(完整版)最全项目评审与风控管理办法
风险控制管理办法
风险控制管理办法第一章总则第一条为保障公司资产管理业务规范、安全运作，加强公司内部风险管理，规范资产管理行为，提高风险防范能力，有效防范和控制风险，特制定本办法。
第二条公司资产管理业务包括私募股权投资、私募证券投资以及境外基金投资。
第三条公司的风险控制，应当严格遵守以下原则：1.全面性原则。
风险控制应当覆盖各项业务的各项工作和各级人员，覆盖研究、决策、执行、监督、评估等各业务流程和环节。
2.独立性原则。
风险控制应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到业务流程各具体环节。
3.有效性原则。
风险管理制度符合法律法规规定，成为所有人员的行为准则，并得到有效执行，任何员工不得有超越制度或违反规章的权利。
4.审慎性原则。
风险控制的核心是有效防范各种风险，公司各类制度、流程要以防范风险、审慎经营为出发点。
5.防火墙原则。
关联机构、不相容业务、不相容岗位必须在机构、人员、资金、账户等方面严格隔离、相互独立。
6.实时性原则。
公司风险管理制度须根据公司战略、经营方针、业务开展、风险控制理念等内部情况变化，实时调整。
第二章风险控制组织体系第四条公司根据业务流程和风险特征，将风险控制工作纳入公司的风险控制体系中。
公司的风险控制体系分为五个层次：董事会、风险控制委员会、投资决策委员会、合规风控部、各业务部门。
董事会投资决策委员会风险控制委员会合规风控部各业务部门第五条各层级的风险控制职责：1.董事会(1)审议批准风险控制委员会的基本制度，决定风险控制委员会的人员组成，听取风险控制委员会的报告；(2)决定公司内部风险管理机构的设置；(3)审查、批准投资决策委员会的投资决策结果；(4)审议公司对外投资。
2.风险控制委员会(1)拟定公司风险管理基本制度；(2)对拟投资项目进行合规性审核；(3)监督和评估风险管理制度执行情况。
3.投资决策委员会(1)审议、批准报批的股权投资项目或股权基金，拟发行的证券投资基金，拟发行的境外基金；(2)审议、批准报批的股权项目的投资方案，证券基金架构，境外基金架构；(3)审议、批准报批的股权投资项目退出方案，证券基金清算方案等。
项目评审管理办法
项目评审管理办法第一章总则第一条为规范公司项目评审决策，有效防范和控制风险，使评审决策程序科学化、民主化制度化，特制定本办法。
第二条本规则适用于有限公司发生的各项业务。
第三条为了提高审批效率，经评审委员会主任委员同意可授权给个人审批的业务种类，可以不经过评审委员会审议。
第二章组织机构第四条“评审委员会”是公司本办法规定范围内各项业务审批的XXX设主任委员一名，副主任委员一名，委员若干名，秘书一名。
第五条评委由公司高管、集团总部高管和外部专家组成，其中公司高管由公司总裁、分管业务高管、业务负责人和风控负责人组成。
公司评委以本公司人员为主。
第六条评审会可设置列席人员，列席人员可由风险控制部门提议，也可由主任委员或副主任委员指定业务经验丰富、有专业技术知识等的人员。
列席人员：参与讨论，发表意见，但不决策投票。
第三章职责权限第七条评审委员会主任由公司总裁担任，评审委员会主任负责其他评委委员提名，任命评审会秘书及副主任委员，对评审会决策具有一票否决权。
第八条副主任委员职责：设定定期召开评审会时间；对于紧急业务拥有提请召开临时评审会的权利；指定列席人员的权利。
第九条评审委员会秘书职责：负责详细安排、通知评审会，包括会议时间、地点、参会人员名单等，同时需将基本材料提供参会人员。
材料包括但不限于业务调查敷陈，审核敷陈，项目相关照片等；负责收集各参会评委揭晓的意见，统计汇总投票结果，起草评审会决议。
第十条评审委员会评委职责：认真阅读项目资料，熟悉项目整体情况，对项目中应披露未披露信息进行必要补充，提供、搜集行业相关各类信息，评估业务风险，综合收益等，对项目享有质询权，对项目的可行性充分发表独立意见，并以书面形式投票，不得弃权。
第十一条评委工作原则1、按时出席评审委员会会议，无特殊情况不得缺席；2、秉公办事，严格依照审议步伐和公司风险管理政策进行审议；3、严格遵守保密制度，对评审委员会审议的事项及结果不得对外泄露；4、不得利用工作便利，为本人或他人谋取不正当利益；5、正确行使职权，独立发表意见，不得干扰其他评委发表相关意见。
项目风控管理制度
项目风控管理制度一、总则为了规范项目风险管理，保护企业利益，提高项目管理的效率和风险管控能力，公司特制定本《项目风险管理制度》（以下简称“本制度”）。
本制度适用于公司各个项目的风险管理工作。
二、风险管理责任1. 项目经理项目经理是项目风险管理工作的第一责任人，负责项目风险管理的组织、协调、实施和监督工作，确保项目风险管理工作的良好开展。
2. 部门经理部门经理应当对本部门项目风险负有全面的管理责任，指导项目经理做好项目风险管理工作。
3. 项目团队成员项目团队成员应当主动参与项目风险管理工作，认真履行自己的风险管理责任。
4. 风险管理部门风险管理部门负责公司项目风险管理的咨询、评估、监控和报告，为项目部门提供风险管理服务和支持。
三、项目风险管理的基本流程1. 风险识别项目团队应当按照公司相关规定，采用多种方法和手段，对项目进行全面的风险识别，明确项目的风险因素和来源。
2. 风险评估根据风险的可能性和影响程度，对风险进行评估，确定风险的级别和优先级，为风险处理提供依据。
3. 风险处理对风险进行分析和处理，确定相应的应对措施和控制措施，及时有效地处理风险，保证项目的正常运行。
4. 风险监控对已经处理的风险进行监控，及时调整风险处理策略和措施，确保项目风险处于可控范围之内。
5. 风险报告项目风险管理应当及时向领导层和相关部门报告项目的风险情况，提出意见和建议，协助领导层和相关部门进行决策和风险管理工作。
四、风险管理的工具和技术1. 风险管理信息系统公司应当建立完善的风险管理信息系统，用于整合和存储项目风险管理的相关信息和数据，为风险管理工作提供数据支持。
2. 风险管理工具公司应当采用各种现代化的风险管理工具，如风险识别、风险评估和风险处理工具，提高风险管理的效率和准确性。
3. 风险管理技术公司应当不断提升风险管理工作的专业技术水平，加强风险管理人员的培训和学习，提高风险管理的能力和水平。
五、风险管理的绩效评估公司应当建立完善的项目风险管理绩效评估制度，对项目风险管理工作的实施效果进行评估和考核，为项目风险管理的改进提供依据和支持。
项目风险评估与控制制度
项目风险评估与掌控制度第一章总则第一条目的和依据为了规范项目管理流程，确保项目顺利进行并降低项目风险，依据《企业管理制度》和相关法律法规，订立本制度。
第二条适用范围本制度适用于本企业内全部项目的风险评估与掌控。
第三条定义1.项目：指本企业内的各项任务，为实现特定目标而进行的工作。
2.项目风险：指项目过程中可能产生的不确定性因素和潜在威逼。
第二章项目风险评估第四条环境分析1.在项目启动之前，项目经理需要进行环境分析，包含市场环境、政策环境、技术环境等因素的调查研究。
2.依据环境分析结果，项目经理应订立项目风险评估量划。
第五条风险识别与分类1.项目团队成员应依据项目风险评估量划，进行风险识别工作。
2.风险识别要全面、准确，对可能存在的风险进行分类，并订立相应的风险清单。
3.风险分类包含但不限于技术风险、市场风险、组织风险等。
第六条风险概率与影响评估1.对风险清单中的风险，项目团队应进行风险概率与影响的评估。
2.风险概率评估包含评定风险事件的发生概率，可分为低、中、高三个级别。
3.风险影响评估包含评定风险事件对项目目标、进度、本钱等方面的影响程度，可分为低、中、高三个级别。
第七条风险优先级评估1.依据风险的概率与影响评估结果，项目团队应计算风险的优先级。
2.风险优先级等于风险概率乘以风险影响，即优先级 = 概率× 影响。
第三章项目风险掌控第八条风险规避1.对于风险优先级高的风险，项目经理应订立相应的风险规避策略。
2.风险规避策略可包含转变项目计划、减少风险暴露、调整资源调配等措施。
第九条风险转移1.对于某些风险，可以通过购买保险、外包或合作等方式进行风险转移。
2.在进行风险转移前，项目经理应进行充分的合作伙伴选择和保险评估。
第十条风险减轻1.对于风险无法完全规避或转移的情况，项目经理应订立相应的风险减轻措施。
2.风险减轻措施可包含加强监控与掌控、加添备件资源、订立应急预案等。
第十一条风险管理计划1.在项目启动阶段，项目经理应订立项目风险管理计划，并定期进行评审和更新。
项目风险防控管理办法
项目风险防控管理办法一、背景与目的项目风险是指项目实施过程中可能遇到的各种不确定性因素，如果不及时有效地进行管理和控制，将对项目的顺利进行和实现目标带来严重影响。
为了提高项目管理的质量和效率，确保项目的成功实施，制定本项目风险防控管理办法。
二、风险识别与评估1. 风险识别：通过项目前期调研、需求分析和专家访谈等方式，对项目可能面临的风险进行识别。
同时，结合项目历史数据和类似项目的经验，确保所有潜在风险均能被充分考虑。
2. 风险评估：对已经识别出的风险进行定性和定量评估，将风险按照发生概率和影响程度进行分类和排序。
通过制定风险评估矩阵，识别出风险的优先级，为后续的风险应对措施提供依据。
三、风险规避与缓解1. 风险规避：对高优先级的风险进行规避，即通过采取相应措施消除或避免风险的发生。
例如，在项目合同中明确约定双方的权利义务，明确交付时间和质量标准，以减少潜在的合同风险。
2. 风险缓解：对不可规避的风险进行缓解，即通过采取合适的措施降低风险的影响和可能性。
例如，对于技术风险，可以提前进行技术验证和试验，以确保技术可行性；对于人力资源风险，可以提前进行团队建设和培训，提高团队的整体素质。
四、风险转移与分担1. 风险转移：对于无法通过规避或缓解的风险，可以考虑将其转移给第三方。
例如，购买适当的保险来覆盖项目可能面临的风险，以减少项目方的风险承担。
2. 风险分担：将风险合理地分担给项目相关方，根据双方的责任和利益进行合理的风险分担。
例如，与供应商签订明确的合同，明确责任和赔偿方式，确保项目风险合理分担。
五、风险监控与应对1. 风险监控：建立风险监控机制，对项目风险进行实时跟踪和监测。
通过制定风险指标和阈值，定期进行项目风险评估和分析，及时发现和识别新的风险。
2. 风险应对：一旦发现新的风险或原有风险发生变化，及时采取相应的风险应对措施。
制定风险应对预案，明确责任人和应对措施，保证风险能够得到及时、有效地控制和管理。
项目风控管理制度
项目风控管理制度第一章总则第一条目的与依据为加强本企业对项目风险的管控，保障项目的顺利进行和企业的可连续发展，订立本《项目风控管理制度》（以下简称“本制度”）。
本制度的订立依据包含相关法律法规以及企业内部管理要求。
第二条适用范围本制度适用于本企业内全部项目管理相关部门、人员，包含但不限于项目管理部门、财务部门、风险管理部门等。
第三条定义1.项目风险：指项目在实施过程中可能产生的不利影响，包含但不限于技术风险、财务风险、市场风险等。
2.项目风控：指对项目风险进行识别、评估、防备和掌控的管理活动。
3.风险评估：指对项目风险进行分析和评估，确定风险的大小、发生概率和影响程度。
4.风险防备：指采取措施防备项目风险的发生，减少风险的发生概率和影响程度。
5.风险掌控：指识别和采取措施掌控已经发生的项目风险，减少风险带来的损失。
6.风险应对：指对已发生的项目风险采取相应的应对措施，最大限度地减少损失。
第二章项目风控管理流程第四条流程概述本企业项目风控管理流程包含风险识别、风险评估、风险防备、风险掌控和风险应对等环节，具体流程如下：1.风险识别：项目负责人及相关人员对项目进行风险识别，及时发现潜在风险点；2.风险评估：对已识别的潜在风险点进行评估，确定风险的大小、发生概率和影响程度；3.风险防备：依据风险评估结果，采取相应的防备措施，降低风险发生概率和影响程度；4.风险掌控：及时监控项目进展，发现已发生的风险并采取掌控措施，减少风险带来的损失；5.风险应对：对已发生的风险采取相应的应对措施，最大限度地减少损失。
第五条风险识别1.项目负责人及相关人员应对项目进行全面、系统的风险识别，包含但不限于技术风险、财务风险、市场风险等；2.风险识别应结合项目特点和实际情况，利用专业工具和方法进行，确保识别的风险点具有全面性和可操作性；3.风险识别结果需以书面形式记录，并及时报告项目管理部门。
第六条风险评估1.对已识别的风险点进行评估，确定风险的大小、发生概率和影响程度；2.风险评估应依据统一的风险评估标准和方法，充分考虑项目特点和实际情况；3.风险评估结果需以书面形式记录，并及时报告项目管理部门。
项目评估与风险管控制度
项目评估与风险管掌控度1. 前言为了确保企业项目的高效推动和风险管控，提高项目管理的水平和质量，订立本规章制度。
本制度旨在明确项目评估的流程和要求，规范风险管控的方式和方法，确保项目的顺利实施和企业的可连续发展。
2. 项目评估2.1 项目评估目的项目评估是对项目的可行性进行全面、客观的评价，旨在确定项目的可行性、风险和收益，为决策层供应科学依据，确保项目的成功实施。
2.2 项目评估流程项目评估流程如下：1.项目调研：对项目的背景、目标、需求进行深入了解，并与相关业务部门进行沟通和沟通，明确项目的可行性和需求。
2.项目立项：依据项目调研结果，提出项目的立项申请，并提交给决策层审批。
立项申请应包含项目的背景、目标、可行性分析、预期收益等。
3.项目评估：决策层依据立项申请，组织项目评估小组进行评估工作。
评估内容包含项目的技术可行性、市场需求、竞争分析、资源需求、风险分析等。
4.评估报告：项目评估小组依据评估结果，撰写评估报告，包含项目可行性分析报告、风险评估报告等。
报告应认真说明项目的优势、劣势、机会和威逼，提出相应的建议和措施。
2.3 项目评估要求1.全面性：项目评估应考虑项目的各个方面，包含技术、市场、人力资源、财务等，确保评估结果全面、客观。
2.科学性：项目评估应基于可靠的数据和可行的方法，避开主观臆断和片面推断。
3.合理性：评估结果应具备合理性，评估报告应明确项目的优势、劣势、机会和威逼，提出合理的建议和措施。
3. 风险管控3.1 风险管控目的风险管控旨在通过识别、评估、处理和监控项目风险，最大程度地降低项目风险对企业目标的影响，确保项目的成功实施。
3.2 风险管控流程风险管控流程如下：1.风险识别：在项目启动阶段，组织项目团队进行风险识别工作，确定可能存在的风险因素，并编制风险清单。
2.风险评估：对风险进行评估，确定风险的发生概率和影响程度，以确定风险的紧要性和紧迫程度。
3.风险处理：对紧要性和紧迫程度较高的风险订立相应的应对策略和措施，包含风险的规避、转移、减轻和接受等。
项目评估与风险防控制度
项目评估与风险防掌控度1. 前言本规章制度旨在规范公司在项目评估与风险防控方面的工作，确保项目能够定时、按质、按量完成，并防范和掌控项目风险。
全部相关人员应严格遵守本制度。
2. 规范项目评估2.1 项目立项阶段在项目立项阶段，必需进行全面的项目评估，包含但不限于市场调研、技术可行性分析、财务评估等。
2.2 项目评估内容项目评估应包含以下内容：—市场需求评估：评估项目所针对的市场需求、市场容量、市场增长率等因素。
—技术可行性评估：评估项目所需的技术工艺、技术难度、技术人员等方面的可行性。
—财务评估：评估项目的投资回报率、本钱收益等财务指标。
2.3 项目评估报告项目评估完成后，应编制项目评估报告，并提交给上级主管部门进行审核。
评估报告中应包含项目背景、项目目标、市场分析、技术可行性分析、财务评估、项目预期效益等内容。
2.4 项目评估结果依据项目评估结果，上级主管部门将决议是否批准该项目的立项。
若项目评估结果不符合公司的要求，将会被拒绝立项。
3. 风险防控措施3.1 风险识别与评估在项目实施过程中，应不绝进行风险识别与评估工作。
具体措施包含但不限于：—组织专业团队进行风险评估，识别潜在的项目风险。
—订立风险评估表，记录各类风险的概率、影响程度等指标。
—定期召开项目风险评审会议，集思广益，共同识别和评估风险。
3.2 风险防范与掌控针对识别出的风险，订立相应的防范和掌控措施。
具体措施包含但不限于：—订立风险应对策略，明确项目团队的责任和行动计划。
—建立风险预警机制，及时发现风险，并采取相应措施进行掌控。
—加强项目管理，监控项目进度、质量和本钱，及时矫正偏差。
3.3 风险应急预案在项目实施过程中，显现重点风险可能导致项目无法连续进行的情况时，应立刻启动风险应急预案。
具体措施包含但不限于：—建立项目应急响应机制，确保在发生风险事件时能够快速响应。
—订立认真的风险应急预案，明确应对措施、责任人员、应急资源等。
—定期进行应急演练，提高项目团队的应急处理本领。
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*****公司
项目评审与风险管理办法
为规范*****公司（以下简称“公司”）投资与项目管理，提高投资与项目管理决策的科学性，采取积极、必要和有效措施管控风险，特制订本办法。
一、职责与分工
（一）业务部门
1.业务人员负责拟合作项目的前期调研、洽谈，拟定可研报告或项目建议书，内容包括但不限于：拟合作单位基本情况、财务状况、合作项目内容、结算价格与市场对比、收付款条件和结算方式、质量标准与质量风险保障措施、物流保障、前期合作情况、拟推荐项目级别等，报经部门负责人同意后作为召开项目评审会的依据。
2.业务人员对过会的项目以公司合同模板为基础进行合同条款拟定，征得部门负责人和法律顾问同意后，按合同会审流程进行会审传签。
3.部门负责人组织安排项目实施，包括：对合同涉及的每个环节进行认真梳理、任务分解到人并提出明确的任务要求和时间节点、资金预算申报、与上下游客商的业务对接、质量监督与保障措施、关键节点提醒等，并做好工作台账和日记。
4.单据与信息传递。
业务部门应及时建立业务合同台
账，对每份合同签订与履行情况进行及时登记，并实现与统计结算部和财务部的数据按旬对账，保证数据一致；交易过程出具的各种结算单据要及时回收与搜集，并按每个客户建立完整的业务档案。
5.结算与款项收取。
对达到付款条件的上游或物流商，制作付款审批单并按照程序审批，付款审批要做到附件齐全（合同、发货单、发票、下游验收或结算单、预算等）；对下游收款在跟踪落实履约责任的同时，要根据收款条件，及时安排催款，必要时发函催款，对超过收款期的，及时汇报并与法律顾问沟通，制作律师函，同时对违约客商与统计结算部和法务风控部沟通，建立黑名单。
6.对违约客商进行问题跟踪，并及时提出应对方案，同时配合公司采取及时、必要和有效措施积极应对，避免造成损失。
7.做好商业信息的保密工作，对违反忠诚和诚信原则，故意造成信息外漏，给公司带来被动局面的人员将进行严肃处理，内外勾结给股东造成损失构成犯罪的移交司法机关处理。
8.牵头组织财务、法务、统计结算部门，共同规范合同范本，针对不同类型的业务，形成相对固定的合同魔板，减少随意性带来的或有损失及法律风险。
（二）统计结算部
1.建立客商分级管理制度，综合考虑项目法律和政策条件、市场开放与成熟度、竞争优势、企业股权与财务状况、信用状况、操作风险以及过去合作情况等因素，将客商分为：优先、一般、储备和考察、淘汰四种类型。
该评级表应根据以上信息更新情况定期或不定期更新，客商级别原则上1年内不能向上调只能向下整，确需调整的，需上报分管领导和总经理审批。
2.不同级别的客商应区别对待，制定不同的价格政策、收付款条件和比例标准。
3.建立合同统计台账，详细登记每项合同的合同名称、合同相对人、合同编号、结算单价、交易量、合同金额、收付款条件、预付款及比例、已付款等信息，并与业务部和财务部对接，做好按旬对账，做到账实相符。
4.统计日报制度。
要求业务部门每日报告各项合同执行情况，每天出票、结算、收发货、装卸车等情况都要报送给统计结算部，统计员每日更新台账数据。
5.对照合同统计台账，对业务部门发起的付款审批单进行审核，尤其核对是否具备收付款条件，金额计算是否正确。
（三）财务部
1.针对不同级别客商，制定不同的预算应对措施，公司资金首先保障优先级客商，其次是一般级，储备和考察及淘汰级的暂不安排预算。
2.建立合同台账，详细登记每项合同的合同名称、合同相对人、合同编号、结算单价、交易量、合同金额、收付款条件、预付款及比例、已付款等信息，并与统计结算和业务部对接，做好旬对账，做到账实相符。
3.对照合同台账，对结算统计部传递过来的付款审批单进行审核确认，对存在问题的付款申请返回业务部门进行整改。
4.财务部的付款审核包括成本会计审核和财务经理审核两级，成本会计审核侧重于付款资料是否真实完整，是否具备收付款条件，金额计算是否正确，是否有预算，财务经理审核是对成本会计工作的复核。
5.建立收款预警制度，对即将达到收款期限的下游收款，向业务部门发出收款预警，提示业务人员及时组织催收，防止出现呆坏账，必要时配合业务部门发函催款，对超过收款期的，及时汇报，并一同业务部门与法律顾问沟通，通过律师制作律师函，同时对违约客商与法务风控部沟通，建立黑名单。
6.办理与项目实施有关的财税咨询业务。
（四）法务风控部
1.建立和逐步完善公司风险管理制度，参加项目评审会，并对业务部门发起的项目建议书发表独立、客观的风险评价。
2.根据业务需要开展尽职调查，调查项目包括但不限于：拟合作单位基本情况、财务状况、信用状况、合作项目内容与交易方式、结算价格形成与市场对比、收付款条件和结算方式、质量标准与质量风险保障措施、前期合作情况。
3.参与对外合同的会审并跟踪和监督业务进展并进行风险提示。
4.办理与项目实施有关的抵质押担保事宜。
5.与法律顾问建立及时的沟通机制，以采取必要、及时和积极的应对措施应对公司可能面临的法律风险。
6.对公司招投标项目进行监督检查。
7.根据年度计划或临时安排开展内部审计、法律和审计知识宣传教育。
二、项目评审会制度
所有双新项目（新业务、新客户）以及超过1000万元的项目与投资合同，都要经过项目评审会的审核。
（一）项目评审会召开时间
定期评审会：每月月末，具体电话通知
临时评审会会：紧急项目临时组织上会，具体电话通知。
（注：业务部需在项目评审会进行前期资料审核确认后，提交临时上会申请，由业务部负责人签字，并提交分管副总签字确认，单个工作日仅限于安排一次项目评审会，可研分析文件属于上会资料的必要组成文件，随项目资料一并提交项目评审会。
）
（二）项目评审会组成人员（共7人）
1.固定人员：总经理、业务副总、财务总监、法务风控部部长。
2.随机人员：每次随机抽取2名公司董事、1名行业专家。
（三）项目评审会资料审核人员
项目资料由法务风控部长统一收发并审核；
（四）项目评审会程序及过会要求
1、业务部门按公司下发的《*****公司风控委员会上会项目申报书》模板编撰合格的风控委员会上会申报资料报法务风控部。
2、法务风控部依照规范性、合规性、完整性、有效性等原则进行是否符合上会条件的初审工作，初审通过，项目具备上会条件后及时将此信息反馈给综合办公室，由综合办公室提前三天下发会议通知。
3、审议表决流程：
第一步：法务风控部组织随机抽取的两名公司董事及行业专家进行初审，业务部门进行专题陈述，并解答三人小组提出的各种问题，两人及以上通过视为本环节通过。
第二步：法务风控部对通过第一环节的项目进行再审，法务风控部长具有一票否决权。
第三步：法务风控部组织总经理、财务总监、业务副总进行终审，两人通过视为本项目通过。
（五）项目评审会上会前要求
1.项目发起部门须对项目信息负责，上会资料必须真实、完整、有效，业务人员必须完全了解项目所有信息，如发现上会资料与实际业务情况不符，由公司进行通告批评，如出现两次以上信息不符情况，将由综合办办通知计入该部门的月度KPI考核，每次扣除部门整体考核2分；上会资料需严格按照《****交易中心上会项目申报书》进行填写并补充相关附件文件，项目资料出现重点信息缺失，不允许上会。
2.项目上会资料需于上会规定时间前3天通过企业邮箱发给项目资料审核人员，待资料核实后再由审核人员提前一天将项目资料发至项目评审会各委员处，便于提前审阅工作。
3.每个项目最多有两次上会机会，二次上会时，业务部需针对首次投票后项目评审会提出的疑问进行解答或提出解决办法，二次上会通过，项目可继续推进实施，反之，该项目不允许操作。
4.如项目涉及收证开证业务，业务部应于上会前通过财务部与相关银行进行确认，确认后财务部给出书面确认文件；如项目涉及抵质押担保事宜，业务部应于上会前与法务风控部进行确认，法务风控部针对抵质押物进行初步预审并出具书面确认文件，以上文件属于上会资料的必要组成文件，随项目资料一并提交项目评审会资料审核人员进行审核。
（六）项目评审会会后投票及跟进要求
1.项目评审会投票时，应秉持认真负责、客观公正的原则，严格把控项目风险，积极探讨解决方案。
2.项目评审会通过填写《项目评审表》进行投票，各投票人必须在规定的时间内亲自完成审核与投票，不允许拖延及代投现象。
3.项目评审会投票时，无论是否同意项目过会，不能只写“同意”、“不同意”、“风险可控”等简短评语，需给出解释和理由，建议对整个项目做整理和分析并出具详细意见和解决方案，否则不能视作有效投票。
4.法务风控部长进行投票收集汇总、上会项目编号及上会资料归档工作。
法务风控部长收集《风控委员会项目评审表》后，将《风控委员会项目评审表》及相关附件发至总经理、副总经理、财务总监处，同时将投票结果发至业务发起者及其他项目评审会各成员处。
5.法务风控部针对过会后项目有后续跟踪和核实的职责，确保业务部发起的业务合同、资金审批、业务实施环节等情况与过会信息一致，如与上会信息出现差异，需请业务部重新安排上会或出具情况说明，请合同审批环节所涉领导签字确认。
（七）项目评审会流程
业务部门准备上会资料并提交项目评审会资料
审核人员审核
↓
审核意见反馈给业务部门进行修改补充
↓
综合办公室安排上会时间并发出上会通知（企业邮件）
↓
项目评审会召开
↓
会后项目评审会相关领导投票
↓
法务风控部长收集并汇总整理投票情况
↓
法务风控部长将投票结果及项目资料发至项目评审会领导、成员及发起的业务部门相关人员处
（注：二次上会流程与一次上会流程一致）
风控委员会工作流程
****公司
- 11 -。