公司网上银行管理办法
公司网上银行管理办法四篇
公司网上银行管理办法四篇篇一：公司网上银行管理办法为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行。
一、适用范围本办法适用于本公司及其下属分（子）公司、控制企业、代管企业。
二、网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。
（一）集中管理：拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”并报资产财务部现金流管理中心（以下简称：现金流中心）经审批通过后方可办理后续相关手续。
（二）分级负责：开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。
（三）确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。
（四）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。
三、业务范畴：根据业务需求，各单位网上银行目前仅限于以下业务：（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。
（二）银行收支结算：内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。
（三）账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。
四、网上银行业务管理流程（一）办理网上银行业务的内部申请本公司各成员企业因业务发展需要，拟开通网上银行业务，必须提交书面申请及实施方案，就开通网银支付的事由、网银业务范围、内部相关财务人员分工、安全防范措施等要素进行详细阐述，经申请单位财务负责人签字后，提交公司现金流中心。
现金流中心负责对申请企业开通网银业务的必要性、可行性、安全性进行评估，并交公司资产财务部负责人、总会计师审批，审批通过后方可办理后续相关事宜。
（二）银企网银协议的签订经批准同意办理网上银行业务的单位，在签订网银协议前，申请单位财务经办人员与财务负责人应认真研究协议条款（包括收费标准），尤其是风险提示与责任划分，确认无误后方可在相关资料上签章。
公司网上银行管理办法
网上银行管理办法第一章总则为保证公司资金安全，加强资金收支管理，提高工作效率，特制定本管理办法。
第二章网银的开通与使用一、申请网银开通（一）网银开通审批工作流程公司申请开通网上银行，需由出纳提出申请,并填写“网银开通申请表”（编号＊＊******1），经公司会计、总经理、董事长审批后方可办理.（二）开通网银工作流程1、公司出纳负责填写并报送网银申报资料.2、银行审核通过后与公司签订“网银开通协议”，并向公司发放《密码函》与USBKEY，退还“网银开通协议”的“企业留存联”。
3、公司出纳完成网银开通手续后，必须填写“网银开通备案登记表”（编号＊*****＊＊2），并将《密码函》、USBKEY、“网银开通协议"（企业留存联）一并呈送办公室存档保管。
二、网银系统首次使用（一)网银系统首次安装公司出纳负责网银的安装（详情参照对应银行操作手册)。
（二）严格划分网银操作管理权限网上银行开通后，由总经理按照不同的管理权限分别指定网银操作人员和网银审核人员，并分别移交USBKEY。
网银操作人员、网银审核人员必须严格保管好自己的USBKEY与密码，不得遗失,严禁向他人透露自己的密码。
（三）更改初始密码1、网银操作人员更改初始密码工作流程错误!网银操作人员将装有数字证书的USBKEY插入USB接口，登录网上银行地址。
错误!点击“企业网上银行”对话框,待网页切换成功后，进入企业网上银行操作界面，具体操作顺序如下：A、选择用户名.B、点击“选择数字证书”对话框，按照对应银行规定，输入默认密码或不输入密码.○3点击“USBKEY密码”对话框,输入初始密码，进入网上银行业务操作界面。
错误!初次登录网银后，操作人员必须重新设置USBKEY的登录密码并且牢记，避免再次登录时因密码错误影响正常操作.2、网银审核人员更改初始密码工作流程网银审核人员参照上文“网银操作人员更改初始密码工作流程”中的具体规定进行操作。
三、增加网银账户网银开通后，在同一开户银行下可无限制添加该开户银行不同支行的网银账户，具体操作步骤如下:（一）向准备添加网银账户的开户银行领取“网银信息申请表”.（二）填写企业信息并加盖财务专用章、法定代表人私章。
公司网银管理办法
1、目的Purpose为规范（以下简称股份公司）的网银管理，保证公司的资金安全,加强资金收支管理，提高工作效率，特制定本管理办法。
2、范围Scope本办法适用于股份公司、分公司及下属全资子公司、控股子公司等成员企业。
3、术语和定义Terms and definitions本办法所称网银业务，是指银行通过因特网提供的金融服务。
4、职责和权限Responsibility and authority4.1股份公司财务副总监：负责公司所属成员企业网银开户、变更、注销的审批。
4。
2股份公司财务部:制定和完善网银管理制度,监督成员企业按本办法办理网银相关业务。
4.3成员企业法定代表人：代表本单位签署《网上企业银行服务协议》，对本单位的资金安全负责。
4。
4成员企业财务负责人：成员企业财务负责人（财务总监/财务经理/财务主管）具体负责本单位的具体网银业务的办理，日常网银的维护与管理，保证本单位的资金安全。
5、流程图Flow diagram5.1网银账户开户/变更/销户审批流程:6、内容和要求Contents and demands6。
1 网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益.-—-—集中管理：拟开通网银业务的成员企业,需上报股份公司财务部，经审批通过后方可办理开通网银手续。
——-—分级负责:开通网银业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任,并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全.--——确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网银系统正常运行和公司资金的安全。
----讲求效益:在保证资金安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化.6。
2 网银开户管理要求：—-—-股份公司所属成员企业开立网银户头，由股份公司财务副总监审批,审批流程按5.1流程规定.——--成员企业的财务部门统一负责网银账户的开通、注销及其管理，其他部门人员一律不得兼办。
—---股份公司所属成员企业开通网银账户，必须纳入企业会计核算轨道，严禁设立“账外账户”。
网上银行管理办法
网上银行管理办法
第一章总则
第一条目的和依据
为了规范和促进网上银行的发展，保护消费者的合法权益，维护金融市场的稳定和安全，根据《银行法》等相关法律法规，制定本管理办法。
第二条适用范围
本管理办法适用于在境内经营网上银行业务的银行。
第二章网上银行业务的设立和管理
第三条网上银行业务的设立
银行在开展网上银行业务前，应向中国人民银行提出申请，并获得批准。
网上银行业务的设立应符合监管机构的规定。
第四条网上银行业务的管理
银行应建立完善的网上银行业务管理制度，明确责任和权限，并保证业务的规范和安全运行。
第三章用户权益保护
第五条用户信息保护
银行应严格遵守用户信息保护的相关法律法规，对用户的个人信息进行保密，并且不得将用户信息用于商业目的。
第六条用户资金安全
银行应加强网上银行的安全防护措施，确保用户资金的安全。
一旦发生用户资金安全问题，银行应及时采取行动并承担相应的责任。
第四章监督和处罚
第七条监督机制
中国人民银行及其他相关监管机构应加强对网上银行业务的监督，及时发现并解决问题，确保金融市场的稳定和安全。
第八条处罚措施
对于违反网上银行业务规定的银行，监管机构有权采取相应的处罚措施，包括警告、罚款、吊销执照等。
第五章附则
第九条本办法解释权
本办法的解释权归中国人民银行所有，并且在必要的时候可以进行修订。
第十条本办法的施行
本办法自发布之日起生效，并对之前已设立网上银行业务的银行具有溯及力。
（完）。
网上银行管理办法
网上银行管理办法
网上银行管理办法
第一章：总则
第一条
为规范网上银行业务管理，维护金融系统安全，促进金融业健康有序发展，根据相关法律法规，制定本办法。
第二条
本办法适用于银行机构开展网上银行业务的监管和管理。
第二章：网上银行业务范围
第三条
网上银行业务指银行机构通过互联网向客户提供的金融产品和服务，包括但不限于查询、转账、支付、理财等业务。
第四条
银行机构在开展网上银行业务时应当遵守相关法律法规和监管规定，保障客户合法权益，维护金融市场秩序。
第三章：网上银行安全管理
第五条
银行机构应当建立完善的网上银行风险管理制度，包括网络安全、业务操作、客户身份验证等方面。
第六条
银行机构应当加强网上银行安全技术保障，保护客户信息安全，防范网络攻击和欺诈行为。
第四章：客户权益保护
第七条
银行机构应当加强对客户信息的保护和隐私保密，不得泄露客
户信息，不得非法获取或使用客户信息。
第八条
银行机构应当建立健全客户投诉处理机制，及时处理客户投诉
和纠纷，维护客户合法权益。
第五章：监督与管理
第九条
银监会及其派出机构对银行机构开展网上银行业务进行监督检查，对违法违规行为进行处理。
第十条
银行机构应当配合监管部门的监督检查，如实提供相关资料和信息，积极配合相关工作。
第六章：附则
第十一条
本办法自发布之日起生效。
第十二条
本办法解释权归银监会所有。
以上是关于网上银行管理办法的详细规定，银行机构应当严格遵守，确保网上银行业务的安全、稳定和有序运行。
公司网上银行管理规定
公司网上银行管理规定 Hessen was revised in January 2021网上银行管理办法为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行。
一、适用范围本办法适用于本公司及其下属分（子）公司、控制企业、代管企业。
二、网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。
（一）集中管理：拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”并报资产财务部现金流管理中心（以下简称：现金流中心）经审批通过后方可办理后续相关手续。
（二）分级负责：开通网上银行业务的成员企业，对网银业务的正确操作承担责任，并负责日常网上银行的维护与管理，保证公司资金安全。
（三）确保安全：采用硬件技术、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。
（四）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。
三、业务范畴：根据业务需求，各单位网上银行目前仅限于以下业务：（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。
（二）银行收支结算：内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。
（三）账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。
四、网上银行业务管理流程（一）办理网上银行业务的内部申请本公司各成员企业因业务发展需要，拟开通网上银行业务，必须提交书面申请及实施方案，就开通网银支付的事由、网银业务范围、内部相关财务人员分工、安全防范措施等要素进行详细阐述，经申请单位财务负责人签字后，提交公司现金流中心。
现金流中心负责对申请企业开通网银业务的必要性、可行性、安全性进行评估，并交公司资产财务部负责人、总会计师审批，审批通过后方可办理后续相关事宜。
（二）银企网银协议的签订经批准同意办理网上银行业务的单位，在签订网银协议前，申请单位财务经办人员与财务负责人应认真研究协议条款（包括收费标准），尤其是风险提示与责任划分，确认无误后方可在相关资料上签章。
网上银行业务管理办法
网上银行业务管理办法（节选）第四章个人网上银行业务办理第十九条凡在我行开立凭密码支付的个人结算活期存折、活期一本通或银行卡（附属卡除外）的个人客户都可以注册成为个人网上银行用户，但必须具有完全民事行为能力的个人才允许申请安全认证介质。
第二十条个人客户办理网上银行业务可以持有效身份证件到我行任一网点办理。
第二十一条柜员在受理客户申请网上银行业务时，应检查客户是否符合申请条件，并通过“联网核查公民身份信息系统”对个人客户提交的居民身份证进行核查，核查信息打印留档。
第五章企业网上银行业务办理第二十二条凡在我行开立账户的企业、事业单位均可申请使用企业网上银行服务。
第二十三条企业客户注册网上银行可到我行的其中一个单位结算账户开户网点申请办理。
注册成功后，企业客户办理网上银行其他业务必须到网上银行开户机构办理。
第二十四条企业网上银行用户可加挂不同客户号的企业账户，但申请加挂的必须是企业总公司下属的子公司、分公司或分设机构。
第二十五条企业客户申请网上银行代付业务，除促销期外，签约手续费低于1元/笔的，需填写《代收代付业务手续费减免申请表》报总行个人金融部审批后方可办理。
第二十六条企业客户申请网上银行代收业务，客户资格必须由支行分管行长审核并在协议书上签章，呈总行个人金融部审批同意后方可办理。
第二十七条柜员应认真核对客户提交的申请资料和证件是否真实、有效，齐全；检查申请表及协议书是否已经加盖公章；审核账户信息中所盖印鉴与企业预留银行印鉴是否一致；确认办理人身份，非法人代表亲自办理需核实被授权人资料是否与办理人相同；要求办理人提供居民身份证的,柜员须通过“联网核查公民身份信息系统”对身份证进行核查，核查信息打印留档。
第二十八条客户申请办理网上银行业务时，需对其提供的业务申请表银行联、协议书、有效身份证件复印件、身份证件核查结果、营业执照复印件、企业委托授权书等申请资料进行专夹保管；柜员为客户办理网上银行业务打印的业务处理单随传票保管。
企业网银管理办法
第一章总则
第一条为加强资金的集中管理，保证00资金安全，提高整体资金使用效益，配合流动资金管理制度的实施，特制定本制度。
第二条本制度适用于00公司。
第二章网上银行支付流程
第三条网银支付流程如下图所示：
第三章网上银行支付限额
第四条00公司对外支付经营性资金，分网上和网下支付。
（一）网上支付，00企业单笔对外支付不得超过xx万元，每日累计支付不得超过xx万元；00企业单笔对外支付不得超过xx万元，每日累计支付不得超过xx 万元；
（二）网下支付，00企业单笔对外支付不得超过50万元，每日累计支付不得超过xx万元；00企业单笔对外支付不得超过xx万元，每日累计支付不得超过xx 万元；
（三）00公司每日对外支付，00企业每日累计不得超过xx万元，00企业每日累计不得超过xx万元；
（四）超过限额的支付必须上报00。
第五条00公司存款收支明细纳入00管理，由00部通过网上银行审核各公司的资金收支明细，并把每日资金收支明细打印备案。
第四章职责划分
第六条00公司出纳负责网上银行的支付操作，主办会计、财务总监分别是一、二级复核人，财务总监对资金支付的准确性负责。
出纳员、主办会计、财务总监必须保管好自己的网上银行密码，不得遗失和泄漏。
第七条00只能审批限额以内的资金支付，对超过限额的上报00授权批准。
第八条00和财务总监对资金支付的安全性负责。
第九条对于不按正常规定操作者，直接追究其总经理和财务总监的责任。
第五章附则
第十条本制度解释权归00，监督执行权归00。
第十一条本制度自颁布之日起正式执行。
前期相关制度自行废止，未尽事宜将另行补充。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
XXX公司网上银行管理办法
第一章总则
第一条为加强公司资金安全管理，提高工作效率，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法。
第二条本办法适用于XXX公司，XXX支公司参照本办法执行。
第三条基本原则：确保安全、分级负责、集中管理、讲求效率。
（一）确保安全：网银USBKEY（网银盾）分开保管、业务分级授权的双重安全机制，保障网上银行系统正常运行和公司资金的安全。
（二）分级负责：操作员及各级授权人对各自操作承担责任，保证公司资金安全。
操作员并负责日常网上银行的维护与管理。
（三）集中管理：网银业务的操作员和授权人权限开通及变更，须经公司领导审批同意；
（四）讲求效率：在保证资金安全的前提下，力求实现结算效率的最大化。
第二章网银的安全管理
第四条安装了对公网上银行控件的计算机为网银支
付专用计算机，非网银操作人员严禁使用。
网银业务操作时，严禁其他人员旁观。
禁止所有操作员、各级授权人在公司以外使用对公网银USBKEY（网银盾）进行操作和审核，网银USBKEY（网银盾）也不能携带离开公司。
第五条操作员、各级授权人所管辖的网银USBKEY（网银盾）应视作财务印章进行管理，并将不同操作级别的网银USBKEY（网银盾）分开保管。
无论日常临时工作交接还是岗位轮换，其密码必须及时修改。
每日下班前，必须将网银密匙放入保险柜内存放。
第六条网银操作员、各级授权人必须严格保管好自己的USBKEY与密码，不得遗失，严禁向他人透露自己的密码。
网银操作员和各级授权人应定期对网银USBKEY（网银盾）的密码进行变更。
避免使用生日、电话号码、手机号、账号等规则数字作为密码。
第三章网银支付的权限管理
第七条网银管理权限分为每日、单笔支付上限和各级操作管理员权限。
根据公司业务需要，除工资发放外，每日单笔对私支付上限为万元，每天累计支付上限为万；对公支付每天单笔上限万元，每天累计支付上限万元。
如超过以上支付上限且需紧急支付的，操作员需写明情况，经款项申请人和
公司领导同意后，方可支付。
网银操作包括操作员、一级授权和二级授权三个级别的权限。
1、操作员权限为录入经过审批流程通过的付款资料，以及维护收款人信息库。
2、一级授权人权限为审批对私支付万元以下和对公支付万元以下的付款。
3、二级授权人权限为审核对私支付万元以上和对公支付万元以上
的付款。
第四章网银日常操作规程管理
第八条银行审核同意颁发的USBKEY（网银盾），由操作员统一领取，并填制“网银盾领用表”（附表二），每位领用人均需签名确认。
所有资料统一归档保管。
操作员完成网银开通手续后，将所有资料统一归档保管。
第九条网上银行的付款委托及付款客户资料库由操作员完成。
每一笔付款必须以会计凭证及附件为依据，付至发票和合同标明的收款方，特殊情况，要以对方加盖公章的书面说明为准。
第十条操作员每天必须打印完前一天的收付款回单，并将收付款回单附在相应的会计凭证后。
同时，下载银行对账单，核实操作是否成功。
第十一条每月初会计要编制银行余额调节表，发现问题要及时报告和处理。
第十二条网银工作交接建立替岗制度（A、B角替换制度）。
各操作员、授权人（A角）因休假或出差等原因不能履行相关职责时，必须做好与替岗人员（B角）的交接和记录。
替岗人员设置仍要遵循一人一卡一密原则。
第十三条本办法自20XX年X月X日起执行，由财务部负责解释。