企业资金管控模式分析
我国建筑企业资金管控模式的现状分析及控制选择
权发放到各项 目组 。 这种拨付备用金的管控模式在备用金可用范围内可用根
据项 目的实 际情 况 和进 展 进行 收 支控 制 ， 十分 灵 活 ， 解 决 了 集权 式 资 金 管控
模式的不足 ， 提高了分项 目的运营效率。 然而 ， 由于分权式管控模式不像集权 式管理模式的管理那么集中， 无法从整体上能够游刃有余地调用可用的回收 款项 来 解救 其 他资 金 困难 项 目的 燃 眉之 急 ， 调动 资 金使 用 的 活跃 性 ， 提 高资 金 的周转 率 ， 从 整体 上保 证 资金 出纳 的平 衡状 态 。分 权式 资 金管 控模 式 的缺 陷与不足便是无法具备集权式资金管控模式集中调度资金这一优点。 ２ ３集权 与分 权结 合 的资金 管控 模 式 由２ ． ２ 与２ ． ３ 两节 的分 析 可知 ，集权 式 资金 管控 模 式与 分 权式 资金 管 控模 式 各有 其优 势与 缺 陷 ， 加之 建筑 企业 同 时面 临不稳 定 的 国际 经济 环境 与 多 变 的国 内经济 变化 ， 单一 地采 用其 一模 式很 难应 对 复杂 的 内外 经 济环 境和 行 业 发 展形 势 。 因此 ， 将 集 权 于分权 两 种模 式 相结 合 ， 才 能 更好 地 适应 企业 的发 展， 提高 资金 利用 率 和周转 率 。 由公 司总部 设立 结算 中心 ， 统 一负 责各 项 目和 分公司的资金收支和结算情况， 跟进工程项 目的进展 ， 制定计划， 及时调整资 金 配 置 的不足 。一 方面 ， 结算 中心 能够 管控 各项 目与分 公 司之 间 的资 金支 付
和流 入 活动 ， 另一 方面 ， 结 算 中心 对外 也 能 够进 行 资金 借 贷 和 回收业 务 的 管 控 。将集 权 于分权 两种 模式 相 结合 ， 各 取其 所长 ， 互补 其 所短 ， 这种 资 金管 控 模式 不仅 能够 使建 筑 企业 管理 层提 高企 业总 体资 金 的使 用效 率 ， 而 且 便 于各 项 目和子 公 司灵 活调 整资 金使 用计 划 和配置 情 况 ，降低 了资 金 风 险和成 本 ， 大 大提高 了 资金使 用 效益 和周 转率 。
述企业资金集中管理的6种模式
述企业资金集中管理的6种模式企业作为一个独立的经济实体，需要通过合理的资金管理来确保其运营的稳定和可持续发展。
资金集中管理是一种有效的方法，能够帮助企业统筹规划，集中管理和优化资金运用。
现在我们就来介绍一下资金集中管理的6种模式。
一、集中调拨模式这种模式是指企业将各个分支机构的资金通过银行调拨到中央账户，并由中央账户统一管理和调配资金。
这种模式的优点是能够实现资金的集中管理和运用，降低银行手续费用，减少人力和财力成本。
但是，缺点是需要中央账户有足够的流动资金来满足各分支机构的需要。
二、集中支付模式这种模式是指企业将所有的支付交易通过中央账户进行集中支付。
这种模式的优点是能够减少人力成本，提高支付效率，同时也能够降低银行手续费用。
但是，缺点是需要中央账户有足够的流动资金来满足各分支机构的需要。
三、集中投资模式这种模式是指企业将所有的投资决策和资金运用通过中央账户进行集中管理。
这种模式的优点是能够实现资金的集中运用和规划，提高投资效率和风险控制能力。
但是，缺点是需要中央账户有足够的流动资金来实现投资需求。
四、集中财务模式这种模式是指企业将所有的财务活动通过中央账户进行集中管理和处理。
这种模式的优点是能够提高财务管理效率和财务风险控制能力，同时还能够降低人力成本和银行手续费用。
但是，缺点是需要中央账户有足够的流动资金来满足各分支机构的需要。
五、集中授信模式这种模式是指企业通过中央账户向各个分支机构提供授信，实现资金的统一管理和控制。
这种模式的优点是能够提高授信效率和风险控制能力，同时还能够降低人力成本和银行手续费用。
但是，缺点是需要中央账户有足够的流动资金来满足各分支机构的需要。
六、集中保险模式这种模式是指企业通过中央账户向各个分支机构提供保险服务，实现风险的统一管理和控制。
这种模式的优点是能够提高保险效率和风险控制能力，同时还能够降低人力成本和保险费用。
但是，缺点是需要中央账户有足够的流动资金来满足各分支机构的需要。
某公司的资金管理分析
某公司的资金管理分析1. 引言资金管理是每个公司都必须重视的重要方面。
它是确保公司经营活动正常运转的关键因素之一。
本文将对某公司的资金管理进行分析，并就其当前的资金状况进行评估。
2. 公司概况在开始分析之前，首先需要了解一下这家公司的概况。
该公司是一家中小型企业，主要从事制造业。
公司成立于2010年，目前拥有200名员工，年度销售收入约为500万美元。
3. 资金管理流程资金管理流程是指公司对资金的收入、支出、投资和融资等方面进行规划、控制和监督的过程。
以下是该公司的资金管理流程：公司在每个财务期间初制定资金预测，以确定未来期间的资金需求和流动性状况。
这是一个重要的规划环节，有助于公司制定合理的资金策略。
3.2. 资金计划资金计划是根据资金预测结果制定的具体行动方案。
这包括确定资金来源、优化资金使用、合理安排资金投资等。
3.3. 资金控制资金控制是确保公司按照资金计划的要求进行操作的过程。
公司需要设立适当的控制措施，以避免资金的滥用或浪费。
3.4. 资金监督资金监督是对公司资金使用情况进行跟踪和监测的过程。
这有助于及时发现问题，并采取相应的措施进行调整。
为了评估该公司的资金状况，我们将从以下几个方面进行分析：4.1. 资金流入与流出资金流入和流出是公司资金管理的基础。
我们需要分析该公司的资金流入来源以及资金流出去向，以确定其资金活动是否合理。
此外，还需要分析资金流出的成本和效益。
4.2. 现金流量表现金流量表是评估公司资金状况的重要工具之一。
该表反映了公司在一定期间内现金流入和流出的情况。
通过分析现金流量表，我们可以了解该公司的经营能力和偿债能力。
4.3. 资金周转率资金周转率是衡量公司资金运作效率的指标。
它表示公司在一定期间内将资金投入到经营活动中并获得收益的能力。
我们将计算该公司的资金周转率，以评估其资金利用效果。
4.4. 资金风险评估资金管理涉及到风险管理的问题。
我们需要评估该公司面临的资金风险，并提出相应的应对措施。
谈企业集团的资金管控
三、 企业 集团 实现资金有效管控的对策与措施
（ 一） 建立集中统一的资金管理体制 所谓集中统一的资金管理体制， 就是从财务组织机构的
设置、 职能划分 、 往来关系到资金组织与运用， 都能保证资金
性、 求利性原则， 在选择资金管控模式的具体操作中， 一般应
考量以下几个方面的问题。
１ ． 是否与集团架构相匹配。资金管理分权与集权的力
度很大程度上依赖于集团的组织架构 ， 但组织架构的选择
或者变革又取决于股权集 中度 、 子公司性质 、 集团规模 、 母
集团资金的集中统一管理。
（ 二） 选择适合企业自身特点的资金管控模式
根据集团公司资金管控的集中性、 时机性、 协同性 、 权变
１ ． 财务组织机构的设置。企业集团财务组织应该是集权 分权适度 、 权责利均衡 、 多级分层分口控制。 第一层级控制设
在集团公司财务经理（ 总监） 直接领导下的集团公司财务总 部， 负责整个集团的资源分配、 资金运用 、 投资管理等总体计 划的安排。要设置融资筹划部、 成本策划部、 财务预算部、 营 运资金管理部； 第二层级控制一般设在集团公司的有独立对 外经营权的分公司（ 或事业部） 及控股子公司， 主要设置财务
则》 ， 从资金管理机构、 银行账户管理、 资金预算与计划管理、
融资管理、 外汇资金管理 、 信息管理、 管理与考核等方面， 对
的集中统一管理。其核心标志是从管理体制上确保实现“ 四 个统一” ： 统一银行开户管理 、 统一资金调度 、 统一资金信贷
管理、 统一资金过程控制。
企业集团资金集中管理的五种模式
企业集团资金集中管理模式一、资金集中监控企业集团搭建跨区域的资金集中监控平台，进行成员企业的银行账户收支监管、指标查询、信息反馈等，实现对集团整体资金运行的全程监控。
集团不干预成员单位的资金管理，成员企业有较大的自主权，可自主安排资金总量。
缺点：仅是资金信息集中，而非真实流量的资金集中。
适用于：因股权分散，大股东不能占有上市中小股东资金，企业无法进行流量集中的情形。
二、备付余额管理集团及成员企业都在同一银行系统开户，且银行为其设置母子账户关系。
设置备付余额管理，超过余额就上收至集团账户，余额不足或临时需大额付款时，集团在其资金存量范围内下拔。
缺点：集团无偿占用成员企业资金，不利于调动成员企业的积极性。
适用于：集权制管理的集团，成员企业不多且均为全资子公司的情形。
三、结算中心企业集团设置结算中心，主要负责母公司、子公司及其他成员企业的现金收付和往来业务款项结算，成员企业在结算中心开户。
结算中心管理各成员企业的资金收入，然后统一拔付各成员企业结算业务所需要的货币资金，办理各成员企业之间的往来结算，实行“收支两条线”。
缺点：只是实现了资金的集中和内部结算，还未解决无偿占用资金的问题。
适用于：内部企业间产业链紧密，内部结算较多的情形。
三、内部银行企业成立内部银行，成员企业在内部银行开户，主要进行集团内部日常往来结算和资金调拔、运筹，缩短了集团内部的结算时间，提高资金使用效率。
内部银行与结算中心相比，主要是引入了内部融资功能，增加了商业银行的信贷、监督、信息反馈等职能，有利于实现企业目标成本管理、企业内部经济责任制等，也有利于强化内部结算纪律，解决内部资金相互拖欠问题等。
一级子公司或二级子公司可以根据独立核算要求，再设立自己的结算中心，实现多层级内部资金集中管理。
更有利于集团公司对各级子公司的经济责任划分和目标成本管理的实现。
缺点：通过内部运作，有可能放大信贷及结算资金，增加了企业管理的难度和复杂性，也增加了额外的管理工作和运行成本。
资金管理管控模式
资金管理管控模式1、“收支两条线”管理模式企业“收支两条线”要求公司各分支机构设立两个账户（收入户和支出户），规定所有收入必须进入收入户（外地分支机构的收入户资金还必须及时、足额地回笼到总部），收入户资金由企业资金管理部门（财务结算中心）统一管理，而所有的货币性支出都必须从支出户里支付，支出户里的资金只能根据一定的程序由收入户划拨而来，严禁坐支。
2、统收统支模式该模式是指企业的一切资金收付活动都集中在企业的财务部门，各分支机构或子公司不单独设立账号，一切现金支出都通过财务部门付出，现金收支的批准权高度集中在经营者，或者经营者授权的代表手中。
统收统支的方式有助于企业实现全面收支平衡，提高现金的流转效率，减少资金的沉淀，控制现金的流出；但是不利于调动各层次开源节流的积极性，影响各层次经营的灵活性，以致降低集团经营活动和财务活动的效率。
3、拨付备用金模式拨付备用金是指企业按照一定的期限统拨给所属分支机构和子公司一定数额的资金，备其使用。
等各分支机构或子公司发现现金支出后，持有关凭证到企业财务部报销以补足备用金。
4、结算中心模式结算中心通常是由企业集团内部设立的，办理内部各成员或分公司资金收付和往来结算业务的专门机构。
它通常设立于财务部门内，是一个独立运行的职能机构。
其主要职能：4.1、集中管理各成员或分公司的收入，一旦各成员企业或分公司收到收入时，都必须转账存入结算中心在银行开立的账户，不得挪用。
4.2、统一拨付各成员或分公司因业务需要所需的货币资金，监控货币资金的使用方向。
4.3、统一对外筹资，确保整个集团的资金需要。
4.4、办理各分公司之间的往来结算，计算各分公司在结算中心的现金流入净额和相关的利息成本或利息收入。
4.5、核定各分公司日常留用的资金余额。
5、内部银行模式内部银行是将社会银行的基本职能与管理方式引入企业内部管理机制而建立起来的一种内部资金管理机构，主要职责是进行企业或集团内部日常的往来结算和资金调拨、运筹。
国有企业资金管理的“四化一体”管控模式
关于本文档
本文档描述了更换操作员控制面板 (OCP) 的操作过程。
切记： 此过程假定存储系统正在运行 XCS 6.000 或更高版本。如 果您运行的是 XCS 的早期版本，请与 HP 授权的服务代表 联系，以获取有关更换 OCP 的帮助。
以下说明适用于 EVA4000/6000/8000 产品。此零件 还可能用于其他 HP 产品。有关详细的更换说明， 请参见您产品的说明文档。
卸下 OCP
1. 紧握前面板的两端将其从盒中拉出，卸下前面板（图 1 中的 1）。
2. 按下 OCP 锁 (2) 并晃动面板，直至面板完全打开。
切记： 只能握住 OCP 的金属框。这样可以确保电子元件不会被 释放的静电所损坏。
3. 紧握 OCP 的金属框，将其从盒中拔出 (3)。
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如果此零件是拍卖品（不属于保修范围的产品），那么以下更换说明 中提到的更换零件将按照 HP 明示的有限担保声明进行提供，可访问 以下网站查看此有限担保声明：/ 1sw/pdm_om/warranty_support/policies/2330100.doc
图 2 安装 OCP
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确认操作正常
更换 OCP 后，验证它是否工作正常：
1. 检查显示屏。通常，显示屏上会交替显示“存储系统名称”和 “全局名称”默认信息。
2. 按任意按钮。应该显示“存储系统菜单树”。
返回出现故障的组件
按照新组件随附的返回说明进行操作。
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准备工作
更换 OCP 时请采取以下预防措施：
• 取出盒中会严重改变气流的 OCP。必须安装 OCP 才能保证盒的 正常散热。如果 OCP 出现故障，可将其留在盒内，直到获得可 供安装的新 OCP 为止。
论企业集团资金管理的五种模式
论企业集团资金管理的五种模式展开全文论企业集团资金管理的五种模式对一个企业集团来说，资金管理极为重要，因为资金管理是集团管控最关键的一环。
从已有的实践来看，资金管理至少可以起到以下四种作用：一是使集团总部能够把握下属企业的真实经营状况，从而对企业的竞争战略作出正确的判断，对下属企业的考核有可靠的依据；二是使集团总部能够对下属企业资金使用的合理性进行监控，从而有效地防范违法、违规、高风险及损害企业利益的行为；三是使企业集团能够合理地调配资金余缺，即时掌握真实的融资需求，降低融资成本，提高资金运行效率；四是使企业集团能够形成财务管理的规模效应，从而降低融资成本、提升投资效率、规避财务风险。
因此，作为一个企业集团，建立合适的资金管理体系，非常重要。
但具体如何做就成了一个问题。
目前对企业集团的资金管理，公认可操作的模式有五种，分别是：统收统支模式、拨付备用金模式、资金结算中心模式、内部银行模式和财务公司模式。
本文的目的就在于具体阐述这五种资金管理模式，并加以比较，从而对企业集团如何选择应用这五种模式提供一个初步的建议。
一、统收统支模式该模式是指企业集团的一切现金收付活动都集中在集团总部的财务部门，下属企业或分支机构不单独设立帐号，也不单独设立财务部门，一切现金支出都通过总部财务部门付出，现金收支的批准权高度集中在集团最高经营者，或最高经营者授权的代表手中。
统收统支模式优点：1、简单，易于操作；2、可以全面控制企业的资金流，从而基本杜绝不合理使用资金的现象；3、可以使总部对下属企业或分支机构的经营状况有清晰的把握，从而作出即时准确的判断；4、使总部获得了完全的资金控制权，从而会大大提高资金运作效率，形成投融资的规模效益。
统收统支模式缺点：1、使用统收统支模式，必然增加与资金收付相关的流程环节，降低经营效率，对资金收付密集的企业尤其不利；2、统收统支模式对资金流严格控制的要求，必然导致审批环节增多，资金支付方式不灵活，从而降低基层经营的灵活性。
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企业资金管控模式分析
企业资金管控模式是指企业在经营过程中，通过建立和完善一套科学的资金监控制度和方法，有效管理和控制资金的流动和使用，确保企业资金的安全、稳定和合理的运作。
企业资金管理是企业经营管理中的一项重要内容，直接关系到企业经营结果和长远发展。
一个良好的资金管理模式可以提高企业的资金使用效率、减少运营风险、增加企业的竞争力和盈利能力。
1. 预算管控模式：企业通过制定年度预算和月度预算，按照预算分配和使用资金，对各个部门和项目进行管控。
预算管控模式可以帮助企业合理规划资金使用，避免浪费和资金过度集中，保持企业运营稳定。
2. 现金流管理模式：企业通过建立现金流管理系统，监控企业现金流量的进出和使用情况，确保企业资金的流动性和安全性。
现金流管理模式可以帮助企业及时追踪和分析现金流动情况，及时采取措施调整经营策略，保持资金的平衡和流动。
3. 风险控制模式：企业通过建立和完善风险控制机制，及时发现和识别经营风险，采取相应措施加以应对和处理，保护企业的资金安全和稳定。
风险控制模式可以帮助企业减少损失和风险，保持企业的长期稳定和可持续发展。
4. 资金利用模式：企业通过合理配置资金，优化资金利用效率，提高资金投资回报率。
资金利用模式可以帮助企业实现资金的最大化利用，提高企业盈利水平和竞争力。
5. 资金监管模式：企业通过建立健全的资金监管机制，对资金的使用进行监督和管理，确保资金的合法、规范和透明使用。
资金监管模式可以帮助企业防止财务风险和腐败行为，维护企业的声誉和信誉。