【完整版】2020-2025年中国互联网财富管理行业以客户为导向市场策略研究报告
基于SWOT_分析我国证券公司的国际化发展——以华泰证券为例
近些年来，我国金融业开放步伐不断加快，当前已经全面融入世界经济体系并在其中扮演重要角色，正逐渐形成以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局。
为了实现全世界经济共同发展，我国提出“一带一路”倡议等解决方案，并且聚焦东亚经济圈的RCEP 正式生效，我国证券公司必须提升自己的境内外综合服务能力、打造核心竞争力才能与我国的大战略相匹配，为我国经济发展提供一定支撑。
在此背景下，我国券商应牢牢抓住时代给予的机遇，全面提升自身的竞争能力。
为此，本文以华泰证券为例，首先对国际化经营历程进行简要梳理，然后利用SWOT 分析方法分析国际化发展的状况，并在最后提出相关的政策建议，以期为我国券商机构的国际化发展提供一定帮助。
一、华泰证券的国际化经营历程（一）国内发展时期华泰证券作为一家老牌大型券商机构，于1991年在南京成立，由1990年经中国人民银行批准设立的江苏省证券公司改革而来。
华泰证券在成立的前12年左右，一直是一家典型的中小区域型券商，大多业务只集中在省内。
直到2003年左右，以参股南方基金为标志，开始走上扩张之路。
2004年，华泰证券与美国国际集团合资组建了友邦华泰基金（现已更名为华泰柏瑞基金）。
也是在这一年，我国开始对券商进行综合治理，实行了“扶优限劣”的监管政策，一方面对问题严重的券商要求退出处理，另一方面对优质券商进行重点扶持，一直持续到2007年。
在此背景下，一向在稳健合规经营的前提下不断创新的华泰证券于2005年获得创新试点资格。
同年，华泰证券便凭借拥有的34家营业部，将亚洲证券的12家服务部和48家证券营业部进行托管或收购。
随后于2006年先后收购联合证券（现更名为华泰联合证券）和长城伟业期货（现更名为华泰期货）。
2009年，华泰证券正式提出互联网战略，计划加大对金融科技的投入和战略布局，以此支撑自身的业务发展。
由于业务的快速扩张，公司急需从外界获得融资，以支撑不断增长的业务体量。
财富管理行业深度报告
财富管理行业深度报告1.万亿蓝海，我们预计2026年中国权益基金市场达27.75万亿元1.1.供需共振，中国财富管理行业进入黄金发展时代中国居民可投资资产逐步增长。
2020年中国个人可投资资产总规模达241万亿人民币，2018-2020年年均复合增长率为13%；根据招商银行预测，2021年中国个人可投资资产总规模将达268万亿人民币。
此外，2020年可投资资产在1000万人民币以上的中国高净值人群数量达262万人，2018-2020年年均复合增长率为15%；招商银行预计，2021年底中国高净值人群数量约296万人。
资管新规+房住不炒，权益市场吸引力增强。
资管新规下，曾以“保本保息、“低门槛”而吸引众多投资者的银行理财“风光不再”，2020年年末，共计48只理财产品跌破净值，相较2018年年末（32只）上升且银行理财预期收益率水平不断降低，银行理财对于投资者的吸引力减小。
与此同时，房地产投资高收益、低风险的属性被逐渐弱化。
2017年以来，中国居民住宅平均价格增速明显放缓，单月同比增速一度由18.72%（2016年12月）下降至2.44%（2021年12月）。
相反，近年来中国权益市场的吸引力正逐步增强。
2020年，中国沪深300指数涨幅为28.45%，远高于传统居民资产配置领域，高于中国债券市场、海外权益市场、黄金原油等收益率；基金指数涨幅16.22%，收益率排位在近两年来逐年上升，高于传统居民资产配置领域。
中国居民资产配置将逐步从房地产等实物资产中向金融资产转移。
整体而言，由于中国资本市场发展较晚、居民收入水平相对较低等原因，中国居民资产配置仍以住房资产与存款为主。
根据央行，截至2019年，住房资产占中国城镇居民总资产的59.1%，金融资产的整体配置比例仅为20.4%，而在金融资产中，中国城镇居民资产配置以存款为主，其（定期+活期+现金）的占比高达39%，银行理财占比为26.6%，股票与基金等金融资产的占比不足10%，这一数据相较海外发达国家仍处于低位。
财富管理概述(CWM教材)
为中国富人提供一篮子个性化金融咨询服务
客户的需求与财富管理的构成
从另一个角度看，财富管理是集合大量不同的金融服务的产品
财富管理业务
零售银行业务
支票 贷款 抵押
零售经纪商业务 调研 建议
交易
结算
折扣经纪商业务 交易 结算
私人银行 支付帐单 个人金融 离岸信托 税务建议
保险服务 人寿保险 财产保险
车险 意外伤害险
课题
• 财富管理概览 – 全球经验 – 中国视角
• 发现和了解中国的富人 – 中国富人分析 – 提升财富管理从业人员素质 – 参与中国财富管理市场
• 个性化金融服务 – 为中国富人提供一篮子个性化金融咨询服务 – 细分中国市场：顶级富人与一般富人 –
• 最好的服务带来最忠诚的客户 – 客户服务——守业之本 – 生活方式服务
投资业绩差 (investment performance) 缺乏积极的建议 (proactive advice) 价格过高 (price) 随跳槽员工而去 (staff leave) 总体对服务不满意 (general service) 彼此误解 (understanding)
• Call Report 的迷思: 写了也没用的…因为主管看不到客户 的真实反应, 也没有根据可以与员工建立对话或审核的标 准. 唯有用分类及ICLAS来定位员工对客户的了解及服务 是否到位.
百分比（%） 97 96 95 95 94 91 90 85 84 83
• 中国的现状：
• 人员严重匮乏，且很多是原来的柜台员工，对证券投资和保险 业务不甚了解
• 理财的产品结构简单，理财建议还只是停留在为客户提供有限 的理财产品选择，个人存单质押等
• 售后服务和财富规划鲜有涉及
使命在肩,初心如磐——专访中国金融投资领域杰出专家程昂
使命在肩，初心如磐人物简介：程昂，中国金融投资领域的杰出专家，曾任中国中部最大的上市券商——长江证券投资顾问部及财富管理部负责人，全程参与长江证券财富管理业务、PB业务（私募基金综合托管业务）和四板业务等多项创新业务的制度起草、系统规划、业务培训、营销推广工作，是长江证券投资顾问业务的创始人，财富管理业务的奠基者和公司业务主要推动者；现就职于上市券商东吴证券，先后担任东吴证券上海浦东新区杨高南路证券营业部总经理、东吴证券经纪业务总部副总经理，是东吴证券财富管理业务的主要推动人，在财富管理业务的制度建设、系统搭建、业务推广等方面发挥了巨大的作用，程昂先生凭借丰富的金融投资领域相关经验，为中国金融市场的发展做出了杰出贡献。
在第九届中国地金联盟年会暨第五届全球投资峰会现场，我们有幸采访了程昂先生。
作为中国颇具影响力的金融投资领域专家，也是此次峰会“中国金融投资突出贡献奖”的获得者，程昂先生表示：‘中国金融投资突出贡献奖’是对我个人二十多年专业价值和市场影响力的充分肯定，我会牢记使命，不忘初心，继续奋斗在金融投资产业前线，为中国金融市场贡献绵薄之力。
”几十载逐浪证券市场中国改革开放的历程也是中国资本市场的发展历程，正是证券交易所的出现，拉开了中国资本市场建设的大幕。
28年前，上海证券交易所成立，成为国内第一家证券交易所，程昂先生作为业内最早一批上海证券交易所场内出市代表，自此踏入金融沧海，逐浪证券市场。
身为中国证券市场第一批“红马甲（ 证券交易所出市代表人）”，程昂先生作为当时最大券商之一银河证券的首席出市代表，主要负责银河证券所有在上海证券交易所的交易清算业务，作为银河证券在上海证券交易所的主要负责人，程昂先生经历了多次市场剧烈震荡的考验，特别是在“327国债风波”中，凭借扎实的专业的功底和良好的心理素质，帮助银河证券有效回避了风险，获得了巨额收益，因此获得公司表彰和旅游奖励。
程昂先生作为中国证券市场价值投资的主要代言人和中国金融投资领域发展的奠基人，依托极强的行业研究分析和判断能力，良好的组织、领导、协调、沟通能力以及丰富的管理工作经验助推中国金融行业的发展，也成为了中国金融投资领域最具影响力的专家。
2023年Q1移动互联网行业数据研究报告-月狐数据
移动互联网活跃用户规模自去年四季度陷入增长“停滞”之后，在今年一季度再度迎 来较大幅度的增长，并从 2023 年 2 月开始突破 12 亿量级，至 3 月末，移动互联网 活跃用户规模已达到 12.03 亿，较去年同期增加2904 万。
Page 7 of 69
今年一季度，移动网民人均手机安装 app 总量达 68 个，与去年四季度持平，同比增 加 2 个。
Page 8 of 69
过去一年移动网民人均 app 使用时长基本稳定在每天 5 小时以上的水平，今年一季度 人均 app 使用时长达 5.4 小时，环比增长 12 分钟， 3 of 69
目录
1. 移动互联网市场概览............................................................................................................. 5 1.1. 外部环境...................................................................................................................... 5 1.2. 流量大盘...................................................................................................................... 7 1.3. 行业发展.................................................................................................................... 10 1.4. 企业发展.................................................................................................................... 14
金融行业的成功案例总结
金融行业的成功案例 总结
汇报人：可编辑
2024-01-01
目录
CONTENTS
• 投资银行案例 • 保险行业案例 • 资产管理案例 • 互联网金融案例 • 金融科技案例
01 投资银行案例
高盛投资银行
成功经验
高盛投资银行在长期的发展过程 中，注重人才培养和客户关系管 理，通过不断创新和优化业务模 式，保持了其在全球投资银行业
详细描述
中国平安保险始终坚持客户需求导向，不断推出符合市场需求的产品和服务。同时，公司注重科技创 新，通过大数据、人工智能等技术手段提升客户体验和服务效率。在保险业务的基础上，公司还积极 拓展金融、医疗、汽车等多元化业务，实现了业务的快速增长和市场份额的稳步提升。
美国国际集团
总结词
美国国际集团是一家全球领先的保险公司，通过不断创新和优化业务结构，实现了持续 的盈利增长。
详细描述
伯克希尔·哈撒韦公司注重长期价值投资，通过持有优质资产和不断创新投资策略，实现了稳定的收益。同时，公 司旗下的保险公司通过提供全方位的保险服务，满足了客户多样化的需求。此外，公司还积极拓展新兴业务领域 ，通过多元化经营实现了业务的快速增长和市场份额的稳步提升。
03 资产管理案例
贝莱德集团
详细描述
美国国际集团始终保持敏锐的市场洞察力，不断推出符合客户需求的新产品和服务。同 时，公司注重风险管理，通过先进的风险评估和管理技术有效控制风险。此外，公司还
积极拓展海外市场，通过全球化布局实现了业务的快速增长和盈利能力的持续提升。
伯克希尔·哈撒韦公司
总结词
伯克希尔·哈撒韦公司是一家多元化的金融集团，通过投资和保险业务的协同发展，实现了长期稳定的收益。
总结词
零售转型：商业银行如何布局财富管理业务？
零售转型：商业银⾏如何布局财富管理业务？频道说伴随着近年来居民收⼊的稳健提升、中产阶级的快速崛起，中国居民的财富保值增值服务需求⽇益增加，财富管理迎来了前所未有的发展机遇。
各家银⾏纷纷将财富管理作为⼀项重要的业务战略，着⼒打通财富管理价值链，“重存款、轻理财”的经营理念有所改变。
来源：世经未来（wefore）01财富管理业务的发展现状财富管理业务竞争⽇趋激烈理财产品成为银⾏竞客的直接利器2021年上半年末，10家境内银⾏资产管理规模合计已达141.07万亿元，较年初相⽐增加7.7万亿元，增幅为5.81%。
其中存款规模合计124.83万亿元，增幅为6.71%；表外理财规模合计16.24万亿元，受理财业务过渡转型的影响，表外理财规模较年初略有下降。
01国有⼤型银⾏规模效应明显2021年6⽉末，6家国有⼤型商业银⾏资产管理规模合计为116.91万亿元，占⽐为82.88%；4家股份制银⾏资产管理规模合计为24.16万亿元，占⽐为17.12%。
相较股份制银⾏，⼯商银⾏、建设银⾏、农业银⾏及中国银⾏的资产管理规模具有较为明显的领先优势，平均值达24.21万亿元。
在股份制银⾏中，招商银⾏资产管理规模为8.66万亿元，已经进⼊全国第六的⾏列。
02财富管理已成为银⾏竞争客户的主要⼿段从资产管理规模结构来看，国有⼤型银⾏的存款占⽐均值为91.52%，理财占⽐均值为8.48%，存款占有绝对优势地位。
就存款和理财产品的相对结构⽽⾔，国有⼤型商业银⾏的理财业务规模占⽐明显偏低，⽽所有股份制银⾏的理财业务规模占⽐均超过了20%。
其中招商银⾏表外理财占⽐最⾼为30.52%。
在实际经营中，股份制银⾏在存款和财富管理业务平衡⽅⾯往往会⾯临较⼩的压⼒，在财富管理的经营理念下，理财产品已成为股份制银⾏在资⾦端竞争的有效利器；随着⾏业竞争的加剧，单⼀重存款的经营理念已经有所松动，理财产品销售在基层业务考核体系中所占的权重有所提升。
03AUM增速保持稳定，理财增速差别较⼤2021年上半年末，10家境内银⾏的AUM平均增幅为5.81%。
财富管理行业的转型与发展策略研究
财富管理行业的转型与发展策略研究随着社会的不断进步和经济形势的变化，财富管理行业在过去几十年里发生了巨大的变化。
传统的金融机构和财富管理公司面临着前所未有的挑战，需要适应新的市场环境和技术变革。
本文将就财富管理行业的转型与发展策略展开深入研究。
1. 背景在全球化和数字化的时代背景下，财富管理行业面临的挑战和机遇前所未有。
传统财富管理公司面临着来自科技公司以及新兴金融科技企业的竞争。
此外，客户对于财富管理服务的需求也在发生变化，他们更加注重个性化和定制化的投资方案。
2. 转型的必要性传统财富管理公司需要进行转型以适应新的市场环境和客户需求。
转型是迫在眉睫的，否则很有可能被市场淘汰。
在转型的过程中，需要关注以下方面：2.1 技术创新在数字化时代，利用科技手段成为财富管理行业转型的首选。
利用人工智能、大数据分析和云计算等技术手段，可以更加高效地进行资产管理、风险评估和投资决策。
此外，移动互联网的普及也为财富管理公司提供了更多的服务渠道。
2.2 客户体验客户体验是财富管理行业转型的关键因素之一。
传统财富管理公司需要更加注重客户需求，提供个性化的投资方案和专业的咨询服务。
利用科技手段可以更好地了解客户需求，并根据其风险承受能力和投资目标进行量身定制。
2.3 产品创新传统的财富管理产品已经无法满足客户的需求。
客户对于投资品种的多样性和收益的稳定性有更高的要求。
因此，财富管理公司需要不断创新产品，开发更具竞争力的投资标的和策略。
3. 发展策略为了实现转型，财富管理公司可以采取以下发展策略：3.1 与科技公司合作财富管理公司可以与科技公司合作，分享技术和客户资源。
科技公司可以提供先进的技术支持和创新的产品，而财富管理公司可以提供丰富的金融经验和深厚的客户基础。
3.2 加强风控能力在财富管理行业，风险控制能力至关重要。
财富管理公司需要加强风险管理团队，提高风控技术和分析能力，确保投资组合的稳定性和风险可控。
3.3 注重人才培养财富管理行业需要具备专业知识和专业技能的人才。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
2020-2025年中国互联网财富管理行业以客户为导向市场策略研究报告可落地执行的实战解决方案让每个人都能成为战略专家管理专家行业专家……报告目录第一章以客户为导向市场策略概述 (5)第一节研究报告简介 (5)第二节研究原则与方法 (5)一、研究原则 (5)二、研究方法 (6)第三节研究以客户为导向市场策略的重要性及意义 (7)第二章市场调研：2019-2020年中国互联网财富管理行业市场深度调研 (9)第一节互联网财富管理发展背景 (9)一、个人可投资金融资产持续增长 (9)二、居民财富管理需求尚未满足 (10)三、得天独厚的客群基础 (10)四、互联网金融的先行教育 (12)第二节传统财富管理与互联网财富管理的区别 (13)第三节互联网财富管理发展现状 (14)一、互联网财富管理市场规模 (14)二、互联网财富管理平台类型 (14)第四节发展同质化问题及破局之道 (15)一、深度理解用户：洞察用户需求，精准匹配金融产品 (16)二、服务提升：贯穿理财全流程的金融陪伴服务 (16)三、挖掘利基市场：通过场景化覆盖及专属服务触达“小而精”的垂直市场 (17)第五节典型企业案例分析 (18)一、京东财富 (18)（一）三大维度输出“安全、稳健”，护航财富安全 (18)（二）围绕用户金融场景，打造一站式理财服务平台 (19)二、蚂蚁财富 (19)（一）致力于“让理财简单” (19)（二）开放+AI赋能传统金融机构 (20)三、理财通 (21)（一）依托微信平台入口，实现客群转化 (21)（二）产品端坚持严选原则，用户端建立会员分级制度 (21)第六节2019-2025年我国互联网财富管理行业发展趋势与展望 (22)一、马太效应显现 (22)二、客群需求上移 (23)三、智能程度加深 (24)第三章企业以客户为导向市场策略的基本类型与选择 (26)第一节客户定位策略及应用研究 (26)一、定位方式 (26)二、定位方法 (27)三、策略应用 (27)第二节“漏斗”效应与客户定位 (28)第三节基于客户价值分析的客户定位策略 (30)一、客户价值分析的基本内涵 (30)二、客户价值分析中存在的基本问题 (30)三、实证分析 (31)（一）客户价值 (31)（二）问卷测试及数据处理 (32)（三）构建模型 (32)（四）客户定位及对策 (32)四、结论 (32)第三节以客户导向的企业定位与营销 (32)一、企业的行业定位 (33)二、关于营销导向的讨论 (33)三、不同企业定位及其营销导向的回顾 (35)四、客户导向模型建立 (36)五、客户导向的实践意义 (36)第四节案例分析：我国商业银行信用卡客户定位思考 (37)一、我国商业银行信用卡客户定位的误区 (37)二、原因分析：缺乏有效的市场细分 (38)三、信用卡营销成功的关键——准确的市场定位 (39)第四章2020-2025年中国企业以客户为导向市场策略探讨与建议 (42)第一节以客户需求导向的企业市场定位策略 (42)一、行业定位策略 (42)二、区域定位策略 (42)三、客户定位策略 (43)四、服务定位策略 (44)五、结语 (44)第二节客户导向下的企业战略定位研究 (45)一、客户导向与企业战略定位的联结 (45)二、客户导向下的企业战略关系类型 (45)三、客户导向下我国企业战略定位 (46)第三节客户服务战略 (47)一、将客户服务提升至企业战略地位 (47)二、客户服务方面的战略定位形式 (48)三、客户服务战略建议 (49)（一）将服务战略和企业的营销战略结合起来 (49)（二）在客户细分的基础上制定服务战略 (49)（三）建立服务文化，倡导全员服务理念 (50)（四）服务战略需要制定完善的服务体系来保障实施 (50)第五章2020-2025年中国互联网财富管理行业基于客户价值的企业核心竞争力的塑造 (51)第一节客户价值与企业核心竞争力的关系 (51)一、客户价值是企业核心竞争力发挥价值性的前提 (51)二、客户价值是形成企业核心竞争力的动力 (51)三、企业核心竞争力为客户价值提供了坚实的基础 (51)四、企业核心竞争力是企业拥有所创造的客户群体以及新兴市场的长期保障。
(52)第二节基于客户价值的企业核心竞争力的塑造方法 (52)一、实施客户关系管理, 理顺客户与企业之间的关系 (52)二、找出客户最为关注的价值领域 (52)三、创新导向的客户价值创造 (52)四、培育以客户为中心的企业文化 (53)五、企业内部营销管理 (53)六、基于客户价值的业务重组 (55)第三节案例分析 (55)一、培养以客户价值为导向的品牌竞争战略意识，提升品牌形象 (55)二、结合客户所需对企业进行合理定位，彰显品牌特色 (56)三、实施以客户价值为主的营销策略，扩大品牌知名度 (56)四、重视面向终端客户的员工培训工作，塑造品牌内涵 (56)第四节结论 (56)第六章盛世华研总结 (58)第一节企业失败的原因及提高胜率的策略 (58)一、企业失败的原因 (58)二、提高胜率的策略 (59)第二节盛世华研独创五大决策研究体系 (60)一、基于“产业”的研究与决策体系 (60)二、基于“周期”的研究与决策体系 (60)三、基于“人性”的研究与决策体系 (60)四、基于“变化”的研究与决策体系 (61)五、基于“趋势”的研究与决策体系 (61)六、小结 (61)第三节致读者：商业自是有胜算 (62)第一章以客户为导向市场策略概述第一节研究报告简介企业要想在瞬息万变的市场竞争环境中立于不败之地，更好的生存与发展，就必须尽可能全面准确地了解与本行业有关的信息，从而做出最科学有效的决策。
行业研究和战略研究是揭示行业发展的重要工具，通过深度的行业研究和战略研究报告，及时了解行业动态、未来发展趋势，及全面系统、实用高效的战略，对企业的经营、发展与壮大，起着越来越重要而关键的作用。
本互联网财富管理行业以客户为导向市场策略研究报告在大量周密的市场调研基础上，依据中国国家统计局、国家海关总署、相关行业协会、国内外相关报刊杂志的基础信息以及专业研究单位等公布和提供的大量数据，综合采用桌面研究法、行业访谈研究法、市场调查研究法等多种研究方法，结合盛世华研监测数据及知识体系，在对我国互联网财富管理业市场发展进行深入的调研和分析的基础上，对互联网财富管理行业以客户为导向市场策略进行了全面系统的梳理，并提炼出一套可落地执行的实战解决方案，为互联网财富管理行业企业经营者及投资该领域的投资者提供重要的决策参考依据，为企业未来以客户为导向市场策略提供可参考的路径与方向。
相信通过本报告对互联网财富管理行业以客户为导向市场策略研究报告全面深入的研究和梳理，您对行业及以客户为导向市场策略的了解和把控将上升到一个新的高度，这将为您经营管理、战略部署、成功投资提供有力的决策参考价值，也为您抢占市场先机提供有力的保证。
与此同时，报告中还具有丰富的理论基础、研究体系、知识体系、决策体系以及方法论等丰富内容，让您在了解行业的同时，也掌握研究的方法和技巧。
第二节研究原则与方法一、研究原则1、真实原则只有真实的信息资料才能做出正确的判断，真实是研究分析的第一要素，因此我们在做研究中，需要辩证的去对待信息，需要大致判断信息来源的可靠性与真实性，尤其是对于过多的二手信息，我们需要筛选和确认其信息的真实性。
2、全面原则行业研究需要坚持全面原则，所谓的全面指信息搜集的全面性、分析过程与方法的全面性、思考的内容的全面性等等，只有做到全面思考与分析才能做出有价值的结论。
3、客观原则能够客观与准确的描述行业发展的过去、现在与未来并不易，但做研究需要谨记研究的客观是基础，是能够为投资者做决策的前提条件。
4、逻辑原则条理与逻辑清晰是行业研究的灵魂，没有逻辑的研究最多只能说是一堆资料的堆砌，毫无价值。
只有在大的逻辑框架下，提供客观真实全面的观点支撑，才算是一个好的行业研究报告。
5、思辨原则行业研究要在各种可能性中选择未来必然性的结果，且在不断被验证中，是一个很有挑战的工作，行业研究的成果要经得起推敲。
世界是可知的，所有结果，都是人的行为产生的，数据也是结果，要把人的研究，特别顺着产业从下游向上游逻辑顺序。
二、研究方法本互联网财富管理行业研究报告综合采用历史资料研究法、调查研究法、归纳与演绎法、比较研究法、倒推法和穷举法、数理统计法等多种研究方法，结合盛世华研监测数据及知识体系，对互联网财富管理行业进行深入研究。
本报告主要研究方法有：1、历史资料研究法历史资料研究法是通过对已有资料的深入研究，寻找事实和一般规律，然后根据这些信息去描述、分析和解释过去的过程，同时揭示当前的状况，并依照这种一般规律对未来进行预测。
这种方法的优点是省时、省力并节省费用；缺点是只能被动地囿于现有资料，不能主动地去提出问题并解决问题。
只要是追溯事物发展轨迹，探究发展轨迹中某些规律性的东西，就不可避免地需要采用历史资料研究法。
各个行业都在不断地发展，如果从一个行业的发展历程来认识它，更有助于较为全面深刻地认识和理解该行业，并把握它的发展脉搏。
2、调查研究法调查研究法是一项非常古老的研究技术，也是科学研究中一个常用的方法，在描述性、解释性和探索性的研究中都可以运用调查研究的方法。
它一般通过抽样调查、实地调研、深度访谈等形式，通过对调查对象的问卷调查、访查、访谈获得资讯，并对此进行研究。
调查研究是收集第一手资料用以描述一个难以直接观察的群体的最佳方法。
当然，也可以利用他人收集的调查数据进行分析，即所谓的二手资料分析方法，这样可以节约费用。
这种方法的优点是可以获得最新的资料和信息，并且研究者可以主动提出问题并获得解释，适合对一些相对复杂的问题进行研究时采用。
缺点是这种方法的成功与否取决于研究者和访问者的技巧和经验。
3、归纳与演绎法归纳法是从个别出发以达到一般性，从一系列特定的观察中发现一种模式，在一定程度上代表所有给定事件的秩序。
值得注意的是，这种模式的发现并不能解释为什么这个模式会存在。
演绎法是从一般到个别，从逻辑或者理论上预期的模式到观察检验预期的模式是否确实存在。
演绎法是先推论后观察，归纳法则是从观察开始。
在演绎法中，研究的角度就是用经验去检验每一个推论，看看哪一个在现实(研究)中言之有理，从而获得理论的验证。
而在归纳法中，研究的角度则是通过经验和观察试图得到某种模式或理论。
由此可见，逻辑完整性和经验实证性两者都不可或缺。
一方面只有逻辑并不够;另一方面，只有经验观察和资料搜集也不能提供理论或解释。
4、比较研究方法。
每个行业、每个公司都有人的行为产生，没有普适的法则套用，通过比较研究方法，发现差别、解释差别过程中对已经发生的现象合理的解释。