第三方存管合作券商清单
城商银行代理第三方存管业务管理办法
****银行代理第三方存管业务管理暂行办法﹝2018﹞第一章总则第一条为规范本行代理第三方存管业务管理，控制业务风险，促进本行代理第三方存管业务的健康发展，根据《中华人民共和国证券法》、《商业银行中间业务暂行规定》等有关法律法规规定，特制定本办法。
第二条本办法所称代理第三方存管业务是指在证券资金第三方存管模式下，本行与有证券资金第三方存管资格的银行合作，由合作银行履行第三方存管的职责，本行通过与合作银行的实时数据交换，实现客户资金在本行结算账户与客户在证券公司的证券资金账户间的划转功能的一项中间业务。
第三条存管银行是指按照证券法的要求，接受证券公司及其客户的委托，提供客户交易结算资金存管服务的商业银行。
第四条本行开展代理第三方存管业务须遵循公开公平、优势互补、权责对等、适度竞争、依法合规和客户满意的原则。
第五条本办法适用于****银行开办代理第三方存管业务的各级机构。
第二章组织管理第六条与本行合作开办第三方存管业务的存管银行必须具备客户交易结算资金第三方存管业务资格。
第七条业务开展前，本行均须与存管银行签订第三方存管框架下的银银业务合作协议，明确双方的权利与义务。
业务合作协议至少载明合作银行和本行名称、合作事项、权责和期限以及协议变更与解除条件和违约行为责任处理。
第八条总行公司业务管理总部是全行代理第三方存管业务的归口管理部门，主要职责包括：（一）负责制定代理第三方存管业务的发展规划和相关制度；（二）负责分支机构代理第三方存管业务开办准入的审查；（三）负责组织本行代理第三方存管业务的培训；（四）负责代理第三方存管业务的营销推动；（五）负责指导分行代理第三方存管业务稳健开展；（六）负责就代理第三方存管业务协调各职能部门。
第九条总行业务创新部负责代理第三方存管电子销售渠道的建设和营销推动。
第十条总行运营管理部作为本行代理第三方存管业务的资金清算部门，主要职责是：（一）负责制定本行代理第三方存管业务的资金清算制度；（二）负责总行代理第三方存管业务相关账户的开立和维护；（三）负责本行代理第三方存管业务日结对账和资金清算，做好与合作存管银行的资金划转，以及异常处理；（四）负责本行在合作存管银行资金清算专户头寸的日常监管，资金清算专户头寸不足时依据有权审批人的审批意见执行资金划转操作。
银证博弈第三方存管浮出水面
破冰 ：第三方存管浮出水面
如上所述 ，银证双方当然都不愿 意放弃现有权 益。在对 投资者、银 行、券商 的影响都 不大的前提 下 ，一 种新 的银 证 业务模 式浮出水面——第三方存管 。 据 了解 ， 所谓第 三方 存管 制度 ， 指证 券公司将客 户证 券
争议 的 。 ”
第 三 方 存 管 业 务 已在 各 商 业 银 行 全 面 展 开 。
面对包 括渠道和 产品在 内的金融行业 混业经
营趋 势所带 来的诸 多挑 战 ， 行和 券商都 急需 找 银
时 ， 是券商和 银行之 间利益博 弈的结果 。 也 天津证 监局在详 到 另外一 种既符 合监 管 当局 政策规 定 ，又能 充分兼顾 双方 解 关于落实＜ 证券法＞规范经营机 构证 券经 纪业务有 关行 为 的通知 》中明确表 示 ，“ 银证 通”业务 模式 中 ， 证券 公司 、商 业 银行 、 投资 者三方签 订证券 交易委 托协议 ， 由商业 银行 审
并无 “ 另有 规定 ” ，因此 ，也违 反 了 证 券法》第 ６条 “ 证 券业与银 行业 实行 分业 经营”的规定 。 息等 ，银行账 户用 于专 门管理 投资者 证券投 资交 易结算 资
金， 包括 记录客户 银证转账 明细和 交收轧差 ， 两个账户 要 这 建立逐 笔对 应 的关系。 在此模 式下 ， 管规定证 券公司 的集 尽 中结 算账户 资金所 有权 不属于 证券 公司 ，但是有 了资 金余 额， 息差 收入仍 然归证券 公司。因为必 须给 投资者 、 银行 和 监管 机构提供 投 资者 的账户 明细 ，所 以证 券公司 挪用保 证 金 的可能性降 低 。 另外 ， 此方案 中 ， 在 把三方存 管的银行 账
一站式三方存管业务的银行汇总
一站式三方存管业务的银行汇总随着我司单客户多银行账户三方存管业务的开展推行，越来越多的客户选择开通多个银行账户。
在银行三方存管的确认上，目前有多个银行推出了一站式三方存管业务，即客户仅需在券商端办理三方存管，不在需要前往银行办理确认手续。
现特统计出能让客户不用去银行也能完成三方存管确认的银行，目前有招行、农行、建行和工行。
一、目前能让客户不用去银行也能完成三方存管确认的银行有：1.招行（券商一站式，需要通过招行系统转入券商端一次方能激活）；2.农行（券商一站式，该行会验证客户银行端留存的身份证有效期是否过期）；3.工行（拨打95588，通过电话银行签约，未明确说明存管协议银行联留存要求）；注意，开通工行电话银行服务，要支付年服务费5元的，确认完成后，如果不愿意继续使用，可取消，以免下一年收费。
4.建行（登陆 ，注册银行卡号，通过“鑫存管”签约功能完成确认，协议约定客户有义务保管银行联及交回银行） ;二、各银行详细签约：工行（通过电话银行完成确认）流程：95588-1-5-1-4-10270000-1-xxxx-xxxx00000xxxxx-xxxxxx-确认1.拨打95588 ，按“1”（自助服务）-用卡/折登陆（如果初次使用会提示输入卡密码来开通电话银行服务，并设置电话银行密码）2.登陆成功后，按“5”-（存款和理财业务），选择"1”（第三方存管），再选择 "4"（开通）;3.输入券商代码（10270000）,选择"1"（同意电话开通）,再输入营业部代码（例如：福州3501）;4.根据提示输入证券资金账号（注意：此处实际为资金台账号，14位)，最后输入资金密码，并按提示确认。
建行（通过建行网站开通，不要求有UKEY）流程："鑫存管"-“013国泰君安"-"营业部"-“资金台账号”-“资金密码"-"关联卡号”-“设置管理密码”-完成确认1.登陆建行网站，选择“投资理财”-“鑫存管”，找到“国泰君安”；2.选择“营业部”，输入资金账号（实际为资金台账号）及资金密码，选择要签约的卡号，查看并认可网上签约协议；3.设置管理账户密码（请客户牢记，该密码用于签约关系变更等相关业务）4.完成签约确认，注意输入资金密码的地方，这里容易弄错。
第三方存管介绍(1)案例
证券方先预指定，银行方再做指定（个人、机构）
注：本交易只能在银行和证券公司的柜台办理。
指定存管银行
条件：证件、资金账户卡、资金账户密码、 银行交易密码（机构客户为印鉴）、签协议。
银行方处理：建立管理账户并记录余额； 建立银行账户、资金账户、管理账户的对应 关系；建立银证转账关系。 证券方处理：建立银行账户、资金账户、 管理账户的对应关系；建立银证转账关系。
测试安排流程
总行向分行提供测试案例，并提供测试咨询和辅导；
分行安排分行测试小组，参与测试。
分行测试通过，形成书面测试报告，上报总行公司部。
上线安排流程
总行审定测试报告、正式协议以及分行和证券公司制定的
上线计划；
总行参数中心设定连通上线的证券公司及相关营业部的参数； 在总行的协调下，各相关分行进行上线工作。
主要日间交易介绍
指定存管银行 银行转证券 证券转银行 证券资金账户余额查询 管理账户查询
证券资金账户余额查询发起方和交易渠道
个人客户：银行方发起、证券方发起 银行交易渠道：柜面、网上银行、电话银行、自助终端 机构客户：银行方发起、证券方发起 银行交易渠道：柜面、网上银行
证券资金账户余额查询
条件：资金账户密码 处理：显示客户证券方资金账户可取余额
A客户 银行卡
证券方
证券公司头 寸调拨以及证 券买卖的资金 交收
银行方
业务背景－－ 银证通（客户存管）
A客户 资金账 户......
A客户 银行卡
证券方
银行方
业务背景－－ 银证通（客户存管）
A客户 资金账 户......
A客户 银行卡
证券方
银行方
业务背景－－ 银证通（客户存管）
XX证券公司三方存管银行签约流程(含一步式签约)
04-18 三方存管银行签约流程（含一步式签约）一、版本信息V2.0.5修订日期：2019.07二、业务简述2.1 在统一账户平台系统内为合格个人投资者办理银行三方存管签约业务。
2.2 第三方存管业务券商端一步式签约是指，已在银行方开立结算账户的个人投资者，通过券商端一次性完成第三方存管签约手续的签约方式。
2.3 第三方存管业务两步式签约业务是指，客户在券商端完成银行三方存管预指定，其后到银行柜台或通过网银客户端完成存管签约的签约方式。
2.4 三方存管签约的基本条件：（1）客户账户为合格账户，账户信息、资料完整。
（2）柜台业务岗对客户身份信息识别、审核未见异常，客户本人或持有效手续的代理人申请办理。
（3）客户申请的三方存管银行如果不支持带资金上线，其关联资金账户的余额应为0，并且尚未与其他存管银行建立存管关系。
三、操作平台3.1 操作平台：统一账户平台系统、公安部公民身份信息核查系统。
3.2 辅助工具：第二代身份证读卡器、磁卡读卡器、多易拍扫描设备。
四、适用表格、协议、凭证4.1《三方存管协议书》五、权限管理和风险控制5.1 操作柜员：柜台业务岗、复核岗。
5.2 赋权级别：总部赋权。
5.3 复核级别：营业部复核。
六、操作流程和步骤6.1 三方存管一步式签约操作（适用于已开通一步式签约业务的银行并且客户持有在银行开立的结算账户）。
6.1.1 通过以下操作菜单之一办理签约：（1）新开户：“账户管理--联合管理--一站式开户（新）”，在资产账户界面点击“产生”，依次输入存管银行、银行账户、银行密码。
（2）单客户多银行开户：“账户管理--联合管理--资产银证加挂户”，输入客户代码、资金密码，资金账户处点击“产生”，依次输入存管银行、银行账户、银行密码。
（3）变更存管银行：“存管账户管理--三方存管银行变更”，输入资金账号、资金密码，选择需要变更存管银行所相对应的资金账户，依次输入新存管银行、新存管账户、银行密码。
某农村商业银行银银合作第三方存管代理业务操作规程
ⅩⅩ农村商业银行银银合作第三方存管代理业务操作规程第一章总则第一条ⅩⅩ农村商业银行（以下简称“本行”)银银合作第三方存管代理业务是本行通过具有证券保证金第三方存管业务资格的银行合作，向证券投资客户提供交易结算资金汇划服务的业务。
第二条本行在具有证券保证金第三方存管业务资格的银行合作行开立结算备付金账户，通过该账户向客户提供证券交易结算资金汇划服务。
第三条银银合作第三方存管代理业务客户交易结算资金汇划业务包含银行端和证券端两部分。
第二章基本规定第四条本业务操作规程所称合作行是指具有证券保证金第三方存管业务资格且与本行签订《客户交易结算资金第三方存管框架下银银合作协议》的商业银行。
第五条本业务操作规程中所称客户是指在证券公司开立证券账户和证券资金账户，并预指定合作行为存管银行的机构和个人投资者。
第六条本业务操作规程所称结算备付金账户是指本行在合作行开立的专用结算账户，用于本行与合作银行日间转账支付需要，并确保该账户有充足的资金头寸，保证客户证券交易结算资金正常划转。
第七条本业务操作规程所称客户证券资金账户指客户在证券公司开立的，专门用于管理其客户证券交易的资金账户。
证券公司通过该账户对客户的证券买卖交易进行前端控制，进行资金的清算交-1-收和计付利息等。
第三章业务流程第八条合作协议签署(一)本行与合作行总行签订框架性《客户交易结算资金第三方存管框架下银银合作协议》。
(二）本行在合作行主办分行指定网点分别开立结算备付金账户。
第九条权限设定本行资金运管部负责对代理第三方存管管理台进行操作和管理，对经办柜员权限进行维护。
第十条前台业务处理(一）存管银行预指定确认（综合系统交易码“7405”）步骤一、受理。
客户在签约前需到证券公司柜面办理证券账户、证券资金账户的开户及第三方存管预指定业务（预指定合作行为存管银行）。
同时在证券公司签订《证券公司客户交易结算资金合作行银行存管协议书》（包含证券公司联、银行联和客户联)，证券公司留存证券公司联。
银行与“第三方存管”业务合作方案两篇
银行与“第三方存管”业务合作方案两篇篇一：XX银行与XX证券联合推广“第三方存管”业务活动方案为进一步加强第三方存管合作力度，促进双方多领域、深层次业务合作，XX证券与XX银行拟在未来半年开展联合促销优惠活动，业务方案制定如下：一、活动目的：1、增加双方“第三方存管”有效开户数、资产量及交易量；2、增加双方个人客户数；3、促进XX银行储蓄存款和存管资产的增长。
二、活动时间：XXXX年X月-XXXX年X月三、合作营销目标活动时间内新增“XX-XX”三方存管客户60户，即15户/月/网点。
（合作网点：）四、合作具体营销措施1、网点营销a)在银行营业网点适当位置摆放形象宣传展板；b)在银行营业网点摆放“XX证券咨询”三角桌牌；c)在银行营业网点摆放第三方存管宣传资料（折页、业务指南）；d)XX证券客户经理：配合银行做好日常工作，向前来银行办理业务的客户主动推介“第三方存管”服务。
2、社区营销：双方共同组织员工深入到社区街道、文化广场、商业中心进行广泛的营销宣传、分发折页，扩大“XX银行—XX证券第三方存管”业务在本地区的影响。
3、举办大型的股票报告会：双方共同举办大型股评报告会活动，由XX证券负责派出证券分析师以及联络基金经理行业研究员等人士出席报告会。
4、共同展业：银行客户经理日常到代发工资企业或关联企业现场办公时，XX证券将派人共同参与，进行开户业务咨询；对于银行有业务联系的物业公司、产权单位联系，在大厦、写字楼合作摆台展业。
5、针对“VIP”客户推出投资沙龙活动：针对XX银行的“VIP”客户，XX证券派出证券分析师配合XX银行推出投资沙龙活动，定期进行咨询交流活动。
6、业务培训XX证券将视XX银行需求对一线柜员及客户经理进行三方存管业务股票交易及基金知识讲座，以增加客户服务及市场开拓能力。
五、对客户的优惠支持（一）银行对客户优惠措施为实现银证双方客户资源共享，共同扩大客户规模，提高客户质量，对XX证券推荐的股票市值达到一定资产以上的客户，可凭XX证券营业部提供的资产证明，为其申办XX银行对应级别的贵宾卡，并按照支行贵宾客户服务标准享受各项增值服务。
什么是三方存管
一、什么是三方存管？“第三方存管”，是指证券公司客户证券交易结算资金交由银行统一存管，由存管银行负责客户资金的存取。
每位客户可在券商选择的若干家存管银行中选择一家办理三方存管业务，客户可以变更存管银行，但不能同时开通多家银行的三方存管。
办理三方存管后，客户可以通过证券公司或者银行提供的电话、网络、现场柜台等多种方式进行银证转账，客户存取现金只能通过银行办理并可通过银行查询上一个交易日的保证金余额，同时，客户的交易方式没有变化，仍然通过证券公司提供的渠道进行。
二、推行三方存管的意义是什么？证监会推行“第三方存管”制度，主要是为了从制度上避免券商挪用客户证券交易结算资金，有效的防范系统风险，更好的保护投资者的合法利益。
三、实行三方存管后，对客户有什么好处？资金更放心：券商管证券，银行管资金，客户证券交易结算资金的安全有银行和券商的双重信用作为保障，确保客户资金的兑付，客户资金的安全最大限度上得到保障。
存取更省心：客户可以通过银行柜台，电话银行，网上银行，ATM机等多种方式进行资金的存取和使用；可以通过银行柜台，券商柜台，券商委托电话等多种方式完成资金划转。
服务更贴心：同时成为券商和银行的客户，可以享受券商和银行的各种综合理财服务。
四、什么是客户交易结算资金管理账户？指存管银行为每个投资者开立的，管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。
客户交易结算资金管理账户记载客户交易结算资金的变动明细，并与客户的银行结算账户和客户的证券资金台账之间建立对应关系。
五、什么是客户银行结算账户？指投资者在存管银行开立的，用于银行资金往来结算，并与客户证券资金台账和客户交易结算资金管理账户建立转账对应关系的银行存款账户，即银行卡。
六、什么是客户证券资金台账？指投资者在证券公司开立专门用于证券交易的资金台账，即原来的资金账号，与投资者在存管银行开立的客户交易结算资金管理账户一一对应。
证券公司通过该账户对投资者的证券买卖交易进行前端控制，进行清算交收和计付利息等。
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第三方存管合作券商清单
序号证券公司简称
签约模式
券商预指定，银行
（柜面、手机银
行、网上银行）预
指定确认
银行（柜面、网
银）预约开户，
券商激活预约
券商一步
式（普通）
券商一步式
（两融）
1 渤海证券Y Y
2 财通证券Y Y
3 长城证券Y Y
4 长江证券Y Y
5 大通证券Y
6 第一创业Y Y
7 东北证券Y Y
8 东方证券Y Y
9 东兴证券Y Y
10 东莞证券Y Y
11 方正证券Y
12 高华证券Y
13 广州证券Y Y
14 国都证券Y
15 国海证券Y
16 国开证券Y Y
17 国盛证券Y Y
18 国元证券Y
19 恒泰证券Y Y
20 宏信证券Y Y
21 宏源证券Y Y
22 红塔证券Y Y
23 华安证券Y
24 华宝证券Y Y
25 华创证券Y Y
26 华林证券Y Y
27 华龙证券Y Y
28 华融证券Y Y
29 华泰证券Y Y Y
30 华西证券Y Y
31 金元证券Y Y
32 开源证券Y Y
33 民生证券Y Y
34 民族证券Y
35 齐鲁证券Y Y
36 日信证券Y Y
37 上海证券Y Y
38 申银万国证券Y
39 世纪证券Y Y
40 太平洋证券Y Y
41 万和证券Y Y
42 万联证券Y Y
43 五矿证券Y Y
44 西部证券Y
45 西藏同信Y Y
46 西南证券Y Y
47 信达证券Y
48 银泰证券Y Y
49 英大证券Y Y
50 浙商证券Y Y
51 中航证券Y
52 中金公司Y Y
53 中信建投证券Y
54 中信金通证券Y Y Y
55 中信万通证券Y
56 中信证券Y Y
57 中银国际证券Y Y
58 中原证券Y
59 华鑫证券Y Y
60 新时代证券Y Y
61 联迅证券Y Y
62 首创证券Y Y
63 天风证券Y Y
64 山西证券Y Y
65 诚浩证券Y Y
66 中天证券Y Y
67 爱建证券Y Y
68 长城国瑞Y Y
69 湘财证券Y Y
70 光大证券Y Y Y
71 中投证券Y Y Y
72 招商证券Y Y Y Y
73 银河证券Y Y Y
74 平安证券Y Y Y Y
75 南京证券Y Y Y
76 国信证券Y Y Y
77 安信证券Y Y Y
78 国泰君安Y Y Y
79 国金证券Y Y Y
80 海通证券Y Y Y
81 广发证券Y Y Y Y
82 中山证券Y Y Y
注：
券商一步式签约：客户在已持有我行银行卡/存折的情况下，可直接在券商做一步式签约，无需再至我行办理相关手续，但第一笔银证转账必须从银行端发起。