中级经济师 金融专业知识与实务考试大纲

资产负债管理的基本原理；资产管理的内容，负债管理的内容。
我国商业银行资产负债比例管理指标体系。
商业银行风险的成因；商业银行风险的类型。
我国商业银行风险管理的主要方法、不良资产管理与处置的方法：“巴塞尔新资本协议”的内容及中国银监会的相应要求。
财务管理的概念和价值管理的内容；财务管理的目标、功能和原则。
“巴塞尔新资本协议”中对相关风险管理的要求。
我国在各种金融风险管理中的要求及做法。
（二）金融危机及其管理
金融危机的含义和各种类型。
金融危机管理中的宏观审视监管体系的构建，金融安全网的构建，金融危机管理的国际协调与合作。
十一、金融监管及其协调
考试目的
测查应试人员是否掌握金融监管体系的架构和金融监管的主要内容，为何如何在金融监管中进行国内和国际协调，菩萨能够认识和把握国内外金融监管的现实运作和发展态势。
有效市场理论的含义和分类，资本资产定价理论及其假设条件，资本市场线的含义，期权定价模型的主要内容。
（五）我国的利率市场化
我国利率市场化改革的总体思路，我国利率市场化的进程，以及进一步推进利率市场化改革的条件。
三、金融机构与金融制度
考试目的
测查应试人员是否掌握金融机构的性质与类型、各类不同金融机构的特点，金融制度的相关知识，我国金融机构的类型、演变与功能，并能够分析和把握金融机构和金融制度的发展趋势。
《金融专业知识与实务》考试大纲
一、金融市场与金融工具
考试目的
测查应试人员是否掌握有关金融市场和金融工具等金融基本知识，并能够分析不同金融市场和金融工具的特性，在有关金融市场上运用相应的金融工具进行投资。
考试内容
（一）金融市场与金融工具概述
金融市场的含义、构成要素、金融市场的结构、金融市场的功能。
金融工具的类型和性质。
考试内容
（一）中央银行概述
中央银行产生与发展的历史，不同类型的中央银行制度。
中央银行的相对独立性。
中央银行的资产负债表及主要业务。
（二）货币政策体系
金融宏观调控的含义、前提和类型；货币政策的含义、特征和类型；金融宏观调控机制的构成要素、两个领域和三个阶段；通货膨胀目标制。
货币政策的最终目标及其相互间的矛盾；货币政策工具。
货币政策的传导机制的理论；货币政策的中介目标和操作指标。
（三）货币政策的实施
宏观经济分析 基本内容。
货币政策效应、货币政策数量效应和时滞效应的含义和内容。
我国的货币政策目标、货币政策工具和货币政策传导机制；我国近年金融宏观调控的情况。
十、金融风险与金融危机
考试目的
测查应试人员是否掌握金融风险和金融危机的概念、金融风险管理和金融危机管理的知识，为何和如何在金融危机管理中进行国际协调，并能够识别和判断金融风险和金融危机，理解和把握金融风险管理和金融危机管理的实际运作。
七、货币供求及其均衡
考试目的
测查应试人员是否掌握货币需求、货币均衡等的含义，货币需求理论和货币供给机制，并能够运用这些知识分析我国的货币均衡问题。
考试内容
（一）货币需求
货币需求的含义；马克思的货币需求理论，货币数量论的货币需求理论，凯恩斯的货币需求函数，弗里德曼的货币需求函数。
（二）货币供给
货币层次划分的依据；有关机构和我国对货币层次的划分。
我国的货币市场及其工具。
我国的资本市场及其工具。
我国的外汇市场及其运作。
我国的金融衍生品市场及其工具。
二、利率与金融资产定价
考试目的
测查应试人员是否掌握利率的风险结构与期限结构、利率决定理论经、金融资产定价理论，并能够计算现金流的现值与期值、金融资产的收益率及价格。
考试内容
（一）利率的计算
利率的含义与种类。
考试内容
（一）金融机构
金融机构的性质与职能；按照不同标准划分的金融机构种类。
金融机构体系的构成：存款性金融机构的特点及种类，投资性金融机构的特点及种类，契约性金融机构的特点及种类，政策性金融机构的特点及种类。
（二）金融制度
金融制度的含义和构成要素。
中央银行制度，商业银行制度，政策性金融制度，金融监管制度。
资本的构成和资本管理的内容；成本的构成和成本管理所遵循的基本原则；利润的构成和利润分配的方法，提高利润的途径；财产管理的内容；三类主要会计报表的基本内容及功能；财务分析的主要内容。
人力资源及人力资源开发与管理的含义；商业银行人力资源开发与管理的主的要内容；商业银行人力资源开发与管理科学化的内容要求。
四、商业银行经营与管理
考试目的
测查应试人员是否掌握商业银行及我国现有商业银行经营与管理的知识，并能够对现代商业银行与管理的运作予以把握和判断。
考试内容
（一）商业银行经营与管理概述
商业银行经营与管理的含义和内容以及两者的关系；商业银行经营与管理的原则及其相互关系；我国商业银行经营与管理原则的发展变化。
考试内容
（一）金融创新
狭义和广义的金融创新的含义。
金融创新理论发展的不同流派及其基本观点。
引发金融创新的直接原因；金融创新的主要内容。
（二）金融深化
金融创新与金融深化的关系。
金融深化的含义、原因和表现。
金融抑制含义和表现，金融管制政策的效果。
金融自由化的含义、原因、条件、速度和时机、顺序和过程监管；放松管制；金融约束。
考试内容
（一）金融监管概述
金融监管的含义、目标和基本原则。
金融监管的理论。
我国金融监管的发展阶段及不同阶段的特征。
（二）金融监管的框架和内容
银行业监管的主要内容；银行业监管的基本方法。
证券业监管的主要内容。
保险业监管的主要内容。
（三）金融监管的国内协调。
金融监管与货币政策的协调。
分业监管制下，不同金融监管机构之间的协调。
考试内容
（一）投资银行概述
投资银行的含义。
投资银行的主要业务及业务特征。
投资银行的功能。
（二）投资银行的主要业务
投资银行的证券发行和承销业务，以及相庆的证券承销方式；一般的股票IPO发行定价方式和我国的股票IPO发行定价方式；股票发行监管理制度，以及相庆的审批制、核准制、注册制、我国的保荐制等范畴；债券发行方式，证券私募发行。
国际收支的平衡表及其结构。
国际收支均衡与不均衡的含义和国际收支不均衡的类型；国际收支不均衡调节的必要性和政策措施，以及国际收支不均衡调节的政策配合。
我国国际收支不均衡和调节政策。
（三）国际储备及其管理
国际储备的含义、构成和功能。
国际储备的总量管理和结构管理。
外汇储备的管理模式。
我国国际储备管理的状况与策略。
（四）改善和加强我国商业银行的经营与管理
商业银行法人治理结构的含义；我国商业银行法人治理结构的现存问题及完善措施。
商业银行内控机制的含义和特征；我国商业银行建立和完善内控机制的路径。
建立科学的激励约束机制的路径。
五、投资银行业务与经营
考试目的
测查应试人员是否掌握资本市场直接金融业务、投资银行与商业银行性质上的区别、投资银行的主要业务知识，并能够对当前及今后全球和我国投资银行业的发展趋势作业把握和判断。
（二）商业银行经营
商业银行业务运营的传统模式与新型模式的内容及其区别；商业银行市场营销的概念和基本要素；关系营销与传统营销的区别。
存款经营的基本内容和影响存款经营的因素；现金管理服务的内容。
贷款经营的基本内容；贷款经营中推销银行其他产品的方法和内容。
（三）商业银行管理
资产负债管理的概念；资产管理、负债管理及资产负债管理的基本理论。
通货紧缩的成因与危害。
治理通货紧缩的政策主张。
治理通货紧缩的财政政策、货币政策、产业结构调整政策和其他措施。
九、中央银行与货币政策
考试目的
测查应试人员是否掌握中央银行、货币政策与金融宏观调控的知识，并能够分析、理解和判断中央银行在不同经济金融形势下对货币政策的运用，理解和把握我国中央银行在宏观经济调控中的作用。
（三）金融深化与经济发展
金融深化与经济发的关系；描述金融深化同经济发发展关系的模型。
（四）我国的金融改革和金融创新
我国金融改革的历程与主要内容；我国金融改革对金融创新的作用。
我国金融管理制度的发展与创新；我国金融市场的发展与创新；我国金融交易技术的发展与创新；我国金融业务与工具的创新。
制约我国金融创新的因素；我国金融创新的新发展。
投资银行的证券经纪业务的含义、要素、特点和流程。
投资银行的并购业务，以及相应的并购的含义和基本类型，投资银行在企业并购中的作用。
（三）全球投资银行的发展趋势
2008年金融危机后美国投资银行业的变化；全球投资银行的发展趋势；我国投资银行业的历史发展，现在问题与发展趋势。
六、金融创新与发展
考试目的
测查应试人员是否掌握金融创新和发展的相关知识、金融深化与经济发展的关系，并能够对实际金融工作中所涉及的相关业务、政策取向和发展动态予以理解和把握。
（四）金融监管的国际协调
金融监管国际协调的背景、方式与机制。
我国金融监管机构与他国、国际性金融监管机构的协调。
银行业的国际监管。
证券业的国际监管。
保险业的国际监管。
十二、国际金融及其管理
考试目的
测查应试人员是否掌握汇率及其决定与变动的原理、汇率制度的知识、国际收支及其调节的知识、国际储备及其管理的原理、国际货币体的知识、离岸金融市场及其结构、外汇管理与外债管理的知识、并能够理解和判断汇率决定与变动、国际收支不均衡的调节、国际储备管理、外汇与外债管理的现实运行与发展规律。
（三）我国的金融机构与金融制度
我国的金融中介机构体系；商业银行的特点、构成及其基本制度；政策性银行的特征与基本制度；证券机构、保险公司、金融资产管理公司、农村信用合作社、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、小额贷款公司的性质、业务特点与基本制度。