CFP个人风险管理与保险规划冲刺试题及答案(三)
1.失能收入损失保险中，免责期分别为以下各项，在其它条件相同的情况下，哪一项对应的保费最贵()
天
天
天
天
答案：A
解析：免责期越短，保险人承担的责任期间越长，因而保费也越贵。
2.以下各种情形中，不属于常见的重大疾病保险保障范围的是()。
A.急性心肌梗塞
B.先天性疾病
C.终末期肾病
D.脑中风后遗症
答案：B
解析：先天性疾病属于重大疾病的免责条款。
3.健康保险中有关()的规定是保险公司为了防止逆选择、控制风险的重要工具。
A.保险期限
B.等待期
C.责任期限
D.生存期
答案：B
解析：健康保险，如医疗费用保险，重大疾病保险，往往在保险责任条款中规定保单对生效后的一定期间，如90天或180天内的疾病事故不承担保险责任，这个期间既为“等待期”。
此规定是为了防止逆选择，是保险公司控制风险的重要工具。
4.孙军投保了15万元重大疾病保险，保险期间内，由于突发急性心肌梗塞入院治疗。
治疗期内各项费用如下：治疗费3万元，住院费1万元，药物费用2万5千元，护理费用5000元。
请问，保险公司应该给付孙军()
元
万元
万元
万元
答案：D
解析：重大疾病保险是给付型保险，所以只要被保险人患了保险责任中的疾病，就应当一次性给付给被保险人对应的保险金。
5.失能收入损失保险中，伤残发生后、给付开始前的天数称为()。
A.积累期
B.宽限期
C.免责期
D.验证期
答案：C
解析：免责期的概念，是指伤残发生后、给付开始前的天数。
6.医疗保险中，通常()保障项目可能会由于具体情况而不予补偿。
A.膳食费
B.手术费
C.药费
D.医疗费
答案：A
解析：通常，对直接费用(如医疗费、手术费、药费等)予以补偿，间接费用(如膳食费等)视具体情况而定。
7.在医疗保险的费用分摊条款中，有一个针对一些金额较低的医疗费用支出做出不赔规定的条款，这个条款称为()。
A.免赔额条款
B.控制成本条款
C.小额不计条款
D.合理拒付条款
答案：A
解析：免赔额条款的含义。
免赔额又称自负额，是指在保险事故导致的损失中由被保险人自己承担的金额。
被保险人发生的医疗费用在免赔额以下的部分由自己承担，超额部分由保险人进行理赔。
8.在失能(伤残)收入损失保单中，关于全残的定义，对被保险人来说更严格的是()。
A.原本职业条款(ownocc)
B.任意职业条款(anyocc)
C.一样严格
D.两者不可比
答案：B
解析：原本职业条款：当被保险人无法从事原本职业的大部分工作时，被视为全残。
任意职业条款：当被保险人无法从事任何与其教育、技能和经验相称的有酬工作时，被视为全残。
显然是任意职业条款对全残的定义更严格。
9.在健康险保单中，在其他条件不变得情况下，保费高低与保单免责期(等待期)长短之间的关系是()。
A.正比关系
B.反向关系
C.无关系
D.正向关系
答案：B
解析：免责期越长，保费越低。
10.实务中，对失能收入损失保险的被保险人都要规定()。
A.免责期
B.宽限期
C.体检期
D.加费额
答案：A
解析：免责期是指伤残发生后、给付开始前的天数。
-某种程度上类似医疗保险和财产保险中的“免赔额”
-其主要目的是剔除由于非重大伤病而导致的短期伤残(可能只有几天)的保险给付，而由个人负担短期的伤残费用和损失也更为经济。
-免责期一般为30天到1年不等，最常见的是3个月。
免责期越长，保费相对越低。
11.对被保险人所患的特种疾病提供专门保障的健康保险称为()。
A.综合医疗保险
B.普通医疗保险
C.住院医疗保险
D.特种疾病保险
答案：D
解析：特种疾病保险的含义。
其特点：既是保险也是管理式医疗服务。
12.王女士购买了一份医疗费用保单，该保单年度免赔额为400元，并包含一个20%(被保险人承担)的比例分摊条款和5万元的保单限额条款(约定保险公司的实际支付金额上限为5万元)。
假设王女士在某年度发生保险责任范围内的医疗费用为6万元，如果不考虑其他因素，那么王女士需要承担的医疗费用为()。
元
元
元
元
答案：A
解析：60000-(60000-400)×80%=12320
13.张三伤残前的工资收入为每月3000元，遭受部分残疾后不得不从事更简单的工作，月收入下降了一半，保单规定全残给付比例为70%，并假设没有其他伤残收入来源。
那么，张三的部分伤残收入保险金为()。
元
元
元
元
答案：B
解析：如果全残，则每月伤残收入保险金为3000×70%=2100。
部分伤残收入保险金=2100×50%=1050元
14.健康保险的种类中既有给付性的又有补偿性的。
下列健康保险中，属于给付性的险种是()。
A.住院费用补偿医疗保险
B.综合大额医疗费用保险
C.特种疾病保险
D.补充大额医疗费用保险
答案：C
解析：其余三种保险都属于补偿性保险。
只有特种疾病保险是在被保险人出险后，一次性给付给被保险人承诺的保险金。
15.李太太购买了一份个人医疗保险，保险期限从2007年10月1日至2008年9月30日，责任期限为90日。
保险人在下列情形中只承担部分医疗费用的是：(每月按30天算)。
A.李太太2008年4月1日患病住院接受治疗，并于2008年6月1日治愈出院;
B.李太太2008年9月1日患病住院接受治疗，并于2008年11月1日治愈出院;
C.李太太2008年8月25日患病住院接受治疗，并于2008年11月15日治愈出院;
D.李太太2007年12月1日患病住院接受治疗，并于2008年4月1日治愈出院;
答案：D
解析：因为在D中，被保险人的住院时间超过了保险人承诺的90天责任期限。
金融理财师《个人风险管理与保险规划》冲刺试题及答案
国际金融理财师(CFPTM)资格认证考试最后冲刺试题1.孟女士计划一年内在上海市购置一套价值200 万元的房子，想办理房屋贷款。
请问改制前，下列哪种方式是可行的，且所支付利息总额最少( )。
A.申请5 年期住房公积金贷款B.申请20 年期住房公积金贷款C.申请5 年期商业房屋贷款D.申请20 年期商业房屋贷款答案：C2.关于孟女士目前的保单，在发生保险事故时可能获得的保险给付，下列说法错误的是()。
A.孟女士若因意外伤害重残(按保险条款可按最高比例100%给付)，发生手术费用10 万元，受益人可得到205 万元的给付B.孟女士若因病身故，受益人可得到150 万元的保险给付C.孟女士若意外身故，受益人可得到200 万元的保险给付D.孟女士若因病住院40 天，受益人可得到12 000 元的保险给付答案：C3.孟女士计划18 年后年满60 岁时退休，届时将企业转移给儿子经营，预计改制后18 年间公司将一直维持红利发放比例30%，18 年后市盈率将稳定在15 倍，则孟女士退休时其所持股份的合理价值为()。
(答案取最接近值)A.20 361 万元B.22 450 万元C.4 077 万元D.3 375 万元答案：A4.金融理财师小张在与孟女士沟通后，为孟女士进行了寿险需求测算。
按孟女士的意愿，只考虑以下遗属需求：1)赡养父母15 年，除了父母生活费每年5 万元(按当前的价格水平计算)外，还包括母亲的检查费用和保姆的工资津贴；2)支付儿子留学前的教育抚养费用：除了教育费外，每年还需保证儿子3 万元(按当前的价格水平计算)的生活费支出，不考虑孟女士的前夫每年支付的抚养费；3)支付儿子的留学费用。
如果不考虑家庭现有负债，也不考虑投资性资产变现。
请问，孟女士至少应增加寿险保额( )。
(保险给付金可实现的投资回报率为5%，子女学费成长率为6%，此外其他各项费用成长率均为4%，答案取最接近值)A.55 万元B.100 万元C.120 万元D.72 万元答案：D5.改制后，孟女士为员工建立了社会保险账户和企业年金账户。
CFP《个人风险管理与保险规划》考试真题.doc
1.关于短期健康保险，下列描述中正确的是()。
A.是保险期间为一年且含有保证续保条款的健康保险B.是保险期间为一年以下且含冇保证续保条款的健康保险C.是保险期间为一年或一年以下且不含有保证续保条款的健廉保险D.是保险期间为二年或二年以下且不含有保证续保条款的健廉保险答案：C解析：根据《健康保险管理办法》第三条规定，短期健康保险是指保险期间在一年及一年以下且不含有保证续保条款的健康保险。
2.卜-列关于医疗费用保险屮医疗费用分摊方式的叙述，错误的是()。
A.不同风险的投保人可以根据各鬥状况选择免赔额的高低，以满足柑应的保险需求B.保险人对于超过免赔额的部分，一般按照约定的比例给了赔偿C.不论被保险人在保险期限内一次还是多次患病，保险人仅对保单限额内的医疗费用给予补偿D.止损条款是指当保险公司的赔款达到规定数额后，保险公司就不再承担赔偿损失的责任答案：D解析：止损条款是保护被保险人的条款，是指当被保险人支付的免赔额和比例分摊额达到规定限额后，保险人将补偿被保险人发生的其余费用。
实质是“止被保险人的损失”，而不是D选项所描述的“止保险人的损失”。
3.郝小姐的页疗费用保险单的保险期限自2005年6 h 1日起至2006年5 h 31日结束，责任期限为90天。
在2006年4月1日郝小姐患病住院接受治疗，并于2006年7月10日出院，平均毎日医疗费用为100元，假设其他条件都符合保险合同规定，则保险公司的赔付金额为()。
A.6, 000 元B.6, 100 元C.9, 000 元D.10, 100 元答案：c解析：保险期限是指保险人対保险介同约定的保险事故所造成的损失给丫补偿或给付保险金的期限;发生于该保险期限以外的任何事故，保险人不负任何责任。
责任期限是指保险人对医疗费用负责的期间。
木题中患病发生在保险期限内，保险公司应对保险期限内且不超过责任限期发生的医疗费川赔付给被保险人，即保险公司的赔付金额为90天的医疗费用9000元。
国际金融理财师CFP资格认证考试《个人风险管理保险规划》试题
国际金融理财师CFP资格认证考试《个人风险管理保险规划》试题1选择题解析在人身意外伤害保险中，如果被保险人在保险期间多次遭受伤害，则保险人给付保险金的最高限额为（）。
A．按照每次伤残程度计算的残疾保险金总和B．保险金额C．医疗费用总和D．医疗费用加误工费用总和【答案】B @@@【解析】被保险人在保险期限内多次遭受意外伤害时，保险人对每次意外伤害造成的残疾或死亡均按保险合同中的规定给付保险金，但给付的保险金以累计不超过保险金额为限，1次或累计给付的保险金达到保险金额时，合同终止。
84．在法律上发生效力的死亡有多种情况，下列哪种情况需要未订立失踪条款的人身意外伤害保险的保险人承担保险责任？（）A．宣告死亡B．推断死亡C．生理死亡D．心理死亡【答案】C @@@【解析】在法律上发生效力的死亡包括两种情况：一是生理死亡，即已被证实的死亡；二是宣告死亡。
被保险人在保险期限内遭受意外伤害，在责任期限内生理死亡，显然已构成保险责任。
对于宣告死亡的情形，可以在人身意外伤害保险条款中订明失踪条款或在保险单上签注关于失踪的特别约定。
85．某人下落不明满4年的，可视为（）。
A．生理死亡B．宣告死亡C．永远消失D．彻底死亡【答案】B @@@【解析】在法律上发生效力的死亡包括两种情况，一是生理死亡，即已被证实的死亡；二是宣告死亡，即按照法律程序推定的死亡。
《中华人民共和国民法通则》第二十三条规定，公民有下列情形之一的，利害关系人可以向人民法院申请宣告他死亡：①下落不明满四年的；②因意外事故下落不明，从事故发生之日起满二年的。
86．在人身意外伤害保险合同有效期间，被保险人遭受意外伤害后的一定时期（如180天或90天等）被称为（）。
A．追溯期限B．责任期限C．扩展期限D．保障期限【答案】B @@@【解析】人身意外伤害保险有一个关于责任期限的规定，即只要被保险人遭受意外伤害的事件发生在保险期限内，自遭受意外伤害之日起的一定时期内即责任期限内（通常为90天、180天或1年）造成死亡或残疾的后果，保险人就要承担给付保险金的责任。
金融理财师(CFP)个人风险管理与保险规划保险合同分析章节练习试
金融理财师（CFP）个人风险管理与保险规划保险合同分析章节练习试卷3(题后含答案及解析)题型有：1.1．无效保险合同的处理方式依合同无效的影响程度不同而不同，但一般情况下，采取的处理方式是()。
A．返还财产B．解除C．终止D．中止正确答案：A 涉及知识点：保险合同分析2．保险人将应收取的保险费退还投保人，这属于无效合同产生的哪种法律后果?()A．赔偿B．追缴C．返还D．退费正确答案：C 涉及知识点：保险合同分析3．在保险合同的履行中，投保人应履行的义务不包括()。
A．保险事故发生后及时通知义务B．出险施救解放生产义务C．提供单证义务D．按期续保义务正确答案：D解析：投保人应履行的义务包括：①如实告知的义务；②交纳保险费的义务；③防灾防损义务；④危险增加通知义务；⑤保险事故发生后及时通知的义务；⑥损失施救的义务；⑦提供单证的义务；⑧协助追偿的义务。
续保是指保险期限届满后，再次购买相同的保险的行为，不是投保人的义务。
知识模块：保险合同分析4．缴纳保险费是()应尽的义务。
A．被保险人B．投保人C．受益人D．保险代理人正确答案：B解析：缴纳保险费是投保人的最基本的义务，通常也是保险合同生效的前提条件之一。
《保险法》第十条规定，投保人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。
知识模块：保险合同分析5．投保人根据()向保险人支付保险费。
A．法律规定B．保险标的危险程度C．合同约定D．自身需要正确答案：C解析：《保险法》第十条规定，投保人是指与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人。
知识模块：保险合同分析6．在财产保险中，由于保险标的转让直接影响保险标的风险大小，按照我国《保险法》的规定，投保人转让保险标的时应通知的人是()。
A．保险代理人B．保险经纪人C．保险人D．公证机关正确答案：C解析：《保险法》第三十四条规定，保险标的转让应当通知保险人，经保险人同意继续承保后，依法变更合同。
个人风险管理与保险CFP练习题
个人风险管理与保险CFP练习题个人风险管理与保险CFP练习题个人风险管理与保险CFP练习题金融理财标准委员会2006．81．对被保险人所患的特种疾病提供专门保障的健康保险属于（）。
A．综合医疗保险B．普通医疗保险C．住院保险D．疾病保险2．健康保险的种类中既有给付性的又有补偿性的。
下列健康保险中，属于给付性的险种是（）。
A．住院保险B．普通医疗保险C．疾病保险D．补充医疗保险3．王女士购买了一份医疗费用保单，该保单年度免赔额为400元，并包含一个20％的比例分摊条款和5万元的保单限额条款（约定保险公司的实际支付金额上限为5万元）。
假设王女士在某年度发生保险责任范围内的医疗费用为6万元，如果不考虑其他因素，问其中王女士需要承担的医疗费用为：（）A．12320元B．11920元C．10000元D．11600元4．张三伤残前的工资收入为每月3000元，遭受部分残疾后不得不从事更简单的工作，月收入下降了一半，保单规定全残给付比例为70％，并假设没有其他伤残收入来源。
那么，张三的部分伤残收入保险金（partial disability benefit）为：（）A．700元B．1050元C．1500元D．2100元5．以某个被保险人生存作为年金给付条件的年金保险称为（）。
A．最后生存者年金B．联合年金C．联合及生存者年金D．个人年金6. 下列关于年金产品的说法正确的有：（）A．在其他条件相同的情况下，纯粹终身年金比期间保底终身年金价格低。
B．在其他条件相同的情况下，期间保底终身年金比纯粹终身年金价格低。
C．在其他条件相同的情况下，期间保底终身年金比金额保底终身年金价格低。
D．在其他条件相同的情况下，金额保底终身年金比期间保底终身年金价格低。
7. 结构给付年金（structured settlement annuity）的保险人和投保人可以分别是：（）A．寿险公司；责任险公司。
B．责任险公司；寿险公司。
C．责任险公司；投保人个人。
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师考前冲刺练习题库含答案讲解
2022-2023年理财规划师之三级理财规划师考前冲刺练习题库含答案讲解单选题（共20题）1. 按照目前我国法律规定，单个资金信托投资计划成本的合同数量不能超过()。
A.50份B.100份C.200份D.1000份【答案】 C2. 美国AIG保险公司未能经受住次贷危机的冲击，被美国政府接管，其原因是由于()的存在。
A.人身保险B.财产保险C.责任保险D.信用保险【答案】 D3. 下列关于保险与保证的说法不正确的是()。
A.保险依约赔偿损失或给付保险金是履行自己应尽的义务B.保证人对债权人履行债务是有条件的，即被保证人不履行义务C.当保证人代偿债务后，有权向被保证人进行追偿D.当财产保险事故是由第三人的过错造成时，保险人无代位求偿权【答案】 D4. 股票基本面分析不包括()。
A.宏观经济分析B.行业分析C.公司分析D.K线分析【答案】 D5. 小王听从理财规划师的建议，为自己准备了一笔流动性资产，其中()不能包括在内。
A.定期存款1万元B.现金1000元C.银行理财产品5万元D.货币市场基金7000元【答案】 C6. 持有现金及现金等价物意味着()。
A.流动性高，收益率高B.流动性高，收益率低C.流动性低，收益率低D.流动性低，收益率高【答案】 B7. 标准·普尔股票价格指数基点数为()。
A.1B.10C.100D.1000【答案】 B8. 人寿保险是以()为保险标的的保险。
A.身体B.死亡C.生命D.生命或身体【答案】 C9. 小王向好友小张借了10万元购房，并向某保险公司购买保险以保证准时归还小张的借款，此保险属于()。
A.人身保险B.保证保险C.责任保险D.信用保险【答案】 B10. 赵小姐购买了一款分红保险，其助理理财规划师介绍说，分红保险的红利来源于()所产生额度可分配盈余。
A.生差益、死差益和费差益B.死差益、利差益和费差益C.生差益、死差益和利差益D.死差益、利差益和费用率【答案】 B11. 目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入()。
金融理财师CFP个人风险管理与保险规划练习题考试卷模拟考试题.docx
《CFP 个人风险管理与保险规划练习题》考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、对被保险人所患的特种疾病提供专门保障的健康保险称为（ ）。
（ ） A.综合医疗保险 B.普通医疗保险 C.住院医疗保险 D.特种疾病保险2、 王女士购买了一份医疗费用保单， 该保单年度免赔额为 400 元， 并包含一个 20%（被 保险人承担） 的比例分摊条款和 5 万元的保单限额条款 （约定保险公司的实际支付金额上限 为 5 万元） 。
假设王女士在某年度发生保险责任范围内的医疗费用为 6 万元，如果不考虑其 他因素，那么王女士需要承担的医疗费用为（ ）。
（ ）A.12320 元B.11920 元C.10000 元D.11600 元3、张三伤残前的工资收入为每月 3000 元，遭受部分残疾后不得不从事更简单的工作， 月收入下降了一半，保单规定全残给付比例为 70%，并假设没有其他伤残收入来源。
那么， 张三的部分伤残收入保险金（ partialdisabilitybenefit ）为（ ）。
（ ）姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线-------------------------A.700 元B.1050 元C.1500 元D.2100 元4、健康保险的种类中既有给付性的又有补偿性的。
下列健康保险中，属于给付性的险种是（）。
（）A.住院费用补偿医疗保险B.综合大额医疗费用保险C.特种疾病保险D.补充大额医疗费用保险5、李太太购买了一份个人医疗保险，保险期限从 2007 年 10 月 1 日至 2008 年 9 月 30 日，责任期限为 90 日。
金融理财师(CFP)个人风险管理与保险规划保险基本原理章节练习试
金融理财师（CFP）个人风险管理与保险规划保险基本原理章节练习试卷2(题后含答案及解析)题型有：1.1．从2004年起，季某开始每年为他的家有汽车投保一年期、保额10万的汽车财产险。
在2006年1月，李某将汽车转手卖给王某，但没有通知保险公司变更投保人。
2007年1月，该汽车发生了保险事故，造成重大损失，对此，()。
A．王某可以向保险公司索要保险金B．李某可以向保险公司索要保险金C．王某和李某一起向保险公司索要保险金D．保险公司不用向任何一方提供保险赔偿金正确答案：D解析：根据最大诚信原则，投保人必须履行告知义务。
知识模块：保险基本原理2．王某打算为自己的母亲投保健康保险，已缴纳保险费4000元，但投保时故意隐瞒母亲的心脏病史，后来王某的母亲因犯病住院需要医疗费10000元，王某因此向保险公司索赔。
对于以上事件下列说法正确的是()。
Ⅰ．王某违背了最大诚信原则Ⅱ．保险公司经过调查后拒绝承担10000元Ⅲ．保险公司应当退回4000元保险费Ⅳ．王某违背了损失补偿原则Ⅴ．保险公司不予退回4000元保险费A．Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅤC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ正确答案：B解析：对于《保险法》中规定的投保人、被保险人背离最大诚信原则的行为后果应予以注意，凡是故意背离最大诚信原则的，如果事故已经发生的，保险人不承担赔偿责任，保险费也不予退还。
知识模块：保险基本原理3．在保险合同中，保险人对投保人提出的投保申请做出同意订立保险合同的意思表示称之为()。
A．告知B．要约C．承诺D．保证正确答案：C解析：告知是指合同订立前、订立时及在合同有效期内，要求当事人依法实事求是地向对方所作的口头或书面陈述；要约一般是指投保人提出保险要求；承诺是保险人对投保人提出的投保申请做出同意订立保险合同的意思表示，即同意承保；保证是指保险人和投保人在保险合同中约定，投保人或被保险人在保险期限内担保对某种特定事项的作为或不作为担保其真实性。
cfp考试个人风险管理与保险规划练习题
金融理财师（CFP）认证考试《个人风险管理与保险规划》习题与解析《个人风险管理与保险规划》第一章风险与个人风险承受能力1．股市波动的风险属于（）。
A．自然风险B．投机风险C．社会风险D．纯粹风险【答案】B2．被保险人纵火是（）。
A．道德风险因素B．实质风险因素C．心理风险因素D．有形风险因素【答案】A3．下列符合风险含义的是（）。
A．实际结果与预计结果的偏差B．损失额可能性C．损失可能性和损失幅度D．风险是未来结果的变异程度【答案】C4．下列对道德风险的描述，不正确的是（）。
A．道德风险能够通过优化保单条款、严格核保程序、加强教育和宣传等手段加以防范和缓解B．道德风险因素是普遍存在的C．投保人/被保险人在投保前防损动机减弱的可能性D．道德风险因素，是指一方当事人通过合同或协议等方式转移风险后，趋利避害的动机大大减小的可能性【答案】C5．观念、态度、文化等看不见的、影响损失可能性和损失程度的风险因素属于（）。
A．无形风险因素B．有形风险因素C．事前道德风险因素D．事后道德风险因素【答案】A6．下列哪项不属于风险的不确定性?（）A．何时发生不确定B．是否发生不确定C．产生的原因不确定D．产生的结果不确定【答案】C7．（）是指某一标的本身所具有的足以引起风险事故发生或增加损失或加重损失程度的因素。
A．无形风险因素B．有形风险因素C．道德风险因素D．心理风险因素【答案】B8．按风险的性质分类，风险可分为投机风险和（）风险。
A．自然B．责任C．社会D．纯粹【答案】D9．以下各项不属于技术风险的有（）。
A．噪声B．空气污染C．经营亏损D．核辐射【答案】C10．根据（），风险可分为自然风险、社会风险、政治风险、经济风险和技术风险。
A．产生风险的行为B．风险产生的原因C．风险性质D．风险标的【答案】B11．政局变化引起社会动荡而造成财产损害、人员伤亡的风险是（）。
A．自然风险B．政治风险C．经济风险D．社会风险【答案】B12．下列有关风险的描述，正确的是（）。
cfp练习题
cfp练习题一、基础知识部分1. 金融学基本概念1.1 请列举金融市场的四大功能。
1.2 简述货币的时间价值及其影响因素。
1.3 什么是利率？利率的种类有哪些？2. 金融市场与金融工具2.1 请说明股票、债券和基金的区别。
2.2 简述金融衍生品的基本类型及其功能。
2.3 我国目前有哪些主要的金融市场？二、财务规划部分1. 个人财务规划1.1 请列举个人财务规划的主要内容。
1.2 如何进行个人资产负债表分析？1.3 设计一份针对工薪阶层的月度预算方案。
2. 家庭财务规划2.1 请说明家庭财务规划的基本原则。
2.2 如何评估家庭保险需求？2.3 设计一份针对退休规划的投资组合方案。
三、投资规划部分1. 股票投资1.1 请简述股票投资的优缺点。
1.2 如何进行股票的基本面分析？1.3 列举几种常见的股票投资策略。
2. 债券投资2.1 简述债券的基本要素。
2.2 如何评估债券的投资价值？2.3 请说明债券投资的风险及其防范措施。
3. 基金投资3.1 请列举基金投资的优缺点。
3.2 如何选择合适的基金产品？3.3 简述基金定投策略的优势。
四、保险规划部分1. 保险基础知识1.1 请说明保险的基本功能和作用。
1.2 简述保险合同的主体和客体。
1.3 列举几种常见的保险产品类型。
2. 保险规划2.1 如何进行家庭保险需求分析？2.2 设计一份针对中年夫妇的保险规划方案。
2.3 请说明保险规划中的风险及其防范措施。
五、税务规划部分1. 税收基础知识1.1 请列举我国现行税制的主体税种。
1.2 简述税收筹划的基本原则。
1.3 请说明个人所得税的征收范围和税率。
2. 税务规划2.1 如何进行个人税收筹划？2.2 设计一份针对小微企业的税收筹划方案。
2.3 请说明税务规划中的风险及其防范措施。
六、退休规划部分1. 退休规划基础知识1.1 请说明退休规划的重要性。
1.2 简述我国养老保险体系的基本构成。
1.3 列举几种常见的退休规划工具。