保险公司综合开拓培训材料
一至三类职业： 150元/人/份/年，最高5份
四类职业： 195元/人/份/年，最高3份
投保人数：1至3类职业不得低于8人，4类职业20人以上，且不
得 低于投保单位总人数的75%。
投保年龄：16至65周岁来自 .... 中国最大的数据库下载
5、平安团体意外伤害和医疗保险
职业 一类 二类 三类 四类 五类 六类 类别
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缴费标准：
一至三类：每人280元/份（固定） 一般须20人以上方可投保 四类：每人360元/份，须50人以上方可投保自费需全体人
员都投保，单位出资须80%以上人员都投保。 1、职业分类参照个险职业分类表，五类以上不能投保本计划 2、投保书和被保人清单使用新的专用投保书：单证
二、身故保险金：
被保险人于约定养老保险金领取年龄的保单周年日前身故， 本公司按交费账户累积金额给付身故保险金，对该被保险人 的保险责任终止。
上述“约定养老保险金领取年龄”为国家规定的法定退休 年龄；被保险人提前退休的，应在按国家规定办理退休手续 后领取养老金，其养老金领取金额根据被保险人实际退休年 龄重新确定。
单证代码为6001和6004（本险特为个销团设制的产品） 3、投保时须附上一份团来自体....健中国康最大告的书数据库下载
2、平安团体员工福利保障计划（综合型）
保险责任：意外伤害 10万元 意外伤害残疾（按比例给付）最高5万元 意外伤害医疗：最高2000元（超过100元 以上部份按100%给付）
意外伤害医疗津贴：3600元（每天20元，最多180天） 疾病死亡：5万元 重大疾病：2万元（重疾范围与康泰一样，观察期30天） 配偶和子女身故金：各1万元
2、选择分期领取养老保险金的，被保险人可以选择本公
司申领当时的任一养老金给付方式，本公司将被保险人个
人交费帐户累积 金额依照其选择的方式及当时的费率转换
后分期给付。
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[条款概要]
3、选择将交费账户累积金额部分转换为年金领取的，本公司 将交费账户累积金额部分转换为年金分期给付，交费账户累 积金额的余额在被保险人领取第一笔年金时一并给付。
《基本法》对综合开拓的政策
3、考核比例标准：
各职级综合开拓业绩可计入维持或晋升的比例 为（A-A/1.3）
其中A为各职级维持或晋升所需FYC 如B类《基本法》小组维持为月均FYC5600元， 则A=5600元，全组业务员所做综合开拓业绩可计 入维持的FYC为 5600-5600/1.3=1292元。 注：个销团短期险全部计入考核，不受该比例限制
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保险费、交费账户及红利账户
投保人可以不定期地向本公司交纳保险费。 本公司为每个被保险人建立交费账户。被保险人
开始领取养老保险金后，其交费账户自动撤销。 （交费帐户余额按预定利率2.5%复利滚存） 本公司为每个投保人建立红利账户。投保人申请
解除合同时或被保险人均开始领取养老保险金后红 利账户自动撤销，本公司将红利帐户余额退还投保 人。
2、客户资源的引导
现象：老业务员泡续佣
由于缘故市场客户存量几已竭尽，新主顾 开拓严重不足。更重要的是老业务员主顾开 拓方式无法适应市场日新月异的变化。
引导： 利用综合开拓业务重新激发激情（老业务新做）， 透过综拓业务充分利用原有客户资源的再开发。
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3、稳定队伍的引导
投保人数：1至3类不得低于8人，4类20人以上，且不得 低于投保单位总人数的75%。
投保年龄：16至65周岁 来自 .... 中国最大的数据库下载
4、平安团体员工福利保障计划（实惠型）
保险责任：意外伤害 8万元
意外伤害医疗 6000元
疾病死亡
3万元
意外伤害医疗住院津贴 每日30元，最高180天
缴费及投保规则： 投保类别为一至4类职业
投保人数在500人以上时，各地可能按实收保费的一定 比例进行优惠。
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6、平安卡
A款：只能做团单(最低投保人数为8人)
保险利益:
意外伤害: 57000元
意外医疗:
3000元
(每次免赔额为100元，超过100元以上部份按100%赔付)
保费: 100元。
投保类别: 1-3类。
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缴费标准：
一至三类：每人150元/份（固定） 一般须20人以上方可投保
四类：每人200元/份，须50人以上方可投保 自费需全体人员都投保，单位出资须 80%以上人员都投保。
1、职业分类参照个险职业分类表,五类以上不能 投保 本计划 2、投保书和被保人清单使用新的专用投保书：
投保人可以申请将红利作为保险费全部或部分转 入被保险人交费账户，未转入交费帐户的红利留存 于本公司红利账户来中自 储.... 中存国最生大的息数据。库下载
减保选择权
投保人于本合同成立后至被保险人约定的养老保 险金开始领取日前，可以书面通知本公司要求减 少各被保险人的交费账户累积金额，但每一被保 险人减少的金额不得超过其当时交费账户累积金 额的10%，本公司将各被保险人交费账户累积金 额减少部分全额退还投保人。
业务队伍的收入提高了，才会对公司，对 行业有信心。才会增加稳定性，由于目前销 售渠道多，客户选择余地大，业务员销售保 单投入多，难度大。利用综合开拓提供客户 一系列保险需求，从而可获得更多的收入。
提升业务员收入是我们组训工作的目标
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4、服务意识的引导
寿险业的经营是长期经营的事业，没 有长期服务意识只能导到营销员追求短 期效益和产生片面误导现象。
该项权利每一保单年度只能行使一次且在本合 同有效期内最多只能行使三次。
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投保范围
机关、企事业单位等团体可作为投保人，为其年满十六周岁， 身体健康、能正常工作或劳动的在职人员向本公司投保本保险。
意外伤害 14 18 23 35 53 68
意外医疗 33 41 54 81 124 159
意外住院
津贴
1.2 1.5 2
3
4.6 5.8
注：1、住院津贴指因意外伤害而引起住院每日补贴10元，最多以
180天为限。
2、投保时须用专用投保书。
3、依不同投保人数可以优惠，101-300人优惠10%，301-600人 优惠20%，600人以上优惠来自30....%中国。最大的数据库下载
综合开拓培训材料
平保泉州中心支公司
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课程目录：
1、《基本法》对综合开拓的政策 2、综合开拓对寿险业务员的引导 3、综合开拓团险和产险产品介绍、
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集团对综合开拓的定位
平安保险是集产、寿、证、投为一体 的综合性金融服务集团。综合开拓是充 分利用各系列客户资源优势，为客户提供 全方位的保险产品需求，也是平安差异化 竞争优势的重要体现。
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保单红利
在本合同约定养老保险金开始领取日前，本公司每 年将根据分红保险业务的实际经营状况，按照保险 监管机关的有关规定确定红利的分配。若本公司确 定本合同有红利分配，则该红利将于每年的红利分 配日分配给投保人。
分配的红利留存于投保人红利账户中，按本公司 每年确定的红利累积利率以复利方式储存生息，并 于投保人申请时给付。
综合开拓业务多以短期险为主，可以有效 消除业务员短期误导行为。 同时只有售后 服务做得好了，才能得到续年度综拓业务。
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5、竞争优势的引导
由于可销售个险、团险、产险等一系 列产品，每个系列产品都有其主打客户群， 都能满足客户特定需求，业务员可销售选 择余地大。相比同业可满足客户更多的保 险需求。 例：1、如何应对中国人寿鸿瑞产品的竞争
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二、综合开拓对寿险业务员的引导
1、有效增员的引导 2、客户资源的引导 3、稳定队伍的引导 4、服务意识的引导 5、竞争优势的引导
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1、有效增员的引导
随着市场竞争主体不断增加，挖人现象 越来越严重，增员难度也越来越大。充分利 用综合开拓可以开展多项业务的优势，进 行有效增员，特别是高素质人员的增员。 是解决目前我们人力发展瓶颈的有效途 径。也是解决业务员适应新形势，突破原 有增员习惯模式的来自重.... 中要国最大方的数向据库。下载
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投保须知：
1、最低投保人数为3人，可由家庭人员组合，无法盖公单者 由综拓室解决。
2、每人每份最低为1000元，10份以上填写一份健康告知书 就可。
3、业绩可计入晋升，维持和件数考核 4、每份第一年可提供4000元意外伤害和2000元疾病身故保障。 5、缴费方式可以趸交，5，10，15，20年年缴 6、上述固定回报外另加每年的红利分配。
意外 14 18 23 35 53 68 伤害
意外 33 41 54 81 124 159 伤害 医疗 保险金额为每万元，可自由选定保额比例。三类以下 人员意外与意外伤害医疗按1：1，四类以上按3：1
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4、团体GPA计划产品
费率： 一类 Βιβλιοθήκη 类 三类 四类 五类 六类短险指保险期限1年以内，长期险指保险期限1 年以上的险种，团险长期险多为年金型产品。
1、团体退休年金（分红型） 2、美满人生 3、团体分红综合计划（岁岁红）
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长期险---美满人生：
固定回报：鸿瑞：9520元趸交----5年后领取1万元
固定利息： 480元
美满人生：趸交1万元---5年后领取10831元
保险公司综合开拓培训材料
保险公司综合开拓培训材料1. 背景介绍随着社会的发展和人们对风险保障的需求增加，保险业逐渐成为一个重要的经济支柱。
然而，随之而来的竞争也日益激烈，传统的销售模式已经难以满足市场的需求。
为了适应新的市场环境，保险公司需要进行综合开拓，拓展新的市场份额。
2. 综合开拓的意义和目标综合开拓是指通过多种渠道和方法，开发新的市场份额和客户资源，增加销售收入和市场份额。
综合开拓的意义在于帮助保险公司实现可持续发展，提高市场竞争力。
其目标包括：•拓展新的市场领域和客户群体；•提高销售业绩和市场份额；•增加客户满意度和忠诚度；•增强保险公司的品牌形象和市场声誉。
3. 综合开拓的方法和策略综合开拓需要综合运用多种方法和策略，以下是几种常用的方法：3.1 多元化产品线保险公司可以通过推出多元化的产品线来满足不同客户的需求。
例如，针对年轻人群体的低价、简化的保险产品，针对中高收入人群体的高端定制保险产品等。
这样可以增加产品的竞争力，吸引更多的客户。
3.2 多渠道销售传统的保险销售模式主要依靠代理人和营销人员进行销售。
然而，在互联网和移动互联网的发展下，保险公司可以通过多种渠道进行销售，包括线上渠道、线下渠道以及合作伙伴等。
保险公司可以利用社交媒体、电子商务平台等进行宣传和销售，提高销售效率和覆盖面。
3.3 深耕细作保险公司可以通过深耕细作的方式，重点开拓市场的一小部分，提高市场的渗透率。
这需要通过市场调研和分析，了解目标客户的需求和特点，通过个性化的策略和服务来满足客户需求，提高客户满意度和忠诚度。
3.4 建立合作伙伴关系保险公司可以和其他行业的公司建立合作伙伴关系，共同开展市场拓展活动。
例如与银行合作，推出相关金融保险产品，与汽车销售商合作，提供汽车保险服务等。
这样可以借助合作伙伴的资源和渠道，迅速达到市场覆盖的效果。
3.5 强化员工培训和技能提升为了实现综合开拓的目标，保险公司需要加强员工培训和技能提升。
通过培训员工的销售技巧、沟通能力和服务意识，提高销售效率和客户满意度。
综合开拓新人培训车险基础知识及理赔实务(条款方面可用)
一切从业务团队的需求和利益出发，不断提升个险销售队伍的 综合素质和技能，同时增加客户对公司综合服务品质的认可和忠诚度， 更加有益于个险销售团队业务的健康发展和壮大。
车险基础知识及理赔实务
我们是做什么的？
做保险 我们是 【中国太平保险集团的代理人】
建立集团化、综合化金融服务 商是大金融时代的大趋势
• 社会大众需要“一站式”、 综合性金融理财服务
• 保险是大金融体系的一部分， 而寿险和产险是保险公司最 重要的两项业务
成为“综合理财顾问”是大金 融时代对寿险代理人的要求
动现场。 现场查勘、估损 组织现场施救、拍摄现场相片、验证保险车辆、预估事故损失、确
定保险责任、填写《现场查勘记录》 定损核损 填写车辆定损单、填写财物损失核实清单、填写医疗核损调查单证 核定事故损失费用、整理核损资料。
理赔须知
车辆修理之前联系我司安排定损事宜，未经保险公司核损确认，受损财 产不可擅自修复；
对于第三者方受损财产应告知对方及时与我司联系并安排核损，未经保 险公司同意，不能做出任何赔偿承诺；
对维修过程中需要增加的维修项目或维修金额应及时与查勘员或核价员 联系，待得到进一步答复后再行维修；
及时向我司反馈伤者伤情及治疗情况，我司将根据案情大小委派医疗公 估医生介入跟踪。
车辆在异地出险的，及时通知我司安排当地分支机构进行现场查勘及定 损处理。
实现价值的最大化
得到便捷的 综合服务
服务费用降 低
品牌资源 发
公司价值
渠道资源 挥 最
保险客户开拓市场训练
保险客户开拓市场训练1. 市场开拓的重要性市场开拓对保险公司的开展至关重要。
在保险行业竞争剧烈的环境下，开拓新的客户和市场能够为公司带来更多的业务时机，增加销售额和利润。
市场开拓不仅可以增加保险公司的市场份额，还可以拓展公司的业务领域，提高公司的竞争力。
2. 市场开拓的挑战和机遇市场开拓虽然重要，但也面临着一些挑战。
首先，市场竞争剧烈，许多保险公司都在积极开拓市场，因此要在这个竞争剧烈的环境中脱颖而出并不容易。
其次，市场开拓需要投入大量的人力、物力和财力，因此对公司的资源管理能力也提出了较高的要求。
然而，市场开拓也带来了许多机遇。
随着社会经济的开展，人们对保险的需求也在不断增加，因此市场开拓的潜力巨大。
市场开拓还可以帮助公司不断扩大业务范围，提供更多的选择给客户，实现公司的可持续开展。
3. 市场开拓的策略和方法市场开拓需要一些有效的策略和方法来实现。
首先，保险公司需要对目标市场进行充分的调研和分析，了解市场需求和竞争情况。
其次，公司需要确定明确的市场定位和目标客户群体，以便进行有针对性的市场推广。
此外，加强市场营销和品牌建设也是市场开拓的重要手段。
对于保险行业来说，提供优质的客户效劳和产品也是吸引客户的重要因素。
最后，建立良好的渠道和合作伙伴关系也可以帮助公司开拓更多的市场。
4. 保险客户开拓市场训练的重要性保险客户开拓市场训练对公司的业务拓展具有重要意义。
通过对员工进行开拓市场的培训，不仅可以提高员工的技能水平和市场意识，还可以帮助员工更好地理解行业趋势，掌握开拓市场的技巧和方法。
保险客户开拓市场训练还可以帮助公司建立一支高效的销售团队，为公司的业务拓展奠定根底。
5. 保险客户开拓市场训练的内容和方法保险客户开拓市场训练应该包括以下几个方面的内容。
首先，培训员工市场调研和分析的能力，帮助他们了解目标市场的需求和竞争情况，为开拓市场做好准备。
其次，培训员工市场推广和营销的技巧，教给他们如何制定适宜的市场推广策略和方法，以吸引更多的客户。
保险公司综合开拓培训材料
减保选择权
投保人于本合同成立后至被保险人约定的养老保 险金开始领取日前，可以书面通知本公司要求减 少各被保险人的交费账户累积金额，但每一被保 险人减少的金额不得超过其当时交费账户累积金 额的10%，本公司将各被保险人交费账户累积金 额减少部分全额退还投保人。
3、平安团体员工福利保障计划（经济型）
保险责任：意外伤害 6万元 意外伤害医疗 6000元
缴费及投保规则： 投保类别为一至4类职业 一至三类职业： 100元/人/份/年，最高5份 四类职业： 130元/人/份/年，最高3份
投保人数：1至3类不得低于8人，4类20人以上，且不得 低于投保单位总人数的75%。
投保年龄：16至65周岁
4、平安团体员工福利保障计划（实惠型）
保险责任：意外伤害 8万元
意外伤害医疗 6000元
疾病死亡
3万元
意外伤害医疗住院津贴 每日30元，最高180天
缴费及投保规则： 投保类别为一至4类职业
一至三类职业： 150元/人/份/年，最高5份
四类职业： 195元/人/份/年，最高3份
保险利益:
意外伤害:
62000元
意外医疗:
3000元
(每次免赔额为100元，意外医疗费超过100元以上 部份按80%赔付)
保费: 100元。
投保类别: 1-3类。
团险产品----长期险
短险指保险期限1年以内，长期险指保险期限1 年以上的险种，团险长期险多为年金型产品。
1、团体退休年金（分红型） 2、美满人生 3、团体分红综合计划（岁岁红）
1、个销团险业绩：可计入晋升和维持考核，
保险公司培训经验交流材料
保险公司培训经验交流材料保险公司培训经验交流材料尊敬的各位领导、亲爱的同事们：大家好！我是XXX保险公司的一名培训师，非常荣幸能够在这里与大家分享我在保险公司培训过程中的一些经验和心得。
作为一家保险公司，培训是我们做好业务、提升绩效的重要环节。
经过多年的实践，我们总结出了一些成功的培训经验，我将从培训内容、培训方式以及培训效果三个方面来进行介绍和分享。
首先是关于培训内容。
在保险行业，保险知识和销售技巧是最核心的培训内容。
我们从公司的业务模型和战略目标出发，结合市场需求和员工发展需要，设计了全面而系统的培训课程体系。
其中，包括保险产品知识、保险销售技巧、客户服务、团队合作、领导力等多个方面的内容。
我们注重将知识与实际操作相结合，通过案例分析、角色扮演等实战化的方式，帮助员工更好地理解和运用所学知识。
其次是关于培训方式。
我们采用了多种培训方式，如面对面培训、在线培训、集中培训和辅导培训等。
面对面培训是主要的培训方式，可以实现师生面对面的互动，提高培训的交流效果。
在线培训适用于一些基础知识的学习和理论培训，可以提高学习效率和培训的灵活性。
集中培训是为了进行重要内容和重点人群的培训，可以集中资源进行深度学习和交流。
辅导培训则是为一些具体岗位和个人需求进行的针对性培训。
通过多种培训方式的结合，我们能够满足不同员工的学习需求，提高培训的针对性和适应性。
最后是关于培训效果。
我们注重培训后的跟踪和评估。
在培训结束后，我们设立了反馈渠道，收集员工的培训反馈和意见，及时改进培训方案。
此外，我们还建立了考核体系，对员工的培训效果进行评估和激励，通过考核成绩和绩效奖励激发员工的学习动力。
通过这些措施，我们不仅提高了培训的效果，还能够持续改进和完善我们的培训体系。
总结来说，作为一家保险公司，培训是我们提升核心竞争力的重要手段。
我们注重培训内容的全面性和实战性，采用多种培训方式提高学习效果，同时关注培训效果的跟踪和评估。
通过这些经验和做法，我们不断提升员工的业务水平和综合素质，为公司的发展提供了强有力的人才支持。
太平车险基础知识运用综合开拓拓展业务空间47页
课程目的
培训目的：
让学员了解车险开拓的意义与功用，了解车险基础知识， 学会利用车险高效拓展客户资源，走上晋升之路。
保险人 应牢记
每天一访，就地阵亡 每天二访，摇摇晃晃 每天三访，工作正常 每天四访，有车有房 每天五访，黄金万两 每天六访，走向辉煌
对于“新人拜访客户“什么是重要的？
抓住综合开拓 就抓住了机会
综合开拓，是指为满足客户多样化的保险需求，以寿险代理
人队伍为渠道，销售财产险公司产品和养老险公司产品，并提 供相关保险服务！
寿销产：寿险代理人销售财产险公司产品！ 寿销养：寿险代理人销售养老险公司产品！
帮助基本法考核、晋升
转正考核 维持考核 晋升考核
三大考核全面支持！
转正考核（A版）
交强险基础费率表
16 23
家庭自用汽车
非营业汽车 企业
机关团体
非营业货车
ห้องสมุดไป่ตู้
6座以下 950
6座以下 1000 950
2吨以下 1200
6座以上 1100 6-10座 1130 1070
2-5吨单位的 1470
交强险浮动比例
17 24
浮动因素 上一个年度未发生有责任道路交通事故
上两个年度未发生有责任道路交通事故
• 拜访的理由 • 拜访的产品 • 拜访的信心 新人就要“走出去、讲出去、练下去”
解决“新人拜访”的捷径
1、车、卡“易讲好促”，锻炼开口的机会 2、综拓也是保险，讲保险就有成交机会 3、增加拜访量”广而告之、跑马圈地“ 4、树立从业的信心
练的多了，准客户多了，还怕没有寿险保单吗？
千万不要忽视综合开拓对新人职业发展 的重要作用！
保险公司《有效持续的市场开拓》讲师手册
讲师手册《有效持续的市场开拓》有效持续的市场开拓课程目标：通过4课时的授课与训练，使入司4~6月的业务员掌握介绍法获取名单的步骤和5种话术，力争新增名单30个授课对象：入司4~6月的业务人员授课人数：30人授课方法：小班讲授，示范，演练授课时间：4课时学员手册：授课投影片摘要随堂讲义：1、表格—优质介绍人的标准(三张)2、转介绍获取名单的话术3、获取成功后的客户情况登记表4. 观察表讲师资料：1、讲师手册 2、投影片3、脚本4、表格课程大纲一、自我展示及课程导入 5’二、课程介绍 3’三、课程目标 2’四、业务员脱落的原因分析 25 ’五、业务员主顾开拓的意义和方法 10’六、介绍法运用的现状分析 25 ’七、优质介绍人的四个标准 40 ’八、介绍法讲师示范 10 ’九、介绍获取名单的步骤、话术及要点 20’十、学员介绍法实做演练 20 ’十一、介绍获取名单的客户情况登记表 10’十二、介绍人维护的重要性及方法 30’十三、课程总结 5’课程摘要1、自我介绍及课程导入讲师介绍业务经历建立同理心，介绍讲师受训经历以建立威信。
2、课程大纲3、介绍课程目标：通过本课程的授课与训练，力争新增名单30个。
4、业务员脱落的原因分析提问并研讨分析业务员脱落最主要的原因是没有客户的积累5、主顾开拓的意义和方法讲师通过提问让学员认识获得名单的重要性，引导到本课是训练如何围绕“优质介绍人”获得名单。
6、介绍法运用的现状分析研讨并分析业务员不敢和介绍人不愿介绍的心理分析7、介绍人的四大标准先通过提问引出“优质介绍人”的概念，并告知学员“优质介绍人”的特质及标准，引导学员发现符合标准的职业并对号入座写出具体姓名，通过该项训练使学员至少新增名单30个。
8、讲师示范9、介绍获取名单的步骤、话术及要点对照示范脚本，分析步骤并说明获取名单的要点。
10、学员演练，熟悉介绍获取名单的方法、话术与跟进动作。
11、介绍获取名单后准客户情况登记介绍准客户情况登记表的使用和必要性。
综合开拓基础知识(课程大纲)
衔接了解保险行业的发展趋 寿险从业人员目 强调以寿险行业为根基，多 势是多元化、综合化、专业 标：综合金融理财 元化发展的紧迫性与必要性 化；掌握多元化金融产品知识 师（P3-4） 是未来职业发展的必然。 了解公司的综合金融架构初步 合众未来集团化的 搭建，未来会进一步整合，为 产品体系 介绍合众现有的子公司 个险营销员综合金融职业发展 （P5） 提供保证。 了解个销团是现有主渠道，未 一、综合开拓 1、用现有渠道积累客户， 来加入个销车险渠道，通过企 的理念（P2） 打好基础（个销团、个销 业客户积累寿险准客户，为职 车） 合众综合金融理财 业生涯发展储备资源。 师发展之路（P5强调在合众走综合金融的道路 6） 2、未来结合其他金融、养 是行业内的差异化综合金融道 老、医疗等产业，打造行业 路，未来养老、医疗全国铺 内独树一帜的个人品牌。 开，将是行业其他公司所无法 竞争的。 综合开拓的定义 了解综合开拓的销售模式 了解综合开拓的销售模式 （P7-11） 对公司的意义 竞争力、品牌价值、全面服务 综合开拓给公司带来什么 二、综合开拓 （P9） 、重复购买等，展开讲解。 的意义（P8） 对个人的意义 助力寿险职业生涯发展 助力哪些方面 （P10-14） 助力寿险发展的案例 加强学员对本章节的重视度 所有渠道介绍(P16) 引入团险介绍（P17-19） 引入个销团介绍（P20-21） 介绍团险的两种业务形式 了解卡单针对个体、团险针对 （P22） 企业。 介绍做综合开拓的好处（务 了解五个好处 实部分）（P23-27） 介绍团单相关知识（P28了解产品知识，售前、售中、 团险业务形式 36） 售后等一系列销售流程。 (P22-54) 介绍卡单产品，通过案例分 三、综合开拓 介绍卡单相关知识（P34享，了解卡单在寿险积累客户 主渠道产品介 53） 过程中的重要作用。 绍（P15） 强调综合开拓对个险营销员积 强调综合开拓的意义 累客户、增加收入、拓展职业 （P54） 生涯的重要性。 2015年综合开拓竞 强调除综拓佣金外，还有其他 赛（总公司） 介绍竞赛内容 物质、荣誉、旅游等奖励。 （P55-59） 26家分公司综合开 强调每个分公司都有综拓负 有团险、车险业务信息第一时 拓负责人联系方式 责人可对接个险营销员 间联系综拓负责人。 （P60） 课程大纲 课程结构 课程内容
平安人寿综合开拓开创未来转正培训班25页
少儿客户资源 优质，与少儿 寿险产品互补， 易转化，易获 客
学平险侧重于儿 童住院医疗，包 含重疾，赔付率 高，容易唤醒客 户保险意识，方 便引入寿险
平安学生关爱计划（基础版）：基础型保障
平安学生关爱计划（尊享版）：全面型保障
走进个人客户经理俱乐部
寿险代理人 14
客户经理俱乐部各级会员评定标准
资深会员
• 年度月均个险FYC ≥ 1100元
• 年度月均综合开拓佣金≥ 2500元
高级会员
• 年度月均个险FYC ≥ 1100元
• 年度月均综合开拓佣金≥ 1300元
会员
• 年度月均个险FYC ≥ 500元
• 年度月均综合开拓佣金≥ 660元
综拓佣金指产、养、健佣金以及其他综合开拓佣金，不含补贴及组织利益，其中 商业车险取财务实收保费的10%。
综合开拓 开创未来
课程大纲
• 综合开拓，平安的梦想 • 综合开拓，我们的梦想--从保险专家到生活助手 • 走进个人客户经理俱乐部 • 综拓有道，远离非法集资
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综合开拓，平安的梦想
平安是中国的，是二十一世纪民族金融业的一 员，面对飘扬在外滩的数百家外资银行的旗帜，我 们真诚期望，给本土金融企业一点空间，给中国平 安这样立志创新的本土金融集团一个机会，我们回 报国家的是一个健康，稳健，具有国际竞争力的世 界级金融集团，我们回报给政府的将是一个世界级， 全球领先的金融企业。
• 年年都是首期
只要能将客户维护住，保证业务不流失，“个销产”和“个销养（短险）”、 “个销健”佣金年年都是“首期”！
• 多种业务、多份收入
客户可以享受您为他们提供的全面服务，更可获得公司给予的新业务客户服务费 用！
• 持续提升个险收入
天安财险综拓业务培训材料36页
月度结算 天财结算手续费给天寿
天寿扣除税费后以佣金方式结算 给天寿业务员
手续费计入对应业务员FYC额，但 最高不超过应FYC考核额的50%
发放经验值
实时兑付 T+3个工作日兑付至个人银行账户
可给与的市场费用 December 2017
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4.3、案例说明
职级分布
资深总监 （7）
总监 （138） 资深营业部经 理（108） 营业部经理（1416）
只计入个人维持考核，不计入各级主管人员维持考核 团队指标和各层级晋升考核。其中理财顾问级出单即 可维持（保号）；
注： 1、代理人有理财顾问、高级理财顾问、业务主任、业 务经理、资深业务经理、营业部经理、资深营业部经理、 总监、资深总监9个层级； 2、FYC为营销人员销售的保单于第一保单年度可直接 计提的佣金，计算公式为FYC=初年度保费 × 初年度佣 金率；
电子商务部 │ 15
持续提升个险收入
综合开拓为业务队伍 带来了更多的机会和 资源，开展业务的人 员其人均个险FYC预 估大大高于未销售过 综拓业务人员的人均 个险FYC。
3.3、增加客户触点
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交强险强制投保
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交强险为国家法定险种，只要机动车上路就得
购买，通过客户投保车险增加触点，展业个险。
队伍维稳
品牌宣传
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资源挖掘
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2.2、品牌宣传
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天安人寿开展天安财险综拓 业务，可在其代理人队伍向客户 进行销售时，以“一个天安”品 牌宣传，利于客户接受，易于设 计销售话术。
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天安财险提供的产品，可以 丰富天安人寿代理人队伍的销售 工具，从而更好的为客户提供全 面的保险保障服务，提高客户忠 诚度。