证券公司经纪业务创新发展的思考

关于证券公司经纪业务创新发展的思考

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关于证券公司经纪业务创新发展的思考

９郭权

一，调研的背景与意义

证券经纪业务是证券公司最传统最主要的业务部门,该业务部门一直以来在没有竞争的环境中粗放的经营与发展，但最近以来,由于佣金市场化的实行,再加上监管政策、市场竞争、IT 技术应用、客户需求变化等诸多因素的影响,该部门正在酝酿着一场重大的变革,这场变革不仅是竞争格局的变革,更重要的是经纪业务内涵的变革。

二,银河证券公司现状

银河证券公司是全国最大的证券公司之一,原有的经纪业务营销模式给公司带来了巨大的利润，但随着竞争的加剧和市场环境的改变,公司经纪业务营销模式的改革，迫在眉睫。

三,银河证券公司环境分析

任何一家券商都是在不断变化的社会经济环境中进行经营活动的,因此,认真分析研究公司的营销环境，是本公司搞好营销工作的前提。

(1）微观环境分析,银河证券的经纪业务主要涉及交易市场上的交易者和公司的竞争对手即其它券商或机构。

（2)宏观环境分析,主要对公司所处的经济环境、政策法律环境、人口因素、社会文化因素、技术因素等进行分析。

ＳＷＯT 分析:在讨论了证券公司所要涉及的相关环境以后,我们可以根据其具体的环境特点，来分析一下银河证券公司在面对这些环境时所具有的优势、劣势、机会和威胁。

（１)机会，投资人口众多、国家宏观经济情况向好等。

（2)威胁，证券公司国际化、竞争更加激烈等。

(3)优势，资金实力较强、知名度高。

(4）劣势,较多的营业部带来管理和协调的诸多不便等。

四,银河证券公司经纪业务营销策略

主要是结合证券市场的特点，将证券公司营销的基础理论应用于银河证券公司的经营活动之中，探讨银河证券公司的营销策略。

面对这样严峻的形式和整个行业的日益规范，我们迫切需要重新审视证券公司的经纪业务,研究证券公司的营销策略。就目前来说，证券公司的营销管理水平参差不齐,总体上还处于初级阶段，主要表现在:服务意识不强，对市场研究与开发不重视，缺乏整体营销观念,管理不科学，竞争策略简单化，等等。因此，要想在激烈的市场竞争中取胜,证券公司必须拥有一套良好的营销组合策略。针对这些问题，本文重点以银河证券公司为背景,来探究银河证券公司的经纪业务营销策略,试图提出一些对上述问题的解决方案，以此来促进银河证券公司的经营和发展。

证券行业经过综合治理与规范发展后，开始进入创新发展期。从以前靠天吃饭的机会导向,开始转变为加强自身转型与创新的战略导向。主流券商的收入结构已发生明显的变化，盈利模式的定位会更加清晰。证券经纪业务对创新发展的探索更加激烈,差异化将会逐步显现。战略定位与业务模式是券商转型时期,必须

尽快做出的艰难选择，接下来是着手建立相应的系统,培养新的竞争能力。这将是一个快鱼赢慢鱼的时代。

随着近几年国内证券行业的发展,证券公司经纪业务已确定开始进入“佣金模式”与“收费模式”混合的经营模式，而且证券经纪业务由“交易服务”到“建议服务”再到“财富管理服务”已成业内公认的发展趋势。纵观不同国家和地区证券公司经纪业务，我们发现,它们都经历了一个从价格竞争向服务竞争转变的历程,可见我国证券行业的经纪业务变革也势在必行。

在此前的行情背景下，券商不需要自主创新就可以获得非常可观的经纪业务收入，创新的内生动力很弱,行业创新更多地体现为行政主导型。近两年来，传统的粗放式经营模式已经没有出路,迫使券商不得不重新审视原有的模式，思考如何通过转型来扭转被动的经营局面。可以预见,一旦市场主导型创新被大大激发出来，市场的活力将是前所未有的，对券商不同经营模式、行业差异化发展格局的打造等都将会产生革命性影响,同时对券商的冲击和影响也将会是根本性的。

对于传统经纪业务，银河证券认为,由于佣金率不断下滑，传统通道佣金制下的营销商业模式必然遭受重大打击,券商应由以往单纯以佣金为主的前端收费盈利模式，逐步向以管理费用为主的后端收费盈利模式转变。

据了解，“玖天财富签约服务”是中国银河证券全面整合投研资讯、实战产品、量化模型、投资组合、理财顾问等内部资源,由信息技术平台通过多渠道推送资讯产品、由理财顾问营业部提供一对一服务，旨在满足客户个性化投资需求，提升投资者资产增长能力。与传统的证券交易及咨询服务相比，它在专家资源、使用方法、信息系统等方面具有极大的优势。中国银河证券签约服务设置了三个级别十五种服务套餐组合,供投资者选择。另外，还建立了“签约服务”包括六大类43小类的产品体系。

银河证券表示,公司由目前以荐股服务为主的投顾模式，逐步转向咨询产品销售、理财产品配置、投资建议及综合服务为主的“大投顾”服务模式。?“大投顾业务”体系包括六个方面：

一是产品销售型业务。即以总部投资顾问部统一生产的资讯产品为核心,通过签约服务人员为关联客户推荐、匹配公司统一提供的投资顾问资讯产品,并据此获取增值服务佣金收入。

二是产品配置型业务。该业务以财富管理的方法和流程为标准，为目标客户提供资产配置服务,并据此获取金融产品销售收入。

三是投资建议型业务。即通过为目标客户提供投资建议，签署《投资顾问服务协议》,并据此获取投资顾问服务费用。

四是研究销售型业务。即利用公司分析师资源和研究资源，通过为目标客户提供研究服务,获取研究销售收入；或者利用公司分析师资源和研究资源，为基金公司、私募基金、保险公司等机构提供研究服务,并据此获取分仓佣金收入。?五是专户投顾型业务。该业务为资产总值1０0万元以上的单一客户介绍公司定向资产管理业务或基金公司定向资产管理业务,或为资产5000万元以上的客户介绍基金公司一对一专户理财业务，并据此获取交易佣金收入或账户管理费收入。?六是综合服务型业务。综合服务型业务由传统通道中介型业务转型为资本中介型业务，重点业务方向包括:融资融券业务、债券融资业务、私募债业务、PE/ＶＣ业务、股权融资业务等，目标客户定位为企业客户以及高净值私人客户。

具体来看，银河证券目前建立了较完备的客户分类体系，根据客户的专业水平和服务依赖度,将客户区分为资产管理型、咨询依托型和自主决策型三大类。资产管理型客户的主要特征体现为“双低”：客户账户收益率低、资产周转率低,对这种类型的客户以提供产品配置型业务、专户投顾型业务为主。自主决策型客户的主要特征体现为“双高”:客户账户收益率高、资产周转率高；对这种类型的客户以提供产品销售型业务、研究销售型业务和综合服务为主。介于上述两者之间的客户为咨询依托型客户,对这类客户以提供产品销售型业务、产品配置型业务、投资建议型业务为主。

近阶段被券商行业所热议的“创新”话题,为券商行业整体核心竞争力提升开拓了新视角。从老牌券商银河证券近期业务创新力度不难看出，券商行业正逐步发力，积极参与业务及服务创新,坚持以创新驱动发展。在夯实传统经纪业务的同时,银河证券也着力将经纪业务线改造成完整意义上的客户中心，并不断创新银河证券业务模式，加大对期货业务、融资融券业务、衍生产品业务、海外业务等创新业务的资本投入。发展求质变,银河证券已领先一步踏上创新之路，券商行业迎来“创新潮”。期待创新为券商业带来更多新气象,为行业核心竞争力提升提供新动力。

除了业务创新，券商还应该重视多元化经营下的整合营销,大家在矩阵式横向业务整合方面的效率相对较低。而证券业整合营销时代的到来，使券商必须纵向做好各专业条线的产品研发、制度设计,横向做好基于市场营销的业务交叉协作,整合产品与营销资源,更有效的开展营销与服务。在管理模式、经营机制、盈利模式上加快转型,以支持产品、服务与工具的创新，开辟差异化发展道路。

在此前的行情背景下，券商不需要自主创新就可以获得非常可观的经纪业务收入,创新的内生动力很弱,行业创新更多地体现为行政主导型。近两年来,传统的粗放式经营模式已经没有出路，迫使券商不得不重新审视原有的模式,思考如何通过转型来扭转被动的经营局面。可以预见，一旦市场主导型创新被大大激发出来,市场的活力将是前所未有的,对券商不同经营模式、行业差异化发展格局的打造等都将会产生革命性影响,同时对大同这类券商的冲击和影响也将会是根本性的。

作为老牌券商，银河证券早在2０１1年证监会批准试点的三大创新产品中“独中两元”，其中,“约定购回式证券交易”为银河证券历时3年首创开发。随着行业强劲创新劲头，众券商业绩也将呈现大坡度增长态势。

一、关于战略定位

综合经营型、专业型或区域型是未来券商发展的不同选择方向,综合型券商将更主要靠集团资源优势，提供多元化综合金融服务。专业型券商突出自身的差异化竞争能力，在某一专业领域取得竞争优势带动其它业务发展。区域型券商更集中在某一区域,发挥某一方面的自身优势，对某一特定客户群体提供服务。

二、关于转型

首先是管理模式的转型。应加强以集中管理分散经营的思路为主线进行管理模式转型设计。应从以业务为导向的部门设置,向以客户为导向的部门或板块设置转型。有的公司按投资者服务板块和企业融资服务板块等来设置的方式值得参考。零售经纪、融资融券、金融产品、资产管理等业务都是与经纪业务紧密相关的业务条线。有的设立事业部形式，有的设立多个业务部门,也有的在大部门或业务板块下设业务团队。目前的短板主要是横向整合的问题，各条线自为阵的现象很突出，而且都要做研发、创新、制度建设等，还要做自身业务的营销推广，人力资源与专业能力不足,与一线营业部的衔接往往容易脱节。对营业部而言，

每个条线都要应对,所得到的营销支持又不够，只能根据自身情况来规划市场营销，效率普遍较低。

应加强跨业务条线的项目制管理，或配置专门的业务整合推广部门，加强以市场营销与客户服务为中心的业务整合，在市场营销、策划、宣传、培训等方面集中管理,一个口径为前线提供产品、营销、培训与工具的支持。各专业职能部门做好产品研发与制度设计，营业部在具体经营上做好执行。对网点的管理模式,采用区域化管理或分公司模式是主要发展方向。

其次是经营机制的转型。一方面,是关键绩效指标（KPＩ）的优化调整。考核目标根据自身的战略有所不同,但总的来说，都应该从过去更关注市占率，到更关注资本利润率以及客户资产创利率，这更能反应经营能力与客户服务水平。另一方面,完善人才培养机制，从人力资源管理向人力资本管理的观念转型。因为资源会枯竭而资本可以增值，除了挖掘员工潜力,还应该建立更合理的训练与督导机制（如台湾券商就非常注重总部督导岗位职能），更关注员工的个人成长,让员工队伍增值,更好的做到对人才的选、育、用、留。再有就是,在执行环节给予分支机构更灵活的经营空间,培养其更强的自主经营能力，有的券商以准企业家机制曾带动业绩的快速增长。

最终是实现盈利模式的转型。由“通道+销售”盈利模式向“产品＋服务”盈利模式转型。证券业长期的高度监管体制,使行业阶段性获取垄断利润的同时，其盈利模式与市场行情、监管政策也高度相关。未来的盈利模式,将从靠天吃饭的机会导向，向加强自身转型创新的战略导向发展。从目前同质化的低佣金高服务成本,转变为低佣金必须低成本,以及差异化服务创收,改善收入结构，拥有更主动的定价权。国内券商应加强三个专业能力：一是产品创设的能力;二是投资与财务顾问的能力；三是专业营销与服务的能力，以此来支撑盈利模式的转型。

三、关于创新

经纪业务的本质是中介,通道牌照是基础，价值提升的关键在于通道上放什么样的产品，提供怎样的服务以及如何利用工具提高生产效率。所以经纪业务创新也将围绕产品、服务、工具这三方面为核心来开展。

首先是产品的创新。券商已从坐商到行商,再从行商到产品与服务商进行转变。产品创新正在成为带动券商转型的重要力量。产品创新应以研究为基础,研究客户分类、需求、行为,关注客户除了证券投资的另外８0%金融服务需求。资产管理在创新政策推下前景广阔,目前各家积极开展的银证资管通道业务只是阶段性热点。而经纪业务需要加快依靠产品创新,调整业务结构，提升收入,获得更多客户资源。在内部跨条线整合业务资源，进行产品研发，对外联合各金融机构资源搭建产品平台,做大客户资产池，形成多赢局面。券商的产品创新，应该以权益类产品为基础,大力开展类固定收益类产品，对冲套利类产品,加快资产证券化等相关产品的研究与实践。

然后是服务的创新。由于金融产品的可复制性极强,服务的创新将成为差异化竞争的重要力量(当然，产品也是服务的重要组成部分）。证券业提供的是无形的产品,有形的服务。我们服务创新的目的,是通过更好的客户体验进而带动业绩的增长,所以应以市场营销的角度来重新定义服务的内容、形式与流程。一方面是客户的分类分级，进行客户数据挖掘，从客户需求分析来分类；另一方面是产品甄选,建立丰富并科学分类的产品线,创设差异化产品；还有就是按新的服务要求重新训练一线客服人员，为客户提供有针对性的产品与服务配送,。

再就是应用工具的创新。一是智能化的营销与服务的工具,券商的ＩT建设一直重运营轻服务，基础的客户分析，服务提醒、任务分配等功能尚不完善,智

能化的专业服务产品生成更有差距。基于客户信息挖掘的分类分级,将专业服务内容产品化与智能化是未来建设的重点。二是管理的工具。从以结果为导向,转变为结果与过程管理并重,缺乏业务人员营销与服务活动量的管理,绩效的管理是缺乏科学性的。一线团队人员要提高管理效率,就需要利用工具，使管理人员能更清晰的知道他的人员在:“在哪里、做什么、想什么、需要什么”，以此更科学高效的完成业务人员督导。三是投研工具。证券市场投资与研究的发展,已超出传统的人工效率能够驾驭。以量化投资为例，国内量化投资正逐步升温，美国证券市场目前有５0％以上的交易额,是靠指数化、量化交易完成，这背后都是以投资模型＋ＩT应用来完成，国内市场目前的指数化、量化交易占比不足５%。各机构已加紧建立量化团队,配置相关资源,而量化平台与工具的应用尚在起步阶段,谁能先人一步，谁就将利用这一趋势快速甩开竞争对手,走向未来专业化投资的制高点,以此带动整体业绩的提升，效果会非常明显。

四、关于证券营业部经营转型

过去成功的证券营业部,大多是在通道业务模式背景下，主要靠营销渠道+营销团队+开户促销,做大客户规模与市场占有率来取得成功。业务手段主要是快速建立销售队伍,开发更多合作渠道以及大量的促销活动。市场、行业的变化使这一模式遭遇极大的挑战，投顾业务本来让营业部看到很大希望，但经过近两年的发展并没有带来盈利模式的改变,将投顾业务从成本中心变为利润中心也鲜有成功的典范。成本上升、客户增量的减少使很多营业部原来成功的运作模式变得难以为继。

未来发展，应该说营业部可发展空间更大，可以是产品销售平台为导向，也可以是以财富管理为导向,还可以重点发展机构业务市场。未来,可以将营业部分为零售型营业部与综合型营业部两大分类。零售型营业部主要以个人客户为主要服务对象,可以按主要服务大众客户做销售,或是以高端客户为主做财富管理，分为不同等级的零售型营业部。以专职经纪人模式建立营销团队，减少刚性成本支出,可能是更好的选择。投顾更专注以服务带动销售,靠科学合理的利益分配机制与营销团队有机协作。综合型营业部(或区域中心、分公司）在零售型营业部业务基础上，增加公司业务等非零售经纪业务，与资管、投行、直投、固收等业务条线联动,甚至建立相关岗位、部门,切入企业级客户市场,提供投融资、资本运营相关服务。

五、关于银证合作

证券公司与银行的合作,需要的是优势互补。商业银行发挥渠道、客户资源等优势,证券发挥自身投资、研究、资产定价与产品设计等方面的专业能力。过去的银证合作，长期处于基础业务层的合作，体现的形式多为渠道驻点、客户资源交换、开户促销等合作。未来的银证合作将在基础层、专业层与核心层三个层面更全方位深入的展开。

一是基础业务层的合作。“第三方存管＋存款”,是以基础的开户业务，资产引进为主要目标。基础业务经过银证通时代与第三方存管的资源分割,其边际效益越来越低,市场存量的流动逐步减缓，增量客户在熊市中也大幅减少，业务发展出现瓶颈。未来,基础业务合作应该是保持常规化开展,投入适当的资源,保持经常性业务联系，筛选重点合作渠道做联合营销活动,逐步向价值更高的专业层与核心层合作发展。

二是专业层的合作。重点是“投顾＋产品”。首先确定主要合作伙伴,然后可以从加强双方的交叉培训、产品共享、联合展业等方面入手，将各自优势资源进行互补，通过形成跨业团队协作,为客户提供更完善的金融理财服务。这需要

员工队伍掌握更全面的金融理财专业知只，培养更多讲师级的投资顾问。通过合作,丰富服务客户的产品线、提升团队的综合能力、扩展客户市场。

三是核心层的合作,以“投融资＋资本运营”服务,切入高端客户,特别是公司客户的核心需求，打开目前企业级市场的蓝海。依靠多层资本市场发展，政府对企业扶持政策，企业高涨的资本运作热情，各银行大力发展投行业务等为契机。联合银行资源与地方政府资源，为企业提供资本运营辅导、投融资、财务顾问、产业资源整合、信息交流等服务并以此带动零售业务的发展,为企业主与企业高管提供个人金融服务。这需要加快内部资源整合与一线专业人才培养的速度。

六、关于财富管理

财富管理业务是各金融机构业务的交集领域。因为其资本消耗低,经营效益高，目标客群价值高,可以形成差异化竞争等特点，近年来各大金融机构，都提出积极发展财富管理作为重要方的战略发展方向。而目前的现实情况却是举着财富管理的旗帜，实质主要还是做基础业务与销售金融产品。产品种类少、客户分类分级粗放、人员队伍经验不足、战略意识不清晰是目前发展财富管理业务体现的主要问题。国内一家最早期开展私人银行与财富管理业务的银行，经过几年的发展,虽然形成了多级财富管理体系,但内部定位上却是从管理中心到利润中心或服务中心几经波折,最后实质上还是和经营性支行做类似的事，经营价值的贡献并不明显。

各类财富管理的相关研究都提出,中国高净值人群快速增长带来了财富管理业务的重要机遇,金融市场的发展也提供了更坚实的财富管理平台。财富管理业务属于综合化、专业化与私密化的金融服务,它需要帮助客户多元化甚至跨界的配置资产、做好风险管理乃至人生规划。这就需要丰富的产品线、多元化的合作伙伴、健全的人才体系等来支撑。对于客户需言,需要的是了解其需求并能够提供专业化建议与相关配套产品，这也要求服务客户的人员不仅要有产品的支持与金融经验的积累,还需要有多领域的跨界知识,并善于与客户沟通、取得信任。

券商发展财富管理业务，应该着力发挥自身在产品设计与投资服务方面的专长,采用平台战略，联合各类合作机构来弥补自身资源不足,用资源整合的方式来为客户提供财富管理服务。

综上所述,证券经纪业务作为证券行业最重要的基础性业务,在行业转型创新背景下，迎来了焕发新姿的发展机遇,新一轮的发展，将不会只是量的增长,更是业务深度与广度的综合提升。如果说,证券经纪业务经历了坐商式的1.0时代以及一切以销售为导向的2．0时代，那么现在正迈向内外部交叉协作,以客户服务为导向的3．０时代。也可以说，证券经纪业务竞争正在从传统的常规战转向未来的特种战,竞争力的体现不再是有多少销售人员、网点渠道、开户与交易量，而是专业的金融销售能力、资源组合的能力、产品创设的能力以及跨专业协同作业的能力,以此带动公司利润、人员队伍劳动产出率、客户资产创利率等全面提升的综合实力。通过综合服务能力的提升,进而更好的实现券商作为资本中介，优化金融资源配置，推动社会经济发展的价值。

国泰君安证券公司业务经营的调查分析报告

综合实验报告：对国泰君安证券公司业务经营的调查分析一、基本情况简介国泰君安证券股份有限公司是国内最大综合类证券公司之一，由国泰证券有限公司和君安证券有限责任公司于1999年8月18日合并新设，注册资本47亿元，2010年底净资本亿元人民币，经营业绩稳居业内前三，经营管理、风险控制、合规体系、信息技术等水平领先，成为国内当时最大证券公司。公司前身是国泰证券和君安证券两者均于1992年创办，是新中国最早设立的证券公司之一，处于行业领先地位。2001年，公司分立为国泰君安证券股份有限公司和国泰君安投资管理股份有限公司（非证券类资产），注册资本变更为37亿元。2005年，中央汇金投资有限责任公司向公司增资10亿元，注册资本增至47亿元。 1999年起，国泰君安证券经历了三大发展阶段：第一个阶段完成了一个公司的整合。通过整合两家公司的经营管理模式和企业文化，形成了集中统一管理、分级授权经营、条块协同配合的经营管理体制。第二个阶段通过四次战略性财务重组，整体提升了公司质量。通过剥离及置换资产、股权变更、发债及引进注资等，优化了公司资产质量和财务结构。第三个阶段推动改革创新，抓住市场机遇，确立和巩固了行业一流公司地位。从一家传统粗放型综合类券商，成长为一家开拓创新及综合经营能力强、管理模式集约化的一流券商。经过多年努力，国泰君安证券初步成为了“资本充足、业务完备、创新突出、内控严密、运营安全、管理高效、服务优质”创利水平高的现代金融企业。二、近五年主要业务收入及构成的分析

2006年2007年2008年2009年2010年经纪业务占比 %%%%% 自营业务占比 %%%%% 承销业务占比 %%%%%其他业务占比%%%%%资产管理业务占比 %%%%%

证券公司个人工作总结

证券公司个人工作总结 Check, evaluate and study the work results, an alyze the shortco mings of the achieveme nts, and draw experie nee. 姓名：_______________________ 单位：______________________ 时间：_______________________ 编号：FS-DY-20414 证券公司个人工作总结说明：本总结资料适用于把某段时间的工作成果进行全面系统的检查、评价、分析、 I 研究，并分析成绩的不足，从而得出引以为戒的经验。文档可直接下载或修改，使用时请详细阅读内容。 XX年我主要从事证券交易系统技术支持、银证产品的调试上线及其它工程实施工作。工作主要成绩如下： 1、xx年由于一些客观原因，如人员离职、借调、工程任务比较紧张、人员比较紧张的情况下，沈阳金证的大部分技术支持

工作都是我来负责的，其中包括柜台系统、外围系统、银证产品方面维护；银证产品调试安装、电话委托安装等。在五月份，公司推出剩余配售产品后，由于沈阳地区安装比较早，一方面需要尽快、尽早地把它吃透、学精，为开拓市场时提供好技术支持，另一方面在客户使用过程中遇到各种问题，我都把他详细归类，哪些是理解、使用上的错误，哪些是程序错误、哪些是程序有待完善的，必要时汇总形成文档发到总部。而具体使用过程中，不同客户有不同需求，也要进行相应地程序修改来满足需求。总之，在人员紧缺的情况下，尽量把服务做得细致到位，让客户感觉到我们的技术服务没有打折。 2、顺利完成北方友好街营业部柜台系统数据、金佣系统数据合并至热闹路营业部，同时从友好街系统内分离另外两营业部的数据，实现了三家营业部在同一日顺利过渡。 3、完成了哈尔滨联合证券三个营业部的同城集中交易项目实施。在时间紧张、问题较多的情况下，我们得到了各方面、各部门人员的协助，终于比较顺利地完成了任务。 4、完成了天同证券工行银证通的调试、上线工作。

券商经纪业务转型分析

券商经纪业务转型分析内容摘要：如何做好差异化服务，如何做好客户财富的适当性管理是未来决定券商持续发展的核心竞争力。本文就券商经纪业务面临的压力以及转型的深层次原因进行分析，提出了加快转型的措施。关键词：经纪业务转型证券投资顾问财富管理差异化适当性管理目前券商经纪业务面临的市场压力证券市场竞争不断加剧，佣金费率持续下滑。随着证券公司之间竞争的日益白热化，“价格战”这一恶性竞争模式已严重影响了整个行业的健康发展。2006年至今，行业整体佣金已下降了60%，估计目前行业平均佣金率已低于1%。并且未来下降的速度还将加速。证券营业部数量不断增加。2009年以来，监管层放开证券营业网点的批设，营业部数量不断增加，行业竞争压力日益激烈。据《上证统计月报》数据显示，截至2010年7月份，全国共设有营业部4326家，仅北京地区就有217家。其中，今年以来共新增营业部493家，同往期数据2009年509家、2008年258家已是显著增长，将进一步加大经纪业务领域的竞争压力。客户对证券服务质量要求逐渐增强。随着证券市场的逐渐成熟，客户对于资讯及券商客服的要求愈来愈多样化，客户已不满足于传统温和式的服务模式，而希望获得更具个性的特色化服务。券商客服水平及资讯产品质量正逐渐成为比拼券商实力的重要参考。券商经纪业务转型深层次原因分析（一）短期行业佣金费率下降趋势难以改变 2009年以来，由于行业营业部数量的增多，各券商均调低了经纪业务佣金率以抢占市场份额。数据统计，在13家上市券商中，除国金和华泰证券外，其余券商佣金水平均不同程度有所下降，平均降幅为10.66%，其中以国元、光大和东北证券降幅最大（见表1）。目前在增值服务对于客户拓展作用不明显的情况下，各家券商只能通过价格战以争取更大的经纪业务市场份额。2010年一季度，上市券商平均净手续费率下降了11.6%，而同期代理成交额仅增长6.97%。如果市场继续维持低迷态势，那么券商整体经纪业务收入将会受到直接影响。由图1可以看出行业佣金费率下降趋势短期难以改变，并且应经对券商整体经纪业务收入及核心竞争力产生较为显著的影响。（二）经纪业务的“中介”本质决定了同质化“通道服务”的价值将越来越低我国券商经纪业务模式目前总的来说是一种营业部模式，学术上也把它叫做通道模式，是一种粗放式的经营策略。目前券商从事的经纪业务主要是低层次的代理买卖业务，即券商为客户提供买卖通道而进行的业务。经营模式基本相同，缺乏独特的经营特色。目前，我国130多家券商不管是综合券商还是经纪券商，其业务结构、经营内容、盈利来源、盈利方式都基本相同。券商的经营模式“千店一面”，能为客户提供高质量的投资咨询业务和投资理财服务的很少，而能为客户提供个性化、满足客户多元化需求的高附加值服务的更少，因而券商之间低层次的恶性竞争、违规竞争不可避免。过去由于严格的行业准入制度，这种通道是一种垄断资源，券商仅靠这种垄断资源就能获高额利润。而随着市场的放开，同质化的“通道服务”决定了这种粗放式的经营模式价值将越来越低。（三）传统经纪业务客户服务模式难以落实“投资者适当性管理”的监管要求

演讲稿_关于年轻人创新的演讲稿

创新与发展——青年的责任与使命尊敬的各位领导，亲爱的各位同仁：大家好！很荣幸，能在这与大家一同沟通交流。我是今年刚刚来到北方电力的新成员，当我一走进这个大集体时，我就深深地被我们这个集体的精神所感动，这个精神就是在实践中不断的创新与发展精神。它是激励我们年轻人去积极进取、努力奋斗的力量源泉。我今天演讲的题目就是创新与发展——青年的责任与使命。什么是创新与发展，它不仅是一句口号，更是一种精神，需要我们在工作中去实践、去贯彻的精神。从战略角度说，创新是一个民族进步的灵魂，是知识经济的客观要求，是实现科学发展的原动力。我们从现实的角度出发看创新，当前，党中央在国家建设的新形势下，提出了科学发展观的新思维，这就要求我们要尊重客观规律，坚持科学发展，不断提高个人的科技素质，不断创新工作思路，以此来增强内蒙古科技实力，提升、发展咱内蒙古的科技支撑力量，从而实现我区经济可持续发展，富民强区的目标。我作为一名刚刚走出学校的毕业生，更应该以身作则，将创新与发展结合起来，努力成长为一名优秀的“四有”新青年。在此，我提出以下观点，希望与大家沟通和交流。

首先是树立和落实科学发展观。顾名思义，科学发展观就是坚持一切从实际出发，这就要求我们既要积极进取，又要量力而行，必须通过科技创新实现可持续发展。电厂是在国计民生中具有极其重要地位的经济组织，在电厂工作的我们责任重大，要做到实事求是，坚持科学发展观，既要立足当前，又要着眼长远，在工作中做好每一件事情，不断提高自身素质，为实现电厂的科学可持续发展做出自己的贡献。其次是注重创新能力的培养。所谓创新，就是用新的思维方式、创造性的工作思路去指导我们的日常工作。具体到我们的工作中就是要树立与知识经济时代相适应的思维观念，具有追求真理和探索未来的决心和勇气。紧跟时代的步伐，根据自身的发展需要，不断改进和完善知识结构，增强自主创新能力。尤其是在节能和环保方面，我们要进一步地研究与探讨，不仅要为国家提供源源不断的清洁能源，促进地方经济的快速发展，同时还要进一步增强我们内蒙古的科技实力！再次我们需要树立正确的价值观。在电厂工作的我们，自身的发展与电厂的发展紧密相联，电厂的未来就是我们的未来。因此，我们不能只是简单地追求个人政治与经济地位，更重要的是要在奉献中寻找自我的价值，目光应该更加长远，与电厂同发展、共命运。我

证券公司经纪业务的风险管理分析

证券公司经纪业务的风险管理分析组长：组员：一．证券公司经纪业务的风险表现和风险因素分析在过去几年，国内证券市场持续低迷，由于经纪业务是证券公司的主要收入来源，所以证券公司的效益也一落千丈；而且经纪业务方面每年都有重大案件发生，诸多证券公司相继被关闭、托管或宣布破产。仔细分析这些案件发生的原因，大多可以归结为操作风险，即对证券公司经纪业务原则、程序和职责的偏离和违背。操作风险伴随于证券经纪业务代理流程的各个阶段，受到市场规则、业务特点、业务人员、营业部价值偏好、客户行为和交易流程等因素的共同作用。 1.1证券公司经纪业务风险表现证券经纪业务风险是指证券公司在办理代理买卖证券业务时自身利益蒙受损失的可能性。虽然经纪业务风险来源多，发生频繁，但是最重要的风险因素来自于证券公司和客户对代理业务交易原则、程序和职责的违背。因此，证券公司经纪业务风险主要表现为操作风险。英国银行家协会（BBA）将操作风险定义为：由不当和失败的程序、人员和系统或外部事件所造成的损失风险。 ②结合证券公司经纪业务流程，操作风险在审查开户阶段、开立资金帐户并受理资金存取阶段、审验客户证券买卖委托阶段、受理客户证券买卖委托阶段和清算交割阶段有如下具体表现： 1.1.1审查客户开户资料阶段的风险 1.1.1.1客户素质风险申请开户的投资者，有的存在身份上的缺陷，如国家法律、法规不准许开户的对象；有的存在资金上的缺陷，如使用违规资金、洗钱资金；有的存在信用缺陷，如有过进行欺诈的前科；有的存在代理缺陷，如实践中的“代办人”没有获得身份证和股东账户卡所有人的授权委托。客户素质的参差不齐是一种客观现象，而经纪市场争夺客户的竞争又十分激烈，有的经纪商为留住客户就放松了对客户素质的审查，使客户素质风险滋生。客户素质风险属于源头性质的风险，后续的风险大都与此有关。按照源头控制的思想，有必要对此予以足够的重视。其风险后果主要表现在：客户保证金被盗提、证券被盗卖，而营业部被追究未尽妥善保管和充分注意义务的民事责任；违法违规招致法律惩处；公司信誉遭受损害等。 1.1.1.2客户资料散失风险客户开户时提供的有关资料一方面属于客户私密，证券公司有义务保密，不得泄露；另一方面又是客户买卖证券委托时进行审查的重要依据，证券营业部如果对留存的客户资料没能采取必要的保管措施，往往会使客户资料散失，从而造成可能的风险后果，如：客户买卖证券委托合法性审查的困难；客户保证金被盗取；客户与开户资料相关的其他利益受到损害。 1.1.2为客户开立资金帐户并受理资金存取阶段的风险 1.2.1代理协议风险证券营业部直接与客户签订包括各项必要条款的证券买卖代理协议,使双方的委托代理关系得以明确。有的证券营业部为增加经纪佣金收入，鼓励经纪人行为，但又疏于管理，在实践中经常出现经纪人越权代理，最终让证券公司承担赔偿责任。 1.1. 2.2客户保证金风险

创新发展演讲稿

创新发展演讲稿尊敬的各位领导、评委，在座的同志们：大家好！非常高兴今天能够站在这里，与大家共同探讨实践科学发展观、推动xx发展的话题。今天，我演讲的题目是“开拓进取、大胆创新，推动xx又好又快发展”。首先，我想给大家讲这么一个真实的故事。这个故事发生在浙江省临安市。临安市是浙江省山核桃的主产地，山核桃年产量占了全国的70%。但是在前几年，他们的销售情况却并不乐观。这是为什么呢？原来呀，很多消费者都觉得这个山核桃好吃，但是核桃壳却很难咬开。如何才能打破这个制约销售的瓶颈呢？经过一番思考，临安市想出了一妙招。这个妙招说来其实很简单，就是在山核桃深加工的基础上，把它稍稍砸碎，在吃的时候用手轻轻一掰就可食用，非常方便。这种山核桃一上市，立即受到了大家欢迎。就是这么一个小小的妙招，让临安市当年就增收了3000多万元。在现代市场经济条件下，面对日趋激烈的竞争，面对当前的国际金融危机，我们xx如何才能实现又好又快的发展?我们的企业如何才能立于不败之地?我们个人如何才能取得事业的成功?浙江省临安市砸碎核桃增收的事情，给我们一个重要启示：创新是进步的源泉！只有开拓进取、大胆创新，才能不断加快发展。正如江--同志所说“创新是一个民族进步的灵魂，是一个国家兴旺发达的不竭动力。”xx在xx大报告中也提出，全党同志要“勇于变革、勇于创新，永不僵化、永不停滞”。践行科学发展观第一要义是发展，而创新是保持平稳较快发展的重要支撑。那么，何谓创新?创新就是站在上升、前进、发展的立场上，破除思想僵化、墨守成规、安于现状的旧观念，促进新事物的成长和壮大，实现事物的发展。创新要求敢于提出新问题、敢于解决新问题。

证券公司年度工作总结5篇

证券公司年终工作总结及明年工作打算范文号角相闻，告别2004业界风云；战鼓催发，迎来更富挑战的20xx。站在新一年的起点，**证券继往开来，正确把握券业发展大势，振奋精神、周密运筹，以必胜的信心和有效的准备积极应对挑战，拉开了抢占券业新的战略制高点、以资源深度整合为突破口、以发展缔造新希望的序幕。回首20xx年，**证券面对券业严峻的市场形势，面对重大政策变化和券商大规模分化、重组、兼并等因素带来的历史性发展机遇，审时度势，认定“非固实之基无以铸广厦千尺，非坚韧之躯无以搏沧海巨澜”的道理，按照“规范发展，做精做强”工作指导思想和年初股东会、董事会提出的工作任务目标积极推进各项工作，以增收节支、业务转型、强化风险控制等管理工作、加强人力资源建设为侧重点，公司全体干部员工同舟共济、坚定信心、迎难而上、一些业务和工作取得了较大进展。过去的一年，**证券投行在严峻的证券市场环境下克服重重困难，勇于探索与创新，摸索出一条“以重点行业形成特色经营、做优质项目打造公司品牌”的经营思路。经过不懈的努力，**证券投行实现了股票承销、债券承销、收购兼并三大业务的协同发展，并逐步培育了在基础行业特色与品牌。20xx年**投行业务又上一新台阶，1-12月主承销家数排名第三,IPo主承销家数排名第二，总承销金额在行业排名第十二，取得了历史最优成绩。其中，我们承销的开滦精煤项目筹资金额达到10.5亿元，这标志着我司在承揽大型投行项目上实现历史性跨越。经纪业务扭亏为盈，市场份额逐步上升，从

交易所公布的20xx年1至11月股票基金交易量同业排名统计数据看，我公司股票基金总交易量的排名为21位，比20xx年提高了3位。同时，业务转型取得一定进展，仅今年前11各月，基金销售就比去年同期增长近4.5倍，8月份基金代销资格的取得，使我司基金业务的竞争力得到进一步提升；作为拓展市场、抢占客户资源、实现经纪业务转型的另一项工作，经纪业务今年大力推广了以银证通为主的非现场业务，并初见成效，20xx年在银证通客户开户量、交易量上都有大幅增长，银证通交易在营业部交易中的比例比2003年提高了一倍。内部管理进一步加强，信息技术平台建设进一步推进。按照业务归属，公司精简管理机构与管理岗位，整合资源，充实一线业务部门，提高了公司工作效率。风险控制以审计部牵头，成立了公司风险控制委员会，建立了从立项、决策到执行、反馈的科学流程与一体化风险控制体系，使风险控制覆盖各项业务的事前、事中、事后各个环节，在实际工作中收到一定成效。公司加大IT平台建设投入，启动了集中交易、cRm、广域网升级、办公自动化、公司网站升级等大型项目，投资规模是公司成立以来最大的一次，对公司实现可持续发展以及开展创新业务具有重要意义。告别20xx年，回首载浮载沉、激荡变换的业界风云，我们可以毫无愧色地说，**证券广大干部员工风雨与共、顷尽全力奋斗过，众志成城、满怀喜悦收获过。尽管有些工作还不尽如人意，尽管前程还颇多艰险，但路是一步步走出来的，过去留下的缺憾正是我们今后攻坚的着力点。展望20xx，**证券必定会开创更具希望、更富前景的明天。为什么如此断言？这是由外围环境和内在

证券公司经纪业务考核管理办法

XX证券经纪有限责任公司经纪业务提成政策与职级考核办法第一章经纪业务营销体系的薪酬与绩效标准、职级设置与晋升序列第二年即2010年标准表二

第三年2011年后要求达到的标准说明： 1、上述岗位考核和职级晋升时，见习客户经理、客户经理、高级客户经理每三个月进行一次考核和职级调整，营销经理、营销中心

总监、总经理助理、副总经理每半年考核和职级调整一次，总经理、营销总监、副总裁每年考核并对职级调整一次。 2、本办法所称“副总裁”为公司非行政系列职级，但享受该职级的待遇。 3、本章考核的资产规模是指考核期内日均数（考核期内交易日的加权平均数）。第二章营销人员的佣金提成政策一、营销人员原则上只有在所创造的收入超过公司所支付给该职位员工的综合成本的情况下才可以计提提成。综合成本C的计算公式为：月薪×120%。 1、营销人员创造的净收入为I = 净佣金收入－直接营销费用，则计提奖金的基数R=I-C。为：营销人员的提成标准如下：当R ≤个人综合成本时，不计提当个人综合成本＜ R ≤个人任务指标的50% 25% 当个人任务指标的50% ＜ R ≤个人任务指标的100% 30% 当个人任务指标的100% ＜ R ≤个人任务指标的200% 35% 当R ＞个人任务指标的200% 40% 各级计提比率仅应用于包含在各级标准的部分。本部分提成当月兑现。 2、为了鼓励营销体系的各职级营销人员积极建设团队、培养人才，完成当月考核指标的营销人员的直接（上一级）主管可以获得该营销人员R×4%的团队建设奖金，上二级主管可以获得R×2%的团队建设奖金，上三级主管可以获得R×1%的团队建设奖金。但该营销人员的

创新是发展的金钥匙——即兴演讲与创新的即兴演讲稿(精选)汇编

创新是发展的金钥匙——即兴演讲阿里巴巴集团的创始人马云说过这样一句话：“如果不去采取行动，不给自己的梦想一个实践的机会，你永远没有机会。”朋友们，光有创新的激情和梦想，只是让你看到了成功的大门，只有你拿出勇气、付出艰辛，为梦想坚持不懈的努力，那才能跨进成功的门槛。马云的成功很好的说明了这一点。1995年，马云决定辞去大学教书的工作，组建中国的互联网。在当时，互联网对于美国等发达国家来说也是刚刚起步，甚至连比尔盖茨都反对互联网，在中国更不用说了，绝大多数的人根本不知道它是个什么东西。所以，当他召集了二十四个朋友就此事进行表决的时候，有二十三个人反对，认为互联网这东西根本实现不了。他却认定互联网将改变人类生活的方方面面，坚信自己的理想一定能够实现，毅然决然的走上了创业之路。但困难可想而知，没有资金，没有人力，他甚至被人讥笑为骗子。我相信在座的很多朋友都看过 “于丹《庄子》心得”这个节目，其中有个故事让我很受启发，说的是，惠子啊，有一天去见庄子，说我家有一个大葫芦，有五石之大。要是把它一劈两半，当瓢去盛水的话，这个葫芦皮太薄，往上一举它就碎了。反正用它盛什么东西都不行，这葫芦大得没什么用处。庄子告诉他说，你怎么就认为它非要劈开当瓢使呢？如果它是一个完整的大葫芦，你为什么不把它系在腰间，用它当做游泳圈呢？你可以去浮游于江海啊，带着一个大葫芦自由自在的去漂泊！这个故事启发我们，在现实生活中，境界的大小决定了对事物的判断，也可以完全改变一个人的命运，我们要站在大境界上，懂得换一个角度去思考问题，想想我们待人接物的方式是否可以改变，想想我们的工作方法是否能够改进，想想我们所掌握的技能是否还可能再提高。朋友们，一个人要想成功，首先要有创新的意识，只要你拥有创新的梦想和激情，成功之门就始终为你敞开着，生命一定会更加精彩！《亚洲华尔街日报》总编曾这样描述马云他们创业初期的工作环境，“没日没夜地工作，地上有一个睡袋，谁累了就钻进去睡一会儿。”但是，崇尚武侠精神的马云具有非凡的勇气和毅力，用他手中的利剑披荆斩棘，开辟出了一条通过成功之巅的康庄大道，最终笑傲江湖，成为一位“绝世高手”，抒写了商界的一段神话！每个人都想让自己的生命更加精彩，却常常陷入困境和迷茫，但只要拥有激情和梦想，坚持不懈的创新，总有一扇门为你打开着——那就是成功之门！最后送给大家一副对联：有创新，事业成，不成也成；没创新，事业败，不败也败。横批：创新决定成败！第1 页共2 页

证券公司经纪业务市场营销人员管理办法

西南证券股份有限公司经纪业务市场营销人员治理方法第一章总则第一条为加强经纪业务市场营销人员（以下简称市场营销人员）规范化、科学化治理和考核，建立和培养专业化的市场营销队伍，促进经纪业务持续健康进展，操纵业务风险，制定本方法。第二条市场营销人员治理的差不多原则：积极进展、规范治理、严控风险、优聘劣汰。第三条市场营销人员在从事客户开发、产品营销及为客户服务过程中，应自觉遵守国家有关法律法规及公司有关规定，在公司授权的范围内开展活动，不得超越权限开展业务。第四条释义 1、市场营销人员：指专门从事客户开发、产品营销、客户服务、营销队伍治理等工作，并按其客户开发业绩、产品营销业绩、客户服务成效、营销队伍治理成绩计算薪酬的职员。市场营销人员分为营销系列、治理系列人员。 2、营销系列人员：指依照销售业绩领取酬劳、不治理团队的市场营销人员。营销系列人员包括客户经理助理、客户经理、高级客户经理、资深客户经理、首席客户经理。

3、治理系列人员：指除履行营销系列人员职责外还要履行治理职能的市场营销人员。治理系列人员包括团队经理、高级团队经理、市场部经理、营销总监。 4、营销团队：指由若干市场营销人员组成的差不多业务单元，以下简称团队。 5、育成团队：指团队经理直辖团队的市场营销人员晋升为团队经理后所成立的团队。 6、托管资产：指客户账户内股票（A、B 股）及权证市值、封闭式基金净值、资金、股票型开放式基金总值。不含其他开放式基金、债券及托管的上市公司法人股等。 7、有效户：指资金账户开户后3个月内日均资产达到五千元以上的账户（从帐户中首笔资产到位之日起计算）。 8、有效人力：指名下客户资产50 万元以上的市场营销人员。 9、净佣金＝（佣金收入-交易规费）×0.945。第二章市场营销治理体系及组织架构第五条市场营销总部为公司经纪业务营销工作及营销队伍治理的职能部门，各营业部负责本部门的营销队伍建设及营销工作开展。第六条营业部总经理全面负责本证券营业部的市场营销工作，并服从公司市场营销总部等部门的治理和协调。营业部合规经理协助总经理负责本证券营业部市场营销工作的风险治理。第七条营业部可依照本方法规定设立若干团队，依照营销

企业技术创新发展思考

企业技术创新发展思考摘要：打造中小企业的核心竞争力离不开技术创新,合理构建技术创新模式对技术创新提升企业竞争力将起到关键性的作用。加入WT以后,随着产业结构、产品结构和企业结构调整步伐的加快，新兴产业特别是信息产业的迅猛发展,传统的产业结构必将发生巨大变化,中小企业将面临更加激烈的市场竞争，为了适应新的竞争环境和竞争规则,中小企业发展的关键必须是提局以技术创新能力为主要标志的核心竞争力，制定完善的技术创新对策。关键词：中小企业；技术创新；可持续发展引言技术创新是企业抓住市场信息的潜在盈利机会、以获取商业利益为目标，重新组织生产条件和要素,建立起效能更强、效率更高和费用更低的生产经营系统，从而推出新的产品,新的生产工艺方法，开辟新的市场，获得新的原材料或半成品供给来源或建立企业新的组织。这个过程可分为五个阶段初始阶段、

设计阶段、试制阶段、生产阶段和销售阶段。企业技术创新的成败就取决于以上各阶段的工作是否顺利进行。由于技术本身具有隐蔽性、潜在性和复杂性,决定了技术创新的影响因素、成功与否以及其所带来的社会及经济效益具有极大的不确定性。这种不确定性也就是我们通常所说的风险。技术创新、自主创新与原始创新的关系。企业创新主要有自主创新、模仿创新或合作创新三种模式。这三种模式彼此间存在若干差异，但也有某些共性和互动性。企业往往不是选择某种单一的创新模式,而是三种模式的混合体,只不过是以某种模式为主导而已，但选择的原则都是最大限度地增强企业竞争力,并要根据市场竞争状况和技术创新能力的变动及时调整创新主导战略。技术创新模式的选择要与企业本身的技术实力、市场机会及技术市场发育程度相匹配。党的十六届五中全会明确提出自主创新包括原始创新、集成创新和引进消化吸收再创新三类。原始创新是指创造和应用新的知识 ,以大学和研究院所为主。集成创新就是指把个别的知识或者

证券公司年度个人工作总结范文

证券公司年度个人工作总结范文这一年来，几乎每天都处于紧张和忙碌之中，先是年初由于经济危机的影响，很多客户采取保守、观望的态度，需要调整投资产品配置，选择与之匹配的投资产品，重新分析制定规划，尽量选择较为保守的品种，比如货币基金、债券等；然后春节前后，宏观经济略有回暖迹象，一些以往操作频繁的客户又有些按捺不住，要继续进行股票和权证的短线操作，在对市场进行了综合分析后，对各种股票板块和证券品种进行了对比，建议这些客户可以选择一些防御类行业的股票或者资源类的上市公司，尽量回避权证类的高风险品种，对于保守的客户，也建议可以适当尝试etf产品的二级市场投资，这样可以在保证资本安全的前提下，把握打盘上涨的幅度，收益较为稳妥，这段时间的工作既繁重有辛苦，既要参考很多资料和数据，反复研究，又要向客户耐心的介绍各品种的特点，得出的结论的理由，以及一些品种在操作上的简单技巧和注意事项并随时与客户进行沟通，交流彼此对市场的看法；接着是“创业板”的上市，身处证券行业，这段时间的工作非常紧张和繁重，而且让我在一次陷入矛盾之中。 “创业板”开通手续，公司是下达了任务指标的，采取了很多联系和通知客户的措施，而通过对学习各国创业板市

场的资料，特别是参加了天津地区持证人继续教育活动，听了老师对风险投资和创业板市场的分析后，觉得大多数客户非常不适合参与创业板市场的投资，因此对前几批发行的创业板股票的资料进行了非常深入的分析并及时传达各客户；第四季度，市场通胀预期愈演愈烈，大盘也已逐渐显示了上涨乏力的迹象，但个股依然活跃，新入市的客户依然满仓操作，并们有及时地调整仓位，一旦大盘调整会有风险很大，建议客户要控制好仓位，保留较大比例的帐户资金，等待时机。以上这些行为包含着大量的查阅资料，分析对比，思考总结和交流沟通的工作，怎一个“忙”字了得？也正是因为这一年来不同以往的忙碌，积累了更多的经验，督促自己去学习更多的知识，了解更多类型的投资品种和市场，提升了自己适应更多不同变化的能力。通过在证券行业十几年的工作，考取了cfp资格两年多以来，渐渐领悟出很多老师和前辈们常常教悔的道理：谦虚：只有保持谦虚的态度，才能让自己学习到更多的东西，使自己的知识和意念常“新”。严谨：对各种产品和市场要认真研究和分析，对不同客户也要有更多的了解，才能给他们提供更加适合的投资建议。圆通：面对公司任务和客户利益，要积极对待，既不能逃避也不能推脱，尽量运用自己的知识和经验寻找二者的平衡点，只要肯花心思，是可以做到“双赢”的。

学生与时俱进创新发展的演讲稿

学生与时俱进创新发展的演讲稿 1 创新必须基于务实的基础之上，才会是有效的创新。德鲁克先生在书中告诉我们：“创新是有目的性的，是一门学科。”对于我们企业，我们创新的目的就是要帮助客户体现更大的价值，获得更多的市场份额。书中德鲁克先生还告诫我们：创新是否成功不在于它是否新颖、巧妙或具有科学，而在于它是否能够赢得市场。这就说明企业所倡导的创新应该是实用型的创新，对于我们企业，我们的创新必须是“聚焦客户的信息化的创新”，这就决定了我们在创新的过程中必须立足客户的需求，立足企业的实际情况，遵循市场发展的规律，只有这样我们的创新成果才会对企业发展有意义和价值，才是真正有效果。要想让我们的创新真正做到是基于“实事求是”基础的创新，我想首先要明确什么是创新。德鲁克先生在书中谈到，对于“创新”的误解，主要有这么几种，一是把“创新”与聪明的创意或发明混为一谈;二是一提到它就想到科学性的创造发明;三是很多人认为凡开创一项新生意或者新事业就是创新。事实上，创新对于企业来说，主要是看能否为客户创造出新的价值，提供新的服务。创新必须是主观意愿而不是偶然的机遇。书中德鲁克先生告诉我们，创新的机会处处都有，创新的行为人人都可以做到，更为重要的是创新是可以学习、可以训练的。这就是说，创新并不是偶然遇到的机遇，不是不可控制的，创新的思维、行为是只要我们有这样的主观意愿就可以学习得会，掌握得了，实践得下去的。因此，面对创新的要求，我们必须养成正确的心态。首先是要克服对于创新的畏难情绪，不要因为改变有可能遭受失败就抵触和抗拒;其次要有持续的韧性，创新的过程必然是曲折的，因此要有足够的心理准备来应对创新过程中可能会遇到的挫折，要有健康的心理来调整创新实践的思路和步骤;最后要有耐力，就算经历了多次失败，只要坚信方向是正确的就一定要坚持推行下去。创新必须付诸于行动和实践才有现实意义和价值。从创新的思维到付诸创新实践，到取得创新成果，这中间的过程对于一些人来说可能是难以逾越的鸿沟。记得马云在演讲中曾经这样描述他的创业经历，他说，很多人晚上想得是心潮澎湃，到了第二天早上就一切照旧，从产生思路，到付诸行动，往往需要非常的勇气和决断力。创新也是一样，只有当我们把自己的创新意识、创新思维付诸到实际的行为中，变成具体的工作思路，并推行下去，这些思路、意识才有实际的意义和价值，才有可能产生出创新的成果。 2 各位领导、同志们：大家好!今天我演讲的题目是《与时俱进，创新发展》。近期以来，从省委、市委到开发区党工委都相继下发了关于解放思想、干事创业、加快发展的文件，找出了自身存在

证券公司经纪业务分析

证券公司经纪业务分析为了加强证券公司证券经纪业务的监管，规范证券经纪业务活动，保护投资者的合法权益，中国证券监督管理委员会与2010年4月1日公布了《关于加强证券经纪业务管理的规定》，体现了国家对证券经纪业务发展的重视。伴随着中国证券市场的快速发展，我国证券公司赖以生存的经纪业务盈利模式随着浮动佣金制的实施发生了质的转变，凭经营牌照单纯提供交易通道服务的经纪模式，已无法适应证券市场的健康发展。而证券纪经纪业务是证券公司最主要的业务也是主要的利润来源。探索和研究新形势下证券经纪业务的战略转型，研究经纪业务的创新模式，对证券公司的经纪业务进行彻底的分析已成为证券公司的当务之急。截至2010年6月，我国共有106家证券公司，除少数合资券商由于政策限制没有经纪业务资格外，其余百余家证券公司均从事证券经纪业务。自《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》颁布后，我国证券行业进入了市场化的浮动佣金时代，证券经纪业务呈现出以下特点：同质化的服务水平和降佣竞争，营业部利润日趋下降。随着资本市场的成熟和经纪业务竞争的惨烈，经纪业务通道价值的贬值已日益显现。根据Wind数据及上市公司的半年报，12家上市券商的半年报证券经纪净收入平均下降15.29%，而佣金率的下降是证券经纪净收入下降的主要原因。证券营业部数量激增，平均单店营业收入持续下降。根据上海证券交易所公布的最新上证统计月报，截至今年7月份，全国共有营业部4326家，而去年7月末的营业部数量是3310家，在12个月的时间内全国营业部数量增加了1016家，增长速度是30.69%。而其中，2009年10月后新增659家，这意味着，近半年来全国几乎每月新增营业部超过百家。另据报道，上证统计月报数据显示，截至今年7月份，共有股票开户9455.04万户，而去年7月末共有股票开户8532.54万户，在12个月的时间内股票户数增加了922.5万户，增长速度是10.81%，远不及营业部增长的速度。一边是新开营业部的高速增长，一边是新开户数低速增长、平均佣金率水平下降，这意味着营业部数量的激增，致使证券营业部平均单店营业收入持续下降。信息技术的大量投入和人工费用的增加，经纪业务成本逐年上升。近年来，各方积极探索各种差异化服务。大量的投入，技术手段的超前发展，固定成本和变动成本双增加，使经纪业务的盈亏平衡点提高，佣金率保本点由原来的0.27％。升为0.4％。，增幅48%，致使交易量的扩大，并没有实现业绩的增长。美国一直是全球证券市场的焦点，在证券经纪业务上，我国有很多公司就是参照美国一些优秀的证券公司的情况，制订了公司的发展方向、制度和流程。美国券商在经纪业务领域的竞争远不是简单的价格竞争，他们的产品创新和综合专业服务方面很多都走在世界的前列。从西方发达国家的证券经纪业务发展历程看，证券经纪行业的市场竞争基本可分为三个阶段：首先是价格竞争阶段，证券公司主要是通过降低佣金来争夺客户，力图取得更多的市场份额；其次是产品竞争阶段，券商通过挖掘和发展新的投资工具和投资渠道，如股指期货、认股权证等金融衍生产品以及网上交易、银证通等非现场交易方式等，向投资者提供具有吸引力的金融新产品；最后是服务竞争阶段，证券业作为金融服务业的一个分支，具有普通服务业的共性外，还需要强调专业化，其市场竞争的立足点是专业服务质量水平，通过管理创新和技术创新，不断提高服务质量水平，是该阶段的主要特征。

创新驱动发展战略需关注的问题及思考

创新驱动发展战略需关注的问题及思考袁兆亿当今世界正经历着百年未有之大变局，全球性的激烈竞争对中国实力的考验与日俱增，强化科技创新是提升我国竞争力的重要方略。近年来随着创新型国家建设的稳步推进，如何更有效地实施创新驱动发展战略，使中国从创新大国向创新强国迈进，越来越成为一个需要深入探讨的重要课题。一、我国的创新驱动发展仍存在不足经过多年发展，虽然我国的产业规模已十分庞大，财力资本和人力资源规模也较为丰富，但是科技创新水平与产业竞争力仍不够强，在发展过程中仍存在一些需要关注的问题。其中包括创新驱动发展战略规划有待完善，自主创新理念仍需提升，创新驱动发展扶持政策需加大力度，创新创业动力存在不足，对知识和人才的尊重需要加强，创新创业激励机制不够健全，自主创新环境需进一步优化，政府推进科技创新的政策效应未能充分显现，有利于创新创业的政策落地还存在不同障碍，限制了创新资源的集聚和创新动能的充分释放。总体而言，我国的创新能力及国际竞争力与我国的国际地位不够匹配，创新对我国发展的驱动作用仍显不足。有关资料显示，美国作为世界头号创新强国其基础研究投入占比高达15％，而我国的基础研究投入占比长期徘徊在5％左右，投入不足将影响源头创新能力的提升，从而也影响颠覆性的重大原始创新成果的获得。影响科技创新的另一项重要指标是研究与试验发展（R&D）经费支出，以色列的R&D投入占GDP比重为 4.68％、瑞典3.60％、芬兰 3.47％，我国在这方面仍存在一定距离。由于历史原因，中国科技底子薄、基础差、欠账多，更需要以超常力度才能快步赶上。世界经济论坛（WEF）发布的《2018年全球竞争力报告》显示，美国的全球竞争力指数排名第一，中国的全球竞争力指数排名第28位。可见我们要迎头赶上，尤其是在重大科技创新成果和关键核心技术方面要取得新突破，就必须适当调整战略思路，进一步加大对基础研究和创新研发的支持力度。我国与发达国家的科技差距反映了人才的差距，中国的大学毕业生数量庞大，然而高端人才却明显匮乏，应试教育逼出了不少高考尖子，但逼不出众多高端人才，显示我们的人才培养模式还不够完善。人才资源是第一资源，中国的高端创新型科技人才紧缺，尤其是能够把握世界科技前沿和做出重大科技创新成果的战略科学家和领军人才少之又少，对我国创新能力的提升造成不利影响。清华大学技术创新研究中心发

证券公司个人试用期工作总结

从2014年11月30日入司已经三个月时间，在此期间公司领导和同事在工作和生活方面给予我很多帮助。公司客户服务中心刚上线阶段，通过日常工作学习自己对客户服务中心建设和客户服务有了更高的认知，同时积极与领导和同事进行沟通，尽快的融入了东兴证券这个集体。在试用期阶段自己主要负责完成以下工作：1、由于公司客户服务中心的客户服务平台正处于开发阶段自己进入公司，利用之前的工作经验自己首先提出客户服务平台功能需求，在2014年12月14日和12月22日组织总部和营业部客户服务中心工作人员对客户服务平台进行测试，同时将测试结果及时反馈给金正公司工作人员，并且与金正公司工作人员进行沟通商讨对客户服务平台的功能完善，并于2015年1月15日完成功能完善建议提交金正工作人员; 2、负责公司客户服务中心质检管理办法编辑，并且协助完成公司客户服务中心管理办法制定及公司客户服务中心规范用语编辑，完善公司客户服务中心制度体系建设; 3、每月定时对总部和营业部客户服务中心话务进行抽查质检，并且将话务中存在的问题进行汇总发送给各相关工作人员，并对质检问题进行沟通，同时每月提交客户服务中心质检月报，通过此项工作来提高客户服务中心服务水平; 4、从2015年1月客户服务中心客户服务平台坐席系统上线之后，开始接听客户咨询电话，通过在接听客户电话过程中来促进业务知识的学习，同时提高自身客户服务意识; 5、每日组织客户服务中心人员的晨会，通过晨会来了解当时市场资讯，共同学习每日疑难业务知识和新业务知识，同时学习公司近期工作任务与重点; 6、针对客户服务中心工作流程和标准使用语及相关工作对北京营业部相关工作人员进行培训，通过培训学习了解客户服务中心工作流程和提高服务认知; 7、在总部和营业部客户服务平台坐席系统上线之后，指导营业部通过坐席系统完成新客户回访工作，并且及时解决营业部外呼人员在外呼过程中出现的问题; 8、根据公司领导要求同时为了加强公司各部门业务相通，每日收市后负责搜集整理当日疑难业务，并且每周将疑难业务汇总发送总部经纪业务部各位领导和各营业部客服主管。通过以上工作任务的完成自己发现在很多方面仍然需要改进：1、加强业务知识的学习，通过不断的接听客户咨询电话过程中发现对于公司很多业务知识方面自己仍然需要加强学习，从而才能提高对客户的服务水平; 2、加强团队沟通协作，加入新的集体之后，并且在公司客户服务中心建设阶段必须很好与领导和同事沟通才能保证各项工作的开展与完成，尤其根据公司客户服务中心发展目标，积极加强与各营业部客服主管的沟通; 3、对于公司客户服务中心建设阶段，应该利用自己之前的工作经验与客户服务中心运营管理的认知加强创新能力，寻找合适公司客户服务中心建设的方式方法。在正式成为东兴证券的一员之后，根据试用期发现的不足认真改进，同时积极完成公司领导分配的任务工作，对公司客户服务中心建设工作作出自己的努力。按期完成总部和各营业部客户服务中心客户服务平台坐席系统的上线工作，认真协助公司各营业部客户服务中心的上线工作，同时认真协助完成对公司客户服务中心制度建设，而且加强对自己今后负责的客户服务中心呼入组的团队建设管理，积极主动配合领导和同事开展各项工作。

证券公司主要业务有这八大类!

证券公司主要业务有这八大类！证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券经纪、投资咨询、保荐与承销等;另一方面，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍(IB)业务及直接投资业务等。下面一起了解证券公司八大主要业务：证券投资咨询业务：证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务：财务顾问业务是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。具体包括： (1)为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务; (2)为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务;

(3)为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务; (4)为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务; (5)为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务; (6)为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。融资融券业务：融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出具证券供其卖出证券的业务。由融资融券业务产生的证券交易称为融资融券交易。融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券叫融资交易，客户向证券公司借证券卖出为融券交易。证券经纪业务：证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。目前，我国公开发行并上市的股票、公司债券及权证等证券，在交易所以公开的集中交易方式进行，证券公司从事经纪业务以通过证券交易所代理客户买卖证券

2016企业创新发展演讲稿

2016企业创新发展演讲稿 2016企业创新发展演讲稿进入２１世纪之际，人类迎来了一场全球性的科学技术革命。科技创新已成为各国抢占下一个世纪经济制高点的战略核心。这是一个不可阻挡的世界潮流。环顾当今世界，财富日益向拥有知识和科技优势的国家和地区聚集，谁在知识和技术创新上占优势，谁就在发展上占居主导地位。经济强国必然是科技强国。今天在一些发达国家，技术创新对经济发展的贡献率已达６０％──８０％。亚洲金融危机，从根本上讲，是亚洲一些国家缺乏技术创新能力，拿不出在全球市场具有竞争力的新技术、新产品。正像有人所说，从大的历史尺度来看，东南亚金融危机，是东西方在科技领域的一次大交锋，结果是亚洲的败退。世界潮流，不可阻挡。有远见的国家都感到科技创新的极端重要性，纷纷制定相应的战略对策。发达国家对此反应尤为迅速，早在９０年代初就开始调整经济发展战略，大力发展信息高速公路等知识经济的支柱技术和产业。特别是一些发展中国家也紧紧抓住科技革命为追赶发达国家带来的新机遇。印度近些年来加强科学研究和信息技术，大力发展电脑软件产业，迅速成为世界第二大软件出口国。韩国制定了"科技创新法"并成立了由总统任委员长的国家科技委员会。我国是一个发展中国家。新中国成立后，我们用五十年时间走完了发达国家需要用上百年所走过的历程，实现了工业化。这其中的重要原因是我们掌握了国家政治命运后，整个民族的科学文化水平得到空前提高。历史证明，技术跨越发展是后进国家追赶并超过先进国家的根本道路。自产业革命以来，世界经济和科技的中心从英国到德国、再到美国，以及后来日本、韩国的迅速崛起，无不是依靠科技进步、实现技术跨越的结果。新中国的历史更证明，创新是一个国家经济实现跨越式发展的动力。六七十年代，我国成功地研制了"两弹一星"。2016企业创新发展演讲稿2016企业创新发展演讲稿。这一举世公认的创新极大地带动了我国科技进步，仅从１９６０年到１９６６年科研机构就试制了近４０００种新材料，辐射出４８００多项科技攻关项目，带动了１３００多个企业，促进了一大批新兴产业的形成和发展。改革开放以来，我国在技术创新方面取得了重大进展，通过一个创新，开发一个产品；通过一个产品，启动一个市场；通过一个市场，推动一个产业，带动整个经济的发展。北大方正集团公司的发展就是一个很好的典范。他们把计算机激光照排技术上的创新转化为一种先进的汉字排版自动系统，这一产品刺激了市场需求，实现了广泛的商业化，占据了国内外８０％以上的中文报业市场。但是，从总体上讲，我国技术创新能力同发达国家还有很大差距。在一些领域我们的科技水平与发达国家相比，至少要落后二三十年。如果我们亦步亦趋地跟在发达国家后面发展，那么我们将永远难以摆脱落后的状况。我们能否顺应世界潮流，抓住科技革命带来的发展机遇，实现跨越式发展，缩小与发达国家的差距，关系着我国在新世纪的国际地位，关系着中华民族的兴衰荣辱，关系着社会主义的前途和命运。历史的经验告诉我们，一个国家、一个民族，如果不善于抓住机遇发展自己，就必然要成为落伍者。物竞天择，适者生存。中华民族是一个有创新能力的伟大民族。古代中国