建行的风险评估答案
建行办理风险测评流程
建行办理风险测评流程
一、客户风险评估申请
1.客户前往建行柜台或网点
2.填写客户风险评估申请表
（1）基本信息填写
（2）风险偏好评估问题回答
二、风险评估表提交
1.提交完整的风险评估表
2.工作人员接收并确认
三、风险测评
1.客户信息核实
（1）核对客户身份信息
（2）确认客户身份真实性
2.风险偏好评估
（1）分析客户的风险偏好
（2）评估客户的风险承受能力
四、风险等级判定
1.根据风险评估结果判定客户风险等级
（1）保守型
（2）稳健型
（3）成长型
（4）进取型
五、风险提示及建议
1.根据风险等级给出投资建议
（1）风险等级越高，投资建议越激进（2）为客户选择适合的金融产品
六、风险测评结果反馈
1.将风险测评结果告知客户
2.解释风险等级含义及建议。
关于建行面试的常见问题与回答
关于建行面试的常见问题与回答问题1：请介绍一下你自己。
回答：我是一名法学硕士，专业是法律管理。
我在大学期间研究了丰富的法律知识，并参加了一些与法律相关的实项目。
我对法律领域有浓厚的兴趣，希望能够在建行这样的大型机构中发展自己的职业生涯。
问题2：你为什么选择申请建行？回答：我选择申请建行是因为建行是中国最大的商业银行之一，拥有广阔的发展空间和良好的职业前景。
我相信在建行的工作环境中，我可以不断研究和成长，同时为客户提供优质的法律服务。
问题3：你认为作为一名法学硕士，你在建行的工作中可以发挥什么样的优势？回答：作为一名法学硕士，我具备扎实的法律知识和良好的法律分析能力。
我能够准确理解和解读法律文件，并能够为银行的各项业务提供法律支持和建议。
同时，我也具备较强的沟通能力和团队合作精神，能够与其他团队成员紧密合作，共同完成工作任务。
问题4：你在实或工作中遇到过法律风险或争议吗？如果有，请分享一下你是如何解决的。
回答：在我的实经历中，我曾遇到过一起法律风险案件。
在案件中，我首先仔细研究了相关法律法规，并与团队成员进行了深入讨论和分析。
我们通过梳理案件事实和法律依据，最终制定了一份详细的解决方案，并向上级主管进行了报告。
在与相关方进行沟通和协商后，我们成功解决了该案件，并采取了相应的法律措施以减少类似问题的再次发生。
问题5：你对法律风险管理有什么理解？你在实践中如何应对法律风险？回答：我理解法律风险管理是指在业务运作过程中，识别、评估和控制可能涉及法律问题的潜在风险，并采取相应的措施来降低这些风险对组织造成的影响。
在实践中，我会积极参与风险评估和预防工作，通过定期审查和更新公司的法律合规政策和流程，以减少法律风险的发生。
同时，我也会与相关部门和团队紧密合作，及时解决和应对可能出现的法律问题。
以上是我对建行面试常见问题的回答，希望可以得到您的认可。
谢谢！。
建行风险评估
建行风险评估中国建设银行是一家国内规模较大的银行，承担着大量的经济金融交易和金融服务工作。
然而，由于经营范围广泛、业务繁多，建行面临着各种风险，需要进行全面的风险评估。
首先，信用风险是建行面临的主要风险之一。
作为借贷机构，建行的盈利来源于放贷利息。
然而，借款人违约或无力偿还借款的情况时有发生，这就存在一定的信用风险。
为此，建行需要通过严格的风险评估和信用调查，确保借款人的还款能力和信用状况，降低信用风险。
其次，市场风险也是建行需要关注的风险之一。
作为金融机构，建行面临着市场利率、汇率等多种风险，这些风险可能对其经营和盈利能力产生不利影响。
因此，建行需要加强对市场风险的监测和分析，及时调整风险敞口，采取适当的对冲措施，降低市场风险的影响。
此外，操作风险也是建行需要重视的风险之一。
作为一家大型金融机构，建行的业务操作涉及到众多环节和部门，存在着信息交流不畅、人为失误和技术故障等风险。
因此，建行需要建立健全的风险管理制度和内部控制体系，加强对操作风险的监控和管理，防范操作失误和技术故障所带来的风险。
最后，流动性风险也是建行需要注意的风险之一。
建行从事的是资金 intermediation 的业务，需要保持适当的流动性水平以满足客户的需求。
然而，资金供给不稳定、资金运用不当等因素可能导致流动性风险的增加。
因此，建行需要加强对资金的规划和管理，确保流动性的合理使用和充足供给，降低流动性风险的发生。
综上所述，中国建设银行作为一家大型金融机构，面临着多种风险。
为了确保其稳健经营和可持续发展，建行需要进行全面的风险评估，并采取相应的风险管理措施，降低风险对其经营的影响。
只有做好风险管理工作，才能有效防范各类风险和避免可能的损失，确保建行的长期发展。
CCB001建行个人银行考试题库资料及答案（精选五篇）
CCB001建行个人银行考试题库资料及答案（精选五篇）第一篇：CCB001建行个人银行考试题库资料及答案建行个人银行部分一、单项选择1、开通银行卡通存通兑的时间为（B）A、2006年8月26日B、2007年3月1日C、2007年8月19日D、2006年4月1日出处：转发总行《关于印发银行卡人民币个人存款跨一级分行通存通兑业务有关规章制度的通知》的通知，新业务2、个人存款联名账户“共管账户”最多可以办理（A）张银行卡。
A、一B、五C、二D、三出处：关于印发《中国建设银行个人存款联名账户管理暂行办法》的通知(建总发〔2009〕85号)，新业务3、在个人储蓄存款中起存金额最高的是（C）存款。
A、整存零取B、整存整取C、存本取息D、教育储蓄出处：《柜面业务应知应会手册》4、个人通知存款一户通账户，最低支取金额为等值人民币（B）。
A、100元B、1000元C、500元D、5万元出处：转发总行《关于下发〈中国建设银行个人通知存款一户通业务实施办法（试行）〉及有关事项的通知》的通知，新业务5、个人存款联名账户“共管账户”最多可以（D）个人共同管理。
A、一B、二C、三D、五出处：关于印发《中国建设银行个人存款联名账户管理暂行办法》的通知(建总发〔2009〕85号)，新业务6、每个人开立的个人结算账户可以是（D）。
A、1个B、2个C、10个D、不受数量限制出处：《柜面业务应知应会手册》7、免填凭条时，柜员应核对仔细核对凭条中的（D）。
A、交易日期B、交易金额C、交易账号D、客户签名出处：《柜面业务应知应会手册》8、龙卡通境内、境外（含港澳地区）通过中国银联网络进行的交易，（A）结算A、人民币活期账户为基本账户，以人民币B、美元活期账户为基本账户，以美元C、人民币定期账户为基本账户，以人民币D、美元定期账户为基本账户，以美元出处：关于印发《中国建设银行龙卡通章程》和《中国建设银行龙卡通业务管理办法》等文件的通知（建总发〔2007〕210号），新业务9、境内个人办理结汇业务时，正确的说法是：（C）A、境内个人一次性结汇金额在等值1万美元（含）以下的，凭身份证明办理；B、境内个人一次性结汇金额在等值大于1万美元，小于5万美元（含）的，可以凭身份证明和合法外汇来源证明材料进行审核后予以办理；C、境内个人结汇金额在年度总额等值5万美元（含）以下的，凭身份证明办理；D、境内个人一次性结汇金额在等值5万美元以上的，凭当地外汇管理部门的核准件到银行办理。
建行的风险评估正确答案2022
建行的风险评估正确答案20221、货币政策的最终目标包括（）。
【多选题】A.经济增长B.充分就业C.控制通货膨胀D.物价稳定E.国际收支平衡正确答案:A、B、D、E2、金融创新最终体现为银行风险管理能力的不断提高，以及为客户提供的服务产品和服务方式的创造与更新。
【判断题】A.正确B.错误正确答案:A3、信用风险缓释功能体现为（）。
【多选题】A.违约概率的下降B.违约损失率的下降C.违约风险暴露的下降D.违约事件的下降E.违约成本的下降正确答案:A、B、C4、（）是商业银行及时识别、系统分析经营活动中与现实内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。
【单选题】A.风险评估B.风险识别C.内部控制D.风险管理正确答案:A5、下列属于金融创新业务面临的主要问题的是（）。
【多选题】A.有效金融创新不足B.金融产品和金融风险防范能力有待提高C.区域特征明显D.不具备竞争性的市场E.创新的质量较高正确答案:A、B、C、D6、银行业消费者是金融市场的重要参与者。
【判断题】A.正确B.错误正确答案:B7、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为（）。
【单选题】A.10.0%B.8.0%C.6.7%D.3.3%正确答案:A8、（）存在于商业银行业务和管理的各个方面，经常与其他风险交织并发。
【单选题】A.市场风险B.操作风险C.国家风险D.声誉风险正确答案:B9、《中国银保监会行政处罚办法》确立了调查、审理和决定环节分离的行政处罚体制，监督检查部门负责立案、调查取证、提出行政处罚建议，下列属于行政处罚委员会工作范围的是（）。
【单选题】A.审议决定行政处罚案件B.行政处罚案件的审理C.组织听证D.行政处罚委员会审议会议正确答案:A10、内部审计部门不需要向中国证监会或其派出机构报告的事项是（）。
【单选题】A.制定的内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划B.向董事会提交的全面审计工作报告C.内部审计部门开展异地审计的，应当同时将审计报告抄报审计对象所在地的中国证监会派出机构D.外部中介机构对银行的审计报告正确答案:A。
中国建设银行个人客户风险评估问卷
一直都不是很好,要经常吃药和去医院 有点不好,不过目前还没什么大问题,我担心当我老了的时候会变的恶劣 至少现在还行,不过我家里人有病史 还行,没大毛病 非常好
3.是否有过投资股票、基金或债券的经历？
没有 有，少于3年 有，3～5年 有，超过5年
4.您目前投资的主要目的是？
确保资产的安全性，同时获得固定收益 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动
8.您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多:
没想过,我感觉这种大变化不会在我身上发生 经常想,我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢? 想过一两次,感觉挺可怕的 曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的
5.您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：
低于10% 10%-25% 25%-40% 40%-55% 55%以上
6.您预期的投资期限是：
少于1年 1 —3年 3—5年 5面均未改变，您会怎么做?
为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的 卖掉一部分，其余等着看看 什么也不做，静等收回投资 再买入。它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。
9.您对您目前的财务状况满意吗？
不太好,常常要借钱 刚刚好,我要特别小心打理 我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行 特别好,现在想买什么就买什么
10.如果投资金额为50万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：
最好的情况会赚2万元（4％）人民币，最差的情况下没有损失 最好的情况会赚8万元（16％）人民币，最差的情况下损失2万元（4％）人民币 最好的情况会赚26万元（52％）人民币，最差的情况下损失8万元（16％）人民币 最好的情况会赚48万元（96％）人民币，最差的情况下损失24万元（48％）人民币
建行纸白银风险评估答案
建行纸白银风险评估题目一、单项选择题1.您的职位A、中层管理B、普通员工C、离退休D、高层管理2.以下哪种黄金投资方式风险最高（）A、实物金条B、银行纸黄金C、黄金期货D、上海黄金交易所AU（T+D）3.延期交易的结算价为（）A、每日收盘价B、每日开盘价C、以上都不是D、某延期合约整个交易日的成交价格按照成交量的加权平均价4.您就职的单位属于A、金属矿业或加工业B、金融投资行业C、其他D、经济金融相关的国家机关5.2008年国内黄金的最高价格约为（）A、224元/克B、2240元/克C、2.24元/克D、22.4元/克6.您的家庭年收入A、5-20万元B、5万元以下C、50万元以上D、20-50万元7.上海黄金交易所夜市时间是（）A、19：00-19：30B、20：00-21：00C、20：50-2：30D、23：40-1：208.一盎司黄金为多少克（）A、31.1035B、28.2921C、56.2347D、17.85269.AU（T+D）的违约金比例（）A、合约价值的1.8%B、合约价值的0.8%C、合约价值的8%D、合约价值的8.8%10.AU（T+D）的保证金为合约价值的（）A、2%B、1%C、50%D、20%11.您可容忍的亏损比例A、0~10%B、0C、20%~30%E40%以上D、10%~20%12.我国的黄金交易市场包括（）A、上海黄金交易所和中国金融期货交易所B、上海黄金交易所和上海期货交易所C、郑州商品交易所和上海金银交易所D、大连商品交易所和上海华通铂银交易市场13.您对黄金交易的了解程度A、了解一些B、并不了解C、非常专业D、比较熟悉14.AU（T+D）的每日价格最大波动限制（）A、不超过上一交易日结算价的±1.7%B、不超过上一交易日结算价的±0.7%C、不超过上一交易日结算价的±70%D、不超过上一交易日结算价的±7%15.AU（T+N1）的延期费支付日（）A、单数月份的最后一个交易日B、自然日逐日收付C、每月的最后一个交易日D、双数月份的最后一个交易日16.您的学历A、高中B、初中及以下C、硕士及以上D、本科17.我国2008年黄金产量为多少吨（）A、27.6吨B、2.76吨C、2760吨D、276吨18.AU（T+D）的交易单位为（）A、1000克/手B、500克/手C、2000克/手D、1500克/手19.您的年龄A、31-40B、18-30C、51-60E61以上D、41-5020.您曾经投资过的最高风险的产品A、金融机构理财产品B、国债/货币型基金/银行存款C、股票/黄金D、外汇/黄金买卖21.AU（T+N1）的延期费率为（）A、2%B、1%C、10%D、5%22.黄金价格一般和美元价格一般呈（）相关A、负相关B、正相关C、不相关D、有时相关，有时不相关23.您将来的收入来源会如何变动A、稳定，相信每年能略有增长B、非常稳定，不出意外，每年增长10%应该不成问题C、不够稳定D、还算稳定，增长就不敢奢望了24.您的投资目的A、有点收益就行B、保本就行C、获取最大收益D、获取较大收益。
银行柜员考试：建行柜员合规考试考试答案(最新版)
银行柜员考试：建行柜员合规考试考试答案（最新版）1、单选分析不同情景下组合风险状况的工具是（）。
A.压力测试B.行业限额管理C.全面风险管理D.经济资本E.RAROC正确答案：A2、单选（）初步判断所预警（江南博哥）的交易事项或操作行为可能为案件或重大责任事故，需要采取紧急措施加以控制或化解。
A.特级监测信息B.一级监测信息C.二级监测信息D.三级监测信息正确答案：A3、单选直驻B2B商户入驻资质条件中，什么条件的公司可直接入驻（）.A.上市公司B.有政府背景的公司C.与建行合作密切的公司D.以上都不对正确答案：A4、单选客户持本人有效身份证件、理财协议，可以在（）网点开立理财产品资信证明。
A.任一B.省内任一网点C.原协议网点正确答案：B5、单选隔日错账冲正是指在（）发现并冲正的账务。
A.错误账务发生1天之后B.错误账务发生当天C.错误账务发生固定天数之后D.错误账务发生之后正确答案：D6、单选目前我行客户评级主标尺为19级，那么某金融机构2014年2月2日审定信用等级为6，其对应的原来的评级符号应为（）。
A.AA+B.AAC.A+D.A正确答案：C7、单选“善融贷”业务的申请人需满足的条件包括前12个月对公结算账户贷方累计结算额在（）万元（含）以上或前12个月日均存款（）万元（含）以上。
A.200，3B.100，3C.200，5D.100，5正确答案：A8、单选个人网上银行短信通知收费是（）。
A.30元/年B.3元/月C.1元/月D.免费正确答案：D9、单选职工福利费年度支出上限比例原则上为当年工资总额的（）。
A.0.01B.0.06C.0.02D.0.1正确答案：B10、单选我行贵金属双向交易初始保证金比例为（）。
A.100%B.90%C.80%D.70%正确答案：A11、单选营业终了有价单证须入金库保管，未设金库的行（）保管。
A.实行寄库B.入柜C.入保险柜D.以上都行正确答案：A12、单选二级分（支）行主管行长对本级重要空白凭证库每（）查库不少于一次。
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中国建设银行个人客户风险评估问卷
尊敬的客户：为了便于您了解自己的投资需求,同时为了我们能更精确地了解您的投资意向和风险承受能力，从而让理财经理帮助您选择合适的理财产品，请您认真阅读下列问题，并按照自己真实的意愿和经历选择合适的选项，公司承诺对您的个人资料保密。
（以下各题如未特别标注，均为单选题）
步骤 1——填写调查问卷
1 您的年龄：
A、55岁以上
B、45-55岁
C、30-45岁
D、30岁以下
2 您接受的最高教育程度是？
A、高中及以下
B、专科
C、本科
D、硕士及以上
3 您投资基金的目的是:
A、希望长期持有，稳定增值，给自己养老
B、觉得最近股市行情好，自己不会炒股，委托专家理财
C、听基金公司的宣传，有很高的收益
D、周围朋友已获得很好的收益，希望短期内快速增值
4您的投资年限：
A、1年以内
B、1-5年
C、5-10年
D、10年以上
5您的证券投资资金占家庭总金融资产的比例：
A、1/3以下；
B、1/3至2/3；
C、2/3；
D、2/3以上；
6您的投资经验可以被概括为：
A、有限：有过购买国债，货币型基金等保本型金融产品投资经验
B、一般：具有一定的证券投资经验，需要进一步的指导
C、丰富：是一位积极和有经验的证券投资者，并倾向于自己作出投资决定
7 您的闲散资金会首先会考虑投资以下哪个品种：
A、债券；
B、基金；
C、股票；
D、期货；
8 您愿意选择投资期限的产品的年限为：
A、半年以下
B、半年-1年
C、1-2年
D、2年以上
9 您做一项很重要的投资决策需要多长时间:
A、几个月甚至更长；
B、几天；
C、几个小时；
D、几分钟甚至更短；
10 根据您在金融、证券产品上的投资经验，请选择一项您所投资过的最高风险的金融产品：
A、购买过保险、银行存款产品或者债券等低风险产品；
B、委托他人或专业机构投资股票类资产；
C、直接投资股票或者通过股票基金方式投资；
D、直接投资股指期货、期权等衍生品；
11您是否有过投资失败的经历，如有遭受的损失是多少：
A、最大本金亏损5%以内
B、能最大本金亏损5%-20%
C、最大本金亏损20%-50%
D、最大本金亏损50%以上
12您对投资风险的适应程度是：
A、在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，如同期定期存款收益
B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下，我愿意接受投资收益适当的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益
C、在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益
D、愿意承担一定风险，以平衡的方式，寻求一定的资金收益和成长性
E、为获得一定的投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险
F、以获得高投资回报为目的，愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例损失的风险
13如果有人给您内幕消息，某股票即将大涨，您会:
A、哪有这么好的事情，才不会上当
B、找出股票走势图，看是否值得买
C、用自己手头的闲钱买入一些，看看是否真的涨
D、赶快凑钱买入，等待股票暴涨
14若该股票如预期，买入后大涨，当已经上涨了20%，您会怎么做:
A、全部卖掉以取得眼前利润
B、卖掉部分以取得部分眼前利润
C、不卖出，静等价格的进一步上涨
15若与预期相反，买入后一直跌，当价格下跌20%时，您会怎么做？
A、为避免更大的损失，全部卖掉
B、再等等看，也许可以收回投资
C、再买入，这正是投资的好时机
16如果我公司提供下列投资产品咨询信息服务，您希望得到哪几类产品信息[可多选]：
A、国债、货币型基金
B、债券型基金、信托、
C、开放式基金（不包括货币型基金和债券型基金）
D、股票
E、股指期货、权证
17 您认为为投资基金有风险吗，投资基金会亏损吗:
A、有风险，有亏损的可能
B、基本没有风险，即使有风险，亏损不大
C、专家理财，不会亏损
18 当您购买的产品价值出现何种程度的波动时，您会出现明显的焦虑情绪：
A、本金无损失，但是收益未达到预期
B、出现本金损失
C、本金10%以内的亏损
19 当您投资的基金净值下跌的时候，您会采取什么行动:
A、赎回，不投资了
B、赎回，改为投资股票
C、继续持有，相信会止跌
D、坚持长线持有
E、在大势调整时增加投资
20：在人民币持续走低的趋势下，国内资产日趋贬值，您是否有考虑境外投资的意愿？
A是的 B没有
选B的客户可填写《海外资产配置市场调研》
步骤 2——检视您回答的一致性
您的风险承受能力是决定资产配置最关键的因素，因此在计算得分并选出适合的投资策略之前，请和您的理财顾问一起检视您回答的一致性，以确保您的投资期望和风险态度与您的实际情况相一致。
评判标准
从第四题开始计分计分标准如下：
4 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分
5 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分
6 A：1分 B：2分 C：3分
7 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分
8 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分
9 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分
10 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分
11 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分
12 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 E：5分 F：6分
13 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分
14 A：1分 B：2分 C：3分
15 A：1分 B：2分 C：3分
16 A：1分 B：2分 C：3分 D：4分 E：5分
17 A：1分 B：2分 C：3分
18 A：1分 B：2分 C：3分
调查结果归纳
A保守型（0-30分）在投资中，保证本金不受损失和保持资产的流动性是客户的首要目标。
客户对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿承担高风险以换取高收益，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定。
风险承受能力：极低
获利期待：稳定收益
对应风险类型：低
对应基金类型：货币市场基金保本基金
B安稳型（31-61分）在任何投资中，稳定是客户首要考虑的因素。
客户希望在保证本金安
全的基础上能有一些增值收入。
追求较低的风险，对投资回报的要求不高
风险承受能力：低
获利期待：稳定收益
对应风险类型：中低及以下
对应基金类型：货币市场基金保本基金债券基金信托
C稳健性（62-92分）任何投资中，在风险较小的情况下获得一定的收益是客户主要的投资目的。
客户通常愿意面临一定的风险，但在做投资决定时，会仔细地对将要面临的风险进行认真的分析。
客户对风险总是客观存在有清楚的认识。
风险承受能力：中
获利期待：中等收益
对应风险类型：中等及以下
对应基金类型：货币市场基金保本基金债券基金混合基金信托
D成长型（93-123分）在任何投资中，客户渴望有较高的投资收益，但又不愿承受较大的风险；可以承受一定的投资波动，但是希望自己的投资风险小于市场的整体风险。
客户有较高的收益目标，且对风险有清醒的认识。
风险承受能力：中高
获利期待：中高收益
对应风险类型：中高及以下
对应基金类型：货币市场基金保本基金债券基金混合基金
E积极型（124-146分）在任何投资中，客户通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险。
短期的投资波动并不会对客户造成大的影响，追求超高的回报才是客户关注的目标。
风险承受能力：高
获利期待：高收益
对应风险类型：高及以下
对应基金类型：货币市场基金保本基金债券基金混合基金股票基金
根据您的测评结果评价如下：
经测评，您以上问卷的得分是_____________
您的风险承受能力为型。
我已经与我的理财顾问共同对问卷和答案进行了检视。
我同意这份理财问卷的结论将用于对我的进一步理财服务。
我了解资产配置及风险偏好测评表仅供说明使用。
客户签名理财顾问签名日期
问卷设计思路和目的
1-6题属于客户基本信息调查，可从客户的年龄，受教育程度和投资金额占家庭收入比例，投资年限和目标等信息等作为背景，对客户有一个比较全面的了解和分析，并且对客户的风险偏好有初步的印象评估。
7、8题是客户对投资品种和期限的心理预期。
16.17题目的设计意在考察客户对公司的信任程度和期待。
9、10、11三道题目是让客户对于过去的投资经验和已经承受的投资风险的回忆总结。
12、18题为顾客自己对自己的风险适应能力的总结。
13、14、15三道题目是递进的关系，这三道问题同19题目一起，可测试出顾客对道听途说的金融信息的敏感度和在经历不确定的风险时的应变能力和心理承受能力。
问卷调查的目的在于：理财经理可以更加深入的了解自己的每一个客户，并且据调查结果中自己客户不同的风险承受能力和不同的需求制定个性化的理财产品；从公司整体层面上，公
司可根据顾客整体对投资不同品种需求的百分比和希望投资期限调查结果的百分比来设计相应导向的理财产品，并根据调查结果中大部分人希望得到的信息对和顾客进行沟通的内容以及对外的宣传策略进行调整，以达到更有效的沟通。