资金安全备付额度动态预测和分析模型的价值与成效
资金安全备付额度动态预测和分析模型的价值与成效
资金安全备付额度动态预测和分析模型的价值与成效发表时间：2018-06-22T09:58:43.800Z 来源：《电力设备》2018年第5期作者：扈阳春[导读] 摘要：资金安全备付额度是指为满足基本建设和正常生产经营活动需要而保有的合理资金存量。
（国网冀北电力有限公司）摘要：资金安全备付额度是指为满足基本建设和正常生产经营活动需要而保有的合理资金存量。
科学制定资金安全备付的额度，可以帮助资金管理人员科学合理的安排和使用资金，降低资金风险发生的可能性，有利于加强公司存量资金管理，提升资金管理效率和效益。
本文通过对历史现金支付情况进行分析，将年度安全备付额度划分到月，进而分配到旬，并将实际发生数不断代替预测数，建立安全备付额度动态预测和分析模型，并在财务管控系统中进行安全备付额度的预测。
关键词：安全备付；动态；模型一、建立资金安全备付额度动态预测和分析模型的背景XX省公司按照国网公司资金管理要求，严格秉持“保建设、压成本、控规模、提效益、防风险”的原则，积极优化和深化资金管理，运用财务管控系统，搭建了比较完备的账户管理体系、资金监控体系和资金预算体系，在资金管理方面取得了一定成效。
但由于公司资金体量大、下级单位多、流动链条长，这使得资金安全备付管理工作存在以下问题：（1）存在资金风险，安全性有待提升。
资金安全备付的额度是按照上年度的实际收支情况进行测算的，但每年的收支情况可能具有一定的特殊性，按照此方式判断资金安全备付额度将带来一定的风险，而且一但资金管理人员变动，资金安全隐患将很难排除。
（2）固定的安全备付额度导致资金沉淀。
电网业务发展速度不断加快，业务复杂程度不断加大，全年按照固定的安全备付额进行资金管理，存在闲散资金无法得到有效利用，增加沉淀资金，降低了资金的使用效率。
二、资金安全备付额度动态预测和分析模型建设的思路针对资金安全备付管理存在的问题，迫切需要建立一个科学的安全备付额度测算方法：一是有效利用业务数据，进行历史规律的总结和未来数据的预测；二是根据业务发展，建立动态的安全备付额度预测，有效利用闲散资金；三是探索科学的安全备付额度测算方法和分析模型。
浅谈企业财务收支中资金预算的价值分析
浅谈企业财务收支中资金预算的价值分析企业财务收支中资金预算是企业财务管理中非常重要的一环，它能够帮助企业合理安排资金运用，提高资金利用率，降低资金闲置率，确保企业资金的安全性和流动性。
对于企业来说，资金预算的价值分析十分重要。
资金预算可以帮助企业合理安排资金运用，避免资金的浪费和闲置。
在制定资金预算时，企业需要根据预期的经营活动和资金需求，对未来一定时期内的资金收入和支出进行合理预估和分析，从而合理安排现金流入和流出的时间和规模。
通过资金预算，企业可以实现对资金的有效管理和调配，避免由于资金不足或过剩而造成的经营困难和浪费。
而且，资金预算还可以提高资金利用率，增加企业的盈利水平。
通过资金预算，企业可以合理安排和利用资金，将资金充分投入到具有盈利性的项目和活动中，以实现资金的最大化利用和效益。
通过资金预算的制定和执行，企业可以改善现金流动性，降低资金成本，提高财务杠杆效应，从而提高企业的盈利水平和竞争力。
资金预算还可以帮助企业降低资金风险，确保资金的安全性和流动性。
在资金预算中，企业需要对资金收支情况进行全面评估和监控，及时发现和解决资金流动中的问题和风险，从而确保资金的安全性和流动性。
通过资金预算，企业可以及时采取措施应对经营中可能出现的资金紧张、短缺等问题，避免出现因资金问题导致的损失和风险。
资金预算还可以帮助企业提升财务管理的水平和效率。
通过资金预算，企业可以对财务收支情况进行全面的评估和分析，及时发现财务管理中存在的问题和不足之处，从而及时调整和改进财务管理政策和措施，提升财务管理的效率和水平。
通过不断的资金预算和审计，企业可以建立健全完善的内部控制机制，提高财务管理的科学性和规范性。
在进行资金预算的实施过程中，企业需要充分考虑市场环境的变化和不确定性因素，灵活调整资金预算计划，及时应对外部环境的变化，确保资金预算的合理性和有效性。
企业还需要注重资金预算与实际执行情况的对比分析，及时发现和解决执行中可能存在的问题和风险，不断完善资金预算制度和执行机制，提高资金预算的实施效果。
关于建立资金安全备付额度动态预测和分析模型的研究
３ 管理手段不够丰富 。一方 面 ， 、 该集团公司财务信息系统
建设没有突破性 的进 展 ，财务信息化工作还 停留在会计 电算 化 阶段 ， 信息共享和反馈 的平 台尚未 建立 ， 约着资金精细化 制
电力 集 团公 司需 要 投 入 大 量 资 金作 为 支 撑 ，原 有 资 金 管 理 模
式 中的弊端也逐步暴露 ， 主要表现在 ： 一方面该集 团公 司总部
资金严重紧缺 ， 需要从外部借人大量资金 ， 负担高额 的利息费
分析 以上 问题 ， 我们认 为主要 根源在 于以下几个方面 ： １管理过程不够精细 。山东电力集团公司本部层 面、 、 资金
节 的现象 。基层单位层面 ， 缺乏对资金流动过程进行控制的机 制 。 目前 ， 基层单位资金 管理重点集 中在 电费资金及 时 回收 、 足额上交 等指标 总额控制方面 ，对 资金 流动信息缺乏应有 的
关注 ， 过程控制流于形式 。 ２ 管理理念不够先进 。一方面 ， 电网企业资金运动规律 、 对
短期借款等灵活 的资金融通手段没有得到充分应 用。 有货币资金额度过高 ， 资金沉 淀较 大 ， 造成一 定程度上 的资金 兑 汇票 、 由于 目前宏观经 济过 热 ，国家采取 了适 度偏紧 的金融政 闲置 ， 影响了资金的使用效率 。反映持有货币资金水平 的存 贷 比率 、 现金 比率 、 现金 占总资产 比率三个指标 远高于 同行业 平
管理水 平 的提 高 ； 另一方 面 ， 技术 、 新 新手段 没有得 到有效使
用 。银 行 实 时结 算 系 统 、 团账 户 等 资 金 管 理 新 技 术 、 手 段 集 新
项目资金管理的资金分析效果
项目资金管理的资金分析效果一、引言项目资金管理是指对项目运行过程中的资金进行规划、控制和分析的过程。
有效的资金管理可以提高项目的运营效率、降低项目风险，对于保证项目的顺利进行和取得预期效果具有重要作用。
本文将重点探讨项目资金管理的资金分析效果，并从不同角度对其进行分析。
二、资金分析方法1. 资金收入分析资金收入分析主要关注项目资金的来源和规模。
通过对项目资金的收入途径进行分析，可以评估项目融资渠道的可行性和稳定性。
此外，资金收入分析还可以帮助项目管理者预估未来资金的流入情况，为项目决策提供依据。
2. 资金支出分析资金支出分析主要关注项目资金的支出用途和规模。
通过对项目资金的支出渠道和支出构成进行分析，可以评估项目的投资回报率和成本效益。
此外，资金支出分析还可以帮助项目管理者合理安排项目预算，防止资金浪费和决策失误。
3. 资金盈余分析资金盈余是指项目资金收入与支出之间的差额，是项目资金管理的重要指标。
通过对资金盈余进行分析，可以评估项目的盈利水平和现金流量状况。
此外，资金盈余分析还可以帮助项目管理者预测项目未来的盈利能力，并制定相应的资金管理策略。
三、资金分析效果1. 项目经济效益评估通过对项目资金的收入和支出进行分析，可以评估项目的经济效益。
资金分析可以帮助项目管理者评估项目的盈利能力、投资回报率和资金利用效率，为项目决策提供参考。
同时，资金分析还可以发现项目中的成本漏洞和利润增长点，为项目经营提供改进措施。
2. 资金风险评估通过对项目资金分析，可以评估项目的资金风险。
资金分析可以帮助项目管理者识别项目资金收入的不确定性和支出的风险来源，为项目风险管理提供依据。
同时，资金分析还可以帮助项目管理者制定风险应对策略，确保项目资金的安全性和稳定性。
3. 资金预测与调整通过对项目资金的分析，可以预测未来资金的流动情况，并及时进行调整。
资金分析可以帮助项目管理者预测项目的资金需求量、资金缺口和资金池规模，从而合理安排项目的资金运作。
资金监控中的数据分析与预测模型
资金监控中的数据分析与预测模型在金融领域，资金监控是一项至关重要的任务。
无论是企业、金融机构还是个人，都需要对资金的流入和流出进行有效的监控和管理。
数据分析和预测模型成为资金监控的关键工具，通过对大量数据的分析和建模，可以帮助我们更好地理解资金的动态，并进行合理的预测和决策。
数据分析在资金监控中扮演着重要角色。
首先，它能够帮助我们对资金流动的情况进行全面的了解。
通过对历史数据的分析，我们可以了解到资金流入和流出的规律、主要渠道和频率，从而对未来的资金动态做出更准确的判断。
其次，数据分析可以帮助我们发现潜在的问题和风险。
通过对异常数据的分析，我们可以发现可能存在的资金浪费、资金盗用等问题，并及时采取措施进行调整和防范。
最后，数据分析还可以帮助我们寻找资金管理的优化方案。
通过分析不同渠道的资金流动情况和效率，我们可以找出更加高效和经济的资金管理方式，从而提升资金利用效率和降低成本。
数据分析的核心工具是预测模型。
预测模型通过建立数学模型，基于过去的数据来预测未来的资金流动情况。
常见的预测模型包括时间序列模型、回归模型和神经网络模型等。
这些模型利用历史数据的规律，通过数学统计和机器学习的方法，预测未来的资金需求和资金流入流出的变化。
预测模型能够帮助我们更好地进行资金计划、预算和决策，使资金的使用更加有序和合理。
在资金监控中应用预测模型需要注意以下几点。
首先，模型的建立需要基于充足且准确的历史数据。
只有具备可靠的数据基础，建立的模型才能更具说服力和准确性。
其次，模型的选择需要根据实际情况进行灵活调整。
不同的资金监控场景可能需要不同的模型和方法进行预测。
我们需要根据数据的特点、预测目标的要求和实际操作的可行性来选择最合适的模型。
最后，模型的有效性需要进行定期评估和验证。
随着时间的推移和实际操作的变化，模型的精度和有效性可能会发生变化，我们需要及时对模型进行修正和调整，确保模型的有效性和预测结果的可靠性。
除了数据分析和预测模型，资金监控中还需要考虑其他因素。
资金管理与预测总结汇报
资金管理与预测总结汇报资金管理与预测总结汇报尊敬的领导、各位同事：大家好！我今天非常荣幸能够在这里向大家汇报我们团队在资金管理与预测方面的工作成果。
在过去的一段时间里，我们团队致力于优化公司的资金管理策略，并通过精确的预测方法提高了我们的财务决策能力。
现在，我将向大家简要介绍我们的工作内容和取得的成果。
首先，我们团队对公司的资金管理策略进行了全面的审查和分析。
我们发现，在以往的资金管理中存在着一些问题，如资金流动性不足、资金使用效率低下等。
为了解决这些问题，我们制定了一系列的改进措施。
我们加强了与财务部门的沟通合作，优化了资金调度流程，并引入了一套先进的资金管理系统，以提高我们对资金的监控和控制能力。
其次，我们团队还运用了一些预测方法来提高财务决策的准确性。
我们采用了时间序列分析、趋势分析和回归分析等方法，对公司的财务数据进行了深入研究和分析。
通过对历史数据的挖掘和模型的建立，我们成功地预测了公司未来一段时间的资金需求和现金流动情况。
这使得我们能够更好地规划和安排资金，避免了资金短缺和浪费。
在我们的努力下，公司的资金管理状况得到了显著的改善。
我们成功地解决了以往的资金流动性问题，资金使用效率得到了大幅提高。
此外，我们的预测方法也取得了很好的效果，公司的财务决策更加科学和准确。
这些成果不仅为公司的稳定运营提供了坚实的基础，也为未来的发展奠定了良好的基础。
当然，在我们的工作中也存在一些不足之处。
首先，我们在资金管理方面的改进还需要进一步完善，特别是在资金调度和风险管理方面。
其次，我们的预测方法虽然取得了一定的成果，但仍然有待进一步提高准确性和精确度。
我们将继续努力，不断改进和创新，为公司的发展提供更好的支持。
最后，我要感谢团队中每一位成员的辛勤付出和奉献精神。
正是你们的努力和团队合作，才使得我们能够取得这样的成果。
同时，我也要感谢领导和公司对我们工作的支持和信任。
我们将继续努力，为公司的发展贡献更多的力量。
财务风险管理与资金预测总结汇报
财务风险管理与资金预测总结汇报财务风险管理与资金预测总结汇报尊敬的领导和同事们：大家好！我今天非常荣幸地向大家汇报我们团队在财务风险管理与资金预测方面的工作。
在过去的一段时间里，我们团队致力于提高公司的财务风险管理能力，并且通过精确的资金预测为公司的经营决策提供支持。
接下来，我将向大家总结我们的工作成果和经验教训。
首先，我想回顾一下我们在财务风险管理方面所取得的成果。
我们团队通过深入研究公司的财务状况和市场环境，成功识别出了潜在的财务风险，并且制定了相应的风险管理策略。
我们建立了一个有效的风险评估体系，通过定期的风险评估和监控，我们能够及时发现并应对潜在的风险。
此外，我们还加强了内部控制和审计，确保公司的财务活动合规和透明。
这些措施的实施不仅提高了公司的财务稳定性，还增强了公司的声誉和竞争力。
其次，让我们来看一下我们在资金预测方面的工作。
我们团队利用历史数据和市场趋势，建立了一个准确可靠的资金预测模型。
通过对公司的资金流入和流出进行分析和预测，我们能够提前发现资金缺口，并采取相应的措施来解决问题。
我们还优化了资金利用效率，通过合理的资金配置和管理，最大限度地提高了公司的资金利用效果。
这些工作为公司的经营决策提供了重要的参考依据，帮助公司更好地应对市场变化和风险挑战。
在这个过程中，我们也遇到了一些挑战和经验教训。
首先，数据的准确性和及时性对于财务风险管理和资金预测至关重要。
我们需要建立健全的数据收集和处理机制，确保数据的准确性和完整性。
其次，团队合作和沟通是成功的关键。
我们需要加强团队之间的协作和信息共享，确保大家都能够充分了解和掌握工作进展和问题。
最后，我们需要不断学习和更新知识，紧跟市场和行业的发展趋势，提高自身的专业素养和能力。
总结一下，财务风险管理与资金预测是公司发展的重要组成部分。
我们团队通过有效的风险管理和精确的资金预测，为公司提供了保障和支持。
在未来的工作中，我们将继续努力，进一步完善我们的工作机制和方法，为公司的可持续发展做出更大的贡献。
资金管理中的预算与预测技巧
资金管理中的预算与预测技巧资金管理（Financial Management）在现代经济中扮演着至关重要的角色，而预算与预测技巧则是资金管理过程中不可或缺的一部分。
预算与预测技巧有助于企业或个人合理规划和控制资金的流动，从而为实现经济目标提供更有力的支持。
本文将探讨资金管理中的预算与预测技巧，帮助读者更好地理解和应用这些技巧。
首先，预算（Budget）是一种资金管理中常用的技巧。
预算可以被定义为对未来一段时间内的资金收入和支出进行合理规划和分配的过程。
预算可以帮助企业或个人制定明确的经济目标，并与实际情况相比较，以确定是否需要调整经济行动。
从企业角度来看，预算可以帮助管理人员掌握资金流量，制定更合理的经营策略。
从个人角度来看，预算可以帮助个人规划支出、储蓄和投资，并为未来的资金需求做出准确的预测。
预算可以分为静态预算和动态预算两种类型。
静态预算是在固定的时间期间内进行制定，如一年或一季度。
而动态预算则是在一个时间段内根据实际情况进行频繁调整和更新。
动态预算因其灵活性和准确性而逐渐在资金管理中得到广泛应用。
无论是静态预算还是动态预算，都需要从过去的经验和现有的经济条件中获取信息，以确定合理的资金收入和支出水平。
其次，预测（Forecasting）是另一种在资金管理中常用的技巧。
预测可以被定义为通过分析过去的数据和当前的市场情况，预测未来的资金变动趋势。
预测的目的是为了更好地应对未来的经济挑战，避免因不正当的资金规划而导致衰退或亏损。
预测可以根据不同的时间范围和方法进行分类。
根据时间范围，预测可以是短期预测或长期预测。
短期预测是对未来较短时间段内的资金变动进行预计，如一周或一个月。
长期预测则更关注未来较长时间段内的趋势，如一年或更长时间。
根据方法，预测可以是定量预测或定性预测。
定量预测是基于数学和统计模型，对未来的资金变动进行量化和数值分析。
而定性预测则是通过主观判断和经验，对未来的资金变动进行主观分析。
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资金安全备付额度动态预测和分析模型的价值与成效
摘要：资金安全备付额度是指为满足基本建设和正常生产经营活动需要而保有
的合理资金存量。
科学制定资金安全备付的额度，可以帮助资金管理人员科学合
理的安排和使用资金，降低资金风险发生的可能性，有利于加强公司存量资金管理，提升资金管理效率和效益。
本文通过对历史现金支付情况进行分析，将年度
安全备付额度划分到月，进而分配到旬，并将实际发生数不断代替预测数，建立
安全备付额度动态预测和分析模型，并在财务管控系统中进行安全备付额度的预测。
关键词：安全备付；动态；模型
一、建立资金安全备付额度动态预测和分析模型的背景
XX省公司按照国网公司资金管理要求，严格秉持“保建设、压成本、控规模、提效益、防风险”的原则，积极优化和深化资金管理，运用财务管控系统，搭建了比较完备的账户管理体系、资金监控体系和资金预算体系，在资金管理方面取得
了一定成效。
但由于公司资金体量大、下级单位多、流动链条长，这使得资金安
全备付管理工作存在以下问题：
（1）存在资金风险，安全性有待提升。
资金安全备付的额度是按照上年度的实际收支情况进行测算的，但每年的收支情况可能具有一定的特殊性，按照此方
式判断资金安全备付额度将带来一定的风险，而且一但资金管理人员变动，资金
安全隐患将很难排除。
（2）固定的安全备付额度导致资金沉淀。
电网业务发展速度不断加快，业务复杂程度不断加大，全年按照固定的安全备付额进行资金管理，存在闲散资金无
法得到有效利用，增加沉淀资金，降低了资金的使用效率。
二、资金安全备付额度动态预测和分析模型建设的思路
针对资金安全备付管理存在的问题，迫切需要建立一个科学的安全备付额度
测算方法：一是有效利用业务数据，进行历史规律的总结和未来数据的预测；二
是根据业务发展，建立动态的安全备付额度预测，有效利用闲散资金；三是探索
科学的安全备付额度测算方法和分析模型。
在建立模型时有几个要点：
1、参考数据的选取
在参考数据的选取方面，《国家电网公司资金安全备付管理实施办法》是根
据上年度实际资金收支情况分析测试，但是一年的数据可能具有特殊性，仅参考
上一年度的数据来建模可能会使分析的结果有一定局限性，经过测算最终选用近
三年的数据进行分析。
2、模型的不断优化
在模型更新方面，由于业务数据是不断更新的，静态的模型将迅速失去参考
价值，要想保障模型的长期有效，需要在建模的时候就考虑到模型的不断更新，
随着业务的发展，不断将新的业务数据纳入分析，更新优化资金安全备付模型，
提高预测的准确度。
3、动态（按年-按月-按旬）的预测
电网企业资金规模大，资金流入流出频繁，需要利用科学的手段动态测算安
全备付额度。
这就需要使资金安全备付管理精细化。
由以往的按年度预测到按月
度预测，再到按旬预测（动态预测），防范资金风险，提高资金使用效率。
三、资金安全备付额度动态预测和分析模型的建立
（一）动态安全备付的业务分析方法
动态安全备付按输入变量的数据来源可以分成两类：一是“收支法”即根据企业未来资金收支确定最佳资金存量的方法；二是关键业务指标“回归分析法”，通过对历史数据进行回归分析，建立资金持有量与资金关键指标的回归模型，并据此来预测未来的动态安全备付额度。
动态安全备付模型研究的主要目的在于帮助管理者预测未来管理成本最小的资金持有量，在保障资金安全的前提下，使资金持有量略有盈余，最大限度压降沉淀资金。
根据各单位资金存量、流入流出规律，构建旬、月颗粒度内的资金动态安全备付算法模型，实现资金流动性、安全性最佳平衡，提高资金使用效益。
（二）建立资金安全备付额度动态预测和分析模型
以往的安全备付额度是以年为单位进行测算的，要建立动态的资金安全备付预测和分析模型，需要先把年度预算数据分配到月，然后再由月预测数据分配到旬。
（1）年预算数据分配到月
年度预算数据分配到月的核心是确定各月占年度预算的比重，确定的依据是近三年的历史数据。
要做到科学的分配，就需要确定不同年份数据的贡献度，即分配的权重，然后根据每年每月的占比确定本年度各月现金流量的占比。
具体步骤如下：
第一步，计算近三年（2014年至2016年）每个月占现金流总额的百分比。
计算公式为：各月占比=各月现金流量/现金流总额
第二步，确定近三年权重占比，并以此计算3年平均占比。
先由专家对各年数据对当年数据的解释程度赋值（即确定权重），然后根据加权平均法计算本年各月的占比。
计算公式为：当年各月占比=2014年当月占比*2014年权重+2015年当月占比*2015年权重+2016年当月占比*2016年权重。
注：各权重之和为1。
第三步，计算本年每月的现金流。
计算的方法是用已经计算出的本年各月占比乘以本年现金流量总额。
（2）月预测数据分配到旬
月预测数据分配到旬采用大数据模糊识别的统计分析方法，识别账户交易明细“摘要”关键字，统计旬占比分配规律；旬划分采用1-10号为上旬、11-20号为中旬、21-月最后一天为下旬。
具体步骤如下：
第一步：确定关键业务项目。
通过统计历年现金流数据，选择现金流入、流出金额占比大的业务项目作为关键业务项目（占比超过流入（流出）总额15%以上为关键）。
第二步，进行账表匹配。
采用大数据模糊识别的统计分析方法，识别账户交易明细“摘要”关键字，然后对摘要关键字进行梳理归类，和现金流量表进行账表匹配。
第三步，统计旬占比分配规律。
根据近一年账户交易明细历史数据，通过数据挖掘分析“旬占比分配”规律。
统计各月、各旬支付的金额及支付次数占比。
第四步，将月度预算分配到各旬。
前面根据近三年历史数据测算了每个月的现金流预算金额，又根据近一年支付的金额和次数分析出各旬的支付规律，如此就可以将各月的数据按上一年度支付规律分配到各旬。
各旬金额的计算公式为：本月本旬金额=本月预测总金额*（上年度本月本旬支付金额/上年度本月总金额）
以“工资”8月-12月分配到旬的过程为例，上一年度统计分析结果：
由公式即可测算出各月各旬的数据：
第五步，确定本旬预测安全备付额。
根据本旬预测安全备付额的计算公式，利用前面分析得出的本旬支出，确定本旬安全备付额。
本旬预测安全备付额=保证金+信用证等不可动用资金账户+预计本旬支出+（—）调整额
（三）动态更新模型
动态模型的更新是实际数滚动替代预测数过程，每滚动替代一次都要将剩余月份之间重新分配预算数据。
动态预测的第一步是要按旬判断预测的数据是否有实际数，如果有实际数，则用实际数代替预测数，每次替代后都需重新计算，更新预测数据。
结语：在资金安全备付管理方面，XX省公司以国网资金管理办法中安全备付管理制度为准则和依据，利用动态安全备付模型测算下级单位的安全备付额度，借助历史规律和计算模型，使安全备付额度的制定有据可循，提高安全系数，降低支付风险，构建全员化和常态化的余额管理，保障资金安全，推动资金归集深化应用，将资金归集管理落到深处、实处。
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