投资与理财实习报告范文
投资与理财实习报告范文
投资与理财实习报告范文
投资与理财实习报告范文1
XX年1月17日至XX年2月23日，我有幸参加了由，在学校的安排下，我来到了重庆市合川区城乡建委，虽然只有短短的一个月时间，但此次实习却使我受益匪浅，投资与理财实习报告。现将这段时间的实习工作总结如下：
一、实习目的
实习是每一个大学毕业生必须拥有的一段经历，它使我们在实践中了解社会、在实践中巩固知识；实习又是对每一位大学毕业生专业知识的一种检验，它让我们学到了很多在课堂上根本就学不到的知识,既开阔了视野，又增长了见识，为我们以后进一步走向社会打下坚实的基础，也是我们走向工作岗位的第一步。
二、实习内容
时光飞逝，岁月如梭，转眼我的大二生活已过半，正当我盘算着我大二的这个寒假怎么过，才能让它变得更有意义时，我接到了老师的好消息，说“重庆市教委组织的大学生寒假带薪实习”，这对我来说，无疑是个难得的契机，于是我找到了就业处的指导老师，在老师的热心帮助和带领下，我来到了重庆市合川区城乡建委进行为期一个月的带薪实习。
XX年1月17日，怀着激动的心情，踏上了实习之路，一路上老师再次给我们认真的讲解了一些关于我们实习应该注意的事项，和对我们的一些要求，随后结合各实习单位的具体情况，把我们的一切安排妥当。并帮助我们分析问题、解决问题，实习报告《投资与理财实习报告》。
第二天正式上班，我被分到住房建设科，科长和我的同事都相当热情，我原本有写拘束的，看到这样的情况一下就放开了，不过作为办公室的一个新人，在这种环境中勤快一点是百利而无一害的。论辈分，办公室的每一个人都是我的长辈；论资历，我是初出茅庐的小辈，什么社会经验都没有。所以，无论是出于对长辈的尊敬还是为了给自己制造一个学习的机会，我们都要勤快的去做一些即使是很不起眼的小事。给领导端茶送水、早上早早的来到办公室打扫卫生，整理文件等等。
我感觉自己很幸运，因为我之前一直觉得政府部门的人都很爱摆架子，但我进来之后所看到的并非如此，每次帮他们做点事情，总是能听到他们很客气的对我说“谢谢”，看到他们冲我微笑，当然自己也是很开心的，然后单位的指导老师也认真负责。不仅指导具体工作，还向我无私的介绍自己的工作和社会经验。同事也经常和我开开玩笑，原本不善于沟通的我也渐渐的和他们打成一片了。同时也经常教我一些为人处事的道理。
在我收获知识的同时，实习还使我认识了更多的朋友，收获了纯洁的友谊，那就是我们一起来实习的朋友，实习期间，大家互相帮助，
个人投资与理财论文
课程论文 个人投资理财规划 姓名：黄清明 学号：200914014031 学科专业：个人投资于理财任课教师：殷朝华 成绩： 中国 重庆 2010年12月
个人投资理财规划 一、个人现状分析 我的大学个人理财是这样的，每个月家里会给我1000元的生活费。除去基本温饱问题，每月末我还可以余下接近200元，而这两百元无非是买买彩票啊，打点小牌啊。显然我的个人投资与理财这方面是很失败的。这也是我来学习这门科学的初衷。几个月下来，我还是有所收获，但是离老师所得那样还有一定距离。 二、个人分阶段投资理财规划 随着我国经济的发展，人民生活水平的提高，家庭金融资产的不断增加，投资理财已成为日益重要的问题，家庭投资理财是针对风险进行个人资财的有效投资，以使财富保值、增值，能够抵御社会生活中的经济风险，不管是储蓄投资、股票投资，外汇、保险投资，由于投资品种日益增多，所需的专业知识也不尽相同，投资方法也很难完全掌握，家庭的资产选择、组合、调整行为均定义为家庭对某一种或某几种资产所产生的需求偏好和投资倾向，本文对家庭的投资理财的这一行为进行了分析，并对家庭投资理财制胜之道和家庭投资理财风险及其规避进行了分析，希望对家庭投资理财的实践有所帮助。 一、家庭投资理财的选择 （一）、进行家庭投资理财选择的必要性 家庭在投资时，首先面临的就是投资方式和领域的选择，一般应以资产的收益与风险以及相互制约关系为考虑基本点，选择某种或某几种资 1
产，并决定其投人数量与比例。改革开放以前，在大多数中国老百姓眼里，“投资理财=银行=储蓄所”，个人金融投资给老百姓带来的仅仅是“存钱生利息”。今天的老百姓不但有能力“穿金戴银”，个人可支配的收人也达到了数万元。新的投资品种逐渐成为个人投资理财的重笋组成部分。诸如金融期货、金融期权等新兴的个人投资理财工具层出不穷，对现代个人理财投资组合影响很大。在众多的资产选择方式中，及时引导家庭利用资金市场的不景气，以较低的成本筹措社会游资，选择自己适合的方式进行理性投资，就是一种不景气市场条件下的资产选择策略。 如2006年前的中国股市十分低迷，有不少头脑清醒，有远见的投资者，敢以两分的利率向自己的亲朋好友借钱和筹集未到期的银行定期存单，他们将存单用于银行的抵押贷款，并将贷款和借来的资金存入银行用于购买股票，由于投资机会把握准确，投资方式选择合适，结果不到一年，2006年下半年股市兴旺，他们购买股票的收益率达到100%，获得了令人咋舌的高回报。理论与实证分析表明:家庭对资产的选择标准大都是以带来近期新的收人或收人相对量的增加。根据财力和能力使投资多元化，但要避免盲目从众投资、借钱投资。金融投资工具大体分为保守型的如银行存款，成长型的如债券、基金等;高风险高收益型的如期货、外汇、房地产等;精专业知识的如邮品、珠宝、古玩、字画等。尽可能地使投资多元化，但切记不要盲目从众投资，要发挥个人特长，尽可能多元投资，获得最大收益。 （二）、家庭投资理财的品种 2
《投资与理财》课程标准
《投资与理财》课程标准 一、课程概况 注：课程类别填公共基础课、专业基础课、专业核心课、岗位方向课。 二、专业对课程要求 本课程的设置是根据金融管理专业人才培养目标及素质能力要求设置的，本课程基于理财规划师岗位需求而开发，随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力。按照理财规划真实工作流程设计，对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用，旨在培养高技能人才。另外，理财规划是国家理财规划师（CHFP）的核心课程之一，通过本课程的学习，能够轻松持有该证书，达到“课证”融合的目的。 三、课程培养目标 1、总体目标 通过本课程的学习和实训，使学生具有较强的金融风险意识和高尚的职业道德，掌握常见的理财规划基本原理，树立科学理财观念，熟悉理财规划的基本操作规范，掌握与客户沟通的技巧，具有良好的人际沟通能力及营销能力，从而使学生具备从事理财规划岗位的职业素质和职业能力，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。同时，本课程为国家理财规划师（CHFP）考试科目，通过本课程教学，达到“课证”融合多元化金融人才的培养目标。 2、知识目标 通过教学，学生能够理解如何开展理财规划的基础工作，如何管理个人或家庭的财务，了解投资规划、住房规划、教育金规划、保险规划、纳税规划、退休规划及遗产规划的程序；最终能够帮助客户进行理财规划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。 3、能力目标 能够按照客户的风险偏好和家庭财务状况为其选择合适的理财产品；能够与客户进行良好的沟通；能够搜集资料、分析资料；能够对市场发展趋势进行分析；能够制定理财规划；
个人投资与理财论文
个人投资与理财规划 一、个人现状分析 每月收入与支出情况如下： 其他消费包括日常交班费、室费，买衣服、生活用品等等，有时每个月的700元会有剩余，我就会存起来。每个月大概就能积160元。暑假的时候也会去打一些短工，一学期下来如果没其他意外的话就能存1500元左右。 二、个人分阶段投资与理财规划 我觉得我现在的投资就只有银行存款。对普通百姓来讲，存款是最基本的投资理财方式。与其它投资方式比较，存款的好处在于：存款品种多样、具有灵活性、具有增值的稳定性、安全性。在确定进行储蓄存款后，投资者面临着存款期限结构的选择。投
资者选择的主要是活期还是定期，在定期存款中，是只存一年还是更长的时间，这主要看将来的收人和支出状况，以及对未来其它更好投资机会的预期和把握。虽然不多但很保险。 大学时代应该是理财的起步阶段，也是学习理财的黄金时期。在大学时代应培养主动理财的意识，形成一个良好的理财习惯，掌握一些必需的理财常识。对于没有收入来源的大学生而言，大学阶段的财商培养只是演练，更要注重在日常生活中养成正确的理财习惯。培养勤工俭学意识、钱有度，合理消费对于大学生来讲，理财的核心就四个字：开源节流。 首先，你得办一张银行卡（无论哪个银行，最好是有银联标记的），定期存取款。 其次，你最好准备一个私人小帐簿，可以把每天的花销全部记录上去。 再次，你得有一个每月消费计划，把自己每个月的生活费分成3份，一份用做伙食费一份用做课闲活动经费还有一份可以用做应急经费。 我的理财规划具体是： 1.大学毕业之前要存够10000元，通过兼职、暑假打工，奖学金、助学金等等方式； 2.大学毕业后考研，考研期间要边读书边做兼职，除了学费不再向家里要钱； 3.考研出来后最初十年也就是37岁之前，做与自己专业有关
投资理财专业 毕业论文题目参考
投资理财专业毕业论文题目（参考） 1.试分析我国现阶段货币政策调控的作用 2.论通货膨胀对当前我国经济发展的影响作用 3.浅论政府投资与市场投资的博弈现象 4.浅析取消出口退税制对外向型上市公司的影响 5.论新会计制度准则下公司理财的发展 6.试分析我国目前人民币流动性过剩的解决方法 7.对我国财政分权理论发展的思考 8.浅议现阶段政府对股市调控政策的利弊 9.论我国金融市场发展现状及其未来创新趋势 10、试析全面股改对我国现阶段股市发展的影响 11.浅议我国银行理财产品的发展前景 12.论家庭或个人理财行业在我国的发展前景 13.关于当前证券投资基金热销现象背后的思考 14.试分析基金重仓股对市场产生影响的利与弊 15.试论我国证券市场对外开放中目前存在的问题 16.浅析我国百姓金融理财发展新趋势变化 17.试分析人民币连续升值对股市产生的影响 18.浅议我国居民个人应如何进行投资理财规划 19.我国开展资产证券化面临的问题及对策 20.关于我国住房抵押贷款证券化的制度的建设 21.资产证券化：解决商业银行资本约束的新路径
22.试分析解决保险风险证券化存在的障碍及对策 23.对当前我国股市投资过热现象深层次的思考 24.关于金融证券化与不动产证券化的分析 25.试分析资产证券化与金融资产管理对策 26.实施我国金融资产证券化的理性分析与现实选择 27.未来金融创新新领域:资产证券化 28.对我国推行住房抵押贷款证券化的思考 29.关于我国住房抵押贷款证券化的难点及对策研究 30.对国有商业银行住房抵押贷款证券化的发展前景探讨 31.试析保险风险证券化的社会作用及其发展 32.论保险业在资本市场的创新工具——保险证券化 33.我国商业银行不良资产证券化处置研究的探讨 34.股权改革后我国证券市场发展前景的探讨 35.我国银行资产证券化关键环节及制度条件的思考 36.针对目前市场的流动性过剩应如何解决方法问题的探讨 37.试论国际投资基金在跨国流动中带来的危害及其对策 38.试分析我国当前存在的金融危机潜在威胁及其对策 39.关于固定资产投资反复出现过热现象的思考及其对策 40.对我国证券市场大力发展以机构投资者为主导方向的探讨 41.试分析对实物资产投资与金融资产投资的各自优缺点 42.对投资理财专业进行模拟实训方式的探讨及其改进
家庭投资与理财论文
家庭投资与理财论文 大家对投资与理财这方面了解多少呢?跟小编一起来看看有关家庭投资与理财的论文吧！ 家庭投资与理财论文、进行家庭投资理财选择的必要性 家庭在投资时，首先面临的就是投资方式和领域的选择，一般应以资产的收益与风险以及相互制约关系为考虑基本点，选择某种或某几种资产，并决定其投人数量与比例。改革开放以前，在大多数中国老百姓眼里，“投资理财=银行=储蓄所”，个人金融投资给老百姓带来的仅仅是“存钱生利息”。今天的老百姓不但有能力“穿金戴银”，个人可支配的收人也达到了数万元。新的投资品种逐渐成为个人投资理财的重笋组成部分。诸如金融期货、金融期权等新兴的个人投资理财工具层出不穷，对现代个人理财投资组合影响很大。在众多的资产选择方式中，及时引导家庭利用资金市场的不景气，以较低的成本筹措社会游资，选择自己适合的方式进行理性投资，就是一种不景气市场条件下的资产选择策略。如2016年前的中国股市十分低迷，有不少头脑清醒，有远见的投资者，敢以两分的利率向自己的亲朋好友借钱和筹集未到期的银行定期存单，他们将存单用于银行的抵押贷款，并将贷款和借来的资金存入银行用于购买股票，由于投资机会把握准
确，投资方式选择合适，结果不到一年，2016年下半年股市兴旺，他们购买股票的收益率达到100%，获得了令人咋舌的高回报。理论与实证分析表明:家庭对资产的选择标准大都是以带来近期新的收人或收人相对量的增加。根据财力和能力使投资多元化，但要避免盲目从众投资、借钱投资。金融投资工具大体分为保守型的如银行存款，成长型的如债券、基金等;高风险高收益型的如期货、外汇、房地产等;精专业知识的如邮品、珠宝、古玩、字画等。尽可能地使投资多元化，但切记不要盲目从众投资，要发挥个人特长，尽可能多元投资，获得最大收益。 、家庭投资理财的品种 当前，新的投资品种逐渐成为个人投资理财的重笋组成部分。诸如金融期货、金融期权等新兴的个人投资理财工具层出不穷，对现代个人理财投资组合影响很大。现在家庭投资理品种主要有： 1.银行存款。对普通百姓来讲，存款是最基本的投资理财方式。与其它投资方式比较，存款的好处在于：存款品种多样、具有灵活性、具有增值的稳定性、安全性。在确定进行储蓄存款后，投资者面临着存款期限结构的选择。投资者选择的主要是活期还是定期，在定期存款中，是只存一年还是更长的时间，这主要看将来的收人和支出状况，以及对未来其它更好投资机会的预期和把握。
投资理财课程论文
前言 在本次投资与理财课程的实战操作中，我所购买的股票为建设银行（601939）。相对于其他股票而言，建设银行作为一家大型国有控股银行，在风险和回报率方面都有较好的保障。而且其在近期的实战中还有不错的表现。 世界经济形势的具体分析 整体分析 自2012年以来，世界经济复苏步履蹒跚。经济增长在低位徘徊，发达经济体、新兴市场与发展中经济体都面临不同程度的发展困境。今年世界经济形势依然错 综复杂、充满变数，世界经济低速增长态势仍将持续，各种形式的保护主义明显 抬头，潜在通胀和资产泡沫的压力加大，世界经济已由危机前的快速发展期进入 深度转型调整期。 全球经济复苏步履蹒跚。全球经济复苏至今已3年，但复苏步伐依然沉重。2012年10月国际货币基金组织预测显示：2012年世界经济按购买力平价计算增速为3.3%，比2011年下降0.5个百分点；发达经济体经济增速为1.3%，比上年下降0.3 个百分点，其中美国经济增长率为2.2%，比上年提高0.4个百分点；新兴市场与发展中经济体经济增速为5.3%，比上年下降0.9个百分点。 发达国家失业率仍处高位。美国劳工部数据显示，2012年12月美国失业率仍 维持在7.8%，总失业人数增至1221万。根据欧洲央行数据，2012年11月欧盟和欧 元区的平均失业率分别为11.8%和10.7%，其中西班牙和希腊分别高达26.6%和26.0%。日本青年失业问题突出。日本内阁府数据显示，2012年10月失业率为4.1%，其中15—24岁青年人完全失业率达7.5%。 全球通货膨胀水平较上年明显回落。发达经济体和新兴与发展中经济体的通 胀水平同步走低。经济合作与发展组织数据显示，2012年前三季度经合组织国家 的消费者物价指数（CPI）同比分别上涨2.8%、2.2%和2.1%，扣除食品与能源价格外的核心CPI同比上涨1.7%，较上年第四季度下降0.3个百分点。2012年新兴市场 与发展中经济体通胀水平总体高于发达经济体，其中多数国家通胀压力有所缓解，印度、印度尼西亚和俄罗斯等国通胀压力加大。 贸易增速明显放缓且争端不断。世界贸易组织《2012年世界贸易报告》预测，2012年全球贸易增速为2.5%，低于此前20年平均水平的一半。贸易增速显著下滑
投资与理财基础知识储蓄
投资与理财基础知识储蓄
投资与理财基础知识储蓄 前言 随着金融体制改革的不断发展，金融市场逐步放开，人们可以选择的投资方式日益增多，投资者可以自主地将资金分布于银行存款、债券、股票、期货、保险、房地产等各个领域，使资金收益最大化。投资理财是指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、银行理财产品、债券、基金、股票、期货、外汇、房地产、保险以及黄金等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进行管理和分配，达到保值增值的目的，从而加速资产的增长。 据北京一家调查公司目前公布的“城市居民个人投资行为研究报告”显示，在接受调查的五个城市居民中，69.5%的居民有储蓄行为，20.9%的居民投资了债券，投资股票者达20.8%，另有12.3%的居民购买了人寿保险。可见，目前中国已进入个人投资理财时代。 由以上数据可以知道，居民之中投资比例占最高的是储蓄，储蓄存款是我国目前最主要的投资方式。
小调查 下面有几种投资方式，你会选择哪一种呢？ A、储蓄 B、购买股票 C、购买债券 D、购买保险
目录 第一章储蓄简介 1.储蓄的含义 2.储蓄的原则 3.储蓄的形式 4.储蓄的种类 5.储蓄的作用 第二章储蓄机构 1.含义及组成 2.储蓄业务 第三章储蓄相对比其他投资工具的利弊 1.表格对比 2.具体说明 3.结论 第四章储蓄窍门 第五章总结
第一章储蓄简介 1.储蓄含义 个人将属于其所有的人民币或外币存入储蓄机构，储蓄机构开具存折或者存单作为凭证，个人凭存折或者存单可以支取存款的本金和利息，储蓄机构依照规定支付存款本金和利息的活动。存款利息是银行因为使用储户存款而支付的报酬，是存款本金的增值部分 利息的多少取决于三个因素： 本金、存期、利息率水平 存款利息的计算公式： 存款利息＝本金×利息率×存款期限
投资与理财论文
个人中长期理财的小建议 --黄河水院投资与理财0902班作者：丁诗涵 摘要:个人中长期投资理财就是通过对财务资源的适当管理来实现个人生活目标的一个过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的互相协调的计划。要想成功的投资理财，您就需要更细致地去考虑您的未来。只有弄清您一生中各个时期可能需要些什么，您才能够制订出一个有效的投资计划来帮助自己达成目标。 关键词：个人理财 ．．理财建议 ．．．． ．．．．投资 Summary:the long-term investment and finance in the individual is the appropriate management that passes to the finance resources to carry out personal a process of life target, 1 for carry out a whole finance mangaing target design of unified of the plan of mutual think a successful investment and finance you need to more delicately consider your make each period in pure your whole life to probably need what, you can establish an effective investment plan to help you to reach target. Keyword:Personal finance mangaing investment the finance mangaing suggest 引言 理财”一词，最早见诸于90年代初期的报端。此后随着我国股票债券市场的不断扩张、商业银行零售业务的日趋丰富和市民总体收入的逐年上升，“理财”概念逐渐进入千家万户。理财不同于投资，当然投资是理财的一个重要的手段和内容，但理财的内容要广泛得多。在个人的中长期投资理财规划中，不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的保障，即对风险的管理和控制。在人生的旅途上面临各种各样的风险和意外，在我们的经济生活中也同样存在各种系统性风险，这就需要我们用合理的投资与理
投资与理财论文
由于在人生的不同阶段，收人水平、财务开支、保障需求是不同的，因此理财目标也会出现较大差异,所以要根据自己所处的人生阶段确定合适的理财目标: 1.学习成长期,这一时期的理财目标主要是理财观念的培养； 2.单身期,此阶段时间较短，净现金流开始由负转正,这一阶段的理财目标主要以积累组建家庭资金和创业基金为主； 3.家庭形成期, 随着工作经验的积累，个人的收人水平有所提高，开始形成家庭财产，净现金流较单身期有所加快,这一阶段保障需求通常并不明显，合理安排家庭建设的各项开支成为主要的理财目标； 4.家庭成长期,这一阶段个人是精力最旺盛，工作、学习、家庭压力最大的时期, 作为单位的骨干力量，个人收人稳定增长，家庭财产会迅速增加, 此阶段的理财目标主要以实现家庭资产的快速增长、积累养老金、教育准备金为主； 5.家庭成熟期,从收人水平看，个人收人与家庭资产达到了人生的最高水平，净现金流增长迅速,此阶段的理财目标主要以提供子女教育金、家庭财产、养老金的保值增值为主； 6.退休期,退休后，由于丧失劳动能力，收人较退休前明显降低，家庭财产逐渐减少，净现金流呈现下降趋势，医疗费用、保健费用成为此阶段的主要财务开支,此时的理财目标主要表现为确保家庭财产安全，合理安排各项开支，达到收支平衡，以安度晚年。 与此看见投资与理财对人生的主要意义，下面就着重介绍金银猫p2p平台对投资者的利与弊。 改革开放30年来，中国发生了翻天覆地的变化，在这个日新月异的21世纪里，越来越多的人进入了财富时代，人们有着一定的财富积累，同时为了掌握管理好自己的财富，使它保值增值，维持在更高水平，人们开始做投资，开始管理财富，因而投资与理财已经成为当今社会越来越普遍的话题。 理财就是确定阶段性的生活与投资目标，审视自己的资产分配状况及承受能力，调整资产配置与投资结构，及时了解资产状况及相关信息，通过有效控制风险，实现资产收益的持续增值。人生的不同阶段对理财的需求不同，因而理财目标也应是多层次的，包括短期目标、中期目标和长期目标，理财应贯穿于人生的全过程，个人理财的终极目标应该是构建一个安全健康的生活体系。 人生路上，真正意义的理财应当说是从有了个人收入开始，有了属于自己的财富以后，要根据自己的性格来确定合适的投资理财方向，首先，审视自己的性格，如果你是稳重的人就投资国债，因为这种人有坚定的目标，讨厌那种变化无常的生活，不愿冒风险，喜欢购买利息较高而风险较小的的国库券；如果你是脚踏实地的人就投资房地产，因为这种人干劲十足，他们相信自己的未来必须靠自己的艰苦奋斗，并确认房地产是长期的最赚钱的投资；如果你是信心坚定的人就选择定期储蓄，因为这种人在生活中有明确的目标，没有把握的事不干，对社会和朋友也信守诺言，不到山穷水尽不改变自我；如果你是敢于冒险的人就投资股票，因为这种人喜欢刺激，把冒风险看成是生活中一个重要内容，他们遇事一经决定，常常义无反顾的参与其中，很难回头。
理财中的数学结课论文
数学与理财 数学1103班 没选修这门课之前，关于理财我一直认为是那些拥有成千上百万甚至上亿资产的富商富豪该去关心的事，而我们平民百姓除了生活开支哪有什么多余的钱，所以也谈不上理财。可是在第一节课上，李天老师反复强调的一句话，“你不理财，财不理你”，让我顿时醒悟,理财不只是富翁的事,反之是因为你的不富有，所以你更要理财，也就是这句话让我对这节课产生了兴趣，说实话第一次不单单是为了学分而认真的去上选修课，也是因为这节课让我喜欢上了星期五，即使我有一天的课，于是乎就这样开始了我的理财学习之旅。 理财不是储蓄，也不是单纯的投资，而是个人根据现有能力对自己手头资金的一种合理规划。理财也不是为了解决燃眉之急，而是一个终身的事情。曾经的我不懂理财也不会理财，以至于每月的生活费都够花，每每都是前两个星期的富翁，后两个星期的穷光蛋，现在我每个月都会有剩余。如果你也像我一样，那就选修《理财中的数学》吧。针对目前大学生的消费情况我想提几点建议：一、不要乱花钱。二、不要随便用信用卡消费，因为这会导致你花钱的不节制。三、利用自己的空闲时间，学习金融知识，合理规划自己的钱财。 李天老师和刘冬老师在这节课上讲了很多关于理财的知识，学到了股票基金是红代表涨，绿代表跌；知道了股票有很大的机遇与风险；了解了如何使用好信用卡；李老师还以自己的亲身经历向我们讲述了个人住房与贷款的相关知识，这对我们以后的生活有很大的帮助；还明白了一个道理，想要获得大的回报肯定要承担高的风险，而承担高风险时却不意味着有高的回报。通过学习这节课知道了很多理财的方法：储蓄、债券、基金、股票及保险。 接触最早的就是储蓄，也就是存款。在中国家庭理财中大多数人还是首选把钱存入银行，选择怎样的存款方式才能适合不同的需求，且又能取得更高的利息呢，这就需要数学了。学了这门课我们可以更好的去计算，为自己选择更好的理财方式，选择适合自己的合理而有不错回报的存款方式。学习数学最重要的是要善于思考，如果把数学比作一把锁的话，那思考就是一把开锁的钥匙。巴菲特说：“对于投资所需要的初级数学，你必须学以致用，而且日积月累地应用于生活的各个方面。否则你就会像一个瘸腿的人参加赛跑，你将一生都处在不利的地步。
投资与理财的论文
一、什么是理财？ 理财就是管钱，“你不理财，财不理你”。收入像一条河，财富是你的水库，花钱如流水。理财就是管好水库，开源节流。 二、理财的三个环节 1、攒钱：挣一个花两个一辈子都是穷人。一个月强制拿出10%的钱存在银行里，很多人说做不到。那么如果你的公司经营不好，老总要削减开支，给你两个选择，第一是把你开除，补偿两个月工资，第二是把你一千元的工资降到九百元，你能接受哪个方案？99%的人都能接受第二个方案。那么你给自己做个强制储蓄，发下钱后直接将10%的钱存入银行，不迈出这一步，你就永远没有钱花。 2、生钱：基金、股票、债券、不动产 3、护钱：天有不测风云，谁也不知道会出什么事，所以要给自己买保险，保险是理财的重要手段，但不是全部。生钱就像打一口井，为你的水库注入源源不断的水源，但是光有打井还不够，要为水库修个堤坝——意外、住院、大病。因为开车撞人倾家荡产的例子。坐飞机的例子：一个月我有时需要坐十次飞机，每次飞机起飞和降落的时候我都会双手合十，我并不是信什么东西，我只是觉得自己的生命又重新被自己掌握了，因为在天上不知道会发生什么。所以每次坐飞机我都买了88元保50万的意外险，这是给家人的爱心和责任，这50万够我的妻子和孩子生活两年，两年时间她可以改嫁。 *一个中心，三个基本点：以管钱为中心，攒钱为起点，生钱为重点，护钱为保障。 三、多少钱可以开始理？ 不在乎多少，一个月省下100元买基金，从20岁存到60岁，是637800元；30岁存到60岁，是22万；40岁起存，7万；50岁，2万。钱生钱是长跑冠军，理财一定要从年轻时开始。钱的秉性：你不爱我，我不爱你。 女孩子，一定要自立，靠山山倒，靠人人跑。 四、如何进行资产配置：个人的水库应该分成三份。 第一份：应急的钱，6个月至一年的生活费。存银行，活期、定期，或者货币市场基金。 第二份：保命的钱，三至五年生活费，定存、国债、商业养老保险。应该是保本不赔，只会多不会少的东西。 第三份：闲钱，五年到十年不用的钱，只有这种钱才可以买股票，买基金，做房地产，或者跟朋友合伙一起开个什么生意，去做这种投资，那么必须是闲钱。 对工薪族来说，收入主要有两个来源——工作收入和理财收入。一旦有了理财的本钱，就不能只靠工作收入了，应逐步提高理财收入在总收入中的比重。及早开始理财，就有机会提早退休享受生活，下面这个“理财方程式”可以给大家一些启发：理财方程式=50%稳守+25%稳攻+25%强攻。 50%稳守 首先，把一半积蓄放在银行存款或国债上，这些钱的作用不是增加收入，而是保本，避免让财富暴露在不可控制的风险下。 除存款和国债之外，还可以关注一下其他低风险理财产品，如人民币理财产品和货币市场基金，投资这些理财产品本金较安全，虽然给出的收益率都是预期收益率，没有绝对的保证，但实际上收益率波动范围并不大。 25%稳攻 对于稳攻部分，有一定投资理财概念的人可以选一些波动度较小、报酬较稳健的理财产品，如混合型基金、大型蓝筹股等，追求的年收益率在5%至10%不等。不过，在投资前要做一些功课，选出好的股票和基金才行；同时还需有投资组合的概念，通过分散投资来降低风险。 25%强攻 至于强攻部分，就是投资理财中最刺激的部分了，如成长型股票、股票型基金、期货等，既有机会让人一个月赚10%，也有可能一个月赔掉10%。投资这些高风险高收益的理财产品，必须有相当高的知识与经验门槛，对于不擅长投资的工薪族，最好先以稳攻方式进行，在得到一些投资心得、功力较深厚之后，再
理财学论文
理财学基础 对我们大学生来讲会计知识并不是纸上谈兵,随着社会的不断进步和经济的不断发展,尤其是近半年来随着新一轮的世界性的经济危机的重新崛起,我国的经济也受到的极大的波及：物价普涨，房价居高不下，就业困难，失业率增加！为此会计知识在我们的生活中的各个地方扮演着雨来越重要的角色！上了大学后我们手里的钱多了起来，怎么样在这样一个经济波动期更好的更科学合理利用有限的财富成了我们最关注的问题。这时我们就要学会一件会贯穿我们一生的技能---个人理财 因此，对于即将步入社会的当代大学生，理财应是他们的人生必修课之一。在我们的周围，有相当一部分大学生已经在尝试着理财。尽管方式各不相同，办法五花八门，回报有高有低，效果有好有坏，但对财富的渴望和追求则是永恒的出发点和归宿。这也充分反映了当代大学生的财富观念和理财意识。 一、个人理财——风险投资 一般来说学生的投资都是以炒股为主，当前，校园股民可以算是“小荷才露尖尖角”。投资有收益也有风险，所以只是一些家境较好的同学才能去过过瘾。在大学校园中的学生股民驻足股市并不是为了挣钱，主要是为了了解投资市场，为今后的个人理财积累一些经验，因此，其中既有学经济的、金融的，也有学法律的，甚至还有哲学专业的。这些学生股民的投资额高低不等，虽然真正赚到钱的人不多，但他们表示，炒股并非只为了赚钱，主要还是想了解投资市场，为今后的个人理财积累一些经验。 有些投资较高的学生股民的资金来源大多是家里人从炒股资金中抽出来额外提供的，这些新股民在尝试的时候也有碰壁的时候。有人损失了投资总额20%——30%，更有一些已赔了一半。er在和这些炒股的同学交谈时问及炒股损失对他们的影响，几位同学都认为更多的是积极方面的影响：一方面这是他们接触投资领域必交的学费，同时也让他们知道了挣钱的不易。一位同学已将家里攒着准备给他买车的钱赔了三分之一，但他表示，将来一定要凭自己的本事再赚回来。损失并不是长久的和不变的，从某种角度而言，这种失败也成为通向成功的一种助力。同普通同学相比，学生股民们在个人理财方面已呈现走在前列的趋势。 投资的另外一条途径是合伙做小生意，主要顾客群也就是学生，这种投资基本上都是贩卖一些生活必需品，如化妆品、衣服鞋袜和体育健身用品等。 校园中日见风行的网络也成了学生投资的理想工具。有些学生在网上寻找商机同时又通过网络来宣传自己的“商品”。有人戏称网络为“新经济增长点”。 二、个人理财——合理消费 很多家庭条件优越的大学生早已不知money的来之不易，没有丝毫的节俭意识。家长的资助大多是他们的主要经济来源，家里“源头”的充足让他们的支出更
投资与理财上课感想
投资与理财上课感想 老实说，一听到“选修课”这个词我就有一种轻松、自由的感觉，因为我认为选修课是自己根据自己的爱好来选择的课，这样，我们就会花时间和精力去学习这门课。我们也清楚的知道，不管是任何事、任何工作，只要我们能够用时间去学习它、去研究它、去推敲它，我们就能够有做好这些事或是胜任这个工作的基础条件。自从我上选修课以来，我就有着这么一种感受，认为选修课学的知识不必公共课少，甚至我还认为，选修课学的知识要比公共课学的知识多。 对于我的这种认为，其实我真的不知道是对还是错，但是，我可以坚定的说，对于我个人来说，选修课学的知识确实要比公共课学的知识多的多。经过同学们的反映和自己的观察，我发现，对于那些大学必修的公共课，绝大部分都不是同学们的兴趣点所在，也就是说，同学们是因为公共课是大学必修的课程而去学，而不是因为同学们自己的兴趣或是爱好去学的课程。在这样的条件下，同学们是抱着消极的态度去学习公共课的，而对于选修课来说，这正好与公共课相反，选修课最起码是同学们根据自己的爱好或是兴趣点才选的这门课，也就是说，同学们是抱着积极的态度去学习选修课的，从而等到一个学期下来，真真学到知识的是选修课，而不是公共课。当然，我不敢否认，公共课我们就完全没有学到知识。 对于公共课来说，至少在我目前了解的信息中，绝大部分同学在平时的时候，就没有怎么上过课，就没有怎么听过课，即使上课的同学，也可能没有集中精力的去学习、去听课，而是八绝大部分时间花在怎么度过这节课的问题上。平时没有好好的上课，但是又不能挂科，所以，就只能是在考试前的一个星期左右开始打开书本，对于部分同学来说，这时或许是他第一次打开书本开始来看书，如果现在再不看书，那就会挂科，对于大学生来说，挂科的后果是什么彼此心里最清楚、明白不过了。总之，同学们对于公共课是采用“突击考试的、平时消极的”学习方式，目的就是为了一个学期下来不挂科。 然而对于选修课来说，可以说是每个同学根据自己的兴趣、爱好来选择的课，也就是说，在选修课上，至少有学生的关注点、兴趣点，那么，学生就不是抱着消极的态度，反而是积极向上的态度；那么，在平时的时候，同学们上课也就不会找事来打发上选修课的那一个多小时，就不会觉得选修课的那一个多小时的时间就像现实生活中的几倍的时间,相反，同学们就会觉得上选修课的时间真是太短，还没有听好就下课了，这样的一节课下来，同学们就一定会有一些没有弄清楚的问题，那么，这样的一节课才真真正正的有一节课的价值，也正是一节课的母的所在。总之，同学们对于选修课是采用“平时认真听讲、考试和平常保持一样的心态的”学习方式，是一种轻松而又快的学习方式，也正是我们走上社会后所需要的工作态度，学习的知识也才真真正正的属于自己的知识。目的在于丰富自己生活的阅历和拓展自己的视野，为走上社会做充实的准备工作。 对于这门课，我的想法是：所谓的投资与理财，顾名思义，就是运用科学的方法和一定的程序为个人、家庭或企业制定出切合实际的，具有高度可操作性的投资组合方案，以达到个人或企业资产的保值与增值，为客户创造额外价值、最大价值。我们当今的社会是一个多元化的社会。多元化的社会必然有多元化的收入，国家鼓励财产性收入。所以理财成了我们人生一个重要的技能。 投资与理财贯穿于整个人生。在我们即将，但还未来到这个世界的时候，我们的父母，可能已经为我们的降临做好了心理上和经济上的准备。很多人在他们即将离开这个世界的时候，还有很多遗产、遗嘱的问题需要解决，否则，他们的后人
个人投资与理财论文—我的理财计划
个人投资与理财期末论文 我的理财计划 作为一名大一新生，对于看书写字是再熟悉不过的了，但是对于第一次自己亲自掌握一笔生活费，并且要用它来合理解决自己一个月的生计却是第一次。所以当我拿到第一笔生活费的时候，我感到了茫然。这一千元钱我要怎么规划，怎么分配？ 我们都知道“你不理财，财不理你”的道理，所以为避免“财政赤字”的情况发生在我身上，我在开学第一个月就买了记账本开始了我的记账生涯。我把用掉的每一笔钱都详细的记在帐上。但经过一个学期下来，我发现虽然我不会产生像别的同学一样的每个月钱不知道花到那里去了的困惑，但我的花销并没有受到节制，每个月的钱都刚刚好够用，没有结余。 到了第二学期，特别是学了个人投资与理财这门课之后，我认为投资理财是我们大学生必须要掌握的一种生活技能。进入大学后，我们都有了自己的一份小财产，虽然对大多数人来说，手上的余钱可能不多，也没有那种拿去投资的必要，但是我想，即使目前我们可能不会去做一些投资，但是我们需要为将来考虑，及早进行理财，合理规划自己的财产，为将来的投资做准备，我们的第一桶金不一定是毕业后的第一笔工资。我们现在不投资，但是现在可以学习怎么样利用我们现有的财产，使它既不被浪费，又能够实现增值。因此在这学期我为自己做了一些理财规划。 我初步估算了一下，如果在食堂吃饭，我每个月用于食物（包括一日三餐及水果零食）的费用大概在500元左右。所以我每个月抽出二百元存入另一张卡，作为“不动产”。同时继续把我的花销记录在帐，同时克制自己在非必需品（主要是衣服及小挂饰等）上的开支。我还在兼职中心报了名，周末空余时间做做兼职。这样持续了几个月，我觉得收获很大。 我们大学生学习投资理财，是一件很需要耐心与毅力的事情，并不是花一时的功夫就可以学好，或是光学习理论就够了的事情，主要还是在自己实际参与上面。大学时代是我们自主理财的起步阶段，也是学习理财的黄金时期。对于没有收入来源的大学生来说，大学阶段我们要在日常的生活中养成一种理财的习惯。美国的爱默生在其《处世之道》中说到“财富就是将智慧运用于自然；致富的艺术不是勤奋，而是选择合适的方法、合适的时机和合适的地点”。在大学阶段的理财训练包括养成良好的心态、成熟的心智；培养全面的专业素质；获得人生和工作的经验、职业技能的学习；制定明确的目标、生涯的规划。对自己进行系统的理财训练，将帮助我们大学生无论今后从事什么职业都受用终生。我认为我们在大学时代应培养主动理财的意识，形成一个良好的理财习惯，掌握一些必需的理财常识。 其实不只是投资钱财炒股或做生意才算做是投资，我们现在在大学接受教育，提高个人知识水平也能算是为将来做投资。因此我打算将平时节省下来的钱在放假的时候用到新东方等培训机构学习一些外语课程，以及考各类证书等等。另外各个大学都设有奖学金制度，因此争取获得奖学金也是我的计划之一。 总的来说，我认为，现阶段我们能做好的就是学会记账，简单记录每天的开支情况，合理分配生活费用；做做兼职，扩充自己的财务本金；定期存款，每月定期从生活费中拿出几十元存入银行，或者将每个月用剩的钱全部存入银行，养成节俭的好习惯；多阅读一些投资理财书籍，增强自己的投资理财概念。
投资与理财__课程论文
个人投资理财方式 在金融业日趋市场化的今天，人们的金融意识开始发生转变。其中，最为突出的是人们对资金增值的要求从无意识为有意识，投资理念逐步走向成熟，在经济脉搏快速跳动的今天，股票、基金、债券、储蓄、外汇、保险等这些投资工具所涵盖的生活范围日益扩大。由此，个人财务的管理将成为一种时尚，越善于投资理财的个人，生活将越富裕轻松。所谓个人投资理财，中央财经大学金融系主任史建平这样解释，从消费者角度讲就确定自己的阶段性生活与投资目标，审视自己的资产分配状况及承受能力，适时调整资产配置与投资，并及时了解自己的资产帐户及相关信息，以达到个人资产收益最大化。 个人投资理财方式 “当家容易，理财难”，如今人们的投资渠道越来越多。选择什么投资渠道，能获得比较理想的收益，需要您根据情况作出判断。下面就是家庭理财的主要渠道的详解，希望您能从中找到合适自己的投资选择。 （1）最传统渠道：储蓄 这是普通家庭采取的传统做法，所占比重最高。储蓄投资安全可靠，能够赚取利息，但其回报率低，还需缴利息税。同时，存款利息无法弥补通货膨胀所带来的资金贬值。 （2）风险与收益同在：债券 国内债券种类有国债、企业债和金融债,个人投资者不能购买金融债。国债由于有国家财政担保，被视为“金边债券”，而且国债的安全性、流通性在债券中是最好的，基本没有什么风险，并且收益比较稳定，再说国债不收利息税，收益比同档次银行存款要高。最近几年人们购买国债的热情很高，可以说国债有点供不应求。企业债利息较高,但要交纳20%的利息税,且存在一定的信用风险。（3）保障性投资：保险 保险作为一种纯消费型风险保障工具，只要通过科学的保险计划，就能充分发挥资金的投资价值，又能为家人提供一份充足的保障。 （4）专家理财：投资基金、信托 与个人单独理财相比，基金、信托理财属于专家理财，省时省心，而且收益较高。集中起来的个人资金交由专业人员进行操作，他们可以凭借专业知识和
投资与理财论文
投资与理财论文 Prepared on 22 November 2020
徽商职业学院商贸系毕业论文 家庭投资与理财分析 ——以案例5为例 系别：商贸系 专业：投资与理财 年级：2013级 姓名：张玉 学号： 指导老师：姚瑶 家庭投资与理财分析 ——以案例5为例 摘要 本文以案例5为例，在合理假设的基础上，从定性和定量两个角度讨论了家庭 生活中的投资与理财方法。 首先，本文结合案例5中客户家庭的实际背景，对案例5中的家庭财务状况进行了细致的分析，包括家庭储蓄和资产负债情况等。本文对案例5中家庭的投资风险进行了分析，包括风险承受的能力以及家庭自身的风险。然后，在合理假设的基础上，确定了家庭理财目标。接着，分析了市场条件，并且在此基础上，给出了家庭理财的目标分析，包括短期理财目标分析、中期理财目标分析等。最后，本文在总结前文分析的前提下，给出了针对案例5中的家庭理财投资建议，包括家庭金融资产配置、风险保障、子女教育储备、父母赡养费和刘先生退休后的旅游费、住房规划等。 关键词：家庭财务状况，理财目标，市场条件，理财目标分析，案例5
一、背景资料 刘明先生现年45 岁,是一家房产上市公司的部门经理；刘太太32 岁,银行职员，他们有一个4 岁的儿子。 家庭收入情况：刘明年收入200,000 元，刘太太年收入50,000 元。 家庭支出情况：家庭月消费支出3200 元，另赡养刘明父母每月赡养费之支出800 元，儿子幼儿园学费每月900 元，其它支出每月约500 元。家庭资产负债情况：家庭现有住房90 平米，市值600，000 元，无贷款。另有存款200,000 元，股票型基金100,000 元，股票市值 50,000 元。经对刘先生做的风险测试，刘先生属于稳健投资型。 保险及社保情况：除社会保险外，没有任何商业保险。夫妻合计住房公 积金账户余额50,000 元，养老金账户余额120,000 元（刘明已缴费10 年，刘太太已缴费7 年）。 二、家庭财务状况 根据以上数据，我们对您的财务状况进行分析： 1.按照目前的生活标准，您目前的年收入为25万，年支出万，每年可节余 万元，年度合计净收益万元。 2.家庭支出构成中，日常支出和其他支出占月总收入25＝％，家庭控制开 支的能力较强。
《投资与理财》课程标准
《投资与理财》课程标准
《投资与理财》课程标准 一、课程概况 课程编码：E050423学分：2 课程类别：专业选修课计划学时：36学时适用对象：金融管理专 业第四学期 实践学时： 8 学时 前导课程：《经济学基础》、《财政与金融》《现代金融概论》、《会计基础》、《个人理财》等后续课程：《证券投资理论与实务》、《税务规划》等 注：课程类别填公共基础课、专业基础课、专业核心课、岗位方向课。 二、专业对课程要求 本课程的设置是根据金融管理专业人才培养目标及素质能力要求设置的，本课程基于理财规划师岗位需求而开发，随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力。按照理财规划真实工作流程设计，对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用，旨在培养高技能人才。另外，理财规划是国家理财规划师（CHFP）的核心课程之一，通过本课程的学习，能够轻松持有该证书，达到“课证”融合的目的。 三、课程培养目标
1、总体目标 通过本课程的学习和实训，使学生具有较强 的金融风险意识和高尚的职业道德，掌握常见的理财规划基本原理，树立科学理财观念，熟悉理 财规划的基本操作规范，掌握与客户沟通的技巧，具有良好的人际沟通能力及营销能力，从而使学生具备从事理财规划岗位的职业素质和职业能力，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。同时，本课程为国家理财规划师（CHFP）考试科目，通过本课程教学，达到“课证”融合多元化金融人才的培养目标。 2、知识目标 通过教学，学生能够理解如何开展理财规划的基础工作，如何管理个人或家庭的财务，了解投资规划、住房规划、教育金规划、保险规划、纳税规划、退休规划及遗产规划的程序；最终能够帮助客户进行理财规划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。 3、能力目标 能够按照客户的风险偏好和家庭财务状况为其选择合适的理财产品；能够与客户进行良好的沟通；能够搜集资料、分析资料；能够对市场发展趋势进行分析；能够制定理财规划；能为投资者决策提供有价值的参考意见。 4、素养目标 通过本课程的学习和实训，培养学生较强的风险意识和高尚的职业道德，培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力、社会活动能力、协调组织能力和公共交往能力，同时具有为上岗就业成为一名优秀的理财规划师奠定素质基础。
投资与理财论文
投资与理财论文 浅析高校投资与理财专业建设 摘要：随着我国居民收入的提高、理财意识的增长，高校投资与理财专业人才的培 养也越来越受到关注和重视，本文首先介绍了投资与理财专业及其发展前景，然后分析高 校的投资与理财专业建设培养存在问题，提出相对应的意见 关键词：投资与理财专业;理财人才;专业建设 1 投资理财专业简介 投资与理财专业旨在培养掌握投资与理财基本知识和实务操作技能，有较高的投资、 证券业务操作技能和一定的理财分析能力，能从事企事业单位会计、理财、财务管理和证 券投资业务操作管理和服务第一线工作的高技能应用型专门人才的大学专科专业。投资与 理财专业培养的学生应具备熟练运用主要投资分析软件，具有股票、期货、债券、房地产、外汇等投资实际操作能力，具有投资的基本分析和技术分析能力，具有企业财务状况分析 和投、融资管理分析能力;投资理财专业学生应该持有的专业技术证书：证券从业资格证书、期货从业资格证书、证券分析师、会计从业资格证书、保险代理人资格证书、理财规 划师从业资格证书。 2 投资理财专业的发展前景 国外投资与理财专业教育发展历程可以分为三个阶段：一是初级阶段，银行、证券、 保险等营销人员转变为理财规划师的阶段;二是发展阶段，专业的会计师、分析师、税务 师等成为理财规划师的阶段;三是成熟阶段，正规学院教育培养理财规划师的阶段。 随着我国居民收入的提高、投资理财意识的增长，特别是2021年到2021年股票市场 的大牛市和2021年以后的大熊市让更多的人认识到了投资与理财的重要性，相关的考证 培训漫天飞，各大高校也相继开设投资与理财专业，所以，在我国投资与理财专业教育比 较复杂，是一种混合式和跨越式发展，国外的三个阶段特征在我国现阶段都能够看到，既 有营销人员转变为理财规划师，也有专业的的会计师、分析师、税务师成为理财规划师， 而各大高校也正在培养的理财人才。笔者认为，我国将会走混合发展到高校专业培养的道路。因此，如何抓住机遇，加强专业人才培养创新，增强自己的专业特色和实用性，是投 资与理财专业教育研究的重中之重。 3 投资与理财专业教育存在的问题 3.1 课程设置宽泛，重点不突出 由于投资与理财专业是专科专业，除了半年的实习找工作，大学只有两年半上课，除 了要上大量的通识课程，如：英语、计算机、思想政治和体育等等，还得上大量的专业基 础课，如：微观经济学、宏观经济学、管理学、基础会计、证券市场等，真正上专业核心