XX银行关于重要空白凭证的专项稽核报告
银行重要空白凭证工作总结
银行重要空白凭证工作总结篇一：银行工作总结个人工作总结回顾这一年，在平凡的工作中我付出了许多的努力，经常加班加点，有了一些收获，但是仍存在许多问题和不足之处，现将2011的工作总结如下：一：年来的常规性工作1. 严格执行现金管理和结算制度，每日认真核对现金与日记账账目，发现现金金额不符，做到及时查询及时处理，做到分毫不差。
2. 每月都做好财务记账工作，保证记账科目准确无误，记账科目金额无差错。
3. 对财务凭证进行粘贴、封皮及装订工作。
4. 打印财务明细表并进行装订。
二∶其他工作1 ．负责本行及其他支行的重要空白凭证下发工作。
2 . 负责银行与企业的对账工作，做到在规定时间内按要求完成对账工作。
3. 负责银行承兑汇票的托收工作。
尽管我圆满完成了今年的各项工作任务，但必须看到工作存在的不足：1、理论水平不高，当前社会会计知识和业务更新换代比较快，缺乏对新的业务知识和会计法规的系统学习。
2、忙于应付事务性工作多，深入探讨、思考、认认真真的研究条件及财务管理办法、工作有广度，没深度。
3、只干工作，不善于总结，所以有些工作费力气大，但与收效不成比例，事倍功半的现象时有发生，今后要逐步学习用科学的方法，善总结、勤思考，逐步达到事半功倍的的效果。
三、严格履行会计岗位职责，扎实做好本职工作，加强学习，注重提升个人修养和综合素质1、通过报纸杂志、电脑网络和电视新闻等媒体，加强政治思想和品德修养。
2、认真学习财经方面的各项规定，自觉按照国家的财经政策和程序办事。
4、不断改进学习方法，讲求学习效果，“在工作中学习，在学习中工作”，坚持学以致用，注重融会贯通，理论联系实际，用新的知识、新的思维和新的启示，巩固和丰富综合知识，使自身综合能力不断得到提高。
吴希篇二：银行工作总结优化同业竞争，再创业绩辉煌第一节会计人员的职责和权限第一条职责。
1.遵守国家法律，贯彻、执行会计法规和本制度；2.依据本制度认真组织会计核算，努力完成本职工作；3.遵循经济核算原则，加强财务管理，努力增收节支，高经济效益；4.讲究职业道德，履行岗位职责，文明服务，秉公守法，廉洁奉公。
银行空白凭证差错报告
银行空白凭证差错报告
尊敬的银行职员，
我写信是要汇报一起银行空白凭证差错事件。
此次差错事件发生在 2021 年 10 月 15 日，我在办理业务时，注意到了一个重
要的问题。
详细情况如下：
我到银行办理一笔转账业务，使用了一张空白凭证进行手工填写，填写完成后将凭证交予柜员进行处理。
然而，在接收凭证后，我观察到柜员未将凭证上的金额与我实际填写的金额进行核对，而是立即将凭证放入了柜台抽屉，并进行了下一步操作。
经过后续沟通，我得知该凭证后续被错误地处理为金额为
5000 元而非我填写的 1500 元。
这个差错可能是由于柜员没有
仔细核对凭证上的金额而导致的。
我希望就此事情提出以下建议和解决方案：
1. 加强柜员培训：银行应该提供更加专业和全面的培训，特别是在核对凭证和处理金额等方面。
通过改进培训体系，可以减少类似差错发生的可能性。
2. 引入自动化技术：银行可以考虑引入一些自动化技术帮助减少人为差错的发生。
例如，使用扫描仪和软件来自动读取凭证上的金额，并与柜员操作进行核对，从而减少因为疏忽导致的差错。
3. 加强内部审查机制：银行应该建立更加严格的内部审查机制，以确保每一笔业务都经过正确的处理。
通过这种方式，可以及时发现和纠正差错，并确保客户利益不受损害。
请你们尽快调查此次差错事件，并采取相应的纠正措施。
我也期待与您的进一步沟通，以便解决此次问题并预防类似事件的再次发生。
谢谢您的合作与理解。
祝好！
此致，
[你的名字]
[你的联系方式]。
稽核检查报告(范本)
关于对xx信用社的稽核检查报告县联社：按照联社[xxxx]x号文件“关于对全县农村信用社开展案件专项治理和清产核资工作的通知”要求，我组于xxxx年x月x 日至xxxx年x月x日对xx信用社的信贷、财务、会计出纳基础工作、执行内控制度情况及案件专项治理工作进行了全面稽核检查，现将检查情况综合报告如下：一、基本情况xx信用社现有x个营业网点，分社x个，员工xx人，其中大社管理人员x人，请长期病假x人。
至x月末，该社各项存款总额xx万元，比年初净增xx万元，完成年度计划的xx%；各项贷款累放xx万元，累收xx万元，净投放xx万元，比去年同期净投放减少xx万元，各项贷款余额达到xx万元，不剔除股金，存贷比为xx%；收回不良贷款xx万元，完成年计划的xx%；实现业务收入xx万元，比去年同期多收xx万元，完成年计划的xx%；实现账面盈余xx万元，比去年同期增盈xx万元，完成年度计划的xx%。
经检查该社账务报表及凭证、上述数据未发现虚假现象。
经对该社xx个贷款科目借据进行核打，其账据总分相符。
储蓄存款及其他科目与总账核对相符。
稽核认为该社在xxxx年上半年各项业务均衡发展，经营指标完成良好，经营效益增长幅度较大。
但存贷比例较高，潜伏着支付风险，对活期储蓄散户账的管理有待加强，尤其是xx分社的储蓄存款还是手工操作属全县唯一。
因此，xx社管理人员及全体员工应当高度重视，思想上与形势相一致，素质上适应改革的要求，工作要适应改革的需要，从而确保农村信用社在改革中稳健发展。
二、稽核检查事实及评价㈠信贷资产风险检查稽核检查期间该社各项贷款xx万元，经对借据的全面核打，检查认为资产质量潜伏着较大风险，需要采取有效措施，切实加以解决。
1、贷款占用形态反映不准，催收保全不力。
检查该社贷款科目xx个，正常贷款科目中不良贷款占比较大，xx社1231科目余额xx万元，其中xx%属不良贷款。
检查该社xxxx年x月以后发放的贷款，由于催收保全不力，已有xx笔，金额xx万元丧失诉讼时效，其中xx分社xx笔，金额xx万元；xx社xx笔，金额xx万元;……。
银行集中销毁已停用重要空白凭证
××银行：集中销毁已停用重要空白凭证
为进一步规范我行重要空白凭证的管理，防止各类停用（作废）的重要空白凭证的丢失，杜绝利用重要空白凭证作案的经济案件发生，我行于××月××日对××原因停用的重要空白凭证及各营业网点上缴的废卡进行了集中清理和销毁。
全辖××个网点共清理凭证种类××项，凭证份数××份，封存打包××箱；上缴废卡××张，封存打包××箱。
此次销毁工作的地点位于××，销毁方式为先通过粉碎机粉碎，然后倒入锅炉进行烧毁。
××处组织稽核人员对我行停用待销毁的重要空白凭证进行了专项检查，并在销毁时进行了现场监督。
总行相关部门高度重视此次销毁期间的保密和安全工作，销毁前确认封包完好无损，所有在场人员在“重要空白凭证销毁清单”上签字确认，销毁工作圆满完成。
××银行
××年××月××日。
关于重要空白凭证开箱核验的情况报告
关于重要空白凭证开箱核验的情况报告关于重要空白凭证开箱核验的情况报告背景简介•重要空白凭证：指具有重要性的凭证，如身份证、护照等•开箱核验：指对空白凭证开箱核实真伪的行为现状概述•存在大量重要空白凭证被伪造的情况•开箱核验措施可以有效遏制伪造凭证的问题开箱核验的重要性•合法身份确认：开箱核验是确认凭证真伪的重要手段，有助于将伪造凭证的风险降至最低•安全控制衡量：开箱核验是保护个人信息安全的有效手段，凭证被盗用可能导致各类安全风险开箱核验的问题•人力投入不足：开箱核验需要大量人力资源，但目前投入不足•技术设备需更新：现有的开箱核验设备有待更新和升级，以应对伪造凭证的挑战解决方案•资源投入增加：增加开箱核验的人力资源，提高识别凭证真伪的能力•技术设备更新：更新开箱核验设备，引入先进技术，提高凭证真伪判定的准确性和效率结论•重要空白凭证的伪造问题对社会造成了严重的风险，开箱核验作为一项重要措施，有助于减少伪造凭证的风险•加大对开箱核验的资源投入以及设备更新，是解决当前问题的关键步骤，需要得到各方支持和努力。
目前的困境由于重要空白凭证被伪造的情况屡见不鲜，社会安全面临严峻挑战。
然而，开箱核验这一重要手段目前存在一些困境：•人力投入不足：开箱核验需要大量专业人员进行凭证真伪的判定，但目前资源投入不足，导致核验效率低下、延缓缉捕犯罪嫌疑人的时间。
•技术设备需更新：现有的开箱核验设备跟不上伪造技术的发展，凭证伪造方法层出不穷，导致设备无法准确判定凭证真伪。
解决方案为了解决目前开箱核验面临的困境，以下解决方案值得考虑：1.增加资源投入：政府和相关机构应增加对开箱核验人力资源的投入。
通过培训更多的专业人员，提高开箱核验的效率和准确性。
同时，积极引导社会力量参与开箱核验工作，扩大人力资源池，增加核验工作的广度和深度。
2.更新升级设备：相关机构需要引入先进的技术设备，并不断升级更新，以应对伪造凭证的挑战。
这包括使用更先进的光学和计算机视觉技术，在核验过程中对凭证进行更全面的检测和分析，提高凭证真伪判定的准确性。
信用社重要空白凭证管理使用自查报告
重要空白凭证管理使用自查报告根据县联社关于开展重要空白凭证自查的通知要求，按照县联社关于对全系统重要空白凭证的管理和使用开展全面检查工作的实施方案，我社积极安排人员，成立组织，认真开展自查工作，现将自查结果汇报如下：一、成立组织，明确分工。
根据联社的自查实施方案，我社及时成立了以社主任为组长，副主任、全员为成员的重要空白凭证管理使用自查小组。
明确了由社主任、副主任负责对由库管员保管、领入、领出的重要空白凭证进行检查，安全员协助会计主管负责对领用过凭证的柜员、农贷会计、信贷员等职工的重要空白凭证的保管和使用情况进行检查。
二、自查中存在的问题。
1、制定了重要空白凭证管理制度和流程，将支票、存折、存单、单位开户证实书、单位定期存单、收贷凭证、借据、金农卡、保险单、手工收贷凭证、非税收据、华夏保单收据、股金证、柜员卡等全部纳入了重要空白凭证进行管理。
并对柜员尾箱中的重要空白凭证进行了限额规定。
2、重要空白凭证的领用、登记、使用、结存、保管、销号和作废、上缴等均符合相关规定。
3、建立了有价单证和重要空白凭证登记簿，对领入和领出的重要空白凭证逐笔进行登记。
存在的问题是对在综合业务系统中自动消号、联动使用的凭证未进行登记，只登记了手工重要空白凭证。
4、严格按照“证账分管，证印分管”的原则专人入库保管。
根据相关制度要求，我社重要空白凭证由会计主管负责保管，印章由出纳员程晓松保管，帐由记帐员在综合业务系统中登记记帐。
5、重要空白凭证从联社领回后的入库、领出、使用过程基本上均在视频监控范围内。
6、无他人代领重要空白凭证现象。
7、无预先在重要空白凭证上加盖印章现象。
8、柜员签发使用重要空白凭证时无跳号、不实时销号现象。
9、除金农卡和保险单以外的作废重要空白凭证都加盖作废戳记并作为附件随当日传票装订后入档保管，作废金农卡统一进行了剪角处理，年终统一上缴联社电子银行部，作废保险单也按月上缴联社资金营运部。
10、营业终了柜员均对尾箱重要空白凭证进行清点核对，并与综合业务系统相核对。
农业银行重要空白凭证及库房管理专项治理工作的报告
农业银行重要空白凭证及库房管理专项治理工作的报告引言本报告旨在对农业银行重要空白凭证及库房管理专项治理工作进行全面、详细、完整且深入地探讨。
通过对该任务的分析和研究，我们将提出相应的建议和措施，以确保农业银行的凭证和库房管理工作得到有效的治理和监管。
重要空白凭证管理问题分析农业银行作为我国重要的金融机构之一，其凭证管理工作关系到金融安全和金融稳定。
然而，在实际操作中，我们发现存在一些问题： 1. 凭证管理流程不够规范，容易导致凭证的遗失或滥用。
2. 凭证管理制度不够健全，对凭证的审批和监管不够严格。
3. 凭证管理人员素质参差不齐，缺乏专业知识和责任心。
解决方案为了解决上述问题，我们提出以下建议和措施： 1. 建立凭证管理的规范流程，明确凭证的领取、使用、归还和销毁等环节，并加强内部控制和审计监督。
2. 完善凭证管理制度，明确凭证的审批权限和使用范围，加强对凭证的登记和记录，确保凭证的安全和有效性。
3. 加强凭证管理人员的培训和考核，提高其专业素养和责任意识，确保凭证管理工作的规范和有效。
库房管理专项治理工作问题分析农业银行作为一家金融机构，拥有大量的库房用于存放重要文件和资料。
然而，在实际操作中，我们发现存在一些问题： 1. 库房管理制度不够健全，对库房的使用和管理缺乏规范。
2. 库房管理人员对库房的重要性认识不足，缺乏必要的安全意识和保密意识。
3. 库房的安全设施和防火措施不够完善，存在一定的安全隐患。
解决方案为了解决上述问题，我们提出以下建议和措施： 1. 建立库房管理制度，明确库房的使用和管理规范，包括对库房的进出管理、资料的存放和归档、库房的安全防范等方面的要求。
2. 加强库房管理人员的培训和教育，提高其对库房重要性的认识，增强其安全和保密意识，确保库房管理工作的规范和有效。
3. 完善库房的安全设施和防火措施，安装监控系统、报警系统等，定期进行安全检查和隐患排查，确保库房的安全和资料的完整。
商业银行基层机构重要空白凭证业务管理中存在的问题及对策论文
商业银行基层机构重要空白凭证业务管理中存在的问题及对策论文商业银行基层机构重要空白凭证业务管理中存在的问题及对策摘要：随着经济的快速发展，商业银行作为金融系统的重要组成部分，在经济运行中扮演着重要的角色。
然而，在商业银行基层机构的重要空白凭证业务管理中，存在着一系列问题。
本文主要从流程管理、风险控制和人员素质几个方面进行探讨，提出了相应的对策。
关键词：商业银行；基层机构；空白凭证；业务管理。
一、引言商业银行作为金融市场的重要组成部分，在国民经济中发挥着至关重要的作用。
而商业银行的基层机构作为其最前线的服务部门，直接面对着客户，承担着重要的业务管理任务。
然而，基层机构在重要空白凭证业务管理中却存在着一系列问题，如流程管理不严谨、风险控制不到位、员工素质参差不齐等。
本文将围绕这些问题展开讨论，并提出相应的对策。
二、问题分析（一）流程管理不严谨在基层机构的重要空白凭证业务中，流程管理不严谨是一个较为突出的问题。
一方面，基层机构中的流程管理缺乏规范性和标准化，导致工作流程不清晰，难以有效监控空白凭证的流转情况。
另一方面，由于缺乏有效的审批机制，一些员工可能会滥用空白凭证，给机构带来损失。
（二）风险控制不到位基层机构在重要空白凭证业务管理中，风险控制不到位是一个普遍存在的问题。
随着经济的发展，各种风险也随之增加，而基层机构在面对风险时，缺乏相应的应对策略。
例如，基层机构的员工可能会未经授权擅自签发空白凭证，导致流程不透明，造成机构资金的流失。
（三）员工素质参差不齐基层机构的员工素质参差不齐，也是一个存在的问题。
一方面，部分员工在业务知识和操作技能方面存在欠缺，无法有效地处理重要空白凭证业务。
另一方面，一些员工的职业道德和审慎意识不强，容易受到经济利益的驱使，从而出现违规操作的情况。
三、对策建议（一）加强流程管理在加强流程管理方面，可以通过建立规范的流程管理制度，明确空白凭证的流转路径和审批程序，确保流程的透明性和连续性。
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XX银行关于重要空白凭证的专项稽核报告
为加强重要空白凭证管理，防范操作风险，根据工作安排，风险稽核部于20XX年9月10日至9月14日，对XX支行的重要空白凭证进行了稽核。
现将稽核结果报告如下：
一、稽核内容
本次检查以重要空白凭证的控制是否合规，核算手续是否严密，监督检查是否到位为重点，检查了重要空白凭证的发放、调入、保管、使用、交接、挂失、回收、作废、销毁到监督检查的整个流程。
二、稽核方法
稽核人员首先从总部部室调阅支行的重要空白凭证领用记录，与支行领取人员座谈，看其领用人员是否符合规定，调入时密码是否保密，如何入库；然后查其柜员名下的凭证数量是否符合规定，逐户检查近期销户单位交回的重空凭证处理手续是否严密，看其查库登记簿的检查范围是否全面、检查人员是否按规定定期查库。
稽核人员边检查、边与被查人员交流，特别是对有疑问的问题、重点问题进行了延伸检查。
三、稽核结果
(一)总体情况
总体来看，我行对重要空白凭证管理日趋规范、严格，如近期加强了对领用人的控制；支行对重要空白凭证重要性的认识也有了很大提高，如多数支行为便于控制，都自备了手工登记簿，对柜员的凭证进行了严格数量控制。
但在检查中也发现监督检查不到位、销户时重空凭证的收回控制不严格等问题。
(二)存在的问题
个性问题
1、领用环节不符合规定。
从总部领取重要空白凭证时，领取人应为两人且必须有一人为凭证库管，由库管在系统中做"凭证接收"交易。
检查发现实际支行凭证领用签字人均为一人，并且有非库管人员以库管的柜员号进入系统做"凭证接收"交易的情况，如4月份朝阳路支行回艳平、XX支行刘允庄各领取重要空白凭证一次，8月份韩长青领取重要空白凭证一次，三人均不是凭证库管，也未做权限交接，而是直接输入凭证库管的柜员号和密码做"凭证接收"交易。
2、销户时重空凭证回收情况不规范。
对重空凭证回收要求不严。
有的支行对销户企业的重要空白凭证收回的较少，如朝阳路、XX支行；有的支行只要求对连号重要空白凭证收回作"作废"处理，如道东支行；府西支行8月中旬后加强对销户企
业重空凭证的管理，要求对所有"未用"状态的回收，此前也未强调控制。
对不能交回重空凭证的客户责任问题重视不够。
有的支行对未收回支票不要求客户出具有关责任界定的证明或凭证作废的申请，如朝阳、XX、东风路支行；有的支行对未收回重空凭证多数企业出具证明，少数未出具证明材料，如道东支行。
府西支行自8月份以后才要求客户开具证明信。
而且各个支行证明信的格式各异，内容不够严谨。
收回重要空白凭证时打印"单位上缴凭证单"，无客户确认。
如XX收回客户凭证时无单位印章或客户签字。
3、监督检查不到位。
府西支行没有对副主管、综合员的库存凭证检查，自5月份以来行长未查库；东风路支行自6月份以来没有对副主管、综合员库存凭证检查记录。
4、其他个性问题
府西已上交的吞没卡有部分状态为正常。
在XX年1月7日XX支行为客户代发工资，由于提供的账号错误，系统只是依据账号入账，错入户名为卫XX，账号为XX的卫校校园卡账户中，至今未处理。
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(3)朝阳路支行受理挂失支票一张,出票人XX市高速公路建设管理局,但支票未填明出票日期和收款人,由出票人开具"支票已支付给XX,现已丢失,望银行给予挂失"的证明,现由XX挂失,26日法院出具了申请人为XX的遗失支票停止支付的通知书。
因支票未填收款人，挂失人不是票据记载上的票据权利人。
系统问题
收回的连号作废旧凭证时，实际已全部作废，但系统中只有前两张显示"作废"，后面状态均为未用。
如府西支行收回号码为a121392-a121400的旧现金支票9张，在做"收回客户重要空白凭证"交易中号码也正确地填写了以上号码，但交易完成后，只有a121392、a121393状态为"作废"，其他7张仍为"未用"状态，未更新为"作废"状态。
支行柜员用"票据挂失解挂查询"交易可查询到全行所有的票据挂失情况。
"7256客户收回重要空白凭证查询"交易，不能查询凭证收回日期。
四、问题原因
存在以上问题的主要原因有三点，一是支行缺乏对重要空白凭证风险的认识；二是没有新综合柜员制模式下的重要空白凭证管理办法；三是过份依赖系统
控制，对系统存在的瑕疵没有及时发现或更新。
五、几点建议
1、加强制度控制，制定综合柜员制模式下的重空凭证管理办法，细化各操作环节，做到有章可循，有据可依。
如在办法中严格凭证领用人的控制，代领情况的权限交接控制，明确企业销户时凭证处理。
2、统一、简化凭证收回的操作流程。
一是对交回重要空白凭证不再要求客户出具证明，而是由客户在打印的"单位上缴凭证"单据上加盖单位印章和经手人签字。
二是统一印制制式"重要空白凭证作废申请书"，对不能交回的重空凭证，在申请书明确客户责任，不再由客户出具证明，而是由系统调出并打印在"凭证作废申请书"上，由客户在申请书上加盖印章和经手人签字，再通过系统交易将其凭证状态改为"作废"状态。
3、优化并调整程序，提高程序的控制能力。
除对以上系统存在问题进行修订外，对目前系统中不能连号的客户交回凭证只能单张作废，造成凭证作废麻烦且耗时长的问题，建议调整程序，对客户不能交回的"未用"状态重要空白凭证，做到可通过系统交易全部调出，一并"作废"，并可打印在"凭证作废申请书"上。
4、支行要加强凭证的自查力度，全面、有效、规范地落实查库制度，不留监督检查死角。
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