合规标杆网点创建报告

合规标杆网点创建报告
一、以党建为载体，凝聚合规网点创建大共识
（一）强化党建先导，统一思想认识。

为进一步推动合规文化建设及合规风险管理工作有效开展，树立合规标杆，张湾支行积极组织营业网点开展“合规示范网点”创建工作。

营业室3名党员事事处处带头，积极参加“支部主题党日”等合规创建“五个一”文化活动，以党建活动体现和建设“合规银行”舆论先导。

充分发挥党员模范带头作用，把”三严三实”“两学一做”学习教育和全面从严治党向基层延伸导入合规网点建设全过程，引领创建活动。

在创建过程中，按照省市行党委要求，组织召开专题会议，认真贯彻落实全省农商行“守规矩、防风险，建设合规银行”会议精神，召开“合规银行标杆支行”创建动员大会，高度统一全员思想认识，激发人人争当合规网点建设参与者实践者积极性，通过“合规基层网点”创建，汇聚合规经营、转型发展磅礴力量。

（二）完善内控制度，重抓执行落实。

为推进营业网点内控制度建设，规范内控制度和规范操作，根据营业网点实际，及时制定、健全各项内控制度。

一是制定各项内控制度。

结合实际整理了《张湾支行员工合规底线手册》（含十二个部分）和《营业室合规运行控制制度》，主要涵盖柜面业务、电子银行业务、贷款业务、内部账户及股金管理、票据支付结算、中间业务、柜台管理与授权管理、重要空白凭证与印章管理、对账，平账管理、会计主管履责、支行行长履责、安全保卫等制度。

二是严格执行落实各项内控合规制度。

张湾支行营业室认真对照银监会、省联社和十堰农商行等系列文件和制度要求，全面审视业务经营和员工行为管理，将各项监管政策落实到具体操作流程中，并结合省联社《合规底线手
册》《案件防控政策知识学习手册》《湖北省农村商业银行运营管理制度》等六个运营条线制度办法和《十堰农商行合规银行创建及合规管理年活动实施方案》，从“必须”和“禁止”两个维度编写《合规誓言》和《合规制度手册100条》印发给每个员工，体现了有章必循、违章必究的戒律和执行制度的有效制约力。

与此同时，定期组织员工学习、培训。

除参加十堰农商行和张湾支行组织合规培训学习外，营业室每周四坚持组织学习，并做到学习有笔记、有体会。

负责人和会计在接受上级内控制度和操作风险检查同时，对每位员工操作行为进行经常性检查督导，发现问题及时处罚和纠正，做到常绷合规之弦，常敲安全警钟，使每位员工不踩越规“红线”。

（三）培育合规文化，探索特色亮点。

开展形式多样的合规文化建设活动，探索创建特色和亮点。

一是深耕“四区”活动。

深入社区、商区、农区和园区开展金融知识宣传月活动，做到辖区内普惠金融知识全覆盖，受到市民和社会各界好评。

二是开展各类合规文化活动。

认真组织“我心中的合规银行”主题征文、合规演讲比赛和合规知识考试等活动。

三是开展创建星级网点活动。

以创建“四星网点”为契机，把“星级网点”创建与“合规网点”创建有机结合，培育合规文化特色和亮点。

在“创星”活动中，按照《中国银行业营业网点文明规范服务（CBSS1000）3.0评价标准》，以文明规范服务的服务质量、服务环境和金融消费者权益保护等内容，坚持“一切为了客户，为了客户一切”服务理念，2017年7月以975分的高分通过中银协专家现场验收，用文明规范的服务实力，打造出十堰农商行第二家“四星级网点”，给“合规基层网点”增加了一抹特色和亮点。

据此撰写的《洒向客户都是爱》新闻报道，被中国农村金融杂志社和省联社网站采用。

二、以管理筑根基，维护依法合规经营大定律
合规经营是金融业的灵魂，它像风险哨岗，守卫着银行之门，也保护着从业人员的职业安全。

打造合规合规网点，正是对从业者对于各项制度的理解定位和模范遵循的考量，出自对职业的责任、对行为的规范，以及对银行工作人员自己的珍爱。

（一）明确责任分工。

张湾支行下发了《关于成立张湾支行合规管理组织架构的通知》明确工作职责，营业室据此相应成工作小组。

主任岗、会计岗、大堂经理岗和综合柜员岗等各业务条线合规管理人员工作职责明确，按合规管理规定履行合规管理职责，严格遵照《湖北省农村商业银行运营管理制度》各条线规章规范管理运行，确保履行合规管理职责到位。

（二）突出岗位职责。

“其身正不令而行，其身不正虽令不从。

”该支行营业室合规管理人员总是用苦口婆心说服引导、以实际行动作出表率，在严于律己同时，引导全员把合规理念和合规意识熟记于心，融入言行，落实到每个部门岗位、明确各自职责，并将规定要求渗透到各个操作环节。

同时，在创建合规银行活动中，管理人员引导全体员工原汁原味学习省联社党委书记、理事长李亚华讲话和市行领导合规系列文章，人人谈体会、个个写心得，深植合规基因。

在经常合规管理检查中，每月形成自查材料，并以书面报告形式定期向上级合规部门报告情况。

通过检查督导，使合规文化深入人心，全体员工在思想上与上级行保持高度一致，形成“合规为荣、违规为耻”集体荣辱观，创建活动成为自觉行动，成为引领合规银行建设大定律。

（三）严控操作风险。

张湾支行营业室坚持严格依法合规经营，各项业务经营按外部监管规定和内部管理规定操作。

各岗位坚持自觉强化“责任意识、红线意识、底线意识“，紧绷合规管理之弦，高扬合规惩戒之剑，实现“要我合规”到“我要合规”和“被动执行”到“自觉执行”的根本性转变。

为强化执行力度、监督力度、纠偏力度，一是围绕“四项制度”执行、“三违反”、“三套利”、“四不当”、“亮剑行动”等专项活动全面自查，开展合规制度缺陷漏洞潜在点、信用风险和员工行为管理等“三个大排查”，及时发现受理业务凭证信息要素不全、信贷业务不合规等问题。

二是在实践中严格落实违规违纪“零容忍”及对同质同类违规“一次处罚，二次下岗或降低工资系数”处理规定，对检查监督发现问题，做到坚决依规进行问责和查处，真正“守土有责、履职有责、失职问责”，进一步提高合规管理的执行力。

三、以服务赢口碑，营造文明规范服务大环境
长期以来，张湾支行营业室坚持不懈优化规范服务流程，构建特色化规范服务体系，用“九个字”演绎出了一个个规范服务的感人故事，并坚持以考代训、从严检验，推进文明规范服务在实践中“落地生根”，实现客户有效投诉“零发生”。

（一）以“优、亲、责”树立口碑。

“优”，全员规范服务，给客户最优，时刻注重规范服务操作，着力塑造“窗口形象”；“亲”，真切亲情服务，让客户便利，树立“视储户为‘上帝’，视客户为亲人”意识；“责”，履行社会责任，使客户满意，提供更方便、更快捷、更贴心的金融服务。

（二）以“新、实、严”规范服务。

“新”，打造新颖环境，让客户舒心，始终坚持“创新服务和客户至上、服务优先”服务方略，把“创新服务环境”作为服务转型重要抓手；“实”，解困上门服务，让客户放心，不断加强客户维护，实施走访制、问候制、联系制，对不能到网点办理业务的“特殊客户”实行上门解困，为打通金融服务“最后一公里”，真正为客户办实事、解难事、做好事；“严”，严格执行制度，形成强化自我拘束、从不放任的行动自觉。

为进一步提高客户满意度，强化网点服务投诉现场处理，制定了投诉现场处理机制及流程和《张湾支行文明规范服务质量现场检查处理细则25条》，严格文明服务，依法合规经营，近年来未发生因违规经营、不规范经营或不良服务问题被客户投诉、信访事件。

（三）以“学、考、训”强本固基。

“学”，加强学习，做到功在平时、有章可循；“考”，从严考核，将合规操作、文明规范服务纳入绩效考核，激励干部员工自觉合规、维护合规；“训”，常态化开展合规内训，检验学习成果，在实际操作中不断丰富合规知识内涵和外延。

以逐层深入方式对全体员工进行合规基础知识学习培训，激发合规意识，使员工对工作中常见的法规制度、关键术语、重要文件、经典案例等有更清晰了解，进一步提高员工风险合规把控能力，增强法纪意识和案防意识，坚守合规底线，确保业务安全稳健运营，筑牢业务经营风险管理生命线。

在2015年、2016年由省联社统一命题的案防合规考试中，该营业室全员高标准通过；2017年在十堰银监局和十堰农商行组织的案防知识考试中，平均得分98分以上，居全市前列。