中国某银行对公业务管理分析系统概述

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银行核心业务系统介绍

银行核心业务系统介绍

系统架构与技术特点
分布式架构
现代银行核心业务系统通常采用分布式架构,将不同功能模块划 分为独立的服务器节点,提高系统的可扩展性和稳定性。
高可用性设计
为保证系统的持续稳定运行,银行核心业务系统具备高可用性设 计,包括负载均衡、容错机制和备份恢复等功能。
微服务架构
采用微服务架构,将系统划分为一系列小型的、独立的服务,降 低系统的复杂性,提高开发效率和维护便利性。
业务流程自动化
通过自动化流程降低人力成本,提高工作 效率,实现业务流程的智能化和自动化。
数据治理与安全
加强数据治理和安全防护,保障数据安全 和客户隐私,提升系统的可信度和安全性 。
系统性能优化
通过优化系统架构、算法等手段,提高系 统的处理速度、吞吐量和并发能力,满足 业务高峰期的需求。
未来银行核心业务系统的展望与前景
求。
利用云计算技术实现计算资 源的灵活扩展和按需使用, 提高系统的处理能力和效率

大数据技术
人工智能技术
运用大数据技术对海量数据 进行处理和分析,为业务决
策提供数据支持。
引入人工智能技术,实现智 能风控、智能客服等应用, 提升客户体验和服务效率。
系统优化与升级的方向
用户体验优化
注重用户需求和体验,优化界面设计、操 作流程等,提高系统的易用性和友好性。
风险指标监控
实时监控各类风险指标,如 不良贷款率、资本充足率等 ,确保银行风险水平在可控 范围内。
风险预警与处置
对可能出现的风险进行预警 ,并制定相应的处置措施, 降低风险损失。
客户关系管理的功能
客户服务与支持
提供多样化的客户服务方式,如电话客 服、在线客服、邮件等,解决客户问题

银行系统分析报告书55

银行系统分析报告书55

银行管理系统课题名称银行管理系统院/专业国际教育学院/软件班级软件0915组号05组员关稳、张彬、吴青频、史志强指导教师:王萍2010年12月24日银行系统分析报告书一、引言1.系统名称:银行管理系统2. 目标:在一个银行建立一个银行内部计算机储蓄系统,初步实现银行储蓄系统计算机化,并保证该银行能够按期望顺利完成工作。

3. 功能:银行计算机储蓄系统应便于储户进行存款和取款,并且便于对个人信息的查询,便于操作,提高工作效率,并能在一定程度上实现自动化。

系统的主要功能为:数据更新、存款、取款和数据导入/出。

数据更新功能分为三部分:数据添加、数据删除和数据修改。

数据添加功能提供便捷的录入界面,通过应用程序将原始数据追加到数据库中。

数据删除将满足用户要求的相应记录从数据库中删除。

数据修改功能允许用户对他所指定记录的相关信息进行修改。

存/取款功能:允许用户进行相应的存/取款业务,处理数据,计算数据。

数据导入/出:允许用户将全部记录导入至数据库或其他存储设备。

4. 开发组织单位:软件0915班05组5. 服务对象:银行管理人员二、系统开发的背景,必要性和意义1. 现行系统的调查研究1.1 组织机构:市银行1.2 业务流程:(以用银行卡取款为例)储户用卡取款时不能直接取款,要先填取款表,交给业务员输入资料,再由储户输入密码以确认身份,还要在取款表单上签名以再次确认,最后才业务员才把现金交给储户:1.3 工作负荷由于办理手续的繁多和不合理,工作效率非常低,需要大量业务员,通常有储户等待排成长龙的现象,这给工作人员增加了非常大的负担和额外的工作负荷;同时也给银行公司的发展带来了严重的制约和压力。

1.4 费用开支由于现有系统的工作负荷严重超载,导致开发费用支出巨大,严重影响系统的可用性,急需改进。

1.5 人员鉴于原有系统的技术性含量比较低,故不需要多少高技术人员的操作!1.6 设备5台电脑及电脑桌,相应的其他附属设备等。

银行核心系统简介

银行核心系统简介

银行核心系统简介核心业务系统描述:银行核心业务系统主要功能模块包括:公用信息、凭证管理、现金出纳、柜员支持(机构管理和柜员管理)、总账会计、内部账管理、客户信息、活期存款、定期存款、外币兑换、同城票据交换、客户信贷额度管理、定期贷款、分期付款贷款、往来业务、资金清算、金融同业、结算、人行现代支付、外汇买卖业务、国债买卖、保管箱、租赁、股金管理、固定资产管理等。

一、核心系统背景ViionBankingSuiteCore是集团在总结二十余年银行应用系统集成经验的基础上,认真分析中国银行业未来面临的竞争形势,吸纳国外银行系统中先进的设计理念,推出的与国际完全接轨、功能完善、易学易用、扩充灵活、安全可靠的新一代银行核心业务系统。

该系统覆盖了银行整个基础业务范围,有助于银行提供给客户更方便、快捷和贴身的“一站式”服务。

在ViionBankingSuiteCore银行核心业务系统的开发中,集团将先进的系统设计思想、技术和国内、国际银行界先进的银行业务模式、管理方法结合在一起。

系统采用先进的C-S-S三层体系结构,拥有强大、稳定的系统核心。

在全面覆盖传统银行业务的基础上,突出“金融产品”概念,银行可方便定制新的业务品种、产品组装或更改业务模式;系统整合了银行的业务服务渠道,方便银行增值服务范围的扩展,在无须更改系统内核的情况下方便实现与外部系统的互联互通。

系统在深化“大集中”、“大会计”、“一本帐”、“以客户为中心”、“综合柜员制”等成熟的设计思想的基础上,建立了从“客户”、“产品”到“服务”、“渠道”的集约化经营管理模式,提供了真正的面向客户的服务模式,作到了为客户定制差别化的服务。

从而实现了银行集中经营、规范业务、个性服务、丰富渠道、减少风险、辅助决策、降低成本的目标;系统设计严格遵守业务流程和会计核算分离原则,方便于系统快速部署和适应业务流程再造要求。

集团对核心业务系统的不断发展和完善就是以技术的进步来支持和推动银行业务的拓展,为银行的可持续性发展奠定了坚实的基础。

各银行核心业务系统分析

各银行核心业务系统分析

各银行核心业务系统分析银行的核心业务系统是指用于支持银行日常业务运营的关键信息系统。

它主要包括账户管理、支付结算、贷款管理、风险管理、客户关系管理等模块。

以下是对各银行核心业务系统的分析。

1.中国工商银行(ICBC)核心业务系统:ICBC的核心业务系统是基于国际先进的技术平台开发的,能够支持大规模的账户管理和支付结算业务。

系统具有高度的安全性和稳定性,并能够实现实时的交易处理和风险监控。

此外,该系统还支持在线银行和移动银行等新型渠道,提供全方位的服务。

2.中国建设银行(CCB)核心业务系统:CCB的核心业务系统是基于分布式架构开发的,能够实现大规模的账户管理和贷款管理业务。

系统具有高度的可靠性和可扩展性,能够支持多种交易方式和终端设备。

此外,该系统还支持电子商务和跨境业务等创新业务。

3.中国农业银行(ABC)核心业务系统:ABC的核心业务系统是基于灵活的模块化架构开发的,能够实现全面的账户管理和风险管理业务。

系统具有高度的灵活性和可配置性,能够根据不同的业务需求进行定制。

此外,该系统还支持第三方支付和移动支付等新兴业务。

4.中国银行(BOC)核心业务系统:BOC的核心业务系统是基于现代化的技术平台开发的,能够实现全面的账户管理和支付结算业务。

系统具有高度的交易处理能力和数据处理能力,能够支持大规模的交易和查询。

此外,该系统还支持电子票据和电子商务等创新业务。

5.中国邮政储蓄银行(PSBC)核心业务系统:综上所述,各银行的核心业务系统在功能和性能方面基本相似,但在技术架构和业务定制方面有所差异。

银行核心业务系统的发展趋势是向数字化、智能化和开放化的方向发展,以适应不断变化的市场需求。

各银行核心业务系统分析

各银行核心业务系统分析

各银行核心业务系统分析银行核心业务系统是指银行在日常运营中必不可少的各种功能和业务模块的集合。

它是银行的核心系统,涵盖了银行的所有业务流程和操作,包括客户管理、账户管理、贷款管理、存款管理、清算结算、风险管理等。

本文将对各银行核心业务系统进行分析,以便更好地了解银行的核心业务。

其次,账户管理是银行核心业务系统中的另一个重要模块。

该模块主要负责管理和监控客户账户的开户、销户、查询、变更等操作。

银行可以通过账户管理模块实时了解客户的账户余额、交易历史和相关统计数据,确保账户的安全性和准确性。

此外,账户管理模块还可以处理转账、划款、支付和清算等操作,提高银行的业务效率和效益。

第三,贷款管理是银行核心业务系统中的一个重要环节。

贷款管理模块使银行能够高效地管理和处理各类贷款业务。

它可以记录贷款申请、审批、放款、还款等所有细节。

通过贷款管理模块,银行可以全面掌握贷款风险和贷款细则,提高贷款审批的准确性和效率。

此外,贷款管理模块还可以生成各类贷款报表和统计数据,为银行的贷款业务提供决策依据。

再者,存款管理也是银行核心业务系统的重要组成部分。

存款管理模块使银行能够高效地处理客户的存款业务。

该模块可以记录存款申请、存款期限、利率、利息计算和存款凭证等细节。

通过存款管理模块,银行可以实时了解客户的存款余额、存款种类和存款历史等信息。

此外,存款管理模块还可以自动生成存款报表和统计数据,为银行的资金管理提供参考依据。

最后,清算结算和风险管理也是银行核心业务系统中的重要模块。

清算结算模块主要负责处理各类交易的结算和清算过程,确保资金的安全和准确性。

风险管理模块主要负责分析和评估银行的各类风险,并采取相应的风险控制措施。

这两个模块的存在和运作保证了银行业务的正常运营和风险的可控性。

综上所述,银行核心业务系统是银行日常运营中不可或缺的重要工具。

各银行核心业务系统通常包括客户管理、账户管理、贷款管理、存款管理、清算结算和风险管理等模块。

银行核心业务系统介绍

银行核心业务系统介绍

3
宁夏银行
620.00 42 2003-05
4
南京银行
2817.92 80+ 2004-05
5
6 区域性(省 会级)股份
7 制商业银行
8
龙江银行 贵阳银行 江苏银行 河北银行
1450.00 150+ 820.00 90+
5137.00 460+ 1000+ 77
2005-01 2006-10 2008-05 2010-06
以 FIS 的 著 名 2008年后,
eCAS 系 统 全國集中的核心 步 提 升 了 產 品
核心业务系統 发

发 布 . 中 国 业 务 系 统 項 目 , 的 数 据 模 型 , 極 2006年, 产 品 Profile 為 eCASII 核
民生银行新 于2005年获得英 大 地 提 升 了 光 eCAS 藍 本 , 並 继 承 心 银 行 系

2 公共模块

机构管理【机构信息、关系信息、层级管理、机构拆并、权限控制、业务管理、信息查询】 柜员管理【柜员信息、日初日终、业务管理、信息查询、状态维护、密码管理、查询】 权限管理和授权机制 尾箱管理【类别类型、生成、启用、交接、上缴、碰库、封存】 现金管理【尾箱管理、金库管理、现金解缴、伪变造币管理、长短款处理、取款预约、转入/转出待销 帐、查询】 凭证管理【客户凭证、柜员凭证、待销毁凭证、凭证出入库、印鉴卡管理、支付密码管理】 收费管理【费率参数、费用优惠、费用计划、收费应用】 利率管理【利率参数、利率计划、计息方式、利息计算】 公共参数管理【参数维护、查询、生效】 公共查询【账务查询、非账务查询、交易、余额、日志】 代保管品管理 柜员日初日终和机构日结 股权管理

银行业务系统介绍

银⾏业务系统介绍核⼼业务系统:按照服务对象的不同,可分为⼆⼤类。

第⼀类,服务对象为银⾏客户,提供的服务包括存款、贷款、结算、代理等。

第⼆类,服务对象为银⾏⾃⼰,提供的服务包括⽹点/柜员管理、总账、内部账、现⾦、凭证、报表等。

国际业务系统:该系统包括国际结算和外汇清算两部分,能够⾃动处理信⽤证、托收、汇款、头⼨管理、外汇买卖平盘等业务,实现了国际结算、SWIFT通讯、资⾦清算和账务处理的⽆缝连接,⾃动清分信息、⾃动清算资⾦、⾃动处理账务、⾃动核对账务对公信贷业务系统:对私(个⼈)信贷业务系统:银⾏信贷管理是指商业银⾏如何配置信贷资⾦,才有利于发展经济并增加⾃⾝盈利的决策活动。

其内容包括:管理信贷关系;管理贷款规模和贷款结构;管理贷款风险,提⾼贷款经济效益;建⽴合理的利率体系,正确贯彻利率政策;改进结算服务,加强结算管理。

中间业务系统:中间业务是未来银⾏最有前景的业务。

所谓中间业务,是指商业银⾏不运⽤或较少运⽤⾃⼰的资⾦,以中间⼈的⾝份替客户办理收付和其它委托事项,提供各类⾦融服务并收取⼿续费的业务。

它是在基本⾦融产品(如储蓄活期、借记卡等)的基础上提供的增值服务。

商业银⾏通过此类增值服务,不仅可以扩⼤储蓄存款、增加⼿续费收⼊,同时可以为客户提供多种优质、便捷的服务,从⽽更好的保持和发展客户关系,增加客户的忠诚度.⽬前商业银⾏的中间业务主要有本、外币结算、银⾏卡、信⽤证、备⽤信⽤证、票据担保、贷款承诺、衍⽣⾦融⼯具、代理业务、咨询顾问业务等。

在国外,商业银⾏的中间业务发展得相当成熟。

美国、⽇本、英国的商业银⾏中间业务收⼊占全部收益⽐重均在40%左右,⽽我国⽬前商业银⾏表外业务的规模⼀般占其资产总额的15%以上。

公司⽹银系统、个⼈⽹银系统、 CIF系统(CustmerInformationFile客户信息⽂件):⽬前各商业银⾏核⼼账务数据逐步完成⼤集中后,处理系统主要包括核⼼账务处理系统和分布在各省市分⾏的外围业务处理系统,后者⼜包括了中间业务、⽹上银⾏、⼿机银⾏、电话银⾏、银券通等多种处理系统。

银行综合业务系统概述

银行综合业务系统概述银行综合业务系统是指银行利用信息技术手段进行各种业务的处理、管理和控制的综合性系统。

它包括了银行业务的前台、后台和支撑系统,通过信息技术的支持,实现银行业务的高效、便捷、安全和可靠。

银行综合业务系统的前台主要包括了银行柜面和自助设备。

银行柜面是银行与客户直接交流的窗口,是客户进行各类金融业务办理的主要场所。

银行柜面通过电脑终端和相关软件进行各类业务的受理、审核和记录。

自助设备包括了自助取款机、自助存款机、自助缴费机等,客户可以通过自助设备自主完成一些简单的业务操作,提高了服务效率和客户体验。

银行综合业务系统的后台是银行内部各类业务的处理和管理中心。

后台业务主要包括了存款业务、贷款业务、结算业务、证券业务、金融衍生产品业务等。

存款业务是银行最基本的业务之一,包括活期存款、定期存款、储蓄存款等。

贷款业务是银行的主要盈利来源之一,包括个人贷款、企业贷款等。

结算业务是指银行为客户提供的支付结算、清算和跨行资金清算等服务。

证券业务是银行为客户提供证券交易服务的业务。

金融衍生产品业务是指银行开展的风险管理和对冲业务,包括利率、外汇、商品等各种金融衍生产品的买卖和交易。

银行综合业务系统的支撑系统包括了风险管理系统、客户关系管理系统、内部控制系统等。

风险管理系统是指银行通过各种模型和工具对风险进行评估、控制和监测的系统。

客户关系管理系统是指银行通过对客户信息的收集、分析和管理,实现对客户需求的精准匹配和个性化服务的系统。

内部控制系统是指银行对内部业务运作进行规范和监督的系统,包括对业务流程、权限控制、审计和风险防控等方面的管理。

银行综合业务系统的特点是高度集成化、灵活性强和可扩展性好。

高度集成化是指银行综合业务系统能够将各类业务和功能有机地结合起来,实现业务之间的无缝连接和数据的共享。

灵活性强是指银行综合业务系统能够根据银行需求的变化,快速调整和适应新的业务要求。

可扩展性好是指银行综合业务系统能够根据银行规模和业务规模的发展,进行灵活的扩展和升级。

银行各系统简介

记录。
个人结售汇系统
根据国家外汇管理局个人外汇管理办法,个人年度以内5万美元以下结售汇纳入年度限额管理,为了管
理每个人的限额,外管局推广了一个个人结售汇信息管理系统,个人到银行无论买外汇(售汇)还是卖
外汇(结汇)都要录入个人结售汇系统,以保证你的业务没有超过限额。
财税库行横向联网系统(TIPS)
TIPS(TreasuryInformation Process System)是指依托已有的人行与商业银行之间的网络平台和清算渠
和合格境外投资者开立的特殊专用存款账户、存款人名称与账户名称完全不一致的专用存款账户、非预算
单位专用存款账户,个人结算账户的开户申请信息的完整性、合规性进行审核。
6.被设置久悬标识的银行结算账户只收不付,银行机构应督促存款人撤销被久悬的银行结算账户;
对于久悬银行结算账户的款项,银行机构可将其划转至久悬未取专户集中管理;存款人存在久悬银行结
境内外币系统采用实时全额结算机制,并通过排队管理、清算窗口、排队撮合等机制,以降低流
动性风险,此外,代理结算银行将在授信额度内,为参与者提供日间融资、隔夜融资等流动性支持,
融资形式可以采取透支和质押融资的形式。
中国工商银行为欧元、日元代理银行;中国银行为美元代理结算银行;中国建设银行为港币代理结算
银行;上海浦东银行为英镑、加拿大元、瑞士、法郎等货币代理结算银行。
4. 贷后管理:坏帐核销,本息催收,抵债资产管理等
5. 决策支持:查询、统计及报表功能,客户违约风险分析等
风险管理系统
业务功能包括:风险管理体制和机制、风险管理政策和程序、风险管理的技术和方法、风险管理人员等
财务管理系统
业务功能包括:财务管理、应收应付管理、在建工程管理、员工网上自助费用报销、预算管理等模块等

银行对公业务课件

银行对公业务课件
目 录
• 银行对公业务概述 • 银行对公业务的市场分析 • 银行对公业务的经营策略 • 银行对公业务的操作流程 • 银行对公业务的营销技巧 • 银行对公业务的案例分析
01
银行对公业务概述
定义与特点
定义
银行对公业务是指银行针对法人 实体提供的金融服务,包括企业 、机关团体等。
特点
电子渠道
利用互联网和移动设备提供便捷的服务。
分销渠道
与合作伙伴共同开拓市场,扩大销售网络。
混合渠道
结合线上和线下的销售和服务方式,提供全 方位的服务。
促销策略
广告宣传
通过各种媒体进行广告投放,提高品 牌知名度和产品认知度。
促销活动
举办各类促销活动,吸引客户使用银 行产品和服务。
客户关系管理
通过提供优质的服务和关怀,提高客 户满意度和忠诚度。
案例二
某小微企业信贷案例。该案例主要介绍了银行如何针对小微企业的特点 ,提供灵活的信贷解决方案,帮助小微企业解决融资难、融资贵的问题 。
国际业务案例分析
国际业务概述
国际业务是银行对公业务的另一重要组成部分,主要是为满足企业在国际市场上的资金需 求和金融服务。
案例一
某跨国公司国际业务案例。该案例主要介绍了银行如何为企业提供外汇交易、国际结算、 贸易融资等国际业务服务,帮助企业在国际市场上取得更好的发展。
优势。
竞争态势
当前银行对公业务的竞争态势较 为激烈,各家金融机构都在努力 提高自身的服务水平和市场占有
率。
行业趋势分析
数字化转型
随着科技的发展,银行对公业务 的数字化转型已经成为行业趋势 ,各家银行都在加大科技投入,
提升数字化服务水平。
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中国**银行分行对公业务管理分析系统第一部分:需求分析-2001年9月26日目录1.引言 (5)1.1项目名称和使用单位 (5)1.2编写目的 (5)1.3项目背景 (5)1.4预期的读者 (5)2.系统环境需求分析 (6)3.系统功能需求分析 (6)3.1系统目标 (6)3.2系统功能结构 (6)3.2.1系统总体框架 (6)3.2.2业务系统信息流程图 (7)3.2.3系统功能结构图 (8)3.3系统功能简介 (9)3.3.1基本数据入库分析子系统 (9)3.3.2业务分析子系统 (9)3.3.3统计报表子系统 (9)3.3.4历史数据统计图子系统 (9)3.3.5客户关系管理子系统 (9)3.3.6信息管理子系统 (10)3.3.7系统管理子系统 (10)4.业务需求分析 (12)4.1业务知识 (12)4.2业务报表需求分析 (15)4.2.1重点系统大户五日统计表 (15)4.2.2各支行、部存、贷款余额五日变化统计表 (16)4.2.3各支行、部保险公司存款统计表 (17)4.2.4重点系统行业存、贷款月报表 (17)4.2.5对公存款及同业存款变化分析表 (18)4.2.6各支行、部无贷户、有贷户月末存款余额表 (19)4.2.7各支行、部对公存款计划进度表 (19)4.2.8各支行、部中间业务收入统计表 (20)4.2.9各支行、部同业存款分项统计表 (20)4.2.10各支行、部同业存款分项统计表 (21)4.2.11各支行、部对公存款统计表 (21)4.2.12各支行、部对公存款分项统计 (22)4.2.13保险公司单位明细统计表 (23)4.2.14单位定期存款(有贷户) (23)4.2.15单位定期存款(无贷户) (24)4.2.16对公存款分项目统计表(1) (24)4.2.17对公存款分项目统计表(2) (25)4.2.18对公存款分项目(3) (25)4.2.19对公存款分项目(4) (26)4.2.20对公存款分项目统计(5) (26)4.2.21对公存款分项目统计表(6) (26)4.2.22对公存款分项目统计表(7) (27)4.2.23各责任处室存款统计表(1) (27)4.2.24各责任处室存款统计表(2) (28)4.2.25备付率情况统计表 (29)4.3业务报表查询结果初步需求分析 (29)4.3.1分行无(有)贷户增加前N名统计表(较年初) (29)4.3.2支行无(有)贷户增加前N名统计表(较年初) (30)4.3.3分行无(有)贷户增加前N名统计表(较上月) (30)4.3.4支行无(有)贷户增加前N名统计表(较上月) (31)4.3.5分行无(有)贷户增加前N名统计表(较同期) (31)4.3.6支行无(有)贷户增加前N名统计表(较同期) (32)4.3.7分行无(有)贷户下降前N名统计表(较年初) (32)4.3.8支行无(有)贷户下降前N名统计表(较年初) (33)4.3.9分行无(有)贷户下降前N名统计表(较上月) (33)4.3.10支行无(有)贷户下降前N名统计表(较上月) (34)4.3.11分行无(有)贷户下降前N名统计表(较同期) (35)4.3.12支行无(有)贷户下降前N名统计表(较同期) (35)4.3.13分行无(有)贷日均较年初增加前N名统计表 (36)4.3.14支行无(有)贷日均较年初增加前N名统计表 (36)4.3.15分行无(有)贷旬均较年初增加前N名统计表 (37)4.3.16支行无(有)贷旬均较年初增加前N名统计表 (37)4.3.17分行无(有)贷日均较年初下降前N名统计表 (38)4.3.18支行无(有)贷日均较年初下降前N名统计表 (38)4.3.19分行无(有)贷旬均较年初下降前N名统计表 (39)4.3.20支行无(有)贷旬均较年初下降前N名统计表 (40)4.3.21分(支)行新开户统计表(按余额排列) (40)4.3.22分(支)行新开户统计表(按开户增加额) (41)4.3.23分行新开户统计表(按日均存款余额) (41)4.3.24分行新开户统计表(按新开户旬均存款余额) (41)4.4统计图形初步需求分析 (42)4.4.1客户日存款分析折线图(支行需求) (42)4.4.2客户月存款分析折线图(支行需求) (42)4.4.3分行、支行日存款分析折线图 (43)4.4.4分行、支行月存款分析折线图 (43)4.4.5客户经理所管辖单位的日存款分析折线图(支行需求) (44)4.4.6客户经理所管辖单位本年度月存款分析折线图(支行需求) (44)4.4.7客户的日初、月初、年初、同期、日均、旬均比较分析图(支行需求) (45)4.4.8支行的日初、月初、同期、日均、旬均比较分析图(分行需求) (45)5.性能需求 (47)5.1数据精确度 (47)5.2时间特性 (47)5.3适应性需求 (47)5.4系统安全性需求 (47)5.5其它性能需求 (47)1.引言1.1项目名称和使用单位项目名称:对公业务管理分析系统使用单位:中国**银行分行以及各下属支行1.2编写目的本资料将从系统的角度来分析中国**银行分行对公业务管理分析系统的目标和综合要求,并提出这些需求的实现条件,以及需求应达到的标准,为系统的开发提供一份详细的分析报告。

1.3项目背景随着工行新的综合业务系统开始投产运行以后,原来的对公存款监测程序由于帐号的变化(原帐号为11位,新的帐号增加为19位)而无法转入数据,而停止使用。

鉴于上述情况,为保证全行对公存款监测分析工作的正常进行,迫切需要开发新的对公业务管理分析程序。

“公司”根据以上需求与工行联合开发出《中国**银行分行对公业务管理分析系统》,以满足工行对公业务的需要。

该系统充分、有效地利用现有大机数据资源,确保数据及时、准确、安全、有效。

对银行业务活动和财务收支情况及发展前景进行科学的分析和预测,为各级领导正确决策提供准确的依据,从而达到提高全行整体经营管理水平之目的。

1.4预期的读者本软件需求规格说明的读者包括:☐管理人员☐项目经理☐分析人员☐开发人员☐测试人员☐文档编写人员☐需求分析用户代表2.系统环境需求分析3.系统功能需求分析3.1系统目标系统的总体目标是以计算机和通信技术为手段,利用现有的**银行内部广域网,通过收集市场和客户的大量信息,进行科学的分类、加工、存储、分析、为银行对公业务部门在经营核算、市场拓展、内部管理、内部考核、风险控制、客户分析、客户服务等方面提供了有力的信息支持,同时,依据报表数据,及相关数学模型生成近于动态的分析图表,从而达到提高全行整体决策与日常管理水平之目的。

3.2系统功能结构3.2.1系统总体框架对公业务管理分析系统总体框架如下图所示:3.2.2 业务系统信息流程图3.2.3系统功能结构图3.3系统功能简介3.3.1基本数据入库分析子系统本系统实现将分离出的部分业务数据导入数据库,以及对这些数据的分析汇总等,生成报表的基本数据。

3.3.2业务分析子系统本系统提供相关业务人员使用。

业务人员可以查询自己所管辖区域下的所有业务报表、统计图,并提供综合查询功能,根据不同的需求,对各帐户、帐户所属单位、帐户所属系统、帐户属性等不同分类进行多维分析,统计出符合不同条件的报表或统计图。

该系统可充分、有效地利用主机数据资源,确保数据及时、准确、安全、有效。

对银行业务活动和财务收支情况及发展前景进行科学的分析和预测,为各级领导作出快速、正确的决策提供依据。

3.3.3统计报表子系统本系统主要生成满足业务部门所需求的报表、它包括报表定义、生成、保存、查询、下载和打印输出等基本功能。

3.3.4历史数据统计图子系统本系统根据需求对数据库的历史记录做分析,生成满足不同业务需求的统计图。

它包括条件设置、图类选择、生成、下载、打印输出等基本功能。

3.3.5客户关系管理子系统为满足系统分析的需要,对客户的基本信息实行管理。

其基本功能包括客户信息的注册、维护、查询、输出以及客户信息分析等功能。

客户关系管理的目标是:☐最佳化管理经营活动执行作业的数量,协调与客户间的各种沟通方式。

☐可依据行销活动的重要性及个别客户的独特性,执行最佳化管理欲传达给客户的信息内容和与客户的联系。

☐最佳化管理各个渠道所能负责处理的总服务数及目标客户数据,确保各个渠道优先处理重要性较高的客户。

☐可更具体地指派经营活动由哪些渠道的特定人员负责(如客户人员),以提高各渠道负责人员的工作效率及成效。

☐可依据各渠道的资源限制和预计同时可能执行的经营活动数量将目标客户名单分配到主要及次要的渠道。

☐可以轻易,完整地了解客户资料,透过分析与查询,取得特定市场细分的客户行为、业务模式、属性等有利信息,以引导更准确的经营活动。

3.3.6信息管理子系统为满足业务管理和绩效考评的需要,对银行的组织机构、人员、业务指标等基本信息进行管理。

它包括信息的输入、维护、查询、输出等功能。

3.3.7系统管理子系统系统管理是一个系统不可缺少的组成部分,用于进行数据维护,参数设置。

主要功能包括:☐进行数据的统一备份;☐对系统用户进行管理;☐科目管理;☐网点管理;☐帐户及属性管理;☐客户、帐户、业务经理之间的关系管理;☐灵活报表维数管理;☐维表管理;☐维、帐号对应关系管理。

4.业务需求分析4.1业务知识本系统数据的主要来源:分户帐余额积数表、开销户明细表、以及为了适应本系统而建立的几个数据字典表。

在系统中,有几个与银行业务报表相关的术语,在此特作声明:☐帐户类型:分为基本户、一般户、临时户、专用户、集团二级户、协定存款户、单位定期、机关团体共8类帐户。

☐单位类型:分为证券、财政、商业个体、机关团体、工业、保险、房地产、合资共8个类型企业。

☐经济类型:分为国有、集体、乡镇企业、私营、个体、联营、股份制、股份制合作、三资、其他共10种类型。

☐资金来源:分为国家拨款、上级拨款、集体股份、外资、中外合资、私人投资、其他共7种来源。

☐客户标识:无贷户和有贷户。

所有的对公帐户都有此属性,既可以按照帐户类型分类,也可以按照客户标志分类,而这些分类是银行的业务科室针对不同的帐户进行不同的分类的。

☐年初余额:就是上年余额、年末余额,指去年年末最后一天的余额(当年最后一天的余额一般称为年末余额)。

也可以解释为本年1月1日的期初余额。

☐月初余额:也称上月余额、上期余额、月末余额,指上月月末最后一日的余额。

当月最后一天的余额一般称为月末余额。

☐上日余额:指上日的期末余额。

☐本期余额:也称期末余额、本日余额,指计算日(查询日)的余额,是一个时点数,仅指某年某月某日这一天的余额数。

如2001年9月30日的余额,或2001年10月9日的余额,均称为本期余额。

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