施工项目资金管理
施工现场资金管理办法
施工现场资金管理办法一、背景为了规范施工现场的资金管理，确保资金使用的透明度和有效性，制定本办法。
二、资金管理原则1. 资金使用应符合合同约定和相关法律法规的要求。
2. 资金管理应严格按照审批程序进行，确保资金使用合法合规。
3. 资金管理应做到公正、公平、公开，保护各方利益关系。
三、资金支付管理1. 施工单位在开始施工前，向相关部门提出资金支付申请。
2. 支付申请应包含施工单位名称、支付金额、支付事由等必要信息。
3. 相关部门收到支付申请后，进行资金审批，并将审批结果及时通知施工单位。
4. 资金支付应通过银行转账等电子方式进行，确保资金流转的安全和准确性。
四、资金使用监督1. 项目管理部门应定期对施工现场的资金使用情况进行监督检查。
2. 监督检查内容包括资金使用的合法性、准确性以及符合合同约定的程度。
3. 检查结果应及时向施工单位和相关部门反馈，需改进的问题应提出整改要求。
五、资金记录和报告1. 施工单位应建立完整的资金记录和报告制度，准确记录资金的流入流出情况。
2. 资金记录和报告内容应包括资金来源、支付用途、余额等必要信息。
3. 施工单位应定期向项目管理部门提交资金报告，确保资金使用情况的透明度和可审计性。
六、违规处理1. 对于违反资金管理原则和程序的行为，将依法追究相关责任人的法律责任。
2. 违规行为包括虚报、挪用、私分资金等损害公共利益的行为。
七、附则1. 本办法由项目管理部门负责解释和修订。
2. 本办法自颁布之日起生效。
以上为施工现场资金管理办法的内容，请遵守执行。
建筑施工企业工程项目资金管理思考
建筑施工企业工程项目资金管理思考建筑施工企业在进行工程项目资金管理时，需要考虑诸多因素。
资金管理直接关系到企业的经济效益和长远发展，建筑施工企业必须认真思考资金管理的策略和方法。
以下是一些关于建筑施工企业工程项目资金管理的思考。
第一，充分理解工程项目的资金需求。
在施工企业进行工程项目资金管理前，必须充分理解工程项目的资金需求。
这包括资金的用途、数量、周期等方面，只有深入了解工程项目的资金需求，才能有针对性地进行资金管理。
建筑施工企业还需要对工程项目进行风险评估，以确定资金需求的变动情况，为资金管理提供依据。
第二，建立健全的资金管理制度和流程。
建筑施工企业需要建立健全的资金管理制度和流程，以保障资金管理的规范性和高效性。
资金管理制度应包括资金使用、审批、监管等方面的规定，明确资金管理的责任部门和人员，建立资金监管的流程和制度，确保资金的合理使用和安全运作。
建筑施工企业还应建立资金管理的信息化系统，以提高资金管理的效率和透明度。
合理规划工程项目的资金来源和运作方式。
建筑施工企业在进行工程项目资金管理时，需要合理规划工程项目的资金来源和运作方式。
资金来源主要包括自有资金、银行贷款、政府补贴等。
建筑施工企业需要根据工程项目的具体情况，合理配置各种资金来源，以降低资金成本和风险。
建筑施工企业还需要根据工程项目的进度和变化情况，灵活调整资金的使用和运作方式，以确保资金的充分利用和安全运作。
第五，加强资金监管和内部审计。
建筑施工企业在进行工程项目资金管理时，需要加强资金监管和内部审计。
资金监管是保障资金安全的重要手段，建筑施工企业需要对资金的流入、流出和使用情况进行实时监控，及时发现和解决资金管理中的问题。
建筑施工企业还需要建立内部审计机制，对资金管理进行定期审计，发现并纠正资金管理中的瑕疵和漏洞，确保资金管理的合法合规。
第六，加强与相关部门和单位的沟通与合作。
建筑施工企业在进行工程项目资金管理时，需要加强与相关部门和单位的沟通与合作。
建筑工地施工资金预算与管理
建筑工地施工资金预算与管理在建筑工地施工过程中，资金预算与管理是至关重要的一环。
合理的资金预算和有效的资金管理，不仅可以确保施工项目的顺利进行，还可以提高施工质量并降低成本。
本文将介绍建筑工地施工资金预算与管理的重要性，及一些常用的资金预算与管理方法。
1. 资金预算的重要性在建筑工地施工之前，进行详细的资金预算是必要的。
资金预算可以明确项目所需的资金总额以及各项费用的分配情况，使得施工过程中的资金支出得以合理控制。
合理的资金预算可以为工地提供足够的经费，以确保项目按计划推进，并及时应对不可预见的情况。
2. 施工资金的使用管理在施工过程中，建立有效的资金使用管理机制是非常重要的。
首先，应制定详细的资金使用计划，将各个阶段所需的资金及使用范围明确列出，以便合理安排资金的支出时间和金额。
其次，建立严格的审批制度，确保每一笔资金的使用都经过审批，并严格按照预算执行。
同时，建立健全的财务管理制度，实行日常的核算和监督，及时纠正并防止资金的浪费和挪用。
3. 资金预算与实际开支的对比分析定期对资金预算与实际开支进行对比分析，可以及时发现并解决问题。
通过分析预算与实际开支的差异，可以评估项目的进度和成本控制情况，并及时采取相应的调整措施。
此外，还可以帮助管理层预测未来的资金需求情况，制定合理的资金筹措计划。
4. 资金审计资金审计是对建筑工地施工资金预算与管理的一种监督方式。
通过定期的资金审计，可以评估项目的资金使用情况是否符合预算和规定，以及资金管理是否存在漏洞和问题。
资金审计结果可以提供给管理层参考，进一步优化和改进施工资金的预算与管理。
总结起来，建筑工地施工资金预算与管理是确保项目顺利进行的关键。
通过合理的资金预算和有效的资金管理，可以降低施工成本，提高施工质量，并确保项目的按时完成。
因此，在建筑工地施工过程中，我们必须注重资金预算与管理的重要性，并采取相应的措施来确保资金的合理使用和监督。
施工资金管理保障措施
施工资金管理保障措施1. 预算编制和管控: 在施工前制定详细的预算计划，包括施工费用、材料采购成本、劳动力费用等项目，并加强预算管控，定期与实际情况进行对比，确保资金使用在合理范围内。
预算编制和管控: 在施工前制定详细的预算计划，包括施工费用、材料采购成本、劳动力费用等项目，并加强预算管控，定期与实际情况进行对比，确保资金使用在合理范围内。
2. 专人负责: 指定一位专人负责施工资金的管理和监督，负责资金的发放、支出以及相关记录的登记和核实，确保施工资金的流向清晰可追溯。
专人负责: 指定一位专人负责施工资金的管理和监督，负责资金的发放、支出以及相关记录的登记和核实，确保施工资金的流向清晰可追溯。
3. 采取阶段拨款: 根据施工进度和实际资金需求，分阶段拨款，避免一次性拨款过多或过少，确保施工进度和经费的匹配，并进行必要的审计和核查。
采取阶段拨款: 根据施工进度和实际资金需求，分阶段拨款，避免一次性拨款过多或过少，确保施工进度和经费的匹配，并进行必要的审计和核查。
4. 加强合同管理: 在施工合同中明确规定资金支付方式、款项支付条件等，确保双方的权益得到保障，并定期对施工合同进行审查和管理，防止出现纠纷和资金风险。
加强合同管理: 在施工合同中明确规定资金支付方式、款项支付条件等，确保双方的权益得到保障，并定期对施工合同进行审查和管理，防止出现纠纷和资金风险。
5. 严格审批制度: 建立施工资金使用的审批制度，确保每笔资金使用都经过审批程序，避免非法或不合理的资金支出，加强内部控制。
严格审批制度: 建立施工资金使用的审批制度，确保每笔资金使用都经过审批程序，避免非法或不合理的资金支出，加强内部控制。
6. 完善财务核算: 建立健全的财务核算制度，对施工资金的收入和支出进行准确、细致的核算，保证资金的合法性和准确性，及时发现和纠正财务风险。
完善财务核算: 建立健全的财务核算制度，对施工资金的收入和支出进行准确、细致的核算，保证资金的合法性和准确性，及时发现和纠正财务风险。
工程项目资金管理分析(3篇)
第1篇一、引言工程项目资金管理是工程项目管理的重要组成部分，它关系到项目的顺利实施和企业的经济效益。
随着我国经济的快速发展，工程项目投资规模不断扩大，工程项目资金管理的重要性日益凸显。
本文将对工程项目资金管理进行分析，探讨资金管理的现状、问题及对策，以期为我国工程项目资金管理提供有益的借鉴。
二、工程项目资金管理概述1. 资金管理的定义工程项目资金管理是指在项目实施过程中，对项目资金的筹集、使用、监督和核算等一系列活动的总称。
其主要目的是确保项目资金的安全、合理、高效使用，实现项目投资效益的最大化。
2. 资金管理的原则（1）合法性原则：资金管理必须遵守国家法律法规和政策，确保资金来源合法、使用合规。
（2）安全性原则：资金管理应注重资金的安全性，避免资金损失和风险。
（3）效益性原则：资金管理应追求资金使用的效益最大化，提高项目投资回报率。
（4）流动性原则：资金管理应保证资金在项目实施过程中的流动性，满足项目资金需求。
三、工程项目资金管理现状1. 资金筹集渠道多元化目前，我国工程项目资金筹集渠道主要包括政府投资、企业自筹、银行贷款、发行债券等。
多元化的资金筹集渠道为工程项目提供了充足的资金支持。
2. 资金管理制度逐步完善随着我国工程项目管理的不断规范化，资金管理制度逐步完善。
例如，企业内部审计制度、项目资金使用审批制度等。
3. 资金监管力度加大政府、企业和社会各界对工程项目资金监管力度不断加大，有效防范了资金风险。
四、工程项目资金管理存在的问题1. 资金筹集渠道单一部分工程项目过分依赖政府投资，企业自筹资金能力不足，导致资金筹集渠道单一，资金风险较大。
2. 资金管理制度不健全部分工程项目资金管理制度不健全，资金使用审批流程不规范，存在违规使用资金的现象。
3. 资金监管力度不足资金监管机构在监管过程中存在监管力度不足、监管手段单一等问题，难以有效防范资金风险。
4. 资金使用效率低下部分工程项目资金使用效率低下，存在资金闲置、浪费等现象，影响了项目投资效益。
建筑施工企业资金管理存在的问题及解决对策
建筑施工企业资金管理存在的问题及解决对策引言建筑施工企业资金管理对企业的运营和发展起着至关重要的作用。
然而，由于建筑行业特殊的特点和复杂的运营环境，很多企业在资金管理方面面临着各种问题。
本文将围绕建筑施工企业资金管理存在的问题进行分析，并提出相应的解决对策。
问题一：资金流动性不足对于建筑施工企业来说，资金流动性不足是一个普遍存在的问题。
施工项目通常需要大量的资金投入，而资金回收的周期较长，导致企业经常面临流动性压力。
一旦资金流动性不足，可能会导致无法及时支付供应商和工人的费用，从而影响企业形象和信誉。
解决对策：1.建立合理的项目资金计划：在项目启动之前，建立详细的资金计划，合理安排资金投入和回收的时间节点，尽量减少资金回笼的周期。
2.加强与金融机构的合作：与银行、金融机构建立合作关系，通过获得贷款、线上支付等方式增加资金流动性。
3.合理控制施工进度：加强对施工进度的管理，确保项目按计划完成，尽早回笼资金。
4.定期进行现金流预测和分析：对项目的现金流进行定期预测和分析，及时发现资金流动性不足的问题，并采取相应的措施。
问题二：资金使用效率低下建筑施工企业在资金使用方面存在着一些低效率的问题。
经常出现的情况是，企业资金大量闲置或被运用在低效益的项目上，导致资金闲置率较高，无法实现最大化的资金增值。
解决对策：1.建立完善的资金预算与控制系统：建立科学合理的资金预算系统，明确各项资金支出的计划和预期效益，通过严格控制预算执行和实际支出的差距，提高资金使用效率。
2.加强项目投资决策的风险评估：在项目投资决策前进行充分的市场调研和风险评估，确保投资项目的可行性和预期收益。
3.提高内部管理效率：通过提高企业的内部管理水平，减少不必要的人力、物力和财力浪费，提高资金使用效率。
4.鼓励创新和技术升级：通过加大研发投入，鼓励创新和技术升级，提高企业核心竞争力，增加资金增值的机会。
问题三：风险管理不足建筑施工企业面临的风险较多，包括拖欠款项、供应商风险、市场需求不稳定等。
施工项目资金管理制度
施工项目资金管理制度一、总则为规范施工项目的资金管理，加强预算控制和资金使用监督，提高项目资金利用效率，特制定本资金管理制度。
二、资金管理基本原则1. 依法依规。
严格执行国家有关资金管理的法律法规，严禁违法违规资金行为。
2. 节约用途。
资金必须用于项目建设，不得挪作他用，杜绝浪费。
3. 专人管理。
设立专门资金管理部门，实行专人负责，明确责任。
4. 分级管理。
资金管理实行分级管理制度，层层审核，防止贪污腐败。
5. 审计监督。
定期对项目资金进行审计监督，发现问题及时处理。
三、资金管理制度1. 项目资金预算（1）项目资金预算应根据项目建设任务、资金来源等因素进行合理编制，确保项目资金使用的合理性和经济性。
（2）项目资金预算应分年度编制，明确年度资金支出计划，确保资金使用计划得到贯彻执行。
2. 资金拨付（1）资金拨付应按照项目资金预算执行，严格审核拨付申请，真实反映项目进度和资金使用情况。
（2）资金拨付应及时，按照项目进度和需要进行拨付，不得超前或滞后。
3. 资金使用（1）资金使用应符合预算规定，不得超出预算范围。
（2）资金使用应严格按照资金支出计划进行，不得私划、挪用或用于非项目建设用途。
4. 资金监管（1）设立专门负责资金管理的部门，实行专人管理，明确监管责任。
（2）建立健全资金监管制度，对项目资金进行全过程监管，确保项目资金安全使用。
5. 资金结算（1）项目建设结束后，应及时进行资金结算，确保项目资金使用合规、清晰。
（2）资金结算应经项目验收合格后进行，验收不合格的资金不得结算。
6. 资金审计（1）对项目资金进行定期审计，发现问题及时整改，确保项目资金使用合规。
（2）项目资金审计应由独立的审计机构进行，确保审计结果真实可靠。
四、资金管理责任1. 项目经理负责项目资金管理工作，实施项目资金使用计划。
2. 资金管理部门负责财务监管，定期报告项目资金使用情况。
3. 项目各相关部门负责按规定用途使用项目资金，确保资金安全。
建筑施工企业资金管理存在的问题及改进建议
建筑施工企业资金管理存在的问题及改进建议1. 资金周转不灵活建筑施工企业在日常运营中常常面临资金周转不灵活的问题。
由于建筑项目通常需要大量的资金投入，而且项目的周期非常长，一旦资金被锁定在项目中，就会影响企业其他方面的正常运作。
特别是在大型项目的建设中，资金周转问题会更加突出，需要企业投入更多的资金来支持项目的进展，从而导致企业的现金流压力增大。
2. 资金使用效率低下在建筑施工企业的日常运营中，资金的使用效率较低也是一个普遍存在的问题。
很多企业在资金使用方面存在着不合理的情况，比如过度投入某些项目，或者在不必要的方面浪费资金。
这些问题导致了企业在资金利用上失衡，从而降低了企业的盈利能力。
3. 资金来源单一建筑施工企业的资金来源主要有自有资金、银行贷款、股权融资等，但很多企业存在着资金来源过于单一的问题。
在大型建筑项目中，如果企业的资金来源出现问题，将可能导致项目无法正常进行，甚至出现资金断裂的情况。
单一的资金来源也会增加企业的风险，一旦出现资金问题，将可能导致企业的经营困难。
4. 资金监管不到位二、建筑施工企业资金管理改进建议为了解决以上存在的问题，建筑施工企业可以从以下几个方面进行改进：建筑施工企业可以通过加强资金周转管理，有效提高资金的使用效率。
企业可以采取一些措施，比如优化资金的流动方式，合理安排项目的资金投入，提高资金的周转速度等，从而缓解企业的资金周转困难。
建筑施工企业可以通过多元化的资金来源，降低资金来源单一的风险。
企业可以积极开拓新的资金来源，比如寻求银行贷款、参与股权融资等，从而增加资金来源的多样性，降低企业的经营风险。
建筑施工企业可以加强对资金的监管，避免资金管理中的漏洞和盲点。
企业可以建立健全的资金监管体系，制定相关的资金管理制度和规范，加强对资金使用的监督和管理，从而降低企业的经营风险。
建筑施工企业在资金管理方面存在的问题需要引起重视，并且采取相应的改进措施。
通过加强资金周转管理、提高资金使用效率、多元化资金来源和加强资金监管等方面的改进措施，可以有效提高企业的资金利用效率和盈利能力，促进企业的健康发展。
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施工项目资金管理1.施工项目资金管理是指施工项目经理部根据工程项目施工过程中资金运动的规律，进行的资金收支预测、编制资金计划、筹集投入资金（施工项目经理部收入），资金使用（支出）、资金核算与分析等一系列资金管理工作。
2．施工项目资金管理的要点（1）项目资金管理应保证收入、节约支出、防范风险和提高经济效益。
1）保证收入是指项目经理部应及时向发包人收取工程预付备料款，做好分期核算、预算增减账、竣工结算等工作。
2）节约支出是指用资金支出过程控制方法对人工费、材料费、施工机械使用费、临时设施费、其他直接费和施工管理费等各项支出进行严格监控，坚持节约原则，保证支出的合理性。
3）防范风险主要是指项目经理部对项目资金的收支和支出做出合理的预测，对各种影响因素进行正确评估，最大限度地避免资金的收入和支出风险。
（2）企业财务部门统一管理资金。
为保证项目资金使用的独立性，承包人应在财务部门设立项目专用账号，所有资金的收支均按财会制度由财务部门统一对外运作。
资金进人财务部门后，按承包人的资金使用制度分流到项目，项目经理部负责责任范围内项目资金的直接使用管理。
（3）项目资金计划的编制、审批。
项目经理部应根据施工合同、承包造价、施工进度计划、施工项目成本计划、物资供应计划等编制年、季、月度资金收支计划，上报企业主管部门审批后实施。
（4）项目资金的计收。
项目经理部应按企业授权配合企业财务部门及时进行资金计收。
资金计收应符合下列要求：1 ）新开工项目按工程施工合同收取预付款或开办费。
2 ）根据月度统计报表编制“工程进度款估算单”，在规定日期内报监理工程师审批、结算。
如发包人不能按期支付工程进度款且超过合同支付的最后限期，项目经理部应向发包人出具付款违约通知书，并按银行的同期贷款利率计息。
3）根据工程变更记录和证明发包人违约的材料，及时计算索赔金额，列入工程进度款结算单。
4）发包人委托代购的工程设备或材料，必须签订代购合同，收取设备订货预付款或代购款。
5）工程材料价差应按规定计算，发包人应及时确认，并与进度款一起收取。
6）工期奖、质量奖、措施奖、不可预见费及索赔款应根据施工合同规定与工程进度款同时收取。
7）工程尾款应根据发包人认可的工程结算金额及时收回。
（5）项目资金的控制使用。
项目经理部应按企业下达的用款计划控制资金使用，以收定支，节约开支；应按会计制度规定设立财务台账，记录资金支出情况，加强财务核算，及时盘点盈亏。
（6）项目的资金总结分析。
项目经理部应坚持做好项目的资金分析，进行计划收支与实际收支对比，找出差异，分析原因，改进资金管理。
项目竣工后，结合成本核算与分析进行资金收支情况和经济效益总结分析，上报企业财务主管部门备案。
企业应根据项目的资金管理效果对项目经理部进行奖惩。
（1）储备借款。
是部门政策的核心。
备用安排向项目部确保它能够提取一定数额以内的资金，以平衡短期流动资金收支问题。
（2）应急储备借款。
为所其它外界原因（如业主拖欠款）而经历特殊收支困难的项目部提供额外的短期借款。
使用应急储备借款必须交付一定的手续费。
（3）紧急借款。
用于帮助项目部解决因突然的和不可预见的自然灾害而产生的收支问题（如遇到洪水等自然灾难）。
组织的资金来源部门的资金主要来自各个项目部成立时认缴的份额（或资本金），或来自资金暂时宽裕成员增缴的增资份额。
项目结束该部门则把缴纳的资金退还给项目部。
缴纳的资金额和资金的时间决定者你的可以从部门中得到的资金数额。
一般来说，按照项目的投资额来缴纳，因为投资额度越大，相对流动资金就大，流动资金收支波动就大。
部门中储备的现有存量和潜在增长可能不足以支持项目必要提取的扩大。
必要的时候，以使项目部认缴的份额比例提高几个基准点。
部门贷款的主要特点有：（1）部门不是援助机构或开发银行。
它向项目借款，帮助其暂时收支问题，并使项目部能够暂时度过难关（2）部门的借款是有政策条件的：项目必须采取能够纠正其资金收支问题的政策。
部门的借款条件有助于确保，通过部门借款，项目部并非只是推迟做出艰难的选择并积累更多的债务，而是能够加强其经济能力并偿还借款。
部门和项目部必须就需要采取的资金管理政策行为达成一致，并根据其实施的情况分期拨款，来保证专款专用。
（3）部门的借款是临时性的。
取决于借款形式的不同。
（4）部门的借款必须优先偿。
项目部必须按期向部门偿还贷款，从而使资金能够提供给其他需要资金的项目部。
（5）为加强项目部对部门资金的使用安全，部门对项目部采取的做法用进行评估。
部门贷款的其它功能有：部门要及时总结项目中资金管理中存在的问题，找出解决问题的方法，并向各个项目部成员进行技术援助和培训，来与各个项目部分享其专业知识。
其目的是帮助加强项目部资金管理。
第一条为加强项目资金管理，规范项目资金运作，提高资金使用效率，根据局《资_ 金管理办法》及《预算管理办法》，特制定本办法。
第二条项目资金管理的基本原则：集中管理、统一使用、以收定支、加快周转、开源节流、提高效益。
第三条项目资金管理实行"收支两条线"管理办法。
即项目工程款回收后全额转入公司（本办法均指公司或分公司）帐户，项目各项支出由公司按计划统一支付，零星支出实行定额备用金制度。
对远离公司所在地单独开设银行帐户的项目，则由公司根据审定的资金需用计划划拨给项目，由项目按计划支付。
第二章项目资金管理职责第四条各级财务部门是本单位项目资金管理的职能部门, 负责本单位项目资金回收及使用的日常工作，向本单位负责人负责，并接受上级主管部门的检查、监督。
第五条项目经理部是项目资金管理的直接责任单位, 负责项目工程款回收与项目资金收支计划的编制。
（一）项目经理是项目工程款回收第一责任人，领导和管理项目资金工作，对项目资金回收、合理使用负责。
（二）项目内业技术员（或预算员、统计员）负责在合同规定时间内完成对业主报量及工程进度款的申报，并催促业主在规定时间内审定，为项目回收工程款提供可靠依据。
（三）项目预算员负责编制和办理工程预结算、索赔、变更及签证等工作，协助项目内业技术员办理每月工程进度款和向业主报量的核对工作。
（四）项目成本员负责按月编制资金收支计划，并办理收取工程款相关手续。
第六条公司预算部门应及时解决涉及工程合同条款的争议问题，协助项目办理工程预结算、索赔、变更签证、工程进度款申报工作。
第七条公司财务部门应及时收集了解业主资金动态信息，提供业主欠款有关数据，协助项目收取工程款，并平衡审定项目资金收支计划。
第三章银行帐户管理第八条为实现项目资金集中管理，各单位应加快信息化建设，逐步实现异地零距离资金管理，减少银行开户个数，避免资金沉淀，提高资金使用效率。
第九条银行帐户实行集中管理。
项目原则上不得开设银行帐户，远离公司所在地300 公里以上或因特殊原因确需单独开户的项目，应报公司批准，并定期向公司报告帐户使用—章总则第一条为规范事业部项目资金管理，提高资金使用效率，特制定本办法•第二条本办法依据《北京建工集团有限责任公司施工项目指导意见》及集团公司有关财务管理文件制定•第三条本办法适用于集团公司各事业部的施工项目管理•第二章职责和权限第四条集团公司财务部的职责和权限一，根据集团的战略和当年的经营任务，规划资金使用计划和融资方案，控制集团公司的融资规模•二,负责对集团事业部的融资需求，进行审核，审批融资报告后，报总会计师和董事长批准；审核及受理担保，内部借款及银行开户申请•三，根据年度融资方案，立融资渠道，与银行沟通，确保集团本部及事业部的资金能够及时得到供应.四,根据集团公司贷款的周期，合理调度资金，负责贷款和承兑汇票的续贷和周转工作;对事业部暂时的资金周转困难，负责规划起草资金调度方案，报请上级领导审核批准后,向下属企业提供资金支持.五,负责每月定期进行资金情况进行检查，并于每月10日向集团公司董事长和总经理提交"所属事业部资金情况表".第五条事业部的职责和权限一,财务总监或总会计师1,负责对本单位资金进行全面管理, 提出资金计划方案,审批事业部规定权限内的资金.2,负责建立内部银行或由财务部代行内部银行职能.二,财务部门1, 制定财务部经济业务结算办法, 办理内部结算业务; 负责资金筹措,通过信贷机制,调剂内部资金的使用.2,督促项目经理部资金收取,监控资金运用.3,办理内部开户,内部结算.4,及时反馈项目经理部等单位的资金状况及其财务信息.第六条项目经理部负责工程款的收取,编制本单位的资金计划, 合理有效地使用资金, 向财务部提供必要的资金报表和债权债务资料.第三章项目资金管理内容第七条资金来源管理一,项目经理部组建后,均在事业部财务部开立"内部帐号",办理有关开户手续.二,项目经理部开户资金的来源1, 预收工程备料款, 工程进度款, 工程结算款, 工程保修款等.2,财务部借款.3,事业部承诺垫资或贷款工程的项目经理部,由事业部免息注入开户资金, 垫资期间和垫资额度内的借款利息由事业部承担.三,项目经理部的生产资金定向使用,不足时向事业部财务部借款补充.借款时填写" 贷款项目批准书", 经事业部经理或财务总监（总会计师）审批后,由财务部办理借款手续.四,项目经理部收取的备料款, 进度款,工程结算款等资金全部存入事业部财务部.财务部根据允许项目经理部开支范围和额度分配事业部与项目部资金使用比例.五,项目经理部解体后, 其善后工作组将该工程的还款协议和相关结算资料移交给财务部（事业部设清欠部门的移交到清欠部门）, 财务部（或清欠部门）负责按协议约定收取工程尾款和工程保修费.第八条资金运用管理一,项目经理部于每月20日前编制下月资金收支计划,于12月20日编制下年度资金收支计划, 报送事业部财务部门. 事业部职能部室同时向财务部门编报月度（年度）费用开支计划.财务部于每月25日前编制完成下月资金收支计划,每年12月25日前编制完成下一年度资金收支计划.年度资金计划由事业部经理办公会审核通过后实施. 月度资金在年度计划内控制实施.二, 项目经理部按规定使用资金时,向事业部财务部提交"支票借取单"," 内部转账（现金）支票"和有效结算凭证,由财务部核对其计划和存款额度后, 开具同等数额的外部银行支票对外结算. 项目经理部于取得外部支票之日起5 日内将发票提交到财务部消帐.三,支付工程分包,劳务分包费时,由项目经理部向事业部财务部提交工程分包,劳务分包合同及经事业部合同预算管理部门核准的结算单,内部转账（现金）支票等有效票证, 财务部依据票证结算并支付.四,支付材料费时, 由项目经理部向事业部财务部提交规定票证, 物资供应合同," 材料验收单" 及经事业部物资管理部门核准的结算单,财务部依据票证结算并支付.五,支付机械台班费, 由项目经理部向事业部财务部提交规定票证,机械租赁合同和经事业部机电管理部门核准的" 机械台班使用预（结）算单", 财务部依据票证结算并支付.六,其他费用的支付,由项目经理部向事业部财务部提交规定票证,相关合同（协议）, 其他有效凭证及经事业部相关部门核准的结算单, 财务部依据票证结算并支付.第九条资金业务管理一,事业部财务部存贷利率统一执行外部银行同期利率, 并于每季度最后一个月的25 日,填制"财务部存（借）款利息通知单"划转存贷款利息.二,项目经理部与其他内部单独核算单位之间的经济往来, 通过内部转帐支票结算. 由债权方向债务方提供相关结算资料和" 内部收据", 债务方于当日开具" 内部转帐支票" 提交债权方, 由债权方于当日或次日存入事业部财务部本单位账户.三,事业部财务部与项目经理部之间往来账目于每季度最后一个月的25日进行核对. 财务部按月编制" 银行存款调节表".四,事业部财务部对项目经理部的贷款,于贷款到期之日通知借款单位归还借款. 若借款单位存款账户内的资金足以归还借款, 财务部通知借款单位的同时以划拨形式偿还借款;若借款方因特殊情况不能归还时,应于贷款到期日前7天内, 提出书面报告重新申请续贷, 经事业部经理或财务总监审批后办理续贷手续.五,项目经理部须按照事业部现金管理制度, 在现金开支范围内使用现金. 项目经理部在收取现金时, 应于当日或次日存入财务部, 对坐支现金的单位要予以处罚, 并报请事业部项目管理领导小组追究其领导和当事人的责任.六,项目经理部在事业部财务部领取票据（内部支票,内部收据）后,于使用当日如实登记"支票使用登记簿"和"收据使用登记簿". 收据使用完后3日内, 连同"收据使用登记簿" 归还财务部.。