最新保险代理人培训体系介绍
保险代理人培训制度
保险代理人培训制度保险代理人培训制度是一个重要的培训体系，旨在提供必要的知识和技能，使代理人能够有效地从事保险销售工作。
该制度通常由保险公司或相关机构负责制定和实施，以确保代理人能够全面了解产品、满足客户需求，并遵守相关法规和道德规范。
首先，保险代理人培训制度应包含对保险市场和产品的全面介绍。
这一部分的培训内容应包括保险行业的背景、发展趋势以及各类保险产品的特点和应用。
代理人需要了解保险市场的主要参与者、市场份额和竞争对手等信息，以便更好地定位自己的销售策略和目标客户群体。
其次，培训制度应该为代理人提供详细的产品知识。
代理人需要了解各类保险产品的保障范围、理赔条件、费用结构以及如何计算保费等信息。
这将有助于代理人更好地理解产品的价值和购买决策对客户的影响，以便能够为客户提供准确、恰当的建议。
此外，培训制度还应包括销售技巧和客户服务方面的培训。
代理人需要学会如何与客户建立信任关系、了解客户需求、提供个性化的解决方案，并有效地进行销售谈判和闭环。
同时，代理人还需要学习如何有效地管理和与客户建立良好的沟通关系，以便能够及时回应客户的问题和需求。
培训制度还应包括法律和道德规范方面的培训。
代理人需要了解相关的法律法规，比如保险法、合同法以及消费者权益保护法等，以确保他们的销售行为符合法律要求并保护客户的利益。
此外，代理人还需要遵守行业内的道德规范，如诚实、信任、保密等，以维护公司和行业的声誉。
最后，培训制度应该为代理人提供相关的实践机会和培训资源。
这包括模拟销售和客户服务情境的训练，以及与更资深的代理人进行实际案例和经验分享的机会。
同时，培训制度还应提供相关的教材、在线学习平台和培训师资源，以便代理人能够灵活地学习和提升自己的技能。
总而言之，保险代理人培训制度对于提高代理人的专业能力和销售业绩至关重要。
通过全面的培训，代理人能够充分了解保险市场和产品，掌握销售技巧和客户服务能力，并遵守法律和道德规范。
这将有助于代理人更好地满足客户需求，实现自身的职业发展和公司的业绩目标。
第九讲平安保险的培训体系解读
初踏职场，你需要什么？
适当的薪水 发展的机会 不断增值的培训
通用公司的“克劳顿村”
财富500强里，有170多位CEO是从通用 出去的。 通用公司位于纽约的全球教育培训中心 “克劳顿村”名声大振 通用在人才培训上的成功，不是出了多少 个CEO或是大师云集，而是有一套结合个 人发展的，从基层员工到高级经理人的完 整的层级培训体系。
相关资料
麦肯锡-平安保险咨询案例（培训体系建 设） 最佳企业培训典范及优秀企业：中国平安 保险 平安保险：管理就是让别人更优秀 平安保险晋升福利培训发展
启发与思考
员工培训对保险业的特殊意义是什么？ 平安保险为什么如此重视员工培训？ 你是如何看待保险培训的？ 你愿意参加保险培训吗？
培训体系特点2
培训讲师体系 专职讲师：负责较固定的制式培训 兼职讲师：主要来自内部精英 组训系列：每150-200人配备一名组训 人员，负责大量日常培训 培训地点 家庭式聚会、职场培训、培训中心、封 闭式培训、室外培训
新人培训五步骤——PESOS
新人培训的基本流程是：新人先参加创业 说明会，然后进入职前教育、代资考培训、 岗前培训、衔接教育、技能进修，历时六 个月，完成新人的育成过程。 PESOS即：准备（Prepare）、说明 （Explain）、示范（Show）、观察 （Observe）、监督（Supervise）；
平安金融培训学院-平安大学
2006年斥资4.5亿设立平安金融培训学院，校本部 设于深圳观澜，占地20万平方米，建筑面积7.8万 平方米，年接待量约15万人天。 上海张江设立平安大学上海分院，可面向华东地 区平安员工提供优质的培训服务。此外，在全国 范围内设有80家培训中心。 平安已形成的完善的培训体系，可满足员工不同 发展阶段的学习需求，同时，还为员工提供岗位 轮换、海外培训、高级管理人员培训、潜质人才 培训等一系列成长机会。 平安金融培训学院2009年参训的内勤员工达 18000多人。还建立了E-learning远程学习平台， 将培训平台伸至办公桌面。
代理人培训体系
代理人培训体系代理人培训体系包含四大模块：一、业务员培训(包括继续教育和其他培训)1.代理人岗前培训XX(继续教育之岗前培训)1）培训对象：所有新招募，通过面试、甄选流程合格的，尚未持有代理人资格证的业务人员。
2）培训目的：了解保险法律法规、职业道德和保险知识等。
协助新进人员尽快通过全国代理人资格证考试，取得代理人资格证，顺利进入新人入司培训。
3）培训形式：由各分支机构培训部门组织实施，以固定周期的（例如：每月两期）各分支机构、营业单位内部授课方式进行。
采用集中式全天候培训方式。
4）培训时长：84小时5）培训内容：按全国代理人资格证考试大纲内容进行。
2.新人入司培训XX1）培训对象：所有新招募，通过面试、甄选流程合格的，持有代理人资格证的行业新人。
2）培训目的：使新人了解公司及公司的企业文化，掌握上岗工作所需的基本理念、基础知识和基本技能。
3）培训形式：由各分支机构培训部门组织实施，依学员人数，以固定周期的（例如：每月两期）各分支机构、营业单位内部授课方式进行基础知识学习（全天授课）4）培训时长：24小时5）培训内容：按《XX人寿新人入司XX培训教材》执行。
基础知识科目：✓公司简介（包括公司发展史及企业文化等）✓个人寿险代理人基本管理办法介绍✓XX个人寿险产品介绍✓行销业务流程介绍与市场分析✓投保规则、新契约知识及核保与理赔知识介绍3.新人跟进培训1）培训对象：所有通过新人入司培训，上岗三个月之内的新人。
由新人所在部门负责组织安排。
2）培训目的：提升并固化基础销售服务技能，树立专业形象。
3）培训形式：由各分支机构培训部门组织实施，依学员人数，以固定周期（例如：每月一期）各分支机构、营业单位，采用课堂授课、演练与市场实践（每天下午）进行4）培训时长：90小时（市场实践不少于60小时）。
5）培训内容：授课科目：按《XX人寿新人辅导1+1培训教材》执行。
市场实践科目：✓实战问题解决、实战案例分析✓标准作业流程各环节的强化训练✓产品知识强化训练4.业务员转正培训（继续教育之后续教育培训1）1）培训对象：所有达到转正标准，并完成全部新人跟进培训课程的业务人员。
平安保险培训手册
资深业务员培训课程系列（SDPS）《需求分析及成交面谈》一、写给业务主任的话 (3)二、操作手册使用说明 (4)三、90天跟进时间分配表 (5)四、各单元训练内容及操作要点 (6)训练单元1-寻找准主顾 (6)训练单元2-约访朋友 (7)训练单元3-约访陌生人 (9)训练单元4-销售面谈流程图 (11)训练单元5-建立信任及公司介绍 (12)训练单元6-收集资料 (14)训练单元7-家庭背景及保障计算 (16)训练单元8-收入分配图 (18)训练单元9-家庭保障 (19)训练单元10-教育基金 (20)训练单元11-退休金 (21)训练单元12-应急现金 (22)训练单元13-储蓄计划 (23)训练单元14-客户需求 (24)训练单元15-成交面谈流程图 (25)训练单元16-引入建议书及公司再述 (26)训练单元17-产品特色 (28)训练单元18-现金价值 (29)训练单元19-红利讲解 (30)训练单元20-其他利益 (31)训练单元21-总括成交 (32)写给业务主任的话一直以来，我们都在寻找切实能够帮助业务主任提升团队绩效的课程及训练体系。
过去，我们从外引进或自己开发了一些课程，对业务员的展业提供过很大帮助，这些课程使业务员对于销售循环有了清晰的了解，但缺乏的却是纯熟及生活化的运用。
我们必须承认，仅仅通过这些课程，业务员并没有足够的时间去练习所学的销售技巧、消化所学的业务知识。
同时，建立足够的自信心以及养成良好的工作习惯也不是一朝一夕的事情。
许多业务主任已越来越强烈地意识到了一个有效的跟进辅导系统的重要性，然而苦于自行设计一个富有成效的跟进系统并非一件易事，而且很费时间。
SDPS课程《90天跟进系统》正是针对上述问题特别提供一系列跟进及督导的工具，用以配合业务主任的跟进辅导工作，帮助我们在辅导过程中及时发现组员存在的问题，运用适当的方法帮助其解决，从而提升业务员的展业能力，提高团队的留存率及生产力。
中国人寿培训体系介绍
国 寿 投 资 控 股
保 险 职 业 学 院
成 都 保 险 学 校
分 支 机 构
统一规划 分级管理 分类实施
中国人寿培训体系介绍
教育培训组织架构——集团公司培训定位
中国人寿培训体系介绍
教育培训组织架构——集团公司培训范围
集团公司
成员单位 班子成员
省级公司 主要负责人
➢全员培训，突出重点
核心专业 技术人员
分析判断 ——信息收集、 分析及宏观思 考 学习创新
4
中国人寿培训体系介绍
部分岗位培训课程详细目录 （业务基础培训课程 之 保险业务类）
类别
寿 险 业 务 类
保险 业务 类
财 险 业 务
Insu 类
ranc
e
养 老 保 险 业 务 类
序号 课程名称
I1 宏观经济环境和寿险市场形势分析
I2 人寿保险原理 I3 寿险相关法律法规知识
3、先进的网络学习和培训管理系统
与公司的外在形象有落差 与公司的内在需求有落差
中国人寿培训体系介绍
教育培训工作规划
国际一流
1、学习型组织；
五 年
我们
2、一流的学习和管理平台
国内一流 3、强大的课程研发和制作
二 1、完善的培训组织建构； 年 2、完整的课程体系
3、先进的网络学习和培训管理系统
超常规的重视、超常规的投入 超常规的行动、超常规的发展
公司全员
了解中国人寿发展历程与发展战略目标，增强 爱岗敬业
学员自豪感和认同感。
国际视野
4
G4 职场健康心态 G5 问题有效解决
自我管理
公司全员
建立积极进取的职场心态，树立自信心，掌握 ——成就愿望、
保险公司培训体系
保险公司培训体系保险代理:模式创新需要先进培训体系支撑保监会在日前公布的“2007年三季度保险中介市场发展报告”中提出，今后一段时期保险中介市场发展的总体目标和主要任务，就是要支持和鼓励中介机构改革创新和对外开放，为行业发展创造良好的政策环境。
纵观这两三年来保险代理行业发展，人们不难发现，其实保险代理业内创新意识在不断增强，创新模式也不断涌现，但为什么至今仍然是一个市场集中度较低、没有领先品牌，社会认可度不高的行业,记者带着这个疑惑采访苏黎世保险集团(香港)董事陈用睴先生，问他为何有信心在中国保险代理行业下大本钱独树新模式时，他回答说，支撑模式成功的背后是先进的培训体系。
那么国内保险代理业，无论是保险公司个人营销员、还是兼业代理，还是专业代理公司，在员工培训上，重点关注的是推销技巧、公司产品，同时培训时间大致在监管机构规定的最少两个星期，多了数十天;之后，全凭其个人在天长日久中不断积累经验。
实际上，当员工在工作一段时间内，他对工作有了新的困惑之后，需要不断地知识补充和点拨。
而国内目前这种落后的培训制度，常常使很多保险代理人感到公司对人才的不重视，因此这也是造成代理行业频繁跳槽的重要原因之一。
我们也发现，即使是一些大的保险公司，在谈到营销人员的培训时，往往表示公司如何重视培训，提升员工的持证率;鲜有谈到公司的培训体系，是否投入公司培训教程不断革新。
而从保险教育体系来讲，我国高等教育中，并没有专门的保险营销专业，从事保险培训体系研究的人才寥寥无几。
我国保险业目前还处于发展的初级阶段，仅有十几年发展历史的保险代理行业则更是如此。
这必然存在着保险代理从业人员经验有限、对保险职能认识理解有待提高，其整体市场运作缺乏分析能力等问题。
随着我国保险市场的全面开放，老百姓财政收入的不断增加，保险知识、保险销售管理知识不足，将会大大影响到保险代理人对市场的开拓能力，特别是我国保险代理行业的竞争力。
而保险代理人行业的发展对扩大保险覆盖面意义重大，因此保险代理行业在鼓励创新，构筑专业服务优势的同时，要着力研究如何提升保险代理人的培训体系。
寿险培训体系介绍
分为三个阶段， 机构根据需要 自行安排分别 组织或者合并 组织
每月1个单元， 共6个单元， 持续半年时间
基础四：保监会的监管要求
? 岗前培训时间累计不得少于80小时；保险法律和职业道 德教育时间累计不得少于12小时
? 保险中介从业人员每人每年接受后续教育与时间累计不 得少于36小时；后续教育中保险法律和职业道德教育时 间累计不得少于12小时
讲师手册
Trainers Guide
投影片
PowerPoint Slides
VCD
工具包
操作手册和 作业指导书
新人岗前（ NATC1 ）
1天 2天
5天
（NATCI ） 5天
留存工程——帮助新人顺利留存
平安人 入司 2个月
新人成长步步高 6周
合格的
入司 3个月
平安代理人
月
转正培训
个
4
（NATCIII ）3天
5
飞龙计划
腾龙计划
育龙计划
部经理 研修培训
部经理
部经理
晋升培训 养成培训
高级主任 主任研修
晋升培训
培训
主任晋升 培训
财务规划 式行销
保险规划师发展之路
6 7
站 油 加 人
月 个 6
8新
9
10
旅 之月
11
龙个 潜3
12
13
寿险培训生产线
基础二：各层级业务员的培训需求
? 认识平安 ? 保险原理 ? 寿险产品 ? 综拓产品
? ……
? 职业道德 ? 心态调整
? ……
? 销售技能 ? 增员技能 ? 管理技能
? 制定目标与计划 ? 时间管理
保险公司个人寿险营销代理人培训体系四大模块介绍
保险公司个人寿险营销代理人培训体系四大模块介绍一、基础理论知识培训基础理论知识培训是个人寿险代理人培训体系的第一个模块，它包括保险行业的基本概念、相关法规政策、产品分类以及保险市场的发展趋势等内容。
这些知识对于代理人了解保险行业的基本知识和理论框架非常重要，有助于代理人更好地理解自己的工作职责和目标。
二、产品知识培训产品知识培训是个人寿险代理人培训体系的第二个模块，它包括各种寿险产品的设计、特点、销售策略以及应对客户需求的方法等内容。
因为个人寿险产品种类繁多，代理人需要对不同的产品有深入的了解，以便能够根据客户的需求提供合适的产品解决方案。
三、销售技巧培训销售技巧培训是个人寿险代理人培训体系的第三个模块，它包括与客户沟通的技巧、销售流程的掌握、推销技巧的训练等内容。
通过这个模块的培训，代理人能够学习如何与客户建立良好的关系、如何提高销售效率和销售技巧，以及如何应对客户的异议和反对意见。
四、职业素养培训职业素养培训是个人寿险代理人培训体系的第四个模块，它包括代理人的道德操守、职业道德、法律法规等内容。
代理人作为保险行业的从业人员，需要具备一定的职业道德和行业准则，以便能够正确地履行自己的职责和义务。
此外，代理人还需要了解保险行业的相关法律法规，以便在工作中遵循相关法律法规的规定。
综上所述，个人寿险代理人培训体系主要包括基础理论知识培训、产品知识培训、销售技巧培训和职业素养培训四个模块。
这些培训模块的目的是帮助代理人掌握保险行业的基本知识和理论框架，了解各种寿险产品的设计和销售策略，提高与客户沟通的技巧和销售效率，并展现良好的职业道德和行业准则。
通过这些培训，保险公司的个人寿险代理人能够更好地为客户提供优质的保险产品和服务。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
明年下半年完成教学视频片的拍摄
下半年完成一系列制度的出台与修订
制度作保障 对于新人养成要规范入司流程和手续
加强对培训效果的督导、评估与考核
下半年完善组织架构，人员到位，各类型培训班的带班流程
执行为牵引
和配套工具出台；定期推出具有公司特色的手语舞；推出《 XX共此时》电子书刊及Elearning教育；全面推广、督导新
进 入 夏 天 ，少 不了一 个热字 当头， 电扇空 调陆续 登场， 每逢此 时，总 会想起 那 一 把 蒲 扇 。蒲扇 ，是记 忆中的 农村， 夏季经 常用的 一件物 品。 记 忆 中 的故 乡 ， 每 逢 进 入夏天 ，集市 上最常 见的便 是蒲扇 、凉席 ，不论 男女老 少，个 个手持 一 把 ， 忽 闪 忽闪个 不停， 嘴里叨 叨着“ 怎么这 么热” ，于是 三五成 群，聚 在大树 下 ， 或 站 着 ，或随 即坐在 石头上 ，手持 那把扇 子，边 唠嗑边 乘凉。 孩子们 却在周 围 跑 跑 跳 跳 ，热得 满头大 汗，不 时听到 “强子 ，别跑 了，快 来我给 你扇扇 ”。孩 子 们 才 不 听 这一套 ，跑个 没完， 直到累 气喘吁 吁，这 才一跑 一踮地 围过了 ，这时 母 亲总是 ，好似 生气的 样子， 边扇边 训，“ 你看热 的，跑 什么？ ”此时 这把蒲 扇， 是 那 么 凉 快 ，那么 的温馨 幸福， 有母亲 的味道 ！ 蒲 扇 是 中 国传 统工艺 品，在 我 国 已 有 三 千年多 年的历 史。取 材于棕 榈树， 制作简 单，方 便携带 ，且蒲 扇的表 面 光 滑 ， 因 而，古 人常会 在上面 作画。 古有棕 扇、葵 扇、蒲 扇、蕉 扇诸名 ，实即 今 日 的 蒲 扇 ，江浙 称之为 芭蕉扇 。六七 十年代 ，人们 最常用 的就是 这种， 似圆非 圆 ， 轻 巧 又 便宜的 蒲扇。 蒲 扇 流 传 至今， 我的记 忆中， 它跨越 了半个 世纪， 也 走 过 了 我 们的半 个人生 的轨迹 ，携带 着特有 的念想 ，一年 年，一 天天， 流向长
的教育培训体系的执行情况。
文化是队伍的核心 专业是营销的展示 执行是体系的生命 创新是组织的超越
教育培训的创新
凝神、取势、明道、优术、合力、有度
理念
方式
建立自我超越跟进、改 变心智模式、维护共同 愿景、加强团队学习、 系统思考运作的学习型 团队。
个险营销之道的系统思考----
会报 系统
激励 系统
1人 2人 4人
力
配
5人
7人
7人
置
30人
督训处
片片 片 区区 区 督督 督 导导 导 岗岗 岗 3人 3人 3人
9人
教育培训体系推动落实1234
1、专项汇报总经理室及相关部门，寻求支持和指导以完善 （7月25-31日）
2、汇集机构个险分管总和培训部经理宣导和落实明确责任 （8月6-10日）
3、组织种子讲师班传授新体系操作并分发推广系列工具 （8月25-31日）
二、岗前课程内容及授课要点
三、转正课程内容及授课要点
四、业务主任晋升课程内容及授课要点
五、高级业务主任晋升课程内容及授课要点
六、业务部经理晋升课程内容及授课要点
七、高级业务部经理晋升课程内容及授课要点
八、业务总监晋升课程内容及授课要点
业务主任育成课程内容及授课要点
业务主任研修课程内容及授课要点
业务部经理育成课程内容及授课要点
业务部经理研修课程内容及授课要点
业务总监研修课程内容及授课要点
非制式培训运作
良 好 的 评 估
7 培训三大重点工作及后续1234
新人养成
绩优培养
营服经理 培训
配合三大重点工作的举措
9月份之前，完成新人养成的系列课程
教材打基础
年底前，完成主任、绩优的系列课程 明年上办年完成业务部经理、总监的课程和营服经理的课程
基础 管理
培训 系统
业务 系统
增员 系统
产品 系统
公司经营7大系统
营服、部的五大系统
35
总公司培训组织未来规划图
总公司 培训部2
组
织
管理处
训练处
研发处
结
构
处培 综 经训 合 理管 管 岗理 理
岗岗
处内 外 经勤 勤 理训 训 岗练 练
岗岗
处制
非
经式
制
理课
式 教
岗程
材
岗
岗
人
1人 2人 1人
1人 2人 4人
高级主任晋升
打造绩优 组织育成
明确自主经营的意识和能力，学会组织育成和做大 直辖组的方法，达成个人绩优和团队有效人力。
代理人制式课程体系一览表（基础培训类）
特点描述ຫໍສະໝຸດ 业务经理晋升架构育成 团队管理
掌握业务部经理的角色与职业定位，通过基本 法的运作做大做强团队，建立增员系统，提高 绩优占比，稳定架构；能够很好的进行二次早 会的经营，同时做好时间管理和目标管理。
转正培训
知识培训 技能提升
掌握以客户需求为导向的销售方式、推进个人 技能提升，成为绩优；初步形成增员的概念。
代理人制式课程体系一览表（基础培训类）
特点
描述
主任晋升
增员训练 辅导检查
掌握增员 “三三法”、学会初步的辅导方法， 能够对新人进行有效的辅导；能够对组员的工 作日志进行检查和辅导；熟悉早夕会经营的流 程和内容。
代理人制式课程体系一览表（提升培训类）
代理人制式课程内容及授课要点
•关键概念流程图 • 讲师手册 • 学员手册 • 投影片
标准
课程内容
系统
• 互动教学 • 参考模版 • 直接应用
实用
•保险顾问：理念、产品、销售 • 主 任：增员、辅导、训练 • 经理及总监：团队经营能力
一、职前课程内容及授课要点
高级业务经理晋升
稳定团队 推动绩效
掌握业务部经营管理的日常管理、增员、辅导 训练、销售支持、绩效管理五大系统的建立与 运作；学会会议经营和教育训练的方法。推动 队伍持续稳健经营。
总监晋升
团队经营 职业规划
明确业务部的经营哲学，掌握营销发展规律；通过 有效沟通和管理促进队伍发展，并做好各层级的涯 规划。
长 的 时 间 隧 道，袅
保险代理人培训体系介绍
代理人制式课程体系一览表（基础培训类）
特点
描述
职前培训
参加培训 获取证书
通过行业未来、公司文化的介绍吸引人才选择 XX人寿，并取得代理人资格证书。
岗前培训
以人为本 实用性强
掌握专业化销售的环节（计划与活动、主顾开 拓、接触前准备、接触、说明、促成、、递交 保单与售后服务），明确销售的思路，掌握基 本销售方法及话术。