客户经理考核管理办法.doc
客户经理考核办法
客户经理考核办法本办法所称的客户经理是指负责开展业务营销的人员，工作主要是以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系，充分利用与我行的各项产品为客户提供全方位、一体化的服务。
第一部分分类标准1、客户经理分为专职客户经理和兼职客户经理。
2、专职客户经理分二类，一类是指我行从外部其它单位或同业招聘的专职客户经理，另一类是指通过我行内部员工自主报名、分行选聘产生的专职客户经理，专职客户经理由分行业务部负责管理和考核。
3、兼职客户经理分二类，一类是指非我行在职人员，通过与我行签订兼职协议而产生的兼职客户经理。
另一类是指通过我行内部非业务条线人员（柜员、部室人员、后勤人员等）产生的兼职客户经理。
行外兼职客户经理由分行业务部负责管理和考核，行内兼职客户经理由其所在支行或部室负责管理，由业务部负责考核。
4、行外专职客户经理和行外兼职客户经理由分行综合部根据总行要求统一招聘产生。
行内专职客户经理和行内兼职客户经理主要面向全行主办以下（含）人员，通过自愿报名，并填写《客户经理资格申报审批表》（见附件）报分行业务部，由分行筛选聘用产生。
第二部分专职客户经理考核标准1、专职客户经理等级共分为十级，级别由高到低排序为1级、2级、3级、……10级。
依据专职客户经理的年度模拟利润和年度日均存款在同时达到的条件下，才能确定其岗位等级，实行一季一定，级别标准见附表。
2、专职客户经理年度日均存款以其工号下的存款日均(包括保证金、对公及储蓄存款)进行考核，其中保证金存款按照0.3计算,储蓄存款按1.1计算。
对高成本等特殊存款，可一事一议、个案处理。
3、专职客户经理模拟利润由各经营机构提供数据为依据进行考核。
其名下的资产业务，可以与支行或营业部信贷人员通过自由组合的形式合作业务，其考核收益按7:3与业务人员分成。
合作的资产业务如出现逾期或形成不良时，实行风险共担的原则，其风险由专职客户经理和业务人员按7:3承担，同时业务部将向分行贷审委提交专职客户经理奖金系数下调意见(原则上对于有不良资产的专职客户经理，出现一户不良，相关奖金系数下调50%)。
银行零售银行客户经理考核管理办法业务
银行零售银行客户经理考核管理办法业务1. 引言本文档旨在介绍银行零售银行客户经理考核管理办法业务，并对考核管理办法进行详细解析，以期提升银行零售业务客户经理的工作效率和业绩。
2. 考核管理办法概述银行零售银行客户经理考核管理办法是为了评估客户经理在银行零售业务中的综合素质和业绩而制定的一套考核制度。
其目标是通过定量化的考核指标和评分体系，对客户经理的工作进行衡量和激励，增强其服务意识、销售能力和绩效表现，从而提升整个银行零售业务的质量和效益。
3. 考核指标和评分体系3.1 服务质量指标•客户满意度：反映客户对客户经理服务的满意程度，通过客户调查、反馈等方式进行评估。
•服务效率：客户经理在办理业务过程中的效率表现，包括办理业务的速度、准确性和及时性等方面。
•投诉率：客户对客户经理的投诉情况，反映客户经理服务质量的问题和改进空间。
3.2 销售业绩指标•存款业务：客户经理通过引导客户办理存款业务的数量、金额和增长率等指标进行评估。
•贷款业务：评估客户经理在贷款业务销售方面的表现，包括发放贷款的数量、金额和不良贷款率等指标。
•理财业务：考核客户经理在理财产品销售方面的业绩，包括理财产品销售额和客户投资收益等指标。
3.3 综合能力指标•业务技能：客户经理的业务知识、专业技能和综合能力，通过考试、培训等方式评估。
•团队合作：客户经理在团队中的协作能力、分享经验和互助精神等方面的表现。
•自我学习和成长：评估客户经理的自我学习能力、自我提升和职业发展计划等方面的表现。
3.4 评分规则根据以上考核指标，每个指标按一定权重进行评分，并综合计算客户经理的综合得分。
评分规则可以根据银行的实际情况进行灵活调整，以确保评分体系的公平性和合理性。
4. 考核管理办法实施流程4.1 目标设定银行零售银行客户经理考核管理办法的实施，首先需要为每个客户经理设定明确的考核目标。
目标应该具体、可衡量和具有挑战性，同时与银行的战略目标和业务发展方向相匹配。
商业银行客户经理考核方案
商业银行客户经理考核方案一、考核目标1.提升客户经理的服务质量和能力，为客户提供高效、专业和个性化的金融服务。
2.提升客户经理的业务水平和销售能力，达成预设的销售目标。
3.加强客户关系管理，提高客户的满意度和忠诚度。
4.培养客户经理的团队合作意识和沟通能力，提升团队整体绩效。
二、考核内容1.客户服务能力考核(2)服务质量评估：对客户经理的服务行为进行评估，包括对客户的关怀程度、解决问题的及时性和准确性等方面进行考核。
2.业务水平和销售能力考核(1)业务知识考核：通过书面考试的形式，考核客户经理对银行产品和服务的了解程度。
(2)销售成绩考核：考核客户经理达成的销售目标和销售额度，包括新增客户、存款、贷款和理财产品销售等方面。
3.客户关系管理考核(1)客户维护情况评估：通过客户关系管理系统的数据统计，考核客户经理对现有客户的维护情况和亲和力。
(2)客户拓展情况评估：考核客户经理对潜在客户的开发情况和开发效果。
4.团队合作和员工发展考核(1)团队工作评估：对客户经理在团队协作中的表现进行评估，包括与同事的沟通合作、互助和分享等方面。
(2)培训和学习成果考核：考核客户经理参与培训和学习的积极性和成果。
三、考核方法2.服务质量评估：通过客户投诉和反馈、客户经理的服务记录和定期评估，评估客户经理的服务质量。
3.业务知识考核：定期进行业务知识考试，包括理论知识和操作流程等方面的考核。
4.销售成绩考核：定期统计客户经理的销售业绩，包括成交笔数、成交金额和销售增长率等指标。
5.客户维护情况评估：通过客户关系管理系统的数据分析，评估客户经理的客户维护情况和客户价值。
6.客户拓展情况评估：定期评估客户经理的客户拓展情况和客户增长情况，包括潜在客户的开发和跟进等方面。
7.团队工作评估：通过团队讨论、主管评估和同事反馈等方式，评估客户经理在团队工作中的表现和贡献。
8.培训和学习成果考核：通过培训机构的证书、学习笔记和实践成果等方式，评估客户经理的培训和学习成果。
银行对公客户经理考核管理办法
银⾏对公客户经理考核管理办法银⾏对公客户经理考核管理办法⽬录第⼀章总则 (2)第⼆章客户经理的组织管理 (2)第三章客户经理的岗位职责与⽇常管理 (4)第四章客户经理的聘⽤及解聘 (5)第五章客户经理职级设置与业绩标准 (6)第六章模拟创利 (7)第七章客户经理的薪酬与福利保障 (9)第⼋章客户经理的考核管理 (11)第九章客户经理的定级与升降级管理 (12)第⼗章试⽤期考核规定 (13)第⼗⼀章附则 (14)第⼀章总则第⼀条为规范对公客户经理的管理，建⽴全⾏统⼀的客户经理基本⼯资、福利和职业⽣涯规划、激励约束机制，全⾯实施市场化考核，提⾼市场竞争⼒，打造对公业务条线的专业化营销队伍，确保对公业务持续稳定发展，特制定本办法。
第⼆条本办法所称客户经理是指对公客户经理，本办法所称总部是公司⾦融总部，本办法所称对公客户经理业绩管理部门是指总⾏战略企划部、⼈⼒资源部和分⾏⼈⼒、财企及公司⾦融部，本办法所称团队包括⽀⾏和团队，本办法所称团队长包括⽀⾏长和团队长。
第三条客户经理的组织、考核、待遇等事项，除另有规定外，均依照本办法执⾏。
第⼆章客户经理的组织管理第四条客户经理团队包括总部、分⾏公司区域、第⼀直属⽀⾏对公业务团队，由⼀名团队长和若⼲名客户经理组成。
客户经理职级分为助理客户经理、初级客户经理、中级客户经理、⾼级客户经理和资深客户经理五级15档。
第五条客户经理实施分级管理的原则客户经理的⽇常组织管理由总⾏、分⾏公司区域对公业务管理部门和客户经理团队按照不同的职责和权限实施：（⼀）总⾏战略企划部管理职责1.负责统筹制订和完善客户经理管理办法，根据市场环境、政策变化、管理导向等作制度的修订；2.协同信息科技部开发和维护客户经理考核系统平台；3.战略企划部负责客户经理特殊定级资格预审；4.负责督导和检查本管理办法的执⾏情况；5.负责统筹客户经理的绩效考核和管理⼯作，将绩效考核情况反馈给公司⾦融总部。
（⼆）总⾏⼈⼒资源部管理职责1.负责统筹全⾏客户经理的培训组织⼯作；2.负责统筹全⾏客户经理的资格考试和认证，《银⾏对公客户经理上岗资格证》由公司⾦融总部负责题库，《银⾏对公客户经理授信业务执业资格证》由总⾏全⾯风险管理部负责题库；3.负责制定全⾏客户经理基本⼯资标准；4.负责客户经理特殊定级资格终审；（三）公司⾦融总部管理职责1.负责全⾏对公客户经理培训实施⼯作；2.协助总⾏⼈⼒资源部出具《银⾏对公客户经理上岗资格证》考试题库；3.协助总⾏战略企划部推动实施本管理办法。
客户经理绩效考核方案
客户经理绩效考核方案背景作为公司的客户经理，对其绩效进行科学、公正的考核是提高业务水平和激励个人发展的关键。
本方案旨在建立客户经理绩效考核体系，确保公平、公正、有效的考核过程。
考核指标1. 业绩目标根据客户经理的职责和业务需求，制定明确的业绩目标，包括但不限于：- 销售额：客户经理应实现指定期间内的销售额目标；- 客户数量：客户经理应发展和维护一定数量的客户，提高客户满意度；- 业务增长：客户经理应推动现有客户的业务增长，提供增值服务。
2. 服务质量客户经理的服务质量是核心因素之一，需要考核以下指标：- 效率：客户经理应时效地处理客户的需求和问题；- 解决方案：客户经理应提供满足客户需求的切实可行的解决方案；- 沟通能力：客户经理应与客户保持良好的沟通，传递信息准确清晰。
3. 团队合作客户经理的团队合作能力对整体绩效有重要影响，需要考核以下指标：- 协作精神：客户经理应积极参与团队活动，与团队成员合作完成任务；- 知识共享：客户经理应主动分享经验和知识，促进团队研究和成长；- 团队贡献：客户经理应为团队的目标和利益做出积极贡献。
考核方法1. 定期评估定期对客户经理的绩效进行评估，通常为每季度一次。
评估可以采用以下方式：- 业绩报告：根据销售数据和客户反馈，对客户经理的业绩进行评估；- 360度评价：通过客户、同事和上级的评价，了解客户经理的服务质量和团队合作能力；- 考核面谈：与客户经理进行面谈，综合考虑各项指标和客户经理的个人发展。
2. 奖励措施对业绩优秀的客户经理，应给予相应的奖励，例如：- 现金奖励：根据绩效评估结果，给予一定金额的奖金；- 岗位晋升：根据优异的绩效，提供晋升机会和职位提升；- 培训机会：为绩效突出的客户经理提供培训和研究机会，促进个人发展。
总结客户经理绩效考核方案旨在建立科学、公正的考核体系，评估客户经理的业绩、服务质量和团队合作能力。
通过定期评估和奖励措施，激励客户经理持续提升个人能力，提高业务水平和客户满意度。
银行对公客户经理考核办法
银行对公客户经理考核办法公司客户经理管理办法第一部分总则第一条为促进我行公司业务的发展，建立公司业务发展的制度基础，推动我行客户经理制度的完善和提高,根据08年公司主线营销“以存款为核心”的要求，在原有《中信银行重庆分行公司业务客户经理管理办法（2007修订版）》及有关规定的基础上，制定本办法。
第二条公司业务客户经理(以下简称“客户经理”)管理遵循我行客户经理制度的基本原则，倡导公开、公平、公正的企业文化。
第三条客户经理管理包括客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业绩评价的管理、薪酬和待遇管理等方面内容。
第二部分客户经理基本职责及任职资格第四条客户经理的基本职责：1、分行对客户经理实行“双线管理"制度，客户经理除按时完成或超额完成分、支行(部)下达的各项经营指标任务外，须接受分行公司银行部统一组织的专项营销活动安排,同时客户经理必须定期参加总分行组织的相关业务培训并接受相关业务考核。
2、负责稳定并提高客户在我行的存款量、结算业务量、信贷资产质量以及创造的利润。
3、把客户需求与银行的产品有机结合起来。
在研究市场、客户和竞争对手的基础上，选择、确定现有客户营销服务方案和潜在客户拓展工作计划；定期拜访客户，维护与客户的良好关系，根据客户现有业务量、未来的发展和可能带来的综合收益,定期对客户价值做出判断.4、主动寻找客户，通过各种渠道与客户建立业务联系，及时了解客户需求,积极向其推销我行产品和服务,设计合作方案并组织实施，对需求较复杂或特大型客户，可通过成立客户服务小组的方式，为其提供综合服务.5、拥有客户调查权和业务建议权，需对提交的各种信息、客户资料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责.对借款人提供的财务信息、经营状况及担保情况负真实性审查责任,对自己提出的报告、授信意见负责。
对有授信业务需求的客户，应负责对客户的资信调查及具体授信的处理工作，授信业务一经批准，负责贷后管理工作,主动防范和化解可能产生的各类信用风险。
银行行公司客户经理等级考核办法.doc
银行公司客户经理等级考核办法（征求意见稿）第一条为了全面、客观、科学地考核和评价支行公司客户经理的工作质量和营销效率，充分发挥公司客户经理对公产品营销主力军作用，强化客户经理的考核激励，突出客户经理的岗位竞争性，特制定本办法。
第二条本办法的考核对象为经支行办公室岗位认定，直接参与支行公司业务推广和市场开拓，为公司客户提供资产、负债、中间业务及投资理财等本外币金融服务的专业化、复合型市场营销人员。
第三条客户经理考核评价采取100分制，考核主要指标有：产品业务学习（10%）、工作质量（10%）和产品营销业绩（80%）。
考核按季进行，支行全体客户经理按得分不同划分四个等级，分别为高级、中级、低级和留用查看客户经理，并在下个季度按月享受金额不等的专项营销费用，具体等级划分如下：第四条产品业务学习考核：采取按季度闭卷考试，由支行公司部产品组负责出题，100分制试卷，各客户经理考试得分按10%权重折算计入总分。
第五条工作质量考核：当季工作质量初始100分，支行业务检查不合规，每项扣5分；业务信息录入不准确、不及时，被上级行通报的，每项扣5分；上级行和监管部门检查不合规，每项扣10分；发生以下重大事项之一者，当季工作质量按0分计算：1、分管的客户评级、授信额度申报没有做好提前量，影响客户业务后续合作的；2、被分管客户因服务工作不到位被投诉的；3、没有有效落实授信条件、支用条件而放款者；4、分管的授信业务当季产生不良的；5、其他违规事项，给支行造成经济或荣誉损失的。
考核客户经理工作质量季度得分按10%权重计入总分。
第六条营销业绩考核客户经理营销业绩考核按季对营销结果根据各业务指评分标准，得出营销业绩得分，按80%权重进入总分，营销业绩按80分封顶计入总分。
主要考核业务指标和评分标准如下（一）月均存款新增考核：当季管户客户存款月均余额较上季度月均余额，每增（减）50万元得（扣）1分；该项考核30分封顶，扣罚20分保底。
商业银行客户经理考核管理办法
商业银行客户经理考核管理办法一、概述商业银行客户经理是银行与客户之间的桥梁和纽带，客户经理的工作表现直接影响到银行的利润和声誉。
为了规范客户经理的工作行为和提高工作效率，商业银行制定了客户经理考核管理办法。
二、考核目标1. 提高客户经理的专业能力：客户经理需要具备丰富的银行业务知识和专业技能，通过不断学习和培训提升自己的能力水平。
2. 提升客户服务质量：客户经理需要积极主动地与客户沟通、了解客户需求，并及时给予满意的解答和服务。
3. 实现业务目标：商业银行需要通过客户经理的努力实现经营目标和利润增长。
三、考核内容1. 业绩考核：商业银行通过客户经理的业绩来评估其工作表现。
业绩考核主要包括个人销售业绩、客户维护情况和业务推荐质量等方面。
2. 服务质量考核：商业银行通过客户满意度调查等方式评估客户经理的服务质量。
评估内容包括服务态度、解决问题的能力和服务效率等方面。
3. 风险管理考核：客户经理需要遵守商业银行的风险管理政策，确保客户的业务操作合规。
风险管理考核主要包括客户准入审核、反洗钱风险防控和信贷风险管理等方面。
四、考核指标与权重1. 业绩考核指标：个人销售业绩的完成率占40%，客户维护情况占30%，业务推荐质量占30%。
2. 服务质量考核指标：客户满意度调查结果占50%，投诉率占20%，服务效率占15%，服务态度和解决问题能力各占7.5%。
3. 风险管理考核指标：客户准入审核合格率占30%，反洗钱风险防控评价合格率占30%，信贷风险管理合格率占40%。
五、考核周期和频次1. 考核周期：商业银行一般将考核周期设置为一年，以确保客户经理有足够的时间来实现业绩目标和提升服务质量。
2. 考核频次：商业银行将考核分为季度考核和年度考核两个阶段。
季度考核用于评估客户经理的工作进展情况，年度考核则综合评估客户经理的全年工作表现。
六、考核结果与激励措施1. 考核结果：商业银行根据客户经理的综合考核结果评定其岗位等级和晋升机会。
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客户经理考核管理办法4
客户经理考核管理办法
客户经理考核管理办法是非常重要的，办法中的细节都是经验的累积，并立足于现实，非常关键。
我们就客户经理考核管理办法为大家介绍一下。
第一章总则第一条根据《XX有限公司客户经理管理办法（2013年修订）》（以下简称“《管理办法》”），遵循以绩效为导向、充分发挥薪酬的有效激励作用，培育优秀的市场营销人员，充分调动其积极性并保持其稳定性，结合营业部所在地的实际情况，特制定本细则。
第二条本细则由分支机构申请实行。
营业部应根据本细则的绩效指导标准，制定本地区的客户经理绩效标准，经分公司、代表处讨论通过后，分地区上报经管总部申请备案，单列证券营业部直接上报经管总部备案。
第三条本细则适用于组建客户经理团队的证券营业部。
第二章销售类客户经理级别与薪酬管理第一节级别管理第四条
销售类客户经理指在公司提供的营业场所开展营销工作的专职营销
人员，部分优秀的销售类客户经理可兼任片区经理的绩效督导职能。
销售类客户经理的级别共分四等六级，分别为见习客户经理、普通客户经理、高级客户经理（一、二级）、资深客户经
理(一、二级)。
第五条定级指标销售类客户经理定级指标为当月累计年化积分
指标。
销售类客户经理每月进行一次定级考核，根据当月累计年化积
分指标靠档定级，各级别定级指导标准由公司经管总部确定。
第六条销售类客户经理晋升理财类客户经理销售类客户经理考
核月达到以下三个条件，考核月次月可申请晋升为理财类客户经理。
（一）日常定级考核期内，销售类客户经理当月年化累计积分达到600000分，且开发关系客户数不少于100户且近三个月日均资产不少于1400万。
（二）销售类客户经理符合理财类客户经理的任职条件。
（三）最近2个考核周期内未出现过待岗培训和待解除劳动合同情况。
第二节解除劳动合同与辞职管理第七条待岗培训入职7个自然
月起，出现连续3个月当月累计年化积分均低于50000分的情况，且该客户经理近12个自然月内未出现过待岗培训情况的
（入职不满12个自然月的，从入职月开始计算），在考核月的次月进行为期一周的待岗培训。
第八条解除劳动合同管理（一）入职后试用期前4个自然月内（含入职当月），下述三个条件客户经理都未达到的，营业部应与该客户经理直接解除劳动合同。
1.前4个自然月累计积分达到6000分。
2.前4个自然月累计新增客户的资产100万。
3.第4个自然月客户资产达到1000万。
（二）近12个自然月内，销售类客户经理第2次出现触发待岗培训条件的情况（入职不满12个自然月的，从入职月开始计算），营
业部应与其解除劳动合同。
（三）待岗培训当月仍不能完成普通级客户经理定级标准，同时待岗培训当月开发关系客户日均资产低于1400万元的情况下，应与其解除劳动合同。
（四）销售类客户经理如出现业绩造假，经查实，取消其当月绩效督导奖励和营销绩效奖，并给予通报批评，情节严重的予以解除劳动合同；合同期限内客户经理出现应予以解除劳动合同的情形，以及其他不胜任岗位工作的情况，经待岗培训后仍不胜任的，应予以解除劳动合同。
第九条辞职销售类客户经理辞职必须提前一个月提出申请，
经批准并办理完工作名牌、名片、宣传资料、促销用品等公司物资的移交验证手续后准予离职，否则将扣发相关薪酬。
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