金融机构同业业务的自查报告
金融机构自查报告
金融机构自查报告一、引言金融机构是社会经济发展的重要支撑力量，为了保障金融体系的稳定运行和风险控制能力，本报告对本机构在风险管理、合规运营、内部控制等方面进行自查总结，以期找出存在的问题并提出改进措施，不断提升机构的风险防范能力和合规水平。
二、风险管理在风险管理方面，本机构注重建立全面的风险管理体系和风险控制机制。
自查发现，本机构在风险管理过程中存在以下问题：1.人员培训不足：部分员工在风险管理方面的知识和技能仍有待提高，需要加强培训力度，提升员工的风险意识和风险应对能力。
2.管理缺失：尽管机构建立了一系列的风险管理规章制度和内部流程，但存在一定的管理执行不到位的情况，需加强对相关管理的监督和检查。
3.风险评估不完善：机构在风险评估方面存在不全面、不准确的情况，需要进一步完善风险评估模型和方法，提升风险评估水平。
针对上述问题，本机构已制定了以下改进措施：1.加大员工培训力度，定期组织风险管理知识和技能培训，提升员工的风险意识和风险应对能力。
2.加强对风险管理规章制度和内部流程的执行监督，设立专岗负责人，加强内部风险管理和控制的透明度和有效性。
3.增加风险评估内容和标准，建立健全风险评估模型和方法，提升风险评估的全面性和准确性。
三、合规运营在合规运营方面，本机构积极履行法律、法规和监管要求，加强合规风险管理。
自查发现，本机构在合规运营方面存在以下问题：1.内控缺失：本机构存在一些内部控制环节不完善，需要加强对内部控制制度的建设和落实。
2.法规监管知识不足：部分员工对相关法规和监管要求的了解不够深入，需要加大对法规监管知识的培训力度。
3.信息披露不准确：机构在信息披露过程中存在一定的信息不准确、不及时的情况，需要进一步加强信息披露管理和监督。
为了解决上述问题，本机构已制定如下改进措施：1.加强内部控制制度建设，完善各项内控流程和制度，确保合规运营的有效性。
2.加大对法规监管知识的培训力度，提升员工的法规意识和监管敏感性。
金融机构自查报告_3
金融机构自查报告金融机构自查报告(汇编9篇)在日常生活和工作中，报告十分的重要，报告具有成文事后性的特点。
相信许多人会觉得报告很难写吧，以下是为大家收集的金融机构自查报告，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
金融机构自查报告1经过30多年的发展，我国已建立起以中央银行为核心，以国有商业银行和政策性银行为主体，多种金融机构并存的金融体系格局。
但是，我国金融机构体系的现状并不乐观。
银行业改革滞后；金融机构体系产权单一，各种机构成份比重不合理；银行、保险、证券业发展不成熟，银行机构与非银行机构协调发展能力差；金融中介机构缺乏；金融机构面临着巨大风险等一系列问题都严重阻碍了金融机构功能的发挥，阻碍了经济的发展。
面对严峻的经济形势，我国银行、保险、证券、信托等金融机构的改革已迫在眉睫。
不仅要提高自身的经营能力，处置好不良资产，更要进行根本性的结构性调整，以提升综合实力，才能与全能型的国际金融集团竞争。
一、我国金融机构经营现状（一）投资主体多元化。
所有制方面的限制，导致了中国国有银行垄断的局面。
由于银行业之间缺乏必要的竞争，一方面导致了国有银行改革动力的不足，效率低下；另一方面，非国有银行发展滞后，难以满足非国有经济的融资要求。
（二）利率市场化。
从中国整个价格体系来看，由于市场经济的有效导入，所有价格基本上都放开了，而惟独作为金融产品价格之源的利率没有放开，没有市场化，还是由国家指令性调整。
利率制定的非市场化，不仅直接影响到基础货币的调整，使得判断宏观货币供应量的多少和货币政策效果好坏缺少了最准确的标准，还影响到其他货币政策工具的实施。
二、关于我国金融机构体系的改革面对国外金融集团的挑战，我国的金融机构必须要进行根本性的结构调整，不仅要消化不良资产，更要提高管理水平，加强综合经营实力。
（二）金融机构的制度改革与创新第一，要对金融机构进行产权制度改革和管理制度改革，建立并完善现代金融企业制度，使之真正做到自主经营、自负盈亏。
金融机构自查自纠报告三篇
金融机构自查自纠报告三篇正确引导语：想来很多人针对自查自纠报告也不生疏，那麼有关的金融机构自查自纠报告模版哪有呢？下面是我给你产生搜集整理的文章内容，热烈欢迎阅读文章！金融机构自查自纠报告一为了更好地迎来银监对银行业个人投资理财业务流程的查验，标准分行个人投资理财业务流程，依据银监下达的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神实质，我分行对200*年至今的运营业务流程开展了全方位、逐一、细腻的查验，现将进行自纠自查工作中情况报告以下：一、人员配置状况为了更好地保证个人投资理财业务流程的合规管理市场销售，分行配置了职业银行理财经理一名，该工作人员已根据××金融机构总公司的银行理财经理职业资格考试、并获得了保险代理公司从业者职业资格证。
全部金融机构投资理财产品、股票基金、商业保险、证券公司集合理财商品均由职业银行理财经理市场销售。
很少有一般商品销售工作人员向顾客详细介绍投资理财产品状况产生，已经全方位避免。
二、销售管理流程分行银行理财经理均是在充足掌握顾客的经营情况、项目投资目地、项目投资工作经验、股票投资风险、项目投资预估等的前提条件下向顾客强烈推荐投资理财产品，并且为每一位选购商品的顾客填好《个人客户投资风险评估报告》（下称《评估报告》），银行理财经理依据其评定結果，向顾客强烈推荐相对应得投资理财产品。
《评估报告》经银行理财经理与顾客开展签名后，交给分行投资理财负责人审批并签名，每笔选购额度超出一百万的顾客，《评估报告》还经过分行主抓个人投资理财业务流程银行行长签名。
自纠自查中发觉有极少数顾客的《评估报告》没经分行投资理财负责人签名审批，已补交到分行负责人审批。
在实际的投资理财产品市场销售前，银行理财经理均向顾客表明了产品构造、风险性、盈利等有关信息，让顾客在充足掌握商品的基本上做出挑选。
投资理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户数据均填好详细。
三、材料档案资料储存201*年至今，全部投资理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文档材料均储存详细，并按时装订，进库统一存放，在其中，《客户风险评估报告》推行专夹存放、一年内合理的存放体制。
银行金融机构自查报告-金融机构资金自查自纠报告
银行金融机构自查报告-金融机构资金自
查自纠报告
1. 背景
本报告旨在对我行金融机构资金进行自查自纠，确保合规性和稳定性。
以下是自查结果和纠正措施的汇报。
2. 自查结果
2.1 资金流入
自查发现，我行金融机构资金的流入存在以下问题：
- 部分资金流入未经严格的反洗钱和反恐怖融资审查；
- 存在未及时记录和报告的非常规资金流入。
2.2 资金流出
自查发现，我行金融机构资金的流出存在以下问题：
- 存在超出法定限额的大额现金交易；
- 存在非法转移资金的风险。
2.3 资金管理
自查发现，我行金融机构资金的管理存在以下问题：
- 存在账户管理不规范的情况，包括冻结、解冻不及时等；
- 存在内控制度执行不彻底的情况。
3. 纠正措施
为解决自查发现的问题，我行金融机构将采取以下纠正措施：- 加强反洗钱和反恐怖融资审查，确保资金流入的合规性和安全性；
- 对非常规资金流入进行及时记录和报告，避免潜在风险；
- 设置监控系统，严格控制大额现金交易的限额，防范非法行为；
- 加强内控制度的执行，确保账户管理规范化。
4. 结论
本报告总结了我行金融机构资金自查自纠的结果和纠正措施。
通过此次自查，我行将进一步加强内部风险管理和合规意识，确保资金的安全和合规运作。
以上为自查报告的简要内容，详细信息请查看完整报告。
银行同业业务自查报告
银行同业业务自查报告精选公文范文管理资料银行同业业务自查报告篇一:村镇银行关于理财、同业情况报告村镇银行关于同业和理财业务的自查情况报告根据<*银监会新建监管局办公室关于进一步推进银行业同业暨理财业务改革工作的通知>(新银监办发[2014]183号)文件的要求，为进一步健全资金营运管理内控机制，提高资金营运收益水平，针对检查内容及要求，认真开展了自查，现将本次自查情况报告如下: 我行是由农村合作银行发起设立，并于2013年12月正式开业。
由于成立时间较短，目前我行暂未开展任何理财产品相关的业务，同业业务方面品种也比较单一，只发展了同业存款一项基本业务。
下面就同业业务情况报告如下:一、制度建设情况:开业后及时制订了相应同业存款的规章制度<村镇银行有限责任公司资金营运管理暂行办法>，并严格按照制度要求进行日[键入文字] [键入文字] [键入文字]精选公文范文管理资料常账务处理。
二、组织管理架构情况我行同业业务的开展设立同业业务的*化管理部门，即资金结算部。
审批程序，按照[统一管理，领导审批"的原则，无论金额大小必须由行长或行长授权分管领导审批后方可生效。
由资金结算部负责资金日常管理运用和资金汇划审批，清算中心进行资金清算记账。
三、存放同业流程本行对同业实行资金营运与调度由资金结算部统一计划，按照经济核算原则，分配期限。
资金结算部根据资金盈余情况，向经营管理层提出存放同业建议，与其他金融机构达成初步意向后，填制资金业务审批单，按权限管理规定逐级审批。
根据审批意见，经办人员提供相关资料，由有权人与其他金融机构签订同业存款协议(合同)，合同须载明机构名称、法定代表人或负责人姓名、签章、资金存放日期、资金汇划方式、金额、期限、利率、罚息率、违约责任等主要条款。
[键入文字] [键入文字] [键入文字]精选公文范文管理资料由资金结算部出具资金划拨单据，部按权限管理规定逐级审批。
金融自查报告
金融自查报告金融自查报告(通用15篇)在现在社会，越来越多的事务都会使用到报告，报告具有语言陈述性的特点。
那么一般报告是怎么写的呢？下面是小编帮大家整理的金融自查报告，仅供参考，大家一起来看看吧。
金融自查报告1中国人民银行长春中心支行：根据人民银行长春中心支行《转发》（长银发［20xx］65号）要求，我行成立了领导小组，对本单位个人金融信息保护工作规贯彻落实情况进行自查，现将自查情况汇报如下：一、组织领导为确保本次自查工作有效开展，特成立自查领导小组。
组长：xx。
副组长：xx 成员：xx二、自查时间20xx年5月2日—20xx年5月15日三、自查内容个人金融信息保护工作相关法律法规贯彻落实情况、本机构相关内控制度、信息安全防范技术措施的制定和实施情况、员工的培训教育情况。
四、自查结果（一）个人金融信息保护工作相关法律法规贯彻落实情况能够进行个人信息查询的相关岗位工作人员及业务主管都能够熟悉相关金融信息查询的有关规定，深刻了解法律法规、制度办法，有较强的法律意识、安全意识和责任意识，能够自觉进行个人金融信息保护工作，有效规避业务风险。
（二）本机构相关内控制度、信息安全防范技术措施的制定和实施情况1.总行制定了《长春农村商业银行股份有限公司个人征信业务管理暂行规定》、《长春农村商业银行股份有限公司个人信用基础信息数据库查询使用管理实施细则》、《长春农村商业银行股份有限公司个人信用信息基础数据库操作规程》、《长春农村商业银行股份有限公司个人信用报告异议信息处理管理暂行办法》、《长春农村商业股份有限公司询有权限设置但没有业务人员查询过程的痕迹保留，不便于事后追溯问题责任人。
由于我行正在研发新的综合业务操作系统，业务管理人员已经根据相关的文件要求对新系统提出了保留查询痕迹的需求。
（三）员工的培训教育情况通过对业务主管的专题培训，使业务主管对个人金融信息管理、使用的法律法规及制度办法有了深刻、透彻的了解。
业务主管对支行员工进行了全面系统的二级培训，使相关岗位的工作人员都能够深入了解相关制度及业务操作，为有效规避业务风险奠定基础。
银行同业业务和异地账户管理情况自查报告
银行同业业务和异地账户管理情况自查报告一、引言同业业务是指银行与其他金融机构之间进行的交易和合作，包括同业拆借、同业存款、同业票据、同业存单等业务。
异地账户管理是指银行在不同地区设立账户并管理的业务。
本报告旨在对银行同业业务和异地账户管理情况进行自查，并提出改进意见和建议。
二、同业业务管理情况1. 同业拆借业务管理情况同业拆借业务是银行之间根据短期资金需求进行的资金融通业务。
我们银行在同业拆借业务管理方面，注重风险控制和内部管理。
我们建立了完善的同业拆借风险管理体系，包括风险评估、授信审批、实时监控、风险预警等措施。
2. 同业存款业务管理情况同业存款业务是指银行之间进行的短期存款业务。
我们银行在同业存款业务管理方面，注重积极拓展合作伙伴，建立稳定的同业存款渠道。
同时，我们也加强了同业存款的风险管理，包括风险评估、合规审查、资金监控等。
3. 同业票据和同业存单业务管理情况同业票据和同业存单是银行之间进行的短期债务工具的交易。
我们银行在同业票据和同业存单业务管理方面，注重风险控制和合规经营。
我们建立了严格的同业票据和同业存单的发行、交易和风险管理制度，确保业务合规和风险控制的有效性。
三、异地账户管理情况1. 异地账户开设和管理情况我们银行在不同地区开设异地账户，以满足客户的跨地区经营和资金管理需求。
我们积极推进异地账户的开办工作，确保账户的合规性和安全性。
同时，我们建立了跨地区账户管理体系，包括资金集中管理、账户监控等，以提高账户管理效率和降低风险。
2. 异地账户的风险管理情况异地账户管理涉及到资金安全和风险控制。
我们银行在异地账户的风险管理方面，注重制度建设和监控机制的完善。
我们建立了异地账户的风险评估和风险管理制度，包括账户准入审查、账户交易监控等，以确保资金安全和风险控制的有效性。
四、问题发现和改进建议1. 同业业务管理存在的问题和改进建议- 风险评估不够全面和及时：应加强同业业务风险评估工作，及时发现和评估潜在风险，并采取相应措施进行风险控制。
银行同业业务自查报告
银行同业业务自查报告报告时间：2021年10月报告对象：银行监管机构报告内容：一、背景介绍近年来，银行同业业务不断发展，市场竞争日益激烈。
为强化风险管理，本行建立了完整的同业业务风险管理体系，严格遵守各项法律法规和监管要求。
二、自查内容1.同业业务管理情况自查本行建立了同业业务管理机制，实施了统一规范的内部审批、风险控制和信息管理流程，并不断完善信息技术支持和风险研究体系。
同业业务行为方面，本行着重加强同业单位的风险审核和资信评估，并对承接同业业务的风险加以控制，有效保护本行和同业单位的共同利益。
2.同业业务风险管理情况自查本行严格执行同业业务风险及资金流动监控制度，确保同业资金运用和流动渠道的安全有效，并及时掌握同业业务风险情况，对风险予以分析并及时采取措施，确保同业业务安全和有效。
3.同业信息管理情况自查本行建立了严格的同业信息管理制度，根据不同的同业关系分类管理，加强对同业单位的基本信息和风险情况的收集、汇总和整理，及时通报相关信息，防范和避免同业业务风险。
三、自查结果自查结果表明，本行同业业务风险管理制度完善，管理流程规范，信息管理和风险控制能力得到有效提升。
本次自查未发现重大风险事项，未收到过任何风险提示或监管函件。
四、未来发展计划本行将进一步完善同业业务管理和风险控制制度，继续加强同业业务的资信评估和风险审核。
同时，持续加强同业信息管理和监管机制建设，确保同业业务风险得到有效控制。
五、报告结论本行同业业务自查结果表明，本行同业业务风险控制能力和管理水平有了显著提高。
我们将继续坚持“稳健经营、风险可控”的原则，严格遵守各项法律法规和监管要求，不断加强同业业务风险管理，确保同业业务的安全和有效运作。
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金融机构同业业务的自查报告
金融机构同业业务自查报告篇一：
一、组织开展情况
为有效落实《XX银行XX分行加强内部管控遏制违规经营和违
法犯罪专项检查工作实施方案》，我支行对20**年至xx年本机构同业业务会计核算的真实性、合规性以及整改问责情况进行重点自查，涉及的同业账户种类包括银行、信托公司、保险公司等。
二、检查内容
我支行20**年至20XX年涉及的同业账户共有13个，现将检查内容汇报如下：
（一）XX银行XX路支行，开立基本存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，20**年至20XX年未发生业务。
该账户已设置为久悬
账户。
（二）XX市农村信用合作联社，开立非预算单位专用存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，20**年至20XX年未发生业务。
该账户已于20XX年XX月XX日销户。
（三）XX银行股份有限公司，开立一般存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，20**年至20XX年发生的业务有活期结息、扣除网银
年费、销户，该账户已于20XX年X月X日销户，手续合规、齐全。
（四）XX银行股份有限公司，开立一般存款账户，账号为XXXXXXXX，20**年至20XX年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、购买支票、开立定期、定期结清、补计利息、销户等。
定期开立科目
为XXX，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全，该账户已于20XX年X月XX日销户，手续合规完整。
（五）XX银行股份有限公司XX路支行，开立一般存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，20**年至20XX年未发生业务。
该账户已于20XX年X月XX日销户。
（六）XXXX银行股份有限公司XX支行，开立一般存款账户，账号为XXXXXX，20**年至20XX年发生的业务有购买支票、开立定期、定期结清、补计利息等。
定期开立科目为XXX，科目开立无误，开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全，补计利息利率审批表齐全。
已通知客户于近日办理销户手续。
（七）XXXX信托有限公司，开立一般存款账户，账号为XXXXXX，科目开立无误，20**年至20XX年未发生业务。
该账户已于20XX年X 月X日销户。
（八）XX信托有限公司，共开立4个非预算单位专用存款账户，账号分别为XXXX、XXXX、XXXX、XXXX，科目开立无误，该4个账户专用于中原信托有限公司募集信托款，募集期结束后将募集款项全部转入该单位的信托专户，然后均于20XX年销户，手续合规完整。
（九）XXXX保险股份有限公司XX分公司，共开立2个非预算单位专用存款账户，账号分别为XXXX、XXXX，收入专用户用于保费归集业务，核算银保保费收入资金，支出专用户用于保费支出业务，
核算银保退保、保单借款、满期给付等业务支付。
科目开立无误，手续合规完整。
我支行通过对在我支行开户的以上13个同业账户的账户资料
和交易凭证及明细进行检查，内容包括同业账户、同业定单开立、使用的合规性，存款科目的准确性，合同等的完整性等，检查中未发现问题，不存在需整改的情况。
三、改进措施
今后我支行在办理涉及同业账户的业务时，会更加严格审慎地
审查各项所需资料，坚持合规办理业务，为有效地加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪做出贡献。
金融机构同业业务自查报告篇二：
一、检查总体要求
（一）制度建设情况。
银行能否在开展新业务、新产品前做到
制度先行；是否针对各项同业业务制定了业务政策、制度和程序，并定期对其进行评价、检讨和修订；经营计划及考核办法的制定、实施、完成情况如何。
（二）组织架构与岗位职责。
是否由一个委员会或部门履行同
业业务风险管理的职能；各业务部门设臵是否遵循了必要的分离原则；岗位之间是否存在必要的监督和制约；部门、岗位是否具有正式、成文的职责说明；关键岗位是否执行了轮岗和强制休假制度。
（三）授权授信管理。
是否严格按照制度进行授权和转授权；
是否存在超出授权范围的交易；限额管理情况如何；是否设定交易对
手或投资对象的授信额度和期限；所涉及的同业业务是否纳入统一授信管理。
（四）会计核算。
是否对各类同业业务制定了相关会计核算办法；记账方法和会计科目的使用是否正确；是否按规定及时、全面对账；后台结算部门如何对前台交易进行监督；是否按照“实质重于形式”的会计核算原则，根据业务实质和实际承担风险情况纳入表内或表外核算。
（五）资本与拨备。
是否存在通过少计或不计加权风险资产以降低资本要求的行为；是否严格按照监管要求计提准备金。
（六）流动性管理。
流动性风险管理体系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制现金流缺口；流动性风险限额管理是否有效。
（七）信息沟通。
是否建立了有效的业务操作系统和管理信息系统；并建立有效的信息交流和反馈机制；是否建立规范的信息披露制度，按照规定及时、真实、完整地进行信息披露；上报的监管统计数据的质量管理能否达到规定的良好标准。
（八）合规管理。
合规部门是否审核评价各项政策、程序和操作指南的合规性；能否实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，通过合规风险报告路线向上报告。
（九）内外部审计情况。
内外部审计是否将所有同业业务纳入检查计划，检查、评估的频率是否达到制度要求；对同业业务的政策、
程序和执行情况的检查和评估是否有效；发现的问题是否得到切实整改。
（十）其他方面。
检查人员应对同业业务交易资金的流向、
用途要进行重点了解，必要的话，应当到交易对手机构做进一步核实。
银行应保证同业业务的档案完整性，检查相关交割单、合同内容是否完整，审批手续是否齐全。
二、具体业务领域检查要点
（一）存放同业/同业存放
有无存放于非金融机构款项和非金融机构的存放款项；资金用途是否合规；是否存在私下协议，将款项存放同业进行违规经营；是否在存放同业款项中核算借款、投资、拆借等款项；是否定期检查交易对手信用状况的变化，存放同业款项的可收回性如何，减值准备计提是否准确；是否将资金集中存放在同一同业机构，特别是存放在风险较高的同一同业；是否存在账外存放同业；是否建立科学的资金价格管理机制，是否存在虚增、隐藏、截留存放同业款项利息收入的情况；是否将同业存款（变相）放一般性存款核算。
（二）同业拆出/同业拆入
是否建立科学的资金价格管理机制，是否拆新还旧，是否
存在利率异常的交易；是否定期检查交易对手信用状况的变化，减值准备计提是否准确；是否为规避监管，将拆入资金纳入同业存放科目核算，或将拆入资金与拆出资金轧差核算反映；资金用途是否合规，是否存在假拆出真投资、假拆出真借款，或利用拆
出资金进行其他违规经营的情况；是否存在账外拆放；是否存在场外交易。
（三）系统内往来（系统内存放/系统内拆借）
系统内往来业务所涉及人员岗位分工是否合理，岗位职责
是否健全；系统内往来会计核算是否正确；资金划拨手续是否齐全；是否建立科学的内部资金价格管理机制；往来账户的利息计算是否正确、入账是否及时；是否坚持系统内往来定期对账制度；对账员与记账员是否为同一人，是否存在未换人复核的情况。
（四）票据转贴
交易对手是否符合转贴资格；交易额度是否在同业授信额度之内；头寸充足性如何，是否会导致流动性风险；是否存在将票据业务异化为规避监管、腾挪规模的情况：是否存在借助相关“通道”，通过转贴将资产腾挪至“同业往来”科目的情况（如“卖断+买入返售+买断”模式、“卖断+买断”附加交易对手以“卖出回购”交易从他行搭桥融入资金模式），是否存在发行票据类理财产品将已卖断的票据资产进行回购，达到票据资产“表外化”的情况。
（五）债券投资/回购
债券投资/回购业务内控实际执行情况如何，业务的前、中、
后台是否真正独立设臵并有效运行；市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险管理状况如何；是否将银行账户与交易账户相分离，期内是否存在重分类；持有到期和可供出售债券实际利率和利息调整金额是否准确；相关债券信用等级是否均经适当评估、及时备案
并定期更新；是否针对回购交易对手的资信状况进行调查并定期更新；是否存在同一交易对手相同金额的连续逆回购交易，交易的真实性如何；是否存在网下回购交易，是否存在实际交割日期早于协议签署日期的情况；债券投资的损益确认、资产减值准备计提是否准确。
（六）信贷资产转让
是否遵守真实性原则，转出方是否存在任何显性或隐性的回购
条款，转让双方是否存在采取签订回购协议、即期买断加远期回购等方式规避监管等行为；是否严格遵守整体性原则，转让的信贷资产包括全部未偿还本金及应收利息；是否遵守洁净转让原则，实现资产的真实、完全转让，风险的真实、完全转移，变更担保及抵质押手续；转让双方账务处理是否衔接一致，相关风险承担在任何时点上均不落空,及时调整监管指标计算;是否存在使用理财资金直接购买信贷资
产等行为；是否按照监管部门的要求及时完成有关信息报送。
（七）银信合作业务。