证券公司资产管理业务投资者适当性管理-100分
证券公司营业部投资者适当性管理办法
证券公司营业部投资者适当性管理办法证券公司营业部投资者适当性管理办法第一章总则第一条为引导投资者理性参与证券市场投资，保护投资者合法权益，并贯彻落实投资者适当性要求，规范公司相关业务开展，根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》、证监会令【第130号】《证券期货投资者适当性管理办法》等规章制度及文件，结合营业部实际，制定本办法。
第二条营业部遵循投资者与金融业务、产品或服务适配的投资者适当性管理基本准则，为合适的客户，以合适的方式、合适的时间，提供合适的产品或服务，诚实守信、勤勉尽责，公开公正，主动维护投资者权益，妥善处理利益冲突。
第三条向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。
第二章组织架构和职责分工第四条营业部成立投资者适当性管理工作小组,由总经理任组长，XX总监任副组长，各部门经理负责执行。
小组工作内容：负责制定投资者适当性管理的工作战略和长期规划；研究和指导工作的发展方向和阶段性重点；决策并执行投资者适当性管理工作事项等。
第五条根据投资者适当性管理的工作内容和操作要求，适当性管理工作小组统筹资源，分工协作，各尽其职，工作内容主要涵盖：制度和流程设计、投资者分类和了解、产品评价和分类、投资者适配和落实、系统实现和优化、组织推动和改进、督导核查和控制。
第六条营业部向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：（一）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；（二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；（三）投资相关的学习、工作经历及投资经验；（四）投资期限、品种、期望收益等投资目标；（五）风险偏好及可承受的损失；（六）诚信记录；（七）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；（八）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；（九）其他必要信息。
普通证券经纪业务投资者适当性管理考试
普通证券经纪业务投资者适当性管理考试本次考试分为判断题、单选题、多选题三类，考卷满分100分，80分为及格。
其中判断题5题，每题4分，共20分；单项选择题10题，每题4分，共40分；多项选择题10题，每题4分，共40分。
考试时间为60分钟。
一、判断（判断题5题，每题4分，共20分）1、《证券期货投资者适当性管理办法》规范了金融机构将适当的产品或服务销售或者提供给适合的投资者。
[单选题] *对(正确答案)错2、客户分期购买同一个金融产品只需要第一次购买时填写适当性管理材料。
[单选题] *A. 对B. 错(正确答案)3、根据《证券期货投资者适当性管理办法》规定,客户不提供信息或提供的信息不完整的,证券公司告知客户无法确定其投资者类别或风险承受能力等级,由此产生的后果由客户自行承担,客户确认后可购买。
[单选题] *对错(正确答案)4、分支机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的,应当依法承担相应法律责任。
分支机构与普通投资者发生纠纷的,应当提供相关资料,证明已向投资者履行相应义务。
[单选题] *对(正确答案)错5、 2023年2月28日证监会发布实施的《证券经纪业务管理办法》规定，证券公司认为投资者参与相关交易不适当，或者无法判断是否适当的，应当拒绝提供相关服务。
投资者不符合中国证监会、自律组织针对特定市场、产品、交易规定的投资者准入要求的，证券公司不得为其提供相关服务。
[单选题] *A. 对(正确答案)B. 错二、单选（单项选择题10题，每题4分，共40分）6、关于普通投资者普通证券经纪业务办理过程中的适当性匹配要求，以下说法错误的是( ) [单选题] *A. 适当性匹配维度为风险等级、投资期限、投资品种B. 普通证券经纪业务办理过程中，客户风险等级、投资期限、投资品种均匹配时，需签署《适当性匹配意见及投资者确认书》C. 普通证券经纪业务办理过程中，客户风险等级匹配，但投资期限/投资品种不匹配，进行风险揭示后，需签署《金融产品或服务风险警示及投资者确认书》D.客户风险等级与拟开通权限风险等级不匹配，在向其进行风险提示后，若客户仍主动要求开通可以为其开通相应交易权限(正确答案)7、私募基金设置了不少于( )小时的投资冷静期，时间从客户签署了基金合同并交款后算起。
证券公司客户资产管理业务规范
证券公司客户资产管理业务规范第一章总则为规范和促进证券公司客户资产管理业务发展，根据《证券公司监督管理条例》、《证券公司客户资产管理业务管理办法》（以下简称管理办法）、《证券公司集合资产管理业务实施细则》（以下简称集合细则）、《证券公司定向资产管理业务实施细则》等规定，制定本规范。
证券公司从事客户资产管理业务，应当建立健全投资决策、公平交易、会计核算、风险控制、合规管理、投资者适当性等各项业务制度，防范内幕交易，妥善处理利益冲突，保护投资者合法权益。
证券公司应当健全内部审核和问责制度，明确相关部门和人员的职责、决策流程、留痕方式，对公司资产管理业务出现违法违规或违反本规范负有责任的高级管理人员和相关人员进行责任追究。
第四条中国证券业协会（以下简称协会）对证券公司客户资产管理业务进行自律管理和行业指导。
第二章备案证券公司应当在取得客户资产管理业务资格后5日内，将本规范第二条规定的制度报协会备案；制度变更的，应当在变更后5日内报协会备案。
证券公司应当在发起设立集合资产管理计划（以下简称集合计划）后5日内，向协会备案。
备案时，应当提交下列材料：（一）备案报告；（二）集合计划说明书、合同文本、风险揭示书；（三）资产托管协议；（四）合规总监的合规审查意见;（五）已有集合计划运作及资产管理人员配备情况的说明；（六）关于后续投资运作合法合规的承诺；（七）要求提交的其他材料。
备案报告应当载明集合计划基本信息、推广、投资者适当性安排、验资、成立等发起设立情况，由证券公司法定代表人签字，并加盖公司公章。
第八条集合计划说明书、合同文本和风险揭示书应当包括协会制定的集合计划说明书、合同和风险揭示书必备条款。
合同文本、资产托管协议应当加盖证券公司公章及资产托管机构印章，风险揭示书应当加盖证券公司公章。
第九条合规总监的合规审查意见应当对下列事项发表明确意见：（一）证券公司、资产托管机构及代理推广机构是否具备集合计划所需的相关主体资格；（二）证券公司、资产托管机构及代理推广机构是否取得集合计划所需的内部授权；（三）集合计划说明书、合同、托管协议、推广协议、风险揭示书、发起设立情况等各项安排是否符合法律、行政法规、证监会和本规范的规定；（四）集合计划备案材料是否符合本规范的规定；（五）其他必要事项。
保险资产管理产品投资者适当性自律管理办法
保险资产管理产品投资者适当性自律管理办法第一章总则第一条为规范保险资产管理产品的销售行为，加强投资者适当性管理，切实保护投资者的合法权益，根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《保险资产管理产品管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）、《组合类保险资产管理产品实施细则》等保险资产管理产品配套规则（以下简称《实施细则》），以及《中国保险资产管理业协会章程》等，制定本办法。
第二条产品销售机构向投资者销售保险资产管理产品（以下简称“产品”），以及办理产品的份额转让等服务，适用本办法。
本办法所称的产品销售机构，是指保险资产管理机构，以及其按照《暂行办法》及《实施细则》要求委托进行产品代理销售的符合条件的金融机构（以下简称“代理销售机构”），以及中国银行保险监督管理委员会（以下简称“银保监会”）认可的其他机构。
本办法所称的投资者，是指符合《暂行办法》的各类合格投资者。
第三条产品销售机构在销售产品的过程中，应勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品销售给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。
第四条投资者应当在了解产品情况，听取产品销售机构适当性匹配意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。
产品销售机构的适当性匹配意见不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断或者保证。
第五条中国保险资产管理业协会（以下简称协会）依据法律法规和自律规则，就投资者适当性进行自律管理。
保险资产管理机构应当尽职履责，接受协会的自律管理。
第二章投资者适当性一般性规定第六条产品销售机构应当持续具备下列条件：（一）财务状况良好，运作规范稳定；（二）具备与独立开展保险资产管理产品销售业务活动相适应的自有渠道（含营业网点或电子渠道）、信息系统等设施和销售流程自主管控能力；具备安全、高效的办理保险资产管理产品认（申）购和赎回等业务的技术设施和销售系统，满足与保险资产管理机构进行数据传输的需要；（三）具备安全可靠的保险资产管理产品销售数据保障能力、管理机制和配套设施，能够持续满足保险资产管理产品销售和交易行为记录、保存、回溯检查的需要；能够持续满足监督管理机构实施非现场监管、现场检查等监管措施的数据需要；（四）具备完善的防火墙、入侵检测、数据加密以及灾难恢复等信息安全管理体系和设施；（五）具备完善的保险资产管理产品销售投资者适当性管理、投资者权益保护、销售人员执业操守、应急处理等制度，以及满足保险资产管理产品销售管理需要的组织体系、操作流程和监测机制；（六）具备完善的反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查内部控制制度；（七）具备完善的产品销售结算资金管理制度；（八）金融监督管理机构或法律法规规定的其他条件。
证券公司资产管理业务投资者适当性管理(100分)
证券公司资产管理业务投资者适当性管理
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单选题（共2题，每题20分）
1 . 风险承受能力低，对收益要求不高，追求资本金绝对安全的客户一般属于什么风险类型的普通投资
者？
• A.C1
• B.C2
• C.C3
• D.C4
我的答案：A
2 . “产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动率较低，投资标的流动性好、投资衍生品以套期保值为目
的，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准”，上述产品一般属于什么等级的产品？
• A.R1
• B.R2
• C.R3
• D.R4
我的答案：B
多选题（共2题，每题20分）
1 . 资产管理产品可分为以下哪几种类型？
• A.固定收益类
• B.权益类
• C.商品及金融衍生品类
• D.混合类
我的答案：ABCD
2 . 销售产品或提供服务中的禁止性行为包括哪些？
• A.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务
• B.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
• C.向投资者就不确定事项提供确定性的判断或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
• D.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务我的答案：ABCD
判断题（共1题，每题20分）
1 . 投资者参与一只投资于非标准化资产的混合类资产管理计划，其参与金额不得低于40万元。
对错
我的答案：错。
代销金融产品适当性管理实务及案例分析100分答案
代销金融产品适当性管理实务及案例分析100分返回上一级单选题（共2题，每题20分）1 . 对于证券公司分支机构通过营业网点开展的“双录”，以下表述错误的是（）。
• A.分支机构应根据实际情况安排出相对独立的双录室或双录区域，录制背景能够清晰辨识处于分支机构营业场所• B.分支机构双录工作录制人员应当按照证券公司总部提供的双录标准话术内容，对投资者进行完整、充分地介绍• C.分支机构双录的影像资料应可清晰辨别工作人员和客户的面部特征，录制全程客户未离开画面，并完整、清晰记录双方的交流过程• D.分支机构可以对录制的影像材料进行剪辑、加工2 . 私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。
• A.6• B.12• C.24• D.36多选题（共1题，每题 20分）1 . 以下关于私募投资基金、私募资产管理计划推介销售环节，表述正确的是（）。
• A.分支机构可以以公开方式向合格投资者募集，但不得公开或变相公开向不特定对象宣传• B.禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益• C.私募投资基金投资冷静期满后，分支机构指令本机构从事基金销售推介业务的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式与进行投资回访确认• D.应当约定给私募投资基金投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，分支机构在投资冷静期内不得主动联系投资者判断题（共2题，每题 20分）1 . 对风险承受能力最低类别的投资者，证券公司工作人员可以向其主动推介、销售风险等级为R2-相对保守型的产品。
对错2 . 投资者购买产品或接受服务，按规定需要提供信息的，所提供的信息应当真实、准确、完整；投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，证券公司应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。
对错温馨提示：最好仔细阅读后才下载使用，万分感谢！。
投资者适当性管理办法
股权投资基金有限公司投资者适当性管理办法第一章总则第一条目的和依据为落实股权投资基金有限公司（以下简称“本机构”）投资者适当性管理，维护投资者合法权益，根据《证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《办法》）、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（以下简称《指引》）及相关法律法规、监管规定、自律规则，制定本办法。
第二条适用范围本机构向投资者销售私募投资基金产品，或者为投资者提供相关服务的（以下统称“产品”或者“服务”），应遵守法律法规、监管规定、自律规则及本办法的规定。
第三条基本要求本机构及其从业人员在销售产品或者提供服务过程中，应当按照本办法的规定，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。
第二章组织架构与职责第四条投资者适当性管理工作委员会本机构成立投资者适当性管理工作委员会（以下简称“工作委员会”），负责投资者适当性管理工作。
工作委员会由总经理任组长，风控部负责人任副组长，投资研究部负责人任组员。
第五条产品与服务适当性风险评估工作工作委员会负责制定本机构产品或者服务风险分级的标准、方法和流程，对具体产品或者服务进行风险评估与风险评级，制定本机构的产品和服务风险等级名录，并适时根据监管要求和具体产品或服务的变化调整产品和服务的分级。
工作委员会可以外聘法律、财务专家。
第六条业务部门职责投资研究部是落实投资者适当性管理工作的首要部门。
其负责的工作内容包括但不限于了解投资者各项信息并收集相关证明材料、进行投资者分类、分级，根据投资者的风险承受能力对每名投资者提出匹配意见，对本机构从业人员的销售行为进行控制和监督等。
证券期货投资者适当性管理办法-答案
返回课程1.多选题（8分)经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息包括：（）(方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动)可能直接导致本金亏损的事项、超过原始本金损失的事项；因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的事项、影响客户判断的重要事由；限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；向客户销售金融产品的年化收益率。
您的答案是否正确: 正确您的答案：ABC正确答案：ABC我认为该答案不正确2.单选题(5分)下列说法中，不正确的是()（方法: 将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动)经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。
经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况.经营机构可以向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务.经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。
您的答案是否正确：正确您的答案：C正确答案:C我认为该答案不正确3.单选题(5分）告知、警示应当采用（)形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。
（方法：将鼠标放在需要拖动的选项上，直接拖动）纸质电子书面任何形式您的答案是否正确：错误您的答案：D正确答案:C我认为该答案不正确4.对错题(2分)投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，证券经营机构应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示,投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。
（)（方法：将鼠标放在需要拖动的选项上,直接拖动）错您的答案是否正确：错误您的答案:A正确答案：B我认为该答案不正确5.多选题(8分)根据《证券期货投资者适当性管理办法》的有关规定，以下哪种情形需要双录(）（方法：将鼠标放在需要拖动的选项上,直接拖动)普通投资者通过营业网点申请成为专业投资者；营业部现场向普通投资者告知主动调整的投资者分类情况；普通投资者通过网上购买公司高风险产品；营业部通过营业网点向普通投资者提供服务前，告知其可能直接导致本金亏损的事项。