银行资产托管业务简要介绍
资产托管业务
1997年11月14日颁布的《证券投资基金管理暂行办法》明确了基金管理与基金托管相分离的体制，正式确立了商
（七）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（八）国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
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资产托管业务类型
根据资产管理机构性质的不同，资产托管业务分为以下几类：
社保基金 托管业务 QDII、QFII 托管业务 私募基金托 管业务 保险资产托 管业务… … 企业年金托管 业务 收支账户资 金托管业务
托管业务
理财产品托管 业务
公募基金及专户 产品托管业务
券商客户资 产管理托管 业务
信托计划托 管业务
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谢 谢!
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业银行作为基金托管人托管基金资产的法律地位，按照《证券投资基金法》的规定，基金托管人的主要职责有： （一）安全保管基金财产； （二）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；
（三）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（四）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格； （五）按照规定监督基金管理人的投资运作； （六）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；
银行资产托管业务
股权投资基金保管业务
综合收益 1、托管费收入 基金存续期每年稳定的托管费收入。 2、沉淀资金收益 由于基金存续期限较长，一般投资进度缓慢，因此由基金托 管业务所派生出来的对公存款规模也是相当稳定相当可观的。 3、其他无形收益 （1）银行信誉、形象； （2）综合金融服务经验；
股权投资基金保管业务
中小托管银行在“基金专户托管”领域，市场地位上升，参与主 动权提高
中小银行在专户理财中的地位相比公募基金主动：银行的“高端客户资 源（high net worth customer）”是关键,专户理财为我行与优质基金 公司开展托管和相关业务合作提供了更大可能。
基金专户一对多托管业务
托管要求 1、资金保管 2、会计核算 3、投资监督 4、信息披露 基本同公募基金托管要求一致。
开放式基金托管业务
基金托管业务带来的综合收益：
1、长期稳定的基金托管费收入、基金代销收入； 2、拉动沉淀资金、结算业务等综合效益； 3、留住客户、开拓优质客户的有力手段。 业务营销要点： 1、由总行牵头营销基金管理公司，引进托管基金产品，各分支行可推荐合 作的基金管理公司； 2、基金发售前期，总行将联合基金公司开展一系列的培训预热工作； 3、总行将采用各种措施，推动基金主代销工作顺利开展； 4、各分支机构在托管基金代销期间，应全力配合总行做好基金代销营销工 作。
资金信托保管业务
集合资金信托市场情况
4000 3500 3000 成立规模 成立数量 2500
2000
规模（亿）
2500 2000 1500 1000
1500
1000
500 500 0 2007 2008 2009 2010 0
2010年全年全行业共成立集合信托计划2028只，成立总规模 3466.6亿。规模及数量持续大幅增长。
资管新规下资产托管业务发展情况分析
资管新规下资产托管业务发展情况分析简要介绍资产托管业务。
资产托管是指金融机构为资产管理者（如基金公司、证券公司等）提供的一种服务，包括接收、保管和管理资产，确保资产安全，并提供相应的结算、清算和报告服务。
资管新规的出台对资产托管业务产生了深远影响。
资产托管业务的发展情况可以从以下几个方面进行分析。
一、市场环境的变化。
资管新规的出台使得资管行业的经营环境发生了重大变化。
新规对资产托管公司提出了更高的准入门槛和经营要求，增加了资管公司的风险管理责任，要求资管公司将风险管理纳入公司治理体系。
这些变化对于市场上的资产托管公司来说，既是挑战也是机遇。
合规的资产托管公司可以通过充分优化自身的管理制度和提升风控能力，提升市场竞争力。
二、市场份额的变化。
资产托管业务的市场份额也在发生变化。
因新规规定了不允许银行自我托管，资产托管市场逐渐呈现出多元化的发展态势。
证券公司、基金管理公司等资产管理机构也纷纷进入资产托管市场，增加了市场竞争。
新规对于托管费用的规定也对市场份额产生影响，一方面使得部分中小型资产托管公司因费用压力而退出市场，另一方面促使市场上的托管公司进行费用的优化和服务的创新。
三、业务范围的变化。
新规对于资产托管业务的范围也做出了明确规定。
托管资产范围主要包括公募基金、私募基金和信托计划，且资产托管公司不得开展其他非本业务。
这一规定使得资产托管公司在业务范围上有了更为明确和专注的定位，同时也对其他类型的托管业务形成了限制。
四、技术支持的提升。
资产托管业务需要依托先进的金融科技支持。
在资管新规的引导下，资产托管公司逐渐增加了对科技技术的投入，提升了业务流程的自动化程度和风控水平。
技术支持的提升不仅提高了金融机构的综合竞争力，也提升了资产托管业务的发展水平。
资管新规对资产托管业务的发展产生了深远影响，市场环境发生了变化，市场份额发生了重大变化，业务范围得到了明确，技术支持水平得到了提升。
未来，随着金融监管政策的不断完善和市场竞争的日益激烈，资产托管业务将继续发展壮大，为资产管理者和投资者提供更加优质、安全的服务。
银行托管业务介绍
银行托管业务介绍一、托管业务概述银行托管业务是指银行作为第三方机构，接受客户委托，对客户的资产或证券进行保管、维护和监督的行为。
托管业务是银行中间业务的一种，它为客户的资产和证券提供了安全、独立的存放和保护，同时也协助客户监督和管理其资产。
二、托管业务类型1. 证券托管：银行接受证券公司或基金公司的委托，对客户的证券进行托管和监督，保障客户证券的安全和合法性。
2. 资产托管：银行接受企业或个人的委托，对其资产进行保管、维护和监督，保障客户资产的安全和合法性。
3. 基金托管：银行接受基金管理公司的委托，对基金的运作进行监督和管理，保障基金的安全和合法性。
4. 其他托管业务：银行还可以根据客户的特殊需求，提供其他类型的托管服务。
三、托管业务流程1. 客户向银行提出托管申请，并提交相关资料。
2. 银行审核客户资料，与客户签订托管协议。
3. 银行设立独立的托管账户，对客户的资产或证券进行托管。
4. 银行根据客户的指令，对托管资产进行维护和监督。
5. 银行定期向客户提供托管报告，报告托管资产的状况。
四、托管业务风险控制1. 银行应设立独立的风险管理部门，对托管业务进行风险评估和管理。
2. 银行应建立完善的内部控制体系，保障托管资产的安全和合法性。
3. 银行应定期对托管业务进行内部审计，确保业务的合规性和规范性。
4. 银行应遵循相关法律法规和监管要求，保障客户的合法权益。
五、托管业务收益与成本1. 收益：银行通过提供托管服务可以获得一定的手续费收入。
同时，由于托管业务具有较高的信誉度，能够吸引更多的优质客户，从而带动其他银行业务的发展。
2. 成本：主要包括人员工资、系统维护、场地租金等成本。
此外，由于托管业务需要较高的风险控制能力，因此风险管理和内部审计等成本也较高。
六、托管业务发展趋势1. 随着金融市场的不断发展和创新，托管业务的种类和范围也在不断扩大。
未来，随着金融产品的不断创新和市场需求的不断变化，托管业务将更加多元化和个性化。
开题报告银行资产托管业务研究
contents
目录
• 研究背景与意义 • 国内外研究现状及发展趋势 • 研究内容与方法 • 研究计划与预期成果 • 参考文献
01 研究背景与意义
银行资产托管业务概述
01
银行资产托管业务定义
银行资产托管业务是指银行作为第三方，接受客户委托，对客户的资产
进行保管、监督和运作，并按照合同约定履行相应的职责。
相关文献综述
梳理国内外关于银行资产托管业务的研究现 状，分析现有研究的不足之处。
研究方法
文献研究法
案例分析法
通过查阅相关政策法规、学术论文、行业 报告等资料，了解国内外银行资产托管业 务的发展历程、现状及趋势。
选取具有代表性的银行资产托管业务案例 ，进行深入剖析，总结经验教训。
比较分析法
定性与定量相结合
03
银行资产托管业务的监管政策将进一步完善，加强 风险管理和内部控制，保障业务健康发展。
03 研究内容与方法
研究内容
研究背景
分析当前国内外银行资产托管业务的发展状 况、政策环境和社会经济影响。
研究目的与意义
明确研究目的，阐述研究对理论和实践的意 义，以及预期的创新点。
研究范围与限制
界定研究范围，说明研究的限制条件，如时 间、资源等。
对比不同国家、不同类型银行在资产托管 业务方面的异同点，分析其优劣。
在研究过程中，既要进行定性分析，也要 进行定量分析，以更全面地了解银行资产 托管业务的实际情况。
技术路线
技术路线图
绘制本研究的技术路线图，明确研究 的主要步骤和流程。
数据来源与收集方法
说明研究所用数据的来源、收集方法 和处理过程。
研究方法
关于兴业银行“资产托管业务”和“同业业务”的范畴
[转载]关于兴业银行“资产托管业务”和“同业业务”的范畴此博文包含图片(2012-03-21 14:55:15)转载▼标签：转载分类：水泥、建材、施工转载这一篇，进一步探讨兴业银行的同业业务。
令我心中有些不安的是，随着商业银行越来越庞大复杂，谁又能真正说清银行到底有多少存款和贷款呢？银行会不会通过IT系统创设出虚拟的资金进行周转呢？但愿我这只是杞人忧天。
原文地址：关于兴业银行“资产托管业务”和“同业业务”的范畴作者：心悦向日葵[转载]关于兴业银行“资产托管业务”和“同业业务”的范畴兴业银行资产托管业务目前，兴业银行资产托管业务包括：证券投资基金、基金公司特定客户资产、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产、保险资金、集合资金信托、单一资金信托、合格境内机构投资者资产（QDII）、商业银行理财产品、产业投资基金、私募股权基金、直投基金、资产证券化资金、基本养老保险个人账户基金、账户监管类资产等多个业务门类。
兴业银行资产托管总规模近几年一直呈现持续增长态势，其中包括：信托计划保管、商业银行理财产品托管、基金专户理财托管以及证券定向资产管理托管。
兴业银行中间业务兴业银行的中间业务包括：证券交易结算资金存管、证券交易结算资金结算、B股清算业务、保险兼业代理、代理信托产品资金收付、信托理财业务、信托财产保管、代理签发银行承兑汇票、客户交易资金第三方存管。
兴业银行负债业务兴业银行的负债业务包括：同业存放、协议存款等。
兴业银行同业业务兴业银行同业业务是兴业银行独具的特色业务：负责与境内外金融同业合作，以金融同业客户为服务与合作对象，发挥综合业务联动，完善金融服务功能，延伸金融产品链条的各项资产、负债和中间业务，提供业务扩展平台和网络共享平台服务，与金融同业合作伙伴在产品、渠道、客户等方面开展全面合作。
目前兴业银行已与政策性银行、全国性商业银行、外资银行、地方性商业银行、信用社、登记结算公司、证券公司、基金管理公司、保险公司、信托投资公司、企业集团财务公司、期货公司、汽车金融公司、金融租赁公司等多达1,100 家境内外同业客户建立了各类业务合作关系，在银银合作、银证合作、银信合作领域创造了领先优势，具备多项创新业务资格，能够根据各类金融机构的不同需求提供专业高效的服务。
资产托管知识点总结大全
资产托管知识点总结大全资产托管是指投资者将自己的资产委托给专业的托管机构进行管理和保管的一种金融服务。
资产托管通常涉及证券账户、基金账户、信托账户等，是投资者与托管机构之间的一种委托关系。
资产托管业务包括资产保管、资产清算、收入分配等，是资本市场和金融市场中非常重要的一部分。
下面将对资产托管的相关知识点进行总结。
一、资产托管的基本概念1.资产托管是什么？资产托管是指投资者将自己的金融资产(如证券、基金、信托等)委托给专业的托管机构进行管理和保管。
托管机构负责资产的安全保管、收入分配、交易结算等工作。
2.资产托管的作用资产托管起到了保障投资者资产安全、规范资产交易、确保交易结算等重要作用。
它大大降低了个人投资者的操作风险，提高了资产的安全性和流动性。
3.资产托管的分类资产托管一般分为证券托管、基金托管、信托托管等。
不同类型的资产托管机构提供的服务内容略有不同，但其基本职能和作用是相似的。
二、证券托管的知识点1.证券托管的概念证券托管是指投资者将证券资产委托给专业的托管机构进行管理和保管的一种金融服务。
证券托管机构负责证券的存管、资金清算、资产评估等工作。
2.证券托管的作用证券托管提高了证券交易的安全性和效率，降低了投资者的操作风险。
同时，证券托管机构还为证券的登记、转让提供了便利。
3.证券托管的流程证券托管包括投资者委托、资产存管、资金清算、资产评估等多个环节。
投资者委托证券托管机构托管自己的证券资产，托管机构进行资产存管，并在交易结算时进行资金清算和资产评估。
4.证券托管的风险管理证券托管机构在托管证券资产时需要进行风险管理。
这包括风险评估、风险分散、风险控制等步骤，以确保证券资产的安全性和流动性。
5.证券托管的监管证券托管业务受到证监会的监管，托管机构需要遵守相关法律法规，履行托管协议，确保托管业务的合规运作。
三、基金托管的知识点1.基金托管的概念基金托管是指基金管理人将基金资产委托给专业的托管机构进行管理和保管的一种金融服务。
商业银行资产托管业务
案例二
总结词
该银行针对理财产品托管业务积极探索创新和优化方 案，以满足客户多样化的需求和提高市场竞争力。
详细描述
该银行在理财产品托管业务方面积极探索创新和优化 方案，以满足客户多样化的需求和提高市场竞争力。 首先，该银行根据客户需求推出多种类型的理财产品 ，包括固定收益型、股票型、混合型等。其次，该银 行加强与外部机构的合作，实现资源共享和优势互补 ，提高市场竞争力。此外，该银行还注重优化服务流 程和提升服务质量，提高客户满意度和忠诚度。
操作风险及防范措施
总结词
操作风险是指由于内部流程、人为错误或系统故障等因素导致的风险，给商业银行带来损失。
详细描述
操作风险主要来自于内部流程的不完善、人为错误或系统故障等。为了防范操作风险，商业银行需要 建立完善的内部控制体系，包括定期内部审计、员工培训和系统升级等措施，确保业务流程的准确性 和安全性。
案例五
要点一
总结词
该银行积极拓展其他类型的托管业务并探讨合作模式，以 扩大市场份额和增加收入来源。
要点二
详细描述
该银行积极拓展其他类型的托管业务并探讨合作模式，以 扩大市场份额和增加收入来源。首先，该银行加强与其他 金融机构的合作，拓展多样化的托管业务类型。其次，该 银行注重市场调研和趋势分析，及时调整策略和推出新的 托管产品以满足市场需求。此外，该银行还注重品牌建设 和市场宣传，提高知名度和影响力以吸引更多的客户和合 作伙伴。
信用风险及防范措施
总结词
信用风险是指托管资产的管理人或交易对手未能履行合同义务，给商业银行带来 损失的风险。
详细描述
信用风险主要来自于托管资产的管理人或交易对手的信用状况变化，以及合同条 款的严格程度。为了防范信用风险，商业银行需要选择信誉良好的管理人或交易 对手，对合同条款进行严格审查，并定期对信用风险进行评估和监控。
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银行资产托管业务简要介绍
2014年9月
本文档状态记录
目录
第1章概述 (3)
1.1. 资产托管定义（来源于百科） (3)
1.2. 资产托管业务分类 (3)
第2章银行的托管业务介绍 (4)
第3章资产托管业务及相关资格 (4)
第1章概述
1.1.资产托管定义（来源于百科）
资产托管业务是指具备一定资格的商业银行作为托管人，依据有关法律法规，与委托人签订委托资产托管合同，安全保管委托投资的资产，履行托管人相关职责的业务。
1.2.资产托管业务分类
目前，国内商业银行资产托管业务品种主要包括以下几类：
1.证券投资基金托管
2.保险资产托管
3.社保基金托管
4.企业年金基金托管
5.券商资产管理计划资产托管
6.私募基金托管业务
7.公募基金及专户产品托管业务
8.收支账户资金托管业务
9.理财产品托管业务
10.信托计划托管业务
11.商业银行人民币理财产品托管
12.QFII（合格境外机构投资者）、QDII（合格境内机构投资者）
资产托管
第2章银行的托管业务介绍
托管业务是商业银行的传统中间业务，其基本含义是在一段时间或一系列交易活动中承担保管标的资产的职责。
合同中，合同标的资产称为委托资产，拥有委托资产的一方称为委托人，商业银行一方称作托管人。
银行托管业务范围通常包含以下具体的业务职责：
●安全保管委托资产；
●委托资产名下的资金清算和证券交割；
●监督委托资产的投资运作；
●及时向有关部门和委托人报告委托资产的投资运作情况和相
关信息；
●对委托资产的资产、负债及投资情况进行会计记录；
●按有关要求对委托资产持有的有价证券进行估值；
●客观公正地分析委托资产的投资运作情况，并向委托人提供相
关分析信息；
●其他与委托资产托管相关的业务。
委托资产可以是资金、有价证券等，由于银行参与的托管业务常以特定来源、用途的资金作为委托资产，因而资产托管也被称为资金托管。
第3章资产托管业务及相关资格
虽然托管业务是商业银行的传统表外业务，但我国当前政策环境下，绝大部分托管业务都需要相关主管部门颁发业务资格许可证才能实行。
其中有些特殊的业务，如存量房交易资金托管业务，由房产局具体实施，商业银行只是配合。
托管业务没有统一的主管单位，而是依据业务委托资产的不同而设置不同的主管部门和业务资格，下面按照认证部门的差异整理了我国银行业从事的大部分托管业务。
1、由人民银行颁发许可的托管业务：
（基础托管业务）
交易资金托管业务；
受托投资管理托管业务。
2、由银监会颁发许可的托管业务：
（信托或类似经营形式相关托管业务）
信托资产托管；
社会保障基金托管资格。
3、由证监会颁发许可的托管业务：
（基金、投资品、企业直接融资相关托管业务）
证券投资基金托管业务；
私募基金综合托管业务；
券商集合资产管理计划托管业务；
合格境外机构投资者（QFIIs）托管业务。
4、由保监会颁发许可的托管业务：
（保险相关托管业务）
保险资金托管资格。
5、由劳动和社会保障部颁发许可的托管业务：
（养老金相关托管业务）
企业年金托管资格。
说明：
1、一些托管业务，如企业债资金托管业务、期货交易资金托管业务没有单独的托管业务资格认证，基本上只要与其业务性质相同（或者说委托资产主管部门相同）的所有托管资格
2、涉外的QFII托管业务资格还需要国家外汇管理局的认证。