财富目标与财富管理 参考答案

C18033 财富目标与财富管理参考答案

单选题（共4题，每题10分）

1 . 以下属于财富管理中期目标的是（B ）。

A.休假

B.按揭买房

C.存款

D.遗产继承

2 . 下列不属于财富积累期的投资者的特点的是？（D ）

A. 通常较为年轻

B. 可能有相对稳定的收入来源

C.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大

D.生活费主要来自社会保障金和之前的投资收益

3 . 根据经济周期的不同阶段选择合适的资产配置方案，依据的是（C ）。

A.生命周期理论

B.帆船理论

C.美林投资时钟

D.行为金融学

4 . 投资者在信息不确定的情况下，行为受到其它投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这是（B ）的表现。

A.心理账户

B.羊群效应

C.过度自信

D.损失厌恶效应

多选题（共4题，每题10分）

1 . 根据美林投资时钟理论，经济周期可以划分为（ABCD）等阶段。

A.衰退

B.复苏

C.过热

D.滞涨

2 . 基础资产组合需要持续动态调整，主要参考以下因素（ABCD ）。

A.经济周期波动

B.资产配置策略的调整

C.组合的绩效表现

D.客户投资目标或风险承受能力的重大变化

3 . 资产配置建议书的主要作用包括（ABD ）。

A.规范操作

B.便于展示

C.模拟预期收益

D.跟踪评估

4 . 生命周期理论认为人的一生可以分为（ABC ）等阶段。

A.财富积累

B.财富巩固

C.财富消耗

D.财富转移

判断题（共2题，每题10分）

1 . 行为金融学认为市场由行为不理性、认知有偏差的投资者组成，因此市场是非有效的。（对）

对错

2 . 行为金融学中“后见之明”在证券投资中的体现是，牛市中的投资者倾向于将投资盈利归功于自身投资能力的提高。（错）

对错