公司治理、内部控制和风险管理制度建设情况报告
公司企业治理情况报告
公司企业治理情况报告1.引言1.1 概述公司企业治理是指公司内部组织结构、管理方式、监督机制与流程等一系列管理规则和实践体系，旨在确保公司管理层和股东之间的利益平衡，并最大化公司价值。
良好的企业治理可以提高公司绩效、降低风险、增强公司透明度与可持续发展能力，对公司的长期发展具有重要影响。
在全球化、信息化的今天，企业治理已经成为全球经济管理的重要议题，各国政府和监管机构都在积极推动企业提升治理水平。
同时，随着市场经济发展，企业面临着更多的挑战和机遇，因此企业治理也愈加成为企业发展的核心问题。
本报告将分析公司企业治理的定义和重要性，探讨公司企业治理的关键要点，以及分析公司企业治理的实践与挑战。
通过对公司企业治理现状的总结，展望未来的发展方向，并提出相应的结论和建议。
希望能为公司企业治理的改进和提升提供一定的参考价值。
文章结构部分的内容应该包括对整篇文章的组织安排和各章节内容的简要介绍。
可以列举每个章节的主要内容和讨论重点，以及各部分之间的逻辑关系和交叉影响。
例如:"1.2 文章结构"部分可以包括以下内容：- 引言部分将介绍本文的主题和目的，并提出对公司企业治理的重要性和需要关注的问题- 正文部分将探讨公司企业治理的定义、重要性、关键要点、实践和挑战- 结论部分则会总结公司企业治理的现状，并展望未来发展方向，给出相应的结论和建议这样的结构安排可以使读者清晰了解全文的内容安排，更易于理解和掏其阅读。
1.3 目的本报告的目的是对当前公司企业治理的情况进行全面分析和评估，以提供决策者和利益相关者了解当前情况和未来发展趋势的参考。
同时也旨在探讨公司企业治理的重要性，帮助读者深入了解公司企业治理的相关概念和要点。
最终的目标是为公司制定合适的治理措施，提高企业的治理水平和整体绩效，实现可持续发展。
2.正文2.1 公司企业治理的定义和重要性公司企业治理是指公司内部机构和管理手段的一系列安排，旨在确保公司有效、透明、负责任地经营，并使股东、员工、客户、供应商、债权人和社会公众等相关方的利益得到平衡和保护。
公司治理情况及报告优秀
公司治理情况及报告优秀公司自1994年上市以来，一直努力致力于完善公司内部治理结构，提升公司治理水平的工作，并按照中国证监会，上海证券交易所等相关法律法规，结合公司的实际情况，逐步建立了严格的股东会，董事会，监事会三会运作制度，及明晰的决策授权体系。
同时公司也加强了对内部各项制度的建设，为公司的内部控制与治理提供了基础的制度保障。
1,《公司章程》尚未完全按照《上市公司章程指引(xx年修订)》修改；根据公司的实际情况，公司已在xx年度股东大会对《公司章程》中股东大会召开通知等内容作了部分修改，但是还有大部分条款未进行修改。
公司将在情况明了后对《公司章程》进行全面修改，并提交股东大会审议通过。
2,公司部分制度尚待修订与完善；(1)公司需要对内控制度进行完整的评估并形成自我评估报告；(2)公司需建立《募集资金管理办法》.3,公司股权分置工作尚未完成。
由于公司第一大非流通股股东与第一大流通股股东对公司股改方案未达成一致意见，公司非流通股股东提出的两次股改方案都未获通过。
公司将促进大股东之间加强沟通，尽快就股改方案达成一致意见，以启动第三次股改。
4,期权激励工作尚未开展由于公司未完成股改，无法实施有效的期权激励。
董事会将结合公司实际情况出台期权激励方案，待股改完成后实施。
为了向广大投资者全面扼要地揭示公司的治理架构，使投资者能更全面地了解公司治理情况，公司对治理情况进行了自查，并拟订了该份治理报告。
针对上述几方面的问题，公司已制订了整改计划。
并将自查报告全文刊登于上海证券交易所网站及公司网站，诚挚希望广大投资者对公司治理提出宝贵意见建议，促进公司提升治理水平，以更持久，更健康，更稳健的发展回报投资者。
公司严格按照《公司法》,《证券法》和中国证监会有关规定的要求，不断完善股东大会，董事会，监事会和经营层独立运作，相互制衡的公司治理结构。
下：股东大会方面：股东大会为公司最高权力机构，公司股东大会依据相关规定认真行使法定职权，严格遵守表决事项和表决程序的有关规定。
公司治理示范创建总结汇报
公司治理示范创建总结汇报尊敬的领导：您好！下面是我对公司治理示范创建工作的总结汇报。
一、工作背景和目标根据公司发展需要，为了进一步健全公司的治理结构，提升公司的管理水平和效能，我公司决定参与公司治理示范创建，并制定了相应的工作目标和计划。
二、工作内容和进展1.建立治理机构：我们建立了公司的董事会、监事会以及高级管理团队，并明确了各个机构的职责和权限。
2.完善内部控制制度：我们对公司的内部控制制度进行了全面审查和修订，确保各个环节的规范和有效运作。
3.加强信息披露和透明化：我们制定了信息披露制度，明确了信息披露的内容、方式和时间，并严格按照规定进行信息披露。
4.建立健全风险管理体系：我们成立了风险管理委员会，负责对公司可能面临的各种风险进行评估和管理，并定期向董事会和监事会报告。
5.加强对股东权益的保护：我们加强了与股东的沟通与对接，设立了投资者关系部门，及时回答投资者的疑问和关注。
6.完善提案程序和股东大会制度：我们对公司的提案程序和股东大会制度进行了修订，确保股东的合法权益得到充分保障。
三、工作成果和效益通过公司治理示范创建工作的开展，取得了以下成果和效益：1.公司治理结构更加清晰合理，权责明确，各个治理机构之间的协调和配合更加顺畅。
2.内部控制制度得到了全面修订和改善，有效提升了公司的风险防范和管理能力。
3.信息披露更加规范和透明，提升了公司的信用度和市场声誉。
4.股东权益得到更好的保护，促进了公司与股东之间的良好关系。
5.提案程序和股东大会制度的修订，提升了股东的参与度和决策的科学性。
四、存在的问题和改进措施在公司治理示范创建工作中，我们也面临了一些问题：1.某些治理机构的职责和权限划分不够明确，需要进一步细化和明确。
2.内部控制制度的贯彻执行情况存在一定的差距，需要进一步加强。
为解决上述问题，我们将采取以下改进措施：1.进一步完善治理机构的职责和权限，确保各方面的工作都能够得到明确的指导和支持。
内控制度执行情况(4篇)
内控制度执行情况尊敬的XXX先生/女士：我很荣幸向您呈上本次的内控制度执行情况报告。
在过去的一年里，我们公司致力于加强内部控制，提高公司治理水平，确保公司的合规性和风险管理能力。
报告将总结公司内控制度的执行情况，并提供一些改进意见和建议。
一、内控制度执行情况总览1. 内控制度建设情况在过去一年里，公司加大了对内控制度建设的投入，并逐步完善了内控制度体系。
我们制定了一系列内部规章制度和流程，包括财务管理制度、采购管理制度、销售管理制度等，并严格按照公司的实际情况进行了定制化调整。
2. 内部控制运行情况公司成立了内控管理部门，负责内控制度的执行和监督。
我们建立了内部审计机构，对公司各个部门和业务进行了定期和不定期的内部审计，确保内控制度的有效执行。
同时，我们也加强了内部审计人员的培训和专业素质提升。
3. 内部控制风险评估公司通过开展内部控制风险评估，对公司各个业务环节进行了全面的风险识别和评估。
在评估的基础上，我们制定了相应的风险防控计划，并组织相关部门配合实施。
所有的风险防控措施均得到了有效的执行和监督。
二、内控制度执行情况分析1. 财务管理制度执行情况财务部门建立了完善的财务管理制度，包括预算管理、会计核算、财务报告等，并通过内部培训和工作指导加强了对制度的执行。
然而，由于公司规模扩大和业务复杂度增加，存在一些执行过程中的问题，包括预算编制的不准确性和财务报告的及时性差。
我们将采取措施加强对财务管理制度的执行和监督。
2. 采购管理制度执行情况采购部门建立了规范的采购管理制度，并加强了对供应商的准入审核和业务合规性的监督。
然而，在实际执行过程中，仍存在一些问题，如供应商的评估和管理不够全面，采购流程中存在的漏洞等。
我们将加大对采购管理制度的宣传和培训力度，强化对采购流程的监督和控制。
3. 销售管理制度执行情况销售部门建立了严格的销售管理制度，包括销售合同管理、销售追踪和客户投诉处理等，并通过内部培训和工作指导加强了对制度的执行。
公司内部控制工作总结汇报5篇
公司内部控制工作总结汇报5篇篇1一、引言在过去的一年中，我们公司积极推进内部控制体系建设，取得了显著的成果。
本文将对我们公司内部控制工作的背景、目标、实施过程及成果进行全面总结，并分析存在的问题，提出改进建议，以供公司领导和相关部门参考。
二、内部控制工作背景随着公司业务的快速发展，内部管理面临着越来越大的挑战。
为了提升公司治理水平，保障资产安全，我们决定开展内部控制体系建设工作。
本次内部控制体系建设的目标是：建立一套完善、科学、有效的内部控制体系，提升公司治理水平，保障资产安全，促进公司可持续发展。
四、内部控制工作实施过程1. 制定内部控制体系实施方案：我们根据公司的实际情况和行业特点，制定了详细的内部控制体系实施方案，明确了实施的目标、范围、步骤和时间节点。
2. 风险评估与识别：我们通过全面的风险评估与识别工作，识别出了公司面临的主要风险，并对这些风险进行了分类和排序，为后续的内部控制措施制定提供了依据。
3. 内部控制措施制定：根据风险评估与识别的结果，我们制定了针对性的内部控制措施，包括制度建设、流程优化、人员培训等多个方面。
4. 内部控制体系实施：我们将制定的内部控制措施逐步实施到公司的日常管理中，确保各项措施得到有效执行。
5. 内部控制体系持续改进：我们建立了定期对内部控制体系进行审查和改进的机制，确保内部控制体系能够适应公司业务发展的需要。
通过一年的努力，我们公司的内部控制体系建设取得了显著成果：1. 建立了完善的内部控制体系框架，涵盖了公司各个业务环节和管理层面。
2. 识别并评估了公司面临的主要风险，制定了针对性的内部控制措施。
3. 通过制度建设和流程优化，提升了公司治理水平和管理效率。
4. 加强了人员培训和能力提升，提高了员工对内部控制体系的认知和执行力度。
5. 建立了定期审查和改进内部控制体系的机制，确保了内部控制体系的持续有效运行。
六、存在的问题及改进建议在内部控制体系建设过程中，我们也发现了一些问题：1. 部分员工对内部控制体系的重视程度不够，执行力度有待加强。
企业风险管控总结汇报
企业风险管控总结汇报
尊敬的领导和各位同事们：
在过去的一段时间里，我们公司在风险管控方面取得了一些重要的成绩，我在
这里向大家做一个总结汇报。
首先，我们公司在风险识别方面取得了显著进展。
通过加强对市场、竞争、政策、技术等方面的监测和研究，我们成功地发现了一些潜在的风险因素，及时采取了相应的措施进行应对，避免了可能带来的损失。
其次，我们在风险评估和分析方面也取得了一定的成绩。
我们建立了完善的评
估体系，对各种风险进行了科学的分析和评估，为公司的决策提供了重要参考，有效地降低了风险的发生概率。
再次，我们在风险控制和应对方面也做出了一些努力。
我们加强了内部控制，
建立了风险管理的标准和流程，提高了公司对风险的应对能力，有效地保障了公司的稳定发展。
最后，我们也意识到了风险管理的重要性，加强了员工的培训和意识教育，使
每个员工都能够参与到风险管理中来，形成了全员参与的风险管理氛围。
总的来说，我们公司在风险管理方面取得了一些成绩，但也存在一些不足之处，比如在风险预防和控制方面还需要进一步加强，需要建立更加完善的风险管理体系，提高公司的风险管理水平。
希望在今后的工作中，我们能够继续加强风险管理工作，不断完善风险管理体系，提高公司的抗风险能力，为公司的可持续发展提供更加坚实的保障。
谢谢大家！。
公司治理工作情况汇报
公司治理工作情况汇报
尊敬的领导：
我是公司治理部门的工作人员，现将公司治理工作情况汇报如下：
一、治理结构建设：
1. 成立公司治理委员会，主要由董事长、总经理以及其他高层管理人员组成，负责公司治理的决策和监督工作。
2. 完善公司治理架构，设立独立董事，提升公司治理的透明度和实效性。
二、信息披露：
1. 定期发布半年度和年度报告，全面公布公司财务状况和经营业绩，确保信息披露的及时性和准确性。
2. 加强与投资者的沟通，定期举行投资者沟通会议，回答投资者的提问和关注。
三、风险管理：
1. 健全公司风险管理制度，确保公司遵守法律法规和行业规范。
2. 加强对企业内部风险的监控和预警，防范风险的发生。
四、内部控制：
1. 建立和完善内部控制制度，确保公司业务的合规性和规范性。
2. 加强对公司内部各个环节的监督和审查，保障公司资产的安全和合理利用。
五、股东权益保护：
1. 保护股东合法权益，加强对股东大会决议的执行和监督。
2. 提高对外投资的风险控制，确保对企业进行有效的监管和管理。
六、公司社会责任：
1. 关注员工福利和环境保护，努力营造良好的社会形象。
2. 加强与社会各方的合作，共同推动可持续发展。
以上是公司治理部门的工作情况汇报，我们将继续努力，为公司的长期稳定发展保驾护航。
如有任何问题，欢迎领导指导。
谢谢！。
内控建设年度总结范文(3篇)
第1篇一、前言随着市场经济的不断发展，企业面临的风险和挑战日益增多。
为了确保企业稳健经营、提高经营效益、防范化解风险、确保安全发展，加强内部控制建设已成为企业发展的必然要求。
本年度，我公司在内控体系建设方面取得了显著成效，现将202X年度内控建设年度总结如下：二、内控体系建设基本情况1. 组织架构：根据《企业内部控制基本规范》及相关法律法规，我公司设立了内部控制领导小组，负责全面领导和协调内控工作。
领导小组下设内控办公室，负责具体实施和推进内控体系建设。
2. 制度建设：结合公司实际情况，我们制定了一系列内控管理制度，包括但不限于《内部控制基本制度》、《财务管理制度》、《采购管理制度》、《人力资源管理制度》等，形成了较为完善的管理体系。
3. 风险评估：我们建立了风险评估体系，通过定期开展风险评估，识别、评估和预警潜在风险，为风险防范和内部控制提供有力支持。
4. 内控实施：各部门按照内控管理制度的要求，严格执行内部控制措施，确保各项业务活动合法合规。
三、主要工作及成效1. 完善内控体系：- 优化内控组织架构，明确各部门职责，确保内控工作有效开展。
- 完善内控管理制度，加强制度执行力，提高内控管理水平。
- 加强内控文化建设，提高员工内控意识，形成全员参与内控的良好氛围。
2. 加强风险评估：- 定期开展风险评估，识别和评估潜在风险，为风险防范提供依据。
- 建立风险预警机制，及时发现和处置风险，降低风险损失。
- 加强与外部机构的沟通合作，共同防范和应对风险。
3. 强化内控实施：- 加强内控监督，确保内控措施有效执行。
- 开展内控检查，及时发现问题并整改。
- 强化内控考核，提高内控工作积极性。
4. 提升内控水平：- 加强内控培训，提高员工内控意识和技能。
- 引入先进的管理理念和方法，提升内控管理水平。
- 积极借鉴同行业先进经验，不断改进和完善内控体系。
四、存在问题及改进措施1. 问题：部分内控管理制度不够完善，部分内控措施执行不到位。
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附件7：公司治理、内部控制和风险管理制度建设情况报告一、公司治理（一）组织架构图（二）职能部门名称、职责经总经理办公会讨论，我公司下设个人担保部、企业担保部、市场开发部、风险控制部、综合管理部5个职能部门。
个人担保部负责对个人贷款进行担保项目的受理、调查、保后管理；企业担保部负责对企业贷款进行担保项目的受理、调查、保后管理；市场部负责公司担保业务的市场开拓；风险控制部负责公司担保业务的审核、风险预警；综合管理部负责公司行政办公、人事工作、财务核算和后勤管理。
（三）公司治理结构建设情况公司依据《融资性担保公司治理指引》的要求，建立了以股东会、董事会、监事会、高级管理层为主体的组织架构，并对各主体之间相互制衡的责、权、利关系作出制度安排，保障公司建立明晰的治理结构、科学的决策机制、合理的激励机制和有效的约束机制。
公司股东会共6人，分别是安达市天翼锻压工程技术有限公司法定代表人梁洪钟、大庆市澳顺汽车销售有限公司法定代表人姚兰、闫军、刘剑峰、寇松涛、冷洪波。
公司股东会的主要职责为：决定公司的重大事项，包括决定担保公司的经营方针和重大投资计划，选举和更换董事、监事，审议批准董事会、监事会报告，审议批准公司年度财务预决算方案，对公司增资、减资等重大事项作出决议等。
公司设立董事会，选举闫军为董事长、公司法定代表人，选举姚兰、梁洪钟、寇松涛、冷洪波为董事。
董事会向股东会负责，董事会职权依据法律、法规和公司章程确定。
其职权为负责召集股东会会议，执行股东会决议，向股东会报告工作，决定公司的经营计划，制定年度财务预决算方案，决定内部管理机构设置，聘任或解聘总经理，制定公司基本管理制度等。
董事会下设风险控制管理委员会和审计薪酬委员会。
各专门委员会就公司业务合规情况、风险状况、内控制度的有效性及执行情况、经营业绩等向董事会提供专业意见，并依据董事会授权对相关情况进行监督和检查。
公司设一名监事，由刘剑峰担任，监事向股东会负责，履行对董事会和高级管理层监督的职责，监事职权依据法律、法规和公司章程确定，包括检查财务会计状况，对董事、高级管理人员违反法律、法规和公司章程的行为进行监督，防止董事会、高级管理层的行为损害公司、股东、债权人、员工及其他利益相关者的合法权益，定期向股东会报告董事、高级管理人员的履职情况等。
公司的高级管理层由总经理、副总经理、首席风险官、财务负责人等组成。
总经理由董事会聘任，向董事会负责，总经理依照法律、法规、公司章程和董事会授权，组织开展经营管理活动。
高级管理层应当根据公司发展战略，建立内部规章制度和风险管理措施，拟订经营计划并经董事会批准后组织实施。
高级管理层应当按有关规定建立完善的公司内部控制体系，确保公司安全稳健运行。
二、内部控制公司依据《融资性担保公司内部控制指引》的相关规定，以文件的形式下发了一些内部控制办法，主要有《内部控制制度》、《担保业务操作管理手册》、《反担保业务管理办法》、《保后管理办法》、《业务评审管理办法》。
公司制定和完善了全面、系统、成文的业务政策和相关管理制度，明确规定融资性担保的对象、范围、方式、条件、程序、担保限额以及禁止担保等事项。
公司规范了项目受理、评审、审批、签约承保、保后监管、代偿、追偿等全部业务环节的工作流程、操作规则和运行机制。
初步建立了，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行了事前防范、事中控制、事后监督纠正的动态机制。
三、风险管理（一）风险管理概况1、公司采用以下三条基本原则可以对业务风险进行有效的管理：培养对风险的预见能力；根据特定目标管理风险；营造“风险管理人人有责”的氛围。
2、风险管理流程：虽然担保公司与银行一样，业务都需要经过调查、审查、审批、签署合同、放款或同意担保这一过程，但担保公司更需要建立一个高效的、风险控制能力强的业务审批流程。
（1）调查方面：尽职调查程序为：“一分析、二看、三听、四问、五查”五步调查程序。
“一分析”就是从分析客户申请担保的资料开始，形成问题，“二看”就是带着问题去企业看，去企业生产或经营实地看，看企业的生产经营能力、内部管理水平、资产分布状况和低质押物的现状等进行实地调查，核实所提供资料的真实性，三听”就是听企业主要负责人、企业一般工作人员、供应商与客户对企业的评价；“四问”就是询问企业的生产经营、财务税收、市场营销、发展规划等；“五查”就是企业基本情况调查企业重要事项调查、企业行业及生产经营情况调查、企业资金需求情况调查、企业财务状况调查。
要带着问题去企业寻找答案，要判断企业申报资料与财务指标的真实性、合理性，针对可疑点，确定核查重点，查清企业实际情况。
在尽职调查过程中，发挥项目经理AB制的双人智慧。
共同把关、互相配合，以A角为主形成调查报告。
调查人员在调查报告中客观如实地反映调查情况和意见，不能欺瞒企业不好的信息，也不能以个人的好恶影响调查结果的公平公正性。
（2）审批方面风险管理部门根据规定，独立发表自己的审核意见，对决策层的决策提供支持和建议。
审批流程：建立严格而高效的审批流程，层层把关，使责任落实到人，落实“责任追究制度”，避免出现无法追究责任人的情况。
授权管理：建立严格的授权管理制度，根据品种、金额的不同分别授予不同的权限，通过授权管理在控制风险的前提下，提高业务执行效率。
3、内部控制体系通过制度完善而严密的内部控制制度，使担保业务流程、权限、审批有章可循。
不同部门之间按“审保分离”原则，明确职责与分工，互相制衡。
包括业务操作层面上的业务操作流程、尽职调查方面等。
授权审批层面的项目审批授权体系及流程规则、合同印章管理方面的印章管理办法、风险准备计提方面的风险评级体系的规定、担保业务专项准备金计提标准的规定，保后方面的保后管理办法、落实责任的责任追究制度、项目出险后的资产保全办法等一系列规范的内控管理制度，形成全面的内部控制体系。
4、组织架构根据内部控制制度、业务流程等制定与之相适应的风险管理组织架构。
明确相互的责任与分工，共担责任，互相制约。
根据“审保分离”的原则，设立组织机构分为项目评审和风险管理两个独立的部门。
项目审查部门主要负责业务调查、审查管理规范和操作方法；对审查的担保业务进行追踪核查、统计分析，对项目审查中发现的问题、对担保政策执行情况进行分析总结并提出改进意见供领导层决策；负责担保业务的放款或担保审核，配合担保业务核保和抵质押物解押取件手续等。
风险管理部门主要负责组织担保业务风险分类的实施、审核、认定、汇总、分析，对不良担保资产的日常监督审核工作、保后监管工作，组织落实不良资产的风险化解；配合相关部门提出责任认定、追究事项等。
5、监督体系首先建立业务体系外的监督机构，直接对股东会负责，承担对风险管理系统运作的检查和监督，保证各项制度的严格执行及业务操作的规范。
其次是通过财务手段和流程设置来对日常工作进行监督，通过担保手续的完善，对人调查，保后监管等方式进行日常监督，防范和化解风险。
6、经营活动中面临的主要风险担保公司面临的主要风险有2个：企业风险和担保公司内部管理风险。
企业风险：主要关注两类风险，一是企业控制人和经营者的道德风险，一是企业的经营风险。
前者是指企业控制人和经营者因为个人的道德因素，蓄意骗贷或者逃债导致的风险事件的发生；后者是指企业在经营的过程中，由于经营者的管理能力、企业内外经营环境变化等因素导致企业经营失败而失去偿还能力。
对担保公司内部来说，主要控制2类风险，一是制度方面的风险，包括制度漏洞风险和制度执行风险；二是在具体操作层面上的风险。
前者要求担保公司根据自身的具体情况设计有效的风险管理体系，制定出科学合理的各项风险管理制度，设置合理地风险控制流程，使担保业务流程、权限、审批有章可循。
后者主要是执行人责任心问题，有了具体的制度就要执行，是不择不扣地执行还是自己怎么方便怎么来的问题。
根据整个担保业务的具体操作层面来说就包括调查风险、审批风险、流程风险、保后风险。
7、准备金的提取标准公司按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金。
担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10%的，实行差额提取。
8、反担保措施的保障程度为了提高公司担保业务风险控制能力，保障本公司担保资产安全，规范反担保措施的落实，根据《物权法》、《担保法》、《贷款通则》、《合同法》等法律、法规，结合本公司《担保业务操作管理手册》，特制定《反担保管理办法》。
担保合同履行期间，业务部应对担保项目和设定的反担保措施同时进行检查和管理，以防范可能出现的担保风险，确保已设定的反担保措施有效、可靠。
9、风险预警机制和突发事件应急机制的建设情况公司建立了《担保风险预警机制》、《突发事件应急机制》。
通过保后检查，发现担保风险的早期预警信号，运用定量和定性分析相结合的方法，尽早识别风险的类别、程度、原因及其发展变化趋势，并按规定的权限和程序对问题担保采取针对性处理措施以及时防范、控制和化解担保风险。
一旦发现被担保人出现预警信号时，应立即通过有关途径加以核实，并择机采取以下一种或几种措施，防止损失发生或扩大：重大风险事件发生后及时电话或传真向监管部门报告简要情况，24小时内书面报告具体情况。
（二）信用风险管理1、要规范审批操作流程，明确贷款审批权限，实行审贷分离和授权审批，确保贷款审批人员按照授权独立审批贷款。
2、严格实行贷后管理个人贷款支付后，要采取有效方式对贷款资金使用、借款人的信用及担保情况变化等进行跟踪检查和监控分析，确保贷款资产安全。
3、严格审查贷款申请，借款人提出贷款申请后，要严格审查申请内容及其证明材料，履行尽职调查职责，逐一核实，正确判断借款人的偿还能力、诚信状况、担保情况、质押比率、风险程度等。
（三）流动性风险管理流动性风险管理，通常从存量和流量两个方面着手。
从存量角度来看，它要求必须保留一定的现金资产或其他容易变现的资产，而且其流动性资产还必须与预期的流动性需要相匹配。
从流量角度来看，资金的流动性可以通过各种资金流入来获得，比如存款的存入、保费的收入、利息收入等。
所以，流动性管理不仅要求持有充足的现金等流动性资产，而且还应具有迅速使其从其他渠道筹措资金的能力，以保证能够及时应付支付义务和担保承诺。
流动性管理实质上是要求针对影响资金供给和需求的诸多因素，设法在资金的流出和流入之间取得一种平衡，这就要求公司尽可能保持负债的稳定性和持续性，同时还要提高资产的流动性。
保持负债的稳定性和资产的流动性实际上是要实现资金流出、流入的平衡。
以此点出发，“适度”便成为流动性管理的要求，即通过资金的及时调度保证适度的流动性。
在进行流动性风险管理时面对的是复杂的外部市场环境，其自身的流动资产与负债也处于不断调整之中，针对特定的流动性需求，应遵循以下几条原则。