我国金融风险的制度因素分析

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中国金融业系统性风险分析

中国金融业系统性风险分析随着中国金融业的快速发展和规模的扩大，金融业系统性风险的防范和监控显得尤为重要。

全球金融危机的爆发、我国股市暴跌、债券违约、非法集资等事件的发生，都提示着我们必须充分认识和防范金融业系统性风险。

金融业系统性风险是指金融体系可能在某些因素引发下出现大面积破产、倒闭和恐慌等极为严重的连锁反应的风险。

它可能是由于外部冲击或内部因素引起的，具有影响整个金融体系的广泛性、不可预测性、非线性过程、外部性等特点。

金融业系统性风险的爆发会损害金融市场的正常运行，对整个经济和社会都会造成巨大的影响，因此必须高度重视。

在中国，金融业系统性风险主要来自以下几方面：一是金融创新和金融杠杆。

金融创新一般会产生新的金融机构和金融产品，这些新机构和新产品常常在资本市场上迅速膨胀，引起杠杆过剩和资产泡沫，可能导致金融危机的爆发。

另外，在盲目追求收益的背景下，金融机构涉及高杠杆运营，风险承担能力不足，一旦遭遇重大损失，对金融稳定会造成极大冲击。

二是金融监管和监管制度。

金融监管是维护金融市场公平、透明、有序和稳定运行的重要手段，缺乏监管或监管不力就可能带来重大风险。

此外，金融监管体制的改革和完善也是防范金融风险的重要保障。

三是外部冲击和国际金融市场变化。

由于中国金融业逐渐与国际金融市场相连，因此国际金融市场的变化会直接影响中国境内的金融市场，如外部金融危机、汇率波动、国际贸易保护主义等，都可能引起金融系统性风险。

防范和化解金融业系统性风险需要采取多种措施。

首先，建立完善的风险分布和监测机制，对金融机构的经营状况、资本充足率、流动性等核心指标进行监测和报告。

其次，加强金融监管，加快完善监管体制和规则，落实各项监管政策，强化监管措施，提高违法违规成本，防范各种经济罪。

此外，应加强跨部门协调和沟通，强化金融稳定的综合治理力度，完善应急机制和危机处置能力，全面提高金融市场参与者的风险意识和自我保护能力。

总之，金融业系统性风险是当前中国金融业面临的重大挑战，而防范和化解金融系统性风险需要全社会的共同努力，加强监管、提高风险意识，积极防范和应对各种可能发生的风险。

浅谈我国金融风险成因分析及会计防范措施

中图分类号：８Ｆ３
文献标识码：Ａ
文章编号：０６４１（００）３００一１１０ — ３１２１３ — ０３Ｏ
１金融风险的成因分析伴国政治经济形势发生变化，金融机构向国外扩展业务要冒更大是１１金融产权关系不明晰，界模糊。主要表现在：．边由于银行和的风险。企业都是国有的，行支持国企，者说以企业资金供应成为银行银或２从银行会计角度出发．对商业银行自身防范风险提出几点题中之义，果，结银企之间不是建立在信用基础上的借贷关系，是对策与措施而以产权为纽带的血缘关系。这使得整个社会信用基础相当脆弱，企２１强化会计业务制度体系。会计业务的制度体系是银行内部．业借钱可以不还，而银行仍需提供贷款支持，至通过银行资金对控制机制的组成部分之一。会计制度的完善，甚有利于内部制约机制国有企业进行补贴来维持亏损企业的生存。在这种情况下，资主的充分发挥。加强会计业务制度体系建设时，注意其全面性、投在要规体的责任权利不对称，造成投资随意性大，目重复建设多，盲弱化了范性、适用性和协调性，即这一制度体系在会计业务中覆盖要宽广，责任与约束，而引致金融的高风险。进操作要规范，不能脱离实际，能有效与其他部门配合，并一套完善的１商业银行的资产结构不合理，产的盈利性及滚动性差，．２资给会计业务制度有利于堵塞漏洞，化解风险。商业银行全面发展带来不利影响。具体表现在：四大国有商业银 ① ２２设置专门科目，强对银行资产风险状况的反映。为了更．加行的资本充足率不足，御风险的能力不强，含着巨大的经营风好地防范金融风险，行贷款的分类分为正常、注、级、疑和抵隐银关次可险。②银行负债结构单一，存货比例失调，良贷款比例过高，不给银损失五类，后三类合称为不良贷款。新的贷款分类方法将风险确认行在管理和经营上带来很大负担。③ 受体制性因素的制约。在国民为贷款分类的标准，是风险防范意识在银行经营管理中得到重视这收入分配向居民倾斜的格局下，投融资体制没有作相应改革。由于的体现。财政收入占国民收入比重逐年下降，已无力向国有企业继续投资，２３改进坏账；．隹备金的计提方法，提高银行化解风险的能力。企业只能求助于银行，在企业普遍效益不好的情况下，而必然加大增加银行提取坏账准备的自主权，允许各商业银行根据信贷资产的银行的风险。质量等具体情况，确定不同的计提比例。１３微观金融运行机制不健全。微观金融运行机制不健全，．管２４改进应收利息的计提方法，．确保利息收入的及时、完整。银理混乱，旧体制摩擦，新缺乏约束机制。在改革发展的新形势下，国行的应收未收利息，与一般工商企业的应收账款性质相同，属于流有商业银行正面临新的挑战：一方面长期隐蔽积累性金融风险凸动资产的范畴。我国银行现行规定贷款逾期两年以上，收利息不应现，一方面新的金融风险不断形成和加剧。另再计入当期损益，这与应收利息的流动资产属性是不相符的。按照１宏观调控机制不完整。从宏观管理体制上看，央银行以国际惯例，．４中贯彻会计的稳健性原则，应对９０天内应收利息计入当期般性政策工具进行间接宏观调控的条件尚不具备，没有建立起损益，还超过９０天作应收未收利息处理，已入损益的但实际并未归对较为完善的间接调控体系；融资产多元化局面已经形成，金银行业、流的利息即期转出，这样才能使银行损益核算得到真实的反映。信托业经营还处在探索中。营管理中式探索还是违规经营有些方经２５提高银行自身扩充资本金的能力。银行的自由资本金除国．面缺乏明显的法律界限。拨资本金、人资本金、人股东资本金等原始资本金以外，可以法个还１金融机构内部管理松弛，作不规范，束机制不健全。近通过自身�

浅谈我国金融风险形成的原因及防范对策

ห้องสมุดไป่ตู้
作者简介：贾
晨（９５一）女，１８，山西太原人，山西财经大学财政金融学院硕士研究生，研究方向：商业银行经营管理。
１７
后，在经营管理和资金的科学运用上不下功夫，得使企业的经济效益并不理想，银行的债务不仅还本对
作薄弱，使得篡改会计账目、涂改会计数据等情况时有发生，大了会计出现差错的风险；加三是内部控制执行不力，有些金融企业虽然建立了内部控制，没但有落到实处。比如贷款执行了既定的程序，行了履手续，只是个形式，但相关权力监督制约机制没有跟
金融企业制度缺陷，理不力，策失误，得金融管决使风险无处不在，时不有，无防不胜防。具体来说，金
为一体，其经济发展和世界经济息息相关，国的经我济亦受到了一定程度的冲击，其是金融企业的安尤
【财政与金融】
浅谈我国金融风险形成的原因及防范对策
贝辰贾晨
（山西财经大学，山西太原００１）３０２
摘
要：由美国次级房贷诱发的全球金融市场危机，美国以及包括我国在内的世界许多国使
家经济受到了侵害。虽然这次金融危机对我国的经济影响有限，国的经济还将保持继续增长，我但
如果我们对金融危机的危害不引起警觉，续麻痹大意，继不及时采取措施应对金融领域的风险，在

浅析我国金融风险的成因及对策

多越好，业务做得越大越好，盲目扩张业务，不惜血本揽储，置银行风险于不顾。更
革滞后，一些地方政府强令商业银行贷
款、直接干预银行经营业务的现象时有
发生。二是企业对信贷资金 “ 强依赖、软
约束 ”没有根本改变。由于企业改革滞后，未真正建立起 “ 权清晰责分尚产权
浅析我国金融风险的成因及对策
江苏省地质矿产勘查局周林
【摘
要】文章在分析我国金融风险成因的基础上，出了防范风险的措施，提以期对维护金融稳定有所作用．
【关键词】金融风险；金融体制；ＷＴＯ
随着我国加入ＷＴ和我国金融体Ｏ制改革的不断深入以及金融业务领域的日益拓展，金融业面临的竞争与挑战及
之突出。然而，人们在计划经济时期形成
的陈旧的金融观念尚难以根本转变，特别是金融风险意识远未树立，一些错误
制观念淡薄，不规范运作是引发金融风险的重要因素。（）二外部环境条件尚差是造成金融
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建立健全中小金融机构组织体系和加强政府的支持力度，允许新创设立或改建设立区域性股份制中小银行和合作
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是行政干扰仍然存在。以前，行银

金融会计风险产生的原因及其防范措施

金融会计风险产生的原因及其防范措施金融会计风险是指在金融交易和会计处理过程中可能发生的风险，会给金融机构和相关企业带来不良影响。

本文将探讨金融会计风险产生的原因以及如何防范这些风险。

一、金融会计风险的产生原因1.内部因素(1)人为操作风险：会计作业人员的失误、疏忽或恶意行为可能导致会计处理出错、造假等风险产生。

(2)控制环境风险：这种风险与公司的内部控制、审计、监管和管理策略有关。

例如：监管缺陷、系统设计缺陷、保密规则不当等因素。

2.外部因素(1)市场风险：会计处理过程中，由于市场环境的变化，使得交易流程出现问题，如股票价格剧烈波动、利率变化、外汇变动等。

(2)信用风险：金融交易过程中，会涉及到多家金融机构之间的资金往来，如果某家机构或企业给其他机构或企业造成损失，将导致其他相关机构或企业也受损。

二、金融会计风险防范措施针对以上所述原因，可以从以下几个方面来进行防范。

1.加强内部控制(1)设立内控和审计部门。

(2)完善内部控制规章制度。

(3)落实培训和教育制度，提高员工的风险意识和内部控制意识。

2.完善外部全方位监管体系(1)管理好公司间的可追溯性。

(2)优化会计工作环境，尽可能降低数据操纵的风险。

(3)加强通讯保护，避免信息泄露的风险。

3.强化风险控制体系(1)引入风险管理机制并落实相关的监管制度。

(2)应对市场风险，制定相应的应急预案，及时处理异常问题。

(3)提高产品的透明度，加强对金融市场的监管。

三、结语本文分析了金融会计风险的产生原因，提出了相应的解决措施，是金融从业人员和企业管理人员了解金融会计风险和防范风险的参考。

在这个信息化的时代，防范金融会计风险，是一项不可忽视的重要任务。

我国交叉性金融风险的成因及防范措施

我国交叉性金融风险的成因及防范措施随着我国经济的快速发展和对外开放程度的增加，金融市场也日益与国际市场接轨，交叉性金融风险也日益显现。

交叉性金融风险主要是指金融机构在国际市场上的交易活动中，因受到时间、汇率、利率等因素的影响而导致的资产负债不匹配、信用风险、市场风险、流动性风险等风险。

本文分析了我国交叉性金融风险的成因，并探讨了相应的防范措施。

一、成因1. 开放度增加我国的金融业比较封闭，2001年之前，金融机构的业务范围、经营方式和机构设置都较为单一和简单，金融市场业务较为清晰和透明。

近年来，我国金融市场逐渐开放，银行、证券、保险等机构各领域之间的交叉经营也日益普遍，导致金融市场关联度增强，对其交叉性风险的防范亟需加强。

2. 市场环境变化金融市场的环境是交叉性风险的基础，市场环境变化会直接促成金融交叉性风险的出现。

如货币政策、利率政策、汇率政策、政治形势等的变化均有可能引起交叉性风险。

3. 金融机构财务管理和风险管理机制不健全金融机构财务管理和风险管理制度不健全是导致金融交叉性风险的重要原因之一。

因为机制不健全使得机构缺乏完善的财务信息报告制度、缺乏完整的资产负债表、缺乏合理的审计制度等，从而导致了信息不对称、内部控制弱化，机构的经营风险加大，金融交叉性风险逐渐增加。

4. 监管 deficiencies监管是金融市场健康发展的关键环节，监管 deficiencies、实施不到位，也是金融交叉性风险发生的重要原因之一。

监管 deficiencies 包括行政管理、监管缺失、监管制度缺失和法律制度缺陷等。

这些因素会使金融机构的经营和管理活动失控，引发金融交叉性风险的发生。

二、防范措施1. 加强市场风险管理金融机构应全面认识市场风险，加强市场风险管理。

市场风险管理需要从多个方面入手，如强化市场风险监测和预警机制，加强市场风险度量、分析和评价，优化市场风险报告体系，加强市场风险公开和信息披露等。

2. 健全外汇市场和外汇风险管理外汇市场是金融市场中的重要组成部分，我国金融市场的国际化发展需要稳健、多元、有序的外汇市场。

金融风险诱因和防范

金融风险诱因和防范随着经济全球化和金融市场的开放与改革，金融风险已经成为影响国际金融安全和稳定的重要因素。

金融风险指的是金融市场中存在的不确定性和可能对金融运营、资产价值、财务状况、信用质量等产生不利影响的因素。

金融风险有很多来源，因此对其进行分析和防范也是多方面、多层次的。

下面笔者根据自己的了解和经验，就金融风险的诱因和防范进行探讨。

一、金融风险的诱因1.宏观风险。

宏观经济环境中存在着通货膨胀、经济增长与周期波动、货币政策、国际政治形势等不确定因素，这些因素相互作用，可能带来不同程度的影响，也可能导致金融风险的产生。

2.市场风险。

市场风险也称为价格波动风险，包括市场变量的波动，例如利率、汇率、股价、商品价格等因素。

这些波动可能对金融市场参与者造成价格和利率变化方面的经济损失，从而引发金融风险。

3.信用风险。

信用风险是指一方无力履约或违约引起的经济损失。

金融机构和投资者在与客户建立业务关系、与其他机构建立联合贷款、进行信用证保证等过程中，会遭受到信用风险的威胁。

4.操作风险。

操作风险是指在金融机构或其他商业实体运营和管理过程中的失误和疏忽引起的风险。

例如，员工造成的错误行为、系统故障、安全漏洞、管理失误等因素都可能导致金融机构或企业的经济损失，并引发金融风险。

5.法律风险。

法律风险是指由于法律规定、司法解释或诉讼问题导致的经济损失风险。

例如，由于法律规定不合理或司法解释生变，可能导致企业或金融机构的业务目标和经济利益受到伤害。

二、金融风险的防范1.建立完善的风险管理体系。

机构和企业应制定科学的风险管理策略和制度，建立完善的风险管理体系，包括对内控制度、风险识别、评估、管理和监控机制等多方面的规范和制度。

2.加强风险管理意识。

金融机构和企业应加强员工风险意识的培养，完善风险管理培训体系，提高员工风险意识和风险管理的能力。

3.控制操作风险。

金融机构和企业应加强对操作过程的监管和管理，通过系统规范、安全措施、信息风险控制等手段，控制和降低操作风险的发生率。

经济新常态下我国金融体系面临的风险及对策

经济新常态下我国金融体系面临的风险及对策【摘要】当前，我国金融体系面临着诸多风险挑战，包括宏观经济形势下的压力、信贷风险的增加、市场风险的加剧以及外部环境变化的不确定性等。

为了有效化解这些风险，我们需要采取一系列应对措施，例如加强风险防范意识、健全金融法规体系、发展多元化金融业务、提高金融体系抗风险能力，以及积极吸收国际经验、不断完善金融监管机制。

只有通过不断完善金融体系的结构和规范，才能确保金融市场的稳定和健康发展，为我国经济健康持续增长提供有力支持。

【关键词】经济新常态，金融体系，风险，挑战，信贷风险，市场风险，外部环境，金融监管，防范意识，法规体系，多元化业务，抗风险能力，国际经验，监管机制。

1. 引言1.1 经济新常态下我国金融体系面临的风险及对策经济新常态下我国金融体系面临的风险主要包括宏观经济形势的不确定性、信贷风险的增加、市场风险的加剧以及外部环境变化对金融体系的影响等方面。

面对这些风险，需要及时制定有效的对策来保障金融体系的稳健运行。

加强风险防范意识，健全金融法规体系是关键的措施之一，只有健全的法规体系才能有效防范各类风险。

发展多元化金融业务，提高金融体系抗风险能力也是至关重要的。

多元化的金融业务可以分散风险，提高金融体系的整体稳定性。

积极吸收国际经验，不断完善金融监管机制也是应对风险的重要途径。

通过学习借鉴国际先进经验，我国金融监管机制可以不断完善，从而更好地保障金融体系的安全稳定。

在经济新常态下，我国金融体系面临的风险不容忽视，只有通过有效的对策，才能确保金融体系的稳健发展。

2. 正文2.1 宏观经济形势下金融业面临的挑战在当前经济新常态下，我国金融体系面临着诸多挑战。

宏观经济形势的不确定性导致了金融市场波动加剧，股市、楼市等领域的波动频繁，金融机构面临着更大的风险。

经济结构调整和转型升级导致金融产品和服务需求发生变化，传统金融机构的经营模式需要调整。

金融科技的快速发展也给传统金融机构带来了挑战，互联网金融、区块链技术等新兴业态正在改变着金融业的竞争格局。

如何看待我国金融系统的风险

如何看待我国金融系统的风险近年来，我国金融风险不断增加，给国家经济发展带来了巨大的挑战和压力。

为了保障金融系统的稳定运行，我们需要正确地看待金融风险，采取有效的措施防范和化解风险。

首先，我们要正确认识金融风险的存在。

金融风险是金融活动中不确定性因素造成的潜在损失。

在市场经济条件下，金融风险无处不在，这是经济发展的必然结果。

金融风险的存在并不可怕，关键是要有清醒的认识，并采取相应的措施，降低风险发生的概率和影响程度。

其次，我们要深入分析金融风险的成因。

经济全球化、金融创新、金融监管不完善等因素都是导致金融风险增加的原因。

在我国，存在着规模庞大的互联网金融、地方债务、房地产等风险隐患。

同时，金融体系内部存在着一些系统性风险，比如银行业的不良贷款、金融机构的资本充足率不足等。

我们需要充分分析和评估这些成因，找出潜在的风险点和薄弱环节，为防范和化解风险提供科学依据。

再次，我们要及时发现和预警金融风险。

作为社会经济管理部门，要密切关注和研判市场变化，掌握金融风险的动态信息。

建立健全风险监测和预警机制，发现风险点和薄弱环节，及时采取措施防范风险的发生和发展。

同时，对于政策和产业层面的风险，也需要加强预警和规范，避免风险扩散和波及其他领域。

此外，我们要增强金融风险管理的能力。

金融风险管理是一项复杂和持续的工作，需要政府、金融机构和市场主体共同参与。

政府应加强金融监管，完善法律法规，提高监管执行力度，防止和惩治金融违法行为。

金融机构应加强内部风险管理和控制，加强信贷审查和风险评估，提高资本充足率和偿付能力。

市场主体应提高风险意识，合理规划和分散投资风险，增强应对金融风险的能力。

最后，我们要增强金融风险应对危机的能力。

金融风险处理需要有应对危机的能力和手段。

政府应做好国家金融稳定的准备工作，制定并实施应对金融危机的紧急措施，保障金融系统的安全稳定。

金融机构应建立风险应对机制，提高应急处理和业务恢复的能力。

市场主体应保持冷静，减少恐慌情绪，避免大规模的资产减值和抛售，避免危机的进一步扩大。

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完善的地方，不能完全有效地对市场的运行进行还
规范和调节。制度变迁中存在的原有制度对制度变迁的惯性影响以及既得利益集团为维护已有制度而对制度变迁的阻碍，干扰甚至阻碍新体制的建立和运行，得旧体制下的制度缺陷不可能一下子使被清除，会经济生活中许多方面还残存着旧体制社的烙印，因而在市场经济体制还未彻底取代计划经
ｅｅｃｎｕｓｅｈｎｗｆｎｉｌｙｔｒｆｒｎｅａｄｐｒｕｔｅｅｉａｃａｓｓｍａｓｎｆｖｒｏｅｐｖｎｉｎｆｆａｃａｅｎｅｈｔｔｉｉａｏｆｔｒｅｔｏｎｉｌｈｅｏｉｎ
ｉｓｔｔｏｎｒｓｎｔｕｉｉａｉｋ，ａｄｈｅｙｓｍｏｆｌｎｔｓｔｅｐｒｐｔｉｇｔａｅ、ｅｏｃｏｆｏｍｉｇｎｔｕｔａｏｅｒｙｒｈｓｒ、ｔｓｕｒｅｈｆｒｎｉｓｔｉｉｏｎｌ
ｉｎｊｆｎａｃｒｓｓｈｕｌｏｃｒ．ｌａｉｈｓｏｄｃｕＫｅｗｏｒ：ｆｎｃａｒｓｓｉｓｔｔｏｎｒｓ；ｐｒｐｒｙｉｇｔｙｄｓｉａｉｌｉｋ；ｎｔｕｎｉｉａｉｋｓｌｏｅｔｒｈｓ
文献标识码：Ａ
文章编号：１７ — ３８２０）２０２ — ３６１０９（０２０ — ０６０
ＡｎｌｓｓｏｎｔｔｔｏａｃｏｆＣｈｎｓｎｎｉｌＲｉｋａｙｉｎＩｓｉｕｉｎｌＦａｔｒｏｉｅｅＦｉａｃａｓｓ
ＡｂｔａｔＴｐｅｅｔａｄｏ￣ｏｔｅｉｎｎｉｒｓｓｆｃｖｌｓｒｅ：ｏｒｖｎｎｃｎｌｈｆａｃａｉｋｅｆｔｅｙ，ｉＩｅｅｓｒｔｆｄｕｌｅｉｔＳｎｃｓａｙｏｉｏｔｎ
维普资讯
第２第２卷期
２０年６月０２
北京工业大学学报（会科学版）社
Ｖｏ．１Ｎｏ．２２Ｊｎ０２ｕ．２０
ＪＲＡＬＯＥＪＧＯＬＴＣＮＣＵＩＥＳＴ（ＯＩＬＳＩＮＥＤＴＯＯＵＮＦＢＩＮＰＹＥＨＩＮＶＲＩＹＳＣＡＣＥＣＳＥＩＩＮ）Ｉ
ｉｓｒｋ．Ｗｅｈｕｄｅｐｎｒｐｒｒｈｓｅｆｒｎｄｓｓｏｌｄｅｐｏｔｉｔｅｅｙｇｒｏｍａｔｂｉｈｕｒｅｎｃａｓｓｍ．ａ！ｏｒｍａｋｔｆａｉｌｙｔｓｉｎｅ
要积极借鉴国际先进经验，行有利于金融风险防范的新的金融制度，注意金融制度的适用性问题，推并以免引起
新的金融风险。
关键词：金融风险；制度性风险；产权
中图分类号：Ｆ８２３
Ａｔｈｅｓｍｅｔｔａｉｍｅ，ｗｅｈｕｌａｓａｔｖｌＵｅｈｅｎｅａｉｎａａｃｄｘｒｅｃｆｒｓｏｄｌｏｃｅｙＳｔｉｔｒｔｏａｉｎｌｄｖｎｅｅｐｉ因素分析
金红王玉珍
（北京工业大学经济与管理学院，北京１０２）００２
摘
要：对金融风险进行有效的防范和控制，须抓住风险产生的根本原因。目前我国存在的金融风险实质上必
是制度性风险，而产权制度是形成制度性风险的根源。在深化产权改革，建立起我国市场化金融制度的同时，也
ｈｕｔｔｃｕｅｔｅｌｍａｅａｓ．Ａｔｐｓｎ，ｔｅｉｎｎｉｌｉｋｅｉｔｇｎｕｏｎｒａｖｒａｌｔｅｉｒｅｔｈｆａｃａｓｓｘｓｎｉｏｒｃｕｔｅｒｉｙｒｉｔｌｈｅｕｙ
ｉｓｒｋ，ｂｔｔｅｐｌａｉｔｏｎｎｉｉｓｔｔｎｓｏｌｂａｄｍｕｈａｔｎｏｏｅｔｎｗｓｕａｐｉｂｌｙｆｆａｃａｎｔｕｏｓｈｕｄｅｐｊｈｃｉｉｌｉｉｃｔｔｎｔｌｓｅｅｉ
我国社会主义市场经济体制是通过对计划经济体制的变革而建立起来的，目前还存在着许多不
济体制的现阶段，国金融业既存在着市场经济国我家所具有的一般性金融风险，存在着经济体制转又轨时期特殊的金融风险—— 制度性风险¨ 。
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（ＣｌｇｆＥｏｏｉｓａｄＭａｇｍｅｔＢｉｎｏｙｅｈｉＵｎｖｒｉ，Ｂｉｎ０２）ｏｌｅｏｃｎｍｃｎｎｅｎ，ｅｉｇＰｌｔｃｎｃｉｅｓｙｅｊｔｅｉｇ１０２ｊ０