物流公司仓单质押管理办法
物流企业仓单质押融资模式研究
物流企业仓单质押融资模式研究xx年xx月xx日CATALOGUE目录•引言•仓单质押融资模式概述•物流企业仓单质押融资模式现状分析•物流企业仓单质押融资模式优化策略•结论与展望•参考文献01引言随着经济的发展和金融市场的完善，仓单质押融资逐渐成为物流企业重要的融资方式。
然而，当前我国仓单质押融资模式存在一些问题，亟待研究和解决。
背景通过对物流企业仓单质押融资模式的研究，有助于提高企业的融资效率，降低融资成本，增强企业的竞争力。
同时，可以为金融机构提供更加安全、可靠的融资方式，推动金融市场的健康发展。
意义研究背景与意义研究内容与方法研究内容本研究将对物流企业仓单质押融资模式的现状、问题及原因进行分析，并探讨如何优化和改进这一模式。
具体包括：1) 仓单质押融资模式的运作流程；2) 仓单质押融资模式存在的问题；3) 问题产生的原因分析；4) 优化和改进建议。
研究方法本研究将采用文献资料法、案例分析法和专家访谈法等多种研究方法，以确保研究的科学性和可靠性。
其中，文献资料法将用于梳理国内外相关研究成果和经验；案例分析法将通过对典型企业的实际运作情况进行深入剖析；专家访谈法则将邀请业内专家就本研究的重点和难点问题进行深入探讨。
02仓单质押融资模式概述1 2 3仓单质押融资模式是指物流企业将其所拥有的仓单作为质押物，向金融机构申请贷款的融资方式。
在该模式下，物流企业需将其货物存储在金融机构指定的仓库，并获得仓库出具的仓单。
金融机构根据仓单的价值和其他因素，向物流企业提供一定比例的贷款。
静态仓单质押融资模式指物流企业将其持有的静态仓单作为质押物，向金融机构申请贷款的融资方式。
动态仓单质押融资模式指物流企业将其持有的动态仓单作为质押物，向金融机构申请贷款的融资方式。
反向保理业务模式指金融机构与核心企业合作，为核心企业的上游供应商提供融资服务的模式。
对于资金短缺的物流企业来说，仓单质押融资模式能够提供一种快速的资金来源，帮助其缓解资金压力。
物流公司仓储部门货物保管管理制度
物流公司仓储部门货物保管管理制度一、目的与范围为了确保物流公司仓储部门货物的安全、高效管理，提高货物保管工作的质量和效益，制定本货物保管管理制度。
二、职责与权限1. 仓储部门负责货物的接收、仓储、保管、装卸和出库等工作。
2. 仓储部门负责建立健全货物保管管理制度，并监督执行。
3. 仓储部门负责采取措施，保证货物的安全和质量。
4. 仓储部门负责向有关部门提供货物存储情况的报告。
5. 仓储部门负责定期进行货物库存盘点，并记录和报告盘点结果。
三、货物接收与检验1. 货物接收时，仓储部门应核实货物的数量、规格、型号和外包装等信息是否与货物清单相符。
2. 仓储部门应对接收的货物进行外观检查和质量抽检，确保货物无损坏和瑕疵。
3. 如发现货物有质量问题或数量不符，仓储部门应立即通知采购部门和供应商，进行协商解决。
四、货物仓储与保管1. 仓储部门应确保货物妥善存放，按物品的性质、大小、重量合理安排存放位置。
2. 仓储部门应制定严格的货物上架和取货制度，及时更新货物存储记录。
3. 仓储部门应保证仓库设施设备的正常运转，并做好日常维护和检修工作。
4. 仓库内严禁堆放危险品和易燃易爆物品，确保仓库环境的安全和卫生。
五、货物出库与配送1. 货物出库前，仓储部门应核实出库申请单的真实性和准确性。
2. 出库货物应按照出库单和送货单上的要求进行装车和配送，确保货物送达目的地无误。
3. 仓储部门应及时更新货物出库记录，确保库存准确可靠。
4. 出库货物的装车、运输和配送过程中，应保持货物的完好和安全，严禁私自拆封或擅自改变货物包装。
六、货物质量控制1. 仓储部门应定期对存储货物进行质量检测和保养。
2. 如发现存储货物的质量问题，仓储部门应及时通知相关部门并采取措施处理。
3. 仓储部门应建立货物质量档案，并定期对关键货物进行抽检和质量评估。
七、货物库存管理1. 仓储部门应建立准确的货物库存记录，及时更新库存数据。
2. 仓储部门应定期进行货物库存盘点，确保库存数据准确无误。
物流企业仓单质押融资模式
模式在物流行业中的重要性
缓解资金压力
仓单质押融资模式为物流企业提 供了一种新的融资渠道，有助于 缓解企业资金压力，促进企业发
展。
提升仓储业务价值
通过仓单质押融资，仓储业务不仅 提供了存储服务，还创造了融资价 值，提升了仓储业务在物流行业中 的地位。
增强企业竞争力
物流企业通过仓单质押融资获得资 金，可以加强自身的运营能力、扩 展业务范围，进而增强市场竞争力 。
法律法规限制：相关法律法 规可能对仓单质押融资模式 产生一定限制，如质押物种 类、质押率等，企业需要合 规运营。
信息不对称：金融机构与物 流企业之间存在信息不对称 问题，可能影响贷款审批和 风险控制，需要加强信息披 露和沟通。
综上所述，物流企业仓单质 押融资模式在带来诸多优势 的同时，也面临一系列挑战 。为充分发挥该模式的潜力 ，企业需要加强风险管理、 合规运营，并与金融机构建 立良好的信息沟通机制。
定义：仓单质押融资模式是指物 流企业将其持有的仓单作为质押 物，向金融机构申请贷款的一种 融资方式。
• 以仓单为质押物：仓单是物流 企业对寄存人开具的记载仓储 物品的凭证，具有一定的价值 ，并可作为质押物进行融资。
• 贷款用途灵活：融资获得的资 金可用于物流企业的运营、扩 张等方面，提高资金利用效率 。
风险控制
金融机构会采取一系列风险控制措施，如设立警戒线和平仓线，当质押物的价值下跌到一定程度时，金融机构会 要求融资企业补充质押物或提前还款。此外，金融机构还会要求物流企业对质押物进行保险，以防范质押物损毁 、灭失等风险。
03
仓单质押融资模式的优势与挑战
模式优势分析
提高资本利用率
仓单质押融资模式允许物流企业将库存作为质押物获取贷款，从 而盘活库存，提高资本利用率。
物流企业仓单质押业务模式研究
物流企业仓单质押业务模式研究一、背景介绍随着物流行业不断发展，物流企业在物流运输、仓储等方面积累了大量仓单资产。
仓单质押业务是指物流企业将其拥有的仓单作为质押品，取得资金或融资。
二、仓单质押业务模式1.物流企业质押给银行该模式下，物流企业将自己拥有的仓单作为质押，向银行融资。
银行贷款给物流企业，同时物流企业将仓单转移到银行进行监管。
当物流企业还款后，银行将仓单返还给物流企业。
2.物流企业模式该模式下，物流企业可以通过与企业直接合作，将仓单质押给其贸易伙伴或供应商，以获取资金或提升信用额度。
质押后，仓单仍由物流企业保管，贸易伙伴或供应商在一定期限内返还资金。
3.仓单质押平台模式此模式下，第三方平台提供仓单质押服务，物流企业将仓单上载至平台，并选择质押给哪些金融机构。
平台评估仓单质量、风险等因素，并向金融机构提供相关信息。
金融机构融资给物流企业，并由平台进行仓单的监管工作。
三、业务模式的优势和挑战1.优势-为物流企业提供了资金周转的便利：物流企业可以通过仓单质押获得资金，提高流动性，满足日常运营和扩张的资金需求。
-促进物流企业与金融机构的合作：通过仓单质押业务，物流企业可以与金融机构建立合作关系，拓宽融资渠道。
-降低物流企业财务风险：通过仓单质押，可以将物流企业的财务风险分散到金融机构。
2.挑战-仓单的真实性和有效性验证：仓单的质押需要确保仓单的真实性和有效性，以避免出现假货或重复质押的情况。
-仓单价值评估：根据仓单的质量和市场情况进行评估，确定质押金额和融资额度，并确保平台的评估公正、客观。
-监管和保险问题：仓单的监管和保险需要有可信的第三方机构进行管理，确保仓单的安全性和可追溯性。
四、建议1.加强合规管理：物流企业在开展仓单质押业务时应遵守相关法律法规，加强内部合规管理体系建设，确保业务的合法性和透明度。
2.建立行业标准和信用体系：物流企业和第三方平台可以共同制定行业标准，建立仓单的真实性和有效性验证机制，促进业务的规范化和可持续发展。
仓单质押操作规程(2024年修订版)
20XX 标准合同模板范本PERSONAL RESUME甲方：XXX乙方：XXX仓单质押操作规程(2024年修订版)本合同目录一览1. 定义与术语解释1.1 仓单1.2 质押1.3 仓单质押1.4 操作规程2. 质押物的范围与条件2.1 质押物范围2.2 质押物条件3. 仓单质押的流程3.1 质押申请3.2 质押物的评估3.3 签订质押合同3.4 仓单的交付3.5 质押登记4. 权利与义务4.1 质押权人的权利4.2 质押权人的义务4.3 出质人的权利4.4 出质人的义务5. 仓单质押的解除5.1 解除条件5.2 解除流程6. 仓单质押的实现6.1 实现条件6.2 实现流程7. 仓单质押的利息与费用7.1 利息计算7.2 费用明细8. 争议解决方式8.1 协商解决8.2 调解解决8.3 仲裁解决8.4 法律途径9. 违约责任9.1 质押权人的违约责任9.2 出质人的违约责任10. 合同的变更与终止10.1 变更条件10.2 终止条件11. 保密条款11.1 保密内容11.2 保密期限11.3 泄露后果12. 法律适用与争议解决12.1 法律适用12.2 争议解决13. 合同的生效、变更与终止13.1 生效条件13.2 变更条件13.3 终止条件14. 其他条款14.1 通知与送达14.2 合同的副本14.3 附件第一部分：合同如下：第一条定义与术语解释1.1 仓单为本合同所指的仓单，是指由出质人向质押权人提供的，载明有特定货物数量的、在指定仓库内存放的、由仓库出具的、具有流通转让性质的物权凭证。
1.2 质押质押是指出质人将其对质押物的所有权或者使用权转移给质押权人，作为债权的担保，债务人履行债务时，质押权人有权优先受偿的权利。
1.3 仓单质押仓单质押是指出质人将其持有的仓单作为质押物，向质押权人提供担保，质押权人接受仓单质押，享有优先受偿的权利。
1.4 操作规程操作规程是指本合同双方在仓单质押过程中应遵循的操作流程、规则和标准。
物流公司仓单质押管理办法
7-3责任范围具体如下表
仓单质押管理办法
文件编号
版本
A
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责任单位
工作内容
责任范围
备注
财务部
审查借款人申请
审查放款额度/确认协议签订完成确认到期还款/确认费用到帐
核实质押物出仓信息
核实保证金或新质押物
向银行提交申请
提交申请并确认放货
仓单质押管理办法
文件编号
版本
项次内容页次
目录1
修订履历2
一目的3
二适用范围3
三指导原则3
四管理规定3-4
五操作流程5
六作业细则6
七责任范围6-7
八附件7
核准
审核
制作
发行单位：
保税物流事业部项目一部
仓单质押管理办法
文件编号
版本
A
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※※修订履历※※
版次
PDCN NO
修订页次
8-4库存报表(质押)
8-5仓单质押管理放货审批表
可异动数量，质押库存表反应的是监管模式须按质押管理程序异动的货物数量，以
此避免客户将两种类型的库存数据混淆，延误出货；
4-7仓库质押库存报表除按4-6单独列明外，还必须根据客户货物特性，列明质押货物
的生产日期、出资银行、存放堆位等，以方便区分，避免造成出货延误或错误；
4-8客服员接收到客户对仓单质押的货物《出货通知单》后，还须取得监管方出具的《
六、作业细则
6-1财务接收到借款人出仓申请时，须审查申请资料，核实帐户保证金情况或与仓库核实新的
质押物实物信息；
6-2仓库根据财务要求，对借款人新的质押物实物数据和生产日期进行核实并及时反馈财务；
仓单质押贷款管理办法
市场风险
宏观经济环境风险
关注宏观经济环境的变化，防止因经 济环境变化导致贷款违约。
行业风险
关注行业发展趋势，防止因行业周期 性变化导致质押物价值波动。
04
仓单质押贷款的监管要求
监管机构和职责
监管机构
中国人民银行、银监会、证监会等金融监管部门负责对仓单质押贷款业务进行 监管。
监管职责
制定相关政策法规，监督检查金融机构的仓单质押贷款业务，对违规行为进行 处罚。
经验教训
严格审查借款人资质和质押物真实性
金融机构应加强对借款人的信用评估和质押物的核实，确保借款人有足够的还款能力和质 押物的合法有效。
建立风险预警机制
金融机构应建立完善的风险预警机制，对质押物价值波动进行实时监测，及时采取应对措 施。
加强法律法规宣传和合规意识培养
金融机构应加强对仓单质押贷款相关法律法规的宣传，提高借款人和中介机构的合规意识 ，减少违规行为的发生。
仓单质押贷款的定义
• 定义：仓单质押贷款是指借款人以其拥有的仓单 作为质押物，向贷款人申请贷款的一种融资方式 。仓单是指由保管人开具的，证明存货人拥有货 物所有权的凭证。
02
仓单质押贷款业务概述
业务模式
定义
01
仓单质押贷款是指借款人以其拥有的仓单作为质押物，向银行
申请贷款的一种授信业务。
特点
02
案例一
某钢铁企业通过仓单质押贷款成功融资，用于扩大生产规模，最终实现了经营的稳健增长。
案例二
某农产品加工企业利用仓单质押贷款解决短期资金缺口，确保了原材料采购和生产流程的正常运转。
风险案例
案例一
某企业在仓单质押贷款过程中，由于质押物价值波动导致违约风险，给金融机构带来损 失。
仓单质押操作规程(2024年修订版)
20XX 标准合同模板范本PERSONAL RESUME甲方：XXX乙方：XXX仓单质押操作规程(2024年修订版)本合同目录一览1.1 仓单质押定义与范围1.2 仓单质押主体资格1.3 仓单质押操作流程2.1 质押物入库与仓单2.2 仓单有效性审核2.3 仓单质押合同签订3.1 质押物监管与保管3.2 仓单流转与权利转移3.3 质押物出库与解质4.1 仓单质押贷款申请4.2 贷款审批与发放4.3 贷款还款与违约处理5.1 仓单质押风险管理5.2 质押物价值评估5.3 风险防范与应对措施6.1 合同解除与终止6.2 合同违约与责任追究6.3 争议解决方式7.1 合同生效条件7.2 合同期限与续签7.3 合同变更与解除8.1 保密条款8.2 信息披露与通知义务8.3 法律适用与争议解决9.1 合同主体权利与义务9.2 仓单质押业务操作规范9.3 合同履行与监督10.1 仓单质押业务培训与指导10.2 业务操作手册与规章制度10.3 业务考核与评价11.1 仓单质押业务信息化管理11.2 业务数据与信息安全11.3 业务系统维护与升级12.1 仓单质押业务监管与审计12.2 内部控制与合规管理12.3 违规行为处理与责任追究13.1 合同主体变更与资质审核13.2 合同主体退出与资产处置13.3 合同主体合并与分立14.1 合同整体解除与终止14.2 合同主体权利与义务的继承14.3 合同解除后的善后处理第一部分：合同如下：第一条仓单质押定义与范围1.1 本合同所称仓单质押，是指债务人或第三方向债权人提供其合法拥有的货物仓单，作为债务履行的担保，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，债权人有权依法就该仓单所指定的货物优先受偿。
1.2 仓单质押范围包括：债务人或第三方合法拥有的，可用于质押的货物仓单所指定的全部货物。
第二条仓单质押主体资格第三条仓单质押操作流程3.1 债务人或第三方与债权人达成仓单质押意向，向债权人提交仓单质押申请。
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写《仓单质押管理放货审批表》，此仓单和审批表须按审批程序进行审查批准方可；
4-9仓库凭批准的仓单和审批单办理出仓时，还须与现场监管员进行现场签章确认出仓；
4-10仓库须遵守监管方仓库监管要求，配合监管方的仓单查询和质押实物的查询和检查；
备注
A
初版发行
B
C
D
E
F
G
H
I
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仓单质押管理办法
文件编号
版本
A
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一、目的
1-1建立仓单质押管理办法，规范仓单质押运作管理，明晰仓单质押操作流程；
1-2严格监控操作，保证货物操作的安全，防范风险；
二、适用范围
仓单质押业务
三、指导原则
管控原则、执行原则、责任到人原则
四、管理规定
6-9仓管员根据出仓单列明的信息，按出仓作业的要求和安排，实施正式的出仓作业和装卸作业；
6-10根据质押物出仓单实际出仓作业情况，编制可异动库存报表和仓单质押货物库存报表；
6-11客服员审查可异动库存报表和仓单质押货物库存报表，发给客户、财务等相关人员；
七、责任范围
7-1责任范围是为降低仓单抵押的风险，明确各单位的工作内容和责任范围的要求制定的；
仓单质押管理办法
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※※目录※※
项次内容页次
目录1
修订履历2
一目的3
二适用范围3
三指导原则3
四管理规定3-4
五操作流程5
六作业细则6
七责任范围6-7
八附件7
核准
审核
制作
发行单位：
保税物流事业部项目一部
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※※修订履历※※
版次
PDCN NO
修订页次
库存报表制作
库存报表分列可异动库存数、质押库存数等数据
单据提交
提交原始单据凭证
保税项目一部
客服组
单据核对
客户出货通知单与中远提货通知单内容一致
仓单开立和审核
仓单注明出仓数量和日期，并交主管和财务审核
单据提交
提交原始单据凭证
费用确认
确认质押货物费用支付
八、附件
8-1出货通知单
8-2提货通知单
8-3出仓单
7-2各单位须严格执行工作内容和要求，尽职尽责的完成工作，控制仓单抵押的风险；
7-3责任范围具体如下表
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责任单位
工作内容
责任范围
备注
财务部
审查借款人申请
审查放款额度/确认协议签订完成确认到期还款/确认费用到帐
核实质押物出仓信息
核实保证金或新质押物
向银行提交申请
提交申请并确认放货
出仓单审核
核准质押物出仓放货
单据管理
保存各种原始操作单证
保税项目一部
观兰仓库
核实借款人质押物信息
核实质押货物实物数
反馈财务核查信息
质押货物的封包和配合办理质押标签
按监管要求实施封包
配合粘贴质押标签
与监管员办理质押货物仓单可出仓确认手续
现场监管员在仓单上签章核准放货才能做出仓
质押货物按仓单出仓
按仓单进行实物出仓作业
配合监管方按规定要求贴好“质押标签”字样；
4-5所有已实施仓单质押货物异动，须按仓单质押管理放货审批程序,经业务部门、事业
部、财务部、总办法务负责人审查，总裁批准后，才能办理正式异动作业；对于所
有未经审批或审批未完就办理异动出仓文件的指令，仓库有权拒绝执行；
仓单质押管理办法
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4-6仓库报表对于已实施仓单质押货物数据需单独分列表，库存报表列明的是实际客户
4-1借款人申请实施仓单质押时，财务需与保税项目部仓库核实所质押货物的数量、生
产日期等实物信息确认无误后，才能通知银行、监管方办理质押手续；
借款人与我方签订《xx银行额度借款补充协议》之后，财务部根据协议收妥相关费
用才能通知银行付款；
4-3财务部负责监控资金流入合同约定帐户；
4-4所有实施仓单质押货物仓库必须按监管方的要求用塑料膜加铁夹密封包装封存，并
4-11仓库对实施仓单质押货物出仓作业之原始凭证仓单必须严格履行出仓管理程序填写
出仓数量和签名，并安排专人妥善保管好原始仓单，按时提交财务；
4-12仓库必须经常检查及配合监管方检查仓单质押货物的安全、完整、无损，确保仓库
货物在质押期间的的质量和安全；
4-13所有负责仓单质押操作的相关人员，必须严格执行仓单质押管理办法、操作流程和
6-5接收监管方发出的有效《提货通知书》，并根据《提货通知书》，核对客户的《出货通知书》
核查两份通知书的出货货物内容和数量是否一致；
6-6经6-5核查无误后，根据通知书内容，按出库流程开立正式的出仓单；
6-7填写《质押货物管理放货审批表》附上相关附件，按审批程序进行审批后，交仓库安排出仓；
6-8仓管员根据批准审批表和出仓单，与监管方现场监管员进行确认签章后安排出仓作业；
可异动数量，质押库存表反应的是监管模式须按质押管理程序异动的货物数量，以
此避免客户将两种类型的库存数据混淆，延误出货；
4-7仓库质押库存报表除按4-6单独列明外，还必须根据客户货物特性，列明质押货物
的生产日期、出资银行、存放堆位等，以方便区分，避免造成出货延误或错误；
4-8客服员接收到客户对仓单质押的货物《出货通知单》后，还须取得监管方出具的《
六、作业细则
6-1财务接收到借款人出仓申请时，须审查申请资料，核实帐户保证金情况或与仓库核实新的
质押物实物信息；
6-2仓库根据财务要求，对借款人新的质押物实物数据和生产日期进行核实并及时反馈财务；
6-3财务确认保证金到帐或仓库新的质押物核实无误后，通知银行、监管方办理放货手续；
6-4客服接收客户《出货通知单》，审查单据内容是否完善，有无明确标注区分是否质押货物；
作业细则、审批程序，不得违反或违规办理相关业务操作，以保证仓单质押作业的安全性，防范因此所造成的风险损失；
4-14仓单抵押管理流程实施操作和原始单据统一由财务部监管，各单位须全力配合；
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五、操作流程-仓单质押货物出仓作业流程
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8-4库存报表(质押)
8-5仓单质押管理放货审批表