银行扫楼扫街方案计划
银行扫楼扫街方案
银行扫楼扫街方案1. 引言银行扫楼扫街方案是指银行机构为了提升营业额和拓展客户群体，采取的一种新型营销策略。
通过在社区、商业街、写字楼等地点开展扫楼扫街活动，银行可以接触更多的潜在客户，提供便捷的金融服务，增加品牌知名度和客户忠诚度。
本文将详细介绍银行扫楼扫街方案的实施步骤和注意事项。
2. 扫楼扫街方案的实施步骤2.1 策划阶段在策划阶段，银行需考虑以下几个方面：•选择扫楼扫街的目标地点：银行需要选择能够吸引目标客户群体的地点，如高档住宅小区、热闹的商业街等。
•制定详细的时间计划：银行需根据扫楼扫街的目标和预期效果，确定活动的具体时间计划，包括活动开始和结束时间、活动间隔等。
•确定活动的目标和主题：银行需明确扫楼扫街的目标，如增加新客户、提高存款量等，并根据目标确定活动的主题和宣传口号。
2.2 准备阶段在准备阶段，银行需完成以下几个关键任务：•筹备人员和物资：银行需组织一支专业化的团队，包括活动策划人员、推广人员、客户服务人员等，并准备好与活动相关的物资，如宣传折页、名片等。
•准备活动宣传材料：银行需要设计制作宣传海报、宣传折页等材料，以传达活动信息和银行的服务优势，并确保宣传材料在活动现场的充分展示。
•安排活动场地和设备：银行需与所选地点的相关管理方联系，确保能够使用场地，并准备好所需的设备，如展台、音响等。
2.3 实施阶段在实施阶段，银行将进行以下核心工作：•布置活动现场：银行根据活动主题和目标，对活动现场进行布置，包括悬挂宣传海报、摆放展台、设置签到台等。
•开展宣传推广活动：银行工作人员与客户进行互动交流，介绍银行的产品和服务，提供相关宣传材料，借此机会吸引客户关注和建立联系。
•提供金融咨询和服务：银行工作人员通过现场咨询和服务，帮助客户解答疑问、了解金融产品与服务，并提供个性化的金融建议。
2.4 评估阶段评估阶段是对扫楼扫街方案的效果进行评估和总结：•收集和分析数据：银行收集扫楼扫街活动的数据，包括客户咨询量、新客户数量、产品销售情况等，并进行数据分析，评估活动的效果。
银行扫楼宣传方案
银行扫楼宣传方案银行扫楼宣传方案一、宣传目标：增加银行产品和服务的知名度，吸引潜在客户，提高客户转化率。
二、宣传对象：小区居民、商业楼宇的商户、学校、医院等。
三、宣传内容：1. 产品介绍：银行的各项产品和服务，比如储蓄账户、信用卡、贷款、投资理财等。
2. 特色服务：银行为客户提供的特色服务，如网银、手机银行、自助存取款机等。
3. 优惠活动：银行为新客户和老客户准备的各种优惠活动，如开户礼品、积分兑换、低息贷款等。
4. 新闻资讯：与金融相关的新闻资讯，如股市行情、汇率变动、热门理财产品等。
四、宣传渠道：1. 扫楼宣传：派遣工作人员在小区和商业楼宇内进行扫楼宣传，向居民和商户派发宣传册、名片等，并详细介绍银行产品和服务。
2. 社区活动：与小区物业合作，在社区活动中设立宣传摊位，向居民介绍银行产品和服务，并为感兴趣的居民提供咨询和办理业务的服务。
3. 学校合作：与附近的学校合作，开展金融知识讲座或校园招聘活动，向学生介绍银行产品和服务，并提供实习和就业机会。
4. 媒体广告：在电视、广播、报纸等媒体上发布银行产品和服务的广告，增加银行知名度。
5. 社交媒体：通过微信公众号、微博等社交媒体平台，发布银行产品和服务的介绍和优惠活动，吸引潜在客户。
五、宣传活动：1. 免费体验活动：在小区或商业楼宇内设置临时办公点，为居民提供开户、申办信用卡等服务，并为每位新客户提供一份精美的开户礼品。
2. 优惠活动：针对新客户和老客户推出吸引人的优惠活动，如开户即送积分、贷款利息直降等。
3. 金融知识讲座：组织专业人员开展金融知识讲座，向居民、学生等群体普及金融知识，并介绍银行产品和服务。
4. 社区志愿者活动：组织银行员工参与社区志愿者活动，提升银行在当地的形象和声誉。
六、宣传计划：1. 在活动开始前，准备好宣传物料，如宣传册、名片、彩旗等。
2. 在活动地点周边进行宣传，如在小区门口张贴宣传海报、在商业楼宇内派发宣传册等。
3. 定期更新宣传内容，根据客户需求调整宣传重点。
银行保洁服务方案
银行保洁服务方案银行保洁服务方案第一节整体方案及目标一、总体设计方案XXX的办公及营业场所是标准化、公众化的部门，对保洁服务的要求之高是不言而喻的。
我们公司在此方面有着丰富的经验和“管理、服务”一体化的服务模式，有能力承担起XXX的保洁服务工作。
如果我们在竞标中获胜，我们将充分利用自己的人才优势、技术优势、管理优势和资金优势，把XXX打造成为整洁、舒适的工作场所。
我们决定在XXX保洁服务工作中全面推行标准化管理和人性化管理的模式。
特别措施如下：1、实行高标准、高水平管理的措施1.1建立和实施完善的保洁服务行业的发展证明要达到高质量的服务水平必须建立一套高标准的质量保证。
在XXX保洁服务中，我们要坚持做到高标准、高起点、科学管理、规范服务。
根据XXX的管理模式和特点，尽快实施高标准、高水平保洁服务质量。
1.2培育高素质的员工队伍人才是最重要的资源。
我们着重人才要具有较高的专业技能、较好的综合素质和较强的服务意识。
我们每年都要针对不同的人员制订出详细的培训计划，要求大家都要做到一专多能。
每年的培训考核成绩都要作为职务晋升和年终奖励的重要依据。
我们的人才培养目标是：培养一支高素质的员工队伍。
我们所有员工都统一着装，经过正规培训合格，持证上岗。
1.3加强和完善服务的硬件条件在XXX保洁服务过程中，除了要充分依托现有的管理设备外，还需加强和完善物业管理的有关设备、设施。
2、成立项目经理垂直管理机制负责监督协调日常保洁服务运作，定期（每周或每月）向XXX汇报保洁服务工作运作情况，增强沟通、促进了解，以利于日常工作的开展。
3、公开服务制我们公司对所有服务均向客户公开，禁止员工向客户索取任何酬劳。
4、建立人性化的服务标识系统我们将设立服务标识，如公司标识、服装标识、工作牌、办公标识等。
5、以“五爱"思想为核心，以研究各类制度为内容，加强员工培训，不断提高员工素质和服务水平。
在职业道德教育方面，我们提出了“五爱职业道德准则”，要求员工爱护环境卫生和公共设施，将工作场所视为自己的家；“爱物业”，要求员工热爱工作并对企业忠诚；“爱岗位”，要求员工珍惜工作机会，提高服务质量；“爱信誉”，要求员工注意言行举止，树立和维护公司的良好形象。
银行保洁工作计划方案
银行保洁工作计划方案
一、清扫地面
清扫银行大厅、办公室、走廊等地面，包括地毯和瓷砖地面的清扫和打扫。
二、擦拭表面
擦拭银行大厅、办公室、柜台等表面，包括桌面、橱柜、椅子、玻璃等。
三、清洁卫生间
清洁卫生间的地面、马桶、洗手台、镜子等，确保卫生间的干净整洁。
四、垃圾清理
定时清理垃圾桶，保持银行内部的环境整洁。
五、其他工作
协助清洁窗户、门把手、光源开关等其他工作，确保银行内的整体卫生。
六、安全工作
在工作过程中，要注意自身安全，遵守银行相关规定，保证工作的安全、高效完成。
扫街策划方案
扫街策划方案一、背景介绍扫街是一种市场调研的方式，通过走访街头、商铺、社区等地，了解消费者需求、市场竞争情况以及产品推广效果等信息。
扫街策划方案旨在制定一套详细的计划，确保扫街活动能够高效、有针对性地进行，从而为企业的市场营销活动提供有效的支持。
二、目标1. 了解目标市场的消费者需求和偏好，为产品定位和推广策略提供参考。
2. 分析竞争对手的产品特点、价格策略等信息，为企业制定竞争优势和差异化策略提供依据。
3. 采集市场反馈和意见，及时调整产品和服务，提高客户满意度和忠诚度。
4. 提升品牌知名度和形象，吸引潜在客户，促进销售增长。
三、策划步骤1. 制定扫街计划- 确定扫街的时间、地点和范围：根据目标市场和竞争对手的情况，选择适合的时间和地点进行扫街活动，并确定扫街的范围，如商业街、社区等。
- 确定扫街人员和分工：根据扫街的目标和需要，确定扫街人员的数量和分工，如市场调研员、销售人员等。
- 确定扫街的调研内容和方式：明确需要了解的信息，如消费者需求、竞争对手情况等，并确定调研的方式，如面对面访谈、问卷调查等。
2. 准备扫街材料和工具- 准备调研问卷和访谈指南：根据调研内容制定问卷和访谈指南，确保能够全面、系统地了解消费者的需求和意见。
- 准备宣传材料和样品：制作宣传册、产品样品等，用于向消费者展示企业和产品的特点和优势。
- 准备调研工具和设备：如录音笔、相机等，用于记录调研过程和结果。
3. 执行扫街活动- 分工合作，按照计划进行扫街活动：根据分工，扫街人员按照计划进行走访和调研，与消费者进行交流和访谈，记录重要信息和意见。
- 宣传企业和产品：向消费者介绍企业和产品的特点和优势，提供宣传材料和样品，引起消费者的兴趣和关注。
- 采集反馈和意见：通过问卷调查、访谈等方式，采集消费者的反馈和意见，了解他们对产品的评价和需求，及时记录和整理。
4. 数据分析和整理- 对采集到的数据进行整理和归纳：将调研过程中采集到的数据进行整理和归纳，包括消费者需求、竞争对手情况等信息。
银行扫楼扫街方案
（可修改）银行扫楼扫街方案早晨的阳光透过窗帘的缝隙，洒在办公室的角落，我泡了一杯热咖啡，准备开始一场思维的盛宴。
银行扫楼扫街方案，这个任务我已经驾轻就熟，10年的经验告诉我，每一个细节都不能忽视。
我们要明确目标。
银行扫楼扫街的目的，就是提升银行品牌形象，扩大客户群体，提高业务量。
那么，我们该如何操作呢？一、市场调研1.1了解目标区域在开始扫楼扫街之前，我们需要对目标区域进行深入了解。
包括区域内的企业类型、人群结构、消费水平等。
这些信息可以通过网络搜索、实地考察等方式获取。
1.2竞品分析了解区域内其他银行的情况，包括业务范围、服务特点、市场占有率等。
这样我们才能有针对性地制定扫楼扫街策略。
二、团队组建与培训2.1组建团队2.2培训与激励对团队成员进行专业培训，包括业务知识、沟通技巧等。
同时，设立激励机制，鼓励团队成员积极拓展业务。
三、宣传材料与礼品准备3.1设计宣传材料根据银行的品牌形象和业务特点，设计一系列富有创意的宣传材料。
包括宣传册、海报、易拉宝等。
3.2准备礼品准备一些实用的礼品，如定制水杯、笔记本、雨伞等。
礼品上印有银行LOGO，既实用又具有宣传效果。
四、扫楼扫街策略4.1确定目标楼层根据市场调研结果，确定目标楼层。
一般来说，高层企业、商务楼宇是我们的主要目标。
4.2制定扫楼计划制定详细的扫楼计划，包括楼层、企业类型、访问时间等。
确保团队成员按照计划执行。
4.3现场沟通团队成员进入企业后，要主动与企业员工沟通，了解企业需求，推荐银行产品。
4.4收集信息在扫楼过程中，收集潜在客户的信息，包括联系方式、企业类型等。
为后续跟进提供依据。
五、后续跟进5.1数据整理将收集到的客户信息进行整理，分类存储，便于后续跟进。
5.2跟进沟通根据客户需求，制定跟进计划。
通过电话、邮件等方式与客户保持沟通，推荐银行产品。
5.3定期回访对已成交客户进行定期回访，了解产品使用情况，解答客户疑问。
6.2改进策略根据扫楼扫街的实际情况，不断调整和改进策略，以适应市场变化。
银行扫街活动方案
银行扫街活动方案第1篇：银行扫楼扫街方案xx银行xxxx支行筹备组扫楼扫街方案为全面贯彻xx银行xxxx支行年度工作思路，落实我支行“积极营销谋发展，着力抢占新高地”的工作主线，抢占更多的市场占有率,为开局打下稳固的基础。
经过前期的深入调查与研究分析，特制订本方案。
指导思想紧紧围绕总行提出的“抓党建、促转型”的工作思路，坚持xx支行筹备组工作指导思想，坚决贯彻执行“四有”机制，即：凡事都要有时限，凡事都要有标准，凡事都要有责任人，凡事都要有督察，按特色化经营的指导原则办事，以时不我待的使命感转观念、转作风，适应新常态，推动新发展。
准确把握定位，选取目标客户，实施差异化服务，努力实现定位差异化、经营特色化、服务专业化、管理精细化，确保我支行年度工作目标顺利完成。
扫楼扫街的目的和意义意义通过扫楼扫街方案实施，加快我支行业务发展速度，实现个人金融业务、xx企业金融业务的批量开发，扩大市场占有率，提升我行的社会认知度、品牌认知度和群众xx。
做到充分搜集、挖掘支行周边潜在客户资源，快速定位，寻求突破口，实施特色化服务、差异化宣传营销；主动作为，做强城区，做优乡镇，深耕精耕城区、乡镇市场，实现城区、乡镇xx企业、商圈、社区、学校金融服务、产品全覆盖；实现服务效率、宣传效果和市场营销工作大提升。
坚持以全覆盖、送服务、送产品为原则，确保“扫楼扫街”真正成为xx、利民的“民心工程”。
目的信息收集建档信息收集是首次扫楼扫街的重点。
了解客户详细信息有利于根据市场需求改良银行产品；有利于把握客户需求，xx营销我行产品。
1 / 11宣传、营销产品宣传、营销是再次扫楼扫街时的重点。
与广告、集体宣传营销活动等方式相比，xx宣传营销是最常用的方式之一，通过沟通转变客户对银行的看法将金融服务送上门树立形象在客户心中树立xx银行品牌形象，建立自己个人的品牌形象，有助于赢得客户对工作的配合和支持。
组织领导成立由xxxx支行行长为组长，分管行长为副组长、各支行行长为成员的扫楼扫街工作领导小组。
银行扫楼扫街方案
会议制度1、总则为确保公司工作顺利进行，加强会议纪律，提高会议质量，确保会议精神的有效落实，特制定本会议制度。
2、会议内容及要求2.1、会议类型每周召开一次工作例会，星期一早9：30召开，时长不超过1小时。
要求公司领导班子、各职能部门负责人参加，（特殊情况以实际通知时间为准）。
形成会议纪要存档备查。
（路桥公司施工期间施工队负责人参加，具体时间内容根据实际情况自行制定）。
2.2.1、例会由副总经理主持，各职能部门汇报工作，副总经理做例会总结，并对下周工作进行安排。
2.2.2、会议主要目的：各职能部门（施工队负责人）汇报各自的工作进展，结合本周工作计划安排，共同发现工作中存在的问题，并对此提出整改措施。
2.2.3、参加会议有关人员，会前应准备好有关资料和书面发言提纲，尽量用数据说话，要超前思维，有的放矢，尽量把隐、显性的矛盾和问题暴露出来，并要有解决办法，时间一般不得超过5分钟。
2.2.4 、生产会议应力求简短，注重实效，本着协调关系，解决问题为目的，避免走过场、扯皮推诿，只提困难和问题，找客观、不提解决办法。
2.2.5、会议决定的涉及企业重大利益的问题，有保密时效性的，应保守秘密，会上未作决定的重大问题，不得谣传，凭主观臆测以讹传讹。
2.2.6、各种临时性会议，组织部门须及时通知，并明确会议时间、地点、参加人员范围及相关要求。
2.2.7、各与会部门或人员应将书面汇报材料上报办公室一份存档。
2.2.8、会议组织部门要做好准备和善后工作，备好《会议签到簿》，并及时形成会议纪要，技术性、专业性例会由技术部门形成会议纪要。
3、会议召开说明3.1如参会人员空间距离很近，容易集中，则由主持人直接组织召开。
3.2如果参会人员空间距离较远，无法集中，则通过公司视频会议系统，由主持人提前知会参会人员进入指定视频会议室召开会议。
3.3凡是采用视频会议系统召开的会议，所有会议准备人需提前半小时调试准备好一切视频会议工具，保障会议正常进行。
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长安银行西安长安区支行筹备组扫楼扫街方案一、指导思想 (1)二、扫楼扫街的目的和意义 (1)(一) 意义 (1)(二) 目的 (2)1. 信息收集建档 (2)2. 宣传、营销产品 (2)3. 树立形象 (2)三、组织领导 (2)四、方案实施 (3)(一) 准备阶段 (3)1. 扫楼扫街区域分布 (3)2. 扫楼扫街时间 (4)3. 扫楼扫街人员 (4)4. 扫楼扫街准备工作 (4)(二) 实施阶段 (6)1. 实施标准 (6)2. 实施流程 (6)3. 实施细则 (15)(三) 后续阶段 (16)1. 信息整理建档 (16)2. 分析总结 (16)3. 业务交接 (17)4. 回访跟进 (17)五、考核机制 (18)(一) 考核指标 (18)(二) 奖惩 (18)为全面贯彻长安银行西安长安区支行年度工作思路，落实我支行“积极营销谋发展，着力抢占新高地”的工作主线，抢占更多的市场占有率,为开局打下稳固的基础。
经过前期的深入调查与研究分析，特制订本方案。
一、指导思想紧紧围绕总行提出的“抓党建、促转型”的工作思路，坚持长安区支行筹备组工作指导思想，坚决贯彻执行“四有”机制，即：凡事都要有时限，凡事都要有标准，凡事都要有责任人，凡事都要有督察，按特色化经营的指导原则办事，以时不我待的使命感转观念、转作风，适应新常态，推动新发展。
准确把握定位，选取目标客户，实施差异化服务，努力实现定位差异化、经营特色化、服务专业化、管理精细化，确保我支行年度工作目标顺利完成。
二、扫楼扫街的目的和意义(一)意义通过扫楼扫街方案实施，加快我支行业务发展速度，实现个人金融业务、小微企业金融业务的批量开发，扩大市场占有率，提升我行的社会认知度、品牌认知度和群众满意度。
做到充分搜集、挖掘支行周边潜在客户资源，快速定位，寻求突破口，实施特色化服务、差异化宣传营销；主动作为，做强城区，做优乡镇，深耕精耕城区、乡镇市场，实现城区、乡镇小微企业、商圈、社区、学校金融服务、产品全覆盖；实现服务效率、宣传效果和市场营销工作大提升。
坚持以全覆盖、送服务、送产品为原则，确保“扫楼扫街”真正成为惠民、利民的“民心工程”。
(二)目的1.信息收集建档信息收集是首次扫楼扫街的重点。
了解客户详细信息有利于根据市场需求改良银行产品；有利于把握客户需求，关联营销我行产品。
2.宣传、营销产品宣传、营销是再次扫楼扫街时的重点。
与广告、集体宣传营销活动等方式相比，上门宣传营销是最常用的方式之一，通过沟通转变客户对银行的看法将金融服务送上门3.树立形象在客户心中树立长安银行品牌形象，建立自己个人的品牌形象，有助于赢得客户对工作的配合和支持。
三、组织领导成立由西安长安区支行行长为组长，分管行长为副组长、各支行行长为成员的扫楼扫街工作领导小组。
工作领导小组下设若干工作小组，直属支行业务拓展部负责人为直属支行工作小组第一责任人，各下辖支行行长为所在工作小组成员的第一责任人。
各工作小组负责制定、实施扫楼扫街具体执行计划，负责对扫楼扫街情况进行考核以及资料搜集整理存档情况进行验收，并指定一名督察人负责扫楼扫街完成进度和完成质量的监督检查。
四、方案实施(一)准备阶段1.扫楼扫街区域分布表4-1附注：各分工小组扫楼扫街区域的街道分布及编号参照附件4.12.扫楼扫街时间开业前一个月展开第一次扫楼扫街，完成时限不得超过一周，开业后各支行可根据所在网点业务需求及实际人员情况确定具体扫楼扫街时间。
直属支行、二级支行每年至少进行四次扫楼扫街，每次扫楼扫街时间不得超过一周；小微、社区支行每月进行一次扫楼扫街，每次扫楼扫街时间不得超过三天。
随着后续客户对银行和产品认知度的加深以及扫楼扫街工作实际完成情况，各工作小组可适当增加扫楼扫街频率。
3.扫楼扫街人员各工作小组制定具体的扫楼扫街人员分组名单，并在扫街地图中按街道标注各扫楼扫街小分队分工情况。
直属支行、二级支行参加扫楼扫街的人员每两人一组组成小分队，小微、社区支行根据人员实际情况自行拟定扫楼扫街小分队人数且每个小分队人数不得少于两人。
扫楼扫街人员分组表参照附件4.2。
4.扫楼扫街准备工作（1）人员素质准备A.外因：强化学习能力通过对外部知识的汲取提高自己面对客户咨询、置疑时的应变能力。
（A）学习专业金融知识；（B）熟悉银行产品，对产品的特点要非常熟悉，在客户有问题时才能胸有成竹；（C）了解本行的优势和特点，本行产品的销售政策、价格政策和促销政策。
在推出新政策时了解详细内容，推出新产品要了解其特点卖点；（D）广泛涉猎社会时事，关注当前热点话题，注意学习法规政策，为与客户沟通提供话题。
B.内因：建立积极自信心态，提升心理承受能力。
（A）放下自尊心，不断搭讪被拒绝的过程中摆正位置调整心态；（B）保持平常心，陌生拜访时，客户会抱有戒心，因此可能会不热情或愤怒在第一次接触时不要怯场态度不卑不亢，既要有自信又要尊重对方；（C）面对失败的勇气，面对失败不沮丧，分析失败原因，评估客户开发的可能性，寻求客户的突破点。
（2）设计扫楼扫街路线，制定拜访计划表，领取所需工具、资料并进行登记。
扫楼扫街工具、资料数量各支行依据扫楼扫街小分队的具体负责区域进行配备。
A.工具包括：名片、扫楼扫街地图、计算器、纸、笔、印有长安银行Logo便条本、营销品（如钥匙扣）B.资料包括：长安银行相关宣传品、企业客户信息采集表、社区信息采集表、学校信息采集表、个人开户资料、对公开户资料（3）出发前检查自身仪容仪表，要求统一着工装，佩戴员工工号牌；检查当天要带的工具、资料是否齐全，以防遗漏；编写口号，鼓舞干劲，克服紧张心理，（口号示例：加油、加油，我最棒）。
（4）拜访中需要了解的客户信息小微企业：企业名称、企业经营范围、商铺为自有还是租赁，房租、所处地段、每月收入、经营淡旺季、员工数量、每月水费、电费、所处地段、是否有资金需求、是否使用我行产品社区：社区名称、总户数、入住率、楼龄、住户年龄分布、所处地段、物业公司、开发商、所处地段(二)实施阶段1.实施标准扫楼扫街以规范化、纪律化、责任制的形式展开实行。
每个工作小组有自己专属的扫楼扫街区域，与其他工作小组不交叉、不重叠;在此基础上各工作小组再为各扫楼扫街小分队分配固定街道片区，实行“包干区”制度，最终实现各小分队需对自己负责片区的客户情况烂熟于心。
2.实施流程（1）第一步：确认对象确定谈话对象是否是企业的实际管理者，是否具有决策权，可以通过询问以下问题来判断：“您好，请问老板在吗？”表4-2（2）第二步：介绍身份亲切的说出“您好”或其他问候语，微笑诚恳，注视对方。
称呼对方：对于新客户，对方只讲姓氏而未提供名字，则应采取正式的称呼，如“某老板”、“某经理”等；如对方提供名字，则意味着对方有意向与你接近，但此时称呼对方仍要称呼其职务。
针对个体工商户老板可称呼的较为亲近，如大爷，大叔，并适时采用方言进行沟通，拉近与客户之间的距离。
介绍自己：正式的介绍自己和同事握手：在与客户握手之前，首先应判断当前情况是否适合握手这一礼节，为避免和币原握手的人出现尴尬局面，小分队成员可以保持右臂去放在体侧姿势，这样可以做到伸缩自如。
（3）第三步：表明来意初步与拜访对象认识后，根据不同情况要采取不同的方式切入谈话。
方式一：开门见山对象：客户工作繁忙，表现出不耐烦，再次拜访的客户简要介绍长安银行后直接向客户介绍本行的产品。
例如：“您好，您对长安银行可能还不太了解，我给您简单介绍一下，长安银行是由陕西省委、省政府主导，合并重组原宝鸡、咸阳商业银行和渭南、汉中、榆林城市信用社，并引入延长石油、陕煤、陕西有色等11家战略投资，以新设合并方式组建的法人股份制商业银行。
我看您店里没有安装POS机，您可以了解一下我们银行的产品”。
拜访来意可以是直接而具体的，如就贷款事宜进行具体商谈；也可以是一般的，如泛泛介绍银行的服务，从中发现可以进一步合作的空间。
方式二：先拉关系视情况进行简短的介绍与寒暄，寒暄的正式程度和时间长短根据双方关系的性质而定。
表4-3注意在谈论上述问题时不要探寻客户隐私，也不必随意发表评论或建议。
套近乎的时间应保持在简练的程度，不宜过长引起客户反感，套近乎的态度，一定要显出自然、认真，语言要幽默。
（4）第四步：进入主题A了解客户基本信息、业务需求；B宣传营销银行产品首先向客户介绍本行产品，送上宣传资料，根据客户的问题及神态决定谈话的重点，主要包括以下内容：（A）产品服务的简介、优势（B）与客户相关的业务及流程（C）申请条件及所需资料（5）第五步：认清客户需求表4-4（6）第六步：阶段性确认通过监测客户认可、理解的情况，深入研究客户的反映，评估将银行产品与客户需求联系起来得成功程度，来确定下一步的行动：是否继续重复某一问题的讨论；是否继续进行问题调查，对拜访做出总结还是开始启动产品销售。
如果客户在某些方面存在不满意、不理解、缺少兴趣或尚未意识到可能带来的利益，客户经理应当场做进一步的理解与引导，消除客户疑虑，此阶段的目的在于：C确定客户对所传递信息的认可及接受程度D提高客户经理与客户在业务洽谈过程中思考的同步性E发掘问题，找出双方产生分歧的原因，并提供解决问题的机会。
表4-5（7）第七步：业务洽谈首次拜访中，敲定业务后并不一定要一步到位，立即开展工作，但是首先要做好以下工作：未在我行开户的客户，指导客户填写开户资料核对营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证、机构信用代码证原件、复印件是否一致，确认一致后进行双人签字确认。
原件交回客户，将复印件带回。
对于有贷款需求的客户对客户资料做一个简短的客户资质判断。
帮助其完成贷款申请表和征信调查授权解释下一步工作流程并约定下次拜访时间列明所需资料的清单（8）第八步：结束拜访表4-6（9）注意事项A确认对象（A）酝酿调整情绪和表情，给客户留下良好的第一印象。
（B）进入工作场所后，态度不卑不亢，语调语速适中（C）可在走动、等待中不着痕迹的对客户的工作场所进行观察，归纳一些特点，加深对客户的了解，例如：存货数量、客流量、员工数量和状态。
如有可自取的对外宣传资料，应尽快翻阅了解B谈话过程（A）随时观察企业情况，注意各种细节，如客户商品种类、客流量、接听电话内容、与周边商户关系、与其他人员的关系等（B）谈话中要记得询问对方是否已经和银行或其他金融机构合作，并记下金额、方式以及息率，为后期合作提供参考依据。
C结束拜访（A）一定要在拜访结束前拿到客户的联系方式，为后期合作留下伏笔。
（B）适时递上自己的名片（C）名片事前要准备妥当，放在身上易于掏出的位置，以便随时拿出。
（D）取出名片时应先郑重的握在手中，然后态度诚恳、恭敬、从容、自然、亲切的送到对方手上（E）双手递送名片，以示尊重，且名片文字要正向对方，以便对方观看，并说出“请多关照”等字眼（F）接名片时要恭敬，双手接受，并说声谢谢，接到手后应马上细看，不可只瞟一眼。