规管理的目标和基本原则；基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

11.符合( )规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。

Ⅰ社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金Ⅱ依法设立并在基金业协会备案的投资计划Ⅲ投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员Ⅳ中国证监会规定的其他投资者A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【答案】：D【解析】：下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的其他投资者。

以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。

但是，“符合本条第①、②、④项规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数”。

( )以下不属于基金公司信息披露基本原则的是12.A、便利性B、完整性C、及时性D、真实性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系【答案】：A【解析】：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上：①在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；②在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

13.以下原则中，( )不是基金监管的原则。

A、适度监管B、合理原则C、保护投资人利益D、以上都不是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则【答案】：B【解析】：基金监管的基本原则包括以下六个方面：保护投资人利益原则)一(适度监管原则) 二(高效监管原则)三(依法监管原则)四(审慎监管原则)五(公开、公平、公正监管原则)六(的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我14.( ) 教育。

A、职业道德要求B、职业道德教育C、职业道德规范D、职业道德原则>>>点击展开答案与解析节3>基金职业道德教育的含义【知识点】：第5章>第B 【答案】：【解析】：职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。

知识点：基金职业道德教育完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制15. 。

约、相互证明，这属于内部控制中的( )、横向关系制约A B、纵向关系制约C、健全性规范D、独立性规范>>>点击展开答案与解析>内部控制的五原则125【知识点】：第章>第节A ：【答案】【解析】：相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。

就具体的内部控制措施来说，相互从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互制约、相互证明；从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个监督、以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。

知识点：内部控制的五原则 16.私募基金托管人从事私募基金业务不得有以下( )行为。

Ⅰ．从事损害基金财产和投资者利益的投资活动Ⅱ．不公平地对待其管理的不同基金财产．Ⅲ．泄露因职务便利获取的未公开信息Ⅳ．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管【答案】：D【解析】：知识点：掌握非公开募集基金的投资运作行为规范；私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；②不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；④侵占、挪用基金财产；⑤泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；⑥从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；17.( )是“投资者适当性”原则的体现。