中国农业银行二级分行个人客户经理考核管理办法
银行客户经理绩效考核办法
企管理源行客理效考核法业资银户经绩办行客理的效考核银户经绩一、考核分配原则客理的全部收入由基工和效益工两部分成。
基工水平按有定确户经础资资组础资关规定。
效益工方面，个客理均是一个独立模核算的利中心，根据其所管的客资每户经拟润辖确定效益基数和目任数，以其完成的利任按比例确定效益工。
户标务润务资二、考核象对考核象位下的客理。
对为经营单辖户经三、考核法办(一)考核内容客理的考核分两部分户经效益考核。
效益考核指客理所管理的客合生的效益行考核。
考核指1.对户经户组产进标包括：利息收入。
指合内各客的款合本行来的利息收入。
(1)组户贷组为带存款收益。
指合的各个客在我行的存款所来的收入。
(2)组户带(3)业务费组每户为带币间业务费总收入。
指合内个客上一年度我行来的本外中收入和。
2.管理考核考核法(二)办任确定。
各位根据目及客理的客合情况，算考核指1.务经营单经营标户经负责户组计基数，并根据指基数，客理下达要求完成的目任。
基数包括本、外基数。
标标给户经标务币(1)基数的确定。
包括)利①户组每户为银贷利息收入的基数。
指客合内个客上一年度行提供的款(贴现息收入的和。
总存款收益基数。
指合内个客上一年度行提供的存款收益的和。
②组每户为银总③业务费组每户为银币间业务费收入基数。
指合内个客上一年度行提供的本外中收入总际业务业务和。
包括国、票据等其他收入。
(2)标务标务户经负责户组务过对目任。
目任主要是根据客理所的客合的任基数，通户组发对银预测结经营单润务进客合未来的展和行提供效益的，合各位的利任，行匡算。
①标务组润目任的核定由两部分成，即利存务润务润务量任和利增量任。
利存量任是户经负责户组润润务户经负责户组指客理的客合的利基数之和，利增量任是指客理的客合润长的利增数之和。
标务润务目任＝利存量任+润务利增量任②标务计细为标务标务业务费目任的算分三部分，即利息收入目任、存款收益目任、标务收入目任。
标务标务目任＝利息收入目任+标务存款收益目任+业务费标务收入目任2.户经计户经总纳经营单总户经总客理的收入提。
银行客户经理考核管理办法
银行客户经理考核管理办法第一章总则第一条为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。
第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理)。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度第五条客户经理应具备以下基本条件:具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。
有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。
熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。
第六条客户经理主要职责与任务：开发客户；营销金融产品或服务；维护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析和管理；宣传与树立银行形象。
第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，维护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。
第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用主要从现有的市场营销人员中产生。
全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。
任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试和笔试，根据面试和笔试结果，确定客户经理任职资格和等级；2、对考试考核不及格，但个人****年累计日均存款在***万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。
银行客户经理绩效考核方案（精选5篇）
银行客户经理绩效考核方案银行客户经理绩效考核方案（精选5篇）为确保事情或工作高质量高水平开展，时常需要预先开展方案准备工作，方案是阐明行动的时间，地点，目的，预期效果，预算及方法等的书面计划。
那么方案应该怎么制定才合适呢？以下是小编为大家整理的银行客户经理绩效考核方案（精选5篇），供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
银行客户经理绩效考核方案1一、指导思想以省联社绩效考核相关精神为指导，与市联社人事制度改革、劳动用工制度相结合，通过委派会计履责监督、市联社直接考核，合理确定社与社之间、岗位与岗位之间的工作目标和工资含量标准，拉开分配档次，建立“激励充分、约束有效”的分配机制，促进我市农村商业银行又好又快地发展。
二、基本原则（一）含量计酬的原则。
根据全市信用社绩效工资总额、各项经营计划等因素，确定统一的含量标准，据此标准计算信用社实际完成任务数应得的绩效工资。
信用社主任和副主任根据工作职责和分工，其绩效工资实行百分考核。
（二）质效优先的原则。
各社工资增长水平要与经营指标完成情况和资产质量相适应。
（三）风险防范的原则。
凡出现案件或资产损失的，根据涉案金额或损失大小，按规定相应扣减绩效工资。
（四）人员定编的原则。
年终绩效考核结账时，按定编的人数计算按人考核结账部分。
（五）按月结账的原则。
市联社按月对各社经营计划完成情况进行考核，其中收息按月全额计发绩效工资，其它考核项目按当期应计绩效工资的70%计发，信用社依据员工业绩考核到人。
全年滚动结算，年终结总账。
（六）优胜劣淘的原则。
有下列情况之一的，对主任和分管主任就地免职：1、存款未完成净增计划50%的；2、利息收入未完成计划的80%或同比下降的；3、不良贷款不降反增的；4、当年到期贷款回笼率低于90%的（五级分类）。
三、绩效考核对象绩效考核对象为全体在编在岗承担经营目标任务的员工，不包含待岗、内退及行政开留人员。
借调人员绩效工资按所在信用社人均绩效工资确定，由市联社另增加相关社工资总额。
银行分行客户经理绩效考核办法
银行分行客户经理绩效考核办法银行分行客户经理是银行的中坚力量，他们的工作成绩不仅对他们个人的职业发展产生影响，也直接关系到整个分行的运营和发展。
因此，建立科学合理的绩效考核办法对于提高客户经理的工作积极性和推动分行业绩的提升具有重要意义。
本文将对银行分行客户经理绩效考核的办法进行探讨和介绍。
一、绩效考核指标的设立客户经理的工作主要包括客户服务质量、业务拓展能力、团队协作精神等方面，因此，在设立绩效考核指标时，应综合考虑这些因素。
1. 客户服务质量：客户经理的核心工作是为客户提供优质的银行服务，因此客户满意度是一个衡量指标。
可以通过客户反馈调查或客户投诉率来评估客户服务质量的表现。
2. 业务拓展能力：客户经理需要积极主动地开展业务拓展工作，例如推广银行产品、增加客户存款和贷款等。
业务量的增长和客户的新增也是一个重要的绩效指标。
3. 团队协作精神：银行是一个团队合作的机构，客户经理需要与其他部门的工作人员协力配合，比如与风控部门合作审批贷款、与市场部门合作开展宣传活动等。
融洽的团队合作关系也可以作为绩效考核的一项重要指标。
二、绩效考核流程与方法为了确保绩效考核的公平性和科学性，需要建立一套科学的考核流程和方法。
1. 目标设定：在每个考核期开始前，银行分行应与客户经理一起制定明确的工作目标和业绩指标。
这些目标应该是具体可衡量的，以便客户经理能够明确知道自己应该为之努力。
2. 考核周期：一般将绩效考核周期设置为半年或一年，以确保有足够的时间来评估客户经理的工作表现。
3. 考核方法：绩效考核可以通过定性和定量的方式来进行。
定量考核可以通过对指标的达成率进行评估，例如客户满意度达到80%以上、业务增长率达到10%等。
定性考核可以通过对客户经理的实际工作情况进行评估，例如工作态度、服务质量等。
4. 考核结果反馈：考核结果应在一个公正透明的环境下进行反馈，可以通过面谈的方式与客户经理进行沟通交流，了解其工作中存在的问题和不足，并提供改进的建议和支持。
银行客户经理考核方案
银行客户经理考核方案1. 背景介绍银行客户经理是银行重要的一员，他们负责与客户对接，提供个性化的金融服务，以满足客户的需求，并促进银行业务的发展。
为了评估客户经理的绩效和能力，并激励他们进一步提升服务质量，银行需要建立一套有效的客户经理考核方案。
2. 目标与指标银行客户经理考核方案的目标是评估客户经理在业务量、客户满意度、销售业绩、风险控制等方面的能力表现，以及提供改进建议和奖惩措施。
下面是一些常见的客户经理考核指标：2.1 业务量衡量客户经理处理业务的数量和效率，包括但不限于：•客户咨询处理量•新客户引进数量•贷款申请处理量•存款业务处理量2.2 客户满意度衡量客户对客户经理服务的满意程度，包括但不限于：•客户反馈评分•客户投诉处理情况•客户续约率2.3 销售业绩衡量客户经理通过销售银行产品和服务来带来的收益，包括但不限于：•银行产品销售额•客户新增金额•客户投资组合增长率2.4 风险控制衡量客户经理能否识别并控制风险，包括但不限于：•贷款违约率•不良资产比例•风险预警处理情况3. 考核方法与流程银行需要建立一套科学合理的客户经理考核方法和流程。
下面是一个典型的客户经理考核流程：3.1 目标设定首先，银行需要和客户经理共同设定明确的目标，包括业务量、客户满意度、销售业绩和风险控制等方面的指标。
目标应该具体、可衡量、与银行业务战略相一致。
3.2 数据收集银行需要收集客户经理相关的数据，包括业务量、客户满意度、销售业绩和风险控制等方面的数据。
可以通过银行内部系统、客户满意度调查问卷、销售额报告等方式获取数据。
3.3 数据分析通过对收集的数据进行分析，评估客户经理在各个指标上的表现。
可以通过比较客户经理之间的绩效差异、与过去的表现进行对比，来得出客户经理的综合绩效评估。
3.4 反馈和改进根据数据分析的结果，向客户经理提供个人绩效报告，指出其优点和改进的方面，并给予相应的奖励或惩罚措施。
同时，也应该提供培训和发展机会，帮助客户经理改进自身能力。
(完整word版)银行分行客户经理绩效考核办法
ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行ⅩⅩ年客户经理绩效考核办法第一章总则第一条按照总行薪酬改革思路，为充分调动客户经理的积极性和创造性,推进我行业务持续健康发展，特制定本办法。
第二条客户经理是我行与客户联系的桥梁，是银行形象的代表者、客户开的发者、金融产品的营销者，是对客户实行“一对一”、“面对面”、“一站式”服务的专职人员。
第三条绩效考核原则:谁营销的客户业绩归谁。
考核方式力求简单直观，总体可控；考核结果与履职津贴、变动奖金、等第排序挂钩.第二章客户经理主要职责第四条根据分支行总体营销计划，确定目标客户和潜在客户，按季制定营销和服务方案。
第五条积极主动了解客户的需求，及时发现和提出我行金融产品和服务中存在的问题,掌握客户需求的变化，设计满足客户需求的方案,提出开发新产品的建议，经批准后组织实施。
—1 —第六条积极主动地营销我行的金融产品和服务，努力使对客户的单一服务变成多功能的综合服务,提高客户对我行的依存度。
第七条做好客户的日常管理工作，建立客户档案，随时搜集、分析、整理客户信息，及时归档。
对客户发生的重大信息要及时向分管领导报告。
第八条分管授信客户的客户经理，负责受理客户提出的授信业务申请，对授信业务的合法性、合规性、安全性、盈利性进行调查，撰写授信分析报告，同时对授信资料的真实性、完整性及授信风险评级、风险披露负责.对经分行批准的授信申请，负责具体办理手续，落实贷审会提出的各项要求。
负责授信业务的日常管理，有重大异常情况及时报告，是实现我行信贷资产的安全性和效益性的第一责任人。
第九条及时、敏锐地捕捉市场信息，为领导提供有价值的决策依据.第三章客户经理工作制度第十条为加强对客户经理队伍的管理，规范工作程序，不断提高对客户的服务水平，客户经理必须遵守以下工作制度。
（一)走访制度。
客户经理对自己分管的客户每月至少走访一次,重要—2 —客户每月至少走访两次，如实填写工作日志。
（二）档案制度。
客户经理必须按季对自己分管客户的相关资料进行归档.档案内容主要包括:客户基础资料；营销和服务方案；客户对我行金融产品和服务的使用情况;进一步开展营销工作的安排与建议;相关分析汇报材料；其他有价值的资料.授信客户档案按照授信档案管理要求归档。
银行ⅩⅩ分行ⅩⅩ支行个人客户经理管理办法
ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行ⅩⅩ支行个人客户经理管理办法（试行）第一章总则第一条为加强个人客户经理管理，增强开拓个人业务市场能力，根据《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行个人客户经理管理暂行办法》、《ⅩⅩ分行个人客户经理绩效考核指导意见》、《ⅩⅩ分行个人个人客户经理营销维护指引》、《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行个人客户经理管理办法（试行）》和《ⅩⅩ分行大堂经理营销服务工作指引》等相关规定，特制定本办法。
第二条个人客户经理是指专职为个人客户提供全方位个人金融服务、营销个人产品以及从事个人客户关系维护与管理的人员。
个人客户经理的主要服务对象是按照我行个人客户细分标准和统一视图策略，在我行各项金融资产达到一定标准的优质个人客户。
第三条本办法中的个人客户经理,包括个人客户经理和大堂客户经理。
第四条本办法遵循“突出价值贡献、统筹客户发展”的原则，对个人客户经理实行名单制和动态管理机制，将客户经理创造的业务收入、管户客户维护水平和质量以及基础工作流程和服务规范等进行综合评价，工作成效由支行考评。
第二章个人客户经理考核管理及岗位职责第五条支行通过MOVA系统提取个人客户经理产品营销业绩，核实并落实对个人客户经理的考核。
第六条个人客户经理的工作职责1．遵守上级行制定的个人客户经理日常工作规范。
2．积极开展市场调研活动，了解个人金融业务发展情况，关注市场竞争动态。
3．为客户提供国家经济、金融有关法律、法规、政策的咨询服务，宣传推介我行的个人金融业务产品和服务。
4．遵守保密制度，严禁违规向任何人泄露客户个人资料。
5．积极防范风险，严格遵守规章制度，执行各项业务流程，维护银行与客户权益。
6．个人金融产品营销。
通过定向营销、外勤访问等方式，努力拓展储蓄存款、个人贷款、银行卡、中间代理、电子银行等个人金融业务市场。
7．开发优质客户。
积极搜集个人客户资料，发现、挖掘个人优质客户，并做好相应的营销与服务工作。
对新发现的潜在优质客户要及时跟进，并建立联系。
8．客户关系维护。
客户经理职责与考核制度
客户经理职责与考核制度一、客户经理的职责1. 客户开发：客户经理需要通过电话、邮件、走访等多种方式，积极开发新客户，扩大公司的客户资源。
2. 客户维护：客户经理需要维护好已有客户的关系，及时回访客户，了解客户的需求，提供专业的意见和建议。
3. 业绩达成：客户经理需要与客户达成合作协议，完成销售目标，并努力提高客户的满意度和忠诚度。
4. 报告和反馈：客户经理需要及时向上级领导汇报工作进展和客户需求，反馈客户的意见和建议，为公司的产品和服务的改进提供参考。
客户经理的职责多样，需要具备较强的沟通能力、销售能力、服务意识和团队合作精神。
二、客户经理的考核制度1. 业绩考核：客户经理从客户开发和客户维护方面进行考核，达成的销售目标和客户满意度均为重要的考核指标。
2. 沟通能力考核：客户经理的沟通能力对于开发新客户和维护老客户都至关重要，需要对其进行相应的考核。
3. 团队合作考核：客户经理需要与市场、产品、服务等部门合作，需要与同事积极合作，共同完成客户的需求。
4. 服务意识考核：客户经理的服务态度和观念对客户的维护和开发极为重要，需要对其服务意识进行考核。
通过对客户经理的各项工作能力进行考核，可以更好地促进客户经理的工作效率和工作质量，提高企业的销售业绩和客户满意度。
三、客户经理的考核方式1. 业绩考核：通过销售目标的完成情况、客户满意度和忠诚度、客户维护率等指标进行考核。
2. 绩效考核：通过客户经理的工作报告、工作计划执行情况、客户信息管理情况等进行考核。
3. 考核测试：通过面试、考试等方式对客户经理的专业技能、工作意识和团队合作能力进行考核。
4. 客户评价：通过客户对客户经理的反馈，客户评价客户经理的服务态度和专业能力。
客户经理的考核方式多种多样，可以从多个角度评价客户经理的工作能力和工作绩效，对其进行有效的考核。
四、客户经理的考核标准1. 业绩目标：对客户经理的销售目标达成情况进行评价，包括销售额、客户数量、客户维护率等指标。
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中国农业银行XX二级分行2011年个人客户经理考核管理办法（修订稿）个人客户经理是网点金融服务和营销工作的排头兵，是名单制营销中与个人优质客户建立一对一联系的主要执行人，在网点贵宾客户维护管理及结构升级起着关键作用。
为了树立个人客户经理的工作规范，激发该岗位人员的工作能动性，使其更加积极地做好个人优质客户的营销、拓展、维护和服务工作，提升我行对个人高端客户的服务水平，XX二级分行特制定本考核管理办法。
第一章总则第一条个人客户经理，是指经过专业培训，具有较为丰富的各种金融专业知识，熟悉个人银行业务与个人理财工具，具有较强亲和力和个人银行产品营销与管理能力，专职从事为个人高端客户提供金融理财服务的人员。
其主要职能为开发和维护高价值客户、协助客户升级、营销金融产品、传递市场信息，进而协助网点负责人有效提升网点的经营业绩和综合竞争能力。
第二条个人客户经理实行分级分类管理。
根据综合素质、专业知识水平、产品营销能力、维护客户情况等将其划分为个人客户经理助理、个人客户经理二个级别。
第三条个人客户经理的管理和考核实行“分级管理、以能定岗、以绩定酬、优胜劣汰”的管理原则。
第二章个人客户经理的任职条件第四条个人客户经理助理基本任职条件一、取得中国银行业协会个人理财从业资格证书。
二、具有较好的政治思想素质和职业道德修养，遵纪守法，爱岗敬业，诚实守信，具有较强的团队合作精神，无不良记录和不良嗜好。
三、具有大专以上学历（含大专），具备银行工作经验，熟悉本行个人金融产品及相关专业知识。
四、身体健康、形象良好，具有较好的亲和力和较强的沟通能力，具有客户至上、服务为本的服务意识和良好的人际关系，掌握与客户沟通交际的手段和技巧，能够独立进行或参与团队进行客户开发和维护。
五、自觉遵守《中国农业银行理财业务从业人员工作守则》和监管部门制定的个人理财顾问服务专业人员职业道德标准或守则。
第五条个人客户经理除具备以上任职条件外，还应具有：一、担任个人客户经理助理至少一年以上，任职期间年度考核评价不低于良，最近年度考核评价为优。
二、取得国内金融理财师（AFP）资格认证或经支行党委会特别批准。
三、已建立固定维护关系的贵宾客户不少于100人；管理客户的贡献度；管理客户在我行的个人金融资产。
四、至少完成上次考核周期各项任务指标的70%。
五、上次考核周期中培训考试成绩平均得分在8分以上（满分10分）。
六、较强的市场营销能力，熟悉个人金融产品的特点与功能，能为客户提供较为全面的涵盖资产、负债和中间业务产品的金融组合理财方案；较强的市场分析能力，熟悉各类客户的金融需求，能够及时发现和捕捉市场中的业务机会，并能提出产品创新意见和建议；较强的客户服务和客户关系管理能力，具有较好的语言和书面表达能力，通过现场接待、主动上门、远程沟通等多种形式为贵宾客户提供专业、贵宾、个性的综合金融服务。
第三章个人客户经理的选拔与管理第六条个人客户经理一般通过网点主任推荐、网点员工测评、支行审核产生。
第七条个人客户经理归属支行个人金融部和网点共同管理。
其中支行个人金融部负责各级别个人客户经理的工作内容规划、业务指导及每半年及年终考核成绩统计；所在网点负责对各级个人客户经理工作的日常管理和监督，双方均参与对个人客户经理的年度评价；综合管理部负责个人客户经理的档案管理以及人事关系调整等事宜。
第八条个人客户经理每半年评价一次，实行“末位淘汰、动态管理”，考核分数在85分以上的可以晋升上一级别的个人客户经理；考核分数在60分以下的，支行将给予1个月的考察期，若考察期内仍无突出表现，支行将酌情调整其岗位。
第九条个人客户经理培训包括强制培训和奖励培训两部分。
强制培训是指为保证我行个人客户经理的知识更新速度，所有个人客户经理每年必须参加不少于40学时的培训，培训形式及内容由分支行确定，培训内容涵盖理财专业知识、法律法规、营销技巧等。
培训后统一考试，考试结果计入个人客户经理百分考核的一部分。
奖励培训是指针对工作业绩突出的个人客户经理，由分支行组织提供高级知识培训机会，可采用外出交流学习、委托行外机构代培、经验交流会等形式，激励个人客户经理做好业绩，提高自身素质。
第四章个人客户经理的岗位职责及工作内容第十条个人客户经理岗位职责个人客户经理主要负责中高端个人优质客户的挖掘、拓展、维护和管理，以及产品营销和理财服务等工作。
具体有以下几方面：一、挖掘潜力客户。
通过业务办理、大堂经理或柜员推荐、营业大厅现场识别、行外营销、以及梳理PCRM系统提供的数据等方式挖掘和筛选潜力客户，二、营销贵宾客户。
通过主动电话联系、邮寄信函、短信电邮，增进客户贡献度，与潜力客户建立固定维护关系或发展其成为我行贵宾客户（会员客户）。
三、建立和完善贵宾客户档案。
收集客户信息，建立并管理客户档案。
个人客户经理所建客户档案应包括客户的基本信息、在我行办理业务的结构和额度、其他金融需求等信息。
随着客户在我行办理业务情况等变化，个人客户经理应有计划、规范性地做好客户档案建立和维护工作，根据工作进展及时登记、更新《贵宾客户维护管理表》（附件4）等相关日志记录，并在个人优质客户管理系统和柜台业务系统上随时跟进维护。
四、维护和服务贵宾客户。
管理和维护其所在网点所管辖的存量、增量以及潜在的客户，通过建立客户联系档案和客户关系管理（PCRM）系统等，全面掌握客户信息，并随时关注客户在我行办理的存款、贷款、理财产品等业务情况变化，详细登记《贵宾客户维护管理表》中的客户个人资料、投资喜好、风险类型等内容，及时掌握客户的金融需求，与客户建立长期稳定关系，适时为客户提供理财建议，为客户提供优先、优惠和增值服务，提升服务品质，提高客户贡献度、忠诚度和满意度。
在为优质客户提供服务时，要注意掌握沟通技巧，充分尊重客户的意愿，真诚相待，不要引起客户的反感与不信任。
对于非本人所辖的个人优质客户办理业务，也要一视同仁，提供热情周到的服务，努力为客户排忧解难。
五、进行市场分析及客户需求反馈。
有针对性的搜集市场环境资料，如客户需求及反馈意见、同业市场产品情况、新的市场动态、重大政策调整等，并及时加以整理分析，为制定服务营销和综合营销策略提供决策依据，为个人金融业务发展提供意见或建议，以不断调整我行个人客户经理服务质量，推广有竞争力的金融产品。
具体包括市场研究、政策研究和客户研究三部分。
六、联动营销和综合营销。
负责其所在网点对外营销过程中的个人金融产品推介工作，要通过对成熟社区、优质企业、事业单位、高等院校等资源客户的调查分析，拟定个人客户金融服务方案，采取个人业务综合营销措施，加强与客户的沟通和联系，不断扩大贵宾客户群体。
九、提供业务支持。
精通一种或几种金融产品（保险、基金、证券等），并为大堂经理和网点柜员提供业务支持，为网点负责人提供业务决策参考意见。
十、扩展性培训。
负责对其所在网点其他职工进行新业务的扩展式培训。
支行将不定期通过调阅网点培训记录的方式对二次培训执行情况进行抽查，检查培训结果纳入个人客户经理百分考核。
第十一条个人客户经理的工作内容一、每日工作（一）营业前1．参加晨会，通报昨天的金融消息和他行新的理财产品信息，如果有突发金融政策消息严重影响客户的投资理财情况，也应及时通报。
2．每日工作前查看PCRM系统，了解掌握前一日目标客户资产变动情况，如有重大变动（即单笔金额100万元，累计金额200万元以上变动）要及时了解变动原因。
每日根据了解的客户情况，挑选5左右名重点客户，采取电话、约客户面谈等形式与客户取得联系，介绍我行产品及了解客户需求，并将联系内容及结果在个人客户经理日志中进行详细记录。
3．检查当日日程安排，了解熟悉当日预约客户及其所办业务的情况。
如需大堂经理及柜员协助接待则应将客户相关情况（如客户称呼、到来时间、预约业务需求等）告知大堂经理及柜员。
4．整理仪容，佩戴工牌，开始营业。
如果没有等待的客户，则先致电已预约的客户，确认时间。
（二）营业中1．预约客户到来之前，必须重新察看了解一遍客户的相关信息（大约花5-10分钟），准备相应的材料和文件。
2．接待客户，执行有效的营销流程（注意控制会面时间，以确保当日的客户维护计划得到落实），引导客户办理各项业务。
3．客户离开后，完整记录客户资料，将客户相关资料妥善保存和录入电脑，防止工作繁忙时不慎丢失。
确认桌面整理完毕，电脑画面没有停留在前一位客人的记录上，方可迎接下一位客户。
4．随时查看、记录工作日志、追踪客户委托事项，以免遗漏工作内容。
5．要和现有的客户进行感情联络以增加客户引荐的机会，对于自己不能解决的客户需求在第一时间反馈给上级领导并跟踪解决。
6．通过PCRM系统查看所分管客户的情况：对于客户有产品到期的要主动电话联系客户告之并推介延续产品或新产品，让到期资金留在农行；对于在我行金融资产（存款、理财产品、基金等）持续上升的前10名客户要电话拜访，对于达到升级标准的要为之办理升级服务手续；对于在我行金融资产（存款、理财产品、基金等）有减少趋势的前10名客户要电话联系询问变动原因，对于转移到同业的资产要积极挽留。
（三）营业后1．通过PCRM系统及经营管理网查看网点当日储蓄存款变动情况，若下降额达到500万元以上，客户经理需认真查找原因、积极研究对策以挽留客户资金，并向网点负责人口头汇报。
2．总结当天工作情况、销售成果和客户提出的意见，提交给网点负责人或向其汇报。
3．记录每日工作日志，对次日工作进行计划（记录要求详见附件5）。
个人客户经理日志是反映个人客户经理日常工作内容的重要手段。
个人客户经理应认真记录工作日志，从营销引导、接触营销、客户关系维护等方面记录工作重点、工作量，达成目标的手段和达成率等，并且及时向网点负责人反映工作中存在的难点和急需解决的问题。
4．确保客户资料档案存放妥当。
个人优质客户资料管理严格按照《中国农业银行XXX分行个人客户资料管理办法》执行。
5．预先了解各项促销活动并及时通知客户，并且通过各种工具研究各种详细的财经信息，以利于业务拓展。
6．再次确认次日预约客户的会面安排，如需大堂经理协助接待则应将客户相关情况（如客户称呼、到来时间、预约业务需求等）告知大堂经理。
7．熟读各项产品介绍及操作规程。
分析客户可能提出的问题，并研究拟定解答、应对的内容和方案，所有的方案应该记录在会议记录中以方便未来查找。
8．协助营业网点负责人对其他人员进行业务知识或营销技能的培训。
（四）在没有客户进行预约服务时，要到网点周边开展客户营销，挖掘新的客户。
网点周边社区宣传活动或小型理财沙龙活动应至少每月安排一次。
二、每周工作1．检查未完成活动（包含潜在客户跟进、客户关系维护及营销活动等），总结本周销售情况，安排下周工作。
2．客户信息整理，检查有无客户异动，提前安排后续的维护工作。