银行从业知识点归纳
银行考试知识点归纳总结
银行考试知识点归纳总结一、金融基础知识1. 金融市场（1）货币市场：是一种短期债务市场，包括商业票据、银行承兑汇票等。
（2）资本市场：是一种长期债务市场，包括债券、股票、资产支持证券等。
（3）外汇市场：是进行外汇交易的市场，包括中央银行、商业银行、外汇经纪商等。
2. 金融机构（1）货币金融机构：包括商业银行、政策性银行、信托公司等。
（2）非货币金融机构：包括保险公司、证券公司、期货公司等。
3. 金融产品（1）货币市场产品：包括活期存款、定期存款、大额存单等。
（2）资本市场产品：包括债券、股票、基金等。
（3）金融衍生品：包括期权、远期合约、利率互换等。
4. 金融监管（1）中国人民银行：负责货币政策的制定和执行。
（2）中国银行保险监督管理委员会：负责银行、保险、证券等金融机构的监管。
（3）证券监督管理委员会：负责证券市场的监管。
二、银行业务知识1. 存款业务（1）活期存款：随时可取，无定期限。
(2) 定期存款：按一定期限存入的存款，到期时按利率计息。
（3）理财产品：银行提供的投资理财产品，包括货币基金、定期理财产品等。
2. 贷款业务（1）个人贷款：包括住房贷款、汽车贷款、个人消费贷款等。
（2）企业贷款：包括流动资金贷款、投资贷款、进出口融资等。
3. 外汇业务（1）外汇结算：包括进出口信用证、外汇汇款等。
（2）外汇贷款：向国外借款或向国外放款的业务。
4. 结算业务（1）票据结算：包括承兑汇票、转让汇票等。
（2）电子银行业务：包括网上银行、手机银行、电话银行等。
三、风险管理知识1.信用风险：当债务人或其他交易对手未能按时履行合同条款，因而给金融机构造成损失的风险。
2.市场风险：由金融市场价格波动引起的损失。
3.流动性风险：由金融机构无法满足债务到期日的支付义务引起的风险。
4.操作风险：因内部系统、员工疏忽等原因引起的风险。
四、金融法律法规1.《中华人民共和国商业银行法》2.《中华人民共和国商业银行条例》3.《商业银行国际业务管理暂行办法》4.《商业银行金融产品销售管理办法》五、银行业务流程1. 柜员业务（1）存款取款：包括存款、取款、查询余额等。
2024年银行从业资格考试公共基础知识重点
2024年银行从业资格考试公共基础知识重点2024年银行从业资格考试公共基础知识重点银行从业资格考试是进入银行行业的通行证，考试内容主要涵盖银行业务知识、银行法律法规、银行业监管等内容。
其中，公共基础知识是银行从业资格考试的重要部分，本文将为大家梳理2024年银行从业资格考试公共基础知识的重点内容。
一、银行基本法律法规银行基本法律法规是银行从业资格考试公共基础知识的重点之一，主要涉及银行法律法规、监管政策以及行业规范等方面的内容。
其中，重点关注以下知识点：1、银行监管机构：包括中国人民银行、银保监会等，其主要职责、监管范围及监管政策等需重点掌握。
2、银行业务范围：各家银行的业务范围，如商业银行、政策性银行等，以及各项业务的法规政策。
3、银行业务规范：如银行对客户的保密义务、禁止参与洗钱活动等，以及银行业务的风险管理、内部控制等。
二、银行业务流程银行业务流程是银行从业资格考试的重要考点，要求考生掌握各项银行业务的操作流程、风险控制以及相关法规政策等内容。
其中，重点关注以下知识点：1、贷款流程：包括贷款申请、审查、审批、放款、贷后管理等流程，以及不同类型贷款的操作要求和风险控制等。
2、支付结算流程：包括银行汇票、支票、本票等支付工具的操作流程，以及结算方式的管理要求和风险控制等。
3、存款业务流程：包括存款的种类、存款的基本流程、存款的保密要求等，以及储蓄存款实名制等相关政策。
三、银行风险管理银行风险管理是银行业务运营中的重要环节，要求考生掌握银行风险管理的概念、原则和方法等内容。
其中，重点关注以下知识点：1、银行风险的种类：包括市场风险、信用风险、操作风险等，以及各种风险的识别、评估和控制方法。
2、风险控制措施：如资本充足率、风险准备金等，以及风险控制的各种政策和措施。
四、银行会计核算基础知识银行会计核算基础知识是银行从业资格考试的另一个重点内容，要求考生掌握会计基本原理、会计方法和会计技能等内容。
银行从业章节知识点
银行从业章节知识点银行从业是一个广泛而复杂的领域，涵盖了众多的章节和知识点。
接下来，让我们逐步深入了解一些关键的部分。
一、银行业务基础首先是存款业务。
存款是银行的主要资金来源，包括活期存款、定期存款、储蓄存款等。
活期存款流动性强，客户可以随时支取；定期存款则有固定的存期和利率，通常利率相对较高；储蓄存款则更侧重于为个人提供储蓄和理财的方式。
贷款业务也是重要的一环。
银行根据客户的信用状况、还款能力等因素，发放各种类型的贷款，如个人贷款（住房贷款、消费贷款等）、企业贷款（流动资金贷款、固定资产贷款等）。
在评估贷款申请时，银行会审查客户的信用记录、收入情况、抵押物价值等。
中间业务包括支付结算、代理业务、托管业务等。
支付结算如转账汇款、票据承兑与贴现等，方便了资金的流动；代理业务如代理保险、代理基金销售等，为客户提供多元化的金融服务；托管业务则是保障资产的安全和规范管理。
二、银行风险管理信用风险是银行面临的主要风险之一。
这涉及到借款人可能无法按时偿还贷款本息的风险。
银行通过信用评估、风险监测等手段来管理信用风险，例如查看借款人的信用报告、分析财务状况等。
市场风险则与市场价格的波动有关，如利率风险、汇率风险、股票价格风险等。
银行会运用套期保值、风险对冲等策略来降低市场风险的影响。
操作风险包括内部流程不完善、人员失误、系统故障等引起的风险。
为了应对操作风险，银行需要建立健全的内部控制制度，加强员工培训和监督。
流动性风险指银行无法及时满足客户提款和合理贷款需求的风险。
银行会通过合理的资金配置和流动性管理来确保有足够的资金应对各种情况。
三、银行监管与法律银行监管旨在确保银行的稳健运营，保护存款人的利益。
监管机构会对银行的资本充足率、资产质量、风险管理等方面进行监督和检查。
相关法律法规如《商业银行法》《银行业监督管理法》等，为银行的经营活动提供了法律框架和规范。
银行必须遵守这些法律法规，否则将面临法律责任。
四、银行金融市场业务在金融市场中，银行参与债券交易、外汇交易、衍生品交易等。
2023年银行职员招聘考试考前必背的一百个重点知识
2023年银行职员招聘考试考前必背的一百个重点知识1. 中国人民银行是中国的中央银行，负责制定和执行货币政策。
2. 人民币是中国的法定货币，由中国人民银行发行和管理。
3. 银行的主要职责包括接受存款、发放贷款和提供支付结算服务。
4. 银行业务分为零售银行和公司银行两大类。
5. 零售银行主要为个人客户提供储蓄、贷款、信用卡、支付等服务。
6. 公司银行主要为企业客户提供融资、贷款、支付结算等服务。
7. 存款是指将钱款存入银行账户，存款者有权取出存款。
8. 贷款是指银行向客户提供一定金额的资金，客户需要按时偿还本金和利息。
9. 支票是一种特殊的支付工具，持有人可以通过银行支付一定金额给收款人。
10. 信用卡是一种消费信贷工具，持卡人可以在一定额度内消费，然后按期还款。
11. 货币供应量是指市场上流通的货币总量，包括现金和存款。
12. 利率是借贷资金的成本和收益，分为存款利率和贷款利率。
13. 存款准备金是银行必须按一定比例存放在央行的存款，以保证支付能力和避免风险。
14. 央行可以通过调整存款准备金率来调控货币供应量和市场利率。
15. 央行还可以使用公开市场操作来影响市场上的流动性和利率水平。
16. 跨境人民币结算系统（CIPS）是促进人民币国际化的支付结算平台。
17. 人民币国际化是指人民币在国际贸易和金融中的广泛使用。
18. 金融风险管理是银行业的重要职责，包括信用风险、利率风险和市场风险等。
19. 合规风险是指银行违反法律法规和监管规定所面临的风险。
20. 反洗钱是银行必须遵守的法律义务，以防止非法资金流动和洗钱活动。
...（继续写入其余知识点）。
银行从业资格重点知识点
银行从业资格重点知识点一、银行的基本概念与功能银行是指依法设立的经营货币信贷等业务的金融机构，其主要功能包括资金转移和信用创造。
银行的设立需要经过国家的监管和审批，并且需要遵守相关的法律法规。
二、银行的组织形式与类型银行的组织形式主要有股份制银行、合作制银行和外资银行等。
其中，股份制银行是指以股份制形式组建的银行，股东通过持有股份来享有相关权益；合作制银行是指由多个经济组织或个人组成的经济合作组织，其成员共同出资组建银行并共享利润；外资银行是指具有外商投资的银行机构。
三、银行业务的分类银行业务主要分为存款业务、贷款业务、国际结算业务、资金运作业务和特色业务等。
其中，存款业务是指接受客户存款，并为客户提供支付结算服务；贷款业务是指向符合条件的客户提供贷款；国际结算业务是指提供跨境支付和结算服务；资金运作业务是指通过资金的买入卖出来获取收益；特色业务是指银行根据市场需要和自身特点开展的创新业务。
四、银行风险管理银行风险管理主要包括信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险等。
信用风险是指借款人或债务人无法按时偿还债务产生的风险；市场风险是指由于市场变动导致的价值损失；操作风险是指由于内部操作不当或技术故障等原因造成的损失；流动性风险是指银行无法按时满足偿付债务的能力。
五、银行监管与内部控制银行监管是指国家对银行业的监督管理，包括宏观监管和微观监管。
宏观监管是指对整个银行业的监管和调控；微观监管是指对单个银行或特定机构的监管和管理。
内部控制是指银行自身建立的一套风险管理与控制机制，旨在确保风险可控、运营顺利。
总结：银行从业资格考试是对从事银行业务的人员的基本能力的考核，通过对以上重点知识点的学习和掌握，可以更好地应对考试内容。
同时，了解银行的基本概念与功能、组织形式与类型、业务分类、风险管理以及监管与控制等方面的知识，也有助于提升从业人员的专业素养和实际操作能力。
因此，考生应该加强对这些知识点的学习，并结合实际工作经验进行巩固和应用。
银行从业考试知识点总结
银行从业考试知识点总结一、宏观经济学1. 宏观经济运行基本原理宏观经济运行基本原理是一种适用于国家整体经济的宏观经济学理论，包括总需求与总供给、通货膨胀、失业等多方面的内容。
2. 国民经济核算国民经济核算是描绘一个国家整体经济运行情况的一种有效方法，包括国内生产总值（GDP）、国民收入、国内生产总值的构成等。
3. 经济增长与发展经济增长与发展是国家整体经济的发展趋势和方向，与国内生产总值的增长率、人均收入、产业结构调整等相关。
4. 通货膨胀与失业通货膨胀与失业是宏观经济运行中常见的问题，包括通货膨胀率、失业率等。
5. 货币政策与财政政策货币政策与财政政策是国家宏观经济调控手段，与货币供应量、政府财政收支、政府债务等相关。
6. 国际收支国际收支是一个国家与其他国家经济交往的总体表现，包括出口、进口、国际收支平衡等。
7. 国际货币体系国际货币体系是国际货币交易过程中的一种组织方式，包括固定汇率制度、浮动汇率制度等。
二、法律法规1. 中国银行法规政策中国银行法规政策是中国银行业运行的法律与政策框架，包括中国人民银行的相关法律、中国银行监管委员会的监管规定等。
2. 银行业务流程银行业务流程是银行办理业务的一套程序与规定，包括开户、取款、转账、贷款等。
3. 银行监管与合规银行监管与合规是银行业必须遵循的监管机构的相关规定，包括信贷额度、资本充足率、风险资产等。
4. 反洗钱与反腐败反洗钱与反腐败是银行业办理业务时必须遵守的相关规定，包括客户身份识别、大额交易报告、反腐败监管等。
5. 银行产品与服务银行产品与服务是银行向客户提供的金融产品与服务，包括存款、贷款、信用卡、理财等。
三、金融市场1. 金融市场概况金融市场是在金融机构和金融产品之间进行交易的场所，包括货币市场、资本市场和期货市场。
2. 股票市场股票市场是一种有价证券交易市场，包括股票的发行、交易、投资者保护等。
3. 债券市场债券市场是一种债务融资工具的交易市场，包括国债、企业债券、金融债券等。
银行从业知识点
银行从业知识点作为现代社会中不可缺少的金融机构之一，银行在经济发展中扮演着重要的角色。
银行从业者需要掌握一定的知识点，以更好地服务客户和推动经济的发展。
本文将就一些重要的银行从业知识点展开讨论。
一、银行的基本职能银行的基本职能是吸收储户的存款，提供贷款和支付服务。
这意味着银行需要保证资金的安全性、流动性和收益性。
为了实现这一目标，银行发展出了一系列的金融产品和服务，如存款、贷款、信用卡、电汇等。
银行从业者需要了解不同金融产品的特点和应用场景，以便为客户提供更加个性化和专业的服务。
二、风险管理在银行从业中，风险管理是至关重要的一环。
银行的业务涉及到市场风险、信用风险、操作风险等多种风险。
银行从业者需要了解各种风险的特点、评估方法和应对策略，以确保银行的资金安全和运营稳定。
此外，了解风险管理工具和技术，如衍生品、信用评级等，也是银行从业者的基本素养。
三、法律法规银行的运营受到严格的法律法规监管。
这些法律法规涉及到银行的组织架构、资本充足度、业务合规性等方面。
了解相关法律法规，并且熟悉银行业监管机构的职责和要求，对银行从业者而言至关重要。
只有遵守法律法规，才能确保银行业务的合法性和可持续发展。
四、金融科技随着科技的不断发展，金融科技在银行业中扮演着越来越重要的角色。
银行从业者需要了解和掌握各种金融科技工具和平台的应用。
如人工智能、区块链、移动支付等技术，都将对银行业务的发展和创新带来重大影响。
了解和应用金融科技，对于银行从业者来说，既是提高工作效率的手段，也是适应市场变化的重要条件。
五、金融市场银行从业者需要了解金融市场的运行机制和投资理论。
他们需要了解股票、债券、外汇等金融工具的基本特征和价格形成机制，以及宏观经济和货币政策对金融市场的影响。
这些知识将帮助银行从业者更好地为客户提供投资咨询和产品推荐。
六、消费者权益保护作为金融服务的提供者，银行需要保护消费者的权益。
银行从业者需要了解消费者权益保护的相关法律法规和机构，以及应对投诉和纠纷处理的方法和程序。
银行从业资格必备知识点梳理
银行从业资格必备知识点梳理1. 金融市场基础知识金融市场的概念及分类货币市场与资本市场的区别与联系金融市场中的主要参与者及其角色金融市场的基本运行机制2. 银行基本知识银行的定义与职能商业银行、中央银行、政策性银行的区别与作用银行组织结构与业务部门划分银行风险管理的重要性及常见风险类型3. 金融产品知识存款类产品：活期存款、定期存款、结构性存款等贷款类产品：个人贷款、企业贷款等投资理财类产品：基金、保险、信托等外汇类产品：外汇买卖、外汇期权等4. 法律法规与合规知识银行法法规：银行法、存款保险法、反洗钱法等金融市场监管：证券法、期货法、保险法等银行合规要求：反洗钱合规、客户身份识别等5. 信贷风险管理知识信用风险：违约风险、集中度风险等市场风险：市场价格波动、利率变动等操作风险：内部操作风险、技术风险等结构风险：宏观经济环境变化、法律法规变化等信贷审批与贷后管理流程6. 金融数学与统计学知识财务计算：利息、本金、期限等计算方法统计学：概率、抽样、回归分析等基本概念风险评估与预测模型7. 银行卡与电子支付知识银行卡种类与功能：借记卡、信用卡、预付费卡等电子支付方式：移动支付、电子钱包、网上支付等清算与结算：支付网关、清算机构等基本概念8. 金融监管与金融稳定知识监管机构：央行、银监会、证监会、保监会等宏观审慎政策：资本充足率、流动性要求等金融稳定风险防范措施9. 信息科技与银行业务创新知识金融科技：人工智能、区块链、云计算等应用电子银行业务创新：网上银行、手机银行、智能柜员机等数据安全与隐私保护10. 个人职业素养与职业道德银行从业人员的基本职业素养遵守职业道德准则与规范行为个人发展与职业规划以上是银行从业资格必备的知识点梳理，具体的考试内容及试题可以参考所报考的证书或考试机构提供的相关资料。
通过对这些知识点的学习与掌握，能够帮助从业人员更好地理解和应用于实际工作中，提升自身的专业能力和竞争力。
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一金融、资产管理与投资基金1、居民是社会最古老、最基本的经济主体。
2、居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
4、现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。
5、金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
6、金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。
7、投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
8、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
9、按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。
10、按照法律形式，投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。
11、按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。
12、证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。
13、对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。
二证券投资基金概述14、基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。
15、股票反应的是所有权关系，是一种所有权凭证。
16、债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。
17、股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。
基金是间接投资工具，所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品。
18、开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行。
19、依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。
20、我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
21、基金管理人在基金运作中具有核心作用。
22、在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。
基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
23、基金托管人的职责主要表现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
24、证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。
目前，我国的证券投资基金均为契约型投资基金。
25、契约型基金语句基金合同营运基金;公司型基金依据投资公司章程营运基金。
26、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
27、封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放基金一般是无特定存续期限的。
28、开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。
与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供更好的激励约束机制。
29、世界上第一只公认的证券投资基金是1868年英国成立的“海外及知名政府信托基金”。
30、在20世纪80年代末一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出。
31、1992年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金——天骥基金。
32、1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(淄博基金)正式成立，并于1993遍8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。
三证券投资基金的类型33、根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金(80%以上的基金资产投资与其他基金份额的，为基金中的基金)等类别。
34、股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。
35、股票价额在每一交易日内始终处于变动之中;股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每笔交易日股票基金只有1个价格。
36、价值型股票有蓝筹股基金、收益型基金等;成长型股票有持续成长型基金、趋势增长型基金等。
37、根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。
根据债券到期日的不同，可将债券分为短期债券、长期债券等。
根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券。
38、标准债券型基金：仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”。
39、与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
40、货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。
41、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：(1)现金;(2)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单、债券回购、中央银行票据;(3)剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券、债券。
42、混合基金的风险抵御股票基金，预期收益则高于债券基金，比较适合较为保守的投资者，43、根据资产配置的不同，将混合基金分为偏股型基金(通常，股票的配置比例为50%~70%，债券的配置比例为20%~40%)、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。
44、保本基金的最大特点是：其招募说明书中明确引进保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。
45、保本基金的保本策略主要有对冲保险策略与固定比例投资组合保本策略(CPPI)。
46、基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。
一般本金保证比例为100%。
47、实物申购、赎回机制是交易型开放式指数基金(ETF)最大的特色。
48、ETF本质是一种指数基金。
49、ETF与LOF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票,LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。
50、1990年，加拿大多伦多证券交易所(TSE)推出了世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs).51、我国第一只ETF为成立于2004年年底的上证50ETF。
52、2009年9月，我国最早的两只联接基金——华安上证180ETF联接基金和交银180治理ETF联接基金成立。
53、股票型分级基金一般分为母基金份额和A、B两类子份额。
其中B类份额具有高风险、高预期收益的特征。
四证券投资基金的监管54、政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
55、投资人及相关当事人是基金市场的主体，证券投资基金活动是基金市场的行为，这是基金市场的两大基本要素。
56、基金监管的基本原则具有基础性和宏观性的特征。
57、......形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为肌醇、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。
58、公开、公平、公正监管原则是证券市场活动以及证券监管的基本原则。
59、中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证券会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日;案情复杂的，可以延长15个交易日。
60、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查是，不得少于2人。
61、中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得与原工作业务直接相关的机构任职。
62、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立。
63、基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业咨委会。
会员分为普通会员、联席会员、特别会员。
64、担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。
65、设立管理公开募集基金的基金管理公司：其注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本;主要股东(股权比例最高且不低于25%)最近3年没有违法记录;非主要股东为法人或其他组织的，净资产不得于5000万人民币;取得基金从业资格的人员不少于15人。
66、基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任。
商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准;其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。
67、基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。
68、我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节。
五基金职业道德69、在历史沿革上，道德具有继承性。
70、诚实守信是基金职业道德的核心规范。
71、内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息;二是“重要”的信息;三是“非公开”的信息。
72、专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。
客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。
忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
73、基金职业道德教育，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。
74、岗位教育主要通过在职培训的方式来完成。
六投资管理基础75、财务报表包括资产负债表(第一会计报表，报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末)、利润表和现金流量表三大报表，另外还包括所有者权益变动表。
76、资产负债表：资产=负债+所有者权益，所有者权益包括：股本、资本公积、盈余公积及未分配利润。
77、利润表：第一部分是营业收入;第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用;第三部分是利润。
78、在评价企业的整体业绩时，重点在于企业的净利润，即息税前利润(EBIT)减去利息费用和税费。
79、现金流量表也叫账务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包括现金等价物)的增减变动等情形。
该表根据收付实现制(即实际现金流量和现金流出)为基础编制。
80、现金流量表的基金结构分为三部分，即经营活动产生的现金流量(CFO)、投资活动产生的现金流量(CFI)和筹资活动产生的现金流量(CFF)。
净现金流(NCF)=CFO+CFI+CFF81、企业流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等几项资产。
流动负债主要包括短期借款、应付票据、应付账款等。
常用的流动性比率主要有流动比率(=流动资产/流动负债)和速动比率(=【流动资产-存货】/流动负债)，速动比率总是不会大于流动比率的。
82、资产负债率=负债/资产，资产负债率是使用频率最高的债务比率。
权益乘数=资产/所有者权益负债权益比=负债/所有者权益83、评价企业盈利能力的比率最重要的有三种：销售利润率(ROS)、资产收益率(ROA)、净资产收益率(ROE)。
84、即期利率是金融市场中的基本利率。
85、经常应用中位数来作为评价基金经理业绩的基准，因为中位数的评价结果往往更为合理和贴近实际。
七权益投资86、最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示。
87、债权资本是通过借债方式筹集的资本，是一种借入资本。
公司解散或破产清算时，公司的资产在不同证券持有者中的清偿顺序如下：债券持有者先于优先股股东，优先股股东先于普通股股东。