互联网公司员工个人借支管理制度
关于借支的管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为加强公司财务管理，规范借支行为，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，特制定本规定。
第二条本规定适用于公司全体员工及临时聘用人员。
第三条借支是指员工因工作需要，经批准暂时从公司借款的行为。
第四条借支管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：借支必须符合国家法律法规和公司财务管理制度。
（二）真实性原则：借支用途必须真实，不得虚构。
（三）节约性原则：借支应尽量减少，严格控制。
（四）及时性原则：借支应及时报销，不得拖欠。
第二章借支范围第五条借支范围包括：（一）因公出差、培训、考察等产生的交通费、住宿费、伙食补助费等。
（二）因公接待、业务洽谈等产生的交通费、住宿费、餐饮费等。
（三）因公购买办公用品、设备等产生的费用。
（四）因工作需要，经批准的其他费用。
第三章借支程序第六条借支申请：（一）员工因工作需要借款，应填写《借支申请表》，详细说明借支事由、金额、期限等。
（二）部门负责人对借支申请进行审核，确认借支事由合理、金额合理后，签字同意。
（三）财务部门对借支申请进行审核，确认借款人身份、借支事由、金额、期限等无误后，签字同意。
第七条借支审批：（一）借支申请经部门负责人和财务部门审核同意后，由财务部门办理借款手续。
（二）财务部门在办理借款手续时，应核实借款人身份，收取相关费用凭证。
第八条借支发放：（一）财务部门根据审批结果，将借款金额支付给借款人。
（二）借款人应妥善保管借款凭证，不得转借、挪用。
第四章借支报销第九条借支报销：（一）借款人完成借支事由后，应及时填写《借支报销单》，附上相关费用凭证。
（二）部门负责人对借支报销单进行审核，确认报销事项真实、合规后，签字同意。
（三）财务部门对借支报销单进行审核，确认报销金额、费用凭证无误后，签字同意。
第十条报销审批：（一）借支报销单经部门负责人和财务部门审核同意后，由财务部门办理报销手续。
（二）财务部门在办理报销手续时，应核实报销事项、报销金额、费用凭证等。
员工借支管理制度范文
员工借支管理制度范文员工借支管理制度一、借支的定义和范围员工借支是指员工向公司申请临时性借款的行为。
借支范围包括但不限于以下情况：1. 因个人或家庭突发事件导致的紧急需求，如突发疾病、意外事故等；2. 因员工的岗位需要产生的费用，如出差费用、工作补贴等；3. 其他特殊情况，需根据具体具体情况进行评估。
二、借支的条件公司倡导员工在财务规划上保持合理的个人理财观念，员工借支需满足以下条件：1. 员工必须是公司在职员工，且具有一定工作经验和稳定的收入来源；2. 员工必须符合公司的借支政策和流程；3. 员工在过去一年内没有因借支未归还而受过处罚；4. 借支金额不得超过员工月薪的50%，具体借支额度要根据员工工作年限、岗位等级和还款能力进行评估。
三、借支申请流程1. 员工填写《借支申请表》，并在表中注明借支的原因、借支金额、预计还款时间等信息；2. 申请人将《借支申请表》交给所在部门经理审核；3. 部门经理审核完成后，将表格交给公司财务部门；4. 公司财务部门对借支申请进行核实和评估，决定是否批准借支；5. 批准借支后，财务部门将借支金额转账到员工指定的银行账户；6. 在约定的还款期限内，员工需要按时归还借支金额。
四、借支审核标准公司对员工借支申请进行审核时，将参考以下标准进行评估：1. 申请人近期的工作表现和职业素养；2. 申请人的还款能力，包括个人的金融状况、债务负担、收入水平等；3. 申请人过去一年内的借支纪录；4. 借支金额是否合理和必要；5. 借支是否符合公司的政策和借支用途是否符合规定。
五、借支后的管理1. 公司将建立借支记录，并定期对借支情况进行统计和分析；2. 对逾期未还借支的员工，公司将进行催收和督促；3. 员工需按时归还借支金额，如确有困难，可以向公司财务部门提出申请延期；4. 公司将对严重拖欠借支的员工进行纪律处罚，包括但不限于扣除工资、降低岗位等级等。
六、违规处理员工违反借支管理制度的，将视情节轻重进行相应的处理：1. 轻微违规情况，公司将进行口头警告或书面通报批评；2. 严重违规情况，公司将给予相应的处罚，如扣除工资、停发奖金、降低岗位等级等；3. 恶意借支或多次违规情况，公司将考虑解雇员工。
7员工个人借款管理制度
7员工个人借款管理制度一、背景和目的为了规范员工个人借款行为，保障员工权益，确保公司资金的安全与合理利用，特制定本员工个人借款管理制度。
二、适用范围本制度适用于公司所有在职员工，离职员工的借款行为不在本制度的适用范围内。
三、借款申请及审批1.借款申请（1）员工需在发起借款申请时填写《员工个人借款申请表》，详细填写借款金额、借款用途、还款方式、还款期限等相关信息。
（2）借款金额不得超过员工当月工资的50%。
（3）员工可选择将借款用途作为申请的依据，如装修、医疗、教育等。
2.借款审批（1）员工需将填写完毕的《员工个人借款申请表》提交至所在部门负责人审批。
（2）所在部门负责人需根据公司现金流情况和员工的还款能力评估，对借款申请进行审批。
（3）如借款金额超过一定额度（需公司决策人员审批），则需提交至公司决策层审批。
四、还款方式1.还款期限（1）员工可根据个人需求，自主选择还款期限，可选3个月、6个月或12个月。
还款期限超过12个月需提交公司决策层审批。
（2）逾期未还款或还款不足的，将记录员工的信用状况，影响以后的借款申请。
2.还款方式（1）员工可选择在每月固定日期将还款金额从工资中自动扣除，或者主动进行还款。
（2）员工也可以提前全额偿还借款，无需支付额外费用。
五、借款利息和费用1.借款利息（1）公司对员工个人借款不收取利息。
（2）员工按时还款，能提高个人的信用度。
2.手续费（1）员工在借款时需要支付一定的借款手续费，该费用将在借款金额中扣除。
六、违约处理1.如员工逾期未还款或还款不足，将会记录员工的信用状况。
2.严重违约的员工，将取消其借款资格，并需将剩余借款一次性偿还。
3.如员工多次违约，将影响其在公司的职业发展和晋升机会。
七、借款纠纷处理1.如出现借款纠纷，员工可向人力资源部门报告，并提供相关证据。
2.公司将会对借款纠纷进行调查，并根据调查结果进行处理。
八、附则1.公司保留对本制度的最终解释权。
2.本制度自发布之日起生效，并以公司内部公告的形式进行宣布。
员工借支管理规范
员工借支管理规范一、背景介绍在企业运营过程中，员工可能因个人原因需要向公司借支一定金额的资金。
为了规范员工借支行为，确保资金使用的合理性和透明度，制定员工借支管理规范是必要的。
二、借支申请流程1. 员工填写借支申请表员工需要填写借支申请表，包括借支金额、借支原因、预计还款时间等信息，并在申请表上签字确认。
2. 部门经理审批员工提交借支申请表后，部门经理将对申请进行审批。
部门经理需要核实借支金额是否合理，借支原因是否真实有效，并在申请表上签字表示审批结果。
3. 财务部门审核财务部门收到借支申请表后，将对申请进行审核。
审核内容包括员工的借支额度是否超出规定范围、员工是否有未还清的借支记录等。
财务部门将在申请表上签字表示审核结果。
4. 借支发放经过财务部门审核通过的借支申请，将安排相应的资金发放给员工。
发放方式可以是现金、转账或支票等，具体方式由财务部门决定。
5. 还款管理员工需要按照约定的还款时间将借支金额归还给公司。
还款可以一次性还清或分期还款，具体还款方式由员工和财务部门协商确定。
三、借支管理规定1. 借支额度限制公司将根据员工的职位、工作年限和信用记录等因素，设定不同的借支额度限制。
员工在申请借支时需确保借支金额不超过个人借支额度限制。
2. 借支用途限制员工借支的资金只能用于合理合法的用途，如紧急医疗费用、家庭突发事件等。
禁止将借支资金用于赌博、投资等非法或高风险行为。
3. 借支申请审批时限部门经理在收到借支申请后，应在规定的时间内完成审批，并将申请表及审批结果及时交给财务部门。
财务部门在收到申请表后，也应在规定的时间内完成审核。
4. 还款期限和方式员工借支后，应按照约定的还款时间将借支金额归还给公司。
还款方式可以是现金、转账或支票等，具体方式由员工和财务部门协商确定。
5. 借支记录管理公司将建立员工借支记录，包括借支申请表、审批结果、还款记录等。
借支记录应妥善保存，并定期进行审核和清理。
四、借支管理的好处1. 提高借支流程的透明度和规范性，减少可能的纠纷和误解。
员工因私借支管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为规范公司员工因私借支行为，保障公司资金安全，提高财务管理效率，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，特制定本规定。
第二条本规定适用于公司全体员工。
第三条员工因私借支应遵循合法、合规、合理、及时的原则。
第二章借支申请与审批第四条员工因私原因需要借支的，应提前向所在部门负责人提出书面申请，经批准后方可办理借支手续。
第五条借支申请应包括以下内容：1. 借支事由；2. 借支金额；3. 借支期限；4. 还款计划；5. 借款人签字。
第六条部门负责人应审核借支申请的合理性、必要性，并在规定时间内予以审批。
审批结果应通知借款人。
第七条借款人应持审批后的借支申请单和有效身份证件到财务部门办理借支手续。
第八条财务部门应审核借款人提供的资料，确认无误后，办理借支手续，并开具借支凭证。
第三章借支额度与期限第九条员工因私借支额度根据借款人工资收入和公司财务状况确定，一般不得超过一个月工资收入。
第十条借支期限一般不得超过六个月，特殊情况需延长借支期限的，借款人应在期限届满前一个月内向财务部门提出书面申请，经批准后方可延期。
第四章借支还款第十一条借款人应按约定的还款期限归还借支款项。
第十二条借款人如遇特殊情况，无法按期还款的，应提前向财务部门提出书面申请，经批准后方可延期还款。
第十三条延期还款的，借款人应重新签订借支协议，明确延期还款期限和还款方式。
第十四条借款人未按期还款的，财务部门有权从其工资中扣除相应款项，直至借支款项全部清偿。
第五章监督与检查第十五条公司财务部门负责对员工因私借支情况进行监督和管理。
第十六条财务部门应定期对借支款项进行清理，确保借支款项及时、足额收回。
第十七条公司审计部门应定期对员工因私借支情况进行审计，确保借支行为的合规性。
第六章违规处理第十八条员工有以下违规行为的，公司有权给予相应处罚：1. 未按规定程序申请借支；2. 虚报借支事由或金额；3. 逾期还款；4. 隐瞒借支事实；5. 其他违反本规定的行为。
员工借支制度管理制度范本
员工借支制度管理制度范本一、制度目的本制度的目的是为了规范和管理员工借支行为，保障公司财务安全，促进公司内部管理的规范化和有序化。
同时，也为了提高员工的自觉性和责任意识，确保员工借支行为的合法性和合理性。
二、适用范围本制度适用于公司内所有员工的借支行为，包括但不限于借款、预支工资、报销、物品借用等。
三、借支申请流程1. 员工向公司提交借支申请表，表格应包括申请人姓名、部门、职务、借支事由、金额、借支期限等内容。
2. 相关部门领导审批并签字确认借支申请表，若金额超过一定额度需由财务部门审批。
3. 财务部门审核通过后将款项划拨至员工个人账户。
四、借支管理1. 财务部门应建立员工借支档案，记录员工的借支申请、审批流程，以及借支金额、期限等相关信息。
2. 财务部门应及时催促员工按时偿还借支款项，并定期对未偿还的借支进行督促和催收。
3. 公司不得以任何形式扣发员工工资进行强制借支偿还。
五、借支责任1. 员工在提交借支申请时，需如实填写借支事由、金额和期限，并保证所借款项用于合法用途。
2. 借支款项应按期归还，如果员工无法按时偿还需提前向财务部门说明理由，并提出还款计划。
3. 公司有权根据员工的实际情况进行信用评估，如员工信用较差或未还款的情况下不得再申请借支。
六、借支限额1. 公司设定借支限额，具体数额由公司在财务内部进行统一设置，并根据员工的职务和实际情况进行调整。
2. 超出借支限额的情况需要由更高层领导或财务部门进行审批。
七、违规处理1. 对于违规借支行为，公司有权采取相应的处理措施，包括但不限于口头警告、书面警告、停止借支资格、甚至辞退等处罚措施。
2. 对于借支但无法如期归还的行为，公司将采取催收措施并影响员工信用评级。
八、附则1. 公司财务部门应建立完善的借支管理制度，保障员工借支申请的公平、公正、透明。
2. 公司员工应自觉遵守本制度，并配合财务部门的相关工作，确保借支行为的合法化和规范化。
同时，财务部门也应积极主动地对员工进行相关制度宣传和培训。
员工个人借款管理制度
员工个人借款管理制度现代企业的可持续发展，除了外部的融资，还有其他各类资金来源的融资，其中，员工的个人借款是其中的一种。
作为一种职工享受的关怀，企业在提供员工个人借款之前，必须有较为完善的管理制度，以此来确保员工的权益，保障企业的正常运转。
为此，本企业特制定本《员工个人借款管理制度》。
一、贷款金额1、贷款金额不得超过员工月薪的300%，且不得低于基本工资的10%；2、员工月薪按当月实际发放的工资计算，综合各项津贴计算；3、员工在上一次取得个人借款后，需要等待一段时间，在未还清上次贷款余额之前，不得取得新的借款；4、员工可以向企业申请贷款用于紧急情况，如生活中的突发性大病、汽车故障等突发事件；二、还款规则1、贷款期限不得超过一年，员工每月可以提前还款；2、还款金额以本金和利息计算，每月应付的还款金额不得低于本金的10%；3、利率以每月固定利率计算，以当日利率为准；4、员工需要定期报告还款进度，一旦发现有迟还的情况，企业有权劝说或者采取手段收回贷款。
三、还款方式1、员工可以采取银行转账的方式进行还款；2、员工也可以在企业设立的财务部门交纳还款；3、还款过程可以采取自动扣款的方式，直接从员工月薪中扣除；四、员工信息1、企业会记录员工的个人信息，包括姓名、身份证号、联系电话、联系地址等；2、员工有义务提供真实的信息，避免引起不必要的纠纷；3、取得个人借款的员工，企业有义务保护其个人隐私，不得向其他人透露或者披露个人信息；4、在数据系统方面，企业有义务对个人数据进行安全保护，保证数据安全，不被外部人员非法使用。
本《员工个人借款管理制度》依据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规编制，经本企业董事会批准，现予以公布，自公布之日起施行。
特此公布。
员工个人借款管理制度模板
第一章总则第一条为规范公司员工个人借款行为，保障公司财务安全和员工个人权益，根据国家有关法律法规及公司财务管理制度，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括正式员工、合同制员工、临时工等。
第三条员工个人借款应当遵循合法、合规、安全、高效的原则。
第二章借款申请与审批第四条员工因个人原因需要借款，应向财务部门提出书面借款申请。
第五条借款申请应包括以下内容：（一）借款人姓名、部门、岗位；（二）借款事由；（三）借款金额；（四）借款期限；（五）还款计划；（六）其他相关证明材料。
第六条财务部门对借款申请进行初步审核，符合以下条件的，予以批准：（一）借款事由合理；（二）借款金额不超过个人月工资的50%；（三）还款计划明确、合理。
第七条借款申请经财务部门审核批准后，借款人需与财务部门签订借款合同，明确借款金额、期限、利率、还款方式等内容。
第三章借款发放与回收第八条借款合同签订后，财务部门根据借款合同将借款金额一次性或分批发放至借款人指定的银行账户。
第九条借款人应按照借款合同约定的还款期限和还款方式按时归还借款本金及利息。
第十条财务部门负责对借款人的还款情况进行跟踪管理，确保借款及时足额回收。
第十一条借款人如需延长还款期限，应在还款期限到期前向财务部门提出书面申请，经批准后方可延期。
第四章管理与监督第十二条财务部门负责本制度的实施与监督，对违反本制度的员工，根据情节轻重给予警告、罚款、解除劳动合同等处理。
第十三条公司设立专门的管理小组，负责对借款管理制度的执行情况进行检查和评估。
第十四条公司定期对借款管理制度的执行情况进行内部审计，确保制度的落实。
第五章附则第十五条本制度由财务部门负责解释。
第十六条本制度自发布之日起实施，原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。
第十七条本制度如有未尽事宜，由公司另行规定。
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辣爸当家
一、目的：为加强公司员工借支及预付账款的管理，防范借支风险，并提高公司资金的使用效率，特制定本制度。
二、适用范围：本制度适用于公司总部和各城市子公司的各业务部门，各职能部门。
三、定义：本制度所指的借支为公司员工以个人名义办理的公司特定临时业务、日常零星业务和固定业务的借
款。
第二章定义
公司根据借支用途以及管理方式的不同将借支分为以下两类：
（一）临时借支：因特定临时的业务需要借用的资金，具有时间短、一次性的特点，包括但不限于：
（1）单笔2万以上的酒店进场押金（仅针对只收现金的酒店），由于五一、H^一、春节期间XX执行场次较
为集中，由城市经理附上酒店押金明细统一办理借支。
（2）单笔2万以上的XX执行费借支
（3）线下有效客资费用借支
（4）其他因经营活动所产生的临时特定支出
其他单笔低于2万元的业务，原则上不予以借支，业务发生后，凭合规发票进行报销。
特殊事项，釆取一事一议。
（二）定额备用金：行政部因支出频繁的零星业务和固定业务等原因需要周转的现金,具有周期长、固定重复发生的特点，包括但不限于：
（1）公司水电费充值
（2）办公设施维护
(3)行政部客情接待
(4)公司办公话费充值
(5)其他为办理公司固定业务的支出
第三章借支管理细则
(一)借支管理原则
(1)事先审批原则：办理借支必须经过相关人员审批，没有经过审批不得办理借支。
(2)专款专用原则：借款人不得编造借款理由，套取使用借支，已提取的借支不得挪作他用。
(3)前款不清，后款不借。
(二)借支额度及期限
(1)临时借支：临时借支应根据实际业务需求借款，借支没有固定额度限制。
借款人因于实际业务发生后15天内办理冲账手续。
因特殊情况在规定期限内不能归还或冲账的，必须在满3个月之前提交延期申请，延期申请须由部门负责人、财务经理、财务总监、总经理签批。
(2)定额备用金：
①总部水电费充值备用金最大限额为2万元，各直营城市水电备用金最大限额为5000元，借支期限为1年，
每年12月25日之前还款或冲账。
总部只有行政专员可以办理，各直营城市只有城市经理' 店长可以办理，该款项为专款专用，专门用于公司水电费充值，不得挪为他用。
②行政部日常维修及临时接待备用金合计3000元，只有行政部专员可以办理，借款期限为1年，每年12
月31日之前还款或冲账。
③公司办公话费备用金限额6000元，借款期限为1年，每年12月31日之前还款或冲账。
只有行政专员可
以办理，该款项为专款专用，专门用于公司办公电话的话费充值，不得挪为他用。
(三)办理借支程序
(1)个人借款应由本人亲自办理，不得由他人代为办理借支，也不得为他人办理个人借支，否则视同代办人的借支，由此产生的责任由代办人负责。
(2)总部员工线下办理个人借支的，需填写《个人借支单》，写明借款金额、借支事由，并注明还款时间及担保人，担保人为一级部门负责人。
《个人借支单》模版见附件一。
(3)其他城市线上钉钉办理借支的，根据借支用途，相应填写《费用借支》申请模板，注明还款时
间及担保人，担保人为城市经理。
如果城市经理借支，担保人为直营城市总监。
（4）借支审批流程：
借款人提交申请一二级部门负责人审批一一级部门负责人审批♦会计审批一财务经理审批一财务总监审批（借支金额超过5000）一总经理审批（借支金额超过5000）-出纳付款
（5）对于金额超过5万的大额借支，财务部需要时间安排资金，故会在借款审批流程结束后3个工作日内进行付款，需借款人自行提前安排发起借支申请的时间。
（四）清账程序
借款人可以通过还款或凭发票报销进行冲账
（1）还款：
借款人直接付款至公司账上，并通知出纳查收，出纳查收后，打印银行回单交由会计冲销借支
（2）报销冲账：
1、借款人应该填写《费用报销单》（如为差旅借支则填写差旅费报销单），部门负责人对借款开支合理性、真实性审核签字后，财务人员对合规性进行审核（金额超过5000元的需总经理审批），凭合同、合规发票办理报销冲账手续。
借支人办理报销手续时，财务部应从借支人的相应备用金账户中进行冲销，报销金额不足冲平备用金余额的部分，借支人应以相应现金补足。
2、无特殊情况但仍未按时清账者，财务中心将暂停该员工后续的借支，并在报请总经理批准后，从当事人的工资中逐月扣除直至借支归零。
（五）借支管理权责
（1）借款人在借支备用金后，必须对该资金使用的合理性承担责任，并必须按规定用途使用，不得转借他人或挪做他用。
部门负责人为各种临时备用金归还的第一责任人，必须监督经办人及时办理相关报销归还手续；临时备用金额度根据业务实际借用。
（2）财务部会定期或不定期对各借支人名下的借支金额进行清查，并向各借支人发出通知，督促其尽快办理相关业务，结算借支。
（3）公司员工调离、辞退或辞职时，必须到财务部办理个人借支清理手续。
凡未办理个人借支清理手续的员工，公司将不予办理有关手续，对于未办理借支清理就自行离职的人员，公司保留对其追究相关法律责任的权利。
第四章附则(-)本规定由公司财务中心负责解释和修订。
(二)本规定经CEO批准后，自发布之日起执行。
附件一《个人借支单》。