业务操作流程
业务流程梳理和操作流程范本
业务流程梳理和操作流程范本1.业务流程梳理步骤一：确定目标在业务流程梳理之前，首先需要明确梳理的目标是什么，例如提高效率、降低成本、优化客户体验等。
步骤二：绘制流程图根据业务活动的整体过程，绘制一张流程图。
流程图应包括每个步骤的输入和输出，以及参与者和决策点。
步骤三：识别关键步骤在流程图中，识别出关键的步骤，即对整个流程的影响较大的步骤。
这些步骤可能是短板，需要优化。
步骤四：分析瓶颈和改进机会分析流程中的瓶颈和改进机会。
瓶颈是指阻碍流程进展的步骤或问题，改进机会是指可以通过改变流程来提高效率或降低成本的地方。
步骤五：制定改进方案根据分析结果，制定改进方案。
改进方案可以包括优化步骤顺序、改变参与者角色、引入新的技术工具等。
步骤六：测试和优化在实施改进方案之前，进行测试和优化。
测试可以通过模拟流程或进行小规模试点来进行。
步骤七：实施改进方案在经过测试和优化后，实施改进方案。
这可能需要培训员工、重新设计工作流程或购买新的软件。
步骤八：监控和评估监控改进方案的实施效果，并进行评估。
如果发现问题，及时进行调整和改进。
操作流程范本是指具体的操作步骤和操作规范。
以下是一个操作流程范本的例子：操作名称：客户投诉处理流程目标：快速、准确地处理客户投诉，保障客户满意度。
步骤一：接收投诉步骤二：分类和分析1.根据投诉内容，将投诉归类为产品质量问题、售后服务问题、物流问题等。
2.分析投诉原因，找出共性问题和个别问题。
步骤三：派遣责任人1.根据投诉类型，派遣责任人进行处理。
2.责任人应具备相关的知识和能力，能够快速解决问题。
步骤四：处理投诉1.责任人与投诉人进行沟通，确认问题。
2.尽力解决问题，保证客户满意度。
3.记录解决过程和结果。
步骤五：跟踪和反馈1.跟踪解决过程，确保问题得到妥善处理。
2.反馈处理结果给投诉人，告知解决方案和改进措施。
步骤六：记录和统计1.将所有投诉记录在案，并进行统计分析。
2.根据统计结果，进行改进措施的制定和执行。
业务下单操作流程
业务下单操作流程一、接单2.销售接单：销售人员接收客户订单后，将订单信息输入到订单系统中，并为订单分配一个唯一的订单号，同时通知客户订单已接收。
3.客户确认订单：客户在接到订单接收通知后，对订单信息进行确认，确保订单准确无误。
二、询价报价1.评估成本：销售人员根据客户订单信息，评估所需产品的成本，包括原材料、加工工艺、人工费用等。
同时，也需要考虑利润空间和市场竞争情况。
3.协商洽谈：客户收到报价后，如果有疑问或意见，可以与销售人员进行协商洽谈，根据具体情况进行价格调整或其他协商。
三、签约1.合同起草：双方就产品价格、质量标准、交付时间等要求达成一致后，销售人员根据约定起草正式的合同文本。
2.合同审批：销售人员将合同送交公司内部相关部门进行审批，包括法务、财务等部门，确保合同的合法性和规范性。
3.双方签字：合同审批通过后，销售人员与客户安排签署合同的时间和地点，双方进行签字确认并保存合同副本。
四、支付1.定金支付：根据签订的合同，客户需要按照约定支付一定比例的定金，以确保订单的真实性和客户的诚意。
2.尾款支付：在订单生产完成后，客户需要支付剩余尾款。
销售人员通知客户支付时间和方式，客户按照约定支付尾款。
3.支付确认：公司财务收到客户支付的款项后，确认支付款项的真实性，并通知销售人员订单支付完成。
五、生产1.订单排产：负责生产的部门根据客户订单要求进行生产计划排产，包括生产设备调度、人员安排等。
2.生产过程管理：负责生产的部门对生产过程进行监控和管理，确保生产按照质量标准和交付日期进行。
3.品质检验：生产完成后，质检人员对产品进行检验，确保产品质量符合合同要求。
4.包装和标识：生产部门将产品包装和标识完成，确保产品的安全运输和识别。
六、交付1.物流安排：销售人员与物流部门协商，安排合适的物流方式和运输工具，确保产品按时准确地送达客户。
2.运输跟踪：物流部门对运输过程进行跟踪和监控，确保产品能够按照预定时间送达客户，并及时与客户沟通运输情况。
业务操作及会计核算的流程
业务操作及会计核算的流程一、业务操作流程1.订单接收：企业从客户处接收订单，包括销售订单和采购订单。
2.订单确认：核实订单的准确性和可执行性，确认订单的有效性。
3.派工安排：根据订单内容和生产计划，安排生产或服务的派工任务。
4.生产或服务：根据派工任务，进行生产或服务的操作。
5.出库或入库：根据生产或服务的完成情况，将产品或服务送至出库或入库区域。
6.销售或采购：根据订单情况，将产品或服务销售给客户或者从供应商处采购。
7.收款或付款：根据销售或采购订单，收取货款或支付货款。
8.归类存档：将订单、派工任务、出库入库记录等相关资料整理归类，并进行存档。
二、会计核算流程1.原始凭证：根据业务操作流程，收集原始凭证，如销售合同、采购发票、付款凭证等。
2.凭证录入：将原始凭证的相关信息录入会计系统中，包括凭证的日期、摘要、借贷方等。
4.凭证汇总：按照会计科目进行凭证汇总，形成科目明细账和总账。
5.试算平衡：根据总账和科目明细账，进行试算平衡，确保借贷方相等。
6.期末调整：对已经录入的凭证进行期末调整，如计提费用、折旧等。
7.生成财务报表：根据会计科目的总账、科目明细账和期末调整，生成财务报表，如资产负债表、利润表等。
9.报表归档：将审核通过的财务报表进行归档存档，备查。
三、业务操作及会计核算的关联1.原始凭证的获取：业务操作的每个环节都生成不同的原始凭证，而原始凭证是会计核算的基础。
2.凭证录入的依据：业务操作的每个环节产生的原始凭证被录入会计系统中，形成会计凭证，凭证录入的依据是业务操作的凭证。
3.会计科目的确定：会计科目是根据业务操作的特点和会计要求确定的，对于每个业务环节，会计科目要与其相匹配。
4.财务报表的生成：根据会计核算的结果，生成财务报表，财务报表反映了企业业务操作的情况和会计核算的结果。
总之，业务操作及会计核算是相互关联的，业务操作提供了会计核算的基础数据，而会计核算为业务操作提供了准确性和决策信息。
存款业务的操作流程
存款业务的操作流程
存款业务是银行法定业务之一，其操作流程一般包括以下几个步骤：
客户办理业务、银行柜员操作、银行系统处理、客户确认和完成办理。
第一步：客户办理业务
第二步：银行柜员操作
银行柜员根据客户的要求选择适当的存款方式进行操作。
常见的存款
方式包括活期存款、定期存款、零存整取、整存整取、通知存款等。
柜员
根据客户的选择，在银行系统中对客户账户进行相应的操作，包括新增存
款账户、录入存款金额等。
第三步：银行系统处理
柜员完成操作后，系统会自动处理相关的存款信息。
系统会将客户的
存款金额从现金清算账户或其他指定账户划拨到客户指定的存款账户中，
并实时更新账户余额。
同时，系统会为客户的存款账户生成存款凭证或存折，并在系统中记录相关的交易流水。
第四步：客户确认
柜员或设备会生成存款凭证或存折，并交给客户确认。
客户需仔细核
对存款凭证或存折上的信息，确保金额、账户等信息准确无误。
如有错误，客户可向柜员提出更正要求，柜员会及时进行修改。
第五步：完成办理
客户确认无误后，柜员会要求客户签字确认，并将存款凭证或存折返
还给客户。
此时，存款业务办理完成，并由客户保管好存款凭证或存折。
在实际的存款业务操作流程中，还可能包含其他环节，例如客户是否需要填写存款申请表、是否需要提供存折等。
具体的操作流程可能会因银行的业务规定、柜台设备的不同而有所差异。
储蓄业务操作流程
储蓄业务操作流程储蓄业务是银行最基本的业务之一，是银行为顾客提供的一种存款和管理资金的服务。
下面是一个储蓄业务的典型操作流程，包括开户、存款、取款、查询和转账等环节。
一、开户阶段2.银行工作人员填写开户申请表格，核对顾客提供的信息，并要求顾客签署相关文件，如开户协议、委托授权书等。
3.银行工作人员将顾客提供的信息录入系统，生成顾客的账户，并为其提供账户号码和相关信息，如开户证明、账户密码等。
二、存款阶段1.顾客前往银行柜台或ATM机，提供存款金额和账户号码。
2.银行工作人员或ATM机将顾客存款金额记录到账户余额中，并提供相关存款凭证，如存款收据或存款条。
3.顾客可以选择把存款金额存入活期账户或定期账户中，利息根据银行制定的利率计算。
三、取款阶段1.顾客前往银行柜台或ATM机，提供账户号码和取款金额。
2.银行工作人员或ATM机根据顾客提供的信息，判断账户余额是否足够，并记录取款金额。
3.银行工作人员或ATM机将确认的取款金额从账户余额中扣除，并提供相关取款凭证，如取款收据或取款条。
四、查询阶段1.顾客前往银行柜台、ATM机、手机银行或网上银行等渠道，提供账户号码和查询方式，如查询余额、交易明细等。
2.银行工作人员或系统根据顾客提供的信息，查询相关账户信息，并给予顾客相应的查询结果，如账户余额、最近交易记录等。
五、转账阶段1.顾客前往银行柜台、ATM机、手机银行或网上银行等渠道，提供转出账户和转入账户的相关信息，如账户号码、户名等。
2.银行工作人员或系统核对顾客提供的信息，验证账户余额是否足够转账，并记录转账金额以及相关信息。
3.银行工作人员或系统将转账金额从转出账户扣除，并将转账金额存入转入账户中，同时生成转账凭证，如转账收据或转账记录。
六、其他阶段除了以上的基本储蓄操作流程外，银行还可以提供其他增值服务，如购买理财产品、申请贷款、办理信用卡等。
这些流程在具体操作时会有所不同，需要根据顾客的需求进行具体操作。
公司业务操作流程
公司业务操作流程随着数字化时代的到来，公司的业务操作流程也随之发生着变化。
在当今竞争激烈的商业环境下，一个高效、流畅的业务操作流程是公司成功的关键之一。
本文将介绍公司业务操作流程的一般流程以及如何优化该流程来提高工作效率。
一、业务操作流程概述公司的业务操作流程涵盖了公司所有业务的流程。
它是指公司内部工作的所有流程步骤，从流程的开始到结束。
公司的业务操作流程可以分为三个主要步骤：前期准备、业务操作和后期处理。
以下是一般的业务操作流程步骤：1.前期准备在业务操作开始之前，公司必须做好前期准备工作。
包括确定业务流程，确认所需材料以及制定计划等。
在这一步骤中，公司可能会需要与客户或者其他合作伙伴进行沟通。
2.业务操作业务操作是指完成业务流程的实际操作工作。
在这一步骤中，我们需要按照前期确定的计划进行操作。
这可能涉及到管理、销售、财务或者其他各个部门的工作。
在这一步骤中，对于相关材料的正确处理和记录至关重要。
3.后期处理业务操作完成后，公司需要进行后期处理工作。
这可能包括记录完整的业务操作记录、审核材料、将相关材料归档、制定相应的流程变更等。
在这一步骤中，对于工作的准确性和记录的完整性要特别注意。
二、如何优化公司可以采取一系列措施来优化其业务操作流程，以提高效率和准确性。
以下是一些优化公司业务操作流程的有效措施：1.制定明确的计划公司应该制定明确的计划，包括确定业务操作流程中的每一个步骤。
这可以帮助公司大大提高工作效率，并确保业务操作的准确性。
2.使用数字化工具公司可以使用数字化工具来自动化某些业务操作流程步骤。
现在有很多数字化工具可以帮助公司自动化业务操作记录、审批等流程。
这不仅可以提高效率，还可以减少误差和人为干扰。
3.培训员工公司可以针对某些业务流程组织培训课程，帮助员工更好地掌握相关知识和技能。
这样可以提高员工操作业务流程时的速度和准确性。
4.进行流程持续改进公司需要定期进行业务操作流程的持续改进来保持其高效性和可靠性。
旅行社业务操作流程
旅行社业务操作流程一、接待客户旅行社业务操作流程的第一步是接待客户。
当客户到达旅行社或通过电话、邮件等方式联系旅行社时，工作人员应亲切地接待客户，并了解客户的需求和要求。
在接待过程中，工作人员需要耐心倾听客户的需求，以便能够为其提供最合适的旅行方案。
二、需求分析和行程设计在了解客户的需求后，旅行社工作人员将进行需求分析，并根据客户的要求和预算制定旅行方案。
在设计行程时，工作人员需要考虑客户的时间、预算、兴趣爱好等因素，以确保行程的合理性和满足客户的期望。
三、预订机票和酒店根据客户的行程需求，旅行社工作人员将负责预订机票和酒店。
他们将与航空公司和酒店合作，根据客户的要求和预算选择最合适的机票和酒店。
在预订过程中，工作人员需要确保机票和酒店的可用性，并与客户确认预订信息。
四、安排交通和导游旅行社还负责安排客户的交通和导游。
根据客户的行程需求，工作人员将预订适当的交通工具，如巴士、出租车等，以确保客户能够顺利地前往各个旅游景点。
同时，旅行社还将安排熟悉当地情况的导游，以便向客户提供专业的导游服务。
五、提供旅游资讯和服务旅行社在整个旅行过程中将为客户提供必要的旅游资讯和服务。
他们将向客户提供有关旅游景点、当地文化、购物场所等方面的信息，以帮助客户更好地了解旅游目的地。
此外，旅行社还将为客户提供紧急联系方式，并在客户有任何问题或困难时提供必要的帮助和支持。
六、行程确认和支付在所有行程安排完成后，旅行社将与客户确认行程细节，并提供相应的费用清单。
客户需要仔细核对行程和费用，并按照旅行社的要求进行支付。
旅行社将确保行程和费用的准确性，并向客户提供相应的支付方式和时间。
七、行程执行和跟踪一旦行程确认和支付完成，旅行社将开始执行行程安排。
他们将与各个服务提供商保持密切联系，确保行程的顺利进行。
在整个旅行过程中，旅行社将跟踪行程进展，并与客户保持沟通，以确保客户的满意度和行程的顺利进行。
八、行程结束和客户反馈当客户完成旅行后，旅行社将与客户进行反馈和评估。
业务流程标准化操作步骤
业务流程标准化操作步骤业务流程标准化操作步骤，这可太重要啦！就好比我们走路，得有个清晰的路线，不然不就东一脚西一脚，容易摔跟头嘛！咱先来说说为啥要搞这个标准化操作步骤。
你想啊，要是每个人都按照自己的想法来做事，那不乱套啦？就像一群羊没有牧羊人，乱跑一气，能有啥好结果？有了标准，大家就都知道该咋干，方向明确，效率也能提高不少呢！那怎么搞这个标准化操作步骤呢？第一步，得把整个业务流程像拼图一样完整地拼出来。
每个环节都不能落下，就像盖房子，少一块砖都不行！然后呢，给每个环节都定好规则，就像给火车铺上铁轨，让它沿着正确的方向跑。
比如说销售业务吧，从客户咨询开始，怎么接待，怎么介绍产品，怎么处理疑问，都要有明确的规定。
不能说这个销售这么说，那个销售那么说，客户不都被搞晕啦？接待的时候要热情，就像迎接老朋友一样，让客户感觉心里暖暖的。
介绍产品得详细，不能含含糊糊，要让客户清楚知道这东西好在哪里。
处理疑问更要专业，不能被客户问住了呀，那多尴尬！再比如生产流程，从原材料采购到加工制作再到成品检验，每个步骤都得严格把关。
原材料不能随便买，得挑质量好的，不然生产出来的东西不就成了次品？加工的时候得按照标准来，不能偷工减料，这可不是闹着玩的。
成品检验更得仔细，不能让有问题的产品流出去，那不是砸了自己的招牌嘛！在制定标准的时候，可不能闭门造车啊！得多听听大家的意见，毕竟大家才是真正在一线干活的人，他们最有发言权。
就像做饭，你得问问食客味道怎么样，才能做出更好吃的菜嘛！而且，这个标准也不是一成不变的。
时代在变，业务也在变，标准也得跟着变呀！就像衣服，去年流行的款式今年可能就不流行了，得跟上潮流才行。
执行标准的时候也不能马虎。
不能说定了标准就放在那里当摆设，得真的去做才行。
就像减肥，你定了计划不去执行，能瘦下来吗？大家都得认真对待，不能敷衍了事。
哎呀，说了这么多，其实就是想让大家明白，业务流程标准化操作步骤真的很重要！它就像我们的导航仪，能让我们在业务的海洋里不迷路。
业务操作事前、事中、事后的全流程梳理
业务操作事前、事中、事后的全流程梳理下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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贸易业务操作流程规章制度
贸易业务操作流程规章制度一、总则为规范贸易业务操作流程，促进贸易业务顺利进行，特制定本规章制度。
本规章制度适用于公司所有从事贸易业务的员工，必须严格遵守，如有违反，将受到相应的处罚。
二、贸易业务操作流程1. 客户洽谈阶段（1）接待客户：客户来访需接待员工主动与客户沟通，了解客户需求，并记录客户信息。
（2）洽谈方案：根据客户需求，与客户进行详细的洽谈，确定合作方案。
（3）签订合同：洽谈结束后，签订合同，并注意合同条款的明确性和规范性。
2. 订单确认阶段（1）确认订单：接收客户订单后，及时确认订单内容与数量，并核对客户信息。
（2）派单处理：将订单分派给相应的业务员进行处理，及时跟进订单进展情况。
3. 采购环节（1）供应商选择：根据订单需求，选择合适的供应商，并签订采购合同。
（2）采购过程：跟进供应商生产进度，确保产品质量，及时处理野蛮等问题。
4. 出货及运输（1）出货准备：订单生产完成后，进行产品质检，确保产品合格后，准备出货。
（2）运输安排：根据客户要求，选择合适的运输方式，确保货物按时到达目的地。
5. 报关及清关（1）报关资料准备：根据货物情况，准备相应的报关资料，确保资料齐全。
（2）报关过程：与报关公司合作，及时办理报关手续，确保货物顺利进入目的地。
6. 结算阶段（1）结算方式：根据合同约定，选择合适的结算方式，确保资金安全。
（2）结算流程：按照公司财务制度，进行结算操作，确保结算准确无误。
7. 客户服务与售后（1）客户满意度：定期与客户沟通，了解客户需求，并及时处理客户投诉。
（2）售后服务：给予客户合适的售后服务，建立良好的客户关系。
三、规章制度1. 严格遵守公司规章制度，不得擅自变更操作流程。
2. 完善客户信息管理，确保客户信息的准确性和保密性。
3. 严格执行合同条款，不得违反合同约定。
4. 提高工作效率，确保订单按时交付。
5. 加强团队合作，共同完成贸易业务。
6. 不得私自接受客户回扣或其他不当待遇。
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附：1、业务操作流程2、车辆按揭预算表按揭业务操作流程手册（初稿）适用范围本流程适用于重庆市和龙物流有限责任公司汽车贸易分公司开展的按揭业务。
本类型按揭业务只面向和龙汽车贸易分公司销售的车辆以重庆和龙物流有限公司及重庆市涪陵区明龙货物运输有限责任公司的名义上户后向银行进行的抵押借款，银行只针对重庆和龙物流有限责任公司或重庆市涪陵区明龙货物运输有限责任公司。
下面是针对该按揭业务的操作流程：工作要点：一、业务谈判、收集客户贷款资料阶段1、拟贷款人信用的查询（1）公司业务人员在确定客户的按揭需求信息后，需对购车客户的信用状况进行初步判断。
（2）公司业务人员将贷款人及其配偶的姓名、身份证号码（两人都需要进行调查）提供给公司安全部，由安全部指定专人负责信用调查及结果反馈。
（3）安全部的查询结果需在一个工作日内反馈到相关业务人员。
2、业务人员向拟贷款人介绍按揭业务的操作模式及相关费用的标准及收取时间（1）业务人员需提前向拟贷款人讲清按揭业务操作模式：首付款的比例及支付时间等——公司规定：首付款需在合同生效后10日内支付，业务人员可以根据交货周期做适当的调整，但是必须保证在合同所确定的交车日期向前推10日前交付（如合同所确定的交车日期为7月25日，则首付款时间不能迟于7月15日），以保证贷款银行能够进行放款审批工作，保证先款后车。
（2）向拟贷款人明示公司按揭费用的收取标准及收取时间，具体交费标准详见《按揭费用明细表》，并向客户明确按揭费用（融资服务费、贷款保证金等）必须交公司账户，客户需对双方确定的按揭费用进行确认，并由客户在《按揭费用明细表》上签字确认。
同时在该表中要注明交费时间。
公司按揭费用明细表序号项目参考标准备注1 首付款不低于车辆价格的30%，签时有特殊要求的还需提高若在和龙上户交给和龙公司，账户：若在明龙上户交给明龙公司，账户2 贷款额车辆价格的70%3贷款保证金贷款额的10%，客户还清银行贷款后归还客户，公司开具正规收据若在和龙上户交给和龙公司，账户：若在明龙上户交给明龙公司，账户4融资服务费12个月，贷款额的2%18个月，贷款额的3%24个月，贷款额的4%公司先开具正规收据。
若在和龙上户交给和龙公司，账户：若在明龙上户交给明龙公司，账户：5 保险公司要求客户必须购买交强险、车辆损失险、第三者责任险、盗抢险、要求保险期间要覆盖整个贷款期间。
客户购买保险后必须向银行提供保单正本原件、保险发票复印件，银行才能审批放款1、必须在公司特定的保险公司购买保险。
2、保险的第一受益人必须是贷款经办银行3、必须在客户提车前购买6车辆抵押登记费以车辆上户实际收取标准为准，多退少补客户承担1、车辆上户后公司人员马上办理抵押登记；2、车辆在和龙上户，行驶证户主是和龙公司；3、车辆在明龙上户，行驶证户主是明龙公司；备注：1、车辆上户后，需马上到车管部门抵押，债权人是银行，债务人是和龙公司或明龙公司。
2、每台车的还款都由和龙公司或明龙公司按时归还，3、本表由公司业务人员向拟贷款人明示，并负责向客户介绍清楚。
4、后附按揭贷款购车确认一览表（后附表）3、公司要求拟贷款人需提交的资料在此阶段公司业务人员需向拟贷款人介绍清楚，公司要求其必须提供的资料和时间节点，以保证用户提前准备，否则公司无法做客户调查及银行完善手续等工作，合同也就无法签字盖章、不能生效，最终会影响到交车周期。
业务人员按照公司安全部的要求，督促客户尽快收集齐全所应提交的所有资料。
在资料的收集过程中应严格核对，保证资料收集的完整性、准确性，做到一次到位，以免给随后的工作带来不便。
用户准备好所有资料后，业务人员进行核对，并认真填写《个人贷款资料明细表》连同草签《购车合同》一同传回安全部合同评审员处。
个人购车，以公司名义贷款，上和龙公司或明龙公司的牌照，由和龙或明龙按时归还贷款本金及利息。
实现滚动放款，滚动还款。
银行只针对和龙公司或明龙公司，每台车上好户、办理好抵押手续后银行放车款的70％到和龙汽贸的帐户，和龙公司或明龙公司都需提供完善的资料给银行。
个人贷款资料明细表 序号资料名称要求备注1身份证原件、复印件新版需正反两面（必须复印到一张A4纸上） 1~5资料，借款人、借款人配偶、二者均需提供2户口簿原件、复印件必须提供首页、户主页、本人页（A4纸复印）3收入证明固定模板A4纸近期银行存折流水复印4结婚证原件、复印件如借款人目前单身，需提供离婚证原件、复印件A4纸5一寸近期彩色照片两张6房产证复印件借款人或配偶名下的房产均可，越多越好A4纸6~9项资料，需借款人及配偶提供这些资料只是用来证明客户实力和从业经验，不用做抵押及其它用途。
7能够证明自身经济实力的资料，如银行存折流水、私家车发票复印件、店铺发票复印件、工程机械发票复印等借款人或配偶名下的均可，越多越好A4纸8如以前从事过相关行业，提供相应的驾驶证和及从业资格证件、租赁协议复印件等证明从业经验A4纸9 本次购车的购车协议、挂靠和龙或明龙公司的合同协议A4纸（必须提供）本表由公司业务人员向购车客户及拟贷款人明示，并负责向客户介绍清楚。
3、和龙公司或明龙公司需向银行提交的资料。
法人资料明细表序号资料名称要求备注1 企业营业执照副本复印件原件经过年审复印件盖红公章A4纸2企业组织机构代码证副本复印件原件经过年审复印件盖红公章A4纸3税务登记证（国地税）副本复印件原件经过年审复印件盖红公章A4纸4 法人代表证明书复印件复印件盖红公章A4纸5企业基本账户开户许可证复印件复印件盖红公章A4纸6贷款卡正、反面复印件及卡号、密码复印件盖红公章A4纸（卡号、密码须写上）7 验资报告复印件复印件盖红公章A4纸经过审计过的最新的一套8 公司章程复印件复印件盖红公章A4纸最新的一套9 股东会决议原件股东签字原件、盖红公章A4纸后附固定模板10每年年报、近三期月报（包括资产负债表、现金流量表、损益表）复印件盖红公章11 银行要求的其他资料A、个人收入证明格式（供参考使用）收入证明兹证明，身份证号：系我单位职工，现任职（或从事）于（职务、职称或主要经营项目），已连续在我单位工作（或从事本行业）年。
该同志在我单位（辖区）平均月收入为元，大写。
本单位（或委员会）保证以上证明符合实际情况。
特此证明经办人：联系电话：单位（工作单位、街道办、村委会）公章年月日3、草签合同为规避各方面风险，草签的合同只能由买方本人（即贷款人）签字并按指印，我方业务人员严禁在合同上签字。
草签的合同如果通过公司安全部评审，不需要再行修改的，业务员可以直接签字，合同生效。
此处需注意的问题：通过按揭经销商（指和龙物流有限责任公司或明龙运输有限责任公司）与终端客户签订的按揭业务合同，要求公司参照《车辆买卖合同（按揭业务）》的格式与终端客户签订。
并在其它约定一栏中注明：“本合同系终端客户***通过银行按揭购车”。
二、草签合同的评审及提交按揭业务申请阶段1、草签合同的评审流程公司安全部合同评审员首先对草签合同进行初评。
初评合格的再提交评审流程。
提交评审流程时，由合同评审员填制《车辆销售合同评审信息汇总》、同草签的《车辆买卖合同（按揭业务）》、《个人贷款资料明细表》一并提交。
此流程实际上包括两个评审流程：（1）合同评审《车辆销售合同评审信息汇总》）：成本的评审，主要针对合同的法律风险、客户提供的贷款资料的完整性与准确性、价格是否满足公司要求等方面进行评审——重点注意：价格的控制是关键（2）购销车辆调度时间评审，由于合同最终生效时间不能确定，因此只能根据评审情况确定一个交货周期——重点注意：时间节点的控制是关键2、此环节各部门职责（1）安全部合同评审员负责对草签合同进行初评是整个合同评审流程的发起者及督办者，负责将草签合同（含补充协议）等其它需说明的文件收集评审。
负责合同的盖章、定金（含转款证明）的收取、合同的传递（对外传递给业务人员/客户，对内传递给财务及售后管理员处）负责综合评定草签合同（含补充协议）中的法律风险，若不符合要求需给出明确的注意事项或修改意见。
对于客户坚持不予修改的，针对经营性风险与法律风险，列出风险提示与控制因素，报总经理、财务总监批准。
（2）安全部调查人员负责按揭申请的受理、《个人贷款资料明细表》的审核及调查谈话、对客户资料的收集、客户调查时间的约定、提前安排人员进行调查。
（3）财务成本中心价格评审员负责对销售合同中的价格进行评审，并注明与经销价、财务价的价差。
合同价格高于经销价，成本中心价格评审员有权通过；若合同价格低于经销价，成本中心价格评审员需转办给公司总经理进行审批；（4）车辆销售业务部负责车辆销售及车辆的购销调度计划要求，并准备底盘供货状态表、上装准备表、车辆配置表等技术资料。
3、特别说明草签合同通过以上评审后，业务人员与客户签订正式销售合同，合同自双方签字并盖章且买方交付定金之日起生效。
在保证草签合同与随后签订的正式销售合同所填内容的统一性、并已通过公司提交的按揭审批流程的基础上，销售财务可以在产品销售合同上盖合同专用章。
后附表三、购车意向评审结果反馈1、公司安全部对《个人贷款资料明细表》、进行审核，如果需要进行补充的，尽快通知业务人员进行补充。
2、业务人员根据公司安全部的通知，要求客户补充相关资料。
资料补充完毕后反馈给公司安全部。
3、合同评审员根据草签合同评审结果，通知到业务人员：（1）如果不用修改合同，在公司按揭审批流程通过后，业务人员即可签订正式销售合同，收取定金，合同生效。
（2）如果需要对合同内容进行修改的，业务人员与客户沟通后，修改合同，重新提交流程。
四、公司贷前调查、提交内部按揭审批流程1、公司的贷前调查、面签。
（1）公司安全部在确认拟贷款人所有资料收集齐备后，安排调查人员前往拟贷款人所在地调查，调查后将所有资料报贷款经办银行初审（2）贷款经办银行初审资料合格后，银行客户经理通知公司及客户面谈，并面签银行资料。
（3）客户与公司需签订的合同包括：个人同意贷款合同、个人贷款借据、借款人配偶声明、个人贷款抵押合同（指同意用车辆抵押合同）。
委托书（指公司和拟贷款人签订的委托银行直接将贷款打到和龙或明龙公司账户的委托书。
（4）公司与银行需签订的合同包括：公司贷款合同、公司贷款借据、公司贷款抵押合同（指为车管所签订的，为办理车辆抵押登记时使用），银行所需的其它资料。
（5）此项工作需在三个工作日内完成（需要公司和银行提前沟通，取得银行方面的配合）。
2、按揭审批流程的提交在拟贷款人通过安全部调查后，公司财务人员需在半个工作日内提交按揭审批流程。
按揭审批流程需在半个工作日内完成审批。
审批流程通过后尽快转给业务一份。
3、按揭费用的收取时间按照公司与客户约定执行（最迟不能低于首付款支付时间）。
五、签订合同、安排车辆采购1、签订合同公司按揭审批流程通过后，业务人员可以同用户签订正式的《销售合同》，合同自双方签字并盖章且买方交付定金之日起生效。