基金法律法规 2016年4月真题-带答案
乐考网16年4月基金从业考试《基金法律法规》真题加答案解析完整版第九部分
2016年4月基金从业资格考试《基金法律法规》真题加答案解析完整版81[单选题]关于公募证券投资基金的表述，不正确的是（）。
A.需要公开披露招募信息B.面向社会公开发行C.发行对象为不特定投资人D.发行对象为特定投资人参考答案：D参考解析：公募基金主要具有如下特征：①可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；②投资金额要求低，适宜中小投资者参与；③必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。
82[单选题]基金监管工作的首要目标是（）。
A.保护投资人的利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展参考答案：A参考解析：基金监管目标包括：①保护投资人及相关当事人的合法权益；②规范证券投资基金活动；③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。
其中，基金监管的首要目标是保护投资人利益。
83[单选题]能够进行实时套利交易的基金是（）。
A.伞型基金B.LOFC.ETFD.保本基金参考答案：C参考解析：C项，与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便(可以在交易日随时进行买卖)，并可以进行套利交易．因此对投资者具有独特的吸引力。
ETF的独特之处在于实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。
84[单选题]下列不属于基金职业道德教育需要完成的目标的是（）。
A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容B.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险C.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念D.使拟从业者了解基金职业法律规范的主要内容参考答案：D参考解析：基金职业道德教育需要完成三个方面目标：①使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容；②使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险；③培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。
85[单选题]依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、（）、基金监管机构和自律组织。
乐考网16年4月基金从业考试《基金法律法规》真题加答案解析完整版第六部分
2016年4月基金从业资格考试《基金法律法规》真题加答案解析完整版51[单选题]下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）。
A.从业人员要无条件地为企业保守秘密B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信D.工作既要出工，也要出力参考答案：C参考解析：诚实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做老实人、说老实话、办老实事。
守信是指遵守自己的承诺，讲信用、重信用、守信用。
诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。
52[单选题]离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额。
并将募集的资金投资于（）证券市场的证券投资基金。
A.本国(地区)B.他国(地区)C.第三国D.本国(地区)或第三国参考答案：D参考解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
在岸基金是指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金；离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国证券市场的证券投资基金。
53[单选题]下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是（）。
A.树立风险控制意识，强化投资风险管理B.合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C.区分投资分析和建议演示中的事实和假设D.交易结束马上销毁记录参考答案：D参考解析：D项，基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。
54[单选题]基金上市交易公告书的编制主体是（）。
A.基金管理人B.基金托管人C.基金托管人与基金托管人D.基金份额持有人参考答案：A参考解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。
目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。
乐考网16年4月基金从业考试《基金法律法规》真题加答案解析完整版第十部份
2016年4月基金从业资格考试《基金法律法规》真题加答案解析完整版91[单选题]私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（）。
A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元B.单位的净资产不低于1000万元C.个人的金融资产不低于200万元D.最近3年个人年均收入不低于50万元参考答案：C参考解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元，且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。
92[单选题]证券投资基金由（）进行基金财产的保管。
A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.证监会参考答案：B参考解析：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
93[单选题]基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。
A.代表基金份额10％以上的基金份额持有人B.基金托管人C.基金审计机构D.基金管理人参考答案：C参考解析：根据《证券投资基金法》第八十三条，基金份额持有人大会由基金管理人召集。
基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集；该日常机构未召集的，由基金管理人召集。
基金管理人未按规定召集或者不能召开的，由基金托管人召集。
代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10％以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。
94[单选题]基金募集期间的三大信息披露文件不包括（）。
A.基金合同B.基金招募说明书C.基金份额上市交易公告书D.基金托管协议参考答案：C参考解析：基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。
基金份额上市交易公告书是基金信息披露的内容之一，但不属于基金募集期间的三大信息披露文件之一。
基金法律法规、职业道德与业务规范考试真题及答案（2）
基金法律法规、职业道德与业务规范考试真题及答案（2）2016基金法律法规、职业道德与业务规范考试真题及答案第11题 2001年9月，我国第一只开放式基金( )诞生。
A.华安创新B.淄博基金C.基金开元D.基金金泰参考答案：A第12题保本基金通常将大部分资金投资于( )。
A.与基金到期日一致的`股票B.与基金到期日一致的货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券参考答案：D第13题 ( )是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A.成本效益原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则参考答案：A第14题( )会导致ETF总份额的减少，( )会导致ETF总份额的扩大。
A.折价套利;溢价套利B.溢价套利;折价套利C.风险套利;无风险套利D.无风险套利;风险套利参考答案：A第15题投资者的ETF份额认购方式不包括( )。
A.场内现金认购B.场外现金认购C.基金份额认购D.证券认购参考答案：C第16题投资人认购开放式基金，一般通过基金( )或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。
A.申请人B.管理人C.托管人D.持有人参考答案：B第17题 ( )类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。
A.债权B.股权C.证券D.实物参考答案：A第18题合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
这属于合规管理的( )。
A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则参考答案：D第19题目前，我国公募证券投资基金全部是( )。
A.封闭式基金B.股票基金C.契约型基金D.增长型基金参考答案：C第20题不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于( )的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。
2016年基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编1含答案
2016年基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编1单项选择题(每题的备选项中，只有一个最符合题意)1. 下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是______。
A.集中托管、保障安全B.组合投资、分散风险C.严格监管、信息透明D.利益共享、风险共担答案：A[解答] 证券投资基金的特点有：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。
2. 金融资产一般分为______两类。
A.货币类金融资产和债权类金融资产B.债权类会融资产和股权类金融资产C.衍生类金融资产和货币类金融资产D.股权类金融资产和票据类金融资产答案：B[解答] 金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产这两类。
3. 下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是______。
A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金资产的资金来源发生了重大变化D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出答案：B[解答] 目前，证券投资基金在全球发展的主要特征有：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；②开放式基金成为证券投资基的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化，机构投资者不断成为基金的重要资金来源。
4. 下列关于科学合理的基金分类意义的说法，不正确的是______。
A.有助于投资者加深对各种基金的认识B.有助于投资者对基金风险收益特征的把握C.有助于确保投资者的基金投资获利D.有利于监管部门实施更有效的分类监管答案：C5. 下列关于股票、债券、基金风险收益的说法，不正确的有______。
A.股票的收益小于基金B.股票的收益是不确定的C.证券投资基金的收益高于债券D.基金投资的风险大于债券答案：A[解答] 通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低风险、低收益的投资品种；基金投资于众多的股票，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
基金法律法规2016年4月真题-带答案
基金法律法规、职业道德与业务规范2016年4月考试真题1.关于私募基金，下列说法中正确的是（）。
A.中国证监会对私募基金机构实行行政许可B.中国证监会对私募基金实行行政许可C.私募基金募集完毕，基金管理人应向中国证监会办理备案D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理【参考答案】D【解析】中国证监会 2014 年 8 月 21 日发布的《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。
建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后监管，依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。
各类私募基金管理人应当根据基金业协会《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》（试行）的规定，向基金业协会申请登记。
应当通过私募基金登记备案系统，如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。
2.非公开募集基金财产的投资范围包括（）。
I.公开发行的股份有限公司股票 II.股指期货 III.港股通股票A.II、IIIB.I、II、IIIC.I、IIID.I、II【参考答案】B 【解析】依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
3.下列不属于风险应对措施的是（）。
A.风险评估B.风险接受C.风险回避D.风险共担【参考答案】A【解析】基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。
4.关于基金认购份额的计算，下列正确的是（）。
A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值B.认购费用=认购金额-净认购金额C.净认购金额=认购金额/（1-认购费率）D.净认购金额=认购金额-认购金额×认购费率【参考答案】B【解析】净认购金额=认购金额/（1+认购费率），选项 C、D 错误。
基金从业资格考试《法律法规》试题及答案
基金从业资格考试《法律法规》试题及答案试题一：1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。
A.被依法取消基金管理资格B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产参考答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。
2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.政府基金监管机构B.基金管理人员C.基金行业自律组织D.基金机构内部监督部门参考答案：A解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。
A.60%B.50%C.40%D.80%参考答案：B解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。
4、关于基金监管目标，下列说话错误的是( )A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率与透明C.消除系统风险D.推动基金业的规范发展参考答案：C解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。
故此本题答案为C.5、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监督D.基金机构内控参考答案：B6、审慎监管主要是针对基金管理公司( )能力的监管。
A.管理B.盈利C.清偿D.赔付参考答案：C7、在我国，( )对基金业实行行业自律管理。
A.证券管理机构B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国证券业协会参考答案：B8、基金监管工作的首要目标是( )。
《基金法律法规、职业道德与业务规范》过关必做1000题
第一部分章节精练（含历年真题）第一章金融、资产管理与投资基金单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．货币市场是交易期限在（），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。
[2016年4月真题]A．六个月以内B．一年以内C．一年以上D．二年以上【答案】B【解析】货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。
2．（）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。
[2016年4月真题]A．企业年金B．第三方保险资产管理计划C．集合资金信托D．投资联结保险账户管理【答案】C【解析】保险资产管理公司的资产管理业务包括企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。
C项，集合资金信托是信托公司的资产管理业务。
3．投资基金中最主要的一种类别是（）。
[2016年4月真题]A．对冲基金B．风险投资基金C．证券投资基金D．另类投资基金【答案】C【解析】人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的，其主要可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。
其中证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。
4．以下均为债权类金融资产的是（）。
[2015年12月真题]A．基金、国债期货B．城投债、限售股C．可转债、票据D．现金、定期分红蓝筹股【答案】C【解析】金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。
债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。
5．以下关于投资概念的描述，错误的是（）。
[2015年12月真题]A．投资未来收益具有不确定性B．投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率C．投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间D．投资的产出会大于投入【答案】D【解析】投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。
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基金法律法规、职业道德与业务规范2016年4月考试真题1.关于私募基金，下列说法中正确的是（）。
A.中国证监会对私募基金机构实行行政许可B.中国证监会对私募基金实行行政许可C.私募基金募集完毕，基金管理人应向中国证监会办理备案D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理【参考答案】D【解析】中国证监会2014年8月21日发布的《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。
建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后监管，依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。
各类私募基金管理人应当根据基金业协会《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》（试行）的规定，向基金业协会申请登记。
应当通过私募基金登记备案系统，如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。
2.非公开募集基金财产的投资范围包括（）。
I.公开发行的股份有限公司股票II.股指期货III.港股通股票A.II、IIIB.I、II、IIIC.I、IIID.I、II【参考答案】B【解析】依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
3.下列不属于风险应对措施的是（）。
A.风险评估B.风险接受C.风险回避D.风险共担【参考答案】A【解析】基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。
4.关于基金认购份额的计算，下列正确的是（）。
A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值B.认购费用=认购金额-净认购金额C.净认购金额=认购金额/（1-认购费率）D.净认购金额=认购金额-认购金额×认购费率【参考答案】B【解析】净认购金额=认购金额/（1+认购费率），选项C、D错误。
认购费用=认购金额-净认购金额，选项B正确。
认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值，选项A错误。
5.以下不属于基金客户服务原则的是（）。
A.专业规范B.审慎客观C.有效沟通D.客户至上【参考答案】B【解析】基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。
6.以下不属于基金客户服务特点的是（）。
A.时效性B.持续性C.专业性D.客观性【参考答案】D【解析】基金客户服务具有的特点包括专业性、规范性、持续性和时效性。
7.申请开立基金销售业务的机构应制定（）。
A.基金资产委托管理制度B.反洗钱内部控制制度C.资金投资管理规定D.基金投资风险管理制度【参考答案】B【解析】申请开立基金销售业务的机构具备的条件之一是有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。
8.关于基金销售结算资金，下列说法错误的是（）。
A.是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金C.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产D.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金【参考答案】D【解析】基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金。
基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开何形式挪用基金销售结算资金。
相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。
9.开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人不应采取的措施是（）。
A.立即暂停赎回B.部分延期赎回C.接受全额赎回D.连续2个开放日以上发生巨额赎回，延期支付赎回金额【参考答案】A【解析】出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。
基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；己经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
10.非交易过户不包括（）。
A.捐赠B.继承C.司法强制执行D.转换【参考答案】D【解析】开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。
11.基金注册登记机构的主要职责包括（）。
A.披露信息B.发放红利C.资金结算D.交割【参考答案】B【解析】基金注册登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登记，确认基金交易；发放红利；建立并保管基金投资者名册；基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
12.以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是（）。
A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险【参考答案】B【解析】通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
13.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务（）。
A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理B.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理C.只能由基金管理人办理D.只能由销售机构办理【参考答案】A【解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
14.以下从基金财产计提的费用是（）。
I.客户维护费II.销售服务费III.基金管理费IV.基金托管费A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III【参考答案】A【解析】下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：（1）基金管理人的管理费。
（2）基金托管人的托管费、（3）销售服务费（4）基金合同生效后的信息披露费用。
（5）基金合同生效后的会计师费和律师费。
（6）基金份额持有人大会费用。
（7）基金的证券交易费用。
（8）按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
15.根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》需要在交易时间内集中保管手机的人员是（）。
A.公司交易部分负责人、交易员B.公司研究部分负责人、研究员C.公司交易部门负责人、基金经理助理D.公司监察稽核部分负责人、基金经理【参考答案】C【解析】根据基金业协会《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》（2009年4月修订），应职责的人员。
具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。
16.基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。
关于外部风险，下列说法中错误的是（）。
A.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险B.宏观经济周期导致的整体行业风险C.火山地震等地质条件导致的风险D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险【参考答案】D【解析】风险有外部风险和内部风险。
外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。
内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。
17.内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是（）。
I.建立重大决策集体审批制度，杜绝业务管理层责任人独断专行II.建立部门之间牵制制度，拒绝部门权力过大或集体徇私舞弊III.建立重大紧急事件的危机处理制度，杜绝此类事件的处理不及时IV.建立关键岗位转岗和定期稽查制度，加强对关键指标的控制监督A.I、II、IIIB. I、III、IVC. II、III、IVD. I、II、IV【参考答案】D【解析】在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。
首先，要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行；其次，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊；再次，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。
18.关于基金管理人内部控制基本要素，以下表述错误的是（）。
A.内部监督B.控制环境C.管理层授权D.信息沟通【参考答案】C【解析】基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
19.根据企业风险管理基本框架八项的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业A.内部环境中经营理念和经营风格B.行为监控中的特定人员分别管理C.事项识别中的不同管理事项的分类D.控制活动中的不相容职务分离【参考答案】D【解析】控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。
20.基金宣传推介材料允许（）。
A.预测基金投资收益B.完整宣传基金业绩表现C.突出强调基金营销时间限制D.使用机构投资者的推荐信【参考答案】B【解析】基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
（2）预测基金的证券投资业绩。
（3）违规承诺收益或者承担损失。
（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。
（6）登载单位或者个人的推荐性文字。
（7）中国证监会规定的其他情形。
21.以下不属于资产管理特征的是（）。
A.从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值B.从委托资产方式来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产C.从参与方来看，包括委托方和受托方D.从收益特征来看，是有增值的特点【参考答案】D【解析】资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。