备用信用证操作流程
外贸信用证的业务流程
外贸信用证的业务流程随着全球化的进程，国际贸易的规模不断扩大，外贸信用证成为了国际贸易中不可或缺的一部分。
外贸信用证是指银行按照买卖双方的要求，对进出口贸易中的货款进行担保的一种方式。
本文将详细介绍外贸信用证的业务流程。
一、信用证的定义和种类1.信用证的定义信用证是银行以自己的信用为基础，为进出口贸易提供担保的一种方式。
信用证是银行对买卖双方达成的交易条件进行确认，承诺在符合条件的情况下，向卖方支付货款。
2.信用证的种类信用证可以根据不同的支付方式和服务方式分为以下几类：（1）即期信用证：在卖方提供符合要求的单据后，银行立即支付货款。
（2）远期信用证：在规定的时间内，卖方提供符合要求的单据后，银行支付货款。
（3）转让信用证：卖方可以将信用证转让给第三方，由该第三方提供单据并向银行索取货款。
（4）备用信用证：在主信用证不能使用时，备用信用证可以代替主信用证使用。
二、信用证的业务流程1.签订合同买卖双方在签订合同时，约定使用信用证支付货款的方式，并确定信用证的基本条款，如货物的数量、质量、价格、交货期限、单据要求等。
2.申请开立信用证买方向自己的银行提交信用证开立申请书，并提供相应的资料和保证金。
银行审核申请资料，确认信用证开立条件后，向卖方的银行发出开立信用证的通知书。
3.开立信用证卖方的银行收到信用证开立通知书后，审核买卖双方的合同和信用证开立条件，如确认无误后，开立信用证并发给卖方。
4.发货和运输卖方按照合同约定发货，并办理相应的运输手续，如提单、保险单等，并将这些单据提交给自己的银行。
5.提交单据卖方的银行收到卖方提交的单据后，审核单据的真实性和符合性，并将单据提交给买方的银行。
6.验货和付款买方收到货物后，进行验货，如确认无误，则向银行提交单据，并由银行审核单据的真实性和符合性，如确认无误，则向卖方的银行支付货款。
7.结汇银行将买方的货款结汇给卖方的银行，并向买方收取汇款手续费。
三、信用证的注意事项1.信用证的条款要准确无误，以免给双方带来损失。
信用证操作流程
信用证操作流程信用证是国际贸易中常用的支付方式之一，它是银行按照申请人的要求，开立并通知受益人，承诺在一定期限内，按照受益人的单据要求支付一定金额的款项。
信用证操作流程是指在信用证开立、通知、运输、单据检验、付款等环节中的具体操作步骤，下面将详细介绍信用证操作流程。
首先，申请人与开证行签订信用证合同，约定信用证的金额、期限、受益人、单据要求等内容。
开证行根据申请人的要求，开立信用证，并通知受益人。
受益人收到信用证通知后，可以按照信用证的要求开始准备货物的运输。
其次，受益人根据信用证的要求，安排货物的运输，并向运输公司提供相应的运输单据。
在货物运输过程中，受益人需要注意保管好所有单据，以备后续使用。
货物到达目的地后，受益人将单据提交给开证行或 nominated bank 进行检验。
开证行或 nominated bank 将根据信用证的要求对单据进行检验，确保单据的真实性和符合信用证的要求。
最后，开证行或 nominated bank 在确认单据符合要求后，根据信用证的规定向受益人支付相应的款项。
受益人收到款项后，交付货物给买方，完成整个交易流程。
在信用证操作流程中，各个环节的操作都需要严格按照信用证的要求进行，任何违背信用证规定的行为都可能导致支付失败，甚至损失。
因此，参与信用证操作的各方都需要严格遵守信用证的规定，确保交易顺利进行。
总的来说，信用证操作流程是国际贸易中非常重要的一环，对于申请人、受益人、开证行、nominated bank 等各方都有着严格的要求和操作流程。
只有严格遵守信用证的规定，才能保证交易的顺利进行，避免因为操作不当而导致的风险和损失。
因此，参与国际贸易的各方都需要深入了解信用证操作流程，做好相关的准备和规划，确保交易顺利完成。
信用证操作流程和相关注意事项
信用证操作流程和相关注意事项一．信用证遵守的主要原则（3 个重要原则）（1）单证一致：单据和信用证一致。
（2）单单一致：单据和单据之间一致。
（3）单内一致：单据内前后一致二．信用证操作流程简述如下：1.出口企业与国外客户确认好订单情况,确认好产品数量，单价，谈好贸易条款，例如FOB 报价,CNF 等一切基本资料。
有时候，在后面办理信用证时，可能出于关税等原因客户要求改变商品名称或者数量等，要特别谨慎的更改。
因为改了一个地方，可能会涉及到好几个地方的内容，为保持一致，请注意审查信用证里与之相关的内容。
2.出口方准备好合同与买方签订，如果不签订合同，一般可开具形式发票（P ROFORMA INVOI CE)给买方客户。
3.客户收到形式发票后，向其所在银行，即开证行申请开出信用证。
这里说明一下，客户申请开证一般是填一张信用证申请表（APPLI CATI ON F ORM)。
在正式提交申请开证之前，请让客户先把开证草稿发给我方确认。
待所有疑问都达成一致之后，再通知客户开证。
4.开证行根据客户提交的申请表，开出信用证，一般是以国际银行电传（SWIF T)方式，开到卖方所在地通知行。
开证行一定要让客户找知名度高的。
一般找在国际上排名前2 0名的银行。
当开证行用任何有效的电讯传递方式指示通知行，通知信用证或信用证的修改，该电讯将被认为是有效信用证文件或有效修改书，并且不需要再发出邮寄证实书。
5.卖方银行，术语叫：在大多数情况下，信用证不是由开证行直接通知受益人，而是通过其在受益人国家或地区的代理行，即通知行进行转递的。
通知行通知受益人的最大优点就是安全。
通知行将信用证L/C 以正本形式通知买方，并收取通知费（ADVISI NG F EE）6.受益人在收到信用证以后,应立即作如下的检查：(1 )买卖双方公司的名号和地址写法是不是和发票上打印的公司名号和地址写法完全一样？要特别注意信用证里Applicant（申请人）和beneficiar y（受益人）在整个信用证里前后的书写保持一致。
备用信用证(Standby LC)
备用信用证（Standby L／C）国际商会“UCP 500”规定，该惯例也适用于备用信用征。
备用信用证的定义和前述信用证的定义并无不同，都是银行（开证行）应申请人的请求，向受益人开立的，在一定条件下凭规定的单据向受益人支付一定款项的书面凭证。
所不同的是，规定的单据不同。
备用信用证要求受益人提交的单据，不是货运单据，而是受益人出具的关于申请人违约的声明或证明。
传统的银行保函有可能使银行卷入商业纠纷，美、日等国的法律禁止银行开立保函。
于是美国银行采用备用信用证的形式，对国际经济交易行为提供担保。
随着银行保函在应用中性质的变化，特别是1992年国际商会《见索即付保函统一规则》的公布，银行保函和备用信用证的内容和作用已趋一致。
所不同的只是两者遵循的惯例不同。
备用信用证运用于“UCP 600”，而银行保函则适用于上述《规则》。
备用信用证是担保银行向贴现或贷款银行承诺到期为借款方偿还债务，如果借款方到期偿还了贷款，那么，备用信用证就备而不用，如果，借款方到期不归还贷款，那么，备用信用证就起作用，担保银行就要为借款方向贷款银行偿还贷款。
备用信用证有无条件兑付信用证和有条件兑付信用证。
备用信用证样本1：T Bank of communications, SHENYING BranchFrom: XYZ BANKDate: 20 DECEMBER 2004Standby Letter of CreditWith reference to the loan agreement no. 2004HN028 (hereinafter referred to as "the agreement" ) signed between Bank of Communications, SHENYANG Branch (hereinafter referred to as "the lender" ) and LIAONING ABC CO., LTD (hereinafter referred to as "the borrower" )for a principal amount of RMB2,000,000 (in words),we hereby issue our irrevocable standby letter of credit no.810LC040000027D in the lender's favor for amount of the HONGKONG AABBCC CORPORATION which has its registered office at AS 8 FL. 2SEC. CHARACTER RD. HONG KONG for an amount up to UNITED STATES DOLLARS THREE MILLION ONLY.(USD3,000,000) which covers the principal amount of the agreement plus interest accrued from aforesaid principal amount and other charges all of which the borrower has undertaken to pay the lender. The exchange rate will be the buying rate of USD/RMB quoted by Bank of Communications on the date of our payment. In the case that the guaranteed amount is not sufficient to satisfy your claim due to the exchange rate fluctuation between USD and RMB we hereby agree to increase the amount of this standby L/C accordingly.Partial drawing and multiple drawing are allowed under this standby L/C.This standby letter of credit is available by sight payment. We engage with you that upon receipt of your draft(s) and your signed statement or tested telex statement or SWIFT stating that the amount in USD represents the unpaid balance of indebtedness due to you by the borrower, we will pay you within 7 banking days the amount specified in your statement or SWIFT. All drafts drawn hereunder must be marked drawn under XYZ Bank standby letter of credit no. 810LC040000027D dated 20 DECEMBER 2004.This standby letter of is credit will come into effect on 20 DECEMBER 2004 and expire on 09 DECEMBER 2005 at the counter of bank of Communications , SHENYANG branch.This standby letter of credit is subject to Uniform Customs and Practice for Document Credits(1993 revision) International Chamber of Commerce Publication No.500.备用信用证样本2：To: Bank of communications, SHENYANG BranchFrom: XYZ BANKDate: 20 DECEMBER 2004Standby Letter of CreditWith reference to the loan agreement no. 2004HN028 (hereinafter referred to as "the agreement" ) signed between Bank of Communications, SHENYANG Branch (hereinafter referred to as "the lender" ) and LIAONING ABC CO., LTD (hereinafter referred to as "the borrower" )for a principal amount of RMB2,000,000 (in words),we hereby issue our irrevocable standby letter of credit no.810LC040000027D in the lender's favor for amount of the HONGKONG AABBCC CORPORATION which has its registered office at AS 8 FL. 2SEC. CHARACTER RD. HONGKONG for an amount up to UNITED STATES DOLLARS THREE MILLION ONLY.(USD3,000,000) which covers the principal amount of the agreement plus interest accrued from aforesaid principal amount and other charges all of which the borrower has undertaken to pay the lender. The exchange rate will be the buying rate of USD/RMB quoted by Bank of Communications on the date of our payment. In the case that the guaranteed amount is not sufficient to satisfy your claim due to the exchange rate fluctuation between USD and RMB we hereby agree to increase the amount of this standby L/C accordingly.Partial drawing and multiple drawing are allowed under this standby L/C.This standby letter of credit is available by sight payment. We engage with you that uponreceipt of your draft(s) and your signed statement or tested telex statement or SWIFT stating that the amount in USD represents the unpaid balance of indebtedness due to you by the borrower, we will pay you within 7 banking days the amount specified in your statement or SWIFT. All drafts drawn hereunder must be marked drawn under XYZ Bank standby letter of credit no. 810LC040000027D dated 20 DECEMBER 2004.This standby letter of is credit will come into effect on 20 DECEMBER 2004 and expire on 09 DECEMBER 2005 at the counter of bank of Communications , SHENYANG branch.This standby letter of credit is subject to Uniform Customs and Practice for Document Credits(1993 revision) International Chamber of Commerce Publication No.500.。
国际结算备用信用证PPT课件
• 2.若开证申请人按基础交易合同约定履行了义务，开证人不 必因开出备用信用证而必须履行付款义务，其担保责任于信 用证有效期满而解除；若开证申请人未能履约，备用信用证 将发挥其支付担保功能。
单据，仍应视为在索偿时必须提交单据化的索偿书。此时的 索偿书也就是备用信用证项下的单据，这与ISP98对备用信 用证性质的规定“跟单”是一致的。
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• （二）声明的格式
• 根据ISP98第4.1款规定：声明书（包括其他单据中的证明） 是备用信用证业务的核心单据，受益人在提出索偿时往往需 要同时提交相应内容的声明书，规定如下：
第十四章备用信用证?第一节备用信用证概述及业务流程?第二节备用信用证的种类?第三节备用信用证业务的国际惯例?第四节备用信用证跟单信用证与银行保函的关系1ppt课件第一节备用信用证概述及业务流程?一备用信用证概述?备用信用证起源于美国银行业
第一节 备用信用证概述及业务流程
• 一、备用信用证概述 • 备用信用证起源于美国银行业。 • 作为一个独立的凭单付款的保证书，备用信用证的内容通常
• 第七条，取消(Cancellation)共2款； • 第八条，偿付责任(Reimbursement Obligations)共4款； • 第九条，时间规定( Timing)共5款； • 第十条，联合／参与(Syndication/Participation)共2 （一）暗示的索偿单据 • 根据ISP98第4.08款规定：即使备用信用证未明确要求任何
• 1.不可撤销性（Irrevocable）。 • 2.独立性（Independent）。 • 3.单据性（Documentary）。 • 4.强制性（Enforceable）。
备用信用证操作流程2018
WORKING PROCEDURE备用信用证操作流程I. VIA SWIFT PRE-ADVICE MT799/ MT760 SBLC PROCEDURE FACE VALUE ( Max30,000,000.00 Usd/ Euro).三千万美元、欧元以下的备用信用证操作流程。
1.The provider will send the Issuing account coordinate to allowreceiving bank check the interbank credit availability.开证方提供开证银行坐标给接证方查询同业额度是否有。
2.Client Provide CIS including: Company Registration, SignatoryPassport Copy, Latest Bank Statement copy, Full Bank AccountCoordinates, Bank Approved Verbiage and Bank letter if available.接证方提供资料包括：商业登记证，法人护照复印件，银行坐标，接证银行760版本(银行盖上章)，有可能的话额度函。
3.Provider within 24 hours issue DOA Draft and complete,开证方在24个银行小时内提供已经填好的合同包括开证方基本资料：商业登记证，法人护照，开证银行坐标。
4.Buyer in 24 hours complete DOA, sign, stamp and send to Provider,接证方（买方）在24个银行小时内填好合同并且签字，盖章返回给开证方.5.Provider in 48 hours Sign, stamp and send back the signed DOA forBuyer filling.开证方在48小时内签字盖章再返回给接证方（买家）做备案6.Receiver will Deposit 1% of the first value in to lawyer firm escrowaccount. The lawyer firm will prepare and sign 3 parties escrowservice agreement.接证方，开证方，与指定律师事务所（可由接证方指定律所）签署三方托管账户协议。
sblc的操作流程
sblc的操作流程
SBLC（备用信用证）的操作流程如下：
1. 了解业务：了解将要操作的进出口业务是什么，商品的品种、数量、金额以及上下游的贸易链条是否完整等信息。
2. 确认能力：在真实贸易的基础上，卖方必须确认卖方银行是否具备接收SBLC 的能力及能接受多少额度。
3. 签订合同：双方确定合作意向后，买方需要提供卖方的 SBLC 版本的合同，银行 CIS 信息，及经接证银行确认的 MT199/MT799/MT760 WORD 版本格式。
4. 签订协议：开证方确认贸易流程的真实性后，签订合作协议，买方支付融资服务费后，双方银行进行核行，按照银行之间的程序直至开出 SBLC。
5. 循环使用：SBLC 用于买方作为货款担保循环使用。
6. 激活信用证：卖方收到 MT799 或 MT760 后提供 2% PB 给买方激活SBLC，卖方准备发货。
7. 发货与收货：卖方发货后先通过邮件方式将货权文件电子版发给买方，并将全套货权文件正本寄给买方。
买方收到货物后在合同约定期限内通过
MT103 TT向卖家支付货款或者直接用证支付托收都可以。
8. 收款与继续交易：卖方收到货款后继续备货、发货、收款。
一年零一天后信用证到期，重新签署下一年订单。
以上信息仅供参考，如有需要，建议咨询专业律师。
香港牌照发行美元债备用信用证开证流程
香港牌照发行美元债备用信用证开证流程1.引言1.1 概述概述本文讨论的是香港牌照发行美元债备用信用证开证流程。
随着香港作为国际金融中心的地位不断提升，越来越多的企业和金融机构选择在香港进行资本市场融资活动。
其中，发行美元债成为国际机构融资的重要方式之一。
在香港，发行美元债需要开设备用信用证。
备用信用证是指在发行美元债过程中作为支付和担保的工具，用于确保投资者利息和本金的支付。
通过备用信用证，发行人可以提高债券的信用等级，降低投资风险，进而吸引更多的投资者参与。
本文将重点介绍香港牌照发行美元债备用信用证开证流程的要点。
我们将详细解释开证流程中的各个环节，包括备用信用证的开立、操作、支付和结算等方面。
同时，我们还将介绍备用信用证的优势和注意事项，以帮助读者更好地理解和运用这一工具。
最后，我们将总结本文的主要内容，并展望香港牌照发行美元债备用信用证开证流程未来的发展趋势。
通过深入研究备用信用证的开证流程，我们可以更好地了解香港金融市场的运作机制，为投资者提供更多的选择和机遇，促进香港作为国际金融中心的可持续发展。
1.2文章结构文章结构是指将文章按照一定的逻辑和组织方式进行排列和组织，以确保文章的思路清晰、层次明确，并能够将读者引导到文章的核心内容。
在本文中，文章结构的主要目的是介绍香港牌照发行美元债备用信用证开证流程的要点和流程。
文章将按照以下结构进行组织：1. 引言1.1 概述：介绍香港牌照发行美元债备用信用证开证的背景和重要性，提出相关问题和挑战。
1.2 文章结构：介绍本文的结构安排，概括阐述文章主要内容和章节安排。
1.3 目的：明确本文的目标和意义，指出本文的主要观点和要解决的问题。
2. 正文2.1 香港牌照发行美元债备用信用证开证流程要点1：详细介绍香港牌照发行美元债备用信用证开证的第一个要点，包括必要的背景知识、流程步骤、相关的法规法规定和注意事项。
2.2 香港牌照发行美元债备用信用证开证流程要点2：详细介绍香港牌照发行美元债备用信用证开证的第二个要点，包括必要的背景知识、流程步骤、相关的法规法规定和注意事项。
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WORKING PROCEDURE
备用信用证操作流程
I. VIA SWIFT PRE-ADVICE MT799/ MT760 SBLC PROCEDURE FACE VALUE ( Max
30,000,000.00 Usd/ Euro).
三千万美元、欧元以下的备用信用证操作流程。
1.The provider will send the Issuing account coordinate to allow
receiving bank check the interbank credit availability.
开证方提供开证银行坐标给接证方查询同业额度是否有。
2.Client Provide CIS including: Company Registration, Signatory
Passport Copy, Latest Bank Statement copy, Full Bank Account
Coordinates, Bank Approved Verbiage and Bank letter if available.
接证方提供资料包括：商业登记证，法人护照复印件，银行坐标，接证银行760版本(银行盖上章)，有可能的话额度函。
3.Provider within 24 hours issue DOA Draft and complete,
开证方在24个银行小时内提供已经填好的合同包括开证方基本资料：商业登记证，法人护照，开证银行坐标。
4.Buyer in 24 hours complete DOA, sign, stamp and send to Provider,
接证方（买方）在24个银行小时内填好合同并且签字，盖章返回给开证方.
5.Provider in 48 hours Sign, stamp and send back the signed DOA for
Buyer filling.
开证方在48小时内签字盖章再返回给接证方（买家）做备案6.Receiver will Deposit 1% of the first value in to lawyer firm escrow
account. The lawyer firm will prepare and sign 3 parties escrow
service agreement.
接证方，开证方，与指定律师事务所（可由接证方指定律所）签署三方托管账户协议。
接证方和开证方同时打票面额1%至律师事务所的托管账户作为开证保证金。
7.Provider Bank Issue Pre-advice Via SWIFT MT799 within 5 banking
days according to Receiving bank approved Verbiage. The Provider should send the Swift Copy to Receiver via it’s Agent.
开证方在5个银行工作日内根据接证银行版本通过MT799开出预开证。
开证方通过代理商提供给接证方MT799报文。
8.Within 72 Banking Hours upon receipt of MT799, Receiving should
reply to Sending Bank Via MT799. If Receiving within 72 banking
hours fails to reply, Receiver must pay in RMB equivalent 100,000.00 Euro to Provider as compensation. The lawyer should deduct for the deposit amount.
接证方收到预开证后在72小时内通过银行SWIFT MT799 回复开证方。
如果接证银行在72小时内未能回复，接证方应该支付人民币等金额的十万欧元。
律师事务所直接从已经锁定的1%里扣除。
9.Provider Bank Issue SBLC VIA SWIFT MT760 within 72 Banking Hours
upon Receipt of Reply from Receiving Bank, according to buyer bank approved verbiage. Provider shall send the stamped swift copy
including answer back sheet to Receiver as proof of successful
delivery of the instrument. The receiver should not for any reason claim the instrument is not received. Provider shall not be reliable for any internal issues between receiver and it’s bank.
收到接证方回复在72小时内开证方通过SWIFT 开出MT760根据接证银行确认的版本, 开证方提供报文包括自动回复函作为开证成功依据。
接证方不能以任何为由说证没收到。
开证方不负责接证方与其银行相关问题造成的问题。
10.T he lawyer firm will release the security deposit （1% of face value）
to provider designated account upon receipt, confirmation and
authenticate of the SBLC MT760.
接证方收到，确认，验证Swift MT760之后律师事务所支付托管账户保证金（票面的1%）到开证方指定账户。
1.If provider within 10 banking days fail to issue MT799 or MT760,
provider agent shall pay RMB________ to Receiver as compensation.
如果开证方在10个工作日未能开出MT799或MT760，应该支付____________人民币给接证方赔偿。
11.B uyer within 5 to 7 banking days make the payment of balance due
including all consulting fees.
接证方在5 到7个银行工作日内支付余款以及所有佣金
12.T he Original hard copy may be send to buyer within 7 days at buyer
request.
在7 天内开证方寄证原件给接证方按照其需要。
---------------------------------------------------------------------------------------------------- 开证方银行信息：
本业务不占用接证方银行授信额度以及不需要银行担保之类动作。
接证方以收到的信用证去银行做流贷业务，到期银行自动托收无需另外还款。
流贷资金出来后，开证方拿走70%，10%为综合财务顾问费，剩余20%由接证方自行支配。
开证总额度具体商议。