银保工作中的如何与银行人员沟通
银保岗位职责【优秀10篇】
银保岗位职责【优秀10篇】（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银行保险常用销售话术整理
我之所以选择从事银保工作，是因为能够有机会与各位银行的 朋友们一起，站在专业理财的角度，为客户提供完善的资产配置与 风险管理规划及服务。” （3）工作理念与期许：
“我很希望能够成为咱们这个网点的有效人力，不仅是保险销 售方面与大家密切配合，更重要的是能够在网点的各项业务和服务 工作中都能够有机会贡献自己的力量。在未来的工作中，希望能够 得到大家的指导和帮助。”
益类组合，资金的安全性和流动性都很强。” （3）海外投资： “对于海外投资，我们更是‘热思考、冷行动’，公司有着非常严
格的风险管理机制，在投资策略上也非常谨慎，因此在这次金 融危机中，我公司的海外投资不亏反赢，投资VISA仅七个月 就获利50%，让大家看到了我们在海外资本市场的精彩首 演。”
公司优势简介
客户经理自我介绍 介绍中国人寿 “安享一生”销售 “美满人生”销售
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1、开口话术
您好，我们银行正在代理中国人寿的一款 全国首创的保费全额返还后，还能长期拥有 高额生命保障及分红的保险理财产品，非常 热卖，我给您介绍一下吧。
2、产品说明话术（一）
3、异议处理——针对客户风险偏好(2)
风险中立（稳健型）客户： “我已经购买了好多理财产品，保险也买过了，没必要再买！”
销售人员： “您真的是一位很有理财观念的人，看来您已经考虑到资产配
置与风险保障之间的平衡。 不过，在目前这样的金融环境下，我们正好需要为自己的未来
提前做更多的准备。所以我别建议您了解一下这款既有人身保障 又能保证资金安全的保险理财产品。
如何做好银行保险销售
如何做好银行保险销售如何做好银行保险销售如何做好银行保险销售？银行保险是指银行和保险公司通过共同的销售渠道，为共同的客户群体，提供兼备银行和保险特征的金融产品的一种金融服务模式。
在金融合作中，体现出银行与保险公司的强强联手，互联互动。
以下就是小编整理的如何做好银行保险销售等内容，一起来看看吧！银行保险的产生及发展，是近年欧美金融服务领域的一次重大变化。
这种方式首先兴起于法国，中国市场才刚刚起步。
与传统的保险销售方式相比，它最大的特点是能够实现客户、银行和保险公司的“三赢”。
但总体而言，国内银行保险发展仍不成熟，在营销策略特别是产品策略方面还有许多需要改进之处。
那么，对于银行保险销售人员来说，如何做好银行保险呢？如何销售银行保险？银保销售人员保持理财师的身份银行保险的兴起，从另一个角度来说也是掀起了人们理财概念的重新审视，而这块的功劳当之无愧的应该送给银行保险销售人员。
而从这一角度来说，银行保险销售要想有所作为，就要以消费者为中心进行销售技巧的学习和积累。
银行保险销售人员在做销售的过程中是在与消费者进行如何更好的理财的一种培训，也是更好的解决购买银保产品和理财之间的关系的过程。
所以银行保险销售人员的身份基本上就是以理财师的`角度与客户进行沟通，了解，建议，进行理财营销。
销售人员如何做好银行保险客户邀约我们可以了解到几乎每一个步骤的达成都有赖于和客户的面对面沟通，所以理财营销的第一步就是要成功地约到客户面谈，要注意，所谓面谈，并不是和客户“见一个面”而已，而是要很正式地交谈。
面谈的机会可能来自于客户正好要办理某一项业务(例如存款)到银行来，可以利用这个机会向客户发出“面谈”的邀请，如果客户当时有时间就马上请进单独的会客室，如果没有就另约时间，并在该客户资料库里进行相应记录；大部分情况下面谈需要客户经理主动电话约访，所以打电话也是一项很重要的技巧。
对客户经理来说，有可能遇到的第一个障碍就是邀约客户（无论是面对面邀请还是电话邀约。
银保工作如何做好
如何做好银保工作长久以来人们早已养成对银行的认可与信任，同样也有对保险公司的种种偏见和误解，面对现在人们对投资理财的重视和关注，以及现阶段股市的跌跌不休，基金也在随行就市的缩紧收益,大量的资金被套，同样也有大量的资金闲置，这无疑对于保险行业来说是很好的机遇，那么我们该如何更好的利用银行效应，做好银保的工作呢？一、首先搞好和银行间的合作关系银保与银行之间是合作的关系，既然是借用银行的地方办公，那么搞好银行和保险公司的纽带关系就在于银保的工作人员,好的银保人员会让两家金融企业之间的合作更加密切，不好的可能会导致银行直接把住点工作人员赶走，造成两家公司之间的不愉快，所以银保人员首先要做的就是营销好两家之间的关系。
1、要做的第一点不一定是要先卖保险产品，而是要先把自己融入到银行里面,把自己当作是他们的一员,做任何一切力所能及的事，让里面的人都把你当作是银行中的一员，而不是一个保险公司的员工，要了解你所在银行平时的业务流程，平时业务的办理，帮助客户办理银行的业务，因为你的一举一动银行的人都看在眼里。
2、积极主动的去学习银行的相关知识，向大堂经理、银行理财经理、以及每一个人去虚心请教，替银行人员做好营销，做到到位而不越位；试想在银行驻点的保险公司又不只是你一家，他们如何更倾向营销你的产品，关键还是看你是不是和他们处理好关系，而更加努力的去帮助他们做事，所以要尽快的熟悉银行的相关知识，以便做起来更加专业和得心应手，更好的为客户服务,为银行分忧。
另外每次销售出产品后,首先要向银行的工作人员表示感谢。
总之一句话,只要搞好和银行各层的关系，使其愿意卖你家的产品，对于银保工作来说无疑就已经成功了一半。
二、优质的服务张明做银保工作已经有几年了，前段时间他的一个客户退保了，弄得自己很郁闷，当时他专门去拜访那个客户询问退保的理由，客户的回答简单得不能再简单：“没有享受到好的服务。
没有买保险之前你天天缠着我，等我买了保险以后，人都找不到了,我楼下邻居的业务员是保险公司的，人家没事就会打个电话，发个信息问候一下，搞的关系和朋友一样，邻居过生日的时候,还送来了生日蛋糕，你倒好，我都买了一年了，就是过年时给我发了一个信息，弄得我很没有面子。
银保客户经理经验分享
银保客户经理经验分享经验分享网点开拓与维护开拓与维护的关系网点开拓和维护的意义网点是银行代理业务赖以生存的基础网点是非常有限的资源网点是专管员的衣食父母网点经营的质量直接影响网点的产能关的维护拓网点开与——沟通键沟通前的准备网点资源（地理位置、周围环境）客流量、业务量网点人员状况电话约访（应避免在月、日人流量高峰时间与银行接触）面谈自我介绍适当地赞美强化代理保险是银行中间灌输代理保险业务对银行的利益所在，业务的一个重要组成部分要求负责人简单地介绍所辖网点的情况（若分理处有下属储蓄所，恳请其代为联系）沟通的技巧秉持心诚，少用心计多主动，少被动要客观，不要主观要留时间让人思考，不要咄咄逼人简要解释，少用大道理说明多搜集资料，不主观下结论要多听，少说将心比心，慎选语言日常维护宣导使银行人员根本上接受代理保险的理念非朝夕可达，宣导：宣导也不是一蹴而就的，必须采取适当的方法；不是一味的说教，必须不停地重复。
日常事务送资料、送保单、交接业务、报表管理等琐碎、重复的工作体现．专管员的工作态度直接影响着银行对代出专管员对工作的态度。
理保险业务的工作力度。
（简单、坚持、重复、改善）银行网点开拓与维护的技巧五点选择五点注意五点选择选择至上而下的工作方法 ----分理处----储蓄所支行省（市）分行---- 上讲理：银保合作的前景下讲利：代理费用非常可观分层次、分形式培训有针对性培训分步骤培训客户经理工作的特殊性客户经理的工作职能网点工作人员的培训、辅导、沟通网点的布置和工作人员的引导、发动网点的资料补充和相关单证的交接客户经理的工作对象支行行长支行分管科长分理处主任储蓄所长、储蓄员客户经理的工作时间无固定的作息时间无双休日和节假日根据银行的需求，随时待命小结客户经理是网点的经营者客户经理必须有良好的心态，正确的自我定位，强烈的敬业精神，扎实的专业技能，良好的专业形象客户经理的工作计划培训计划保费计划（计划保费、目标保费）．全年增点、增员计划（达到增效）保费分布情况分析培训计划培训目的培训时间培训对象培训内容（险种、理财知识、营销技巧）培训小结保费计划计划保费（年、季、月、周）目标保费（年、季、月、周）全年增点、增员计划增点（总保费）增员（网点产能）保费分布情况分析时间上动态分布情况一、四季度业务较好，及时抓住机会二、三季度业务淡季，及时调整心态，做到淡季人情不淡一个月中：6—25日比较好开展业务26---5日比较难开展业务保费分布情况分析地域上动态分布情况1、农村业务发展不如城区发展快2、市场旁的储蓄所不如居民区旁的储蓄所产能高小结没有不好的网点，只有更好的网点。
银保培训心得(通用5篇)
银保培训心得(通用5篇)银保培训心得要怎么写，才更标准规范？根据多年的文秘写作经验，参考优秀的银保培训心得样本能让你事半功倍，下面分享【银保培训心得(通用5篇)】相关方法经验，供你参考借鉴。
银保培训心得篇1以下是一份银保培训心得：时间飞逝，为期两个月的培训即将结束。
回首这两个月，银保培训给予了我很多，让我更深刻地理解了保险理念、销售技巧以及团队管理等方面的知识。
同时，我也深刻地认识到了自身的成长和变化。
在培训期间，我主要参与了产品知识、销售技巧和团队管理等方面的学习。
产品知识的学习让我更全面地了解了保险产品的特点和优势，为我在实际工作中更好地向客户介绍产品打下了坚实的基础。
销售技巧的学习则让我更加深入地理解了如何有效地与客户沟通，如何识别客户的需求并推荐适合的产品。
团队管理的学习则让我更加清晰地认识到了一个优秀团队所需要的要素，以及如何有效地协调和沟通。
在培训过程中，我深刻地感受到了学习是一个不断进化的过程。
保险行业是一个快速变化的行业，只有不断学习，才能跟上行业的步伐。
同时，我也深刻地认识到了自身的不足和需要提升的地方。
例如，我发现自己在沟通中有时候过于急躁，需要更好地控制情绪和语气；在团队管理方面，我也需要更进一步提升自己的领导能力和协调技巧。
总之，银保培训给我带来了很多成长和收获。
我深刻地感受到了学习和成长的重要性，同时也认识到了自身的不足和需要提升的地方。
在未来的工作中，我将继续努力学习和提升自己，更好地为客户提供保险服务。
银保培训心得篇2在进行银保培训后的心得体会应由本人根据自身实际情况书写，以下仅供参考，请您根据自身实际情况撰写。
作为一名银保从业者，参加银保培训是非常重要的。
在这次培训中，我学到了很多有用的知识和技能，下面是我的心得体会。
首先，我深刻认识到了银保行业的重要性。
银保行业是金融行业的重要组成部分，它为银行和保险公司的合作提供了重要的平台。
通过这次培训，我了解到银保合作的重要性，以及如何通过银保合作来提高银行和保险公司的业务水平。
银保合作现状存在问题、原因及发展对策
银保合作现状存在问题、原因及发展对策【摘要】银行和保险业的合作一直是金融领域中的重要课题，但在实际合作中却存在着诸多问题。
本文旨在探讨当前银保合作中存在的问题，分析其原因，并提出发展对策。
主要问题包括银行和保险公司之间的信息不对称、协同效率低下等。
问题的根源在于银行和保险业务之间的差异性和相互竞争。
针对这些问题，本文建议加强监管与制度建设，推动合作利益共享以促进银保合作持续健康发展。
在结论中，指出银保合作现状亟待改善，提出建议综合施策来提升银保合作水平，实现银行保险业务的互利共赢。
通过对银保合作问题的深入研究和一系列对策的提出，有望推动银保合作迈向更加稳健和有利可图的发展道路。
【关键词】银保合作、问题、原因、发展对策、监管、制度建设、持续健康发展、改善、综合施策、互利共赢1. 引言1.1 银保合作现状银行和保险机构之间的合作在金融领域中具有重要意义，银保合作不仅可以带来双方的业务互补和资源共享，还可以提升金融服务的综合能力和竞争力。
目前，我国的银保合作存在一些问题，限制了其进一步发展。
银保合作的模式并不够多样化，缺乏创新和灵活性，导致合作项目较为单一，难以满足多样化的客户需求。
银行和保险机构之间的信息沟通和协作不够密切，缺乏有效的沟通渠道和机制，影响了合作效率和效果。
银保合作中存在着一定的风险和信任障碍，双方往往难以达成共识，导致合作计划无法顺利落实。
我们有必要深入分析银保合作现状，找出存在的问题，并提出相应的对策，促进银保合作持续健康发展。
1.2 问题意识银行与保险机构之间的合作关系在当前金融市场中占据着重要地位，但是银行保险合作存在着许多问题，这已经引起社会各界的广泛关注与担忧。
银保合作模式存在较大的隐患，可能会导致资源浪费和业务不透明。
由于银行和保险机构之间的利益冲突，合作过程中可能出现不公平竞争和市场混乱的情况，给消费者带来不利影响。
银行和保险机构在产品设计和销售过程中存在信息不对称和风险管理不到位的问题，容易导致金融风险和突发事件的发生。
银保续期二开销售模式(约谈)操作手册
银保续期二开销售模式（约谈）操作手册银保续期二开销售模式(约谈)操作手册第一部分约谈概述约谈的意义主场作战，更具主动性，不用花太多的时间、精力、成本便可以轻松约到客户进行面谈，创造销售契机。
特殊的环境有特殊的优势，随时可以请主管或伙伴进行配合。
客户身处公司，有利于其建立对公司及销售人员的信任感。
有利于提高服务专员的活动量，锻炼其销售技能，可以向主管或绩优高手学习更多销售技巧。
快速便捷的为客户查询保单收益等信息，及时制定投保计划。
约谈的目的将客户约到公司，以聊天的方式了解客户的家庭背景、健康状况、收支状况、投资情况、投保情况，社保医保情况等，发现需求，用专业的销售技巧切入新产品，成功签单。
约谈的目标客户系统显示缴费成功的客户。
约谈的时间与客户商定。
约谈的地点公司会客室或职场。
参与人可以是服务专员自己，也可以是与绩优伙伴搭档，2人为最佳，切忌人员过多。
第二部分约谈的流程约谈的流程约谈的流程解析约谈前的准备物质准备—展示资料:公司介绍、商品介绍、个人资料、分红通知单、宣传单、简报数据、报单样板、利益演示表、计算器、名片、工作牌。
签单工具:签字笔、投保资料。
接待物资:水杯、茶叶、水果、糖果、小礼品。
心态准备—要有足够的心理准备面对客户的提问、拒绝、预估客户提出的各种要求，并做好应对准备。
准备好“五心”:信心、耐心、爱心、诚心、平常心。
行动准备—系统查询客户资料、投保产品及收益情况，拟定投保计划、熟悉产品、模拟对应的话术、拟定约谈时间、预订会客室、拟定接待礼仪。
电话邀约电话邀约的目的: 取得面谈的机会。
电话邀约的要点:热情、诚恳、保持微笑、放松心情、随时记录。
电话邀约的注意事项:不要在电话里讲到保险产品。
接洽面谈接洽面谈的目的:取得客户信赖，收集客户的资料，寻找客户的购买点。
接触面谈的要点:专业形象、第一印象、寒暄赞美、细心聆听、察言观色、客户信息收集，学会提问，营造轻松愉快的谈话氛围，引导客户的思路，利用调查问卷挖掘其需求点，利用抽奖券为下次约访寻找借口。
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建立信任最好的方法是聆听 聆听再聆听
为什么我们不能很好的聆听
我们认为有许多重要的事情要做 他们所讲的我们都已经知道了 不喜欢讲话者或所讲的内容 我们只想听那些想听的内容
积极的聆听技巧
用自己的语言，把你所听到的讲话者的主要观点 和你的理解，简要地概括并复述出来
当有几个要点时，抓住一个你认为是最关键的， 这将帮助你使交流朝你想获得的结果发展
双赢的沟通技巧（6）
共同解决问题
使用“我们”词汇 允许不同的态度和思维发生都摆在桌面 重点是解决问题
太极沟通 化解拒绝
其他沟通中应注意的问题
选择合适的谈话环境 • 避免有干扰的环境 • 座位位置的安排
沟通从心开始 用心去做，你会成为沟通高手
谢谢大家
如何克服沟通的障碍
1、沟通的原则 2、沟通的信息 3、沟通的目标 4、沟通的关键：建立信任
与银行人员沟通的原则
建立同理心； 换位思考原则； 倾听原则；
• 从上至下； • 上讲理、下讲利；
沟通信息
1、产品知识及共同从事的事业； 2、沟通产品销售必备的一些技能； 3、本所业务进展情况； 4、支行内其他储蓄所状况； 5、公司企业文化、机制、最新动态； 6、最新的资讯、双方都感兴趣的话题； 7、生活中关注的问题；
沟通目标
分理处主任、所主任沟通
认同我 认同公司 支持并积极组织、参与保险销售
银行柜面人员沟通阶段性目标
想去做
会去做
敢去做
做得好
形成销售习惯
想去做 银行柜面人员意愿的调动
◇ 利益驱动 ◇ 目标具体化、远景描绘 ◇ 建立信任
信任你
信任产品
信任自己所从事的代理业务
◇ 成长概念的灌输
信任公司
会去做 销售技巧的建立Fra bibliotek双赢的沟通技巧（3）
确定需要、需求和担心
聆听 营造合作的气氛 尽早而不是推迟说出所有的重点 先讨论对方的需要
双赢的沟通技巧（4）
关注大家都可以接受的结果
由易到难 由目标到方案 让对方先说 找出上限和下限
双赢的沟通技巧（5）
给出多种选择，保持灵活性
培养信任 多样创造性方案的提出
当有几种情感要表达时，抓住最后一种，这常常 是比较准确的
培养对顾客的信任感
实际演练 赞美的表达技巧 聆听技巧训练
双赢的沟通技巧（1）
相互尊重
一次只关注一个重点 确认对方的需要和立场 因为相互尊重而选择赢家对赢家的方法
双赢的沟通技巧（2）
寻求共同的基础
弄清楚要讨论什么及为什么要讨论 发现共同的基础
三、物质激励：手续费能否兑现；能否发放到柜员手里；手续费分 配是否合理；
感受成功
• 肯定与鼓励:共同分享成功的喜悦; • 八小时之外的沟通 • 平时多积累:客户资料收集，做好客户资源的管理,
做好定时及不定时的拜访 • 尽可能地与柜面人员做成朋友，让柜面对你有依赖感
有效沟通的关键 建立与银行人员的信任感
目标行动的一种组织活动。
沟通的层级
分行级 支行级
分理处 所主任
柜面人员
部门经理 渠道经理
销售经理
销售经理
沟通障碍
1、文化差异及机制差异； 2、不知道沟通什么好？（缺乏沟通信息） 3、缺乏沟通的阶段目标； 4、讲了很多，不知所云（缺乏沟通重点）； 5、自我为中心，不理解他人的需要； 6、没有完全理解和询问不当；
• 抓住时机，通过培训及经验交流来引导；
• KISS原则：把复杂问题简单化，简洁明了， 一次抓住一个重点 • 把枯燥无味的专业知识转化为数字化、 生活化的语言和场景
打消顾虑
抓住柜面人员的情绪按钮，解决做代理业务的顾虑
一、安全感：工作是否得到支行、分理处、所主任的首 肯与支持；客户是否会接受；
二、自信心：产品知识及销售技能掌握程度；
课程内容
1、沟通的意义、概念 2、与银行人员沟通的现状及障碍 3、如何克服沟通障碍 4、双赢沟通技巧
课程目标
1、掌握沟通的几种基本技巧 2、能与银行人员有效地沟通
一个人事业上的成功，只有百分之十五是由 于他的专业技术，另外的百分之八十五要靠人际 关系和处世技巧。
———— 卡耐基
什么是沟通？
沟通不是目的，沟通是实现目标的一种方法和手段。 沟通是通过了解彼此需要，共同协调而朝向共同的
1、用40%的时间与银行人员建立信任关系 2、了解银行各层级人员在潜意识里的需求 3、帮助他建立信心
人性的需要
• 追求是一种重要人物的感觉 沟通就要满足你人性的需要
• 追求一种完美、伟大、正确、光荣的感觉 • 避免说“你错了”，不要随便评价别人对错。
积极发现对方优点，赞美
（1）保持微笑 （2）找赞美点 （3）请教也是一种赞美 （4）用心去说，不要太修饰 （5）赞美客户的缺点（缺点里的优点） （6）赞美别人赞美不到的地方(小名“傻柱子)